第六章 國際金融法律制度B

第六章國際金融法律制度第一節(jié)國際金融法概述第二節(jié)國際貨幣法律制度第三節(jié)國際貨幣匯兌中的法律問題第四節(jié)國際貸款的法律問題第一節(jié)國際金融法概述一、國際金融法的概念國際金融法是調(diào)整國際間貨幣金融關(guān)系的法律規(guī)范的總和。其主體是指參與國際貨幣金融活動的當事人：法人、自然人、國家和國際金融機構(gòu)。其客體是指：1、法定貨幣，2、特定貨幣，3、國際票據(jù)，4、特別提款權(quán)，5、貴金屬。第一節(jié)國際金融法概述二、國際金融法的淵源（一）國際金融條約（二）國際金融慣例（三）各國涉外金融法規(guī)第二節(jié)國際貨幣法律制度

國際貨幣法律制度，是指為了維護國際貨幣的正常運行，調(diào)整國際貨幣關(guān)系的有關(guān)制度。一、布雷頓森林制度（一）布雷頓森林體制的主要內(nèi)容1、建立了一個永久性的國際金融機構(gòu)—國際貨幣基金組織。2、實行以美元為中心的國際金匯兌本位制。（美元本位制）3、確立可調(diào)整的固定匯率制。4、提供資金調(diào)節(jié)國際收支。5、力圖取消經(jīng)常項目的外匯管制。

一、布雷頓森林制度（二）《國際貨幣基金協(xié)定》的第一次修訂--《特別提款權(quán)協(xié)定》1、特別提款權(quán)的概念

特別提款權(quán)（SpecialDrawingRights）是國際貨幣基金組織在原有的普通提款權(quán)之外，按各國認繳份額的比例無條件分配給特別提款權(quán)參加國的一種記賬單位。2、特別提款權(quán)的特點（1）特別提款權(quán)是一種有名無實的儲備資產(chǎn)。（2）特別提款權(quán)是一種人為虛構(gòu)的資產(chǎn)。（3）特別提款權(quán)可以全部計入國際儲備。（4）獲得特別提款權(quán)的會員國一般不必在短期內(nèi)償還。（5）特別提款權(quán)的參加國在急需時動用特別提款權(quán)，不必受基金組織事前事后的審查。3、特別提款權(quán)的定值（1）與黃金掛鉤，實際上是由美元定值。（2）按一攬子原則定值。A、1974年由16種貨幣組成貨幣籃來定值。B、1981年由美元39%、德國馬克21%、日元18%、法國法郎11%和英鎊11%五種貨幣組成貨幣籃來定值。C、2001年由美元43%、歐元33%、日元13%和英鎊11%四種貨幣組成貨幣籃來定值。D、2006年1月1日，美元44%、歐元34%、日元11%和英鎊11%。二、牙買加制度1976年4月，《國際貨幣基金協(xié)定》的第二次修訂。1、確認浮動匯率制的合法化。2、削弱了黃金的國際貨幣作用。3、提高了特別提款權(quán)的國際儲備地位。4、擴大對發(fā)展中國家的資金融通，放寬對成員國貸款的比例和數(shù)額。1990年和1997年對《國際貨幣基金協(xié)定》進行了第三次和第四次修訂。第三節(jié)國際貸款的法律問題

國際融資是指在國際金融市場上，運用各種金融手段，通過各種相應(yīng)的金融機構(gòu)而進行的資金融通。國際融資的主要方式有：國際貸款融資、國際證券融資、國際融資租賃等。國際融資擔?？煞譃樾庞脫：臀餀?quán)擔保。信用擔保主要有保證、備用信用證、安慰信、見索即付擔保等；物權(quán)擔保主要有動產(chǎn)擔保、不動產(chǎn)擔保、、浮動擔保等。第三節(jié)國際貸款的法律問題一、國際借貸協(xié)議（一）國際借貸協(xié)議的概念和種類

國際借貸協(xié)議是指位于不同國家的債權(quán)人和債務(wù)人之間訂立的貨幣借貸合同。1、按貸款人的地位和性質(zhì)不同，可劃分為政府貸款協(xié)議、國際金融機構(gòu)貸款協(xié)議和國際商業(yè)銀行貸款協(xié)議。2、按貸款的組織方式不同，可劃分為獨家貸款協(xié)議和國際銀團貸款協(xié)議。（一）國際借貸協(xié)議的概念和種類3、按貸款期限的長短不同，可劃分為短期貸款協(xié)議、中期貸款協(xié)議和長期貸款協(xié)議。4、按貸款的用途不同，可劃分為國際項目貸款協(xié)議和非項目貸款協(xié)議。5、按貸款的利率不同，可劃分為固定利率貸款協(xié)議和浮動利率貸款協(xié)議。6、按貸款有無擔保，可劃分為有擔保的貸款協(xié)議和無擔保的貸款協(xié)議。一、國際借貸協(xié)議（二）國際借貸協(xié)議的共同條款1、陳述與保證條款

