工程項目風(fēng)險與保險管理教材課件

工程建設(shè)項目經(jīng)理培訓(xùn)教材工程項目風(fēng)險與保險管理工程建設(shè)項目經(jīng)理培訓(xùn)教材編委會1工程建設(shè)項目經(jīng)理培訓(xùn)教材工程項目風(fēng)險與保險管理112一.為什么要研究風(fēng)險和進行風(fēng)險管理

1.風(fēng)險的存在

⑴人類發(fā)展的歷史說明風(fēng)險存在。⑵經(jīng)濟社會活動實踐說明風(fēng)險存在。⑶現(xiàn)在講風(fēng)險并不是過去不存在風(fēng)險，風(fēng)險是一直存在的。

2.形勢的需要⑴經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)變的形勢需要⑵加入WTO以后形勢的需要

案例法合同博弈性風(fēng)險、遠洋運輸、不同法律規(guī)定不一致等

3.項目管理的需要

（1）項目實施方案的編制（2）項目實施過程的質(zhì)量、安全、成本控制2一.為什么要研究風(fēng)險和進行風(fēng)險管理23風(fēng)險管理在項目管理中的地位與作用

Integration綜合（整合職能）基本職能Scope范圍Time時間Cost費用Quality質(zhì)量Risk風(fēng)險Communication溝通支撐職能HR人力資源Procurement采購3風(fēng)險管理在項目管理中的地位與作用

Integrati34

項目風(fēng)險管理與項目管理過程關(guān)系過程組知識領(lǐng)域項目風(fēng)險管理啟動策劃（計劃）實施(執(zhí)行)控制收尾1風(fēng)險規(guī)劃管理＊2風(fēng)險識別（分類）＊3風(fēng)險定性分析4風(fēng)險定量分析5風(fēng)險應(yīng)對（風(fēng)險對策方案）6風(fēng)險跟蹤（本文風(fēng)險監(jiān)控；依風(fēng)險識別、風(fēng)險對策，對出現(xiàn)的相關(guān)風(fēng)險采取對策、對派生風(fēng)險、新風(fēng)險需應(yīng)對）注.＊實際工作中可將１、２合并考慮。執(zhí)行過程也是風(fēng)險跟蹤過程項目結(jié)束時根據(jù)實施階段風(fēng)險跟蹤的實際情況，對風(fēng)險計劃、監(jiān)控等進行總結(jié)并提出建議。納入風(fēng)險資料庫。備用。4項目風(fēng)險管理與項目管理過程關(guān)系過程組知識領(lǐng)域項目風(fēng)45二.什么是風(fēng)險和如何進行風(fēng)險管理

㈠風(fēng)險概念的演變過程時間學(xué)者論點19世紀西方古典經(jīng)濟學(xué)家收益與風(fēng)險并存，承受風(fēng)險是獲得收益的代價，獲得收益是承受風(fēng)險的回報20世紀初美.H.A.Werete①客觀存在②具有不確定性20世紀20年代美.F.H.Net①可測定的不確定性②存在統(tǒng)計規(guī)律20世紀60年代美.C.A.Willams不確定性與風(fēng)險分析者主觀判斷有關(guān)20世紀80年代日.武井勛①不確定性②客觀存在③可以被測量綜合上述觀點：①是一種可測定的有威脅的不確定性；②是實際后果偏離預(yù)想有利結(jié)果的可能性；③是一種可測定的不確定性，既是威脅也可能帶來機會；④國際承包項目的國際政治、國際金融、不可抗力等風(fēng)險，事前，難以預(yù)測。

5二.什么是風(fēng)險和如何進行風(fēng)險管理

㈠風(fēng)險概念的演變過56（二）風(fēng)險的定義《現(xiàn)代漢語詞典》：可能發(fā)生的危險

《朗文詞典》：Risk——Thepossibilitythatsomethingbadunpleasantordangerousmayhappen.——意外傷害或危險發(fā)生的可能性。（PMI）（PMBOK）：不確定性事件或狀態(tài)，它的發(fā)生會對項目目標(biāo)產(chǎn)生積極的或消極的影響?！緫?yīng)清醒】不能書生氣十足！對承包商、特別是國際承包商來說，造成項目不能執(zhí)行、中標(biāo)價格后的成本增加、竣工日期延誤、項目功能及其若干保證指標(biāo)要求未能達標(biāo)，均屬風(fēng)險！〖案例〗巴比亞新幾內(nèi)亞礦山項目、喀麥隆克利比深水碼頭項目。法國樂喜公司總裁的看法。6（二）風(fēng)險的定義6（三）項目風(fēng)險管理1、（PMI）定義：是項目管理的一個子集，包括風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險對策和風(fēng)險跟蹤等過程。（風(fēng)險對承包項目，集中表現(xiàn)歸納起來：成本增加、虧損、竣工日期延長、項目功能未能達標(biāo)。影響程度有大有小。）

2、目標(biāo)：通過“項目風(fēng)險管理（1-6）的管理過程，首先，需按照實施階段，做到風(fēng)險識別的全面性、準(zhǔn)確性；其次，需依據(jù)風(fēng)險分析結(jié)果（特別是定量分析結(jié)果），對風(fēng)險子項按實施階段、按風(fēng)險大小，進行排序；第三，需依據(jù)風(fēng)險子項排序來編制相關(guān)子項的風(fēng)險對策方案。對承包商來說，應(yīng)經(jīng)定性分析、定量分析的概率結(jié)果費用結(jié)果，選擇某方案。（三）項目風(fēng)險管理1、（PMI）定義：是項目管理的一個子集，7（三）項目風(fēng)險管理第四，在實施過程中需按照風(fēng)險識別規(guī)劃/計劃的風(fēng)險對策子項，進行跟蹤。對風(fēng)險識別規(guī)劃/計劃中發(fā)生的風(fēng)險，對照風(fēng)險對策方案的相關(guān)對策，采取措施，以及對其派生的風(fēng)險、新出現(xiàn)的風(fēng)險，還需采取應(yīng)急對策；最后是，監(jiān)控，采取主動行動，創(chuàng)造條件，盡量擴大有利結(jié)果（機會），妥善處理不利后果（威脅），以最少的成本，保證安全、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、竣工日期、實現(xiàn)項目功能要求的總目標(biāo)。（三）項目風(fēng)險管理第四，在實施過程中需按照風(fēng)險識別規(guī)劃/計劃883.組織為實現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)需建立相應(yīng)的組織系統(tǒng)。如何設(shè)立，采取何種方式，包括那些內(nèi)容，取決于合同性質(zhì)、項目規(guī)模、風(fēng)險情況以及企業(yè)在項目管理方面的機制與要求。國外，在大型企業(yè)（工程公司）中有一套包括安全、損失預(yù)防、保險及索賠管理在內(nèi)的風(fēng)險管理機制，可供借鑒。83.組織99

國外企業(yè)（工程公司）風(fēng)險管理機制

建議國內(nèi)大型,重要項目:

風(fēng)險經(jīng)理保險負責(zé)人安全、損失預(yù)防負責(zé)人索賠負責(zé)人保險專職人員安全工程師職業(yè)衛(wèi)生工程師損失預(yù)防工程師索賠專職人員風(fēng)險管理工程師風(fēng)險管理保險管理＊風(fēng)險分析師其它對策管理注.＊工程師，應(yīng)選擇具有項目實施階段綜合實踐經(jīng)驗、風(fēng)險經(jīng)驗的人員；保險是風(fēng)險管理的對策之一。9

國外企業(yè)（工程公司）風(fēng)險管理機制

建10104.職責(zé)

由于風(fēng)險存在于項目的各個階段、各個實施過程，因此項目管理組織成員都應(yīng)負有一定的風(fēng)險管理責(zé)任，而項目經(jīng)理應(yīng)對整個項目的風(fēng)險管理全面負責(zé)。為了加強工程項目的風(fēng)險管理，建議對大型或重要的項目，設(shè)置風(fēng)險管理專職人員(風(fēng)險管理工程師)，具體負責(zé)項目風(fēng)險與風(fēng)險對策及其保險管理的組織與協(xié)調(diào)事宜。104.職責(zé)11三、工程項目風(fēng)險管理的程序、內(nèi)容、方法與技術(shù)（一）項目風(fēng)險管理的程序規(guī)劃風(fēng)險管理風(fēng)險定性分析風(fēng)險定量分析規(guī)劃風(fēng)險應(yīng)對監(jiān)控風(fēng)險識別風(fēng)險策劃過程(項目初始階段)控制過程（二）項目風(fēng)險管理的內(nèi)容1、規(guī)劃風(fēng)險管理主要是編制風(fēng)險管理計劃。風(fēng)險管理計劃是一份說明對項目如何組織與實施風(fēng)險管理的文件。應(yīng)在項目初始階段(策劃過程)進行編制。11（風(fēng)險對策）（風(fēng)險跟蹤）（風(fēng)險排序）三、工程項目風(fēng)險管理的程序、內(nèi)容、方法與技術(shù)規(guī)劃風(fēng)險風(fēng)險定風(fēng)12規(guī)劃風(fēng)險管理（1）輸入（Input依據(jù)）①事業(yè)環(huán)境因素:項目干系人的風(fēng)險意識和風(fēng)險承受度.②組織過程資產(chǎn):已有的風(fēng)險管理資源(如:風(fēng)險分析方法,工具,應(yīng)對措施等)③項目范圍說明書:項目范圍、制約因素及初步工作分解結(jié)構(gòu).④項目管理計劃:項目進度、費用、溝通等計劃.（2）工具和技術(shù)（Toos&Techniqus）計劃會議（3）輸出（Output成果）風(fēng)險管理計劃(一般包括：投標(biāo)階段、中標(biāo)后實施階段的風(fēng)險規(guī)劃管理計劃，以及風(fēng)險分析會)12規(guī)劃風(fēng)險管理（1）輸入（Input依據(jù)）12132識別風(fēng)險

對風(fēng)險進行管理必須先識別風(fēng)險。(PMI)對其所下的定義是:判斷那些風(fēng)險有可能影響到本項目并記錄其特征的過程.（1）輸入（依據(jù)）①風(fēng)險管理計劃（規(guī)劃）②項目管理計劃（進度、費用、質(zhì)量等計劃）③項目立項（投標(biāo)）時的假設(shè)、預(yù)測④項目文檔和歷史信息

