第七章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理(超實(shí)用)

第七章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理第7章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理★引言7.1風(fēng)險(xiǎn)管理概述7.2建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別7.3建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)7.4建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策★引言工程建設(shè)是一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事業(yè)，若有失誤，就可能造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失和人員傷亡。風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，但是風(fēng)險(xiǎn)并不一定就是壞事。一般說(shuō)來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)與贏利的機(jī)會(huì)同時(shí)存在，且經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)越大，贏利的機(jī)會(huì)就越大，這其中的關(guān)鍵就在于進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的管理。所以，監(jiān)理單位有必要對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，并實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理。建設(shè)工程監(jiān)理7.1風(fēng)險(xiǎn)管理概述7.1.1風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念一、風(fēng)險(xiǎn)的定義：風(fēng)險(xiǎn)是指系統(tǒng)本身和環(huán)境條件的不確定性而可能發(fā)生的系統(tǒng)產(chǎn)出與預(yù)期目標(biāo)產(chǎn)出之間的偏離。1、內(nèi)涵：

1)必須與人們的行為相聯(lián)系,否則就不是風(fēng)險(xiǎn)，而是危險(xiǎn)

2)客觀條件的變化是風(fēng)險(xiǎn)的重要成因

3)風(fēng)險(xiǎn)是指可能的后果與項(xiàng)目的目標(biāo)發(fā)生負(fù)偏離2、特征：

1）風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性（不以人的意志為轉(zhuǎn)移）

2）風(fēng)險(xiǎn)的不確定性（風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生是不確定的）

3）風(fēng)險(xiǎn)的不利性（一旦發(fā)生就會(huì)有損失）

4）風(fēng)險(xiǎn)的可變性（在一定條件下風(fēng)險(xiǎn)可以相互轉(zhuǎn)化）

5）風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性（針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體而言的）

6）風(fēng)險(xiǎn)同利益的對(duì)稱性（對(duì)主體來(lái)說(shuō)）建設(shè)工程監(jiān)理

二、相關(guān)概念：建設(shè)工程監(jiān)理1、風(fēng)險(xiǎn)因素：是指風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的誘因。2、風(fēng)險(xiǎn)事件：是指風(fēng)險(xiǎn)因素可能誘發(fā)的各種不確定性事件（造成損失的偶發(fā)事件，是損失的載體）。3、風(fēng)險(xiǎn)損失：是指發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件所引起的對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)的影響所造成的損失（非故意、非計(jì)劃、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少）。4、工程風(fēng)險(xiǎn)形成的機(jī)理：風(fēng)險(xiǎn)因素→風(fēng)險(xiǎn)事件→作用途徑→風(fēng)險(xiǎn)損失7.1.2風(fēng)險(xiǎn)的分類一、按風(fēng)險(xiǎn)的后果劃分

1、純粹風(fēng)險(xiǎn)：是指風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的結(jié)果只有2種，即沒(méi)有損失或有損失。

2、投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)：投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的結(jié)果有3種，即沒(méi)有損失、有損失或獲得利益二、按風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源劃分

1、自然風(fēng)險(xiǎn)：是指由于自然力的不規(guī)則變化導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)損失或人員傷亡。（如：地震、泥石流、洪水等所造成的損失）

2、人為風(fēng)險(xiǎn)：是指由于人類活動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（行為風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、組織風(fēng)險(xiǎn)等）三、按風(fēng)險(xiǎn)的形態(tài)劃分

1、靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)（多為純粹風(fēng)險(xiǎn)）

2、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)（即可屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)也可屬于投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)）建設(shè)工程監(jiān)理四、按風(fēng)險(xiǎn)可否管理劃分

1、可管風(fēng)險(xiǎn)：是指用人的智慧、知識(shí)等可以預(yù)測(cè)、控制的風(fēng)險(xiǎn)。

2、不可管風(fēng)險(xiǎn)：是指用人的知識(shí)無(wú)法預(yù)測(cè)和無(wú)法控制的風(fēng)險(xiǎn)。五、按風(fēng)險(xiǎn)影響范圍劃分

1、局部風(fēng)險(xiǎn)

