2023版銀行理論考試題庫(kù)必考點(diǎn)含答案

2023版銀行理論考試題庫(kù)必考點(diǎn)含答案1、（）是指客戶在同一單位銀行結(jié)算賬戶下開(kāi)設(shè)的分類明細(xì)核算登記簿（也稱輔助賬簿），主要記載一定時(shí)期內(nèi)資金收付的詳細(xì)信息。一級(jí)賬簿多級(jí)賬簿（V）核算賬簿收付賬簿2、（）是指農(nóng)業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)參加由當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行組織的，定時(shí)定點(diǎn)交換紙質(zhì)票據(jù)憑證，實(shí)現(xiàn)清算代收、代付票據(jù)資金的業(yè)務(wù)。定時(shí)定點(diǎn)交換業(yè)務(wù)清算代收業(yè)務(wù)紙質(zhì)票據(jù)交換業(yè)務(wù)（V）代付票據(jù)資金業(yè)務(wù)25、()是指通過(guò)柜面渠道使用專用收費(fèi)交易進(jìn)行的收費(fèi)。聯(lián)機(jī)收費(fèi)(V)聯(lián)動(dòng)收費(fèi)批量收費(fèi)退費(fèi)26、()是指在柜面業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，當(dāng)遇到收費(fèi)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)收費(fèi)交易進(jìn)行的收費(fèi)。聯(lián)機(jī)收費(fèi)聯(lián)動(dòng)收費(fèi)(V)批量收費(fèi)退費(fèi)27、()為響應(yīng)平臺(tái)主管部門，負(fù)責(zé)響應(yīng)平臺(tái)的應(yīng)用管理；制定業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)響應(yīng)工作制度；組織開(kāi)展業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)響應(yīng)工作考評(píng)。運(yùn)營(yíng)管理部(V)科技部門內(nèi)控與合規(guī)監(jiān)督部網(wǎng)絡(luò)金融部28、（）應(yīng)每日檢查核對(duì)DCDP業(yè)務(wù)記賬憑證、業(yè)務(wù)清單的核算是否真實(shí)、正確，〃貿(mào)易通資金劃撥中間戶〃當(dāng)日往來(lái)資金匯劃完畢后，余額是否為零。柜面經(jīng)理大堂經(jīng)理內(nèi)勤行長(zhǎng)或指定專人（V）客戶經(jīng)理29、（）用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付?；敬婵钯~戶一般存款賬戶（V）專用存款賬戶臨時(shí)存款賬戶30、（）用于加蓋在各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所收繳的假幣或假幣收繳專用封袋上。假幣鑒定專用章假幣章（V）業(yè)務(wù)專用章發(fā)票專用章31、()用于在對(duì)外提供貨幣真?zhèn)舞b定服務(wù)時(shí)加蓋在人民銀行規(guī)定的《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》上。假幣鑒定專用章(V)假幣章業(yè)務(wù)專用章發(fā)票專用章32、()運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)發(fā)布全行統(tǒng)一的用印白名單?？傂?V)一級(jí)分行二級(jí)分行一級(jí)支行33、()運(yùn)營(yíng)管理部評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的業(yè)務(wù)憑證或合同文本納入〃用印白名單〃管理。總行(V)一級(jí)分行二級(jí)分行一級(jí)支行34、（）指自動(dòng)約轉(zhuǎn)時(shí)留存在借記卡主賬戶的最低余額，系統(tǒng)沒(méi)控制余額大小，最低可設(shè)零金額。留存金額（V）最小轉(zhuǎn)存金額最小約轉(zhuǎn)金額定期約轉(zhuǎn)金額35、（）一是存款單位隨時(shí)可以存取、按結(jié)息期計(jì)算利息的存款。單位活期存款（V）單位定期存款單位通知存款單位協(xié)定存款36、（）一是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。基本存款賬戶（V）一般存款賬戶專用存款賬戶臨時(shí)存款賬戶37、（）一是指為對(duì)公和零售高價(jià)值客戶提供專享服務(wù)的物理區(qū)域。