⑤事業(yè)環(huán)境因素,組織過程資產(chǎn)（2）工具和技術(shù)（方法）①核對表（與已歷過的實施階段的風(fēng)險資料對照）②信息收集技術(shù)(專家評定法)③圖解技術(shù)(風(fēng)險識別流程圖)（3）輸出（成果）

風(fēng)險登記冊

(主要是階段風(fēng)險子項一覽表或風(fēng)險清單)132識別風(fēng)險1314

工程項目識別風(fēng)險常用的方法是：核對表、專家評定法、風(fēng)險識別流程圖

（1）核對表checklist通常根據(jù)過去已有的經(jīng)驗，對照目前情況進行邏輯聯(lián)系、邏輯關(guān)系，將本項目中可能存在的各項風(fēng)險、需要鑒別的風(fēng)險內(nèi)容、或需要注意的事項，列成風(fēng)險類別表格,或不同類別的風(fēng)險按實施階段成表格，以便在實施過程中進行對照檢查，對風(fēng)險進行識別。核對表是識別風(fēng)險最常用的方法。核對表的編制可有多種形式，主要有以下4種：14工程項目識別風(fēng)險常用的方法是：核對表、專家評定1415①列出過去項目管理過程中諸多成功與失敗的原因，以供借鑒；②列出過去在項目實施過程中種種風(fēng)險出現(xiàn)的原因與經(jīng)驗教訓(xùn)，以作前車之鑒；③列出可能出現(xiàn)的差錯、遺漏、缺陷、問題，以供檢查對照；④列出需要達到的要求或注意事項，以供核查（比如在選擇或評價分包單位時，判斷是否符合要求，選擇它是否有風(fēng)險）。風(fēng)險的識別越早越好！因此，核對表應(yīng)在項目早期（投標(biāo)階段）編制，隨著項目進展進行調(diào)整與完善（須在投資估算或商務(wù)報價前完成）。特別是國際承包項目！15①列出過去項目管理過程中諸多成功與失敗的原因，以供借鑒；116（2）專家評定法Expertjudgment專家評定法又稱德爾菲法（Delpi），是50年代由美國著名的咨詢機構(gòu)，藍德公司（RandCorporation）提出并使用的。德爾菲法，實質(zhì)上是一種專家預(yù)測意見分析法。它通過選定與預(yù)測分析課題有關(guān)的領(lǐng)域的專家。與專家建立直接信函聯(lián)系。通過信函（通常設(shè)計成調(diào)查表格或問卷）收集專家的意見，然后加以綜合、整理，再反饋給各位專家，再次征求意見。這樣反復(fù)4~5輪，逐步使專家的意見趨于一致，最后經(jīng)過評定（打分與統(tǒng)計）獲得結(jié)論性的意見。藍德公司的做法是：所選專家一般為20人左右，專家之間不認識也互不通氣，以保證專家意見的獨立性和預(yù)測的有效性。16（2）專家評定法Expertjudgment1617（3）風(fēng)險識別流程圖（列出了定性分析的類別）信息中間人不可靠代理人不可靠業(yè)主資信差項目不落實項目資金無保證市場工程所在地風(fēng)險市場競爭異常激烈報價決策市場物價不穩(wěn)工程技術(shù)難度大很可能沒有后續(xù)項目合同中無保值條款投標(biāo)受制約無匯率調(diào)整條款履約業(yè)主變更多業(yè)主代表素質(zhì)差業(yè)主國際慣例意識差水文地質(zhì)條件與實際不符業(yè)主的商譽不好管理融資風(fēng)險合同管理能力差施工管理落后物資管理混亂財務(wù)管理不好經(jīng)濟效益報價過低索賠很難合理避稅可能性不大利潤難以轉(zhuǎn)移信息來源不準(zhǔn)人事管理困難稅收繁重政治風(fēng)險經(jīng)濟風(fēng)險社會風(fēng)險自然風(fēng)險承包商自身實力弱競爭對手太強業(yè)主判斷有傾向性合同條款支付條件苛刻承包商合理權(quán)益得不到保護罰則苛刻工期過短保護主義條款太多業(yè)主付款能力差業(yè)主工作效率低下業(yè)主付款意識不強業(yè)主缺乏履約誠意系統(tǒng)風(fēng)險非系統(tǒng)風(fēng)險法律風(fēng)險與違約風(fēng)險市場風(fēng)險政治風(fēng)險與獲準(zhǔn)風(fēng)險外匯風(fēng)險與利率風(fēng)險完工風(fēng)險經(jīng)營與維護風(fēng)險技術(shù)與環(huán)保風(fēng)險17注意.國際承包的案例法合同條件、FIDIC合同條件的風(fēng)險較大！項目所在地、市場價格變化的采購風(fēng)險較大?。?）風(fēng)險識別流程圖（列出了定性分析的類別）信息中間人不可靠183、實施定性風(fēng)險分析

（PMI）對實施定性風(fēng)險分析所下的定義是：評估已識別的風(fēng)險對項目目標(biāo)的影響和風(fēng)險發(fā)生的概率的過程。根據(jù)歷史經(jīng)驗和統(tǒng)計資料,估計風(fēng)險發(fā)生的概率和對項目目標(biāo)的影響后果這兩個關(guān)鍵維度，計算風(fēng)險值并進行風(fēng)險等級分級排序,以確定對選擇風(fēng)險對策的優(yōu)先次序。國內(nèi)將風(fēng)險等級分為:K,M,T,R,I,5級.實施定性風(fēng)險分析是對識別風(fēng)險的輸出的“風(fēng)險清單”進行初步（定性）的分級排序。183、實施定性風(fēng)險分析1819

綜合風(fēng)險等級分類表風(fēng)險等級風(fēng)險影響后果嚴重較嚴重適度低風(fēng)險概率高KMRR較高MMRR適度TTRI低TTRI其中：K—kill（殺死），表示風(fēng)險很強，不宜回避，放棄項目投標(biāo)；M—modify（修正）plan，表示風(fēng)險強，需“修正”擬議中的方案或采取補償措施；T—trigger（扳機觸發(fā)），指風(fēng)險概率不高，但影響后果嚴重或較嚴重，需注意臨界點（主要指概率）R—review&reconsider（回顧與重新考慮），指風(fēng)險影響后果不大，適當(dāng)采取措施不影響項目；I—ignore（忽視），表示風(fēng)險微弱，可忽略、忽略不計此表根據(jù)國家發(fā)改委、建設(shè)部2006年7月修訂的《建設(shè)項目經(jīng)濟評價方法》第7.7條19綜合風(fēng)險等級分類表204、實施定量風(fēng)險分析（定量分析）

（PMI）對實施定量風(fēng)險分析所下的定義是：從數(shù)量上分析已識別的風(fēng)險對項目總體目標(biāo)影響的過程。定量風(fēng)險分析的目標(biāo)是測定、量化風(fēng)險的概率及其對項目目標(biāo)造成的后果。從而甄別出最需要關(guān)注的風(fēng)險。也分析影響項目總體風(fēng)險的程度。定量分析，對承包商來說，集中表現(xiàn)在可能造成成本增加的金額、竣工日期延誤的天數(shù)、項目功能及其若干“保證指標(biāo)要求”能夠達到的程度。以便采取對策，即調(diào)整設(shè)計方案、實施方案、項目管理方案，并調(diào)整商務(wù)報價。對投資巨大,影響嚴重的項目投資項目、國際承包項目需進行定量風(fēng)險分析。通常使用諸如蒙特卡洛模擬、決策樹分析，這一類的定量分析技術(shù)手段。在國際項目上，影響項目執(zhí)行的應(yīng)放棄。有些是計算不出來的?！及咐桨捅葋喰聨變?nèi)亞礦山項目，誰想到６年多了，承包商提交的環(huán)評報告，仍未批復(fù)！定量風(fēng)險分析是對定性分析（含概率分析）后的分級排序進行的再排序。204、實施定量風(fēng)險分析（定量分析）20215、規(guī)劃風(fēng)險應(yīng)對（風(fēng)險對策）

風(fēng)險應(yīng)對的手段有多種多樣。歸納起來不外乎兩種最基本的手段。一種是采取規(guī)避手段。包括：風(fēng)險回避、風(fēng)險緩解（風(fēng)險減輕、風(fēng)險隔離、風(fēng)險分散）、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留（采用設(shè)計、實施、項目管理等方案對策）。應(yīng)認識到，總承包商是建筑業(yè)中風(fēng)險的主要承受者！另一種是采取財務(wù)手段。包括：擔(dān)保與保險（分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險）。承包商應(yīng)將風(fēng)險對策的商務(wù)成本，納入商務(wù)報價，做到商務(wù)報價的充分性！215、規(guī)劃風(fēng)險應(yīng)對（風(fēng)險對策）2122①擔(dān)保擔(dān)保在《民法》上是指，以確保債務(wù)或其他經(jīng)濟合同項下義務(wù)的履行或清償為目的的保證行為。它是債務(wù)人對債權(quán)人提供履行債務(wù)的保證，是保證債權(quán)實現(xiàn)的一種法律手段。通過擔(dān)保，債權(quán)人將債務(wù)人違約的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保證人（擔(dān)保人）。擔(dān)?？煞謨深?，一類是物的擔(dān)保。債務(wù)人或擔(dān)保人以自己的有形資產(chǎn)或權(quán)益，作為擔(dān)保。如抵押、質(zhì)押、留置等。財務(wù)手段22①擔(dān)保財務(wù)手段2223另一類，是人的信用擔(dān)保。擔(dān)保人以自己的資信向債權(quán)人保證，提出保證書、保函等?！咀?國際工程承包行業(yè)，其擔(dān)保，一般分為４類:（1）信用擔(dān)保。一般選擇最可靠、最有信譽、最有實力的銀行或保險公司擔(dān)保，即銀行保函。該保函必須具備：不可撤銷、即索即賠等基本特征！（2）財產(chǎn)擔(dān)保。一般選擇向有信譽、有實力（并具國際聯(lián)保能力）的保險公司投保。如工程財產(chǎn)險、承包商財產(chǎn)險、貨物海運險等。其風(fēng)險是：理賠、持續(xù)有效的風(fēng)險?。?）人身擔(dān)保。一般也選擇上述保險公司投保。如人身意外傷害險、現(xiàn)場人身一切險等，其風(fēng)險，同上！23另一類，是人的信用擔(dān)保。擔(dān)保人以自己的資信向債權(quán)人保證，24（4）責(zé)任擔(dān)保（或稱其它擔(dān)保）。一般也是選擇上述保險公司投保，其風(fēng)險是：理賠、持續(xù)有效的風(fēng)險。如貸款償還險、平安險、戰(zhàn)爭險等?！繉τ诠こ添椖?，特別是國際承包工程項目，常用的是通過銀行、擔(dān)保公司或保險公司作為保證人開具信用保證書或保函，即所謂擔(dān)保，即，L.G（Letterofguarantee保函）進行擔(dān)保。工程項目主要保函有：投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、業(yè)主支付（或付款）保函、缺陷修復(fù)保證金保函（質(zhì)保金保函）。還有其它責(zé)任保函，如，融資貸款保函、誤期損害賠償保函等。（4）責(zé)任擔(dān)保（或稱其它擔(dān)保）。一般也是選擇上述保險公司投保25②保險

