2020年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案

20202020基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)(1)以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：()A.期限性B.收益性C.流動(dòng)性D.投機(jī)性(2)按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不包括以下哪一類：()A.存款B.股票C.債券D.基金(3)證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有()名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級(jí)管理人員中，至少有一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格。A.5B.10C.15D.20(4)截至2008年6月底，我國(guó)共有()家基金管理公司A.50B.53C.58D.60(5)央行發(fā)行央票是為了()。A.籌集自有資本B.籌集債務(wù)資本C.調(diào)節(jié)商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金D.減少商業(yè)銀行可貸資金(6)證券法開(kāi)始實(shí)施是()。A.1997年B.1998年C.1999年D.2000年(7)存續(xù)期募集的信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每()個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。A.6B.2C.3D.1(8)1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國(guó)式基金的真正起步。這也是世界上第一個(gè)()。A.契約型投資基金B(yǎng).公司型開(kāi)放式基金C.股票基金D.封閉式基金(9)()指基金委托人以《證券投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)管理人的賬務(wù)處理過(guò)程與結(jié)果進(jìn)行核對(duì)的過(guò)程。A.基金賬務(wù)的復(fù)核B.基金頭寸的復(fù)核C.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核D.基金對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核(10)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不低于()元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.1000萬(wàn)B.2000萬(wàn)C.5000萬(wàn)D.1億(11)基金管理人內(nèi)部控制的()要求通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則(12)()是指基金管理公司作為受托投資管理人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的投資意愿，與委托人簽訂受托投資管理合同，把委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等有價(jià)證券的組合投資。A.基金管理業(yè)務(wù)B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.基金銷售業(yè)務(wù)D.投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)(13)《中華人民共和國(guó)證券法》(簡(jiǎn)稱《證券法》)于()實(shí)施。A.1998年12月29日B.1999年1月1日C.1999年7月1日D.1999年12月1日(14)下列不屬于證券市場(chǎng)層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是()。A.發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C.有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)D.初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)(15)下列描述哪一項(xiàng)不是證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義()A.切實(shí)保障證券公司利益的需要B.是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要C.是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要D.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場(chǎng)效率的需要(16)為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一按()為基礎(chǔ)收取A.認(rèn)購(gòu)金額B.認(rèn)購(gòu)份額C.認(rèn)購(gòu)利息D.凈認(rèn)購(gòu)金額(17)證券市場(chǎng)以()方式實(shí)現(xiàn)籌資和投資的對(duì)接。A.發(fā)行B.交易C.發(fā)行和交易D.分紅(18)我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)()天。A.180B.365C.360D.397天(19)()的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A.目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分B.目標(biāo)市場(chǎng)選擇C.目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè)D.目標(biāo)市場(chǎng)定位(20)美國(guó)證券市場(chǎng)開(kāi)始于：()。A.買賣股票B.買賣公司債券C.買賣政府債券D.買賣期貨(21)債券型基金的主要投資對(duì)象為()。A.債券B.股票C.貨幣市場(chǎng)工具D.其他基金(22)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。A.10B.15C.20D.25(23)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)()A.一個(gè)月B.兩個(gè)月C.三個(gè)月D.四個(gè)月(24)證券投資基金反映的是()關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)B.所有權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)(25)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說(shuō)法不是按照行業(yè)類型分類的：()A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).科技股基金C.資源類股票型基金D.成長(zhǎng)型基金(26)依據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》中的有關(guān)規(guī)定，基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一項(xiàng)?()A.有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系B.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法C.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法D.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法(27)與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括()A.流動(dòng)性較差B.風(fēng)險(xiǎn)較低C.門檻通常較高D.信息披露程度一般不夠及時(shí)透明(28)貨幣市場(chǎng)基金的主要投資目標(biāo)是()。A.追求長(zhǎng)期資本增值B.追求穩(wěn)定收入C.對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理D.抵御通貨膨脹(29)QDII基金的中文名稱是()。