銀行理財經理年終述職報告范文

—銀行理財經理年終述職報告范文述職報告對自身所負責的組織或者部門在某一階段的工作進行全面的回憶，根據法規(guī)在肯定時間進行，要從工作實踐中去總結成果和經驗，找出缺乏與教訓，從而對過去的工作做出正確的結論。以下是整理的銀行理財經理年終述職報告范文，歡送大家借鑒與參考!銀行理財經理年終述職報告范文1敬愛的領導、友愛的同事們：大家好!時間如梭，轉瞬間又接近歲尾，我參加X銀行X支行這個大家庭已經有五年半了?；厥走@一年的工作，雖然勞碌，但非常充實，理財經理崗位雖然業(yè)務種類簡潔但是付出的心思卻不會比別的崗位少，經過一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結如下：今年是零售轉型的第五年。零售業(yè)務的進展的重心在于AUM的新增和中間業(yè)務收入這兩項，就需要理財經理在銷售理財產品，而是更要注意對保險、基金等代銷產品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談談AUM增量，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財業(yè)務已4年有余，存量客戶能挖掘的根本已經挖掘了，存量客戶的挖掘進入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，他們的好友也大多是中小客戶，所以AUM增量很不抱負。下半年支行的客戶活動慢慢多了起來，我也從活動中取得了一些客戶?？傮w來說下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不抱負。明年我要在取得新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務完成的一般，主要原因：期交保險產品銷售太少，主要原因還是開口太少，由于之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應都很反感，慢慢的我也就不敢開口了。我總結了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子轉變客戶對保險產品的看法。以后還是應當慢慢引導客戶，給客戶灌輸資產配置的理念，而不是一味的窮追猛打。個人理財業(yè)務雖然不像公司業(yè)務那樣冗雜，但兩者的側重點不同。由于客戶眾多理財經理更需要用營客戶，與有價值的客戶交好友，談感情，而不是一味的推銷產品，在這一點上我比去年有了肯定的進步，但離優(yōu)秀的理財經理還是有肯定的差距。在今后的工作中，我會不斷學習改進自己的缺乏之處，努力提升人際交往力量，不斷提高自己獨立思索和解決問題的力量，培育自己對業(yè)務的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動腦，多思索，提升自己的業(yè)務創(chuàng)新力量，努力完成各項經營指標，為支行進展奉獻自己的一份力量。感謝大家!此致敬禮!述職人：X20X年X月X日銀行理財經理年終述職報告范文2敬愛的各位領導，各位同事：大家好!告辭20X我們迎來新的開端。現(xiàn)將一年工作總結如下：在營銷工作方面，截止20X月X日，營銷pos機X臺，辦理三方存管X戶，上交信譽卡X張，儲蓄存款X元，對公存款X萬元。再次面對這些數(shù)字，仍然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是有的；譬如外出營銷，生疏拜見客戶，在辦理了信譽卡的同時，挖掘儲蓄X多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的看法相關。在最初營銷客戶的時分，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時分，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧!在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，強化這方面的錘煉，真正做到依據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡潔地推舉一張信譽卡，一臺pos機。在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經理學習對公業(yè)務，熟識并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務。在這里還要感謝每一位賜予我指導和幫忙的客戶經理!同時多學習銀行產品學問，參與并通過了行里組織的崗位資格考試。20X年X月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20X濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素養(yǎng)和營銷力量。在社區(qū)營銷方面，自20X月開頭，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款X多萬。