《再保險》課程教學大綱

PAGE12《再保險》教學大綱（保險專業(yè)）統(tǒng)計學院保險教研室再保險（Reinsurance）課程說明課程編號：046218課程性質(zhì)：專業(yè)必修課適用專業(yè)：保險專業(yè)、金融專業(yè)開課學期：一般可在第四學期開設學時與學分：學時：32學時；學分：2學分。先修課程：高等數(shù)學、概率論、保險學等基礎課程。開課目的《再保險》是保險學專業(yè)的一門重要的專業(yè)課，也是保險企業(yè)經(jīng)營管理的一項重要業(yè)務，是山東工商學院統(tǒng)計學院保險專業(yè)的專業(yè)選修課。本課程修讀對象為保險專業(yè)的本科生。本課程旨在使學生了解和掌握從事再保險業(yè)務的管理和進行再保險業(yè)務工作所必需的再保險學的基礎理論和知識，包括再保險基礎理論、再保險法律、再保險實務技術、再保險經(jīng)營管理和再保險市場監(jiān)督管理等內(nèi)容?！对俦ｋU》的顯著特點：一是綜合性，二是實用性。其綜合性表現(xiàn)為本課程是在保險學、人身保險學、財產(chǎn)保險學、海上保險學、保險會計與財務及保險經(jīng)營與管理等專業(yè)知識的基礎上，進一步將風險在更大范圍內(nèi)進行分散。這種風險分散的過程一般是在跨國界保險供應主體之間進行的，因此，需要將專業(yè)知識與國際法律、法規(guī)及國際慣例融會貫通。其實用性體現(xiàn)為本課程的基本內(nèi)容是從事再保險業(yè)務工作必須掌握的基本知識技能。三、教學要求（一）教學方法與手段本課程主要采用理論教學的方式。在教學過程中，應注意在系統(tǒng)講授再保險的基本理論和基本方法的同時，注重學生對理論、方法與實際問題的結合，正確的理解與運用相關理論與方法分析解決問題。教學方法上，可以將啟發(fā)式教學、討論式教學等結合使用，多媒體與板書相結合，增強師生之間的互動交流。（二）考核方式1.考核內(nèi)容?？己藘?nèi)容應包括所有知識點，重點是再保險種類和再保險技術實務。考核基本知識、基本理論的掌握程度以及分析應用能力。2.考核方式與成績評定?？己朔绞揭怨P試、閉卷為主。成績評定以期末考核與學生平時作業(yè)成績、考勤記錄、課堂表現(xiàn)等作出綜合評價，具體做法：平時成績占20%，期末筆試占80%。四、教學中應注意的問題1.再保險是保險專業(yè)的一門專業(yè)課程。從課程本身的特點來看，公式繁多，計算量大。而對于初次接觸再保險的人來講，會感到比較復雜，會覺得要學的知識點多，有一定的難度，這些都是學好這門課程的障礙。但是，只要抓住課程的特點，掌握科學的學習方法，通過努力也是能夠學好的。2.要準確地理解基本概念，掌握基本原理。本課程作為一門專業(yè)課，有關的基本概念很多，對于這些概念一定要準確地理解其含義，只有基本概念把握準確了，才能夠更好地理解和掌握其他相關內(nèi)容。對于基本原理和基本公式，一方面要掌握其內(nèi)容，另一方面要能夠結合具體情況靈活運用。3.理論聯(lián)系實際，加強應用練習。由于本課程的理論性較強，計算量加大，所以在學習中一定要注重理論聯(lián)系具體問題，同時加強動手練習。五、課程教學內(nèi)容第一章再保險概述學習目的與要求：本章要求了解再保險在風險分散中經(jīng)濟穩(wěn)定功能、掌握再保險的基本概念、了解再保險與原保險的比較、掌握再保險的職能、了解再保險的作用。重點難點：再保險概念、危險單位、自留額、分保額、再保險與原保險的關系、再保險與共同保險的區(qū)別、再保險的發(fā)展、再保險的職能和再保險的作用。第一節(jié)再保險的基本概念一、再保險二、危險單位三、自留額四、分保額第二節(jié)再保險與原保險比較一、再保險與原保險的關系二、再保險與共同保險的區(qū)別。第三節(jié)再保險的發(fā)展歷史一、海上航運發(fā)展與再保險的產(chǎn)生二、再保險的發(fā)展第四節(jié)再保險的職能和作用一、再保險的職能二、再保險的作用第二章再保險合同學習目的與要求：本章要求了解再保險基礎理論部分的法律基礎內(nèi)容、掌握再保險合同的概念、性質(zhì)、了解再保險合同的基本內(nèi)容、掌握再保險的運行原則。