高柜服務(wù)區(qū)集中辦公區(qū)自助服務(wù)區(qū)財(cái)富管理區(qū)（V）38、（）一是指為客戶提供7*24小時(shí)自助服務(wù)的設(shè)備區(qū)域。高柜服務(wù)區(qū)集中辦公區(qū)自助服務(wù)區(qū)（V）財(cái)富管理區(qū)39、（）和不符合取現(xiàn)規(guī)定的（）不得辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶一律不得辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)?；敬婵钯~戶；專用存款賬戶一般存款賬戶；專用存款賬戶（V）專用存款賬戶；一般存款賬戶臨時(shí)存款賬戶；一般存款賬戶40、（）是超級(jí)柜臺(tái)的主體功能，主要由客戶自主操作，集成管控功能，滿足客戶的金融服務(wù)需求。設(shè)備端對(duì)客模塊（V）設(shè)備端管理模塊管理端中心端41、（）是客戶經(jīng)過(guò)人臉識(shí)別、聯(lián)網(wǎng)核查或后臺(tái)身份審核等措施認(rèn)證身份后辦理的業(yè)務(wù)。自助類業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)審核業(yè)務(wù)無(wú)卡業(yè)務(wù)42、()是網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)管理的主管部門，各相關(guān)部門是網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理的責(zé)任部門，按照職責(zé)分工，履行本條線的營(yíng)銷、管理和檢查監(jiān)督職責(zé)，構(gòu)建統(tǒng)分結(jié)合，齊抓共管的運(yùn)作機(jī)制。運(yùn)營(yíng)管理部(V)個(gè)人金融部?jī)?nèi)控合規(guī)部安全保衛(wèi)部43、()是網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)管理及〃三線一網(wǎng)格〃管理的第一責(zé)任人。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(V)內(nèi)勤行長(zhǎng)大堂經(jīng)理柜面經(jīng)理44、()是網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)管理及〃三線一網(wǎng)格〃管理的直接責(zé)任人，在履行業(yè)務(wù)監(jiān)督職責(zé)基礎(chǔ)上，負(fù)責(zé)落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)管理各項(xiàng)工作。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人內(nèi)勤行長(zhǎng)(V)大堂經(jīng)理柜面經(jīng)理45、()是指除遠(yuǎn)程審核外，還需現(xiàn)場(chǎng)工作人員核實(shí)身份、審核資料的業(yè)務(wù)。自助類業(yè)務(wù)遠(yuǎn)程審核業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)審核業(yè)務(wù)(V)無(wú)卡業(yè)務(wù)46、()是指根據(jù)系統(tǒng)登記的收費(fèi)協(xié)議，在系統(tǒng)日終批處理時(shí)進(jìn)行的扣費(fèi)。聯(lián)機(jī)收費(fèi)聯(lián)動(dòng)收費(fèi)批量收費(fèi)(V)退費(fèi)47、()是指核心網(wǎng)點(diǎn)、骨干網(wǎng)點(diǎn)和輕型網(wǎng)點(diǎn)中，位于特色區(qū)域，或服務(wù)于大型企事業(yè)單位、集團(tuán)、產(chǎn)業(yè)集群、小微企業(yè)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)等特色客群，突出特色業(yè)務(wù)、特色區(qū)域、特殊客群和專業(yè)服務(wù)，以辦理特色業(yè)務(wù)和提供特色服務(wù)為核心功能的網(wǎng)點(diǎn)。核心網(wǎng)點(diǎn)骨干網(wǎng)點(diǎn)輕型網(wǎng)點(diǎn)特色網(wǎng)點(diǎn)(V)48、()是指客戶通過(guò)刷臉或刷掌銀二維碼核實(shí)身份，不需插入銀行卡即可辦理的業(yè)務(wù)。自助類業(yè)務(wù)遠(yuǎn)程審核業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)審核業(yè)務(wù)無(wú)卡業(yè)務(wù)（V）49、（）是指全面開(kāi)展各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)，服務(wù)功能完備、輻射范圍寬廣、發(fā)揮業(yè)務(wù)龍頭和核心作用的網(wǎng)點(diǎn)，突出農(nóng)行品牌形象展示和高端客戶服務(wù)功能。