第12章 索賠條件19(知識(shí)點(diǎn))+13(案例)頁(yè)

第十二章索賠條件爭(zhēng)議、違約和索賠的關(guān)系

買方賣方雙方違約爭(zhēng)議受損方違約方產(chǎn)生形成理賠索賠在進(jìn)出口交易中，合同一經(jīng)成立，當(dāng)事人各方就應(yīng)受合同的約束。任何一方當(dāng)事人如不履行合同中所規(guī)定的義務(wù)或履行合同義務(wù)不符合約定的條件均構(gòu)成違約。對(duì)違約的處理，各國(guó)的法律規(guī)定不盡一致，但概括起來(lái)主要有三種辦法：即要求實(shí)際履行、損害賠償和撤銷合同。

一、違約的責(zé)任歸屬

（一）英國(guó)法的規(guī)定

英國(guó)法把合同條款劃分為要件和擔(dān)保兩類。但確定哪些屬于要件，哪些屬于擔(dān)保并無(wú)明確的規(guī)定，通常把商品的質(zhì)量、數(shù)量和交貨時(shí)間、付款條件視為要件，而把與商品無(wú)直接聯(lián)系的些次要條款視為擔(dān)保。

《公約》把違約分為根本性違約與非根本性違約兩類。根本性違約是指：一方當(dāng)事人違反合同的結(jié)果，如使另一方當(dāng)事人蒙受損害，以致實(shí)際上剝奪了他根據(jù)合同規(guī)定有權(quán)得到的東西，即為根本違反合同。如果一方當(dāng)事人根本違反合同，另一方當(dāng)事人可以宣告解除合同，并要求損害賠償。

（二）《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷售合同公約》的有關(guān)規(guī)定

非根本性違約（Non-fundamentalBreach）——如果由于當(dāng)事人不能預(yù)知，而且處于相同情況下的另外一個(gè)通情達(dá)理的人也不能預(yù)知會(huì)發(fā)生這種結(jié)果，那么就不構(gòu)成根本性違約。在這時(shí)，只能要求損害賠償。買賣雙方常見(jiàn)的違約情況賣方常見(jiàn)的違約情況不交貨延遲交貨所交貨物與合同不符（所交單據(jù)不符）買方常見(jiàn)的違約情況不付款、延遲付款（接受單據(jù)）不開(kāi)證、延遲開(kāi)證不派船、延遲派船違約的救濟(jì)損害賠償實(shí)際履行宣告合同無(wú)效要求維修要求交付替代貨物(原物返還)（三）我國(guó)的合同法規(guī)定

1、違約構(gòu)成要件

2、免責(zé)事由

3、承擔(dān)違約責(zé)任的方式

不可抗力

無(wú)免責(zé)事由

自己有過(guò)失

約定免責(zé)事由

繼續(xù)履行

違約金

賠償損失

違約行為

指有違反合同義務(wù)的行為，包括不履行，延遲履行，不當(dāng)履行以及拒絕履行，也包括全部不履行或部分不履行。返回違約行為無(wú)免責(zé)事由指違約行為無(wú)法定或約定的免責(zé)事由。（1）繼續(xù)履行：我國(guó)對(duì)于違約行為，采取以繼續(xù)履行為主，賠償為輔的救濟(jì)原則，對(duì)于因履行遲延、履行不當(dāng)或履行拒絕的違約行為，原則上均可繼續(xù)履行或補(bǔ)充履行。（2）違約金：違約金是以當(dāng)事人的約定或法律的直接規(guī)定，在當(dāng)事人一方不履行債務(wù)時(shí)，向他方給付的金錢(qián)。（3）賠償損失：指因違約行為而導(dǎo)致?lián)p害的，違約人應(yīng)承擔(dān)繼續(xù)履行，采取補(bǔ)救措施或賠償損失的責(zé)任。

返回繼續(xù)履行？違約金？賠償損失？索賠與理賠是一個(gè)問(wèn)題的兩個(gè)方面

二、索賠與理賠處理實(shí)務(wù)

