湖州分行營(yíng)業(yè)部11月份業(yè)務(wù)測(cè)試附答案

湖州分行營(yíng)業(yè)部11月份業(yè)務(wù)測(cè)試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________一、單選題（20題，每題2分，共40分）1.根據(jù)反洗錢(qián)要求，辦理現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬、個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、個(gè)人活期預(yù)制卡領(lǐng)用、個(gè)人活期卡片更換、掛失后續(xù)處理、個(gè)人三要素修改等代辦業(yè)務(wù)時(shí)，以下操作錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.每筆代理都需錄代理信息B.同一客戶(hù)代辦多筆業(yè)務(wù)，必須每筆業(yè)務(wù)維護(hù)代理人信息C.同一客戶(hù)代辦多筆業(yè)務(wù)，只要維護(hù)第一筆業(yè)務(wù)代理人信息(正確答案)2.轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外個(gè)人賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)無(wú)存折情況下規(guī)范操作是（）。[單選題]*A.直接啟“龍卡通收回存折”交易B.直接啟“龍卡通收回存折”交易，但需附無(wú)存折回收情況說(shuō)明C.掛失補(bǔ)發(fā)后銷(xiāo)戶(hù)(正確答案)3.2021版網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理辦法規(guī)定，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收繳的假幣須及時(shí)上繳金庫(kù)（調(diào)撥機(jī)構(gòu)），（）至少一次。[單選題]*A.每周(正確答案)B.每旬C.每半個(gè)月D.每月4.調(diào)撥尾箱（）至少輪換一次。[單選題]*A.每日B.每周C.每?jī)芍?正確答案)5.對(duì)于符合條件的冠字號(hào)碼查詢(xún)申請(qǐng)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于受理之日起3個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。如有特殊情況需延長(zhǎng)辦理時(shí)間的，可延長(zhǎng)至（）個(gè)工作日，并提前告知查詢(xún)?nèi)?。[單選題]*A.5B.10(正確答案)C.15D.36.根據(jù)制度規(guī)定，柜員長(zhǎng)短款需在（）內(nèi)及時(shí)銷(xiāo)賬。[單選題]*A.90天B.91天C.一個(gè)月D.三個(gè)月(正確答案)7.以下哪個(gè)行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)（）。[單選題]*A.證券行業(yè)(正確答案)B.廢品收購(gòu)、旅游C.餐飲、零售D.藝術(shù)品收藏、拍賣(mài)8.個(gè)人定期存款掛入掛出，其中卡掛入掛出相關(guān)要求是（）。[單選題]*A.卡掛入掛出應(yīng)本人辦理。B.卡掛入掛出可以本人辦理，也可以代辦。C.卡掛入掛出應(yīng)本人辦理，代辦的，遵循“特殊代辦”，審核相關(guān)代理證明。(正確答案)9.根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行人民幣個(gè)人存款業(yè)務(wù)處理管理規(guī)定（2022年版）》，總行對(duì)非通兌賬戶(hù)代理取現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控，相關(guān)業(yè)務(wù)要求為（）。[單選題]*A.該業(yè)務(wù)必須由本人辦理。B.該業(yè)務(wù)原則上由本人辦理，委托他人代辦的需憑戶(hù)主和代理人有效證件經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查后辦理。C.該業(yè)務(wù)原則上由本人辦理，委托他人代辦的，需憑戶(hù)主和代理人有效證件經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查，由網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)運(yùn)主管審批后辦理。(正確答案)10.為簡(jiǎn)化提取已故存款人小額存款，充分滿(mǎn)足群眾需要，各分行可在（）萬(wàn)元額度以?xún)?nèi)，向總行申請(qǐng)上調(diào)免公證提取限額。[單選題]*A.1（不含）B.1（含）C.5（不含）D.5（含）(正確答案)11.以下不屬于2022年“一降雙減”專(zhuān)項(xiàng)整治風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)模型的是（）。[單選題]*A.單位保證金賬戶(hù)非保證金用途費(fèi)用支付B.個(gè)人客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)實(shí)物貴金屬產(chǎn)品缺失雙錄信息(正確答案)C.非金庫(kù)網(wǎng)點(diǎn)錯(cuò)誤設(shè)置金庫(kù)尾箱D.柜員經(jīng)辦業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限來(lái)源于本人轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)授權(quán)12.刷臉?lè)?wù)協(xié)議簽訂業(yè)務(wù)憑證客戶(hù)簽字以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.