核心網(wǎng)點(diǎn)（V）骨干網(wǎng)點(diǎn)輕型網(wǎng)點(diǎn)特色網(wǎng)點(diǎn)50、（）是指特定情況下，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)原收費(fèi)憑據(jù)，在審核無(wú)誤后，將已收取的服務(wù)費(fèi)退還給客戶。聯(lián)機(jī)收費(fèi)聯(lián)動(dòng)收費(fèi)批量收費(fèi)退費(fèi)（V）51、（）是指由客戶插入銀行卡、輸入密碼，全程自行辦理的業(yè)務(wù)。自助類業(yè)務(wù)（V）3、()是指依托網(wǎng)內(nèi)往來(lái)系統(tǒng)，對(duì)農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)之間、上下級(jí)行之間，由于辦理支付結(jié)算、內(nèi)部資金劃撥等業(yè)務(wù)，相互代收、代付而發(fā)生的資金賬務(wù)往來(lái)業(yè)務(wù)。行內(nèi)匯兌業(yè)務(wù)(V)行內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)行內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)行內(nèi)代收業(yè)務(wù)4、()是指在辦理賬戶業(yè)務(wù)前，通過(guò)單獨(dú)菜單、銷戶及解約流程中聯(lián)動(dòng)查詢的方式，采用RPA技術(shù)查詢?nèi)诵邢到y(tǒng)中客戶基本存款賬戶唯一性、以及是否有久懸賬戶等人行限制開(kāi)銷戶條件，以提前做好攔截。預(yù)檢查(V)聯(lián)網(wǎng)核查盡職調(diào)查RPA查詢5、()是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開(kāi)戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶?；敬婵钯~戶遠(yuǎn)程審核業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)審核業(yè)務(wù)無(wú)卡業(yè)務(wù)52、()應(yīng)對(duì)外包清點(diǎn)回鈔金額進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)金額有誤的，退回賬務(wù)處理崗重新錄入；無(wú)誤后對(duì)加配鈔計(jì)劃進(jìn)行日結(jié)?，F(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理崗鈔箱管理崗業(yè)務(wù)綜合崗(V)賬務(wù)處理崗53、()負(fù)責(zé)柜面代發(fā)工資業(yè)務(wù)的操作管理、差錯(cuò)處理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)及憑證管理工作。個(gè)人金融部門運(yùn)營(yíng)管理部門(V)網(wǎng)絡(luò)金融部門機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門〃63412電子憑證管理〃交易，點(diǎn)擊〃批量掃描附件〃按鈕，將補(bǔ)掃的附件放入外接掃描儀，點(diǎn)擊〃確定〃，進(jìn)行附件（）批量掃描（V）單個(gè)掃描補(bǔ)充掃描以上就是我們今天的全部?jī)?nèi)容！您有什么疑問(wèn)，歡迎您在評(píng)論區(qū)留言給我，也希望各位多多的點(diǎn)贊、轉(zhuǎn)發(fā)，關(guān)注，拜托大家，再見(jiàn)！持續(xù)更新中，敬請(qǐng)關(guān)注！?。《啻螔呙琛馇榕颉ㄆ放瓶谔?hào)是（）。濃情于心通達(dá)四方濃情于心至遠(yuǎn)相伴（V）濃情暖域至遠(yuǎn)相伴濃情暖域通達(dá)四方〃雙利豐〃個(gè)人通知存款大眾版的最小轉(zhuǎn)存金額不低于人民幣—（或_）；投資版不低于人民幣10,000元;等值1000美元外幣;50,000元50,000元；等值1000美元外幣;100,000元（，）50,000元;等值10000美元外幣;100,000元50,000元;等值10000美元外幣;200,000元57、《交易資金托管協(xié)議》及《托管指令授權(quán)書(shū)》專夾保管，期限為（）年。五十（V）三十58、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起（）一次使用有效并作為該業(yè)務(wù)記賬憑證附件保管。