2、總體風(fēng)險(xiǎn)六、按風(fēng)險(xiǎn)后果的承擔(dān)劃分政府風(fēng)險(xiǎn)、投資方風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)、承辦商風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)理工程師風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保方風(fēng)險(xiǎn)等。7.1.3風(fēng)險(xiǎn)管理一、風(fēng)險(xiǎn)管理的概念風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)去認(rèn)識(shí)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，并以此為據(jù)，合理地使用各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、管理技術(shù)和手段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，以最少的成本保證總目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的管理工作。風(fēng)險(xiǎn)管理可采用“兩階段”循環(huán)管理的方式，即風(fēng)險(xiǎn)分析階段和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策階段的循環(huán)管理方式，其程序框圖如圖7.1所示。建設(shè)工程監(jiān)理風(fēng)險(xiǎn)管理開(kāi)始是否有風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)束識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)是否定量定性處理風(fēng)險(xiǎn)是大小風(fēng)險(xiǎn)是否可以剩下風(fēng)險(xiǎn)是否很大是否災(zāi)難性風(fēng)險(xiǎn)是否災(zāi)難自身承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施并檢查圖7.1風(fēng)險(xiǎn)管理程序框圖NYNYYNNYNYNY大小建設(shè)工程監(jiān)理二、風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析是指通過(guò)識(shí)別、估計(jì)和評(píng)價(jià)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出全面的、綜合的分析，是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)，其主要組成及任務(wù)如圖7.2所示風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)哪里有風(fēng)險(xiǎn)后果如何影響參數(shù)概率大小及分布后果大小風(fēng)險(xiǎn)、效益、成本分析分分心對(duì)策圖7.2風(fēng)險(xiǎn)分析組成及任務(wù)圖1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（定性估計(jì)）：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基礎(chǔ)。即通過(guò)一定的方式，系統(tǒng)而全面地分辨出影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，并進(jìn)行歸類處理的過(guò)程。方法：專家分析法、德?tīng)柗品?、流程圖分析法、財(cái)務(wù)狀況分析法、保險(xiǎn)調(diào)查法等。建設(shè)工程監(jiān)理2、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)：風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)實(shí)際就是測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)，由于是對(duì)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)這種不確定因素的估量，因而估計(jì)的結(jié)果必然是有一定的近似性。方法：概率分布法、外推法、數(shù)字仿真法、靈敏度分析法等。3、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)（定量）：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是將整個(gè)項(xiàng)目所有的風(fēng)險(xiǎn)視為一個(gè)整體，評(píng)價(jià)他們的潛在影響，從而得到項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)決策變量值，作為項(xiàng)目決策的重要依據(jù)。方法：專家打分法、層次分析法、蒙特卡羅模擬法等。4、項(xiàng)目管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系

1)兩者的目標(biāo)一致；

2)風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的一個(gè)組成部分；不與投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、合同、信息管理以及組織協(xié)調(diào)并列，而是與之關(guān)聯(lián)

3)風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的保障；

4)風(fēng)險(xiǎn)管理更注重主動(dòng)控制。

建設(shè)工程監(jiān)理7.2建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

7.2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)與原則一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)：?個(gè)別性?主觀性?復(fù)雜性?不確定性二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則?由粗到細(xì)，由細(xì)到粗?嚴(yán)格界定，重視相關(guān)?先懷疑，后排除?排除與確認(rèn)并重?證據(jù)不足，試驗(yàn)輔助7.2.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程可用圖7.3表示風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別開(kāi)始進(jìn)行工程風(fēng)險(xiǎn)分解識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件及后果是否需要新的分解提出工程風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)束工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單是否圖7.3建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程圖建設(shè)工程監(jiān)理7.2.3建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解

根據(jù)建設(shè)工程特點(diǎn)，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解可以按一下途徑進(jìn)行：1.按目標(biāo)分解：（投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、環(huán)境等目標(biāo)）2.按階段分解：（不同施工階段）3.按組成分解：（項(xiàng)目的組成分解，不同階段對(duì)應(yīng)不同風(fēng)險(xiǎn)）4.按因素分解：（與工程有關(guān)的因素，如：政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、自然、技術(shù)等方面。）7.2.4風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法1.檢查表法2.財(cái)務(wù)報(bào)表法（現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、營(yíng)業(yè)報(bào)表、工程財(cái)務(wù)報(bào)表等）3.流程圖法（把風(fēng)險(xiǎn)因素及潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件標(biāo)注在工程建設(shè)的流程圖中）4.經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法（統(tǒng)計(jì)資料法。是將以往已完的工程建設(shè)管理中的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的次數(shù)及其對(duì)目標(biāo)值的影響程度記錄、整理，用以在以后的類似工程項(xiàng)目作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)參考）5.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法（實(shí)地調(diào)查）建設(shè)工程監(jiān)理7.2.5建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源一、業(yè)主引起的風(fēng)險(xiǎn)：1、業(yè)主對(duì)監(jiān)理認(rèn)識(shí)上的缺陷。2、業(yè)主的行為不規(guī)范。3、業(yè)主的資金不到位。4、業(yè)主不懂工程，不遵循建設(shè)規(guī)律。二、承包商一起的風(fēng)險(xiǎn):1、承包商對(duì)監(jiān)理認(rèn)識(shí)不清，不配合監(jiān)理工作。2、承包商缺乏職業(yè)道德。3、承包商素質(zhì)低。4、承包商不履約。5、承包商與業(yè)主關(guān)系密切。6、工程資金不到位，承包商墊資施工。7、承包商多層次轉(zhuǎn)包，掛靠承包。三、設(shè)計(jì)單位引起的風(fēng)險(xiǎn)：四、材料、設(shè)備供應(yīng)商引起的風(fēng)險(xiǎn)：五、職業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)：1、行為責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。2、工作技能風(fēng)險(xiǎn)。3、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)。六、合同實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)：七、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)：建設(shè)工程監(jiān)理7.3建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)7.3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用通過(guò)定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用主要表現(xiàn)：作用：1、更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)（風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)和絕對(duì)嚴(yán)重程度）。2、保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性。3、合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，形成最佳風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。7.3.2風(fēng)險(xiǎn)定性評(píng)價(jià)方法主觀評(píng)分法：這種方法用不著收集很多資料，也用不著估算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，是一種最簡(jiǎn)單、最保守的方法。這種方法可以確定一個(gè)項(xiàng)目的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平上限。主觀評(píng)分法是在識(shí)別出所有風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為每一單位風(fēng)險(xiǎn)賦予一個(gè)權(quán)值，例如從0到10之間的一個(gè)數(shù)。0代表沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，10代表風(fēng)險(xiǎn)最大。最后把各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)值加起來(lái)，再同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)進(jìn)行比較。7.3.3風(fēng)險(xiǎn)定量評(píng)價(jià)方法一、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)1、連續(xù)性函數(shù)表達(dá)式