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金B(yǎng).合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金C.合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金(30)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的制定主體是()兒全國(guó)人大常委會(huì)B.國(guó)務(wù)院C.國(guó)務(wù)院組成部門D.證券業(yè)協(xié)會(huì)(31)根據(jù)()，可將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。A.法律形式不同B.基金份額是否固定C.投資目標(biāo)不同D.投資對(duì)象不同(32)證券市場(chǎng)是()發(fā)行和交易的場(chǎng)所。A.股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券B.股票、非上市證券等所有證券C.QDII基金和QFII基金D.股票和國(guó)債(33)下列機(jī)構(gòu)中，有權(quán)制定證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章的是()A.證監(jiān)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)及證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.以上均錯(cuò)(34)對(duì)基金資產(chǎn)中的股票進(jìn)行估值，應(yīng)遵循的原則錯(cuò)誤的是()。A.配股和新發(fā)股，按成本估值B.存在活躍市場(chǎng)且估值日有市價(jià)的情況下，應(yīng)采用市價(jià)確定投資的公允價(jià)值C.不存在活躍市場(chǎng)的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定投資的公允價(jià)值D.基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反應(yīng)公允價(jià)值的價(jià)格估值(35)目前，我國(guó)的基金托管人由取得基金托管資格的()擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.投資銀行C.保險(xiǎn)公司D.信托公司(36)某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為()。A.80%B.62.5%C.50%D.37.5%(37)基金的當(dāng)事人不包括()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.證券公司(38)基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.不必同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)B.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)C.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核(39)()是基金一切活動(dòng)的中心，()在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。A.基金管理人；基金投資者B.基金投資者；基金管理人C.基金管理人；基金管理人D.基金投資者；基金投資人(40)下面的風(fēng)險(xiǎn)哪個(gè)是QDII基金相比其他類型基金所特有的：()A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D/匚率風(fēng)險(xiǎn)(41)貨幣市場(chǎng)基金所投資的債券剩余期限必須在()天以內(nèi)。A.365B.397C.370D.360(42)為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的()。A.股票B.債券C.衍生品D.基金(43)基金的運(yùn)作中最重要的環(huán)節(jié)是()。A.因?yàn)闆](méi)有銷售就不能募集到基金份額從而設(shè)立基金，所以基金營(yíng)銷最重要。B.基金后臺(tái)管理包括基金的估值、基金費(fèi)用、會(huì)計(jì)核算、利潤(rùn)分配、稅收以及信息披露等重要環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。C.基金的投資運(yùn)作包括投資管理、交易管理、績(jī)效評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)控制，是基金投資收益的創(chuàng)造環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管保證了市場(chǎng)的有序性和有效性，所以市場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)最重要。(44)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.保護(hù)投資者利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展(45)基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告A.15B.20C.30D.10(46)貨幣市場(chǎng)基金收益通常用()基金凈收益和最近()年化收益率表示。A.每萬(wàn)份，1日B.每萬(wàn)份.7日C.每百份，1日D.每百份，7日(47)《證券投資基金法》規(guī)定的違法行為包括()A.動(dòng)用募集資金B(yǎng).募集資金C.設(shè)立基金管理公司D.違反信息披露規(guī)定的行為(48)投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4(49)能產(chǎn)生高回報(bào)的資本的特點(diǎn)是()。A.價(jià)格高、需求大B.價(jià)格低、需求小C.不需要通過(guò)需求和供給者的競(jìng)爭(zhēng)D.籌資能力低(50)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不能低于()萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.1000B.2000C.3000D.5000(51)內(nèi)幕信息是指()A.在證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或?qū)υ摴咀C券的市場(chǎng)供求和證券價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息B.股票交易信息C.公司經(jīng)營(yíng)信息D.公司尚未公開(kāi)的信息(52)基金管理人收取一定管理費(fèi)，基金托管人收取一定托管費(fèi)，基金投資者則在基金投資收益扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用之后，按份額比例享有基金資產(chǎn)凈值。這體現(xiàn)了基金()的特點(diǎn)。A.獨(dú)立托管、保障安全B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C.集合理財(cái)、專業(yè)管理D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)(53)托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.20B.30C.10D.60(54)下列說(shuō)法正確的是()。A.基金的交易是指基金公司的交易員買賣證券的過(guò)程。B.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令。C.基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系就是指基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系。D.對(duì)債券基金來(lái)說(shuō)，分散投資雖然不能降低市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)，但可以降低債券投資的信用風(fēng)險(xiǎn)。(55)證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對(duì)一般從業(yè)人員，授權(quán)()管理。