大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程

大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程文件編號：XXXXXXXXX-XXXX審 核：批 準(zhǔn)：版次號：A/0生效日期： 年月日XX大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程編號：XX大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程編號：1026目 錄0 .......1 ........................................................................................................................5.......2適用范圍.......3定義、縮寫和分類...................................................................................................5......4職責(zé)與權(quán)限.......總行法律與合規(guī)部案例審批崗〔總行審批崗5..4.2 總行法律與合規(guī)部上報治理崗〔總行上報崗..4.3 總行法律與合規(guī)部信息維護崗〔總行信息崗..4.4 總行業(yè)務(wù)運營治理部系統(tǒng)治理崗〔總行治理崗..4.5 分行合規(guī)部案例審批崗〔分行審批崗...4.6 支行案例審核崗〔支行審核崗....4.7 支行案例編輯崗〔支行編輯崗....4.8 支行交易補錄崗〔支行補錄崗....4.9 不相容崗位....................................................................................................7......5根本規(guī)定.......6操作流程.....6.1 ...6.2 6.3 7檢查監(jiān)視.....8.........................................................................................................2..1....8.1 外部合規(guī)文件....8.2 內(nèi)部合規(guī)文件....8.3 相關(guān)體系文件....9......................................................................................................................2..1.....10記錄表單.....附錄一：《大額交易報告要素內(nèi)容 ...附錄二：《可疑交易報告要素內(nèi)容 ...修改記錄版次號 生效日期 修改緣由A/0 內(nèi)掌握度文件第一版首次公布目的本文件規(guī)定了XX，降低風(fēng)險。適用范圍洗錢監(jiān)測系統(tǒng)用戶設(shè)置、審批工作流等活動。定義、縮寫和分類過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之形式上合法化的行為和過程；相關(guān)措施的行為；〔大額和可疑交易報告符合客觀標(biāo)準(zhǔn)的大額交易和可疑交易的信息監(jiān)控與報告系本行治理信息系統(tǒng)鏈接登陸〔大額和可疑交易報告包括三大功能模塊：系統(tǒng)治理、預(yù)警治理、上報治理。名單治理、客戶信息維護等功能；預(yù)警治理模塊包括交易補錄、預(yù)警查詢、預(yù)警增等功能；能。反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)來源于本行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的交易數(shù)據(jù)及客戶信息。44.1

職責(zé)與權(quán)限總行法律與合規(guī)部案例審批崗〔總行審批崗〕+〕完成可疑案例最終審批處理；負責(zé)分行提交的人工預(yù)警可疑案例審批?？傂蟹膳c合規(guī)部上報治理崗〔總行上報崗〕負責(zé)在大額交易發(fā)生后第五個工作日T+〕析中心上報大額報告及接收反洗錢報告回執(zhí)信息。負責(zé)在可疑案例生成后第十個工作析中心上報可疑報告及接收反洗錢報告回執(zhí)信息。能。總行法律與合規(guī)部信息維護崗〔總行信息崗〕單〕、紅名單、非可疑客戶信息?？傂袠I(yè)務(wù)運營治理部系統(tǒng)治理崗〔總行治理崗〕門及法律與合規(guī)部。置、機構(gòu)設(shè)置。負責(zé)參與反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)后臺開發(fā)測試，按季供給系統(tǒng)運行狀況匯報。