風(fēng)險排查整改報告

篇一：風(fēng)險排查報告分公司營業(yè)部風(fēng)險排查報告依據(jù)省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風(fēng)險排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險排查工作的通知〔陜202311號2023年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實收保費狀況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進展了認真的風(fēng)險排查及整改，現(xiàn)將具體開展?fàn)顩r報告如下：一、根本狀況2023年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入萬元，實收保費萬元，應(yīng)收保費萬元，應(yīng)收率；全年直接賠二、風(fēng)險排查各方面狀況1、承保方面〔一〕公司不存在虛假承保問題〔1〕公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險標(biāo)的，編制虛假保險合同進展承保的狀況〔〕不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的狀況〔3〕不存在套〔鴛鴦單際信息不全都的狀況〔4〕不存在對保單進展跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費收入的狀況?！踩彻静淮嬖谔摷偻吮栴}。不存在以未收到保費或編造保險標(biāo)的風(fēng)險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進展虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應(yīng)收保費的狀況〔〕〔2〕不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費?！?〕不存在違規(guī)沖銷真實的應(yīng)收保費，用以清理應(yīng)收保費。〔四〕公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構(gòu)的方式套取手續(xù)費和傭金的狀況。〔五〕公司嚴格執(zhí)行條款費率。嚴格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費率的狀況〔1〕不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費率，擅自降費承?！?〕不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責(zé)任范圍。〔六〕公司不存在違反防預(yù)費使用規(guī)定行為。但在自查中覺察個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別商定存在不確定的沖突用語等等。2、實收保費方面自查中沒有覺察有在投保人未支付或未全額支付保費的狀況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險費的狀況下通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的狀況發(fā)生。3、退保方面通過自查全部退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，依據(jù)程序嚴格批退，沒有覺察虛假批退、退保或注銷已生效保單的狀況。理賠方面4、財務(wù)方面檢查中未覺察有費用列支科目不正確。5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面東大業(yè)務(wù)6、執(zhí)行條款費率方面自查中沒有存在不嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的狀況，無擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴大保險責(zé)任范圍的行為。7、內(nèi)部管控方面通過自查完善內(nèi)掌握度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等狀況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等狀況發(fā)生。8、資金使用方面經(jīng)自查資金治理符合上級公司財務(wù)制度，未覺察存在違規(guī)資金的狀況。9、理賠方面檢查中沒有覺察存在虛構(gòu)保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的狀況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構(gòu)支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標(biāo)準(zhǔn)等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構(gòu)輸送利益的行為。三、緣由分析及問題整改自查中覺察的以上問題，有責(zé)任心不強的等緣由，也有對政策的學(xué)習(xí)理解把握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素養(yǎng)，增加責(zé)任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進展彌補和財務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患，強化專業(yè)學(xué)問技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。篇二：××支行案件風(fēng)險排查整改報告××支行案件風(fēng)險排查整改報告2023年9月-10一、成立案件風(fēng)險排查小組我行組織員工認真學(xué)習(xí)《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風(fēng)險排查工作組員的××支行案件風(fēng)險排查小組。二、認真爭論、制定方案我行實際狀況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進展全面排查，對小額信貸、假冒〔柜員卡有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患作為重點進展“地毯式”檢查，親熱關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)視。三、案件風(fēng)險排查具體事項〔一〕客戶盡職調(diào)查狀況。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后才予以開立賬戶。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)?！捕炒箢~和可疑交易報告狀況。對于大額的可疑交易，我行肯定能夠依據(jù)規(guī)定準(zhǔn)時準(zhǔn)確的填制各類報表向上級報告并未覺察有可疑交易。〔三〕柜員治理方面：建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進展業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。主管柜員按規(guī)定對重要空白憑證進展核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進展事后監(jiān)視。柜員辦理撤銷、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。〔四〕印章、重要空白憑證治理方面：業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接依據(jù)我行治理規(guī)定進展操作。重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象?！参濉巢閹熘贫确矫妫?.按規(guī)定對支行營業(yè)部及分理處進展查庫、碰庫。2.不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象?！擦炽y行卡業(yè)務(wù)方面：空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證治理。廢卡準(zhǔn)時收回、處理，登記、保管并定期上交。嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。〔七〕信貸業(yè)務(wù)方面：我行嚴格依據(jù)國家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進展發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。對小額信貸業(yè)務(wù)，依據(jù)現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進展全面審查，實地調(diào)查，并依據(jù)相關(guān)程序進展貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后治理工作?！舶恕称渌矫妫喊匆?guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。定期進展錄像檢查。我行落實了親屬回避制度，并盡力落實輪崗休假等制度。開展“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)視，對“九種人”進展了重點排查，此次自查中未覺察違規(guī)現(xiàn)象。四、排查中覺察的問題1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。2.業(yè)務(wù)操作人為掌握程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大局部業(yè)務(wù)的操作、掌握、審核、監(jiān)視都依靠人工掌握，而員工素養(yǎng)參差不齊，易形成操作風(fēng)險。3.人員兼崗現(xiàn)象嚴峻。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險防控。五、整改措施從源頭抓起、抓好，嚴格審核業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)性。撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作標(biāo)準(zhǔn)。組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)。制定培訓(xùn)打算，認真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增加關(guān)于賬戶治理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度學(xué)問，切實提高員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)，努力提高風(fēng)險防范力量。樂觀加以整改，促進風(fēng)險治理標(biāo)準(zhǔn)化、風(fēng)險排查常態(tài)化、風(fēng)險防范科學(xué)化。嚴格考核問責(zé)，提高執(zhí)行力。對檢查中覺察違規(guī)責(zé)任人，嚴格考核問責(zé)，依照《××支行案件處置工作實施細則》準(zhǔn)時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。六、意見建議依據(jù)《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責(zé)人的，或者兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系、地址等一樣的，實行回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人供給的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統(tǒng)掌握，對于信息不全都的狀況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。對于規(guī)章制度中的局部具有肯定敏捷性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，削減柜員敏捷操作的空間，以避開操作隨便，削減風(fēng)險隱患。對于大額可疑交易，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議實行適當(dāng)措施以區(qū)分用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險。通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人。在今后的工作中肯定要認真學(xué)習(xí)，強化監(jiān)視，提高生疏，進一步增加全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)安康穩(wěn)健的進展供給有力的保障?！痢林?022年十月九日篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告2023年3月14日至2023年3月23xx聯(lián)社銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部2023業(yè)務(wù)風(fēng)險排查中存在問題進展整改的通知〔[2023]130號，接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務(wù)必認真比照檢查中存在問題，準(zhǔn)時做好整改工作和整改報告?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報如下：簽名確認。訂保管。件a4我部近日已對2023年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進展了裝訂保管，下20236〕我部下來將連續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與治理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。我部將連續(xù)嚴格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定我部對atm客戶，并做好清算工作。我部對atm淹沒的銀行卡，做到準(zhǔn)時取出并登記到《淹沒卡登記簿卡的處理和交接工作。20233112023下來將連續(xù)做好按季上繳工作。我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查后做好對作廢卡的治理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中覺察了不少問題，今后，我部將連續(xù)努力做好如下工作：1操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問題的整改生疏，在整改中標(biāo)準(zhǔn)操作；三是要提高對制度執(zhí)行的生疏，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴抓制度、責(zé)任落實到位，堵塞治理漏洞。只有制度和責(zé)任落實到位，風(fēng)險才有