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2022年度反洗錢工作人員測(cè)試題及答案數(shù)字人民幣是中國人民銀行發(fā)行的數(shù)字形式的(),由指定運(yùn)營機(jī)構(gòu)參與運(yùn)營,與實(shí)物人民幣等價(jià)。A.法定人民幣(正確答案)B.虛擬貨幣C.網(wǎng)絡(luò)貨幣D.通用貨幣按照客戶身份識(shí)別程度,個(gè)人錢包分為()A.一類(k確答案)B.二類(正確答案)C.三類(正確答案)D.四類(正確答案)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法(2022年修訂版)》第二百七十一條規(guī)定:違反反洗錢管理規(guī)定,向無關(guān)人員和機(jī)構(gòu)、客戶泄露反洗錢信息的,給予告誡或通報(bào)批評(píng)處理,情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的,給予()處分A警告B.降級(jí)C.警告至降級(jí)(正確答案)D.開除()是數(shù)字人民幣的載體和觸達(dá)用戶的媒介。A.支付寶B.數(shù)字人民幣錢包(正確答案)C.云閃付D.銀行APP根據(jù)人民銀行工作要求,不得向無關(guān)人員提供本行()、反洗錢制度、可疑交易報(bào)告、可疑交易線索等信息。不通過QQ、微信、郵箱、微博等互聯(lián)網(wǎng)傳輸以上資料。A.洗錢客戶資料B.洗錢客戶名單C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.洗錢類型特征(正確答案)如發(fā)生客戶不能正常使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行,不能正常辦理轉(zhuǎn)賬、匯款,貸款審批不通過等異常情況,不向客戶透漏是因()、人民銀行協(xié)查等原因?qū)е碌?。A.業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.反洗錢調(diào)查(正確答案)C.反洗錢系統(tǒng)D.反洗錢監(jiān)管根據(jù)《刑法》第二百五十三條規(guī)定:違反國家有關(guān)規(guī)定,向他人出售或者提供公民個(gè)人信息,情節(jié)嚴(yán)重的,處()以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金小青節(jié)特別嚴(yán)重的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。A.二年B.三年(正確答案)C.四年D.五年()風(fēng)險(xiǎn)客戶是指經(jīng)分析評(píng)定后,認(rèn)定客戶參與洗錢或恐怖融資的可能性極大,客戶的特性、業(yè)務(wù)、行業(yè)、地域等便于從事洗錢或恐怖融資活動(dòng)、可能存在洗錢需求,或者其交易特征與已知洗錢或恐怖融資行為非常近似。A.中風(fēng)險(xiǎn)B.高風(fēng)險(xiǎn)記錄保存(正確答案)C.禁入類D.中低風(fēng)險(xiǎn)反洗錢是()義務(wù),每個(gè)機(jī)構(gòu)和每位員工都負(fù)有反洗錢責(zé)任,應(yīng)主動(dòng)做好本機(jī)構(gòu)和本崗位職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢工作.A.全員性(正確答案)B.管理人員C.網(wǎng)點(diǎn)人員D.反洗錢人員客戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié),發(fā)現(xiàn)客戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼與禁入類、制裁類名單一致的,應(yīng)()A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù),并持續(xù)關(guān)注客戶資金動(dòng)向C.告訴客戶其與我行禁入類、制裁類名單一致,需要請(qǐng)示上級(jí)機(jī)構(gòu)D.終止為該客戶辦理業(yè)務(wù),并立即報(bào)告上級(jí)反洗錢牽頭管理部門(正確答案)《反洗錢法》第十八條金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別,認(rèn)為必要時(shí),可以向()、()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A.法院B.檢察院C.工商行政管理(正確答案)D.公安(正確答案)本行反洗錢工作遵循主要原則為()A、組織、指導(dǎo)、監(jiān)督轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存、可疑交易線索報(bào)送、補(bǔ)錄補(bǔ)正、涉電信詐騙可疑交易核實(shí)等反洗錢工作職責(zé);(正確答案)B、及時(shí)向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況及重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件,并按要求組織落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)處置措施;(正確答案)C、積極配合反洗錢內(nèi)外部監(jiān)督檢查,做好溝通協(xié)調(diào)工作;(正確答案)D、負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳;(正確答案)E、負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)開展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類相關(guān)工作對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人,應(yīng)當(dāng)采取的措施包括()A.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息(正確答案)B.加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析(正確答案)C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施I正確答案)D.報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作反洗錢工作一道防線包括()A、業(yè)務(wù)管理部門(正確答案)B、運(yùn)營管理部門(正確答案)C、一級(jí)支行、二級(jí)支行(正確答案)D、代理營業(yè)機(jī)構(gòu)(正確答案)金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括()A、按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)(正確答案)B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄(正確答案)C、按照規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)D、設(shè)立專職反洗錢管理員客戶身份識(shí)別的基本原則有()()和()A、真實(shí)(正確答案)B、有效(正確答案)C、公平D、完整;正確答案)客戶身份識(shí)別流程分為()()和()A、初次識(shí)別(正確答案)B、間接識(shí)別C、持續(xù)識(shí)別(正確答案)D、重新識(shí)別(正確答案)明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,具有下列情形之一的,以共同犯罪論處()A、提供信用卡、資金支付結(jié)算賬戶、手機(jī)卡、通訊工具的(E確答案)B、幫助轉(zhuǎn)移詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,套現(xiàn)、取現(xiàn)的(正確答案)C、非法獲取、出售、提供公民個(gè)人信息的(正確答案)D、制作、銷售、提供“木馬”程序和“釣魚軟件”等惡意程序的(正確答案)E、提供資金、場(chǎng)所、交通、生活保障等幫助的(正確答案)各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶()四類基本要素,以客戶為單位合理確定其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并在持續(xù)關(guān)注的基

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