重點難點：再保險合同的概念、再保險合同的性質(zhì)、再保險合同的標的、再保險合同的保險事故、再保險合同的特點、再保險合同的種類、再保險合同的性質(zhì)、再保險合同的標的、再保險合同的保險事故、再保險合同的特點、再保險合同的種類、保險利益原則、最大誠信原則和損失補償原則第一節(jié)再保險合同概述再保險合同的概念再保險合同的性質(zhì)再保險合同的標的再保險合同的保險事故再保險合同的特點再保險合同的種類第二節(jié)再保險合同的基本內(nèi)容一、原保險人的權利與義務二、再保險人的權利與義務三、再保險合同的基本條款四、再保險合同的基本組成部分第三節(jié)再保險合同適用的基本原則一、保險利益原則二、最大誠信原則三、損失補償原則第三章比例再保險學習目的與要求：本章要求學生了解比例再保險的基礎理論、掌握成數(shù)再保險的定義、了解比例再保險基本種類、掌握成數(shù)再保險的責任、保險費和賠款的計算、掌握溢額再保險的定義、掌握溢額再保險的責任、保險費和賠款的計算、了解比例再保險條款內(nèi)容。重點難點：成數(shù)再保險、溢額再保險、成數(shù)再保險責任、保險費和賠款的計算、成數(shù)再保險的特點、成數(shù)再保險的運用、溢額再保險、溢額再保險的三要素、溢額的層次、溢額再保險責任、保險費和賠款的計算、溢額再保險的特點、溢額再保險的運用、成數(shù)合同之上的溢額合同、溢額合同之內(nèi)的成數(shù)合同、關于責任和范圍劃分的條款、再保險費率、再保險準備金、分保傭金與盈余傭金、未了責任轉移、賠款的處理程序、分保賬單和結算、報表和合同終止第一節(jié)成數(shù)再保險成數(shù)再保險概述責任、保險費和賠款的計算成數(shù)再保險的特點成數(shù)再保險的運用第二節(jié)溢額再保險一、溢額再保險概述二、溢額再保險的三要素三、溢額的層次四、責任、保險費和賠款的計算五、溢額再保險的特點六、溢額再保險的運用第三節(jié)成數(shù)和溢額混合再保險一、成數(shù)合同之上的溢額合同二、溢額合同之內(nèi)的成數(shù)合同第四節(jié)比例再保險合同的主要條款內(nèi)容一、關于責任和范圍劃分的條款二、再保險費率和再保險準備金三、分保傭金與盈余傭金四、未了責任轉移五、賠款的處理程序六、分保賬單和結算七、報表八、合同終止、修改第四章非比例再保險學習目的與要求：本章要求了解非比例再保險的基本理論，掌握非比例再保險的主要方式，主要條款，費率和再保險費。掌握險位超賠再保險，掌握事故超賠再保險，掌握賠付率超賠再保險，了解非比例再保險的特點，了解非比例再保險的應用及利弊。了解非比例分保合同的主要條款內(nèi)容、掌握非比例再保險的費率和再保險費計算。重點難點：非比例再保險概念、主要條款、費率和再保險費、險位超賠再保險、事故超賠再保險、賠付率超賠再保險、非比例再保險的特點、非比例再保險的應用分析、業(yè)務類條款、定義類條款、任何一次事故條款和其他條款第一節(jié)非比例再保險的主要方式一、險位超賠再保險二、事故超賠再保險三、賠付率超賠再保險四、非比例再保險的特點五、非比例再保險的應用及利弊。第二節(jié)非比例分保合同的主要條款內(nèi)容一、業(yè)務類條款二、定義類條款三、任何一次事故條款四、其他條款第三節(jié)非比例再保險的費率和再保險費費率的概念與構成分保費率計算再保險費第五章再保險安排和規(guī)劃學習目的與要求：本章要求了解分出公司根據(jù)承保業(yè)務和自身財務狀況，掌握再保險技術進行分保安排和規(guī)劃。掌握再保險的安排方法、了解再保險規(guī)劃的一般內(nèi)容、了解主要保險業(yè)務的再保險規(guī)劃。重點難點：臨時分保、合同分保、預約分保、自留額的確定、再保險規(guī)劃的一般內(nèi)容、火險業(yè)務再保險規(guī)劃、貨運險規(guī)劃、船舶險規(guī)劃、航空險規(guī)劃、貨運險規(guī)劃、船舶險規(guī)劃、航空險規(guī)劃、汽車險規(guī)劃責任險規(guī)劃、人身險業(yè)務再保險分析、壽險業(yè)務規(guī)劃、意外傷害險和健康險業(yè)務規(guī)劃第一節(jié)再保險的安排方法一、臨時分保二、合同分保三、預約分保第二節(jié)再保險規(guī)劃的一般內(nèi)容一、危險分析和再保險方式的選用二、自留額的確定三、經(jīng)營收益匡算。