2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫綜合試卷B卷附答案

2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫綜合試卷B卷附答案單選題（共100題）1、為報價系統參與人提供私募產品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺指的是（）。A.機構間私募產品報價與服務系統B.機構問公募產品報價與服務系統C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統D.區(qū)域間股權交易市場【答案】A2、美國證券市場的主板市場是以（）為核心的全國性證券交易市場。A.納斯達克證券交易所B.紐約證券交易所C.芝加哥證券交易所D.休斯敦證券交易所【答案】B3、按照《公司法》規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以上B.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為20%以上C.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為30%以上D.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以上【答案】A4、下列關于債券與股票的說法中，錯誤的是（）。A.債券和股票都屬于有價證券B.債券和股票的發(fā)行主體不同C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定D.債券和股票都是無期證券【答案】D5、下列關于對“資產支持證券”的說法中有誤的是（）。A.通過資產證券化，將流動性較低的資產轉化為具有較高流動性的可交易證券B.可以改變發(fā)起人的資產結構C.可以改善資產質量D.不能加快發(fā)起人資金周轉【答案】D6、參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與上海證券交易所市場證券的買賣，這種制度被稱為（）。A.會員制B.托管制C.全面指定交易制D.存管制【答案】C7、下列屬于國際債券特點的有（）。A.①③④B.②③④C.①②③D.①②④【答案】A8、下列不屬于倫敦證交所的層次或板塊的有（）。A.主板市場B.專業(yè)投資市場C.專業(yè)證券市場D.精英項目【答案】B9、下列有關金融期貨交易結算所的說法中，正確的有（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②④【答案】C10、記賬式國債的承銷程序主要有()階段。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B11、（）屬于分析運營風險需要收集的信息。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B12、擬進行基金投資的投資人，必須先開立()。A.托管賬戶和資金賬戶B.基金賬戶和資金賬戶C.股票賬戶和托管賬戶D.基金賬戶和托管賬戶【答案】B13、僅從股票的市場行為來分析股票價格未來變化趨勢的方法是（）。A.基本分析法B.技術分析法C.量化分析法D.特殊分析法【答案】B14、發(fā)售憑證式國債的收款憑證中需要注明的是（）。A.①②B.①②③C.②③D.①②③④【答案】D15、需要直接從基金資產中列支的費用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A16、按照基金運作方式劃分，證券投資基金可分為（）和（）。A.封閉式基金開放式基金B(yǎng).公募基金私募基金C.股權投資基金風險投資基金D.債券基金股票基金【答案】A17、證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區(qū)別在于（）A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A18、中國人民銀行行長博鰲亞洲論壇分論壇上提出了一整套的金融領域的開放舉措和明確的時間表，概括來說，主要有“三大原則”和“十二大措施”。其中，“三大原則”不包括（）。A.準入前國民待遇和負面清單原則B.進一步完善內地和香港兩地股票市場互聯互通機制C.金融業(yè)對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合，共同推進D.在開放的同時，要重點防范金融風險，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配【答案】B19、按照《公司法》的要求，股票應當載明下列（）事項。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤【答案】D20、政府債券的特征包括（）。A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④【答案】D21、（2018年真題）整個證券市場的核心是（）。A.證券發(fā)行人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.國務院【答案】B22、（）是指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。A.證券經紀業(yè)務B.證券投資顧問業(yè)務C.證券投資咨詢業(yè)務D.證券資產管理業(yè)務【答案】B23、在復利條件下。下列跟貨幣時間價值有關的公式，根據不同情況，正確的有（），其中；FV-終值；PV-現值；i-每期利率:n-期數:m-每期付息次數。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A24、我國股票市場上，某些公司信息披露出現了非主動性（），公司信息披露的整體性質量偏低促成了風險的轉移。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C25、按照《保險資金運用管理辦法》的規(guī)定，保險經營機構新增保險資金三大投向，不包括（）。A.資產證券化產品B.文化投資資金C.創(chuàng)業(yè)投資基金D.保險私募基金【答案】B26、發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起（）個工作日內開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內完成發(fā)行。A.20B.30C.60D.90【答案】C27、（2020年真題）貨幣供應量↑→實際利率↓→投資↑→總產出↑，描述的是貨幣政策（）A.利率傳導機制B.信用傳導機制C.資產價格傳導機制D.匯率傳導機制【答案】A28、彌補赤字的手段有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調節(jié)對象，可控性極強的貨幣政策目標是（）。A.最終目標B.中介目標C.操作目標D.貨幣供應量【答案】C30、對理事會人員構成的表述不正確的是()。A.會員理事會由7到13人組成B.非會員理事人數不少于理事會員總數的1／3，不超過理事會員總數的1／2C.