X月份開頭老年高校營銷活動，和單位同事一起為老年高校學員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣揚營銷活動。截止今日，新增X多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時分想想，心里總有些失落。但我相信，有耐煩，堅持做下去，終會有所收獲!作為一名助銷經理，主要的工作是以客戶為中心，查找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業(yè)績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，查找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里賜予我?guī)兔Φ拿恳晃煌聜?，感謝大家的理解和支持!最終祝福我們新年身體更健康，業(yè)績更杰出，支行更上一層樓!此致敬禮!述職人：X20X年X月X日銀行理財經理年終述職報告范文3敬愛的領導、友愛的同事們：大家好!今年上半年我營業(yè)部轉型以來，我在理財經理的崗位上，仔細學習業(yè)務學問，不斷提高自身專業(yè)素養(yǎng)，嚴格根據支行和部門的有關要求，仔細做好本職工作，在部門領導和同事們的關懷、幫忙下，取得了肯定的成果，現(xiàn)將工作的詳細情況匯報如下：一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經理工作以來，我從生疏到熟識，慢慢的喜愛自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業(yè)心去工作，仔細遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個工作流程，牢記好每一個標準用語，深化挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶仔細登記工作日志，細心做好拜見記錄，按時記載客戶看法和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業(yè)務等學問，制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化、獨特化效勞。二、學習專業(yè)學問，進一步提高專業(yè)水平作為基層效勞人員，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和學問水平直接關系到客戶的滿意度，理論學問的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參與單位組織的集中學習外，我克服自身惰性，堅持個人自學，正確處理工作與學習的沖突，不因工作忙而無視學習，并能夠堅持主動主動的學習專業(yè)學問，虛心學習向領導和同事請教，在實踐中摸索、總結，進一步熟識工作流程，不斷提高自身的工作力量，在詳細的工作中，慢慢的形成了清楚的工作思路，確保了工作的順當完成。三、標準效勞用語，進一步提高效勞水平我深入的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時辰以更高的要求標準自己，仔細遵守標準化效勞要求，堅持微笑效勞，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的效勞氣氛。正確仔細的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家效勞，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的效勞水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕松，用詞標準，為客戶提高標準、優(yōu)質的理財效勞。四、主動推介營銷，進一步提高自身奉獻率作為一名客戶經理，其職責是效勞好客戶，一方面要熟識自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去制造條件滿意。在與客戶溝通的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，愛好，特長，力爭講客戶感愛好的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，仔細學習我行的理財、保險產品，充足把握產品特點，細心為客戶制定獨特化、專業(yè)化的財務規(guī)劃方案，堅持由以產品為中心向以客戶需求為中心的轉變，一直把客戶的事情當自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信任和支持。截至今年6月底，維護優(yōu)質客戶共位，銷售代理保險X萬。