刷臉?lè)?wù)授權(quán)業(yè)務(wù)操作成功后進(jìn)行電子簽名B.刷臉?lè)?wù)授權(quán)業(yè)務(wù)操作成功后，客戶(hù)后續(xù)未辦理業(yè)務(wù)，可以不簽名。(正確答案)C.刷臉?lè)?wù)授權(quán)業(yè)務(wù)操作成功后，無(wú)論客戶(hù)后續(xù)是否辦理業(yè)務(wù)，均需進(jìn)行簽名。13.以下屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）。[單選題]*A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B.反洗錢(qián)績(jī)效考核制度C.反洗錢(qián)內(nèi)部評(píng)估制度D.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶(hù)是否為外國(guó)政要等因素，劃分（）等級(jí)。[單選題]*A.風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.客戶(hù)C.VIPD.服務(wù)15.冠字號(hào)碼的（）指輸入待查冠字號(hào)碼、取款業(yè)務(wù)辦理證件號(hào)等完整信息進(jìn)行查詢(xún)。[單選題]*A.對(duì)應(yīng)查詢(xún)B.模糊查詢(xún)C.精確查詢(xún)(正確答案)16.以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)輸出憑證暫未使用對(duì)公電子印章（）。[單選題]*A.對(duì)公綜合服務(wù)/綜合簽約B.對(duì)公行業(yè)應(yīng)用C.對(duì)公開(kāi)戶(hù)(正確答案)D.對(duì)公綜合解約17.涉案賬戶(hù)、他行穿透、上下游關(guān)聯(lián)賬戶(hù)的排查路徑是（）。[單選題]*A.風(fēng)險(xiǎn)管理-反欺詐-涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（全行版本）-公用功能-監(jiān)管排查(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)管理-反欺詐-涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（全行版本）-個(gè)人賬戶(hù)監(jiān)測(cè)與處置-個(gè)人賬戶(hù)排查C.風(fēng)險(xiǎn)管理-反欺詐-涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（全行版本）-單位賬戶(hù)監(jiān)測(cè)與處置-單位賬戶(hù)排查D.風(fēng)險(xiǎn)管理-反欺詐-涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（全行版本）-排查任務(wù)處置18.以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)輸出憑證暫未使用對(duì)公電子印章（）。[單選題]*A.對(duì)公綜合服務(wù)/綜合簽約B.對(duì)公行業(yè)應(yīng)用C.對(duì)公開(kāi)戶(hù)(正確答案)D.對(duì)公綜合解約19.重要單證應(yīng)根據(jù)實(shí)際需要適量領(lǐng)用，原則上柜面人員一次領(lǐng)用不超過(guò)（）的用量。[單選題]*A.7天B.10天C.半個(gè)月D.1個(gè)月(正確答案)20.重要單證遺失應(yīng)在（）內(nèi)逐級(jí)上報(bào)至省分行，其中銀行匯票、商業(yè)匯票發(fā)生遺失須在（）內(nèi)逐級(jí)上報(bào)至總行。[單選題]*A.12小時(shí)，24小時(shí)B.24小時(shí)，12小時(shí)C.24小時(shí)，24小時(shí)(正確答案)D.12小時(shí)，12小時(shí)二、多選題（10題，每題4分，共40分）1.遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)【對(duì)私活期存款存折維護(hù)】毀損換折場(chǎng)景下，舊存折上的要素需清晰、完整、無(wú)涂改痕跡，且與系統(tǒng)記錄一致，如為我行原因未正確打印導(dǎo)致?lián)Q折（如原存折要素為手寫(xiě)、原存折打印失敗等），原存折上需（）。*A.注明賬號(hào)(正確答案)B.注明毀損原因(正確答案)C.需營(yíng)運(yùn)主管/網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽章（注明職務(wù)）或經(jīng)審批后提交遠(yuǎn)程授權(quán)。(正確答案)2.個(gè)人賬戶(hù)回訪(fǎng)清單維護(hù)至“高風(fēng)險(xiǎn)”后，客戶(hù)的非柜面全渠道限額調(diào)整至1萬(wàn)，限額渠道包括（）。*A.ATM(正確答案)B.STM(正確答案)C.手機(jī)銀行、網(wǎng)銀(正確答案)D.第三方支付(正確答案)3.柜員收入的現(xiàn)金需按“已清分完整券”、“未清分及不宜流通券”進(jìn)行物理分隔，這里的“未清分及不宜流通券”是指（）。*A.柜面存入的20元及以下現(xiàn)金（不含硬幣）B.柜面存入現(xiàn)金清分后各券別殘損券(正確答案)C.柜面存入清分機(jī)退鈔口現(xiàn)金(正確答案)D.特殊殘缺污損人民幣(正確答案)4.網(wǎng)點(diǎn)對(duì)不常用的重要空白憑證日常應(yīng)該如何處理（）。*A.由營(yíng)運(yùn)主管和保管人雙人清點(diǎn)后使用透明塑封袋封包。(正確答案)B.在密封處加蓋個(gè)人名章。(正確答案)C.在封包上列明重要憑證種類(lèi)、數(shù)量、金額等相關(guān)信息。(正確答案)D.封包數(shù)量、種類(lèi)、金額等信息每天必須核對(duì)，同時(shí)每周必須拆封并換人復(fù)點(diǎn)一次。