證券從業(yè)資格考試章節(jié)練習題（完整版）

證券從業(yè)資格考試章節(jié)練習題（完整版）1.證券公司從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務，應當具備的條件包括（）。Ⅰ．具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度，嚴格執(zhí)行風險控制和內部隔離制度Ⅱ．公司控股股東、實際控制人信譽良好且最近3年無重大違法違規(guī)記錄Ⅲ．公司凈資本符合中國證券業(yè)協會的規(guī)定Ⅳ．財務顧問主辦人不少于5人A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:根據《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》，證券公司從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務，應當具備下列條件：①公司凈資本符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；②具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度，嚴格執(zhí)行風險控制和內部隔離制度；③建立健全的盡職調查制度，具備良好的項目風險評估和內核機制；④公司財務會計信息真實、準確、完整；⑤公司控股股東、實際控制人信譽良好且最近3年無重大違法違規(guī)記錄；⑥財務顧問主辦人不少于5人；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。2.根據《證券公司代銷金融產品管理規(guī)定》，代銷金融產品是指接受（）的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。[2017年9月真題]A.

金融產品托管人B.

監(jiān)管部門C.

中介機構D.

金融產品發(fā)行人【答案】:

D【解析】:代銷金融產品，是指接受金融產品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。證券公司代銷金融產品，應當按照《證券公司監(jiān)督管理條例》和證監(jiān)會的規(guī)定，取得代銷金融產品業(yè)務資格。3.下列關于客戶身份識別的說話中，正確的有（）。Ⅰ．證券公司應當遵循“了解你的客戶”的原則，開展客戶身份識別、重新識別和持續(xù)識別工作Ⅱ．單位和個人在與證券公司建立業(yè)務關系時，應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件Ⅲ．證券公司為單位和個人提供一次性金融服務時，單位和個人不需要提供身份證件或其他身份證明文件Ⅳ．針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，證券公司應采取相應的措施，通過可靠和來源獨立的證明文件、數據信息和資料核實客戶身份，了解客戶及其交易目的和交易性質A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅲ項，任何單位和個人在與證券公司建立業(yè)務關系或者證券公司為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。4.債券貼現率是投資者對該債券要求的最低回報率，也被稱為必要回報率。債券必要報酬率為（）之和。Ⅰ．票面利率Ⅱ．預期通貨膨脹率Ⅲ．風險溢價Ⅳ．真實無風險收益率A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:必要回報率其計算公式為：債券必要回報率＝真實無風險收益率＋預期通貨膨脹率＋風險溢價真實無風險收益率是指真實資本的無風險回報率，理論上由社會資本平均回報率決定。預期通貨膨脹率是對未來通貨膨脹率的估計值。風險溢價根據各種債券的風險大小而定，是投資者因承擔投資風險而獲得的補償。5.影響封閉式基金交易價格的主要因素包括（）。[2015年3月真題]Ⅰ．基金份額資產凈值Ⅱ．基金凈值公布方式Ⅲ．基金凈值公布頻率Ⅳ．市場供求狀況A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或折價現象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值。6.我國《公司法》規(guī)定，公司的公積金用于（）。[2014年3月真題]Ⅰ．轉為公司資本Ⅱ．對外擔保Ⅲ．擴大公司生產經營Ⅳ．彌補公司虧損A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:公司的公積金用于彌補公司虧損、擴大公司生產經營或者轉為公司資本，但是資本公積金不得用于彌補公司虧損。7.中國證券業(yè)協會是證券業(yè)的自律組織，是（）。[2013年3月真題]A.

不以營利為目的的國有獨資企業(yè)B.

中國證監(jiān)會的下屬機構C.

社會團體法人D.

非法人單位【答案】:

C【解析】:證券業(yè)協會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。中國證券業(yè)協會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性社會團體法人。8.當可轉換債券持有人行使轉換權后，（）。[2014年9月真題]A.

公司實收資本不變，總股增加B.

公司實收資本增加，總股份數不變C.