分行合規(guī)部案例審批崗〔分行審批崗〕負責(zé)在一般可疑案例生成后第七個工作日T+〕批處理。負責(zé)在重點可疑案例生成后第七個工作日T+〕提交總行案例審批崗審批。完成客戶盡職調(diào)查。支行案例審核崗〔支行審核崗〕負責(zé)在可疑案例生成后第五個工作日T+〕日終前按時完成可疑案例審核處理。支行審核崗如經(jīng)主觀推斷后認為系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑案例不存在可疑行后上報至分行審批崗。崗位的案例處理意見準(zhǔn)時完善客戶盡職調(diào)查，可疑交易報告主觀推斷工作。支行案例編輯崗〔支行編輯崗〕負責(zé)在大額交易發(fā)生后其次個工作日T+〕大額案例處理。負責(zé)在可疑案例生成后第三個工作日T+〕編輯崗需盡職了解客戶身份添加在系統(tǒng)的案例意見欄。+〕案例處理。催促本機構(gòu)交易補錄崗按時完成補錄、增交易工作。對由本機構(gòu)柜員覺察的交易可疑行為統(tǒng)將可疑狀況準(zhǔn)時上報分行合規(guī)部門或總行法律與合規(guī)部。支行交易補錄崗〔支行補錄崗〕在交易發(fā)生日次工作日T+〕錄信息要求依據(jù)實際交易憑證準(zhǔn)確無誤、照實補充。上〕在交易發(fā)生日或交易發(fā)生日次工作日前完成增。對在柜面交易發(fā)生的可疑交易行為，應(yīng)準(zhǔn)時向支行營業(yè)主管報告。不相容崗位支行案例編輯崗〔支行編輯崗〕與支行案例審核崗〔支行審核崗〕不相容；支行案例審核崗〔支行審核崗〕與分行案例審批崗〔分行審批崗〕不相容。5 根本規(guī)定…大額交易和可疑交易報告原則：履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，報告的內(nèi)容、要素等符合有關(guān)規(guī)定；得違反規(guī)定向任何單位和個人供給有關(guān)信息；不得延誤。反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)設(shè)置原則：交易信息補錄遵循誰交易誰補錄原則生成的案例反映在開戶行行補充和更正。開戶行負責(zé)對案例進展驗證、上報、審核、審批。客戶歸屬遵循信息搜集便利原則①當(dāng)大額和可疑案例包括客戶二個以上開戶機構(gòu)時交易量最大的開戶行。對私客戶案例生成在交易筆數(shù)最大的開戶行。〔客戶其他開戶機構(gòu)、交易機構(gòu)〕的案例編輯崗應(yīng)幫助案例歸屬機構(gòu)案例編輯崗，對該可疑案例進展識別。大額交易報送標(biāo)準(zhǔn)：單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元(含)以上或者外幣交易等值1萬美元據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支；20020之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元(含)以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外；對符合以下條件之一的大額交易，如未覺察該交易可疑的，可以不報告利息續(xù)存入在本行開立的同一戶名下的另一賬戶；下的另一賬戶內(nèi)的定期存款；下的另一賬戶內(nèi)的活期存款；自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。人民政協(xié)機關(guān)和人民、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位；金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進展的債券交易；金融機構(gòu)在黃金交易所進展的黃金交易金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金；國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易；國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易；發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付；以下交易可不記入客戶當(dāng)日累計大額交易的范圍：辦理結(jié)算業(yè)務(wù)由金融機構(gòu)收取的各類手續(xù)費。①辦理匯兌業(yè)務(wù)支付手續(xù)費；②辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)支付手續(xù)費；③購置憑證〔轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、進賬單、信用證等〕支付手續(xù)費；④補制回單、對賬單支付手續(xù)費；⑤開立存款證明支付手續(xù)費；⑥掛失、補辦銀行卡支付手續(xù)費；⑦購置網(wǎng)上銀行密鑰支付手續(xù)費；⑧開具業(yè)務(wù)詢問函支付手續(xù)費；⑨辦理保函、保理、擔(dān)保業(yè)務(wù)支付手續(xù)費；⑩辦理借記卡、信用卡支付工本費、年費及掛失費?！