每屆任期3年，會員理事由會員大會選舉產生D.非會員理事由證券交易所聘任【答案】D31、股票具有的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A32、關于公司債券的分類，下列說法正確的（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B33、（2018年真題）最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票的國家是（）。A.美國B.英國C.日本D.德國【答案】A34、關于機構投資者買賣基金產生的稅收，下列說法正確的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】D35、投資者在參與滬深300股指期貨交易時,所使用的交易編碼應根據投資目的不同分為()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、區(qū)域性股權市場是為其所在（）級行政區(qū)域內中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行，轉讓及相關活動提供設施與服務的場所A.跨省B.省C.市D.縣【答案】B37、信托市場的主體是（）。A.信托投資活動B.信托產品C.信托當事人D.信托關系人【答案】C38、根據基金投資標的的不同，把基金分為（）。A.①②B.③④C.①③④D.①②③④【答案】A39、國債以競爭性招標方式發(fā)行，標的為利率時，標位變動幅度為（）。A.0.01％B.0.001％C.0.1％D.0.0001％【答案】A40、（2020年真題）關于國際開發(fā)機構人民幣債券的發(fā)行與承銷，下列說法正確的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D41、私募基金募集應當履行的程序有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、證券公司在向客戶融資、融券前，應辦理客戶征信，了解客戶的（），并以書面和電子方式予以記載、保存。A.①②B.①②③C.①②④D.①②③④【答案】D43、關于科創(chuàng)板申報要求，下列說法中正確的是（）。A.無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數量均應當不小于200股B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應當分次申報賣出C.通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數量應不超過5萬股D.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數量應不超過10萬股【答案】A44、按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，我國證券自律管理機構包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A45、下列屬于信用風險評估方法的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】A46、系統的基金業(yè)績評估需要從以下（）方面入手。A.①③④B.①②③④C.①②④D.①②③【答案】B47、下列影響基金份額凈值的因素有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、下列關于外國債券的說法，正確的是（）。A.是借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以本國貨幣為面值的債券B.它的特點是債券發(fā)行人和面值貨幣屬于同一個國家C.在英國發(fā)行以英鎊計價的外國債券被稱為“揚基債券”D.在中國發(fā)行的以人民幣計價的外國債券被稱為“熊貓債券”【答案】D49、在美國銀行業(yè)的監(jiān)管機構中，（）負責制定統一的監(jiān)管準則和報告格式，是監(jiān)管機構的協調機構。A.貨幣監(jiān)理署B(yǎng).聯邦金融機構檢查委員會C.儲蓄機構監(jiān)管署D.聯邦儲備體系【答案】B50、公開發(fā)行股票的優(yōu)點有（）。A.①②③④⑤B.①②③⑤C.①②⑤D.①③⑤【答案】D51、（2020年真題）公開募集基金應當經（）注冊A.中國證券業(yè)協會B.中國證券投資基金業(yè)協會C.中國證監(jiān)會D.滬深交易所【答案】C52、股票退市制度存在的意義包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B53、按照《關于開展國債預發(fā)行試點的通知》，國債預發(fā)行的日期為（）A.招標日前4個至2個法定工作日B.招標日前4個至1個法定工作日C.招標日前5個至1個法定工作日D.招標日前5個至2個法定工作日【答案】B54、將有形資產產生的風險在資金供求雙方之間重新配置，反映了金融市場的（）功能。A.資金融通B.價格發(fā)現C.風險管理D.提供流動性【答案】C55、推進新股市場化發(fā)行機制內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B56、證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、中央銀行票據等風險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營業(yè)務資格。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】D57、下列關于債券收益率的說法。正確的有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A58、影響我國金融市場運行的因素有()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A59、我國國內金融債券的發(fā)行始于1985年，當時由()嘗試發(fā)行金融債券。Ⅰ．中國人民銀行Ⅱ．中國工商銀行Ⅲ．中國銀行Ⅳ．中國農業(yè)銀行A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C60、金融衍生工具市場參與者的動機是（）。A.投機套利和提高收益B.規(guī)避風險和提高收益C.投機套利和套期保值D.套期保值和規(guī)避風險【答案】D61、下列關于金融債券的說法中，有誤的是（）。A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構的資金來源不足和期限不匹配的矛盾B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構債券C.金融債券違約風險相對較小，具有較高的安全性D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券【答案】D62、下列符合業(yè)務創(chuàng)新的內部控制要求的是()。A.