陳述與保證條款是借款人就其與貸款協(xié)議有關(guān)的事實，包括其法律狀況、財務(wù)及商務(wù)狀況等做出說明，并保證其所作說明的真實性的條款。一類是關(guān)于有關(guān)借款人法律地位的說明，另一類是關(guān)于借款人的財務(wù)狀況與業(yè)務(wù)狀況的說明。如果借款人的實際情況由于行為和他所作的陳述與保證不相符合，這就構(gòu)成違約，貸款人有權(quán)中止提供貸款或要求提前還款。（二）國際借貸協(xié)議的共同條款2、先決條件條款

先決條件是指貸款人發(fā)放貸款須以借款人滿足有關(guān)約定的條件為前提。（1）涉及貸款協(xié)議項下全部義務(wù)的先決條件。（2）涉及提供每一筆款項的先決條件。（二）國際借貸協(xié)議的共同條款3、約定事項條款

約定事項是借款人在貸款期限內(nèi)承諾的作為或不作為。即要求借款人保證做什么或不做什么。（1）消極擔保條款（2）平等位次條款（3）財務(wù)約定事項（4）貸款的用途（5）保持資產(chǎn)條款（二）國際借貸協(xié)議的共同條款4、違約事件條款

違約事件條款詳細列舉各種可能發(fā)生的違約事件，并規(guī)定了對違約事件的救濟方法。（1）違約事件的種類A、實際違約事件，即違反貸款協(xié)議本身的事件。a.到期不能還本付息。b.違反陳述與保證條款。c.違反約定事項。d.其他事件。（1）違約事件的種類B、預期違約，即根據(jù)某些情況判斷，借款人將要發(fā)生的違約事件。a.連鎖違約。b.借款人喪失清償能力。c.借款人的財產(chǎn)被征用。d.借款人的狀況發(fā)生重大的不利變化。4、違約事件條款

（二）對違約事件的救濟一旦發(fā)生違約事件，貸款人可以同時或單獨采取合同上的救濟（內(nèi)部救濟）和法律上的救濟（外部救濟）。內(nèi)部救濟：1、解除貸款協(xié)議。2、對已提取但尚未到期的貸款，可宣告貸款加速到期，要求借款人立即還款。3、對已經(jīng)到期仍不償還的貸款，可要求借款人支付違約利息。（二）對違約事件的救濟外部救濟：1、解除貸款協(xié)議。2、請求損害賠償。3、請求實際履行。

累加救濟，主要規(guī)定協(xié)議中約定的救濟方法是累加在法律規(guī)定的救濟之上的，以防止借款人把內(nèi)部救濟方法解釋為唯一的救濟方法而排除外部救濟的可能。

抵消救濟，即規(guī)定對未按期償還的借款，如果貸款行持有借款人的存款，那么可以將未償還貸款和借款人的存款互相沖抵。二、國際銀團貸款（一）國際銀團貸款的概念和特點

國際銀團貸款，又稱辛迪加貸款，是指由一家或數(shù)家銀行牽頭，聯(lián)合幾家至數(shù)十家國際性銀行組成銀行集團，按共同的貸款條件跨國向借款人提供貸款的形式。1、貸款金額較大。2、貸款期限較長。3、貸款手續(xù)方便。4、借款成本較低。5、貸款的對象大部分是各國政府機構(gòu)或跨國公司。二、國際銀團貸款（二）國際銀團貸款的方式1、直接式銀團貸款，即在經(jīng)理銀行的組織下，各個貸款銀行或通過其代理人按共同條件分別與借款人直接簽訂貸款協(xié)議，并委托由一家或數(shù)家代理銀行統(tǒng)一管理貸款事務(wù)。2、間接式銀團貸款，即由一家牽頭銀行單獨與借款人簽訂貸款協(xié)議，承擔提供全部貸款的義務(wù)，然后由該銀行將參與貸款權(quán)分別轉(zhuǎn)讓給銀團的其他成員，這種轉(zhuǎn)讓一般不必征得借款人的同意。方法主要有：（1）合同更新或替代。（2）轉(zhuǎn)貸款。（3）讓與。（4）隱名代理三、國際項目貸款（一）國際項目貸款的概念和特點

國際項目貸款，是指貸款人跨國地對某一特定的工程項目提供貸款，并以該項目的預期收益來償還貸款的形式。1、項目貸款的貸款對象是項目公司而不是項目的主辦人。2、項目貸款僅依賴項目投產(chǎn)后的收益作為償債來源。3、項目貸款中，通常以主辦項目的資產(chǎn)和收益為貸