不蚴湛钊恕嘲ㄗ詠硭?、燃氣公司、通訊〔或收取〕水費、電費、燃氣費、固定和手機資費所產(chǎn)生的交易，可不計入付款人〔或收款人〕當(dāng)日累計大額交易的范圍。在同一金融機構(gòu)、同一戶名下多個活期賬戶間轉(zhuǎn)存資金的業(yè)務(wù)。中國人民銀行確定的其他情形?？梢山灰讏蟾鏄?biāo)準(zhǔn)：務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符；準(zhǔn)；款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款；資金流入,且短期內(nèi)消滅大量資金收付；沒有正常緣由的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；提前歸還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符；轉(zhuǎn)入?？蛻粢筮M展本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。客戶常常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。轉(zhuǎn)出境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。不符；證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。保險機構(gòu)通過本行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保；情形可疑；民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。操作。中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；總行或分、支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組經(jīng)推斷認為的其他可疑支付交易行為。所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐懼融資的可疑交易報告。提交可疑交易報告的具體情形包括但不限于以下種類：者其他形式財產(chǎn)的；供給或者企圖供給資金或者其他形式財產(chǎn)的；作資金或者其他形式財產(chǎn)的；的；恐懼融資活動人員的；事恐懼融資活動人員使用的；覺察或者有合理理由疑心客戶或者其交易對手與以下名單相關(guān)：①國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)公布的恐懼組織、恐懼分子名單；②司法機關(guān)公布的恐懼組織、恐懼分子名單；③聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐懼組織、恐懼分子名單；④中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐懼組織、恐懼分子嫌疑人名單；⑤法律、行政法規(guī)對上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定。關(guān)的其他情形。執(zhí)行。66.1

操作流程大額交易報告操作流程大額交易報告操作流程大額交易報告操作流程步A-支行補錄崗B-支行編輯崗C-總行上報崗理整告報易交額大驟D-反洗錢監(jiān)測分析中心112補充錄入 整理上報匯總134生成報文 接收5作操送報告報易交額大2回執(zhí)信息導(dǎo)入Y是否需要補正N367補正相關(guān)信息整理并報告報告完畢節(jié)點節(jié)點部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險提示ⅠA1支行補錄崗1：未完整、準(zhǔn)確息、補充錄入務(wù)時，必需依據(jù)規(guī)定準(zhǔn)確、完整、準(zhǔn)時錄入信息交易信息照實記錄數(shù)據(jù)信息，不得遺漏。次大事類型：實施、交付、工作日〔T+1〕前通過反洗錢監(jiān)測及流程治理分析中心將全部經(jīng)系統(tǒng)篩選的補風(fēng)險級別：中等風(fēng)險在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)進展增交易掌握措施分行合規(guī)部門處理。 及支行營業(yè)部督辦及定期檢查節(jié)點部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險提示掌握崗位：支行營業(yè)主管、分行審批崗ⅠB1支行編輯崗整理大額報總行將反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)產(chǎn)生的大額交易信息進展整理、補充，通過數(shù)據(jù)個工作日上報總行。