國際結(jié)算業(yè)務(wù)介紹

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國際貿(mào)易結(jié)算支付方式介紹國際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)介紹

貿(mào)易融資業(yè)務(wù)介紹

國際貿(mào)易結(jié)算的支付方式主要有：

匯款托收信用證保函

保理（一）匯款（REMITTANCE）

匯款是付款人/債務(wù)人要求所在國銀行用各種匯款方式（TT/DD）通過其在海外的分支機構(gòu)或代理行，把款項付給收款人的結(jié)算方式。

特點：（一）匯款（REMITTANCE）

手續(xù)簡便費用低商業(yè)信用

環(huán)球匯兌一日通

指中國銀行收到或發(fā)往國外或港澳的合格付款或收款指示，在工作日24小時內(nèi)送達國內(nèi)國外系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)行并按照付款或收款指示轉(zhuǎn)入客戶相應(yīng)帳戶。（一）匯款（REMITTANCE）（二）托收（COLLECTION）

托收是由出口商向托收行提交憑以收款的匯票或商業(yè)單據(jù)，委托托收行通過其在國外的分行或代理行，向進口商收取款項的一種結(jié)算方式。

（二）托收（COLLECTION）

付款交單

D/P（DOCUMENTSAGAINSTPAYMENT）

承兌交單

D/A（DOCUMENTSAGAINSTACCEPTANCE）

交單條件：（二）托收（COLLECTION）特點：較匯款安全手續(xù)稍多、費用稍高商業(yè)信用（三）信用證（LETTEROFCREDIT）

信用證是開證行依照申請人的申請開出的，憑符合信用證條款的單據(jù)付款的書面承諾。（三）信用證（LETTEROFCREDIT）

開證行負(fù)第一性付款責(zé)任信用證是一項獨立的文件，不依附于貿(mào)易合同信用證業(yè)務(wù)的處理一切以單據(jù)為準(zhǔn)，而非貨物（三）信用證（LETTEROFCREDIT）

特點：

保障買賣雙方的利益可獲得融資便利手續(xù)較多、費用較高

國內(nèi)信用證

(LOCALLETTEROFCREDIT)背景：

解決國內(nèi)企業(yè)長期存在的三角債問題國內(nèi)信用證(LOCAL

LETTEROFCREDIT)

人民銀行于1997年8月1日頒布了《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》。中國銀行參與制定辦法，并率先開辦了國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)。

國內(nèi)信用證

(LOCALLETTEROFCREDIT)優(yōu)勢：

銀行信用保障合同的履行有利于資金周轉(zhuǎn)國內(nèi)信用證

(LOCALLETTEROFCREDIT)

國內(nèi)信用證案例:

某國內(nèi)異地買方（申請人）通過當(dāng)?shù)匾患抑行校ㄩ_證行）向一賣方（受益人）開出金額為2000萬元的國內(nèi)信用證購一批鋼材，期限為提單日后90天付款，受益人按信用證要求發(fā)貨后向我行交單，我行審單后將全套單據(jù)寄達開證行，在收到開證行確認(rèn)到期付款的通知后，受益人向我行申請辦理了國內(nèi)信用證議付（融資）。該筆業(yè)務(wù)使申請人和受益人都獲得了中行的資金融通便利。（四）保函（LETTEROFGUARANTEE）

保函是指銀行應(yīng)某交易一方要求向交易的另一方擔(dān)保該交易項下某種責(zé)任或義務(wù)的履行所作出的在一定期限內(nèi)承擔(dān)一定金額支付責(zé)任或經(jīng)濟賠償責(zé)任的書面付款承諾。（四）保函（LETTEROFGUARANTEE）保函的兩大基本作用：

用來作為合同價款的支付保證作用，如付款保函、租賃保函、借款保函、補償貿(mào)易保函等；用來作為對履約責(zé)任人必須按期履行其合同義務(wù)的制約手段和對違約受害方的補償保證。如投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函等（四）保函（LETTEROFGUARANTEE）