第三節(jié)火險業(yè)務再保險規(guī)劃一、自留額和分保額二、再保險規(guī)劃第四節(jié)水險和航空險業(yè)務再保險規(guī)劃一、貨運險規(guī)劃二、船舶險規(guī)劃三、航空險規(guī)劃。第五節(jié)汽車險和責任險業(yè)務再保險規(guī)劃一、汽車險規(guī)劃二、責任險規(guī)劃第六節(jié)人身險業(yè)務再保險規(guī)劃一、人身險業(yè)務再保險分析二、壽險業(yè)務規(guī)劃意外傷害險及健康險業(yè)務規(guī)劃第六章分出業(yè)務的經(jīng)營與管理學習目的與要求：本章要求掌握分出業(yè)務的經(jīng)營與管理的概念、了解其意義；掌握分出業(yè)務的具體程序、了解分出業(yè)務一般準則、掌握分出業(yè)務流程、掌握分出業(yè)務賬單、了解臨時分保手續(xù)、了解合同分保手續(xù)、了解預約分保手續(xù)、了解分出業(yè)務統(tǒng)計、熟悉分出業(yè)務的分析、了解電子數(shù)據(jù)的處理。重點難點：分出業(yè)務的經(jīng)營與管理的概念及意義、分出業(yè)務的具體程序、分出業(yè)務一般準則、分出業(yè)務流程、分出業(yè)務賬單、臨時分保手續(xù)、合同分保手續(xù)、預約分保手續(xù)、分出業(yè)務統(tǒng)計、分出業(yè)務的分析和電子數(shù)據(jù)的處理第一節(jié)分出業(yè)務的經(jīng)營與管理概述一、分出業(yè)務的經(jīng)營與管理概述二、分出業(yè)務管理的范圍和一般準則三、對各類專業(yè)人員的技術要求四、分出業(yè)務的內(nèi)部管理。第二節(jié)分出業(yè)務流程和賬單編制一、分出業(yè)務流程二、分出業(yè)務賬單。第三節(jié)分出業(yè)務手續(xù)一、臨時分保手續(xù)二、合同分保手續(xù)三、預約分保手續(xù)第四節(jié)分出業(yè)務統(tǒng)計和分析一、分出業(yè)務統(tǒng)計二、分出業(yè)務的分析三、電子數(shù)據(jù)的處理第七章分入業(yè)務經(jīng)營與管理學習目的與要求：本章要求掌握分入業(yè)務經(jīng)營與管理的概念、了解其意義。掌握確定接受額的準則和方法、了解分入業(yè)務管理的具體手續(xù)。了解分入業(yè)務經(jīng)營的原則、了解分入業(yè)務管理的要點。掌握承保額的確定和運用、掌握分入業(yè)務的承擔。了解分保建議的審查和填制摘要表、了解承保文件的處理、了解業(yè)務賬單的收審登錄、了解現(xiàn)金賠款的處理、了解信用證、了解到期續(xù)轉和注銷、歸檔。了解責任積累和保障的問題、了解比例轉分保合同手續(xù)、了解非比例轉分保合同手續(xù)。重點難點：分入業(yè)務經(jīng)營與管理的概念及意義、確定接受額的準則和方法、分入業(yè)務管理的具體手續(xù)、分入業(yè)務經(jīng)營的原則、分入業(yè)務管理的要點、承保額的確定和運用、分入業(yè)務的承擔、分保建議的審查和填制摘要表承保文件的處理、業(yè)務賬單的收審登錄、現(xiàn)金賠款的處理、、責任積累和保障、比例轉分保合同手續(xù)和非比例轉分保合同手續(xù)第一節(jié)分入業(yè)務經(jīng)營與管理概述一、分入業(yè)務經(jīng)營管理的概念二、分入業(yè)務經(jīng)營的原則三、分入業(yè)務管理的要點第二節(jié)分入業(yè)務的承擔一、承保額的確定和運用二、分入業(yè)務的承擔。第三節(jié)分入業(yè)務的手續(xù)一、對分保建議的審查和填制摘要表二、承保文件的處理三、業(yè)務賬單的收審登錄四、現(xiàn)金賠款的處理五、信用證六、到期續(xù)轉和注銷、歸檔。