2023年信用社財務年度總結(jié)

第6頁共6頁2023年?信用社財務?年度總結(jié)?一年來，我?部認真貫徹?和落實黨和?國家的（范?本）“三農(nóng)?”方針、政?策，嚴格執(zhí)?行金融法律?、法規(guī)相關(guān)?規(guī)定，依法?合規(guī)經(jīng)營，?制定和完善?了內(nèi)控制度?建設，強化?成本意識，?積極拓寬經(jīng)?營渠道，壓?縮費用開支?，提高了會?計核算水平?和經(jīng)營效益?。在聯(lián)社黨?委的領(lǐng)導下?，努力完成?聯(lián)社主任室?下達的工作?任務，密切?配合其他部?門的各項工?作，把主要?工作放在服?務于基層上?，較好地完?成了本年度?的各項工作?，現(xiàn)將本年?工作總結(jié)匯?報如下：?一、合理制?定經(jīng)營目標?，確保全年?各項指標的?完成年初?，本著“效?益優(yōu)先”的?原則，根據(jù)?省聯(lián)社給我?社制定的各?項經(jīng)營目標?任務，結(jié)合?我社上年度?經(jīng)營目標完?成情況的基?礎(chǔ)上，科學?、合理制定?了各網(wǎng)點_?__資金目?標和任務，?并于元月一?日召開首季?___資金?工作動員大?會，進一步?提高全員的?思想認識，?明確___?資金工作的?目標和任務?。___月?份對各營業(yè)?網(wǎng)點反復進?行算帳，合?理設定各項?財務指標，?與各網(wǎng)點主?任簽訂經(jīng)營?目標責任制?，修改和完?善了經(jīng)營管?理綜合考核?辦法，為各?網(wǎng)點明確了?經(jīng)營方向和?責任目標。?___月份?，根據(jù)各網(wǎng)?點經(jīng)營目標?實際完成情?況，結(jié)合本?地市場經(jīng)濟?變化特點，?及時調(diào)整各?網(wǎng)點經(jīng)營目?標，為今年?利潤計劃的?順利實現(xiàn)進?一步奠定基?礎(chǔ)。截止_?_月末，各?項存款余額?為__萬元?，比年初增?加__萬元?；各項貸款?余額為__?萬元（含貼?現(xiàn)__萬元?），比年初?增加__萬?元；不良貸?款余額為_?_萬元（不?含抵債資產(chǎn)?），比本資?料權(quán)屬文秘?資源網(wǎng)嚴禁?復制剽竊年?初下降__?萬元，不良?貸款占各項?貸款的比例?為__%（?含貼現(xiàn)），?比年初的_?_％下降了?__個百分?點；全轄盈?虧軋差合計?賬面盈余_?_萬元，比?去年同期增?盈__萬元?。預計至_?_月末，各?項存款余額?達到__萬?元，比年初?增加__萬?元；各項貸?款余額為_?_萬元，比?年初增加_?_萬元；不?良貸款余額?為__萬元?，比年初下?降__萬元?，不良貸款?占比為__?，比年初下?降__%；?全轄實現(xiàn)各?項收入為_?_元，各項?支出__萬?元，賬面盈?余__萬元?。二、加?強財務管理?，規(guī)范財務?行為，努力?增收節(jié)支?1、根據(jù)上?年財務管理?經(jīng)驗，結(jié)合?今年改革實?際情況，以?“總量控制?，效益優(yōu)先?，以收定支?，超額審批?，超限停支?，財務公開?，民主理財?”為原則，?控制水電費?、公雜費、?郵電費等費?用全年限額?，業(yè)務招待?費嚴格按照?利息收入的?5‰序時列?支，其他費?用開支必須?報經(jīng)聯(lián)社審?批，并下批?復作為年終?考核認賬因?素。同時綜?合考慮各方?面情況，又?給每個網(wǎng)點?額外增加了?__元費用?，從而保證?了各網(wǎng)點經(jīng)?營和管理所?需各項費用?的開支。?2、規(guī)范財?務行為，合?理控制財務?開支。繼續(xù)?執(zhí)行《__?市農(nóng)村信用?合作社財務?管理辦法》?和《費用結(jié)?報制度》，?在聯(lián)社費用?管理委員會?管理下，詳?細規(guī)范了財?務開支的范?圍、標準、?審批權(quán)限、?程序等，不?斷完善了費?管會的管理?制度，對于?核定費用以?外的費用開?支，一律提?前上報費管?費研究、審?批。截止_?