監(jiān)事會工作報告范文

———監(jiān)事會工作報告范文監(jiān)事會工作報告范文（精選22篇）

監(jiān)事會工作報告范文篇1

各位代表，同志們：

受市聯(lián)社監(jiān)事會的托付，我向大會作報告，請予審議，并請列席會議的同志提出看法。

20__年，市聯(lián)社監(jiān)事會以黨的xx大和xx屆_精神為指導(dǎo)，緊緊圍繞社員代表大會確定的工作思路和工作重點，仔細(xì)履行工作職責(zé)，與聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子一道，促進(jìn)本聯(lián)社各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康進(jìn)展。

(一)、樂觀參加和監(jiān)督理事會重大決策活動

20__年，監(jiān)事會作為市聯(lián)社的監(jiān)督機構(gòu)，樂觀參加理事會的決策過程，并在參加中體現(xiàn)監(jiān)督作用。一是監(jiān)事會全體成員列席了每一次理事會會議，并對有關(guān)決議提案進(jìn)行仔細(xì)討論和爭論，充分發(fā)表看法和建議，切實履行市聯(lián)社章程給予的工作職責(zé)。二是樂觀開展調(diào)研活動，先后深化卸甲、八橋、臨澤、天山等14家信用社，圍繞社內(nèi)資金平衡運用、信貸檔案動態(tài)管理、違規(guī)違紀(jì)人員思想動態(tài)、授權(quán)授信管理設(shè)想及可行性等，進(jìn)行專題調(diào)研，為理事會決策和主任室經(jīng)營供應(yīng)了多項參考看法。三是參加理事會的決策過程，聯(lián)社理事會在推動產(chǎn)權(quán)制度改革、明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、增資擴股，在推動法人治理結(jié)構(gòu)、實行科學(xué)授權(quán)授信、規(guī)范行為，在推動“三項制度”改革、建立敏捷經(jīng)營機制、促進(jìn)進(jìn)展，在穩(wěn)妥落實扶持政策、申請央行票據(jù)、化解包袱，在推動電子化建設(shè)、優(yōu)化服務(wù)功能、提升形象等方面，作出的一系列重大決策，監(jiān)事會全程參加，為全市農(nóng)村信用社在更高的平臺上起跳，奠定了堅實的基礎(chǔ)。監(jiān)事會認(rèn)為：聯(lián)社理事會20_年的一系列的重大決策，思路清楚、目標(biāo)明確，程序規(guī)范、合法有效，切實履行了社員代表大會給予的各項職責(zé)，全體在崗理事能夠仔細(xì)履職，工作卓有成效。

(二)、全力支持、協(xié)作和監(jiān)督主任室經(jīng)營管理活動

20__年，依據(jù)社員代表大會和理事會確定的年度工作目標(biāo)和思路，市聯(lián)社主任室切實履行職責(zé)，組織、指導(dǎo)和督促全市農(nóng)村信用社深化改革，加快進(jìn)展，強化管理，不斷提升金融服務(wù)水平。在主任室工作的詳細(xì)運作過程中，市聯(lián)社監(jiān)事會樂觀支持與協(xié)作，并在支持協(xié)作中發(fā)揮監(jiān)督作用。監(jiān)事長代表監(jiān)事會按時列席主任辦公會等重要活動，對于重大事項的打算和實施充分發(fā)表看法和建議，增加決策的科學(xué)性和措施的有效性，確保社員代表大會和理事會確定的年度目標(biāo)的實現(xiàn)。一是各項業(yè)務(wù)指標(biāo)較為抱負(fù)，年末各項存款15、04億元，上升25979萬元，增幅20、9%，完成省聯(lián)社任務(wù)的101、1%;各項貸款9、12億元，增加13594萬元，“三農(nóng)”貸款39259萬元，占比43、1%，完成省聯(lián)社增幅任務(wù);全年業(yè)務(wù)收入7433萬元，增長率10、28%，綜合費用率37、6%，實現(xiàn)帳面利潤492萬元。二是票據(jù)兌付目標(biāo)基本實現(xiàn)，不良資產(chǎn)39832萬元，較年初下降5682萬元，占比23、54%，較年初下降6、06個百分點，其中不良貸款12422萬元，較年初下降5906萬元，占比為13、62%，較年初下降10個百分點;對社員股金，按銀監(jiān)部門的要求，進(jìn)行了重新規(guī)范，資本充分率達(dá)10、43%，年底達(dá)到了申請兌付人民銀行票據(jù)的要求，已向人民銀行申請兌付。三是內(nèi)控管理不斷加強，實現(xiàn)了“三會”運作的基本架構(gòu)，完善法人治理結(jié)構(gòu)，按現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，初步形成了一整套的內(nèi)控管理制度，這必將在20_年實施的“內(nèi)控管理年”活動中，發(fā)揮樂觀作用。四是服務(wù)水平明顯提高，在省聯(lián)社的指導(dǎo)下，實現(xiàn)了全省數(shù)據(jù)大集中，在全轄范圍內(nèi)開通了儲蓄通存通兌業(yè)務(wù)，同業(yè)市場競爭力量明顯增加;五是加大宣揚力度，全市農(nóng)村信用社的社會影響力和知名度得到快速提升。