在今后的工作中，我將連續(xù)做好本職工作，總結經驗教訓，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱忱感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，主動化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深沉感情，為客戶提高專業(yè)化、獨特化的理財效勞，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續(xù)、健康、快速進展。感謝大家!此致敬禮!述職人：X20X年X月X日銀行理財經理年終述職報告范文4董事長、總經理、各位領導、各位同仁：大家好!光陰飛逝，歲月如梭，回憶20X年，是勞碌的一年，對公司的財務管理工作來說是至關重要的一年，在公司領導和各部門經理的大力支持與協(xié)作下，嚴格管理，在財務根底工作，全面預算管理，提供經營決策依據，發(fā)揮支撐效勞，強化財務檢查及組織業(yè)務學習等方面做了很多踏實的工作，完成了既定的目標，到達了預期效果，提高了財務管理水平，很好地協(xié)作了公司的中心工作，當然，在取得成果的同時也還存在一些缺乏，現(xiàn)將本人20X年工作完成情況和總結匯報如下：第一部分：作為公司理財經理，我的工作職責是：1、嚴格遵守集團公司各項規(guī)章制度及財務管理制度，貫徹執(zhí)行國家財經政策和會計制度，完成上級交辦的各項任務。2、完善企業(yè)財務管理體系，對財務部門的日常管理、財務預算、資金運作等各項工作進行總體掌握，提升企業(yè)財務管理水平。組織做好會計核算和監(jiān)督，建立健全收入稽核制度，嚴禁收入跑、帽、滴、漏。3、搜集與評價融資方式及本錢；建立健全固定資產管理制度，組織資產清查工作。管好貨幣資金和其他流淌資產，檢查資金管理，確保資金安全。第二部分：明年的工作設想及要點：1、挖掘人力資源，調動一切主動因素。立足在現(xiàn)有人員的根底上，依據目前人員的學問結構、素養(yǎng)況狀確定培訓重點，豐富培訓形式，加大培訓力度，特別是對業(yè)務骨干的專項培訓。2、降低本錢費用，促進效益的穩(wěn)步增長。3、充足發(fā)揮部門的“職能”，強化管理，加快工作效率，并向財務經理匯報工作。在這里，我非常感謝公司領導對我工作的信任與支持，20XX年，我將連續(xù)以嚴謹務實的工作作風，高標準、高質量的工作要求，扎扎實實做好各項工作，為公司的進展作出新奉獻。以上是我20X年度的述職報告，如有疏漏和不當之處，請各位領導及公司同仁批判指正，同時也祝福公司繁華興盛!感謝大家!此致敬禮!述職人：X銀行理財經理年終述職報告范文5各位領導、各位代表：大家好!20X年已經過去，在過去的一年中，在市分行領導的教導下，在省分行渠道管理部、科技進展部的指導下，在我們經理的帶著下，我恪盡職守，忠誠的履行了自我的崗位職責，為我行各項業(yè)務的進展奉獻了一份應盡的力量。20X年是我人生旅程中最重要的一年，在過去的一年中，在各位領導、同事們的指導、幫忙下，我收獲了很多，在此我向大家表示最真誠的感謝。此刻，我向大會作20X年度述職報告，請各位領導、各位代表審議。一、進取努力學習政管理論和科學文化學問各級領導的細心培育下和同事們的悉心照料下，我也經過自我的努力在思想學習和工作上的收獲可謂是碩果累累。思想上，堅持理論與實際相結合的觀念，進取參與上幾行所組織的政治學習在提高思想覺悟的同時，將理論與自身的柜面業(yè)務實際操作相結合，與生活相結合。由剛剛畢業(yè)的紀律性不強，操作不太標準化轉變成為嚴以律己，操作遵守規(guī)章制度工作勤懇并進取良好的完成自我的本職工作，我懂得了無規(guī)則不成方圓，勤能補拙的道理。文化上，努力學習《柜員》教材，進取參與各種考試來充實自我理論學問的缺乏，更讓自我深化了解柜員的業(yè)務特性，及工作的重要性等根底學問。二、踏實仔細工作，進取學習柜面業(yè)務柜員是直接應對客戶的群體戰(zhàn)斗在一線的工作崗位，在這平凡的崗位上，雖然僅有日復一日年復一年的重復那些諸如存款、取款，賬務錄入，收收放放，營銷維護，迎來送往之類的枯燥運作和繁雜事務它的工作雖然是比擬枯燥乏味的，可是把平凡的點點滴滴做到完善那就是一件宏大的事情，其實人生的價值不都體此刻平凡的工作上嗎？應對各類客戶，柜員想要讓讓客戶真正體會到農行的優(yōu)質完善的效勞，所以我們就必需要有嫻熟地業(yè)務處理本領跟良好的職業(yè)道德操守。自從參與工作后，我學會了踏實工作，努力學習業(yè)務學問，跟許多同事請教業(yè)務技巧與學問，僅有這樣，才能確的確實干出能經得起時間考驗的業(yè)績。在工作生活上同事和領導給與了我無微不至的照料讓我飛速地成長著業(yè)務不斷嫻熟。在實際辦理業(yè)務時，在遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，我能夠敏捷把握營銷方式，為客戶供應必需敏捷、快捷的優(yōu)質化效勞，不耽擱客戶時間更能改善客戶對我行的印象。三、團結進取，共同營造良好的工作環(huán)境“上下同欲者勝。”孫武在孫子兵法里如是說，僅有上下各級由于一樣的目標團結在一齊，我們才能在這競爭日益劇烈的金融競爭中長盛不衰立于不敗之地。團結他人，共同進取，也是我為人處世的看法。在工作中，能夠團結同事，和諧相處，互相學習、互相促進；在生活中，相互幫忙，相互關懷，共同制造和諧的氣氛。同時，不斷地進行自我定位，更新觀念，為了統(tǒng)一的目標而努力奮進。簡而言之，回