公司實收資本和總股份數增加D.

公司實收資本和總股份數不變【答案】:

C【解析】:當可轉債持有人行使轉換權時，可轉換債券轉換為股票，公司收回并注銷發(fā)行的可轉債，同時發(fā)行新股。此時，公司的實收資本和股份總數增加。9.常見的直接融資方式有（）。Ⅰ．銀行信用融資Ⅱ．商業(yè)信用融資Ⅲ．股票市場融資Ⅳ．風險投資融資A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:常見的直接融資方式主要包括股票市場融資、債券市場融資、風險投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。銀行信用融資屬于間接融資。10.直接投資工具包括（）。[2018年3月真題]Ⅰ．股票Ⅱ．債券Ⅲ．封閉式基金Ⅳ．開放式基金A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:區(qū)分直接投資和間接投資的關鍵點在投資方向，基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具，而股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)。11.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備的條件包括（）。[2014年6月真題]Ⅰ．具有證券經紀業(yè)務資格Ⅱ．客戶交易結算資金第三方存管有效實施Ⅲ．最近1年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定Ⅳ．已建立完善的客戶投訴處理機制A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備下列條件：具有證券經紀業(yè)務資格；公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經營風險和內部管理風險；公司最近兩年內不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形；財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定；客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當性制度，實現客戶與產品的適當性匹配管理；信息系統安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試；有擬負責融資融券業(yè)務的高級管理人員和適當數量的專業(yè)人員；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。12.股票市場供給方面的主體是（）。A.

上市公司B.

證券交易所C.

證券公司D.

準備出售股票的投資者【答案】:

A【解析】:證券市場的供給主體是公司（企業(yè)）、政府與政府機構以及金融機構。公司（企業(yè)）通過向市場發(fā)行股票、公司（企業(yè)）債和權證等產品進行融資。政府與政府機構包括中央政府、地方政府以及中央政府直屬機構，其為債券產品的主要供給方。金融機構作為證券市場的發(fā)行供給主體，既發(fā)行債券，也發(fā)行股票。13.貨幣期貨又稱（）。[2018年5月真題]A.

股票期貨B.

外匯期貨C.

債券期貨D.

利率期貨【答案】:

B【解析】:外匯期貨又被稱為貨幣期貨，是以外匯為基礎工具的期貨合約，是金融期貨中最先產生的品種，主要用于規(guī)避外匯風險。14.承銷股票的承銷團應當由（）組成。[2016年10月真題]Ⅰ．主承銷的證券公司Ⅱ．參與承銷的證券公司Ⅲ．證券投資咨詢機構Ⅳ．做市商A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

D【解析】:承銷團，又稱聯合承銷，指兩個以上的證券經營機構組成承銷團，為發(fā)行人發(fā)售證券的一種承銷方式，承銷團應當由主承銷和參與承銷的證券公司組成。15.以下屬于擅自公開發(fā)行或變相公開發(fā)行證券的情形包括（）。[2017年4月真題]Ⅰ．未經證監(jiān)會或國務院授權部門核準，采用廣告、廣播、說明會等方式向社會公眾發(fā)行的Ⅱ．向特定對象轉讓股票，未經證監(jiān)會或國務院授權部門核準，轉讓后公司股東累計超過300人的Ⅲ．采用電話、短信、信函等方式向超過300人發(fā)行的Ⅳ．公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉讓股票A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:非公開發(fā)行，是指向特定對象發(fā)行股票后股東累計不超過200人（不包含依法進行員工持股計劃的人數）。非公開發(fā)行股票及其股權轉讓，不得采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網絡、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會公眾發(fā)行。變相公開發(fā)行包括任何公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉讓股票。向特定對象轉讓股票，未依法報經證監(jiān)會核準的，轉讓后，公司股東累計不得超過200人（不包含依法進行員工持股計劃的人數）。16.按金融資產到期期限，金融市場可分為（）。A.

交易所市場和場外交易市場B.