(正確答案)5.對(duì)于“總行事中監(jiān)測(cè)模型可疑賬戶(hù)”，管控交易機(jī)構(gòu)111111111，經(jīng)辦88888888，若客戶(hù)前來(lái)解控，需審核的客戶(hù)資料有（）。*A.身份證(正確答案)B.交易介質(zhì)(正確答案)C.手機(jī)號(hào)碼(正確答案)D.交易證明材料(正確答案)6.智能授權(quán)推廣模型涉及（）交易，應(yīng)用場(chǎng)景均為成年人持本人有效二代居民身份證自辦業(yè)務(wù)。*A.客戶(hù)信息新增與維護(hù)(正確答案)B.銀行卡活期現(xiàn)金存款(正確答案)C.銀行卡活期現(xiàn)金取款(正確答案)D.銀行卡密碼重置(正確答案)7.智慧柜員機(jī)辦理對(duì)公轉(zhuǎn)對(duì)私交易限額設(shè)置為（），超過(guò)的公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)無(wú)法通過(guò)智慧柜員機(jī)辦理，需通過(guò)柜面cos_t系統(tǒng)辦理。[單選題]*A.5萬(wàn)元(正確答案)B.10萬(wàn)元C.15萬(wàn)元D.20萬(wàn)元8.關(guān)于“建行到家”活期賬戶(hù)交易明細(xì)查詢(xún)，以下說(shuō)法正確的有（）。*A.客戶(hù)可以選擇“電子郵件”和“郵寄到家”兩種接收形式(正確答案)B.PDF版加蓋電子印章(正確答案)C.EXCEL版不加蓋電子印章(正確答案)D．“郵寄到家”最長(zhǎng)可選擇15年內(nèi)賬戶(hù)明細(xì)9.查詢(xún)?nèi)松暾?qǐng)冠字號(hào)碼查詢(xún)應(yīng)攜帶（）等材料，到查詢(xún)受理單位填寫(xiě)提交《人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)申請(qǐng)表》。*A.有效證件(正確答案)B.假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》(正確答案)C.辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料(正確答案)D.辦理業(yè)務(wù)的柜員信息10.對(duì)于重癥、意外事件特殊原因無(wú)法親自到網(wǎng)點(diǎn)的客戶(hù)，如網(wǎng)點(diǎn)提供上門(mén)服務(wù)的，憑證中須附有（）。*A.《特殊客戶(hù)上門(mén)服務(wù)表》(正確答案)B.員工見(jiàn)證簽署的代理授權(quán)證明（不能現(xiàn)場(chǎng)辦理且客戶(hù)意識(shí)清醒有民事行為能力）(正確答案)C.法定代理關(guān)系證明（客戶(hù)無(wú)法表達(dá)本人意愿或無(wú)民事行為能力）(正確答案)D．以上都正確(正確答案)三、判斷題（10題，每題2分，共10分）1.企業(yè)注、吊銷(xiāo)賬戶(hù)管控提交遠(yuǎn)程集中授權(quán)時(shí)要求:需經(jīng)管戶(hù)權(quán)客戶(hù)經(jīng)理確認(rèn)簽字，營(yíng)運(yùn)主管和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核簽字后，交由柜臺(tái)做賬戶(hù)控制狀態(tài)設(shè)置。一般都是3個(gè)人簽字，如果沒(méi)有專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理，就由2個(gè)人簽。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤2.付出成把現(xiàn)金且客戶(hù)有明確要求的可不進(jìn)行清點(diǎn)。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)3.客戶(hù)歸并換折業(yè)務(wù)原則上應(yīng)由本人辦理。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤4.冠字號(hào)碼查詢(xún)應(yīng)由本人申請(qǐng)查詢(xún)，不得代理查詢(xún)。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)5.龍卡通收回存折客戶(hù)應(yīng)上交舊存折，如舊存折遺失應(yīng)先對(duì)存折作掛失處理，補(bǔ)發(fā)存折后將存折收回。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤6.使用柜面“一鍵銷(xiāo)戶(hù)”功能將銀行卡銷(xiāo)戶(hù)后，需對(duì)客戶(hù)剩下的唯一賬戶(hù)手工發(fā)起減免小額賬戶(hù)管理費(fèi)和卡年費(fèi)交易。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)7.個(gè)人僅憑有效身份證件申請(qǐng)開(kāi)通非柜面支付功能的，日累計(jì)支付限額不得超過(guò)3萬(wàn)元;個(gè)人除提供有效身份證件外，還可提供本市（縣）戶(hù)口簿、居住證、社會(huì)保障卡、社保繳納證明、水電煤繳費(fèi)證明，或者手機(jī)號(hào)碼實(shí)名且入網(wǎng)滿(mǎn)一年等輔助身份證明材料之一的，日累計(jì)支付限額不得超過(guò)10萬(wàn)元。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤8.中午仍對(duì)外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的高低柜柜員午間休息時(shí)，應(yīng)將重要空白憑證等裝入高柜所在區(qū)域的保險(xiǎn)柜或尾箱中上鎖保管，尾箱應(yīng)集中放置于中午仍營(yíng)業(yè)柜員處保管，只需登記交接登記簿即可。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正