3日內(nèi)5日內(nèi)10日內(nèi)30日內(nèi)（V）59、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》規(guī)定禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，禁止辦理單位結(jié)算賬戶開(kāi)戶、變更、銷戶業(yè)務(wù)；CCS等級(jí)為（）的客戶，客戶部門需提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。高風(fēng)險(xiǎn)類（V）中風(fēng)險(xiǎn)類中低風(fēng)險(xiǎn)類低風(fēng)險(xiǎn)類60、II類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（），年累計(jì)限額合計(jì)為（）。2000元，5萬(wàn)元1萬(wàn)元；20萬(wàn)元（V）2萬(wàn)元，20萬(wàn)元1萬(wàn)元，50萬(wàn)元61、m類戶賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為（），年累計(jì)限額合計(jì)為（）。2000元，5萬(wàn)元（V）1萬(wàn)元/20萬(wàn)元2萬(wàn)元，20萬(wàn)元1萬(wàn)兀/50萬(wàn)兀62、BoEing機(jī)構(gòu)行號(hào)由（）位數(shù)字組成。56（V）7863、BoEing機(jī)構(gòu)簽到最低人數(shù)為（）人。1人2人（V）無(wú)具體要求64、BoEing人員調(diào)動(dòng)、離職、被開(kāi)除或其他原因不再使用的用戶號(hào),應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成注銷。10個(gè)（V）20個(gè)30個(gè)60個(gè)65、BoEing設(shè)備號(hào)由（）位數(shù)字組成。3位5位9位（V）10位66、BoEing通用核算系統(tǒng)中的通用賬戶是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需要,經(jīng)核準(zhǔn)后手動(dòng)開(kāi)立的會(huì)計(jì)核算賬戶，原則上用于核算（）?？蛻舸婵羁蛻糍J款同業(yè)存款內(nèi)部資產(chǎn)、內(nèi)部負(fù)債等內(nèi)部會(huì)計(jì)事項(xiàng)（V）67、BoEing營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)行號(hào)由（）位數(shù)字組成。2位3位6位（，）8位68、BoEing營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)簽到最低人數(shù)為（）人，一級(jí)分行可根據(jù)實(shí)際情況制定轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)簽到最低人數(shù)標(biāo)準(zhǔn)和審批維護(hù)流程。1（V）69、BoEing用戶號(hào)使用人員存在違反運(yùn)營(yíng)管理制度的行為，并受到撤職紀(jì)律處分的，應(yīng)立即（）其用戶號(hào)。保留注銷（V）暫停正常使用70、BoEing用戶號(hào)使用人員因請(qǐng)休假、交流借調(diào)、會(huì)議培訓(xùn)或其他原因暫時(shí)離崗，計(jì)劃離崗或已經(jīng)離崗超過(guò)（）個(gè)工作日的，應(yīng)及時(shí)暫停其用戶號(hào)的使用。3個(gè)（V）5個(gè)7個(gè)10個(gè)71、BoEing用戶號(hào)是用戶身份的唯一標(biāo)識(shí)，由（）位數(shù)組成。3位5位9位（V）72、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開(kāi)立的（）名稱可以為單位名稱加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)?；敬婵钯~戶一般存款賬戶專用存款賬戶（V）臨時(shí)存款賬戶73、辦理封戶交易時(shí)，柜臺(tái)僅可選擇（），涉恐封戶的封戶原因只收不付（V）只付不收暫停收付正常交易74、辦理無(wú)卡無(wú)折存款業(yè)務(wù)的個(gè)人客戶，單個(gè)客戶每日無(wú)卡無(wú)折存款交易不超過(guò)（）筆，金額不超過(guò)（）萬(wàn)元。10,5（V）10,1075、辦理現(xiàn)金管理委托方代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，客戶部門審核客戶所提供證件資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性，并在證明文件復(fù)印件逐份加蓋〃與原件核對(duì)一致〃章和（）。