2023年上半年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格固定收益投資模擬試題

2023年上半年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格:固定收益投資模擬試題本卷共分為1大題50小題,作答時(shí)間為180分鐘,總分１00分,60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題,每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1．證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不包含的活動(dòng)有__。

A．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)B．售后服務(wù)?Ｃ．基金投資?D.基金銷售

2.存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)天沒(méi)有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用_＿擬定投資品種的公允價(jià)值。?A.發(fā)行日開(kāi)盤價(jià)

B.發(fā)行日平均價(jià)?C．最近交易的市價(jià)

D．發(fā)行日收盤價(jià)

3.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用重要有__。

A.作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)

B.對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料?Ｄ.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查４.基金管理公司的股東均應(yīng)具有的條件有_＿。

A．具有良好的社會(huì)信譽(yù),最近３年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄

Ｂ．注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

Ｃ．連續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全,內(nèi)部監(jiān)控制度完善?D．最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰5.關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系，下列敘述對(duì)的的有__。

A．流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提

B．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響

C．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)

D．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)6.客戶流失的__指客戶為了購(gòu)買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購(gòu)買。

A．價(jià)格因素

B.產(chǎn)品因素

C.技術(shù)因素

D．服務(wù)因素7．某基金的債券投資比重為７0%,股票投資比重為２0％,貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。

Ａ．股票基金?B．債券基金

C．貨幣市場(chǎng)基金?D.混合基金8.在基金營(yíng)銷組合的四大要素中,__的重要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購(gòu)買基金產(chǎn)品，提供連續(xù)服務(wù)。?A．產(chǎn)品?B.費(fèi)率?Ｃ.渠道?Ｄ.促銷9.__是用來(lái)分析貨幣市場(chǎng)基金的指標(biāo)。?Ａ．融資比例

B．保本期?C.安全墊

D.擔(dān)保人10.下列關(guān)于基金銷售流程的說(shuō)法，不對(duì)的的是＿_(dá)。?A.基金銷售基本流程涉及投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品合用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提醒、提供投資征詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提醒并規(guī)定投資者確認(rèn)

C．基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性

D.基金銷售的售后服務(wù)涉及提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議11.下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是＿_(dá)。?A．證券交易所

B.證券投資征詢公司

C.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)?D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所１2.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中，重要的人口因素變量不涉及__。

Ａ．家庭規(guī)模

B．社會(huì)階層

C．家庭生命周期D．交通通信條件13.下列__屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí)的嚴(yán)禁行為。?A.對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月

B．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月

C．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月?Ｄ.對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于３6個(gè)月１４.配股與轉(zhuǎn)增股本的表述對(duì)的的有__。?A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增長(zhǎng)資本額而發(fā)行新股?Ｂ.轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股,原股東可以放棄配股權(quán)?D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本15.基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是＿＿。

A.傭金?B．過(guò)戶費(fèi)?C．經(jīng)手費(fèi)

D.證管費(fèi)1６．債券和其他證券三大類,是按照_＿來(lái)分類的。?A.證券發(fā)行主體的不同?B．是否在證券交易所掛牌上市交易?C.募集方式的不同

D.證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同1７.政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。?A.股票

B．債券

C．開(kāi)放式基金?D.封閉式基金18.目前，我國(guó)基金管理的主管機(jī)關(guān)是__。?Ａ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C．中國(guó)人民銀行?D．證券交易所1９．契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。

Ａ．基金份額是否固定?B．法律形式不同

C.投資對(duì)象不同

D．投資目的不同20．通過(guò)強(qiáng)制性信息披露，可以消除_＿等問(wèn)題帶來(lái)的低效無(wú)序狀況。?Ａ.道德風(fēng)險(xiǎn)?B．逆向選擇?C．基金投資風(fēng)險(xiǎn)

Ｄ．基金價(jià)格波動(dòng)性21.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率將按__為基礎(chǔ)收取。?A．認(rèn)（申)購(gòu)份額?B．凈認(rèn)（申)購(gòu)份額

Ｃ．認(rèn)（申）購(gòu)金額

D．凈認(rèn)(申)購(gòu)金額２2．基金信息披露的內(nèi)容不涉及__。?A.募集信息披露?B.預(yù)期信息披露

C.運(yùn)作信息披露?Ｄ．臨時(shí)信息披露2３.基金份額凈值等于_＿除以基金當(dāng)前的總份額。?Ａ.基金資產(chǎn)總值Ｂ.基金資產(chǎn)凈值C．基金公允價(jià)值D．基金資產(chǎn)估值24._＿是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。?A．基金的募集與銷售

B．投資管理業(yè)務(wù)

C.基金運(yùn)營(yíng)?D．投資征詢服務(wù)25.基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是__。

A．傭金?B．過(guò)戶費(fèi)

C．經(jīng)手費(fèi)?D.證管費(fèi)