保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人（保險公司）支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的（意外）事故，因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失或人身傷亡、致殘、疾病等，承擔(dān)賠償或付給保險金責(zé)任的一種經(jīng)濟補償制度，一種合同行為。保險是一種風(fēng)險轉(zhuǎn)移機制，它是將被保險人個人（或小群體）所遭受的損失，在面臨同樣風(fēng)險威脅的大群體（眾多被保險人）中進行分攤，從而使個人（或小群體）不致因風(fēng)險損失而陷于困境，即轉(zhuǎn)移了（意外招致的）風(fēng)險（損失）。27②保險27266、監(jiān)控風(fēng)險（或風(fēng)險跟蹤）（1）風(fēng)險監(jiān)控的對象：①風(fēng)險管理計劃與風(fēng)險應(yīng)對措施是否已經(jīng)按計劃得到實施,即監(jiān)控風(fēng)險管理計劃的執(zhí)行情況；②風(fēng)險應(yīng)對措施，是否象期望的那樣有效，或是否需要制定新的應(yīng)對方案,即監(jiān)控應(yīng)對措施的有效性;③項目假設(shè)是否仍然成立,即監(jiān)控立項時的假設(shè)與預(yù)測是否依然成立；④風(fēng)險是否發(fā)生了變化，并作出“趨勢”分析,即監(jiān)控風(fēng)險的變化與發(fā)展趨勢；⑤某一風(fēng)險征兆是否已經(jīng)發(fā)生,即風(fēng)險預(yù)警；⑥適當(dāng)?shù)膶Σ吆统绦蚴欠竦玫阶駨?即監(jiān)控風(fēng)險應(yīng)對的實施；⑦先前未曾識別出來的風(fēng)險是否已經(jīng)發(fā)生或出現(xiàn),即監(jiān)控是否有新的風(fēng)險(超出風(fēng)險清單的新的風(fēng)險，或處理風(fēng)險過程中出現(xiàn)的次生風(fēng)險)的出現(xiàn)。252527（2）風(fēng)險監(jiān)控（風(fēng)險跟蹤）的內(nèi)容風(fēng)險監(jiān)控是通過”重要風(fēng)險排序表”中排序的變化，對風(fēng)險進行監(jiān)視。在風(fēng)險事件發(fā)生時，實施風(fēng)險應(yīng)對措施進行控制.必要時啟動風(fēng)險事故應(yīng)急預(yù)案。風(fēng)險事故應(yīng)急預(yù)案主要內(nèi)容:(1)啟動應(yīng)急預(yù)案的條件和開始執(zhí)行的時間;(2)實施應(yīng)急預(yù)案的組織、成員、職責(zé)和負責(zé)人（風(fēng)險啟動授權(quán)）;(3)應(yīng)急處置工作流程及其控制;(4)應(yīng)急措施和所需的資源(如:所需的設(shè)備,器材,工具,裝備,通訊聯(lián)絡(luò)方式,以及人員疏散,傷員尋找,救護,危險區(qū)隔離,救護演練計劃等);(5)替代方案與后備措施;(6)處置成功的標(biāo)準(zhǔn);(7)善后處理。26（2）風(fēng)險監(jiān)控（風(fēng)險跟蹤）的內(nèi)容2628

四.工程總承包項目的主要風(fēng)險(一)項目投標(biāo)(報價)風(fēng)險投標(biāo)是實力、能力、技術(shù)、信譽和策略的競爭。要想中標(biāo)并保證中標(biāo)后能獲得預(yù)期的利潤，必須進行投標(biāo)風(fēng)險分析，制訂項目投標(biāo)（報價）階段風(fēng)險管理工作程序，并進行風(fēng)險備忘錄的編制(包括初步投標(biāo)風(fēng)險備忘錄、報價部門風(fēng)險備忘錄、報價經(jīng)理風(fēng)險備忘錄和綜合風(fēng)險備忘錄)。需將主要風(fēng)險對策及其相關(guān)對策費用納入技術(shù)建議書和商務(wù)報價書！27四.工程總承包項目的主要風(fēng)險2729應(yīng)考慮的其他風(fēng)險因素報告詢價書項目信息及背景材料銷售代表風(fēng)險管理工程師初步投標(biāo)風(fēng)險備忘錄(草案)初步投標(biāo)風(fēng)險備忘錄及推薦意見公司決定是否投標(biāo)不投標(biāo)不進行審議主管領(lǐng)導(dǎo)審批決定投標(biāo)進行審議詢價文件評審委員會評審任命報價經(jīng)理編制報價計劃及估算工藝設(shè)計采購施工開車服務(wù)進度計劃費用估算財務(wù)編制各自的風(fēng)險備忘錄部門審查后提出部門風(fēng)險備忘錄報價經(jīng)理風(fēng)險備忘錄綜合風(fēng)險備忘錄報價部會同銷售部審核公司主管批準(zhǔn)將風(fēng)險量化數(shù)據(jù)(未可預(yù)見費)提交報價估算部門協(xié)助組織協(xié)調(diào)公司價格委員會審查

項目投標(biāo)（報價）風(fēng)險管理工作程序

銷售部審核決定是否提交審議28應(yīng)考慮的詢價書項目信息及背景材料銷售代表風(fēng)險管理初步投標(biāo)初步30（二）項目的融資風(fēng)險

為項目籌措資金，進行融資是項目業(yè)主在項目啟動與策劃過程中的主要任務(wù)之一，也是其主要風(fēng)險之一。但越來越多的項目，特別是國外項目，要求投標(biāo)者具有融資能力，能提供融資服務(wù)并作為評標(biāo)、定標(biāo)的主要條件。因此融資風(fēng)險也成了承包商的主要風(fēng)險之一！項目資金的籌措，通常采用貸款和“項目融資”兩種方式。29（二）項目的融資風(fēng)險2931⑴貸款

①國內(nèi)銀行貸款：長期貸款、短期貸款②國外貸款：外國政府貸款國際金融組織貸款出口信貸國際商業(yè)貸款

30⑴貸款303231貸款的風(fēng)險主要是擔(dān)保、利率、還貸及資金能否及時到位等風(fēng)險。其中，對貸款人而言，主要是“利率”風(fēng)險。在項目決策階段，主要是通過盈利能力分析指標(biāo)的”內(nèi)部收益率”對貸款利率進行分析評估以規(guī)避風(fēng)險。內(nèi)部收益率InternalRateofReturn（IRR）是指項目在計算期內(nèi)（包括建設(shè)期和生產(chǎn)期、或BOT項目融資的特許權(quán)期限內(nèi)的建設(shè)期和運營期），各年凈現(xiàn)金流量(折)現(xiàn)值累計為零時的折現(xiàn)率、或現(xiàn)金流入量之和等于現(xiàn)金流出量之和時的折現(xiàn)率。凈現(xiàn)金流量(折)現(xiàn)值的表達式:(ci-co)t*(1+r)-t式中r為折現(xiàn)率31貸款的風(fēng)險主要是擔(dān)保、利率、還貸及資金能否33【注意，折現(xiàn)率，是根據(jù)貸款利息、還款年限、本息償還方式，確定的。還款方式，一般分“每年等額償還本金、每年利息與本金等額償還、每年付息/最后償還本金、最終一次償還本息”等４種還款方式、貸款利息、償還年限來確定的。如貸款１億元，同樣的還款年限（10年）、同樣的利息（8%），其還款會出現(xiàn)如下四種情況：1.33；1.359；1.6；1.791。所以，貸款利息和還款方式，是貸款談判的主要風(fēng)險對策所在！】【注意，折現(xiàn)率，是根據(jù)貸款利息、還款年限、本息償還方式，確定3432內(nèi)部收益率的表達式為：n∑t=1（CI-C0）t

.（1+IRR）-t=0對項目決策而言，項目的內(nèi)部收益率應(yīng)大于行業(yè)的基準(zhǔn)收益率方能保證預(yù)期收益。對貸款而言，應(yīng)高于貸款利率方能規(guī)避風(fēng)險。國際上認為，理想的內(nèi)部收益率應(yīng)比銀行貸款利率高出8～10個百分點。32內(nèi)部收益率的表達式為：n∑t=1（CI-C0）t.（135【應(yīng)注意，

內(nèi)部收益率(IRR)是凈現(xiàn)值為零時的折現(xiàn)率。①內(nèi)部收益率表達式②判別準(zhǔn)則設(shè)基準(zhǔn)收益率為io，若IRR≥io

，可以接受；若IRR＜io，應(yīng)予拒絕。③內(nèi)部收益率含義：在投資方案的壽命期內(nèi)，按利率i=IRR計算，始終存在未被回收的投資。只是在項目壽命期終了時投資才被完全收回?！俊緫?yīng)注意，3633⑵“項目融資”（Projectfinancing）