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所口.中國(guó)人民銀行(56)在整個(gè)基金的運(yùn)作中，()實(shí)際上處于重要地位，起著核心作用。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金發(fā)起人(57)基金()是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益者。A.份額持有者B.管理人C.托管人D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)(58)()是指通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。A.市場(chǎng)手段B.法律手段C.經(jīng)濟(jì)手段D.行政手段(59)我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展主要經(jīng)過(guò)兩個(gè)時(shí)期：老基金時(shí)代和新基金時(shí)代。老基金時(shí)代主要指()年規(guī)范整理之前的時(shí)期。A.1993B.1996C.1998D.2002(60)()主要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。A.投資決策委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C.投資部口.研究部(61)根據(jù)是否可以在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票，債券型基金可以分為純債型基金與()。A.偏債型基金B(yǎng).偏股型基金C.混合型基金D.保本型基金(62)2001年9月，第一只開(kāi)放式股票型基金()基金設(shè)立，標(biāo)志著我國(guó)基金的新發(fā)展。A.華安創(chuàng)新B.華夏回報(bào)C.博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)D.南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)(63)《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為()A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)^中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.以上均錯(cuò)(64)下列哪一項(xiàng)是《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？()A.規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)B.加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)C.旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性D.明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管(65)《公司法》的立法宗旨為()A.保護(hù)公司的合法權(quán)益B.保護(hù)公司股東的合法權(quán)益C.保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益D.保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展(66)以下有價(jià)證券的流動(dòng)性最低()。A.ETFB.LOFC.記賬式國(guó)債D.憑證式國(guó)債(67)截至2007年底，共有()家基金公司獲得QDII資格，()只QDII基金進(jìn)入運(yùn)作期。A.10，3B.12，5C.15，7D.20，10(68)基金托管人的首要職責(zé)是()A.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算B.完成基金資金清算C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)(69)證券市場(chǎng)是有價(jià)證券()的場(chǎng)所。A.發(fā)行B.交易C.發(fā)行和交易D.流通(70)通過(guò)向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金的()特征。A.集合投資B.專業(yè)管理C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散風(fēng)險(xiǎn)(71)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起(的發(fā)售。A.3B.6C.9D.12(72)證券發(fā)行人不包括()。A.企業(yè)B.政府C.金融機(jī)構(gòu)D.個(gè)人)個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額(73)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的()是基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核算D.投資監(jiān)督(74)()是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。A.簽署基金合同B.基金募集C.基金運(yùn)作階段D.基金終止階段(75)證券市場(chǎng)的構(gòu)成不包括：()A.股票市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.基金市場(chǎng)(76)下面不是證券市場(chǎng)基本功能的是()。A.籌資投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.流通功能(77)基金公司內(nèi)對(duì)基金投資實(shí)務(wù)擁有最高決策權(quán)力的是()。A.基金經(jīng)理B.投資總監(jiān)C.投資決策委員會(huì)D.基金公司總經(jīng)理(78)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說(shuō)法是按照投資市場(chǎng)不同分類的：()A.成長(zhǎng)型基金8.國(guó)內(nèi)股票型基金C.資源類股票型基金D.房地產(chǎn)基金(79)屬于我國(guó)證券市場(chǎng)的自律性組織的是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.以上都錯(cuò)(80)我國(guó)規(guī)范的基金管理公司最早成立于()年A.1998B.1999C.2000D.2001二、多項(xiàng)選擇題。(共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。)(1)反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)有()。A.基金分紅B.已實(shí)現(xiàn)收益C.凈值增長(zhǎng)率D.基金份額(2)《證券投資基金銷售管理辦法》對(duì)基金管理人的規(guī)定，主要包括下列哪幾方面的內(nèi)容?()A.報(bào)告義務(wù)B.配合檢查義務(wù)C.誠(chéng)信義務(wù)D.審慎核查義務(wù)(3)以下哪些風(fēng)險(xiǎn)是股票型基金投資所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)()A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)D/匚率風(fēng)險(xiǎn)(4)按證券的發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可以分為：()A.公司(企業(yè))證券B.法人證券C.金融證券D.政府證券(5)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)主要包括()等方面。A.資產(chǎn)保管B.資產(chǎn)投資C.資金清算D.投資運(yùn)作監(jiān)督(6)基金招募說(shuō)明書(shū)摘要中包括的內(nèi)容有()。A.投資組合報(bào)告B.基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽C.股票投資明細(xì)D.交易傭金明細(xì)(7)下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢(shì)和特點(diǎn)()。兒美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家發(fā)展迅猛B.