貨幣市場和資本市場C.

一級市場和二級市場D.

長期市場和短期市場【答案】:

B【解析】:按金融資產到期期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場；按照發(fā)行流通性質，金融市場分為一級市場和二級市場；按組織方式，金融市場分為交易所市場和場外交易市場。17.關于證券公司分支機構的經營管理，以下說法正確的是（）。[2015年11月真題]A.

證券公司可以與他人合資、合作經營管理分支機構B.

證券公司應當對分支機構實行分散管理C.

證券公司可以將分支機構承包、租賃或者委托給他人經營管理D.

證券公司及其境內分支機構經營的業(yè)務應當經國務院證券監(jiān)督管理機構批準【答案】:

D【解析】:ABC三項，根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應當對分支機構實行集中統一管理，不得與他人合資、合作經營管理分支機構，也不得將分支機構承包、租賃或者委托給他人經營管理。18.以下關于經濟周期循環(huán)的說法錯誤的是（）。[2014年9月真題]A.

股票價格的變動往往與實際經濟的繁榮或衰退同步運行B.

經濟周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著C.

經濟景氣變動從根本上決定了股票價格的長期變動趨勢D.

股票價格水平通常是經濟周期變動的先導性指標【答案】:

A【解析】:股票價格的變動通常比實體經濟的繁榮或衰退領先一步，即在經濟高漲后期，股價已率先下跌；在經濟尚未全面復蘇之際，股價已先行上漲。19.對于采?。ǎ┓绞戒N售的公司債券，其銷售期最長不得超過90日。A.

轉銷B.

包銷C.

直銷D.

助銷【答案】:

B【解析】:根據《證券法》，證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。證券公司在代銷、包銷期內，對所代銷、包銷的證券應當保證先行出售給認購人，證券公司不得為本公司預留所代銷的證券和預先購入并留存所包銷的證券。20.分離交易的可轉換公司債券是指債券與（）可以分離交易。[2018年3月真題]A.

可贖回權B.

認沽權C.

可回售權D.

認股權【答案】:

D【解析】:附認股權證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認購該公司股票權利的債券。這種債券的購買者可以按預先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購買權。按照附認股權和債券本身能否分開來劃分，這種債券有兩種類型：一種是可分離型附認股權證的公司債券，債券與認股權可以分離，可獨立轉讓，即可分離交易的附認股權證公司債券。在我國，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定的“分離交易的可轉換公司債券”在概念上屬于可分離型附認股權證的公司債券。另一種是非分離型附認股權證的公司債券，即不能把認股權從債券上分離，認股權不能成為獨立買賣的對象。21.《企業(yè)債券管理條例》屬于（）層級的規(guī)定。[2016年10月真題]A.

行政法規(guī)B.

法律C.

自律管理規(guī)則D.

部門規(guī)章【答案】:

A【解析】:我國證券市場法律法規(guī)體系包括：①法律；②行政法規(guī)，是指國務院根據憲法規(guī)定的權限，為執(zhí)行法律的規(guī)定或行使職權的需要，按照法定程序所制定的各類規(guī)范性法律文件，如《證券公司監(jiān)督管理條例》《企業(yè)債券管理條例》等；③部門規(guī)章；④規(guī)范性文件；⑤行業(yè)自律規(guī)則。22.合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內，享有按事先規(guī)定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約，稱之為（）。A.

金融互換B.

金融期權C.

金融遠期合同D.

金融期貨【答案】:

B【解析】:金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用（被稱為期權費或期權價格），在約定日期內（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約。金融期權包括現貨期權和期貨期權兩大類。除交易所交易的標準化期權、權證之外，還存在大量場外交易的期權。23.下列對法和法律關系的描述，正確的是（）。A.

法律規(guī)范是靜態(tài)的，一經制定，生效范圍內不變B.

法律規(guī)范是動態(tài)的，隨社會生活的變化而變化C.

法律規(guī)定的權利和義務，僅指個人的權利和義務D.