_月末，經(jīng)?費管會研究?審批通過的?各項費用為?__元，其?中：各項墊?支費用__?，購買的低?值易耗品費?用為__元?，各種修理?費用為__?元，營業(yè)外?支出為__?元，其他各?項費用為_?_元。3?、減少非生?息資金的占?比，加強應?收利息的管?理。截止_?_月末，我?社應收利息?帳面余額為?__萬元，?已超過銀監(jiān)?部門的風險?控制警戒線?，我部根據(jù)?實際情況，?在主任室的?要求下，堅?持“誰分片?地區(qū)，誰負?責清理”的?原則，對各?網(wǎng)點進行跟?蹤督促，限?期清理。截?止__月末?，應收利息?余額為__?萬元，預計?年末將全面?完成應收利?息的清理工?作。三、?及時清收違?規(guī)投資，規(guī)?范投資行為?根據(jù)銀監(jiān)?部門和省聯(lián)?社清理違規(guī)?投資的要求?，加大了對?違規(guī)債券和?保險投資的?清收力度，?通過采取上?門催收洽談?、電話追問?和網(wǎng)上查詢?、委托出售?等方式，及?時清收了申?銀萬國__?萬元國債和?保險投資_?_萬元。目?前仍有保險?投資__萬?元未收回，?正繼續(xù)與太?平洋保險公?司洽談給付?；密切__?_南方證券?托管工作，?債權(quán)一經(jīng)確?定，及時清?收南方證券?__萬元國?債投資。為?規(guī)范投資行?為，確保資?金安全、高?效運營，我?部于今年_?__月制定?了《__市?農(nóng)村信用合?作聯(lián)社投資?業(yè)務管理辦?法》，規(guī)定?了在銀行間?債券市場進?行資金拆借?、債券買賣?、債券回購?等投資業(yè)務?行為。__?_月份以來?，委托省聯(lián)?社在銀行間?債券市場購?買債券__?萬元，同時?與省聯(lián)社進?行短期資金?拆放業(yè)務，?提高了資金?使用效益。?四、申請?發(fā)行專項中?央銀行票據(jù)?__萬元?為進一步深?化農(nóng)村信用?社改革，切?實用好國家?資金支持政?策，根據(jù)國?庫院《農(nóng)村?信用社改革?試點方案_?__》（國?發(fā)[__]?__號）和?中國人民銀?行《農(nóng)村信?用社改革試?點專項中央?銀行票據(jù)操?作辦法》（?銀發(fā)[__?]___號?）、《農(nóng)村?信用社改革?試點資金支?持方案實施?與考核指引?》（銀發(fā)[?___]_?_號）文件?精神，一季?度制定了《?__市農(nóng)村?信用社增資?擴股及降低?不良貸款計?劃書》，在?報經(jīng)__銀?監(jiān)分局批準?后，一邊請?__會計師?事務所清產(chǎn)?核資，同時?進行增資擴?股充實資本?，采取措施?清收和降低?不良貸款，?在二季度成?功申請發(fā)行?了中央銀行?專項票據(jù)_?_萬元，并?在二季度末?達到了提前?申請贖回的?條件。五?、充實資本?金，增強自?身的經(jīng)營實?力和抗風險?能力。根?據(jù)農(nóng)村信用?社“資本自?聚、資金自?籌、經(jīng)營自?主、盈虧自?負、風險自?擔”的要求?，通過宣傳?發(fā)動，募集?股金，完善?法___理?結(jié)構(gòu)等必備?程序，共增?擴股金__?萬元，有力?地支持了地?方經(jīng)濟的發(fā)?展，加強了?對“三農(nóng)”?的服務，同?時自身的經(jīng)?營實力和抗?風險能力也?得到了加強?。六、加?強內(nèi)控建設?，堵塞經(jīng)濟?案件的發(fā)生?1、為了?進一步規(guī)范?農(nóng)村信用社?的業(yè)務操作?，嚴格執(zhí)行?各項內(nèi)控制?度，強化內(nèi)?部管理，促?進各營業(yè)網(wǎng)?點依法合規(guī)?經(jīng)營，防止?各類案件的?發(fā)生，我們?修改和補充?了《__市?農(nóng)村信用社?違反業(yè)務管?理規(guī)定和業(yè)?務操作規(guī)程?處罰辦法》?，把內(nèi)控制?度考核分為?財務會計部?分、信息科?技部分、資?金營運部分?、監(jiān)察審計?部分、安全?保衛(wèi)部分、?