監(jiān)事會認(rèn)為：主任室一年來的工作，通過全體班子成員以及職能部室的共同努力，全市農(nóng)村信用社和改革與進(jìn)展事業(yè)取得了良好成就，較好地完成了省聯(lián)社下達(dá)的年度工作目標(biāo)和任務(wù)。主任室的工作符合社員大會和理事會決議要求，運作行為扎實規(guī)范，實行措施扎實有效;全體高級管理人員以及職能部門都能勤勉盡職，工作成果較為突出。

(三)、樂觀實施科學(xué)、有效和規(guī)范的監(jiān)督

20__年，市聯(lián)社監(jiān)事會依據(jù)章程給予的職責(zé)和權(quán)利，在聽從、服務(wù)于全局工作中，主動增加責(zé)任意識、內(nèi)控意識、監(jiān)督意識、風(fēng)險意識，加強對監(jiān)察審計工作的領(lǐng)導(dǎo)，扎實有效地開展檢查監(jiān)督工作。

圍繞中心工作，樂觀開展審計活動。一是轉(zhuǎn)變審計觀念，準(zhǔn)時將關(guān)口前移，審計部門列席聯(lián)社審貸會議，對審貸會的權(quán)力運作過程和決議形成過程進(jìn)行監(jiān)督，有效防范新的`風(fēng)險產(chǎn)生，實現(xiàn)由事后審計向事前防范、事中監(jiān)督轉(zhuǎn)移;二是改進(jìn)審計方法，增加勾對業(yè)務(wù)傳票、上門核對貸款、跟蹤檢查貸款大戶、召開群眾座談會等內(nèi)容，發(fā)覺問題，準(zhǔn)時發(fā)出預(yù)警信息;三是實現(xiàn)審計檢查資源共享，每月定期召開聯(lián)席會議，向人事、信貸、財務(wù)和資產(chǎn)保全部門通報檢查狀況，拿出規(guī)范性看法，指定部門負(fù)責(zé)督促整改，實現(xiàn)三線監(jiān)督，齊抓共管。20_年先后對23家(次)信用社進(jìn)行全面審計、36家進(jìn)行全面大檢查;在職能部門的協(xié)作下，先后對9家、10人次離任、離崗人員，進(jìn)行離任離崗審計，作出事實求是的評價;對12家單位，在歷次檢查中發(fā)覺的問題，實施后續(xù)跟蹤檢查。對稽核檢查過程中發(fā)覺的問題，準(zhǔn)時下達(dá)整改措施，限期訂正，為業(yè)務(wù)的正常進(jìn)展發(fā)揮了樂觀的指導(dǎo)和監(jiān)督作用。

監(jiān)事會工作報告范文篇2

一、20xx年主要工作

一年來，XX公司監(jiān)事會依法履行了職責(zé)，仔細(xì)進(jìn)行了監(jiān)督和檢查。

(一)報告期內(nèi)，監(jiān)事會列席了20xx年歷次董事會現(xiàn)場會議，對董事會執(zhí)行股東大會的決議、履行誠信義務(wù)進(jìn)行了監(jiān)督。

