證券公司反洗錢工作指引(有詳細(xì)評分表)

經(jīng)典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡(luò)整理，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除，謝謝！證券公司反洗錢工作指引總則、的業(yè)務(wù)特點和實際情況開展反洗錢工作.規(guī)定,協(xié)助配合駐在國家(地區(qū)）反洗錢機(jī)構(gòu)的工作,同時在駐1份資料和交易記錄保存制度、保密制度、宣傳培訓(xùn)制度等.證券公司合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)組織反洗錢工作.(二)協(xié)調(diào)本公司相關(guān)部門對反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障,報送或者督促本公司相關(guān)部門報送大額和可疑交易數(shù)（三)協(xié)調(diào)本公司相關(guān)部門配合國家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對涉23.4國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控措施的名單;(四）客戶拒絕證券公司依法開展客戶盡職調(diào)查工作;人的個人客戶、拒絕配合盡職調(diào)查等情形時除外.1的客戶,如5,,以有效預(yù)防,應(yīng)經(jīng)其業(yè)務(wù)部門或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的.對于高風(fēng)險等級客65個,制定,證券公司應(yīng)及時報告,用于大額交易記錄，保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行.7,保存方式和保存期限按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行.,凡涉及涉嫌洗錢未查清的有證監(jiān)會指定的機(jī)構(gòu).8,組織對反洗錢工作的意查或評估內(nèi)容至少應(yīng)包括以下方面:(一)反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、反洗錢崗位人員配備及履行（三)客戶身份識別和盡職調(diào)查情況;9（八）其它相關(guān)工作內(nèi)容.行處理，涉嫌犯罪的,移送公安機(jī)關(guān)處理.券公司反洗錢工作進(jìn)行定期和不定期檢查.附則關(guān)規(guī)定比本指引的要求更為嚴(yán)格的，遵守其規(guī)定./客戶特性020210/(49分)境內(nèi)公司制企業(yè)法人(0101223455012333021220244345501233302122024420(中風(fēng)險）0130144（高風(fēng)險）（高風(fēng)險）550123012340403132及22次予以關(guān)注，或涉及負(fù)面新聞報道評論的.511/0001255024（中風(fēng)險）（中風(fēng)險）012001202323（高風(fēng)險）01242（中風(fēng)險）（高風(fēng)險)（高風(fēng)險）（高風(fēng)險）地域因素（6FATF、APG、EAG分）0202330102023304業(yè)務(wù)風(fēng)險因素(33當(dāng)日網(wǎng)上股票基金交易金額〉=2000萬和5易14、非28（中分)人工識別的其他非面對面異常交易(預(yù)留）風(fēng)險）020216、代存在跨境交易（如非中國國籍，有B股交易的客戶)20112/24同一代理人的個人賬戶數(shù)（2—5同一代理人的個人賬戶數(shù)>5個3468408013622369第三方存管單客戶多銀行賬戶異常預(yù)警（1—24134（中風(fēng)險)（中風(fēng)險）20(中風(fēng)險）（中風(fēng)險)02次2價差異大時）>=8%，無合理原因的人工識別其他資金交易行為存在一定異常,無合理個人客戶職業(yè)信息為“其他"個人客戶無職業(yè)信息（為空)01233955539（10分)45（中風(fēng)險）（高風(fēng)險)19、與度（黑名單)13險子項，結(jié)合證券行業(yè)實際情況設(shè)計的4類基本風(fēng)險要素、19個風(fēng)險指標(biāo)并對19個風(fēng)險指標(biāo)逐一分析和擬定初步評估標(biāo)準(zhǔn),可供各證券公司參考使用。各證券公司也可以在本風(fēng)險評估指標(biāo)體系基礎(chǔ)上，或調(diào)整風(fēng)險指標(biāo)及其權(quán)重和評分,開展客戶的風(fēng)險等級劃分管理工作。二、各風(fēng)險指標(biāo)的權(quán)重匯總。另外本指標(biāo)體系設(shè)計了2個度"。由于該2個附加指標(biāo)的評估往往涉及明顯的洗錢風(fēng)險特性容易導(dǎo)致客戶風(fēng)險狀況發(fā)生實質(zhì)性變化,需要考慮直接定級處理，而正常的指標(biāo)權(quán)重和m級分類法難以有效評估客戶風(fēng)險等級，因此本指標(biāo)體系中未設(shè)置該2類附加指標(biāo)的權(quán)重.取每個風(fēng)險指標(biāo)單獨設(shè)置不同級別的m級分類法(如m可分別采取234級、5級等分類法）同時，考慮到系統(tǒng)計算的復(fù)雜度和存儲容量問題，單獨設(shè)置最低風(fēng)險級的評分可以設(shè)為0分(相當(dāng)于計算時所有客戶減少1分不影響最終評估質(zhì)量；該分值為0的最低風(fēng)險級暫不計入m數(shù)，以適應(yīng)總分值計算公式）.原則上客戶在同一指標(biāo)內(nèi)出現(xiàn)同時滿足不同指標(biāo)項情形時,記入較高分值分類指標(biāo)項。14從“風(fēng)險為本"角度分析，考慮到部分客戶風(fēng)險指標(biāo)存在異常時可能會對客戶風(fēng)險等級產(chǎn)生較大影響,但由于該風(fēng)險指標(biāo)權(quán)重的限制而難以達(dá)到效果。因此，本指標(biāo)體系中還允許在必要的指標(biāo)項中,設(shè)置超出m級分類法外的附加分值實現(xiàn)直接定為較高風(fēng)險等級的措施（如直接定級為中、高風(fēng)險等級).其中代表客戶第i項風(fēng)險指標(biāo)的評分，代表第i項風(fēng)險指標(biāo)的權(quán)重，代表第i項風(fēng)險指標(biāo)的所設(shè)定的風(fēng)險分0n本參考指標(biāo)體系中的風(fēng)險指標(biāo)數(shù)量為19五、可以根據(jù)本公司客戶風(fēng)險指標(biāo)計算情況進(jìn)行實際測算和評映射規(guī)則僅供參考?？偡种抵酗L(fēng)險等級高風(fēng)險等級黑名單等級大于等于20,且小于40大于等于40,且小于90大于等于90機(jī)制：1、直接定為高風(fēng)險等級的