開(kāi)放式基金成為基金的主流產(chǎn)品C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度趨于分散D.越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來(lái)源(8)在股票的價(jià)值中，有()。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值(9)基金銷售活動(dòng)中，哪些機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理?()A.基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查B.基金代銷機(jī)構(gòu)自身自律C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理D.證券行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理(10)商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：()。A.有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門B.財(cái)務(wù)狀況良好。運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近一年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰C.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行D.有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施(11)債券的特性包括：()A.償還性B.流通性C.安全性D.收益性(12)基金的投資運(yùn)作主要包括：()A.基金的投資B.基金的交易實(shí)現(xiàn)C.基金的績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制D.基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值(13)基金所持股票按市值規(guī)模不同可被分為()A.大盤型B.中盤型C.小盤型D.價(jià)值型(14)基金信息披露的主要義務(wù)人為()A.基金管理人B.基金托管人C.證券交易所D.基金份額持有人(15)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷資格需要具備的條件有()。A.注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)人民幣B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件C.取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不少于員工人數(shù)的1/2D.有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍(16)基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制程序由以下幾個(gè)步驟組成()。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略C.風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施D.監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)E.改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力(17)托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)包括()。托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其地方監(jiān)管局備案。A.該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)20%B.托管人召集基金份額持有人大會(huì)C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟D.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查(18)基金與股票、債券比較：()A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同D.不同性質(zhì)融資工具(19)對(duì)世界基金史上標(biāo)志性事件描述正確的選項(xiàng)有()。A.最早的基金成立于英國(guó)。B.1879年美國(guó)《股份有限公司法》頒布，基金脫離了原有的契約形式發(fā)展成為股份有限公司的組織形式。C.1940年，英國(guó)頒布了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法一一《投資公司法》。D.1921年,美國(guó)設(shè)立了第一家基金組織——美國(guó)國(guó)際證券信托基金。(20)基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運(yùn)作中承擔(dān)()等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A.資產(chǎn)保管B.交易監(jiān)督C.信息披露D.資產(chǎn)清算與會(huì)計(jì)核算(21)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循()A.健全性原則和有效性原則B.適當(dāng)控制原則C.相互制約原則D.成本效益原則(22)開(kāi)放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：()。A.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B.基金募集份額總額不少于5000萬(wàn)份，基金募集金額不少于5000萬(wàn)元人民幣C.金份額持有人不少于200人D.金份額持有人不少于1000人(23)下面關(guān)于基金管理人與基金托管人的稅收陳述正確的是()。A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，暫不需要交納營(yíng)業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其他相關(guān)稅收。B.對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，征收企業(yè)所得稅。C.對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，征收營(yíng)業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其他相關(guān)稅收。D.對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫不征收企業(yè)所得稅。(24)按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為()。A.封閉期的收益公告B.開(kāi)放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.運(yùn)作期的收益公告(25)《證券投資基金銷售管理辦法》中規(guī)定的基金宣傳推介材料的類型包括下列哪些內(nèi)容?()A.公開(kāi)出版資料B.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)及其他音像資料C.戶外廣告、海報(bào)D.宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料(26)除《證券投資基金法》之外，基金活動(dòng)還需遵守()A.《中華人民共和國(guó)信托法》B.《證券法》C.其他部委制定的關(guān)于基金的特殊規(guī)定D.以上均正確(27)下列關(guān)于貨幣基金偏離度的說(shuō)法正確的是()。A.當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過(guò)攤余成本法計(jì)算的資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生負(fù)偏離)時(shí)，表明基金組合中存在浮虧；反之，則基金組合中存在浮盈。B.在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%-05％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值等信息。