①“項目融資”是項目資金籌措方式中的一種。它特指某些資金需求量巨大的項目以貸款方式為資金主要來源的籌資活動。但它與普通貸款不同，它不是以債務(wù)人所有有形資產(chǎn)的價值或以債務(wù)人的信用作擔(dān)保來獲取貸款，而是依靠所貸款的項目本身良好的經(jīng)營狀況和項目建成投產(chǎn)后的收益（現(xiàn)金流量），作為償還債務(wù)的資金來源。同時將所貸款項目本身的資產(chǎn)（必要時可約定其他一些資產(chǎn)）作為貸款抵押，而不是債務(wù)人的其他所有資產(chǎn)作為貸款抵押。還需保險公司出面做：融資擔(dān)保！“項目融資”有許多方式，常用的是BOT、BOOT、BLT等。國際的EPC承包項目、國際施工承包項目也常出現(xiàn)此類要求。33⑵“項目融資”（Projectfinancing）3734②普通貸款與項目融資的區(qū)別（具有完全追索權(quán)）（僅有有限追索權(quán)）有限擔(dān)保

還款貸款項目A項目B項目C（已有）（已有）

（新建）項目主辦人銀行項目A項目B項目C貸款還款（已有）（已有）（新建）項目主辦人項目公司

有限資產(chǎn)資金收益普通貸款方式項目融資方式銀行“項目融資”風(fēng)險:除主要是利率、償還方式風(fēng)險外,還有與項目運行、運營（BOT）有關(guān)的”系統(tǒng)風(fēng)險”與”非系統(tǒng)風(fēng)險”.34②普通貸款與項目融資的區(qū)別（具有完全（僅有有限有限擔(dān)保3835注冊資金28.8%US$3.55億購電合同政府支持信承諾：①支持該項目；②督促省電力集團履行合同（分擔(dān)獲準(zhǔn)風(fēng)險）融資結(jié)構(gòu)及風(fēng)險分擔(dān)案例圖中方（兩家）外方（兩家）人民幣貸款US$0.7億借款人P3電廠項目公司省電力集團公司各股東保險公司日本通產(chǎn)省日本銀行US$6.78億，日本輸出入銀行60%、日本商業(yè)銀行40%政治擔(dān)保（分擔(dān)政治風(fēng)險）國際銀團US$1.25億抵押代理行D財務(wù)公司（匯豐銀行）經(jīng)營合同（分擔(dān)市場風(fēng)險與經(jīng)營風(fēng)險）承建合同設(shè)備供應(yīng)合同（分擔(dān)違約風(fēng)險）（分擔(dān)完工風(fēng)險）（分擔(dān)建設(shè)與經(jīng)營風(fēng)險）資金支持承諾購買建設(shè)期和營運期保險銀團①銀團②項目公司將其資產(chǎn)抵押給銀團（由抵押代理行代銀團持有）商業(yè)貸款US$1.25億出口信貸US$6.78億由此案例可知項目融資的一般結(jié)構(gòu)，操作方式，風(fēng)險分配與管理方式?！咀?原稿融資總額子項差USD0.03＄億】日本三菱公司項目公司的資產(chǎn)①P3電廠設(shè)施②電費收益③項目公司其他資產(chǎn)項目總投資US＄12.3億項目融資US＄8.75億注冊資金28.8%US$3.55億35注冊資金28.8%政府支持信融資結(jié)構(gòu)及風(fēng)險分擔(dān)案例圖中方3940

（三）項目環(huán)境風(fēng)險

選擇與考察項目投資環(huán)境是項目業(yè)主（或承包商融資）項目的主要任務(wù)之一，也是其主要風(fēng)險之一，特別在國際工程項目中。

承包商（工程公司）在投標(biāo)和中標(biāo)后執(zhí)行合同期間，項目環(huán)境同樣為承包商所關(guān)注，并成為其主要風(fēng)險之一。構(gòu)成項目環(huán)境風(fēng)險，可概括為七大因素：

（1）社會政治因素；（2）法律因素；（3）經(jīng)濟因素；

（4）文化因素；（5）自然地理因素；

（6）基礎(chǔ)設(shè)施因素；（7）社會服務(wù)因素。40（三）項目環(huán)境風(fēng)險

選擇與考察項目投資環(huán)境是項4037（四）合同風(fēng)險

合同是規(guī)定項目業(yè)主和承包商之間權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件，它由包括從工程發(fā)包到最后簽署合同協(xié)議書為止整個期間雙方確認的所有有關(guān)文件組成。對于合同文本要注意規(guī)避或轉(zhuǎn)移以下風(fēng)險：（1）合同條款主要要規(guī)避:承包商合法權(quán)益得不到保護的條款;支付條件苛刻的條款;罰則嚴苛的條款;工期過短,進度要求過緊的條款;對業(yè)主方保護過多的條款。37（四）合同風(fēng)險4138對于固定價合同，可根據(jù)價格變動趨勢，要求在合同條款中加列“工程價格調(diào)整條款”，在規(guī)定的特殊情況下，允許對合同價格進行適當(dāng)調(diào)整。將全部或部分成本增高的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給業(yè)主承擔(dān)。對于分包合同，要求分包合同接受總承包合同中各個相關(guān)條款。比如：如果總包合同文本中要求承包商提供“履約保函，預(yù)付款保函或其它保函”、工程保單等要求，則在“分包合同文本中也予以列明”。這樣，可以使由總承包商承擔(dān)的風(fēng)險，隨著工程的分包而相應(yīng)地轉(zhuǎn)移給分包商承擔(dān)其部分風(fēng)險。否則，因分包商財力不足、“放躺”等，總承包商要承擔(dān)連帶責(zé)任，風(fēng)險損失更大。對于國際承包工程，如果合同規(guī)定合同價款用當(dāng)?shù)刎泿胖Ц?，而?dāng)?shù)刎泿艦檐浲ㄘ洉r，應(yīng)考慮在合同中增列貨幣保值條款（根據(jù)美元的固定匯率、市場匯率等，一般承包項目比較難）。38對于固定價合同，可根據(jù)價格變動趨勢，要求在合同條款中加列4239（2）合同談判

合同談判主要是進一步明確雙方的權(quán)利,義務(wù)和合同中的一些技術(shù)性或商務(wù)性問題。對于上述合同文本中存在不利于承包商的合同條款，要在合同談判中努力爭取規(guī)避、修改或轉(zhuǎn)移之。39（2）合同談判43對國內(nèi)絕大部分對外承包商來說，在合同方面存在的主要問題是，對案例法合同法與我國成文法合同法原則的差異缺乏認識、理解，是招致風(fēng)險和低價惡性投標(biāo)的主要原因之一。如，自由約定原則（雙方的義務(wù)與權(quán)利不是按照我國建筑法、合同法規(guī)定的原則，而是由發(fā)包人或雙方自由約定的）；默示原則（若干主要義務(wù)不是明示的，而是以默示方式出現(xiàn)，如承包商負責(zé)設(shè)備材料采購并運抵現(xiàn)場報關(guān)和使用，默示了報關(guān)、海運、超限運輸、庫房堆場等費用）；合同三要素原則（要約、承諾、約因及其允諾），沒有約因的合同不成立。我國是以要約與承諾簽訂合同，但實施階段的設(shè)計、采購、施工、竣工試驗等實施階段中的約因及其允諾，在建筑法、合同法等法律規(guī)定中有明確的規(guī)定；不違反國家利益、公眾利益、非欺詐、非虛假的合同，合同是法律的唯一依據(jù)?！霸手Z”是法律強制執(zhí)行的唯一標(biāo)準(zhǔn)。因為案例法國家沒有詳細的成文法可依。我國是依（成文）法（規(guī)定）簽訂合同，受法律保護，并能得到法律救助。等等差異。對國內(nèi)絕大部分對外承包商來說，在合同方面存在的主要問題是，對44（五）項目實施階段的風(fēng)險在項目實施階段,包括創(chuàng)造項目產(chǎn)品過程(概念設(shè)計方案、設(shè)計、采購、施工、試運行)和項目控制過程(質(zhì)量,安全,費用,進度)中,都會有因工程設(shè)計方案不符合現(xiàn)場數(shù)據(jù)、實施方案不完整、報價漏項、管理不善或處置失當(dāng)而出現(xiàn)嚴重影響項目目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險。這些風(fēng)險主要來自項目管理組織自身.也有的可能來自于業(yè)主、分包商、供貨商，以及市場等。如果業(yè)主聘請了項目管理機構(gòu)，風(fēng)險也有可能來自于項目管理機構(gòu)(pm/pmc)，甚至還有可能來自于主管部門。來自項目管理組織自身的風(fēng)險

1.創(chuàng)造項目產(chǎn)品過程的風(fēng)險40（五）項目實施階段的風(fēng)險在項目實施階段,包括創(chuàng)造項目產(chǎn)4541（1）設(shè)計風(fēng)險

①工藝技術(shù)選用不當(dāng)，主要是可靠性、先進性、適應(yīng)性方面存在不符合“項目功能及其若干保證要求（產(chǎn)品品質(zhì)、規(guī)模、能耗、物耗、環(huán)境排放等指標(biāo)）”的問題;②專利/專有技術(shù)選用不當(dāng);③在系統(tǒng)設(shè)計中沒有考慮給“項目功能的若干保證要求指標(biāo)”留有必要和合理的設(shè)計裕量;④設(shè)備選型和能力的設(shè)計沒有充分考慮適應(yīng)運行參數(shù)的變化;⑤設(shè)計管理不善，設(shè)計經(jīng)理不稱職、不盡職，沒有按企業(yè)的質(zhì)量體系要求進行設(shè)計質(zhì)量管理與控制；沒有對業(yè)主提供的項目基礎(chǔ)資料和以此為基礎(chǔ)編制的項目設(shè)計數(shù)據(jù)進行審查和進行有效的管理，造成工程設(shè)計方案的選擇不符合項目所在地的現(xiàn)場數(shù)據(jù)（地質(zhì)、水文、氣象、地理環(huán)境）；沒有對設(shè)計文件和資料按照管理程序進行有效管理;⑥沒有投保設(shè)計責(zé)任保險，一旦發(fā)生設(shè)計質(zhì)量事故，造成巨大損失被索賠，將使企業(yè)蒙受難以估量的損失。41（1）設(shè)計風(fēng)險46