法律規(guī)定的權利和義務，不包括國家機關及其公職人員在執(zhí)行公務過程中的職權及相應職責【答案】:

A【解析】:社會生活是不斷變化的，是動態(tài)的。而法律規(guī)范則是靜態(tài)的，一經制定，除非立法機關根據一定程序對法律進行修改，否則在其生效范圍內，法律規(guī)范不變。法是以權利和義務為內容的社會規(guī)范，法所規(guī)定的權利和義務，不僅指個人的權利和義務，也包括國家機關及其公職人員在執(zhí)行公務過程中的職權及相應職責。24.發(fā)生下列哪些事項時，發(fā)行人應聘請具有保薦機構資格的證券公司履行保薦職責？（）Ⅰ．首次公開發(fā)行股票并上市Ⅱ．上市公司發(fā)行新股、可轉換公司債券Ⅲ．增資擴股Ⅳ．配股A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:發(fā)行人應當就下列事項聘請具有保薦機構資格的證券公司履行保薦職責：①首次公開發(fā)行股票并上市；②上市公司發(fā)行新股、可轉換公司債券；③中國證券監(jiān)督管理委員會認定的其他情形。25.根據《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》，發(fā)行人出現以下（）情形的，中國證監(jiān)會自確認之日起暫停保薦機構的保薦機構資格3個月，撤銷相關人員的保薦代表人資格。[2015年9月真題]Ⅰ．證券發(fā)行募集文件等申請文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ．公開發(fā)行證券上市當年即虧損Ⅲ．公開發(fā)行證券上市當年凈利潤比上年下降50%以上Ⅳ．持續(xù)督導期間信息披露文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》第六十七條，發(fā)行人出現下列情形之一的，中國證監(jiān)會自確認之日起暫停保薦機構的保薦機構資格3個月，撤銷相關人員的保薦代表人資格：①證券發(fā)行募集文件等申請文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②公開發(fā)行證券上市當年即虧損；③持續(xù)督導期間信息披露文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。26.影響金融機構承擔信用風險的重要環(huán)境因素主要包括（）。Ⅰ．商業(yè)周期所處階段Ⅱ．借款人所在行業(yè)狀況Ⅲ．利率水平Ⅳ．借款人的管理水平A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:在5Cs方法中，金融機構需要對借款人的經營環(huán)境進行分析，經營環(huán)境主要包括商業(yè)周期所處階段、借款人所在行業(yè)狀況、利率水平等因素。商業(yè)周期是決定信用風險暴露的重要因素，尤其是對于周期敏感性的產業(yè)；借款人所在行業(yè)所處行業(yè)周期的不同階段以及行業(yè)的競爭激烈程度對于借款人的償債能力也具有重大影響。此外，利率水平也是影響金融機構承擔信用風險的重要環(huán)境因素。27.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備下列（）條件。[2015年11月真題]Ⅰ．有100萬元人民幣以上的注冊資本Ⅱ．有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施Ⅲ．有公司章程Ⅳ．有健全的內部管理制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，還應當具備的條件包括：①單獨從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有十名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有一名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。②具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。28.下列關于執(zhí)業(yè)營銷人員不為原聘用機構聘用的說法，正確的是（）。A.

新聘用機構須三十日內重新進行該人員執(zhí)業(yè)注冊登記B.

新聘用機構需十日內報告中國證券業(yè)協會，由協會辦理變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記C.

原聘用機構須三十日內注銷該人員執(zhí)業(yè)注冊登記D.

原聘用機構需十日內報告中國證券業(yè)協會，由協會辦理變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記【答案】:

D【解析】:從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職、不為原聘用機構所聘用的，或者其他原因與原聘用機構解除勞動合同的，原聘用機構應當在上述情形發(fā)生后10日內向協會報告，由證券業(yè)協會變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機構的，新聘用機構應當在上述情形發(fā)生后10日內向證券業(yè)協會報告，由證券業(yè)協會變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。29.證券公司認為客戶甲購買某金融產品不適當，未向其進行推介。如果甲主動要求通過證券公司購買金融產品，證券公司認為該金融產品對該客戶不適當的，（）。A.