C.在半年度高和年度報(bào)告的重大事項(xiàng)揭示中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息。D.貨幣基金的半年度報(bào)告、年度報(bào)告和投資組合報(bào)告中度可能披露偏離度異常信息。(28)股票的市場(chǎng)價(jià)格通常與哪些因素有關(guān)：()A.公司的所有制性質(zhì)B.公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平C.公司的存續(xù)期限D(zhuǎn).政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等外部因素(29)混合型基金的分析指標(biāo)包括()A.久期B.基金分紅C.已實(shí)現(xiàn)收益D.凈值增長(zhǎng)率(30)以下()不屬于非上市證券。A.憑證式國(guó)債B.普通開(kāi)放式基金C.記賬式國(guó)債D.ETF(31)基金公司要建立()的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。A.組織機(jī)構(gòu)健全B.職責(zé)劃分清晰C.制衡監(jiān)督有效D.激勵(lì)約束合理(32)下面哪個(gè)是QDII能面臨的風(fēng)險(xiǎn)：()A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D/匚率風(fēng)險(xiǎn)(33)對(duì)于基金經(jīng)理的分析，主要包括以下內(nèi)容()A.資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)B.投資風(fēng)格C.從業(yè)年限D(zhuǎn).人脈關(guān)系(34)證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)：()。A.證券公司B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)D.證監(jiān)會(huì)(35)基金監(jiān)管的原則()A.是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在基金監(jiān)管過(guò)程中必須遵守的B.是貫徹于基金監(jiān)管的全過(guò)程的C.對(duì)基金監(jiān)管活動(dòng)有普遍指導(dǎo)意義D.是基金監(jiān)管活動(dòng)的根本性準(zhǔn)則(36)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目標(biāo)是()。A.國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；B.為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；C/隹持證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開(kāi)、公平、公正;D.推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展；(37)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括()類型。A.積極型B.價(jià)值型C.穩(wěn)健型D.保守型(38)下列關(guān)于基金的交易管理陳述錯(cuò)誤的是()。A.按規(guī)定，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或進(jìn)行直接投資B.投資指令不必經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門的審核即可執(zhí)行C.基金公司設(shè)置中央交易室、公平交易機(jī)制保證交易的公平實(shí)現(xiàn)D.基金管理公司還設(shè)置了相應(yīng)的證券交易技術(shù)手段，目的在于盡量用同一基金的交易賬號(hào)，造成既買又賣的反向報(bào)單委托行為(39)我國(guó)證券市場(chǎng)法律體系分為如下哪些組成部分?()。A.國(guó)家法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D.自律規(guī)則(40)金融衍生工具一般包括：()A.金融遠(yuǎn)期B.金融期貨C.金融期權(quán)D.金融互換三、判斷題。(共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”(正確)，錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”(錯(cuò)誤)，選錯(cuò)或不選不得分。)(1)基金的托管是指基金托管人代表基金管理人的利益保管基金資產(chǎn)，獨(dú)立開(kāi)設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，依據(jù)基金管理人的指令進(jìn)行清算和交割，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。()(2)基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。()(3)所有類型基金在利潤(rùn)分配方式都是基本相同的。((4)貨幣市場(chǎng)基金份額凈值固定在1元人民幣。()(5)由于股票比債券的流動(dòng)性更強(qiáng)，因此股票價(jià)格比債券價(jià)格更趨于其合理價(jià)值。()(6)債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越小，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越低。()(7)在分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，除了凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集中度等。()(8)《證券投資基金法》確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。()(9)我國(guó)可以從事基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司。()(10)存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每12個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。()(11)根據(jù)《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》，基金銷售機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人由同一人兼任的，由所在機(jī)構(gòu)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。()(12)證券市場(chǎng)只是有價(jià)證券交易場(chǎng)所。()(13)基金半年報(bào)中披露而季報(bào)中不披露的信息包括：報(bào)告期末基金所持有的所有股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)所有股票交易明細(xì)、基金持有人結(jié)構(gòu)、基金會(huì)計(jì)報(bào)表與半年度基金會(huì)計(jì)報(bào)表附注、重大事項(xiàng)揭示。()(14)基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。()(15)《公司法》是國(guó)家法律，效力高于行政法規(guī)。()(16)擔(dān)心股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過(guò)買入股指期貨合約來(lái)對(duì)沖股票市場(chǎng)整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。()(17)2006年9月，第一只QDII基金南方全球精選配置證券投資基金設(shè)立。()(18)基金的登記則是記錄投資者投資于基金的結(jié)果，以確?；鸾灰谆顒?dòng)的安全性。()(19)貨幣市場(chǎng)基金可以投資剩余期限超過(guò)397天的資產(chǎn)支持證券。()(20)當(dāng)影子價(jià)格與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度小于等于一0?5%時(shí)，基金凈資產(chǎn)出現(xiàn)負(fù)偏離，此時(shí)貨幣基金需公布偏離度臨時(shí)公告。()答案和解析一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下