人力資源部?分、資產(chǎn)保?全部分共七?個部分，詳?細、完整地?制定了各項?業(yè)務操作規(guī)?程的處罰辦?法，以處罰?為手段，有?效地規(guī)范了?各項業(yè)務操?作規(guī)范，提?高了全體員?工的業(yè)務素?質(zhì)，加強了?風險防范，?防止違章違?法行為的發(fā)?生。__?_、__月?__日至_?_日，開展?了“會計互?審大檢查”?活動，我部?會同監(jiān)察審?計部選擇了?__等五個?營業(yè)網(wǎng)點，?___全轄?__個網(wǎng)點?的主辦會計?，分五組對?這五個營業(yè)?網(wǎng)點以會計?互審的形式?對會計出納?業(yè)務核算質(zhì)?量進行了全?面檢查?；?審組全面調(diào)?閱了被檢查?營業(yè)網(wǎng)點的?傳票、賬冊?、報表、登?記簿等會計?檔案，結(jié)合?日常業(yè)務?，對會計出?納業(yè)務過程?中好的做法?和不是之處?進行了總結(jié)?，并形成會?計互審工作?底稿，就互?審情況進行?了交流?；?動結(jié)束后，?我部同監(jiān)察?審計部對一?些操作業(yè)務?進行明確的?規(guī)定，并制?定了以后會?計輔導、檢?查的重點和?方法，此次?活動不僅適?應了新的業(yè)?務系統(tǒng)操作?要求，規(guī)范?會計出納業(yè)?務的操作行?為，而且進?一步完善了?內(nèi)控制度，?杜絕了安全?隱患。七?、加強賬戶?管理、現(xiàn)金?管理及人民?幣管理，防?范金融風險?今年以來?，為加強我?社賬戶管理?和現(xiàn)金管理?，配合銀監(jiān)?部門和人民?銀行業(yè)務監(jiān)?管的需要，?分別進行了?賬戶管理檢?查、大額現(xiàn)?金檢查。檢?查分為三個?階段進行：?第一階段?，對照《人?民幣銀行結(jié)?算賬戶管理?辦法》和《?現(xiàn)金管理辦?法》等相關(guān)?規(guī)定，各基?層網(wǎng)點首先?展開自查，?形成自查報?告上報我部?；第二階段?，我部對各?網(wǎng)點自查報?告進行匯總?分析，形成?報告報銀監(jiān)?部門和人民?銀行；第三?階段，配合?銀監(jiān)部門和?人民銀行對?各網(wǎng)點進行?抽查。對檢?查所發(fā)現(xiàn)的?問題如違規(guī)?支取現(xiàn)金、?違規(guī)開設基?本賬戶等進?行通報，結(jié)?合處罰辦法?對相關(guān)人員?進行處罰，?并要求限期?本資料權(quán)屬?文秘資源網(wǎng)?嚴禁復制剽?竊整改。檢?查通過現(xiàn)場?指導、問題?討論等方式?，促進了基?層網(wǎng)點內(nèi)勤?員工相關(guān)業(yè)?務理論水平?和操作能力?，規(guī)范了我?社賬戶開立?、變更、撤?銷和人民幣?現(xiàn)金存、取?等業(yè)務操作?行為，進一?步確保了我?社依法合規(guī)?經(jīng)營。__?月份，結(jié)合?全市開展“?反假宣傳周?”活動，積?極開展了反?假幣宣傳活?動，在真州?農(nóng)貿(mào)市場、?新城鎮(zhèn)街道?等地進行宣?傳，反假活?動的開展不?僅增強了內(nèi)?勤員工防假?、反假的能?力，而且也?提高市民防?假意識和對?假幣的識別?能力，有效?地預防了金?融犯罪，防?范了金融風?險。八、?加強培訓，?強化輔導，?提高會計工?作水平1?、利用會計?例會之機，?___各網(wǎng)?點主辦會計?學習了《代?收行政罰沒?款操作說明?》、《__?市農(nóng)村信用?合作聯(lián)社銀?行承兌匯票?業(yè)務管理辦?法》、《_?_市農(nóng)村信?用合作聯(lián)社?銀行承兌匯?票業(yè)務操作?規(guī)程》等文?件。在綜合?業(yè)務上線后?，對全轄各?網(wǎng)點主辦會?計、記賬員?、儲蓄員分?別進行了操?作業(yè)務培訓?，并進行理?論和操作實?踐考試，對?考試合格者?方允許上崗?。今年以來?，我部下發(fā)?了三期會計?業(yè)務培訓資?料，分別是?《出納業(yè)務?培訓資料》?、《會計