(二)報告期內(nèi)，監(jiān)事會對公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動進(jìn)行了監(jiān)督，認(rèn)為公司經(jīng)營班子勤勉盡責(zé)，仔細(xì)執(zhí)行了董事會的各項決議，經(jīng)營中未發(fā)覺違規(guī)操作行為。

(三)報告期內(nèi)，監(jiān)事會仔細(xì)開展各項工作，狠抓各項工作的落實。

20xx年度，公司監(jiān)事會召開了四次會議，詳細(xì)狀況為：

1、公司監(jiān)事會其次次會議于20xx年X月XX日通過電話會議形式召開。公司五名監(jiān)事會成員全部參與會議，符合《公司章程》規(guī)定人數(shù)，會議有效。會議由監(jiān)事會主席唐小文主持。經(jīng)過表決，會議審議通過了《X有限公司監(jiān)事會議事規(guī)章》。

2、公司監(jiān)事會第三次會議于20xx年X月XX日在公司辦會議室召開。公司五名監(jiān)事會成員全部參與會議，符合《公司章程》規(guī)定人數(shù)，會議有效。會議由監(jiān)事會主席來主持。經(jīng)過表決，會議審議通過了及的議案。

3、公司監(jiān)事會第四次會議于20xx年X月X日在公司會議室召開。公司五名監(jiān)事會成員全部參與會議，符合《公司章程》規(guī)定人數(shù)，會議有效。會議由監(jiān)事會主席主持。經(jīng)過表決，會議審議通過了《公司20xx年第一季度審計報告及其他專項報告》的議案。

4、公司監(jiān)事會第五次會議于20xx年X月X日在公司會議室召開。公司五名監(jiān)事會成員全部參與會議，符合《公司章程》規(guī)定人數(shù)，會議有效。會議由監(jiān)事會主席主持。經(jīng)過表決，會議審議通過了《公司監(jiān)事會工作報告》的議案。

二、監(jiān)事會獨立看法

(一)公司依法運作狀況

報告期內(nèi)，通過對公司董事及高級管理人員的監(jiān)督，監(jiān)事會認(rèn)為：公司董事會能夠嚴(yán)格根據(jù)《公司法》、《證券法》、《深圳證券交易所股票上市規(guī)章》、《公司章程》及其他有關(guān)法律法規(guī)和制度的要求，依法經(jīng)營。公司重大經(jīng)營決策合理，其程序合法有效，為進(jìn)一步規(guī)范運作，公司進(jìn)一步建立健全了各項內(nèi)部管理制度和內(nèi)部掌握機制;公司董事、高級管理人員在執(zhí)行公司職務(wù)時，均能仔細(xì)貫徹執(zhí)行國家法律、法規(guī)、《公司章程》和股東大會、董事會決議，忠于職守、兢兢業(yè)業(yè)、開拓進(jìn)取。未發(fā)覺公司董事、高級管理人員在執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、法規(guī)、公司章程或損害公司股東、公司利益的行為。

(二)檢查公司財務(wù)狀況

報告期內(nèi)，公司監(jiān)事會仔細(xì)細(xì)致地檢查和審核了本公司的會計報表及財務(wù)資料，監(jiān)事會認(rèn)為：公司財務(wù)報表的編制符合《企業(yè)會計制度》和《企業(yè)會計準(zhǔn)則》等有關(guān)規(guī)定，公司2023xx年度財務(wù)報告能夠真實反映公司的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果，北京京都會計師事務(wù)有限公司出具的"標(biāo)準(zhǔn)無保留看法'審計報告，其審計看法是客觀公正的。

(三)檢查公司募集資金實際投向狀況

報告期內(nèi)，公司監(jiān)事會對本公司使用募集資金的狀況進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)事會認(rèn)為：本公司仔細(xì)根據(jù)《募集資金使用管理制度》的要求管理和使用募集資金，募集資金實際投入項目與承諾投入項目全都。報告期內(nèi)，公司未發(fā)生實際投資項目變更的狀況。