2：未準(zhǔn)時補充驗證上報大額信息大事類型：實施、交付、及流程治理風(fēng)險級別：中等風(fēng)險處理時限準(zhǔn)時檢查催促支行完成案例處理掌握崗位：分行審批崗ⅠC1總行上報崗匯總大額數(shù)據(jù)反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)按中國人民銀行的要求整理成相應(yīng)報文格式。ⅡC1總行上報崗生成報文報告人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心的5錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。風(fēng)險點3：未準(zhǔn)時報送大事類型：實施、交付、及流程治理風(fēng)險級別：低等風(fēng)險掌握目標(biāo)：準(zhǔn)時報送掌握措施：定期檢查理崗ⅡD1反洗錢監(jiān)測分析中心接收報告確認收到報告。4：反洗錢數(shù)據(jù)報送平臺無法正常運行大事類型：實施、交付、及流程治理風(fēng)險級別：低等風(fēng)險正常運行掌握措施：〔工作日〕每請科技人員解決。掌握崗位：總行上報崗ⅡD2反洗錢監(jiān)測分析中心是否需要補正中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機構(gòu)報送的大額交易報告有要交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知。ⅡC2總行上報崗導(dǎo)入回執(zhí)信息內(nèi)容將中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機構(gòu)報送的大額交易報告有要素不全或者存在錯誤的回執(zhí)信息，導(dǎo)入我行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，及5：準(zhǔn)時接收反洗錢監(jiān)測分析中心回執(zhí)信息大事類型：實施、交付、及流程治理節(jié)點部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險提示理。風(fēng)險級別：低等風(fēng)險回執(zhí)信息接收導(dǎo)入工作理崗ⅡB3支行編輯崗查實補正依據(jù)要求查實補正大額交易報告內(nèi)容，準(zhǔn)時上報總行6：準(zhǔn)時補正大事類型：實施、交付、及流程治理風(fēng)險級別：中等風(fēng)險4按要求補正時限掌握崗位：分行審批崗、總行上報崗ⅡC3總行上報崗整理并報告接到中國反洗錢監(jiān)測中心補正通知的5正數(shù)據(jù)。7：準(zhǔn)時匯總報告大事類型：實施、交付、及流程治理風(fēng)險級別：低等風(fēng)險T+5據(jù)時限理崗ⅡD3反洗錢監(jiān)測分析中心報告完畢流程完畢。操作流程完畢。一般可疑交易報告一般可疑交易報告操作流程一般可疑交易報告操作流程作操批審告報易交疑可般一步驟A-支行補錄崗F-反洗錢監(jiān)測B-支行編輯崗 C-支行審核崗D-分行審批崗 E-總行上報崗分析中心8識別補錄可疑信息1可疑案例信息驗證及分析91011可疑案例審核查匯總1生成數(shù)據(jù)上報接收2作操送報告報易交疑可般一12回執(zhí)信息導(dǎo)入Y 是否需要補正N31314報告完畢查實補正審查確認整理并報告節(jié)點部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險提示ⅢA1支行補錄崗識別收集信各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員辦理臨柜業(yè)8：未完整、準(zhǔn)確務(wù)時，必需依據(jù)規(guī)定準(zhǔn)確、完整、交易信息照實記錄數(shù)據(jù)信息，不得遺漏。次份識別工作不充分盡職工作日〔T+1〕前通過反洗錢監(jiān)測大事類型：實施、交付、分析中心將全部經(jīng)系統(tǒng)篩選的補及流程治理錄交易進展信息補充錄入。風(fēng)險級別：中等風(fēng)險對在柜面受理業(yè)務(wù)覺察的可疑信掌握目標(biāo)：了解你的客〔支行編輯崗〕反響。易信息，防止可疑漏報。查掌握崗位：支行營業(yè)主ⅢB1支行編輯崗整理可疑報將反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑交管、分行合規(guī)部門9：未準(zhǔn)時補充驗易信息進展整理、補充，通過數(shù)據(jù)總行產(chǎn)生的可疑案例缺少應(yīng)處理意見。未準(zhǔn)時登記排解工作記錄臺賬。