以銀行信用代替或補充商業(yè)信用適用性強促進交易的順利進行特點：

投標(biāo)保函案例：

A公司參加由世行貸款的在非洲坦桑尼亞道路建設(shè)工程的投標(biāo)項目。根據(jù)業(yè)主要求，須由銀行出具一份投標(biāo)保函，作為A公司投標(biāo)文件的組成部分參與招投標(biāo)事宜。我行審核了A公司提交的申請書、招標(biāo)文件等材料，在落實了部分保證金和占用該公司在我行的授信額度的條件下，為該公司出具了投標(biāo)保函，A公司將全套招投標(biāo)資料遞至業(yè)主，并成功中標(biāo)。

（四）保函（LETTEROFGUARANTEE）

對外承包工程保函專項資金業(yè)務(wù):

中國銀行受國家委托獨家承辦該項業(yè)務(wù)

（四）保函（LETTEROFGUARANTEE）

特點：（四）保函（LETTEROFGUARANTEE）由國家出資為符合條件的企業(yè)提供反擔(dān)保不必全額繳納保證金或獲得中國銀行的授信減少了資金占壓，節(jié)約了成本，提高了效率（五）保理（FACTORING）

指賣方與保理商間存在一種契約關(guān)系。根據(jù)該契約，賣方將其現(xiàn)在或?qū)淼幕谄渑c買方(債務(wù)人)訂立的貨物銷售/服務(wù)合同所產(chǎn)生的應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓給保理商，由保理商為其提供下列服務(wù)中的至少兩項：

海外進口商的資信評估以預(yù)支的方式提供出口商所需營運資金應(yīng)收帳款的管理及追收信用風(fēng)險控制與擔(dān)保（五）保理（FACTORING）根據(jù)當(dāng)事方所處地域不同分為：國際保理和國內(nèi)保理適用范圍：

賒銷(OPENACCOUNT---O/A）

承兌交單（DOCUMENTSAGAINSTACCEPTANCE---D/A）（五）保理（FACTORING）

優(yōu)勢：

增加營業(yè)額風(fēng)險保障節(jié)約成本簡化手續(xù)擴大利潤（五）保理（FACTORING）國內(nèi)保理案例：

A公司長期對B公司供應(yīng)坯布，交易方式為發(fā)貨后30天（O/A30DAYS）付款。但是，A公司一直擔(dān)心B公司到期不能及時付款，另外因其資金緊張影響了業(yè)務(wù)規(guī)模的擴大。我行通過B公司當(dāng)?shù)氐闹行袨锽公司核準(zhǔn)了信用限額，A公司則將對B公司的所有應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓給中行，我行在核準(zhǔn)的限額內(nèi)為A公司已出運的貨物提供了80%的融資。該業(yè)務(wù)既解決了企業(yè)資金短缺的問題，又打消了企業(yè)擔(dān)心收不到貨款的顧慮。

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貿(mào)易融資業(yè)務(wù)介紹貿(mào)易融資業(yè)務(wù)介紹：

打包放款出口押匯出口貼現(xiàn)福費廷授信開證進口押匯提貨擔(dān)保（一）

打包放款（公司業(yè)務(wù)部門敘做）

打包放款是指出口商憑收到的信用證和擔(dān)保或抵押向銀行申請的一種裝船前融資業(yè)務(wù)。（二）出口押匯

出口押匯是指銀行憑出口商交來的出口單據(jù)保留追索權(quán)地向其提供的短期資金融通。（三）出口貼現(xiàn)

貼現(xiàn)是銀行保留追索權(quán)地購入已經(jīng)銀行承兌的未到期遠(yuǎn)期匯票為客戶提供短期融資的業(yè)務(wù)。（四）福費廷（FORFAITING）

包買商從出口商那里無追索權(quán)的購買已經(jīng)承兌的、并通常由進口商所在地銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票，即為福費廷業(yè)務(wù)，又稱作包買票據(jù)或買斷。

（四）福費廷（FORFAITING）

解除四大風(fēng)險

A、國家風(fēng)險B、匯率風(fēng)險

C、利率風(fēng)險D、信用風(fēng)險無追索權(quán)100%貨款融資提前辦理出口退稅占用擔(dān)保銀行授信額度特點：（五）授信開證

授信開證是指我行在未向客戶收取或未足額收取開證保證金的情況下為其辦理對外開立信用證的業(yè)務(wù)。（六）進口押匯

進口押匯是我行收到國外來單后，應(yīng)開證申請人要求向其提供的短期資金融通，用以對外支付該單據(jù)項下款項。（七）提