(四)檢查公司重大收購、出售資產(chǎn)狀況

報告期內(nèi)，公司監(jiān)事會對本公司重大收購狀況進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)事會認(rèn)為：公司向X集團收購其擁有的有限責(zé)任公司60%的股權(quán)及其擁有的仿膳飯莊、豐澤園飯店、四川飯店之100%國有產(chǎn)權(quán)，程序合法，沒有對公司財務(wù)狀況和經(jīng)營成果產(chǎn)生較大影響。

(五)檢查公司關(guān)聯(lián)交易狀況

報告期內(nèi)，監(jiān)事會對公司發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)事會認(rèn)為，關(guān)聯(lián)交易符合《公司章程》、《深圳證券交易所股票上市規(guī)章》等相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，有利于提升公司的業(yè)績，其公正性依據(jù)等價有償、公允市價的原則定價，沒有違反公開、公正、公正的原則，不存在損害上市公司和中小股東的利益的行為。

(六)股東大會決議執(zhí)行狀況的獨立看法

報告期內(nèi)，公司監(jiān)事會對股東大會的決議執(zhí)行狀況進(jìn)行了監(jiān)督，監(jiān)事會認(rèn)為：公司董事會能夠仔細(xì)履行股東大會的有關(guān)決議，未發(fā)生有損股東利益的行為。20xx年度，是公司上市后的第一個完整年度，也是落實公司"五年進(jìn)展規(guī)劃'的初始之年。因此，監(jiān)事會將嚴(yán)格執(zhí)行《公司法》、《證券法》和《公司章程》等有關(guān)規(guī)定，依法對董事會、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)督，根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，督促公司進(jìn)一步完善法人治理結(jié)構(gòu)，提高治理水準(zhǔn)。同時，監(jiān)事會將連續(xù)加強落實監(jiān)督職能，仔細(xì)履行職責(zé)，依法列席公司董事會，準(zhǔn)時把握公司重大決策事項和各項決策程序的合法性，從而更好地維護(hù)股東的權(quán)益。再次，監(jiān)事會將通過對公司財務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查、進(jìn)一步加強內(nèi)掌握度、保持與內(nèi)部審計和外部審計機構(gòu)的溝通等方式，不斷加強對企業(yè)的監(jiān)督檢查，防范經(jīng)營風(fēng)險，進(jìn)一步維護(hù)公司和股東的利益。

監(jiān)事會工作報告范文篇3

各位領(lǐng)導(dǎo)、代表：

__年，我縣聯(lián)社緊緊圍繞“決策、執(zhí)行、監(jiān)督”三權(quán)分設(shè)的制衡機制，以經(jīng)營進(jìn)展和改革為中心，以風(fēng)險防范為主線，根據(jù)“監(jiān)督不插手，規(guī)范不約束”的原則，依法履行監(jiān)督職能，在與理事會、經(jīng)營班子共同促進(jìn)全縣信用社防范風(fēng)險、規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健進(jìn)展的同時，不斷促進(jìn)監(jiān)事會工作進(jìn)一步制度化、規(guī)范化。在此，我代表翠屏區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)社監(jiān)事會，將__年監(jiān)事會工作狀況作如下報告，敬請各位同志審議。

一、____年工作開展?fàn)顩r

一年來，我縣聯(lián)社監(jiān)事會在_銀監(jiān)分局、_辦事處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子的大力幫助下，仔細(xì)履行工作職責(zé)，通過全體監(jiān)事會成員的共同努力，樂觀推動各項管理制度建設(shè)，加大稽核檢查力度，開展風(fēng)險防范和案件專項治理工作，仔細(xì)加強對聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子的.經(jīng)營管理活動及重大事項、重大決策進(jìn)行監(jiān)督，充分發(fā)揮監(jiān)督作用，有效地促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康進(jìn)展。