不得銷售該金融產品給該投資人B.

可以無條件向該客戶銷售該金融產品C.

證券公司應當將判斷結論書面告知客戶，提示其審慎決策D.

經客戶口頭確認后可以銷售【答案】:

C【解析】:根據《證券公司代銷金融產品管理條例》，證券公司向客戶推介金融產品，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。證券公司認為客戶購買金融產品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介；客戶主動要求購買的，證券公司應當將判斷結論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認。30.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應當在發(fā)行和承銷過程中公開披露的信息包括（）。Ⅰ．每位網下投資者的詳細報價情況Ⅱ．剔除最高報價有關情況Ⅲ．剔除最高報價部分后網下投資者報價的中位數和加權平均數以及公募基金報價的中位數和加權平均數Ⅳ．網下網上的發(fā)行方式和發(fā)行數量A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應當在發(fā)行和承銷過程中公開披露的信息還包括：有效報價和發(fā)行價格（或發(fā)行價格區(qū)間）的確定過程；發(fā)行價格（或發(fā)行價格區(qū)間）及對應的市盈率；回撥機制；中止發(fā)行安排；申購繳款要求等。已公告老股轉讓方案的，還應披露老股轉讓和新股發(fā)行的確定數量，老股轉讓股東名稱及各自轉讓老股數量，并應提示投資者關注，發(fā)行人將不會獲得老股轉讓部分所得資金。按照發(fā)行價格計算的預計募集資金總額低于擬以本次募集資金投資的項目金額的，還應披露相關投資風險。31.下列不屬于上市公司股東大會行使的職權是（）。[2016年11月真題]A.

對發(fā)行公司債券作出決議B.

對公司聘用、解聘會計師事務所作出決議C.

決定聘任或解聘公司經理及其報酬事項D.

審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案【答案】:

C【解析】:C項，根據《公司法》第四十六條，董事會對股東會負責，決定聘任或者解聘公司經理及其報酬事項，并根據經理的提名決定聘任或者解聘公司副經理、財務負責人及其報酬事項。32.柜臺市場內控制度建設的內容包括（）。Ⅰ．建立健全柜臺市場產品管理制度Ⅱ．建立健全柜臺交易管理制度Ⅲ．健全柜臺交易合規(guī)管理制度Ⅳ．健全柜臺交易風險管理制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司在柜臺市場開展業(yè)務，應當建立健全柜臺市場產品管理、業(yè)務管理、合規(guī)管理和風險管理等制度，保障柜臺市場安全、有序運行。柜臺市場內控制度建設的內容包括：①建立健全柜臺市場產品管理制度；②建立健全柜臺交易管理制度；③健全柜臺交易合規(guī)管理制度；④健全柜臺交易風險管理制度。33.證券公司自營業(yè)務部門的職責不包括（）。[2015年11月真題]Ⅰ．自營賬戶開戶Ⅱ．自營賬戶使用登記Ⅲ．自營賬戶銷戶Ⅳ．自營業(yè)務所需資金的調度A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據《證券公司證券自營業(yè)務指引》第九條，自營業(yè)務必須以證券公司自身名義、通過專用自營席位進行，并由非自營業(yè)務部門負責自營賬戶的管理，包括開戶、銷戶、使用登記等。根據該《指引》第十條，加強自營業(yè)務資金的調度管理和自營業(yè)務的會計核算，由非自營業(yè)務部門負責自營業(yè)務所需資金的調度。34.分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管（）。[2016年3月真題]Ⅰ．財務部門Ⅱ．風險監(jiān)控部門Ⅲ．計算機管理中心Ⅳ．業(yè)務稽核部門A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司融資融券業(yè)務的前、中、后臺應當相互分離、相互制約。各主要環(huán)節(jié)應當分別由不同的部門和崗位負責，負責風險監(jiān)控和業(yè)務稽核的部門和崗位應當獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管風險監(jiān)控部門和業(yè)務稽核部門。35.證券公司提供的年度信息技術管理專項報告，應當滿足（）要求。Ⅰ．真實Ⅱ．科學Ⅲ．完整Ⅳ．準確A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司應當按照中國證監(jiān)會有關規(guī)定履行信息安全事件報告和調查處理職責。證券公司披露的信息內容應當真實、準確、完整。36.證券投資顧問向客戶提供投資建議應當具有合理的依據。投資建議的依據包括（）。Ⅰ．證券研究報告Ⅱ．基于證券投資研究報告形成的投資分析意見Ⅲ．基于理論模型形成的投資分析意見Ⅳ．基于分析方法形成的投資分析意見A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第十六條，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據。投資建議的依據包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。37.下列選項中，說法正確的是（）。A.