大事類型：實施、交付、及流程治理節(jié)點部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險提示風(fēng)險級別：中等風(fēng)險交易報告信息抽的可疑信息準(zhǔn)時優(yōu)化、對支行編輯崗提出的排除可疑案例需上級崗位確認排解。掌握崗位：支行審核崗、治理崗ⅢC1支行審核崗審核可疑案對系統(tǒng)內(nèi)可疑案例處理意見進展10：未準(zhǔn)時處理例處理意見疑逢依據(jù)缺乏大事類型：實施、交付、及流程治理風(fēng)險級別：中等風(fēng)險案例審核掌握措施：定期檢查掌握崗位：分行審批崗、總行反洗錢治理崗ⅢD1分行審批崗審批支行需上報可疑案對支行上報的可疑案例進展最終11：未準(zhǔn)時報送大事類型：實施、交付、例案例處理意見提出最終意見。及流程治理對支行已排解的可疑案例定期進風(fēng)險級別：低等風(fēng)險掌握目標(biāo)：準(zhǔn)時報送行排解意見不夠充分的要求支行掌握措施：定期檢查，進展深入調(diào)查報告。準(zhǔn)時催促各支行準(zhǔn)時處理可疑案理崗例，履行督辦職責(zé)。ⅢE1總行上報崗匯總進展匯總處理ⅣE1總行上報崗生成數(shù)據(jù)上報10洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告。ⅣF1反洗錢監(jiān)測分析中心接收確認收到報告。ⅣF2反洗錢監(jiān)測分析中心是否需要補正中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機構(gòu)報送的可疑交易報告有要節(jié)點部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險提示交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知。ⅣE2總行上報崗回執(zhí)信息導(dǎo)入將中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機構(gòu)報送的可疑交易報告有12：準(zhǔn)時接收反洗錢監(jiān)測分析中心回執(zhí)要素不全或者存在錯誤的回執(zhí)信信息息，導(dǎo)入我行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，及大事類型：實施、交付、及流程治理理。風(fēng)險級別：低等風(fēng)險回執(zhí)信息接收導(dǎo)入工作理崗ⅣB3支行編輯崗查實補正依據(jù)要求查實補正可疑交易報告內(nèi)容，準(zhǔn)時上報13：準(zhǔn)時補正大事類型：實施、交付、及流程治理風(fēng)險級別：中等風(fēng)險4按要求補正時限掌握崗位：總行上報崗ⅣD3分行審批崗審批確認依據(jù)要求準(zhǔn)時審查可疑案例補正內(nèi)容ⅣE3總行上報崗整理并報告接到中國反洗錢監(jiān)測中心補正通14：準(zhǔn)時匯總報告知的5大事類型：實施、交付、正數(shù)據(jù)。及流程治理風(fēng)險級別：低等風(fēng)險T+5據(jù)時限理崗ⅣF3反洗錢監(jiān)測分析中心報告完畢流程完畢。操作流程完畢。重點可疑交易報告重點可疑交易報告操作流程重點可疑交易報告操作流程作操批審告報疑可點重步驟A-支行補錄崗B-支行編輯崗C-支行審核崗崗E-總行審批崗G-反洗錢監(jiān)測F-總行上報崗分析中心151617181識別收集信息整理報告信息審查信息審查信息審查信息生成重點可疑報告接收1Y是否補正19回執(zhí)信息導(dǎo)入作操報上告報疑可點重2N20213補正信息補正審批生成重點可疑報告報告完畢節(jié)點部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險提示ⅤA1支行補錄崗識別收集信各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員辦理臨柜業(yè)務(wù)時，必需依據(jù)規(guī)定準(zhǔn)確、完整、15：未完整、準(zhǔn)確交易信息照實記錄數(shù)據(jù)信息，不得遺漏。次身份識別工作不充分盡工作日〔T+1〕前通過反洗錢監(jiān)測職分析中心將全部經(jīng)系統(tǒng)篩選的補大事類型：實施、交付、錄交易進展信息補充錄入。及流程治理對在柜面受理業(yè)務(wù)覺察的重點可風(fēng)險級別：中等風(fēng)險疑信息應(yīng)準(zhǔn)時向支行反洗錢聯(lián)絡(luò)掌握目標(biāo)：了解你的客員〔支行編輯崗〕反映。易信息，防止可疑漏報。查掌握崗位：支行營業(yè)主管、分行合規(guī)部門ⅤB1支行編輯崗整理可疑報將反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑交易信息進展整理、補充，通過數(shù)據(jù)16：未準(zhǔn)時補充總行統(tǒng)產(chǎn)生的可疑案例缺少主觀推斷為可疑程度較高的客戶推斷依據(jù)缺乏。大事類型：實施、交付、及流程治理見。