(一)完善內(nèi)部管理制度，規(guī)范監(jiān)督約束機制

為了進(jìn)一步促進(jìn)監(jiān)事會工作制度化、規(guī)范化，保證監(jiān)督約束機制的的規(guī)范性，我縣聯(lián)社監(jiān)事會一方面不斷加強自身監(jiān)督機制的建設(shè)，另一方面樂觀推動內(nèi)部各項管理制度的建設(shè)。

在全年的工作中，我縣聯(lián)社監(jiān)事會嚴(yán)格根據(jù)《_農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社章程》以及《監(jiān)事會工作制度》、《監(jiān)事會會議規(guī)章》、《監(jiān)事長工作職責(zé)》和《監(jiān)事工作職責(zé)》，樂觀開展監(jiān)督工作，并建立健全監(jiān)事會運行機制。__年，監(jiān)事會共召開監(jiān)事會議_次、稽核工作例會_次，對稽核工作的開展?fàn)顩r以及稽核人員檢查中發(fā)覺的問題進(jìn)行了爭論和總結(jié)，建立了監(jiān)事會的運行機制。

同時，監(jiān)事會樂觀推動內(nèi)掌握度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)督約束機制。__年，依據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展和風(fēng)險防范要求，監(jiān)事會樂觀督促和幫助聯(lián)社業(yè)務(wù)部門完善內(nèi)控管理制度_項，其中新制定_項，修訂_項，為規(guī)范操作供應(yīng)了制度保障。目前，我縣信用社內(nèi)控管理制度已日趨完善，基本掩蓋了全部業(yè)務(wù)品種和風(fēng)險掌握點。

(二)加大稽核檢查力度，增加規(guī)范操作意識

稽核部門是監(jiān)事會開展監(jiān)督工作的一個主要平臺。__年度，監(jiān)事會通過加強稽核管理，組織領(lǐng)導(dǎo)稽核部門實施大量的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，確保農(nóng)村金融方針政策、法律法規(guī)和內(nèi)控管理制度在我縣信用社貫徹執(zhí)行。一年來，我縣信用社無平安責(zé)任性事故和經(jīng)濟刑事案件發(fā)生，信用社整體抗風(fēng)險力量和干部職工的風(fēng)險防范意識明顯增加。

一是充實稽核隊伍，加強稽核管理。為了強化稽核監(jiān)督，今年3月，從基層社選拔了_名年輕的業(yè)務(wù)骨干充實稽核隊伍，壯大稽核力氣。并通過制訂工作方案、分片管理、召開例會、聽取工作匯報、指導(dǎo)稽核業(yè)務(wù)和把握工作重點等方式，加強了稽核管理。二是組織開呈現(xiàn)場檢查。通過常規(guī)檢查與專項檢查結(jié)合，加大稽核懲罰力度，規(guī)范信用社職工的操作行為，增加規(guī)范操作意識。__年度，稽核部門累計開呈現(xiàn)場檢查_社次，比去年增加_社次。其中，常規(guī)檢查_社次，專項檢查_項_社次。累計實施稽核懲罰_人次，罰款_元。三是指導(dǎo)稽核部門探究新的監(jiān)督方式。一年來，通過充分發(fā)揮稽核人員的主觀能動性和工作樂觀性，創(chuàng)新工作思路，有效利用現(xiàn)有的計算機技術(shù)條件，開展非現(xiàn)場檢查_項，較好地彌補了現(xiàn)場檢查的不足，提高了稽核工作質(zhì)量和效率，為進(jìn)一步提升我縣聯(lián)社的稽核監(jiān)督工作水平，開創(chuàng)了一個良好的開端。

(三)開展案件專項治理，加強操作風(fēng)險防范

開展操作風(fēng)險防范和案件專項治理工作，是本年度我縣聯(lián)社一項中心工作。

監(jiān)事會高度重視此項工作。一是召開專題會議，仔細(xì)學(xué)習(xí)銀監(jiān)會十三條工作看法;二是成立領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)操作風(fēng)險防范和案件專項治理工作，下設(shè)辦公室,組織各項工作的實施，辦公室設(shè)在稽核科。三是組織開展操作風(fēng)險管理調(diào)研，對各個部門、各個環(huán)節(jié)可能消失的風(fēng)險點進(jìn)行調(diào)查和爭論，并形成書面報告。