42（2）采購風(fēng)險①設(shè)計請購單不準(zhǔn)確(包括數(shù)量,規(guī)格)和市場價格大幅上漲所引起的采購費用控制風(fēng)險，以及設(shè)計拖期、設(shè)計不合理等引起的采購質(zhì)量、費用、進度風(fēng)險。②沒有處理好經(jīng)濟與質(zhì)量、安全、進度等關(guān)系。只重視價格，忽視質(zhì)量、安全及對進度的影響。③對供貨廠商的技術(shù)評審及定標(biāo)失誤，供貨廠商選擇不當(dāng),供貨質(zhì)量不符合項目要求，不符合進度要求。④采購工作未按企業(yè)規(guī)定的程序及對企業(yè)有利而風(fēng)險小的原則進行。⑤對國際承包工程,采購人員不熟悉“國際采購術(shù)語（4類14種）”、國際海運方式、海運保險、海關(guān)業(yè)務(wù)、當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)法規(guī)、報關(guān)、清關(guān)及匯率風(fēng)險。

42（2）采購風(fēng)險47

43(3)施工風(fēng)險①在《技術(shù)建議書》中對項目實施方案的施工實施方案的完整性、準(zhǔn)確性、與其它實施階段之間的銜接性考慮不周全。對施工分包的評審與定標(biāo)失誤,分包單位在人員素質(zhì)、裝備與管理水平等方面不符項目要求;②沒有做好施工開工前的準(zhǔn)備工作和圖紙審查、修改建議;③沒有做好施工質(zhì)量的控制與管理;④沒有定期召開施工計劃執(zhí)行情況檢查會和現(xiàn)場施工調(diào)度會,對施工中存在的問題沒有得到及時的糾正和處理;⑤施工安全管理不善,沒有制定完備的施工安全手冊并監(jiān)督分包單位認真執(zhí)行;⑥施工現(xiàn)場管理混亂,沒有制定必要的管理制度和管理文件?？傊?，應(yīng)從《技術(shù)建議書》的報價階段就要加強總承包商對施工分包商施工方案的方法、措施、資源、安全、質(zhì)量、進度的管理。

43(3)施工風(fēng)險4848（4）試運行風(fēng)險①沒有盡到指導(dǎo)、服務(wù)責(zé)任,試運行管理計劃編制不完整,致使試運行的組織不當(dāng),分工不清,步驟,要求等不明確,各方責(zé)任不清;特別是竣工試驗（單機聯(lián)動試車）階段，主單項工程與其配套的公用、輔助單項工程的實驗程序、試車措施方案、試車階段與安裝階段的銜接預(yù)留方案等考慮不周；②沒有指導(dǎo)、協(xié)助用戶做好試運行前的檢查和物資、技術(shù)、人員、組織等準(zhǔn)備工作;③試運行安全管理不善,沒有制定事故處理應(yīng)急預(yù)案;④在考核驗收過程中,沒有組織檢查可能存在的影響合同目標(biāo)考核達標(biāo)的缺陷與問題,致使無法完成項目功能及其若干保證要求指標(biāo)的試運行任務(wù),不能通過考核驗收,面臨延期考核或罰款的風(fēng)險。48（4）試運行風(fēng)險492.項目控制過程中的風(fēng)險①質(zhì)量風(fēng)險:規(guī)避質(zhì)量風(fēng)險主要是,要認真制定并執(zhí)行項目質(zhì)量計劃,著重抓好各階段,尤其是各階段之間接口(界面)的質(zhì)量控制;

②安全(包括HSE)風(fēng)險:規(guī)避安全風(fēng)險主要是,要抓好施工和試運行的安全:一是提高安全意識,二是事先確定安全技術(shù)和安全措施;

③費用風(fēng)險:規(guī)避費用風(fēng)險主要是,要抓好費用控制,要將批準(zhǔn)的控制預(yù)算按工作分解結(jié)構(gòu)(WBS)層層分解到每個工作包/項,使每一筆費用都有明確的工作量和要求與之相對應(yīng),并通過跟蹤、監(jiān)督、分析、預(yù)測，對費用進行動態(tài)控制與管理。另外,也要注意設(shè)備、材料漲價,供貨方或分包方提出合同外追加費用要求等的處理;

452.項目控制過程中的風(fēng)險45502.項目控制過程中的風(fēng)險④進度風(fēng)險:規(guī)避進度風(fēng)險主要是,要按各級進度計劃層層控制,嚴格執(zhí)行。嚴密跟蹤、監(jiān)督對進度數(shù)據(jù)的采集，及時發(fā)現(xiàn)偏差，分析原因，采取對策，進行控制,尤其是要注意在設(shè)計、采購、施工、試運行各階段之間接口(界面)的進度控制。3、關(guān)于財務(wù)風(fēng)險項目財務(wù)管理的主要任務(wù)是:資金管理、收支管理和成本、費用控制與核算.規(guī)避財務(wù)風(fēng)險主要是:①認真制定項目年,季,月度財務(wù)管理計劃與預(yù)算,對項目各階段所需的資金(包括金額、時間)和各項資金的投入與回收(包括金額、時間)都要心中有數(shù)。452.項目控制過程中的風(fēng)險45513、關(guān)于財務(wù)風(fēng)險②要及早制定項目年,季,月度財務(wù)用款計劃,財務(wù)人員要和費控人員密切配合,嚴格控制各項費用的開支;③要認真制定財務(wù)收支計劃,明確如何按合同約定向業(yè)主收取工程款(包括工程預(yù)付款、期中結(jié)算款、竣工結(jié)算款、最終結(jié)算款,以及保留金（質(zhì)保金）的收回),并準(zhǔn)備好為收款需向業(yè)主提交的各種申請報告和資料。另一方面,要清楚如何按分包合同約定，向分包方支付工程款,及在支付前應(yīng)收取，并認真審查對方的申請報告與資料，審查后付款;④要根據(jù)企業(yè)關(guān)于承包工程現(xiàn)場費用標(biāo)準(zhǔn),制定本項目現(xiàn)場費用的開支標(biāo)準(zhǔn)和辦法，并嚴格執(zhí)行。463、關(guān)于財務(wù)風(fēng)險4652五、工程保險與保險管理工程保險是針對工程項目在建設(shè)過程中可能出現(xiàn)的因自然災(zāi)害或意外事故而造成的物質(zhì)損失和依法或依合同應(yīng)對第三者的人身傷亡和財產(chǎn)損失承擔(dān)的經(jīng)濟賠償責(zé)任提供保障的一種綜合性保險。它是從財產(chǎn)保險中派生出來的一個新險種?？梢哉f是財產(chǎn)保險、人身保險和責(zé)任保險的綜合保險。工程保險雖是屬于財產(chǎn)保險的范疇，但與普通財產(chǎn)保險相比有以下特點：1、保障具有特殊性2、保障具有綜合性47五、工程保險與保險管理工程保險是針對工程項目在建設(shè)過程中可533、被保險人具有廣泛性（多人一單，每人有效；多項一單，每項有效）。4、保險期限具有不確定性（竣工日期延誤造成合同期限延誤，需保持持續(xù)有效）。5、保險金額具有變動性。（自由約定原則的結(jié)果，如吊車、吊件等）6、無固定費率。（國內(nèi)，投保費一般采取保險公司規(guī)定系數(shù)法投保費用的取費標(biāo)準(zhǔn)，有時可以協(xié)商；國際保險范圍采取自由約定原則，沒有投保費的取費系數(shù)規(guī)定）7、包括人為因素導(dǎo)致的損失賠償。（應(yīng)根據(jù)具體情況協(xié)商其人為因素的投保合同條件）52五、工程保險與保險管理3、被保險人具有廣泛性（多人一單，每人有效；多項一單，每項有54(一)、工程保險的種類與內(nèi)容1、工程一切險包括：建筑工程一切險；安裝工程一切險.2、第三者責(zé)任險.3、雇主責(zé)任險.4、人身意外傷害險.5、十年責(zé)任險（一些國家要求，非洲等法屬國家、地區(qū)、歐盟較多，納入商務(wù)報價。）.6、貨物運輸險.7、職業(yè)責(zé)任險.8、機動車輛險.9、其他（政治險、戰(zhàn)爭險、匯率險等）。49(一)、工程保險的種類與內(nèi)容1、工程一切險包括：建筑工程一55501.工程一切險⑴保險條款①工程一切險，不能從字面上理解為一切都保，而是有其一定的“責(zé)任范圍”與“除外責(zé)任”。②有規(guī)定的“保險期限”和針對不同投保項目的“保險金額”。③被保險人有采取預(yù)防措施和防止損失擴大并立即通知保險公司等“被保險人義務(wù)”。④“索賠”必須提供有效證據(jù)。“賠款”以恢復(fù)受損前的狀態(tài)為限。⑤“爭議”應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。我國法律規(guī)定，訴訟狀應(yīng)向項目所在地中級人民法院提交；仲裁可由合同雙方自由選擇；仲裁與訴訟二擇一。國際合同一般規(guī)定：采取國際仲裁，仲裁機構(gòu)、仲裁規(guī)則，由雙方在合同中約定，仲裁是最終解決。無訴訟！501.工程一切險5651

⑵投保申請書（投保單）投保單是投保人申請投保的書面要約。是保險合同的組成部分。由保險人制定，由投保人填寫。其上有保險人需要了解的有關(guān)保險標(biāo)的情況，內(nèi)容，是保險人承保決策的依據(jù)，決定是否承?；蛞院畏N條件承保。因此，投保人必須如實填寫。否則，保險人可拒絕承擔(dān)保險補償責(zé)任。（注意國內(nèi)的格式條件！）51⑵投保申請書（投保單）5752⑶保險單保險單是投保人與保險人簽訂保險合同的書面憑證。保險單由保險人制定，由當(dāng)事人雙方達成協(xié)議后簽訂。其內(nèi)容包括投保單的主要部分，并增加“保險費總額”和“附加條款及/或批文”。保險費=保險金額×費率（系數(shù)法）費率=純費率+附加費率（系數(shù)法）注意，國際保險，可采用自由原則，商定投保范圍，降低保費。52⑶保險單58532.第三者責(zé)任險

第三者責(zé)任險（或稱第三方責(zé)任險）是指在保險期限內(nèi)，因發(fā)生意外事故，造成工地及鄰近地區(qū)的第三者人身傷亡，疾病或財產(chǎn)損失，依法應(yīng)由被保險人負責(zé)時，由保險人承擔(dān)經(jīng)濟賠償責(zé)任的保險。第三者是指被保險人（包括投保單上列明的所有被保險人）和保險人以外的有關(guān)方面的人。第三者責(zé)任險常在“工程一切險”中附帶投保，也可單獨投保。注意，不論投保方是誰，都應(yīng)包括對方和第三方！532.第三者責(zé)任險59543.雇主責(zé)任險