經(jīng)辦行章業(yè)務(wù)專用章經(jīng)辦員簽章（V）行名章76、辦理以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)，不進(jìn)行個(gè)人客戶身份持續(xù)識(shí)別（）_。已在我行開(kāi)立賬戶的客戶再次開(kāi)戶（含自助開(kāi)卡）為個(gè)人客戶辦理借記卡（存折）收付交易，或代理辦理收付交易個(gè)人大額存單簽約新建客戶ID（V）77、辦理有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣業(yè)務(wù)必須由兩名及以上有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)共同親自辦理，其中法院可由（）名及以上執(zhí)法人員到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)親自辦理。一般存款賬戶（V）專用存款賬戶臨時(shí)存款賬戶6、（）按照查庫(kù)要求定期通過(guò)〃印章校準(zhǔn)〃清點(diǎn)印章實(shí)物。用印審批崗（V）印章普通用戶印控儀操作崗大堂經(jīng)理7、（）按照制度規(guī)定履行法律審查、合同管理等職責(zé)，負(fù)責(zé)本級(jí)行銷毀臨柜業(yè)務(wù)實(shí)物印章的監(jiān)督與見(jiàn)證。運(yùn)營(yíng)管理部?jī)?nèi)控與合規(guī)監(jiān)督部（V）安全保衛(wèi)部業(yè)務(wù)部門8、（）分支機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立投融資性同業(yè)存放結(jié)算賬戶，不得為異地（跨縣市）客戶開(kāi)立同業(yè)存放結(jié)算賬戶。(V)五78、辦理有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣業(yè)務(wù)時(shí)，執(zhí)法人員應(yīng)出示有效的本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證、人民警察證、辦案協(xié)作函（針對(duì)協(xié)作辦案有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員）。其中人民法院優(yōu)先使用（）。本人工作證執(zhí)行公務(wù)證（V）人民警察證辦案協(xié)作函79、保險(xiǎn)公司、郵政儲(chǔ)蓄協(xié)議存款最低起存金額為（）萬(wàn)元。10003000（V）50001000080、保險(xiǎn)公司和社會(huì)保障基金協(xié)議存款存期為（）（不含）以上。135（V）1081、保險(xiǎn)柜應(yīng)至少配備（）個(gè)密鑰，由內(nèi)勤行長(zhǎng)（或其授權(quán)人）及指定柜面經(jīng)理分管分用。（V）82、保證金沖正一筆沖正交易能調(diào)整（）分戶及其明細(xì)。一個(gè)（V）兩個(gè)三個(gè)多個(gè)83、保證金活期賬戶允許零金額開(kāi)戶，?整存整取的起點(diǎn)金額為等值（）人民幣，其中個(gè)人信貸業(yè)務(wù)個(gè)人保證金、其他個(gè)人保證金整存整取的起點(diǎn)金額為等值（）人民幣；外幣非標(biāo)準(zhǔn)期限的起點(diǎn)金額為等值300萬(wàn)美JLo1萬(wàn)元，50元（V）1萬(wàn)兀/1萬(wàn)兀5萬(wàn)元，1萬(wàn)元5萬(wàn)元，50元84、保證金憑證賬戶（）賬戶時(shí)，才能銷戶。正常無(wú)凍結(jié)無(wú)封戶無(wú)追加（V）85、被解聘的內(nèi)勤行長(zhǎng)，自解聘之日起（）年內(nèi)不得再次擔(dān)任內(nèi)勤行長(zhǎng)或運(yùn)營(yíng)部門相關(guān)負(fù)責(zé)人等職務(wù)。2年3年(V)5年86、被收繳人對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收繳具體行政行為有異議的，收繳人應(yīng)告知被收繳人可在收到《假幣收繳憑證》之日起—日內(nèi)向人民銀行申請(qǐng)行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。10203060(V)87、被收繳人對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收繳具體行政行為有異議的，收繳人應(yīng)告知被收繳人可在收到《假幣收繳憑證》之日起()日內(nèi)向人民銀行申請(qǐng)行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。360（V）88、本行卡、國(guó)際卡、他行卡自吞卡日起保存（）個(gè)自然日。