R＝f(p，q)其中，R為風(fēng)險(xiǎn)量，p為風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率q為潛在的損失2、離散性函數(shù)的表達(dá)式：R=∑pi.qi建設(shè)工程監(jiān)理二、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量1、投資風(fēng)險(xiǎn)

1）投資額的減少或者資金使用不當(dāng)給項(xiàng)目帶來(lái)的損失；

2）利率、匯率、物價(jià)、政策法規(guī)的變化導(dǎo)致的實(shí)際投資超過(guò)計(jì)劃投資的數(shù)額。2、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)

1）工期延長(zhǎng)而導(dǎo)致利息的增加、資金時(shí)間價(jià)值的損失

2）趕工成本

3）延期投入使用的收益損失3、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

1）質(zhì)量事故的直接經(jīng)濟(jì)損失

2）補(bǔ)救或修復(fù)所需要的費(fèi)用

3）影響使用的收益損失

4）對(duì)第三者責(zé)任的損失4、安全風(fēng)險(xiǎn)

1）人身傷害的費(fèi)用（醫(yī)療、看護(hù)、誤工、崗位）

2）物質(zhì)損失的費(fèi)用

3）對(duì)工期影響的成本

4）恢復(fù)的費(fèi)用

5）第三者責(zé)任的費(fèi)用建設(shè)工程監(jiān)理三、風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量：（相對(duì)比較法和概率分布法）1、相對(duì)比較法采用四級(jí)評(píng)判，即：

?幾乎為零（不會(huì)發(fā)生）

?很?。ㄓ锌赡馨l(fā)生）

?中等（偶爾會(huì)發(fā)生）

?一定（發(fā)生的概率大，是有規(guī)律地發(fā)生的）相應(yīng)的可將風(fēng)險(xiǎn)損失分為三級(jí)：

?重大損失

?中等損失

?輕度損失相對(duì)比較法是一種以主觀概率為主的衡量方法。2、概率分布法這是一種基于歷史數(shù)據(jù)和客觀資料，統(tǒng)計(jì)分析出的概率。利用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，通過(guò)（損失值和風(fēng)險(xiǎn)概率）直方圖描述和曲線嚙合，得到該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)概率曲線。有了概率曲線，就可以方便地知道某種潛在損失出現(xiàn)的概率。概率分布法是一種以客觀概率為主的衡量方法。建設(shè)工程監(jiān)理四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)量所作的相對(duì)比較，確定具體工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度，可以分為五個(gè)等級(jí)。將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率p和潛在損失q分別分為L(zhǎng)（小）、M（中）、H（大）3個(gè)區(qū)間，從而將風(fēng)險(xiǎn)量圖分為L(zhǎng)L、ML、HL、MM、NM、LM、LH、MH、HH等9個(gè)區(qū)域。潛在損失值概率MHVHLMHVLLM建設(shè)工程監(jiān)理7.4建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

7.4.1建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)防范一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃1、工程項(xiàng)目已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的描述，包括項(xiàng)目分解、風(fēng)險(xiǎn)成因和對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響等。2、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人及其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。3、風(fēng)險(xiǎn)分析及其信息處理過(guò)程的安排。4、每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)所用應(yīng)對(duì)措施的選擇和實(shí)施行動(dòng)計(jì)劃。5、采取措施后，期望殘留風(fēng)險(xiǎn)水平的確定。6、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的費(fèi)用預(yù)算和時(shí)間計(jì)劃。7、風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急計(jì)劃和退卻計(jì)劃。二、風(fēng)險(xiǎn)防范方法1、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避1）減小風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率。2）避免風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后可能有的損失。建設(shè)工程監(jiān)理2、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)損失大、概率小的風(fēng)險(xiǎn)，可通過(guò)保險(xiǎn)或合同條款將責(zé)任轉(zhuǎn)移，將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要有兩種方式1）保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)是最重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁方式，是指通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的辦法將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。2）非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)保險(xiǎn)以外的其他手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式主要有：擔(dān)保合同、租賃合同、委托合同、分包合同、無(wú)責(zé)任約定、合資經(jīng)營(yíng)、實(shí)行股份制。3、風(fēng)險(xiǎn)緩解風(fēng)險(xiǎn)緩解是指將工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率或后果降低到某一可以接受的程度的過(guò)程，包括減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和控制風(fēng)險(xiǎn)的損失。措施：1）降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。