雇主責(zé)任險是指被保險人所雇用的員工（指雇主的雇員），在保險期限內(nèi)，在受雇過程中，因從事保險單上所載明的被保險人的業(yè)務(wù)有關(guān)工作時，遭受意外而致受傷、死亡或患與業(yè)務(wù)有關(guān)的職業(yè)性疾病所致傷殘或死亡，被保險人根據(jù)雇用合同，須負擔(dān)醫(yī)療費、傷亡賠償費、工傷休假期間工資以及應(yīng)付訴訟費用時，由保險人承擔(dān)經(jīng)濟賠償責(zé)任的保險。543.雇主責(zé)任險60554.人身意外傷害險

人身意外傷害險是保障被保險人在遭受人身意外傷害時獲得經(jīng)濟賠償?shù)谋ｋU。它與“雇主責(zé)任險”，同為投保遭受意外傷害，但有重要區(qū)別：“雇主責(zé)任險”是由雇主為雇員投保。保險費由雇主承擔(dān)。所指傷害應(yīng)與業(yè)務(wù)有關(guān)。而“人身意外傷害險”投保人可以是雇主，也可以是雇員或其他人員。所指傷害按保險合同的約定。554.人身意外傷害險61565.十年責(zé)任險有些國家（法國及歐洲某些國家），基于建筑工程壽命較長而承建商的流動性較強的特點而設(shè)的對業(yè)主提供保障的險種。要求對承建房屋、工業(yè)廠房、煙囪、橋涵、公共建筑等的承建商，就其承建工程中的主體部分投保十年責(zé)任險。從承建的建筑物主體部分自最后驗收之日起，十年內(nèi)出現(xiàn)的建筑缺陷或隱患而造成的損失，由承保十年責(zé)任險的保險人負責(zé)賠償。565.十年責(zé)任險62577.貨物運輸險

包括“境內(nèi)貨物運輸險”和“國際貨物運輸險”。⑴“境內(nèi)貨物運輸險”分“基本險”和“綜合險”。均有其“保險責(zé)任”和“除外責(zé)任”。⑵“國際貨物運輸險”主要是要處理好以下三個常用的《國際貿(mào)易術(shù)語》中問題（一般按照國際貿(mào)易術(shù)語的規(guī)定辦理即可）①選擇交貨條件：FOB(FreeonBoard，離岸價);CIF(CostInsuranceFreight，到岸價);CFR(CostandFreight，成本加運費價).

②明確各方責(zé)任關(guān)系：買賣雙方的責(zé)任；運輸方的責(zé)任；保險方的責(zé)任③明確如何進行保險索賠：向供貨商、運輸方、保險方的索賠。577.貨物運輸險637.職業(yè)責(zé)任險——工程設(shè)計責(zé)任保險⑴概念工程設(shè)計責(zé)任保險是指工程設(shè)計單位根據(jù)合同的約定，向保險公司支付保險費，保險公司對于工程設(shè)計人員因工作上的疏忽或過失而引發(fā)的工程質(zhì)量事故，造成他們的當(dāng)事人或其他人的人身傷害或財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償責(zé)任的商業(yè)保險行為。587.職業(yè)責(zé)任險——工程設(shè)計責(zé)任保險58647.職業(yè)責(zé)任險——工程設(shè)計責(zé)任保險⑵適用范圍①從事建設(shè)工程設(shè)計，經(jīng)國家建設(shè)行政主管部門批準(zhǔn)，取得相應(yīng)資質(zhì)證書，并經(jīng)工商行政管理部門注冊登記依法成立的工程設(shè)計單位。同時應(yīng)是：②在中華人民共和國境內(nèi)完成設(shè)計的建設(shè)工程（不包括港、澳、臺地區(qū)；）597.職業(yè)責(zé)任險——工程設(shè)計責(zé)任保險59657.職業(yè)責(zé)任險——工程設(shè)計責(zé)任保險⑶投保的目的①投保工程設(shè)計責(zé)任保險可以合理規(guī)避工程設(shè)計單位的經(jīng)濟風(fēng)險。②投保設(shè)計責(zé)任險，是適應(yīng)工程設(shè)計市場競爭，強化工程設(shè)計質(zhì)量管理，提高工程設(shè)計質(zhì)量水平的需要。③投保設(shè)計責(zé)任險是適應(yīng)我國加入WTO后形勢的需要。④由于投保了設(shè)計責(zé)任保險，證明該工程設(shè)計單位具有了相當(dāng)?shù)馁Y質(zhì)和水平，并具有承擔(dān)經(jīng)濟賠償?shù)哪芰?，提高了該工程設(shè)計單位在國內(nèi)外市場上的競爭力。597.職業(yè)責(zé)任險——工程設(shè)計責(zé)任保險59667.職業(yè)責(zé)任險——工程設(shè)計責(zé)任保險(4)投保險種①年保，以設(shè)計單位全年設(shè)計項目為投保標(biāo)的。根據(jù)其年承擔(dān)的設(shè)計項目所遇風(fēng)險和出險概率，選擇”年累計賠償限額”。保險期限為1年。新投保的追溯期為2年。②單項工程保：以單個項目為投保標(biāo)的，以工程項目預(yù)算金額為賠償限額。保險期限為工程工期加3年。最多不超過8年。607.職業(yè)責(zé)任險——工程設(shè)計責(zé)任保險6067(5)設(shè)計責(zé)任保險費計算舉例

①年保：某工程公司（或設(shè)計企業(yè)），設(shè)計資質(zhì)為甲級，全年設(shè)計收入為1億元，根據(jù)保險條款,以其1/3，取4000萬元為年累計賠償限額。從保險公司“建設(shè)工程設(shè)計責(zé)任保險費率表”(附錄6)中查得基本費率為0.75%，其年保需繳基本保險費為：

4000萬元×0.0075=30萬元②單項保：同上企業(yè)，投保某單項工程（高速公路）預(yù)算金額為3億元，選擇較小免賠額，從保險公司“單項工程設(shè)計責(zé)任保險費率表”(附錄9)中查得費率為0.06%，其單項保需繳保險費為：30000萬元×0.0006=18萬元61(5)設(shè)計責(zé)任保險費計算舉例6168批準(zhǔn)

必要時，需取得業(yè)主的同意立即通知保險公司項目經(jīng)理批準(zhǔn)項目投保原則與具體做法批準(zhǔn)所采取的措施批準(zhǔn)保險索賠報告風(fēng)險管理工程師確定投保險種，選擇保險公司研究保險條款初步確定項目投保原則與具體做法與保險公司談判、簽訂保險合同制訂事故預(yù)防措施并監(jiān)督執(zhí)行在項目定期檢查會議上提出檢查報告向保險公司提出保險索賠報告，負責(zé)處理索賠事宜項目內(nèi)各方風(fēng)險管理負責(zé)人（經(jīng)理/管理人員財務(wù)經(jīng)理協(xié)助項目內(nèi)各方風(fēng)險管理負責(zé)人貫徹執(zhí)行事故預(yù)防措施協(xié)助具體負責(zé)在各自方發(fā)生保險事故的處理批準(zhǔn)授權(quán)報告批準(zhǔn)報告批準(zhǔn)主持(二)、工程項目保險管理工作程序

當(dāng)發(fā)生保險事故時、組織指導(dǎo)對事故的處理并報告授權(quán)簽訂保險合同批準(zhǔn)投保險種及所選保險公司主持項目定期檢查會議批準(zhǔn)事故預(yù)防措施項目業(yè)主報告報告批準(zhǔn)62批準(zhǔn)

必要時，需取得業(yè)主的同意立即通知保險公司項目批準(zhǔn)項目投69應(yīng)注意，保險僅僅是風(fēng)險對策的一個手段、或一個措施。保險不是萬事大吉！應(yīng)認識到保險的風(fēng)險：理賠金額！理賠時間！持續(xù)有效！所以，必須找有信譽、有實力、有國際聯(lián)保能力、有靈活的積極服務(wù)意識的保險公司。并應(yīng)認真審查、合理約定其投保合同的“附加條款和保險細則”。否則，將招致扯皮沒完、理賠金額的差距遲遲不定、理賠時間搖搖無期，承包商將蒙受繼續(xù)執(zhí)行合同的墊付資金及利息風(fēng)險！承包商，一般應(yīng)選擇數(shù)個有實力的保險公司，采取“競爭性談判”的投保方式，投保。應(yīng)注意，保險僅僅是風(fēng)險對策的一個手段、或一個措施。保險不是萬70目前風(fēng)險管理普遍存在的主要問題一、啟用實踐經(jīng)驗、風(fēng)險經(jīng)驗豐富的工程師應(yīng)努力啟用具有豐富實踐經(jīng)驗、豐富風(fēng)險經(jīng)驗的人做為風(fēng)險工程師，督導(dǎo)風(fēng)險管理，提高企業(yè)的風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險對策和風(fēng)險跟蹤的能力。否則，對起碼的風(fēng)險識別也不清楚。如工程量變化±5-±20%的合同價格調(diào)整、不可抗力發(fā)生后雙方不能解除合同等風(fēng)險認識。二、企業(yè)建立風(fēng)險資料庫企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險資料庫，收集、存儲不同項目、不同實施階段風(fēng)險的起因、后果、對策等，予以歸類。供承包項目使用。將提高了對新報價項目的風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險對策、風(fēng)險跟蹤的能力，縮短了對風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險對策的研討時間，提高了報價速度、報價質(zhì)量。目前風(fēng)險管理普遍存在的主要問題一、啟用實踐經(jīng)驗、風(fēng)險經(jīng)驗豐富71目前風(fēng)險管理普遍存在的主要問題三、定性分析多定量分析少風(fēng)險的定性分析多，模糊的抽象描述多，具體的項目功能要求、費用增加、竣工日期延誤的定量分析少，僅靠定性分析結(jié)果和概率分析結(jié)果，將影響風(fēng)險排序的準(zhǔn)確確定、影響風(fēng)險對策的合理采取；四、風(fēng)險對策成本，納入報價克服風(fēng)險的對策，需要投資、需要成本，應(yīng)將某些風(fēng)險對策的費用，合理納入商務(wù)報價。法國樂喜公司總裁說，有時不得不將利潤提高到百分之３百報價，但項目結(jié)束，利潤也只有3-5%，錢那兒去了，克服風(fēng)險了！五、有關(guān)政治風(fēng)險、國際金融風(fēng)險的看法項目所在國的政治風(fēng)險，應(yīng)找駐外使館政務(wù)參贊、武官處的武官詢問。而國際金融風(fēng)險，都是些事后專家論斷多，一般企業(yè)對此無法預(yù)測，如紹羅斯對沖基金鬧的倫敦、亞洲金融危機，美國房地產(chǎn)泡沫、華爾街金融機構(gòu)鬧騰的美國及世界金融、經(jīng)濟危機。所以，不要花費很多時間去研究此類風(fēng)險！目前風(fēng)險管理普遍存在的主要問題三、定性分析多定量分析少72目前風(fēng)險管理普遍存在的主要問題六、風(fēng)險分析的時機錯位，招致風(fēng)險編制投標(biāo)《技術(shù)建議書》階段，應(yīng)對概念設(shè)計、基礎(chǔ)設(shè)計是否符合“項目功能要求”、工程設(shè)計方案是否符合項目所在地“現(xiàn)場數(shù)據(jù)”的風(fēng)險分析少；對項目各實施階段實施方案的完整性、符合項目所在地現(xiàn)場數(shù)據(jù)的風(fēng)險分析少；對工期影響的風(fēng)險分析少；對項目管理方案的完整性、嚴密性分析少。待到商務(wù)報價階段，在設(shè)計方案、階段實施方案、項目管理方案不完整、不準(zhǔn)確的基礎(chǔ)上，再進行商務(wù)報價的風(fēng)險分析，勢必造成商務(wù)報價的不充分！為時已晚！特別是，中標(biāo)后，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)方組織全公司對中標(biāo)項目的風(fēng)險會議，此時，“事后諸葛多，事前諸葛少”，勢必招致成本增加、竣工日期延長、項目功能存在缺陷，造成竣工日期延誤、成本增加、項目虧損等無法挽回的風(fēng)險！目前風(fēng)險管理普遍存在的主要問題六、風(fēng)險分析的時機錯位，招致風(fēng)73

