企業(yè)信貸管理系統(tǒng)再造項(xiàng)目匯報(bào)

企業(yè)信貸管理系統(tǒng)再造

數(shù)據(jù)移植工作匯報(bào)1246目錄已完成的工作現(xiàn)階段的工作問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)總體情況346總體情況（一）【工作目標(biāo)】

通過(guò)對(duì)多個(gè)系統(tǒng)數(shù)據(jù)抽取、轉(zhuǎn)換、變形、清洗和補(bǔ)錄等手段，提升數(shù)據(jù)的質(zhì)量，完成數(shù)據(jù)治理，達(dá)到新系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)、符合全行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)以及監(jiān)管報(bào)送的數(shù)據(jù)要求。最終滿足的是數(shù)據(jù)的四個(gè)特性，及數(shù)據(jù)的唯一性、完整性、一致性和準(zhǔn)確性。唯一性

每種數(shù)據(jù)都必須是唯一的，這樣才能讓使用者在系統(tǒng)中無(wú)二義性的使用數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)，比如

客戶、押品、合同等唯一識(shí)別。完整性

數(shù)據(jù)的完整性是相對(duì)于新系統(tǒng)或者是整個(gè)業(yè)務(wù)而言的，也就是新系統(tǒng)中表述一類信息所必要的一些數(shù)據(jù)項(xiàng)，只有這些數(shù)據(jù)項(xiàng)完整后才能清晰的表述業(yè)務(wù)的基本情況，比如合同要素、押品、權(quán)證和價(jià)值、客戶信息等。一致性

一致性主要是指滿足業(yè)務(wù)場(chǎng)景數(shù)據(jù)間的關(guān)系，也就是貸前到貸后各類數(shù)據(jù)之間的關(guān)系是否正確，比如新信貸系統(tǒng)設(shè)計(jì)的流程為額度－合同－放款，而額度信息來(lái)源T24系統(tǒng)，合同及放款信息來(lái)源舊信貸系統(tǒng)。準(zhǔn)確性

這里講的準(zhǔn)確性就是大量的金額、數(shù)據(jù)狀態(tài)或者是根據(jù)規(guī)則運(yùn)算得到的數(shù)據(jù)結(jié)果，比如財(cái)務(wù)報(bào)表、金額占用、數(shù)據(jù)狀態(tài)等。446總體情況（二）【涉及系統(tǒng)及數(shù)據(jù)】老信貸：06-09年的財(cái)務(wù)報(bào)表。信貸：09年以后的財(cái)報(bào)、客戶、評(píng)級(jí)、押品、擔(dān)保、合同、放款、貸后監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)分

類，預(yù)警信息。T24：額度信息、額度項(xiàng)下合同關(guān)系、借據(jù)信息、合同責(zé)任客戶經(jīng)理。CRM：客戶的責(zé)任客戶經(jīng)理。供應(yīng)鏈：保理商、倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司。票據(jù)系統(tǒng)：借據(jù)和T24額度的映射關(guān)系546總體情況（三）【技術(shù)實(shí)現(xiàn)】646總體情況（四）【實(shí)施步驟】了解新系統(tǒng)業(yè)務(wù)和設(shè)計(jì)分析老系統(tǒng)的業(yè)務(wù)和實(shí)現(xiàn)分析新老系統(tǒng)的差異數(shù)據(jù)映射和處理規(guī)則整理移植程序開(kāi)發(fā)★下發(fā)補(bǔ)錄數(shù)據(jù)程序測(cè)試和數(shù)據(jù)校驗(yàn)移植數(shù)據(jù)兩輪項(xiàng)目組內(nèi)部測(cè)試兩輪UAT測(cè)試數(shù)據(jù)上線數(shù)據(jù)質(zhì)量提升746總體情況（五）【里程碑計(jì)劃】時(shí)間工作任務(wù)交付物2014-3-20分析新老系統(tǒng)信息差異初步數(shù)據(jù)移植方案報(bào)告2014-4-2完成數(shù)據(jù)映射和規(guī)則整理詳細(xì)數(shù)據(jù)移植方案報(bào)告2014-4-30完成移植程序開(kāi)發(fā)可運(yùn)行移植程序2014-5-10遷移組內(nèi)部數(shù)據(jù)校驗(yàn)可運(yùn)行移植程序2014-5-15補(bǔ)錄數(shù)據(jù)下發(fā)2014-5-30移植第一版數(shù)據(jù)到內(nèi)部測(cè)試環(huán)境移植后的數(shù)據(jù)2014-6-15移植第二版數(shù)據(jù)到內(nèi)部測(cè)試環(huán)境移植后的數(shù)據(jù)2014-6-25移植第三版數(shù)據(jù)到UAT測(cè)試環(huán)境移植后的數(shù)據(jù)2014-7-10移植第四版數(shù)據(jù)到UAT測(cè)試環(huán)境移植后的數(shù)據(jù)2014-7-20移植第五版數(shù)據(jù)到生產(chǎn)環(huán)境多次測(cè)試、補(bǔ)錄和校驗(yàn)的數(shù)據(jù)2014-11-25關(guān)鍵數(shù)據(jù)的補(bǔ)錄和質(zhì)量提升滿足風(fēng)險(xiǎn)集市要求的數(shù)據(jù)846目錄已完成的工作現(xiàn)階段的工作項(xiàng)目問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目總體情況946已完成的工作（一）【老系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析】總客戶數(shù)