（一）索賠與理賠的產(chǎn)生

索賠案件的發(fā)生，大多是由于以下幾方面的原因引起賣方違約買方違約

買賣雙方均有違約責(zé)任

1、索賠應(yīng)注意的問(wèn)題（1）注重實(shí)際，查明責(zé)任；（2）遵守索賠期限；（3）正確確定索賠項(xiàng)目與金額；（4）備齊索賠所需單證。

（二）索賠與理賠應(yīng)注意的問(wèn)題2、理賠時(shí)應(yīng)注意的問(wèn)題（1）認(rèn)真研究分析對(duì)方所提索賠理由是否充足，情況是否屬實(shí)，是否是因我方而使對(duì)方遭受損失，是否符合合同規(guī)定或法律規(guī)定，如屬逾期提出的索賠，我方可以不予受理。（2）合理確定賠付辦法。

1、索賠依據(jù)。它包括法律依據(jù)和事實(shí)依據(jù)，二者缺一不可?！梢罁?jù)：買賣合同和適用的法律依據(jù)—事實(shí)依據(jù)：違約的事實(shí)、情節(jié)及其書(shū)面證明。主要是各種檢驗(yàn)證書(shū)。三、買賣合同中的索賠條款

（一）異議與索賠條款

2、索賠期限很重要，它有法定期限和約定期限兩種。應(yīng)根據(jù)商品種類、特性及檢驗(yàn)所需時(shí)間等因素而定。法定期限《公約》規(guī)定為兩年。我國(guó)《合同法》規(guī)定為四年。約定期限一般根據(jù)商品的實(shí)際需要，比法定期限要短一些。索賠期限的起算方法通常有：

三、買賣合同中的索賠條款（一）異議與索賠條款

（1）貨物到達(dá)目的港后某某天起算。（2）貨物到達(dá)目的港卸離海輪后某某天起算。（3）貨物到達(dá)營(yíng)業(yè)處所或用戶所在地后某某天起算。（4）貨物經(jīng)檢驗(yàn)后某某天起算。

注意：約定索賠期限的效力一般大于法定索賠期限

違約金是指合同當(dāng)事人一方未履行合同義務(wù)而向?qū)Ψ街Ц都s定的金額。違約金條款一般適用于賣方延期交貨，或者買方延遲開(kāi)立信用證和延期接運(yùn)貨物等情況。違約金數(shù)額由交易雙方商定，以違約時(shí)間的長(zhǎng)短而定。

（二）違約金條款

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違約金的起算日期的計(jì)算方法，應(yīng)在合同中訂明。其方法有兩種：1、以約定的交貨期或開(kāi)證期終止后立即起算；2、規(guī)定優(yōu)惠期，即在約定的有關(guān)期限終止后在寬限一段時(shí)間，期滿后在起算罰金。

上頁(yè)返回確定違約金數(shù)額時(shí)，主要考慮：1、在一方違約沒(méi)有給對(duì)方造成損失的情況下，按照約定的違約金支付。2、在當(dāng)事人約定了違約金的情況下，一方違約同時(shí)給對(duì)方造成了損失時(shí)，確定違約金數(shù)額的參考標(biāo)準(zhǔn)就是損失的數(shù)額。如約定的違約金低于或高于造成的損失，當(dāng)事人可以請(qǐng)求法院或仲裁機(jī)構(gòu)予以適當(dāng)減少。3、違反合同一方當(dāng)事人支付違約金后，還應(yīng)當(dāng)履行合同義務(wù)。

案例1我國(guó)某出口企業(yè)以CIF紐約條件與美國(guó)某公司訂立了200套家俱的出口合同，合同規(guī)定1996年12月交貨。11月底，我企業(yè)倉(cāng)庫(kù)被雷擊發(fā)生火災(zāi)，致使一半左右的出口家俱被燒毀，我企業(yè)發(fā)生不可抗力為由，要求解除合同，美方不同意，要求我方按時(shí)交貨，我方無(wú)奈，經(jīng)多方努力，于1997年1月交貨，美方以我方延期交貨向我方索賠。問(wèn)：（1）我方要求解除合同是否合理？為什么？（2）美方索賠是否合理？為什么？分析