第四節(jié)分入業(yè)務轉分手續(xù)一、關于責任積累和保障的問題二、比例轉分保合同手續(xù)三、非比例轉分保合同手續(xù)第八章再保險市場學習目的與要求：本章要求掌握再保險市場的概念、組成；了解再保險市場的運行規(guī)律。了解再保險市場的分類、掌握再保險市場的構成、了解再保險市場的特點。了解保險公司兼營再保險業(yè)務、專業(yè)再保險公司、再保險聯(lián)營、英國倫敦的勞合社、專屬保險公司。了解再保險經(jīng)紀人概述、熟悉再保險經(jīng)紀人的職能、了解再保險經(jīng)紀人的作用、了解再保險經(jīng)紀人的選擇。了解歐洲再保險市場、北美再保險市場、亞洲再保險市場、其他再保險市場。了解建立我國再保險市場。重點難點：再保險市場的概念及組成、再保險市場的運行規(guī)律、再保險市場的分類、再保險市場的構成、再保險市場的特點、再保險的組織經(jīng)營形式、再保險經(jīng)紀人再保險經(jīng)紀人的職能和世界再保險市場第一節(jié)再保險市場概述一、再保險市場的概念二、再保險市場的分類三、再保險市場的構成四、再保險市場的特點第二節(jié)再保險的組織經(jīng)營形式一、保險公司兼營再保險業(yè)務二、專業(yè)再保險公司三、再保險聯(lián)營四、英國倫敦的勞合社五、專屬保險公司第三節(jié)再保險經(jīng)紀人一、再保險經(jīng)紀人概述二、再保險經(jīng)紀人的職能三、再保險經(jīng)紀人的作用四、再保險經(jīng)紀人的選擇第四節(jié)世界再保險市場的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢一、世界再保險市場的現(xiàn)狀二、世界再保險市場的發(fā)展趨勢第五節(jié)世界主要再保險市場一、歐洲再保險市場二、北美再保險市場三、亞洲再保險市場四、其他再保險市場五、建立我國再保險市場的展望第九章再保險監(jiān)管學習目的與要求：本章要求了解再保險監(jiān)管法律、了解各國監(jiān)管概況；掌握再保險監(jiān)管的方法。了解再保險的立法性質(zhì)、了解再保險與國際法、了解仲裁、再保險與稅法。掌握再保險業(yè)務監(jiān)管的內(nèi)容、了解再保險業(yè)務監(jiān)管的方法、了解再保險業(yè)務監(jiān)管的手段。了解幾種不同的監(jiān)管方式、評估再保險人可靠性的標準、了解我國再保險監(jiān)管的模式選擇。重點難點：各國監(jiān)管概況、再保險監(jiān)管的方法、再保險的立法性質(zhì)、再保險與國際法仲裁、再保險與稅法、再保險業(yè)務監(jiān)管的內(nèi)容、再保險業(yè)務監(jiān)管的方法、再保險業(yè)務監(jiān)管的手段、不同的監(jiān)管方式、評估再保險人可靠性的標準和我國再保險監(jiān)管的模式選擇第一節(jié)有關再保險的幾個法律問題一、再保險的立法性質(zhì)二、再保險與國際法三、仲裁四、再保險與稅法第二節(jié)再保險業(yè)務監(jiān)管的內(nèi)容、方法與手段一、再保險業(yè)務監(jiān)管的內(nèi)容二、再保險業(yè)務監(jiān)管的方法三、再保險業(yè)務監(jiān)管的手段第三節(jié)世界各國對再保險市場的監(jiān)管一、幾種不同的監(jiān)管方式二、評估再保險人可靠性的標準三、我國再保險監(jiān)管的模式選擇六、教學學時分配利息理論教學課時分配表章次章節(jié)名稱授課課時1再保險概述42再保險合同43比例再保險44非比例再保險45再保險安排和規(guī)劃46分出業(yè)務的經(jīng)營與管理47分入業(yè)務的經(jīng)營與管理48再保險市場29再保險監(jiān)管2合計32七、推薦教材與參考書目參考書目1、胡炳志，陳之楚主編：《再保險（第二版）》，中國金融出版社，2006。2、杜鵑，陳玲主編：《再保險》，上海財經(jīng)大學出版社，2009。3、胡炳志：《再保險》，中國金融出版社，1998。4、羅世瑞著：《再保險監(jiān)管問題