(97786)個(gè)人客戶(52251)個(gè)人客戶(52251)公司客戶(44630)非法人企業(yè)(230)委托貸款委托人(3)委托貸款借款人(4)法人企業(yè)(44084)集團(tuán)客戶(599)一類集團(tuán)(599)同業(yè)客戶(306)基金管理公司(6)信托公司(3)融資租賃公司(7)財(cái)務(wù)公司(8)汽車金融公司(3)中資銀行(67)證券公司(7)外資銀行(199)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理公司(6)合同信息

總計(jì)：115845

已終結(jié)：95278

未終結(jié)：20567流動(dòng)資金貸款：44506法人帳戶透支：50單位信用卡：1出口退稅帳戶托管貸款：17項(xiàng)目貸款：1273經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款：346房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款：304銀行承兌匯票貼現(xiàn)：8847商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)：1145法人房產(chǎn)按揭貸款：458出口信用證打包貸款：242出口信用證押匯：1043出口托收押匯：279TT出口押匯：290福費(fèi)庭：494進(jìn)口信用證押匯：3賣方(出口)保理：30進(jìn)口代付：1642銀行承兌匯票：35936B類貸款承諾函：11融資性保函：219融資性備用信用證：7非融資性保函：11188非融資性備用信用證：4進(jìn)口信用證：3626貸款擔(dān)保：10委托貸款：76押品信息

總計(jì)：41358抵押-建筑物：16560抵押-在建工程：956抵押-期房：64抵押-建設(shè)用地使用權(quán)：1309抵押-機(jī)器設(shè)備：0抵押-交通工具-車輛：169抵押-交通工具-其他：51抵押-動(dòng)產(chǎn)-大宗資源類：11抵押-動(dòng)產(chǎn)-其他：31抵押-其他抵押物：352質(zhì)押-動(dòng)產(chǎn)-大宗資源類：149質(zhì)押-動(dòng)產(chǎn)-其他：188質(zhì)押-權(quán)利-票據(jù)：976質(zhì)押-權(quán)利-其他債券：1質(zhì)押-權(quán)利-存單：18654質(zhì)押-權(quán)利-保單：244質(zhì)押-權(quán)利-應(yīng)收賬款質(zhì)押：652質(zhì)押-權(quán)利-上市公司股權(quán)：132質(zhì)押-權(quán)利-非上市股份有限公司股權(quán)：119質(zhì)押-權(quán)利-非股份有限責(zé)任公司所有權(quán)：15質(zhì)押-權(quán)利-不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)：18質(zhì)押-權(quán)利-其他權(quán)利：353借據(jù)數(shù)