我方要求解除合同不合理。理由如下：火災(zāi)致使一半左右的出口家具被燒毀，屬于不可抗力，但是履約基礎(chǔ)并未散失，我方應(yīng)要求延期交貨，或減少數(shù)量或替代品種，不應(yīng)要求解除合同。（2）美方的索賠要求不合理，因?yàn)檠悠诮回浀脑驅(qū)儆诓豢煽沽?，賣方可免于賠償責(zé)任。案例2我某廠在日本有個(gè)辦事處，此廠與日本某公司訂購(gòu)兩批貨（滌綸長(zhǎng)絲和落筒機(jī)），出貨時(shí)該廠inspector檢查OK，貨到我國(guó)時(shí)，發(fā)現(xiàn)滌綸運(yùn)到，但有20%不良品。（1）可否要求廠家賠償？（2）落筒機(jī)一直未到（船公司賠償責(zé)任，依法需在一年內(nèi)執(zhí)行），此情況下，我方如何處理？（3）一年后又在倉(cāng)庫(kù)內(nèi)找到了落筒機(jī)，船公司尚未采取索賠行動(dòng)，倉(cāng)租損失可觀，該由誰(shuí)負(fù)責(zé)？（4）機(jī)器投入使用了6個(gè)月后，發(fā)現(xiàn)運(yùn)轉(zhuǎn)不良，可否要求賠償，該如何進(jìn)行？分析