26.基金份額凈值等于（)除以基金當(dāng)前的總份額。

A.基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值?C．基金公允價(jià)值

D.基金資產(chǎn)估值?２７.下列關(guān)于ＱＤII基金申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，對(duì)的的有__。?A.申購(gòu)和贖回的場(chǎng)合為基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)?B.“未知價(jià)”是申購(gòu)贖回的原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)天的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算

C．“金額申購(gòu)，份額贖回”是申購(gòu)贖回的原則

Ｄ．當(dāng)天的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以隨時(shí)撤消28.下列關(guān)于基金分類的說(shuō)法,對(duì)的的有＿＿。?Ａ．根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金

Ｂ.依據(jù)投資目的的不同,可以將基金分為積極型基金與被動(dòng)型基金?C.特殊類型基金涉及交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(EＴF)與上市開(kāi)放式基金(１0F）等?D.根據(jù)組織形式的不同,可以將基金分為契約型基金與公司型基金29.上市公司公開(kāi)發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過(guò)詢價(jià)方式擬定，應(yīng)不低于公告招股意向書前＿＿個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。

A．10

Ｂ．１5?Ｃ．20?D.30３0.封閉式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。?A.5０%

B.６0%

C．80%

D.90％３１.關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(EＴＦ)份額的上市交易規(guī)則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。

A．上市首日的開(kāi)盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值?Ｂ．實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅設(shè)立為1０%,從上市首日開(kāi)始實(shí)行

C．買入申報(bào)數(shù)量為10０份及其整數(shù)倍,局限性100份的部分可以賣出?Ｄ．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為０.０1元3２.根據(jù)基金__的不同,可以將基金分為積極型基金和被動(dòng)型基金。?A．運(yùn)作方式

Ｂ．投資對(duì)象?C.投資目的?D．投資理念33.下列金融產(chǎn)品中，信息披露限度最高的是＿_(dá)。

Ａ.銀行理財(cái)產(chǎn)品?B．銀行儲(chǔ)蓄存款

C．基金

Ｄ．券商集合計(jì)劃３4．開(kāi)放式基金的投資者在Ｔ日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后,一般可于（)日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A．T

B.Ｔ+1

Ｃ.Ｔ+２?D．T+3３5.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng),不得__。

A.采用抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

B.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平?C．募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折?D.通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)解決等方式變相減少收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)?36.某股份公司擬向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行股票并上市,該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元，公司沒(méi)有內(nèi)部職工股，則其初次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于(）萬(wàn)股。

Ａ.180０

B．２０２3

C．3０00

D．4000

37.下列關(guān)于基金的信息披露，說(shuō)法不對(duì)的的是__。?A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度

B．有助于防止利益沖突與利益輸送

C．在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn)

Ｄ.有助于提高證券市場(chǎng)的效率?38.行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是__。?Ａ．投資部

B．研究部?C.交易部?D.監(jiān)察稽核部

3９．在基金募集期間，最重要的信息披露文獻(xiàn)有_＿。?A.基金協(xié)議?B.基金招募說(shuō)明書

C．基金托管協(xié)議

D.基金年度審計(jì)報(bào)告?40.在我國(guó)，基金行業(yè)自律性組織是＿＿。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)?B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)?Ｄ.中國(guó)登記結(jié)算公司?４1．關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說(shuō)法，對(duì)的的是__。

Ａ.開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露

B.開(kāi)放日的收益公告,應(yīng)在當(dāng)天進(jìn)行披露

Ｃ．開(kāi)放日的收益公告需披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益、７日年化收益率及月度平均收益率

D．開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和７日年化收益率

4２.假如基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有＿_(dá)以上的非鈔票基金資產(chǎn)屬于投資方向擬定的內(nèi)容。

Ａ．5０％?B．60%

C.７0％

D．8０％

43．封閉式基金買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為_(kāi)＿＿_(dá)__份或其整數(shù)倍,并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于＿_(dá)___＿萬(wàn)份。＿_(dá)

A.10０；10０

B．100０;５00

C.５00；１0０D．50０;1０00

44.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī),申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于()億元人民幣。

A.1?B．5

C．1０?Ｄ.20

4５.證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高,這重要得益于__。?Ａ.基金的強(qiáng)制信息披露制度?Ｂ.基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平

C.基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)

Ｄ．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制

46.金融衍生工具的特性有_＿。

Ａ．跨期性?B.杠桿性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.高風(fēng)險(xiǎn)性?47．基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（)日內(nèi)通過(guò)審計(jì)后予以公告。

A．15

B．４５?Ｃ.6０

D．90?４8.下列選項(xiàng)中,不屬于基金托管人職責(zé)的是__。?A．防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用,有效保障資產(chǎn)安全

B.促使基金管理人按有關(guān)規(guī)定運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn),保