風(fēng)險級別：中等風(fēng)險對不能排解涉恐的可疑案例準(zhǔn)時報告重點可疑報告?？梢山灰讏蟾嫘畔⒐?jié)點部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險提示系統(tǒng)抽的可疑信息準(zhǔn)時進展持續(xù)關(guān)注掌握崗位：支行審核崗、錢治理崗ⅤC1支行審核崗審核可疑案例處理意見對系統(tǒng)內(nèi)重點可疑案例處理意見17：未準(zhǔn)時處理導(dǎo)小組會議打算是否上報或排解可疑案例。疑逢依據(jù)缺乏大事類型：實施、交付、及流程治理風(fēng)險級別：中等風(fēng)險案例審核掌握措施：定期檢查掌握崗位：分行合規(guī)部門、總行反洗錢治理崗ⅤD1分行審批崗審批支行需上報重點可代表分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組對支行18：未準(zhǔn)時報送大事類型：實施、交付、疑案例可疑報告行為描述及支行案例處及流程治理風(fēng)險級別：低等風(fēng)險關(guān)資料的補充。掌握目標(biāo)：準(zhǔn)時報送一經(jīng)總行同意上報重點可疑報告，掌握措施：定期檢查，應(yīng)同時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告重點可疑交易報告。理崗準(zhǔn)時催促各支行準(zhǔn)時處理可疑案例，履行督辦職責(zé)。ⅤE1總行審批崗審批重點可疑案例對支行提交的重點可疑案例進展組出具最終案例處理意見。知總行反洗錢治理崗準(zhǔn)時向當(dāng)?shù)胤缸锏膽?yīng)同時報公安機關(guān)。ⅤF1總行上報崗生成可疑報文報告人民10銀行反洗錢洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易監(jiān)測分析中報告。心ⅤG1反洗錢監(jiān)測分析中心接收確認收到報告。ⅥG1反洗錢監(jiān)測分析中心是否需要補正中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機構(gòu)報送的可疑交易報告有要節(jié)點部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險提示交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知。ⅥF2總行上報崗回執(zhí)信息導(dǎo)入將中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機構(gòu)報送的可疑交易報告有19：準(zhǔn)時接收反洗錢監(jiān)測分析中心回執(zhí)要素不全或者存在錯誤的回執(zhí)信信息息，導(dǎo)入我行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，及大事類型：實施、交付、及流程治理理。風(fēng)險級別：低等風(fēng)險回執(zhí)信息接收導(dǎo)入工作理崗ⅥB3支行編輯崗查實補正依據(jù)要求查實補正可疑交易報告內(nèi)容，準(zhǔn)時上報20：準(zhǔn)時補正大事類型：實施、交付、及流程治理風(fēng)險級別：中等風(fēng)險4按要求補正時限掌握崗位：總行上報崗ⅥD3分行審批崗審批確認依據(jù)要求審查可疑案例補正內(nèi)容21：準(zhǔn)時補正審批大事類型：實施、交付、及流程治理風(fēng)險級別：低等風(fēng)險4按要求補正時限掌握崗位：總行上報崗ⅥF3總行上報崗整理并報告接到中國反洗錢監(jiān)測中心補正通知的5正數(shù)據(jù)。ⅥG3反洗錢監(jiān)測分析中心報告完畢流程完畢。操作流程完畢。7 檢查監(jiān)視總行、分行合規(guī)部門對本文件規(guī)定的過/活動實施檢查監(jiān)視；總行稽核部門負責(zé)對反洗錢大額和可疑交易報告內(nèi)部掌握各環(huán)節(jié)進展稽核監(jiān)視。88.1

合規(guī)文件索引外部合規(guī)文件《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》〔中國人民銀行令[2023]第1號〕號〕〔中國人民銀行令[2023]1〕內(nèi)部合規(guī)文件《XX銀行股份反洗錢治理方法》《XX銀行股份大額交易和可疑交易治理方法》《XX銀行股份客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄治理方法》相關(guān)體系文件《反洗錢治理方法》附錄記錄表單記錄表單一：反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)用戶申請表附錄一：《大額交易報告要素內(nèi)容》大額交易報告要素內(nèi)容編號要素名稱編號要素名稱1金融機構(gòu)名稱2金融機構(gòu)代碼類型3金融機構(gòu)代碼4客戶名稱/姓名5客戶身份證件/證明文件類型