股東人數較少或者規(guī)模較小的有限責任公司可以不設董事會B.

采取協議收購方式的，達成協議后收購人必須在5日內向國務院證券監(jiān)督管理機構及證券交易所作出書面報告，并予以公告，在公告前不能先履行收購協議C.

采取募集方式設立的股份有限公司，注冊資本為在公司登記機關登記的全體發(fā)起人認購的資本總額D.

股份有限公司的設立只能采取發(fā)起設立的方式【答案】:

A【解析】:B項，以協議方式收購上市公司時，達成協議后，收購人必須在3日內將該收購協議向國務院證券監(jiān)督管理機構及證券交易所作出書面報告，并予公告。在公告前不得履行收購協議。C項，股份有限公司采取發(fā)起設立方式設立的，注冊資本為在公司登記機關登記的全體發(fā)起人認購的股本總額。D項，股份有限公司的設立既可采用發(fā)起設立也可采用募集設立。38.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（）年以上。[2016年7月真題]A.

4B.

1C.

3D.

2【答案】:

B【解析】:根據《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務許可證管理規(guī)定》，注冊會計師申請證券許可證應當符合下列條件：①所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合《規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請；②具有證券、期貨相關業(yè)務資格考試合格證書；③取得注冊會計師證書1年以上；④不超過60周歲；⑤執(zhí)業(yè)質量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為。39.下列關于有限責任公司經理和股份有限公司經理的表述中，說法錯誤的是（）。A.

有限責任公司經理，由董事會決定聘任或者解聘，經理對董事會負責B.

關于有限責任公司經理職權的規(guī)定，與股份有限公司經理有所不同C.

股份有限公司設經理，由董事會決定聘任或者解聘D.

股份有限公司董事會可以決定由董事會成員兼任經理【答案】:

B【解析】:股份有限公司設經理，由董事會決定聘任或者解聘。關于有限責任公司經理職權的規(guī)定，適用于股份有限公司經理。公司董事會可以決定由董事會成員兼任經理。有限責任公司可以設經理，由董事會決定聘任或者解聘。經理對董事會負責。40.證券基金經營機構使用香港機構證券投資咨詢服務時，應當遵守的業(yè)務模式要求包括（）業(yè)務模式和港股投資顧問業(yè)務模式。A.

港股研究報告B.

港股資產托管C.

港股咨詢服務D.

港股資產管理【答案】:

A【解析】:港股通下內地證券公司、公開募集證券投資基金的基金管理人使用香港機構證券投資咨詢服務，業(yè)務模式應當遵守以下要求：①港股研究報告業(yè)務模式。允許證券公司或者其子公司經香港機構授權，將香港機構發(fā)布的就港股通股票提供投資分析意見的證券研究報告轉發(fā)給客戶。②港股投資顧問業(yè)務模式。允許證券基金經營機構委托香港機構，為證券基金經營機構管理的參與港股通的證券投資基金，提供關于港股通股票的投資建議服務。41.根據《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》，應當對證券分析師署名的證券研究報告內容和觀點負責的是（）。A.