101530（V）6089、本票出票行自收到掛失止付通知書(shū)之日起（）日內(nèi)沒(méi)有收到人民法院止付通知書(shū)，自第（）日起，持票人依法提示付款的，經(jīng)內(nèi)勤行長(zhǎng)審批同意后解除掛失。10,1111,1212,13（V）13,1490、本票票據(jù)權(quán)利時(shí)效為自出票日起（）年。2(V)3491、本票專用章及經(jīng)辦員、復(fù)核員的簽章應(yīng)在本票（）出票行簽章處。左上角左下角（V）右上角右下角92、本外幣結(jié)算性同業(yè)存放結(jié)算賬戶原則上應(yīng)在（）機(jī)構(gòu)開(kāi)立。一級(jí)支行及以下一級(jí)支行及以上（V）二級(jí)分行及以上總行或一級(jí)分行93、本外幣投融資性同業(yè)存放結(jié)算賬戶應(yīng)在（）機(jī)構(gòu)開(kāi)立。一級(jí)支行及以下一級(jí)支行及以上二級(jí)分行及以上（V）總行或一級(jí)分行94、必須開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的情形不包括：（）境外人士簽約私人銀行客戶。境外人士簽約簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)?？蛻羯矸葑兏鼮榫惩馊耸??？蛻艮k理1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的。（V）95、不具備自動(dòng)清機(jī)功能、使用實(shí)時(shí)清機(jī)或加鈔清機(jī)功能的自助（智能）設(shè)備，人工清機(jī)頻次不得超過(guò)（）天（含）。37（V）103096、不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信息時(shí)，證件開(kāi)始日期應(yīng)輸入（），證件到期日應(yīng)輸入（）。戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的當(dāng)天。未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的當(dāng)天。未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期。（V）戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期。97、不通存通兌的存款憑證（存單、折）只能在（）申請(qǐng)書(shū)面掛失開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)（V）地市轄內(nèi)一級(jí)分行全國(guó)范圍98、采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通知客戶，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（V）99、殘缺、污損人民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、污損人民幣。持有人可憑認(rèn)定證明到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，中國(guó)人民銀行應(yīng)自申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書(shū)。135（V）7100、殘缺、污損人民幣能辨別面額，票面剩余（）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。五分之四（含五分之四）四分之三（含四分之三）（V）三分之二（含三分之二）二分之一（含二分之一）一級(jí)支行及以下（V）一級(jí)支行及以上二級(jí)分行及以上總行或一級(jí)分行9、（）負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)本條線用印白名單梳理、發(fā)起和申請(qǐng)。運(yùn)營(yíng)管理部?jī)?nèi)控與合規(guī)監(jiān)督部安全保衛(wèi)部業(yè)務(wù)部門（V）10、（）負(fù)責(zé)客戶開(kāi)立、變更印鑒、銷戶等環(huán)節(jié)的印鑒卡管理的合規(guī)、合法情況。柜面經(jīng)理大堂經(jīng)理客戶經(jīng)理內(nèi)勤行長(zhǎng)（V）11、()負(fù)責(zé)臨柜業(yè)務(wù)實(shí)物印章的準(zhǔn)入、用印管理及配套制度制定。運(yùn)營(yíng)管理部(V)內(nèi)控與合規(guī)監(jiān)督部安全保衛(wèi)部業(yè)務(wù)部門12、()負(fù)責(zé)配合做好司法機(jī)關(guān)對(duì)涉案賬戶的查詢、凍結(jié)和