（1）出口貨物在出口地經(jīng)我方檢驗(yàn)合格后，原則上出口商不再負(fù)品質(zhì)責(zé)任。然而Inspector的檢驗(yàn)，通常只限于SamplingInspection.所以除非100％Inspection，否則貨物運(yùn)出后，事后證明屬于賣方責(zé)任者，賣方仍應(yīng)負(fù)責(zé)．（2）我廠一發(fā)現(xiàn)落筒機(jī)未到，應(yīng)立即向船公司要求延長(zhǎng)時(shí)效，未獲同意時(shí)，應(yīng)立即起訴，否則超過(guò)一年將影響索賠．（３）找到，說(shuō)明船方?jīng)]有短卸，通常船方不負(fù)責(zé)任．但工廠可向港務(wù)負(fù)責(zé)人如碼頭＼倉(cāng)庫(kù)等要求賠償。４能否要求賠償，應(yīng)視案情而定，如果契約中有約定索賠期限的（如保質(zhì)期），應(yīng)依其約定辦理；但如契約中，無(wú)約定索賠期限的，則應(yīng)依貨物性質(zhì)及交易習(xí)慣而定。案例3某公司以CIF鹿特丹出口食品1000箱,即期信用證付款，貨物裝運(yùn)后，憑已裝船清潔提單和已投保一切險(xiǎn)和戰(zhàn)爭(zhēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)單，向銀行收妥貨款。貨到目的港后經(jīng)進(jìn)口人復(fù)驗(yàn)發(fā)現(xiàn)下列情況：1.該批貨物共有10個(gè)批號(hào)，抽查20箱，發(fā)現(xiàn)其中2個(gè)批號(hào)涉及200箱內(nèi)含沙門(mén)氏細(xì)菌，超過(guò)進(jìn)口國(guó)標(biāo)準(zhǔn)。2.收貨人只實(shí)收998箱，短少2箱。3.有15箱貨物外表狀況良好，但箱內(nèi)貨物共短少60千克。試分析以上情況，進(jìn)口人應(yīng)分別向誰(shuí)索賠？并說(shuō)明理由。分析1.應(yīng)向賣方索賠，因原裝貨物有內(nèi)在缺陷。2.應(yīng)向承運(yùn)人索賠，因承運(yùn)人簽發(fā)了已裝船清潔提單，就應(yīng)在目的港如數(shù)交足。3.可向保險(xiǎn)公司索賠，貨物短少屬一切險(xiǎn)的責(zé)任范圍。但進(jìn)口人能舉證原裝數(shù)量不足，也可向賣方索賠。案例4中國(guó)某公司在國(guó)外承包一項(xiàng)工程，由于業(yè)主修改設(shè)計(jì)造成部分工程量增加，部分工程量減少的事實(shí)，為此，該公司決定向業(yè)主索賠，在索賠內(nèi)容上出現(xiàn)兩種意見(jiàn)：第一種認(rèn)為增加工程量部分應(yīng)索賠，而減少工程量部分不應(yīng)索賠，索賠費(fèi)用僅低于直接費(fèi)用部分。第二種認(rèn)為，增加和減少工程量都應(yīng)索賠，索賠費(fèi)用即應(yīng)包括直接費(fèi)用，也應(yīng)包括間接費(fèi)用，你認(rèn)為哪種意見(jiàn)正確，為什么？分析第二種意見(jiàn)正確。理由:（1）在工程承包合同簽訂以后，業(yè)主單方面修改設(shè)計(jì)屬于違約行為。必須承擔(dān)由此引起的一切法律后果。（2）本案中，部分工程量增加、部分工程量減少都屬于違約行為，都可能給我方帶來(lái)?yè)p失，因此我方均應(yīng)索賠。（3）索賠的費(fèi)用包括直接費(fèi)用和間接費(fèi)用。案例5某進(jìn)出口公司與外商簽訂出口合同一份，憑即期信用證付款。合同中的商檢條款規(guī)定：“雙方同意以裝運(yùn)港中國(guó)進(jìn)出口商品檢驗(yàn)局簽發(fā)的品質(zhì)和數(shù)量檢驗(yàn)證書(shū)作為信用證項(xiàng)下議付所提交單據(jù)的一部分。買方有權(quán)對(duì)貨物的品質(zhì)和數(shù)量進(jìn)行復(fù)驗(yàn)。復(fù)驗(yàn)費(fèi)用由買方負(fù)擔(dān)。如發(fā)現(xiàn)品質(zhì)或數(shù)量與合同規(guī)定不符，買方有權(quán)向賣方索賠，但須提供經(jīng)賣方認(rèn)可的公證機(jī)構(gòu)出具的檢驗(yàn)報(bào)告。索賠期限為貨物到達(dá)目的港XX天內(nèi)?！蔽曳綉{來(lái)證規(guī)定裝運(yùn)出口，備齊包括我商檢局簽發(fā)的品質(zhì)合格證書(shū)在內(nèi)的全套單據(jù)交中國(guó)銀行轉(zhuǎn)寄開(kāi)證行索匯。貨到目的港因單據(jù)未到，開(kāi)證申請(qǐng)人（即買方）憑擔(dān)保向船公司提走了貨物。事后，買方以我方所交貨物品質(zhì)不符合規(guī)定提出索賠，開(kāi)證行又同時(shí)來(lái)電稱我單證不符而拒絕付款，加之信用證已經(jīng)到期。問(wèn)我方應(yīng)如何處理？簡(jiǎn)述理由。分析本案情況較為復(fù)雜，必須先對(duì)整個(gè)案情作全面分析，進(jìn)而分清責(zé)任，求得解決辦法。（1）提單是代表貨物所有權(quán)的憑證，船公司有憑提單向提單持有人移交貨物的不可推卸的責(zé)任。今船公司憑擔(dān)保交貨，是船公司對(duì)提保提貨人的授信，與托運(yùn)人無(wú)關(guān)。因此，船公司為保護(hù)自身利益，一般均要求由有關(guān)銀行出具擔(dān)保。（2）在國(guó)際貿(mào)易中，貨先到而提單后到的情況經(jīng)常發(fā)生的。收貨人為能及時(shí)提貨應(yīng)市，一般都向其開(kāi)證銀行提交“信托收據(jù)”，請(qǐng)求銀行向船公司出具擔(dān)保以先行提貨。在銀行收到提單后，再將提單送交船公司并收回?fù)?dān)保。（3）按UCP規(guī)定，開(kāi)證行在未征得受益人同意的情況下，擅自向開(kāi)證申請(qǐng)人授信先行提貨，則喪失了“宣稱單據(jù)不符合信用證條款”的權(quán)利。因此，我方出口公司應(yīng)立即會(huì)同中國(guó)銀