證券分析師本人B.

證券分析師所在證券公司研究部門C.

證券分析師所在證券公司D.

轉載證券研究報告的媒體【答案】:

A【解析】:根據《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》，證券分析師應當對其署名的證券研究報告的內容和觀點負責。參與制作證券研究報告，但尚未注冊為證券分析師的研究部門或者研究子公司相關證券從業(yè)人員，如果已通過證券投資咨詢從業(yè)資格考試，經署名證券分析師和研究部門或研究子公司同意，可以用“研究助理”等名義在證券研究報告中列示。42.根據《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，證券、期貨投資咨詢機構應當將其向投資人或者社會公眾提供的投資咨詢資料，自（）之日起保存二年。[2017年2月真題]A.

提交審批B.

提供C.

接收D.

撰寫完成【答案】:

B【解析】:根據《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》中關于證券從業(yè)人員管理的有關規(guī)定：證券、期貨投資咨詢機構應當將其向投資人或者社會公眾提供的投資咨詢資料，自提供之日起保存二年。43.下列關于計算期加權股價指數的說法，正確的有（）。Ⅰ．它又稱為派許加權指數Ⅱ．它采用計算期發(fā)行量或成交量作為權數Ⅲ．道·瓊斯股價平均數采用這一方法Ⅳ．它采用計算期成交額作為權數A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

A【解析】:計算期加權股價指數又稱派許加權指數，采用計算期發(fā)行量或成交量作為權數，適用性較強，適用廣泛，很多著名的指數，如道·瓊斯股價平均數、標準普爾指數等都采用這一方法。44.下列不屬于股份有限公司章程應載明的事項是（）。[2016年7月真題]A.

公司股份總數、每股金額和注冊資本B.

公司的通知和公告辦法C.

公司的解散事由與清算辦法D.

股東的姓名或名稱【答案】:

D【解析】:股份有限公司章程應當載明下列事項：①公司名稱和住所；②公司經營范圍；③公司設立方式；④公司股份總數、每股金額和注冊資本；⑤發(fā)起人的姓名或者名稱、認購的股份數、出資方式和出資時間；⑥董事會的組成、職權和議事規(guī)則；⑦公司法定代表人；⑧監(jiān)事會的組成、職權和議事規(guī)則；⑨公司利潤分配辦法；⑩公司的解散事由與清算辦法；?公司的通知和公告辦法；?股東大會會議認為需要規(guī)定的其他事項。45.證券公司內部控制應當貫徹（）的原則，確保內部控制有效。Ⅰ．獨立Ⅱ．健全Ⅲ．制衡Ⅳ．合理A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司內部控制是指證券公司為實現經營目標，根據經營環(huán)境變化，對證券公司經營與管理過程中的風險進行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。為確保內部控制有效，證券公司內部控制應當遵循以下原則：①健全；②合理；③制衡；④獨立。46.下列關于非法集資類犯罪說法正確的是（）。[2016年5月真題]A.

包括集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪，擅自發(fā)行股票、債券罪與欺詐發(fā)行股票、債券罪B.

均要求主觀上以非法占有為目的C.

單位均可構成犯罪主體D.

情節(jié)特別嚴重的最高均可判處無期徒刑【答案】:

C【解析】:A項，根據我國《刑法》，非法集資類犯罪主要涉及到集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。B項，集資詐騙罪要求犯罪主觀方面是故意且以非法占有為目的，非法吸收公眾存款罪只要求犯罪主觀方面為故意。D項，對于集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴重的最高可判處無期徒刑，而非法吸收公眾存款罪不會判處無期徒刑。47.證券經紀業(yè)務營銷人員執(zhí)業(yè)證書申請?zhí)峁┨摷俨牧系?，證券業(yè)協會可以采取的措施有（）。Ⅰ．不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書并在三年內不受理其執(zhí)業(yè)證書申請Ⅱ．已取得執(zhí)業(yè)證書的，注銷執(zhí)業(yè)證書并在三年內不受理執(zhí)業(yè)證書申請Ⅲ．不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書并在兩年內不受理其執(zhí)業(yè)證書申請Ⅳ．已取得執(zhí)業(yè)證書的，注銷執(zhí)業(yè)證書并在兩年內不受理執(zhí)業(yè)證書申請A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