謝謝再見！謝謝再見！74演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！75工程建設(shè)項目經(jīng)理培訓(xùn)教材工程項目風(fēng)險與保險管理工程建設(shè)項目經(jīng)理培訓(xùn)教材編委會1工程建設(shè)項目經(jīng)理培訓(xùn)教材工程項目風(fēng)險與保險管理1762一.為什么要研究風(fēng)險和進行風(fēng)險管理

1.風(fēng)險的存在

⑴人類發(fā)展的歷史說明風(fēng)險存在。⑵經(jīng)濟社會活動實踐說明風(fēng)險存在。⑶現(xiàn)在講風(fēng)險并不是過去不存在風(fēng)險，風(fēng)險是一直存在的。

2.形勢的需要⑴經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)變的形勢需要⑵加入WTO以后形勢的需要

案例法合同博弈性風(fēng)險、遠洋運輸、不同法律規(guī)定不一致等

3.項目管理的需要

（1）項目實施方案的編制（2）項目實施過程的質(zhì)量、安全、成本控制2一.為什么要研究風(fēng)險和進行風(fēng)險管理773風(fēng)險管理在項目管理中的地位與作用

Integration綜合（整合職能）基本職能Scope范圍Time時間Cost費用Quality質(zhì)量Risk風(fēng)險Communication溝通支撐職能HR人力資源Procurement采購3風(fēng)險管理在項目管理中的地位與作用

Integrati784

項目風(fēng)險管理與項目管理過程關(guān)系過程組知識領(lǐng)域項目風(fēng)險管理啟動策劃（計劃）實施(執(zhí)行)控制收尾1風(fēng)險規(guī)劃管理＊2風(fēng)險識別（分類）＊3風(fēng)險定性分析4風(fēng)險定量分析5風(fēng)險應(yīng)對（風(fēng)險對策方案）6風(fēng)險跟蹤（本文風(fēng)險監(jiān)控；依風(fēng)險識別、風(fēng)險對策，對出現(xiàn)的相關(guān)風(fēng)險采取對策、對派生風(fēng)險、新風(fēng)險需應(yīng)對）注.＊實際工作中可將１、２合并考慮。執(zhí)行過程也是風(fēng)險跟蹤過程項目結(jié)束時根據(jù)實施階段風(fēng)險跟蹤的實際情況，對風(fēng)險計劃、監(jiān)控等進行總結(jié)并提出建議。納入風(fēng)險資料庫。備用。4項目風(fēng)險管理與項目管理過程關(guān)系過程組知識領(lǐng)域項目風(fēng)795二.什么是風(fēng)險和如何進行風(fēng)險管理

㈠風(fēng)險概念的演變過程時間學(xué)者論點19世紀西方古典經(jīng)濟學(xué)家收益與風(fēng)險并存，承受風(fēng)險是獲得收益的代價，獲得收益是承受風(fēng)險的回報20世紀初美.H.A.Werete①客觀存在②具有不確定性20世紀20年代美.F.H.Net①可測定的不確定性②存在統(tǒng)計規(guī)律20世紀60年代美.C.A.Willams不確定性與風(fēng)險分析者主觀判斷有關(guān)20世紀80年代日.武井勛①不確定性②客觀存在③可以被測量綜合上述觀點：①是一種可測定的有威脅的不確定性；②是實際后果偏離預(yù)想有利結(jié)果的可能性；③是一種可測定的不確定性，既是威脅也可能帶來機會；④國際承包項目的國際政治、國際金融、不可抗力等風(fēng)險，事前，難以預(yù)測。

5二.什么是風(fēng)險和如何進行風(fēng)險管理

㈠風(fēng)險概念的演變過806（二）風(fēng)險的定義《現(xiàn)代漢語詞典》：可能發(fā)生的危險

《朗文詞典》：Risk——Thepossibilitythatsomethingbadunpleasantordangerousmayhappen.——意外傷害或危險發(fā)生的可能性。（PMI）（PMBOK）：不確定性事件或狀態(tài)，它的發(fā)生會對項目目標(biāo)產(chǎn)生積極的或消極的影響。【應(yīng)清醒】不能書生氣十足！對承包商、特別是國際承包商來說，造成項目不能執(zhí)行、中標(biāo)價格后的成本增加、竣工日期延誤、項目功能及其若干保證指標(biāo)要求未能達標(biāo)，均屬風(fēng)險！〖案例〗巴比亞新幾內(nèi)亞礦山項目、喀麥隆克利比深水碼頭項目。法國樂喜公司總裁的看法。6（二）風(fēng)險的定義81（三）項目風(fēng)險管理1、（PMI）定義：是項目管理的一個子集，包括風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險對策和風(fēng)險跟蹤等過程。（風(fēng)險對承包項目，集中表現(xiàn)歸納起來：成本增加、虧損、竣工日期延長、項目功能未能達標(biāo)。影響程度有大有小。）

2、目標(biāo)：通過“項目風(fēng)險管理（1-6）的管理過程，首先，需按照實施階段，做到風(fēng)險識別的全面性、準(zhǔn)確性；其次，需依據(jù)風(fēng)險分析結(jié)果（特別是定量分析結(jié)果），對風(fēng)險子項按實施階段、按風(fēng)險大小，進行排序；第三，需依據(jù)風(fēng)險子項排序來編制相關(guān)子項的風(fēng)險對策方案。對承包商來說，應(yīng)經(jīng)定性分析、定量分析的概率結(jié)果費用結(jié)果，選擇某方案。（三）項目風(fēng)險管理1、（PMI）定義：是項目管理的一個子集，82（三）項目風(fēng)險管理第四，在實施過程中需按照風(fēng)險識別規(guī)劃/計劃的風(fēng)險對策子項，進行跟蹤。對風(fēng)險識別規(guī)劃/計劃中發(fā)生的風(fēng)險，對照風(fēng)險對策方案的相關(guān)對策，采取措施，以及對其派生的風(fēng)險、新出現(xiàn)的風(fēng)險，還需采取應(yīng)急對策；最后是，監(jiān)控，采取主動行動，創(chuàng)造條件，盡量擴大有利結(jié)果（機會），妥善處理不利后果（威脅），以最少的成本，保證安全、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、竣工日期、實現(xiàn)項目功能要求的總目標(biāo)。（三）項目風(fēng)險管理第四，在實施過程中需按照風(fēng)險識別規(guī)劃/計劃8383.組織為實現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)需建立相應(yīng)的組織系統(tǒng)。如何設(shè)立，采取何種方式，包括那些內(nèi)容，取決于合同性質(zhì)、項目規(guī)模、風(fēng)險情況以及企業(yè)在項目管理方面的機制與要求。國外，在大型企業(yè)（工程公司）中有一套包括安全、損失預(yù)防、保險及索賠管理在內(nèi)的風(fēng)險管理機制，可供借鑒。83.組織849

國外企業(yè)（工程公司）風(fēng)險管理機制

建議國內(nèi)大型,重要項目:

風(fēng)險經(jīng)理保險負責(zé)人安全、損失預(yù)防負責(zé)人索賠負責(zé)人保險專職人員安全工程師職業(yè)衛(wèi)生工程師損失預(yù)防工程師索賠專職人員風(fēng)險管理工程師風(fēng)險管理保險管理＊風(fēng)險分析師其它對策管理注.＊工程師，應(yīng)選擇具有項目實施階段綜合實踐經(jīng)驗、風(fēng)險經(jīng)驗的人員；保險是風(fēng)險管理的對策之一。9

國外企業(yè)（工程公司）風(fēng)險管理機制

建85104.職責(zé)