應制定統一完善的經紀業(yè)務標準化服務規(guī)程、操作規(guī)范和相關管理制度B.證券公司應重點防范規(guī)模失控、決策失誤、越權操作、賬外經營、挪用客戶資產和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導致的風險C.應對創(chuàng)新業(yè)務設計科學合理的流程，制定風險控制措施及相應的財務核算、資金管理辦法D.證券公司應重點防范分支機構越權經營、預算失控以及道德風險【答案】C63、基金資產不能運用于()。A.已上市股票B.非上市股票C.已上市交易的債券D.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種【答案】B64、證券公司的主要業(yè)務包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D65、（2020年真題）影響股票投資價值的內部因素是（）A.宏觀經濟B.行業(yè)或區(qū)域競爭結構C.市場波動D.股利政策【答案】D66、《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務許可證管理規(guī)定》對于注冊會計師申請證券許可證的規(guī)定，應當符合的條件包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A67、證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據是（）。A.完善的證券市場體系B.證券市場良好的秩序C.準確和全面的信息D.證券市場監(jiān)管機構的合理監(jiān)管【答案】C68、可以對將來的經濟狀況提供預示性信息的經濟指標被稱為（）。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術性指標【答案】A69、根據有關規(guī)定，區(qū)域性股權市場具有限制條件，投資者買入后賣出或者賣出后買入同一證券的時間間隔不得少于（）個交易日。A.3B.4C.5D.10【答案】C70、在市場資金量一定的條件下，利率提高，對股票需求（），股價（）。A.增加-上升B.減少-下降C.增加-下降D.減少-上升【答案】B71、股票風險較（），債券風險較（）。A.小大B.大小C.大大D.小小【答案】B72、以下不屬于金融衍生工具的風險的是（）。A.交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風險B.因資產或指數價格不利變動可能帶來損失的支付風險C.因市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現所帶來的流動性風險D.因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結算風險【答案】B73、中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章《證券期貨投資者適當性管理辦法》，于2016年12月12日由（）發(fā)布，這是投資者保護領域的基礎性制度，其核心理念就是“將適當的產品銷售給適當的投資者”。A.國務院B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協會D.原中國銀監(jiān)會【答案】B74、普通金融債券按面值發(fā)行，到期一次還本付息，期限一般是（），類似于定期存款，只是利率高些。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A75、相對于普通股，優(yōu)先股具有下列（）特點。A.①②③④⑤B.①③④⑤C.①②③⑤D.①③⑤【答案】D76、債券信用評級的主要對象是()A.企業(yè)發(fā)行的債券B.國家財政發(fā)行的國庫券C.國家銀行發(fā)行的金融債券D.地方政府或非國家金融機構發(fā)行的所有有價證券【答案】A77、（2018年真題）股票是一種資本證券，它屬于（）。A.實物資本B.真實資本C.虛擬資本D.風險資本【答案】C78、下面關于風險的相關描述，說法正確的是（）。A.①③B.①④C.②③D.①②③【答案】D79、科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結為“1+2+6+N”,其中“N”是指（）。A.中國證監(jiān)會發(fā)布的《關于在上海證券交易所設立科創(chuàng)板并試點注冊制的實施意見》B.中國證監(jiān)會發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》和科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》C.上海證券交易所、中國證券業(yè)協會等機構發(fā)布的其他一整套業(yè)務指引、規(guī)范和管理細則D.上海證券交易所發(fā)布的主要業(yè)務規(guī)則，涵蓋注冊審核、發(fā)行承銷、信息披露、交易規(guī)則等主要內容【答案】C80、以下關于保證公司債券說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D81、關于利率債和信用債，下列說法有誤的是（）。A.①③B.①②C.②④D.②③【答案】A82、下列關于金融衍生工具的發(fā)展動因的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C83、（2021年真題）我國銀行間債券市場中長期債券信用等級劃分為（??）A.四等六級B.四等九級C.三等六級D.三等九級【答案】D84、下列關于各類金融中介機構業(yè)務的說法，正確的有（）A.②④B.②③C.①④D.①②④【答案】D85、下列不屬于影響債券利率因素的是（）。A.籌資者的資信B.債券票面金額C.債券期限長短D.借貸資金市場利率水平【答案】B86、下列關于銀行間債券市場和交易所債券市場結算方式說法正確的是()A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B87、能提高適應新常態(tài)下經濟運行的特點，使貨幣政策調控的前瞻性、靈活性和有效性增強的是（）。A.一般性貨幣政策工具B.選擇性貨幣政策工具C.創(chuàng)新性貨幣政策工具D.其他貨幣工具【答案】C88、政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括發(fā)行數量、期限安排、發(fā)行方式等內容，如需調整，應及時報（）核準。A.國家開發(fā)銀行B.中國進出口銀行C.中國人民銀行D.中國農業(yè)發(fā)展銀行【答案】C89、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。在我國，基金管理人只能由依法設立的（）承擔。A.基金投資公司B.基金監(jiān)管機構C.基金銷售機構D.基金管理公司【答案】D90、恒生中國內地指數包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B91、股票具有（）等特征。A.①②③④B.①③④C.①②③D.②④【答案】A92、下面關于地方政府債券的發(fā)行與承銷，說法正確的是（