D【解析】:根據《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則（試行）》第六章第三十三條，證券經紀業(yè)務營銷人員執(zhí)業(yè)證書申請?zhí)峁┨摷俨牧系?，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書并在3年內不受理其執(zhí)業(yè)證書申請，已取得執(zhí)業(yè)證書的，注銷執(zhí)業(yè)證書并在3年內不受理執(zhí)業(yè)證書申請。48.債券持有人持有的規(guī)定了票面利率，在到期時一次性獲得本息、存續(xù)期間沒有利息支付的債券，稱之為（）。[2015年3月真題]A.

實物債券B.

息票累積債券C.

附息債券D.

貼現債券【答案】:

B【解析】:A項，實物債券是一種具有標準格式實物券面的債券，在標準格式的債券券面上一般印有債券面額、債券利率、債券期限等各種債券票面因素；B項，息票累積債券與附息債券相似，這類債券規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。C項，附息債券在債券存續(xù)期內，對持有人定期支付利息；D項，貼現債券在票面上不規(guī)定利率。49.證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解（）。[2017年6月真題]Ⅰ．客戶的身份Ⅱ．財產與收入狀況Ⅲ．證券投資經驗Ⅳ．風險偏好A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:依據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好、誠信合規(guī)記錄等情況，做好客戶適當性管理工作，并以書面或者電子方式予以記載、保存。50.發(fā)行公司債券，發(fā)行人應當依照《公司法》或者公司章程相關規(guī)定作出決議的事項有（）。Ⅰ．發(fā)行債券的數量Ⅱ．發(fā)行利率Ⅲ．債券期限Ⅳ．募集資金的用途A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:發(fā)行公司債券，發(fā)行人應當依照《公司法》或者公司章程相關規(guī)定對以下事項作出決議：①發(fā)行債券的數量；②發(fā)行方式；③債券期限；④募集資金的用途；⑤決議的有效期；⑥其他按照法律法規(guī)及公司章程規(guī)定需要明確的事項。51.下列關于證券公司和客戶之間清算交收的說法，錯誤的是（）。[2018年5月真題]A.

證券公司與客戶之間的證券清算交收由客戶根據成交記錄按照業(yè)務規(guī)則自動辦理B.

目前，我國證券市場采用的是法人結算模式C.

在資金存取和結算流程中，指定商業(yè)銀行系統根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易D.

證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與資金存管銀行配合完成【答案】:

A【解析】:目前我國證券市場采用的是法人結算模式。法人結算是指由證券公司以法人名義在證券登記結算機構開立證券交收賬戶和資金交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過此賬戶辦理。證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負責完成。證券公司作為結算參與人與客戶之間的清算交收，是整個結算過程不可缺少的環(huán)節(jié)。在客戶交易結算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行配合完成。52.（）年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。[2017年2月真題]A.

1992B.

1990C.

1993D.

1991【答案】:

D【解析】:深圳證券交易所于1989年11月15日開始籌建，1990年12月1日開始集中交易，1991年4月11日經中國人民銀行批準成立并于1991年7月3日正式開業(yè)。53.金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現了金融衍生工具的（）。A.

跨期性B.

期限性C.

聯動性D.

不確定性或高風險性【答案】:

C【解析】:由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有四個顯著特性：①跨期性；②杠桿性；③聯動性；④不確定性或高風險性。其中，聯動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系，規(guī)則變動。54.任何單位和個人在與證券公司建立業(yè)務關系或者證券公司為其提供（）金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A.

一次性的B.

間隔的C.

持續(xù)性的D.

定期的【答案】:

A【解析】:證券公司應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)