(459955）未結(jié)清(42926)結(jié)清(417026)老信貸財(cái)務(wù)報(bào)表

(40713)企業(yè)類-資產(chǎn)負(fù)債表(6772)企業(yè)類-損益表(6772)企業(yè)類-現(xiàn)金流量表(6772)非銀-資產(chǎn)負(fù)債表(5)非銀-損益表(5)非銀-現(xiàn)金流量表(5)事業(yè)類-資產(chǎn)負(fù)債表(27)事業(yè)類-現(xiàn)金流量表(27)事業(yè)類-收入支出表(27)現(xiàn)金流量表測(cè)算版(6772)財(cái)務(wù)指標(biāo)表輸入版(6772)非銀財(cái)務(wù)指標(biāo)表(5)財(cái)務(wù)指標(biāo)表測(cè)算版(6772)額度信息風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警變更信息用戶信息特殊客戶貸后監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)分類機(jī)構(gòu)信息數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)擔(dān)保信息1046已完成的工作（二）【新老系統(tǒng)差異分析】數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和老系統(tǒng)數(shù)據(jù)之間的差異，比如押品類型數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和新系統(tǒng)數(shù)據(jù)之間的差異，比如數(shù)據(jù)狀態(tài)沒(méi)有映射到新系統(tǒng)中部分?jǐn)?shù)據(jù)，比如監(jiān)管報(bào)送部分?jǐn)?shù)據(jù)T24和老信貸中數(shù)據(jù)關(guān)系的差異，比如額度、貸款產(chǎn)品部分業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新老系統(tǒng)間的差異，比如集團(tuán)客戶管理、銀團(tuán)貸款、額度管理、綜合授信1146已完成的工作（三）【數(shù)據(jù)映射和數(shù)據(jù)處理規(guī)則整理】客戶信息，客戶管戶權(quán)來(lái)自CRM主管客戶經(jīng)理財(cái)務(wù)報(bào)表，老信貸財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)運(yùn)行庫(kù)，老老信貸財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)歷史庫(kù)備查額度信息，來(lái)自T24和老信貸合同建立關(guān)系，需要解決合同編號(hào)異常的問(wèn)題，就需要從兩個(gè)系統(tǒng)間位移能關(guān)聯(lián)上的借據(jù)編號(hào)入手合同及放款的經(jīng)辦權(quán)跟著客戶的客戶經(jīng)理機(jī)構(gòu)信息，基本采用老系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)信息用戶信息，采用行里的員工號(hào)作為系統(tǒng)使用的唯一標(biāo)示所有數(shù)據(jù)遵循全行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)1246已完成的工作（四）【數(shù)據(jù)的問(wèn)題整理】檢查內(nèi)容數(shù)量檢查數(shù)據(jù)61,231,190條檢查字段2081個(gè)檢測(cè)數(shù)據(jù)表54張字段校驗(yàn)規(guī)則748個(gè)字段間校驗(yàn)規(guī)則52個(gè)警告記錄數(shù)672,100個(gè)主要錯(cuò)誤信息數(shù)量行業(yè)分類為空14302企業(yè)規(guī)模為空15673合同基本信息表（擔(dān)保合同）5433

借據(jù)相關(guān)合同號(hào)為空9220企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼2764借據(jù)幣種為空4767抵質(zhì)押物信息”表不存在3531保證賬戶幣種無(wú)效331監(jiān)管報(bào)送項(xiàng)目字段數(shù)量監(jiān)管報(bào)送數(shù)據(jù)字段9081104報(bào)送44EAST245新客戶風(fēng)險(xiǎn)801346已完成的工作（五）【界定需要補(bǔ)錄的數(shù)據(jù)】客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模、營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記日期等借據(jù)關(guān)聯(lián)的客戶號(hào)、出帳核準(zhǔn)單號(hào)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品合同主要擔(dān)保方式確認(rèn)、擔(dān)保合同的確認(rèn)、擔(dān)保金額不能覆蓋主合同金額的關(guān)系確定等后續(xù)補(bǔ)錄修復(fù)數(shù)據(jù)的工作安排：

在每月上旬抽取生產(chǎn)數(shù)據(jù)，通過(guò)系統(tǒng)檢核后下發(fā)錯(cuò)誤數(shù)據(jù)清單，月底抽數(shù)評(píng)價(jià)各經(jīng)營(yíng)單位整改工作質(zhì)量，上述的工作流程將持續(xù)到新系統(tǒng)上線。1446目錄已完成的工作現(xiàn)階段的工作項(xiàng)目問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目總體情況1546現(xiàn)階段的工作移植程序的開(kāi)發(fā)和測(cè)試數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題排查數(shù)據(jù)權(quán)限核實(shí)設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)校驗(yàn)規(guī)則補(bǔ)錄數(shù)據(jù)整理和模板設(shè)計(jì)督促完善新系統(tǒng)設(shè)計(jì)，兼容老系統(tǒng)的數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)再次對(duì)額度、合同和借據(jù)信息做分析，挖掘有價(jià)值規(guī)律為老信貸的數(shù)據(jù)做補(bǔ)充16