監(jiān)事會樂觀開展此項工作。一是_月_日，組織_人對_個營業(yè)網(wǎng)點庫存現(xiàn)金及往來資金進(jìn)行突擊檢查。二是各基層信用社由信用社主任親自帶隊，以網(wǎng)點交叉、人員交叉等方式全面開展自查。三是_月_日至_日，組織稽核部門和業(yè)務(wù)部門對全區(qū)信用社進(jìn)行全面檢查。四是把此項工作貫穿于全年工作中，如開展內(nèi)掌握度清理、存款真實性專項檢查、平安檢查等。

監(jiān)事會嚴(yán)厲?處理違規(guī)違紀(jì)行為。對各項檢查中發(fā)覺的違規(guī)違紀(jì)行為，進(jìn)行了嚴(yán)厲?處理。僅在_月_日庫存現(xiàn)金及往來資金突擊檢查中就懲罰處理了_人，其中行政處分_人，稽核罰款_人，書面檢查_人。

(四)監(jiān)督經(jīng)營管理活動，促進(jìn)持續(xù)健康進(jìn)展

我縣聯(lián)社監(jiān)事會堅持做到“分工不分家，監(jiān)督不旁觀，參加不干預(yù)，互補不拆臺”，樂觀參加理事會、經(jīng)營班子的經(jīng)營管理活動，并對重大事項、重大決策進(jìn)行監(jiān)督，有效地促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康進(jìn)展。

一是堅持組織原則，維護(hù)理事會、經(jīng)營班子、監(jiān)事會相互團結(jié)。監(jiān)事會依據(jù)政策文件精神和有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合理事會、經(jīng)營班子的經(jīng)營方針和管理理念，樂觀主動完成監(jiān)事會負(fù)責(zé)的各項工作，做到工作“到位不越位，分工不分家”。

二是仔細(xì)履行監(jiān)督職責(zé)，定期不定期向經(jīng)營班子提交各種工作報告及看法書。監(jiān)事會有效地利用稽核部門，對我縣每個信用社、每個營業(yè)網(wǎng)點的經(jīng)營活動，定期不定期進(jìn)行了稽核檢查，并提交各種工作報告及看法書。全年監(jiān)事會向經(jīng)營班子提交工作報告_份，工作看法書_份，仔細(xì)履行監(jiān)督職責(zé)。

三是樂觀參與有關(guān)經(jīng)營管理睬議，并發(fā)表看法。對聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子在經(jīng)營活動中有關(guān)重要事項、重大決策的會議，監(jiān)事會樂觀參與，并發(fā)表看法，并做到參加不干預(yù)。全年監(jiān)事會派員共列席理事會會議_次，貸款審批會會議_余次以及其他工作會議_次。

四是仔細(xì)審查財務(wù)報表的合法性和真實性。12月初，監(jiān)事會細(xì)心制定了《__年度會計決算真實性檢查方案》，并嚴(yán)格根據(jù)檢查方案，對各信用社年度決算報表進(jìn)行了同步檢查，對發(fā)覺的問題準(zhǔn)時予以訂正，保證了會計決算報表的合法性和真實性。

五是妥當(dāng)處理監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系，做到互補不拆臺。監(jiān)事會一方面對經(jīng)營活動進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，對違規(guī)違紀(jì)的行為準(zhǔn)時進(jìn)行訂正;另一方面樂觀開展工作討論，提出合理化建議，促進(jìn)信用社健康開展。

二、下年度工作準(zhǔn)備

__年，我縣聯(lián)社監(jiān)事會將緊緊圍繞“風(fēng)險防范和業(yè)務(wù)進(jìn)展”工作主線，仔細(xì)履行監(jiān)事會監(jiān)督職責(zé)，重點做好以下幾方面工作：

(一)加強學(xué)習(xí)，提高監(jiān)督管理水平。

(二)依據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展和風(fēng)險掌握要求，進(jìn)一步加強內(nèi)部管