由于風(fēng)險存在于項目的各個階段、各個實施過程，因此項目管理組織成員都應(yīng)負有一定的風(fēng)險管理責(zé)任，而項目經(jīng)理應(yīng)對整個項目的風(fēng)險管理全面負責(zé)。為了加強工程項目的風(fēng)險管理，建議對大型或重要的項目，設(shè)置風(fēng)險管理專職人員(風(fēng)險管理工程師)，具體負責(zé)項目風(fēng)險與風(fēng)險對策及其保險管理的組織與協(xié)調(diào)事宜。104.職責(zé)86三、工程項目風(fēng)險管理的程序、內(nèi)容、方法與技術(shù)（一）項目風(fēng)險管理的程序規(guī)劃風(fēng)險管理風(fēng)險定性分析風(fēng)險定量分析規(guī)劃風(fēng)險應(yīng)對監(jiān)控風(fēng)險識別風(fēng)險策劃過程(項目初始階段)控制過程（二）項目風(fēng)險管理的內(nèi)容1、規(guī)劃風(fēng)險管理主要是編制風(fēng)險管理計劃。風(fēng)險管理計劃是一份說明對項目如何組織與實施風(fēng)險管理的文件。應(yīng)在項目初始階段(策劃過程)進行編制。11（風(fēng)險對策）（風(fēng)險跟蹤）（風(fēng)險排序）三、工程項目風(fēng)險管理的程序、內(nèi)容、方法與技術(shù)規(guī)劃風(fēng)險風(fēng)險定風(fēng)87規(guī)劃風(fēng)險管理（1）輸入（Input依據(jù)）①事業(yè)環(huán)境因素:項目干系人的風(fēng)險意識和風(fēng)險承受度.②組織過程資產(chǎn):已有的風(fēng)險管理資源(如:風(fēng)險分析方法,工具,應(yīng)對措施等)③項目范圍說明書:項目范圍、制約因素及初步工作分解結(jié)構(gòu).④項目管理計劃:項目進度、費用、溝通等計劃.（2）工具和技術(shù)（Toos&Techniqus）計劃會議（3）輸出（Output成果）風(fēng)險管理計劃(一般包括：投標(biāo)階段、中標(biāo)后實施階段的風(fēng)險規(guī)劃管理計劃，以及風(fēng)險分析會)12規(guī)劃風(fēng)險管理（1）輸入（Input依據(jù)）12882識別風(fēng)險

對風(fēng)險進行管理必須先識別風(fēng)險。(PMI)對其所下的定義是:判斷那些風(fēng)險有可能影響到本項目并記錄其特征的過程.（1）輸入（依據(jù)）①風(fēng)險管理計劃（規(guī)劃）②項目管理計劃（進度、費用、質(zhì)量等計劃）③項目立項（投標(biāo)）時的假設(shè)、預(yù)測④項目文檔和歷史信息

⑤事業(yè)環(huán)境因素,組織過程資產(chǎn)（2）工具和技術(shù)（方法）①核對表（與已歷過的實施階段的風(fēng)險資料對照）②信息收集技術(shù)(專家評定法)③圖解技術(shù)(風(fēng)險識別流程圖)（3）輸出（成果）

風(fēng)險登記冊

(主要是階段風(fēng)險子項一覽表或風(fēng)險清單)132識別風(fēng)險1389

工程項目識別風(fēng)險常用的方法是：核對表、專家評定法、風(fēng)險識別流程圖

（1）核對表checklist通常根據(jù)過去已有的經(jīng)驗，對照目前情況進行邏輯聯(lián)系、邏輯關(guān)系，將本項目中可能存在的各項風(fēng)險、需要鑒別的風(fēng)險內(nèi)容、或需要注意的事項，列成風(fēng)險類別表格,或不同類別的風(fēng)險按實施階段成表格，以便在實施過程中進行對照檢查，對風(fēng)險進行識別。核對表是識別風(fēng)險最常用的方法。核對表的編制可有多種形式，主要有以下4種：14工程項目識別風(fēng)險常用的方法是：核對表、專家評定1490①列出過去項目管理過程中諸多成功與失敗的原因，以供借鑒；②列出過去在項目實施過程中種種風(fēng)險出現(xiàn)的原因與經(jīng)驗教訓(xùn)，以作前車之鑒；③列出可能出現(xiàn)的差錯、遺漏、缺陷、問題，以供檢查對照；④列出需要達到的要求或注意事項，以供核查（比如在選擇或評價分包單位時，判斷是否符合要求，選擇它是否有風(fēng)險）。風(fēng)險的識別越早越好！因此，核對表應(yīng)在項目早期（投標(biāo)階段）編制，隨著項目進展進行調(diào)整與完善（須在投資估算或商務(wù)報價前完成）。特別是國際承包項目！15①列出過去項目管理過程中諸多成功與失敗的原因，以供借鑒；191（2）專家評定法Expertjudgment專家評定法又稱德爾菲法（Delpi），是50年代由美國著名的咨詢機構(gòu)，藍德公司（RandCorporation）提出并使用的。德爾菲法，實質(zhì)上是一種專家預(yù)測意見分析法。它通過選定與預(yù)測分析課題有關(guān)的領(lǐng)域的專家。與專家建立直接信函聯(lián)系。通過信函（通常設(shè)計成調(diào)查表格或問卷）收集專家的意見，然后加以綜合、整理，再反饋給各位專家，再次征求意見。這樣反復(fù)4~5輪，逐步使專家的意見趨于一致，最后經(jīng)過評定（打分與統(tǒng)計）獲得結(jié)論性的意見。藍德公司的做法是：所選專家一般為20人左右，專家之間不認識也互不通氣，以保證專家意見的獨立性和預(yù)測的有效性。16（2）專家評定法Expertjudgment1692（3）風(fēng)險識別流程圖（列出了定性分析的類別）信息中間人不可靠代理人不可靠業(yè)主資信差項目不落實項目資金無保證市場工程所在地風(fēng)險市場競爭異常激烈報價決策市場物價不穩(wěn)工程技術(shù)難度大很可能沒有后續(xù)項目合同中無保值條款投標(biāo)受制約無匯率調(diào)整條款履約業(yè)主變更多業(yè)主代表素質(zhì)差業(yè)主國際慣例意識差水文地質(zhì)條件與實際不符業(yè)主的商譽不好管理融資風(fēng)險合同管理能力差施工管理落后物資管理混亂財務(wù)管理不好經(jīng)濟效益報價過低索賠很難合理避稅可能性不大利潤難以轉(zhuǎn)移信息來源不準(zhǔn)人事管理困難稅收繁重政治風(fēng)險經(jīng)濟風(fēng)險社會風(fēng)險自然風(fēng)險承包商自身實力弱競爭對手太強業(yè)主判斷有傾向性合同條款支付條件苛刻承包商合理權(quán)益得不到保護罰則苛刻工期過短保護主義條款太多業(yè)主付款能力差業(yè)主工作效率低下業(yè)主付款意識不強業(yè)主缺乏履約誠意系統(tǒng)風(fēng)險非系統(tǒng)風(fēng)險法律風(fēng)險與違約風(fēng)險市場風(fēng)險政治風(fēng)險與獲準(zhǔn)風(fēng)險外匯風(fēng)險與利率風(fēng)險完工風(fēng)險經(jīng)營與維護風(fēng)險技術(shù)與環(huán)保風(fēng)險17注意.國際承包的案例法合同條件、FIDIC合同條件的風(fēng)險較大！項目所在地、市場價格變化的采購風(fēng)險較大?。?）風(fēng)險識別流程圖（列出了定性分析的類別）信息中間人不可靠933、實施定性風(fēng)險分析

（PMI）對實施定性風(fēng)險分析所下的定義是：評估已識別的風(fēng)險對項目目標(biāo)的影響和風(fēng)險發(fā)生的概率的過程。根據(jù)歷史經(jīng)驗和統(tǒng)計資料,估計風(fēng)險發(fā)生的概率和對項目目標(biāo)的影響后果這兩個關(guān)鍵維度，計算風(fēng)險值并進行風(fēng)險等級分級排序,以確定對選擇風(fēng)險對策的優(yōu)先次序。國內(nèi)將風(fēng)險等級分為:K,M,T,R,I,5級.實施定性風(fēng)險分析是對識別風(fēng)險的輸出的“風(fēng)險清單”進行初步（定性）的分級排序。183、實施定性風(fēng)險分析1894

綜合風(fēng)險等級分類表風(fēng)險等級風(fēng)險影響后果嚴重較嚴重適度低風(fēng)險概率高KMRR較高MMRR適度TTRI低TTRI其中：K—kill（殺死），表示風(fēng)險很強，不宜回避，放棄項目投標(biāo)；M—modify（修正）plan，表示風(fēng)險強，需“修正”擬議中的方案或采取補償措施；T—trigger（扳機觸發(fā)），指風(fēng)險概率不高，但影響后果嚴重或較嚴重，需注意臨界點（主要指概率）R—review&reconsider（回顧與重新考慮），指風(fēng)險影響后果不大，適當(dāng)采取措施不影響項目；I—ignore（忽視），表示風(fēng)險微弱，可忽略、忽略不計此表根據(jù)國家發(fā)改委、建設(shè)部2006年7月修訂的《建設(shè)項目經(jīng)濟評價方法》第7.7條19綜合風(fēng)險等級分類表954、實施定量風(fēng)險分析（定量分析）

（PMI）對實施定量風(fēng)險分析所下的定義是：從數(shù)量上分析已識別的風(fēng)險對項目總體目標(biāo)影響的過程。定量風(fēng)險分析的目標(biāo)是測定、量化風(fēng)險的概率及其對項目目標(biāo)造成的后果。從而甄別出最需要關(guān)注的風(fēng)險。也分析影響項目總體風(fēng)險的程度。定量分析，對承包商來說，集中表現(xiàn)在可能造成成本增加的金額、竣工日期延誤的天數(shù)、項目功能及其若干“保證指標(biāo)要求”能夠達到的程度。以便采取對策，即調(diào)整設(shè)計方案、實施方案、項目管理方案，并調(diào)整商務(wù)報價。對投資巨大,影響嚴重的項目投資項目、國際承包項目需進行定量風(fēng)險分析。通常使用諸如蒙特卡洛模擬、決策樹分析，這一類的定量分析技術(shù)手段。在國際項目上，影響項目執(zhí)行的應(yīng)放棄。有些是計算不出來的。〖案例〗巴比亞新幾內(nèi)亞礦山項目，誰想到６年多了，承包商提交的環(huán)評報告，仍未批復(fù)！定量風(fēng)險分析是對定性分析（含概率分析）后的分級排序進行的再排序。204、實施定量風(fēng)險分析