2023年農(nóng)行運(yùn)營(yíng)崗位資格認(rèn)證考試題庫（運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)人員）

PAGEPAGE1862023年農(nóng)行運(yùn)營(yíng)崗位資格認(rèn)證考試題庫（運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)人員）一、單選題1.司法機(jī)關(guān)要求協(xié)助查詢時(shí)，公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院應(yīng)當(dāng)由______名以上辦案人員，持有效的本人工作證或人民警察證，以及加蓋縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)公章的協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)法律文書，到我行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門現(xiàn)場(chǎng)辦理。A、一B、兩C、三D、四答案：B2.經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)聽取消費(fèi)者對(duì)其提供的商品或者服務(wù)的意見，接受消費(fèi)者的______。A、批評(píng)B、建議C、投訴D、監(jiān)督答案：D3.____是網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)管理的主管部門，各相關(guān)部門是網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理的責(zé)任部門，按照職責(zé)分工，履行本條線的營(yíng)銷、管理和檢查監(jiān)督職責(zé)，構(gòu)建統(tǒng)分結(jié)合，齊抓共管的運(yùn)作機(jī)制。A、運(yùn)營(yíng)管理部B、個(gè)人金融部C、內(nèi)控合規(guī)部D、安全保衛(wèi)部答案：A4.單位銀行賬戶月末余額或當(dāng)月單筆發(fā)生額____萬元（含）人民幣（等值）以上的，納入一級(jí)重點(diǎn)賬戶管理。A、10B、50C、100D、200答案：C5.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)至少_____對(duì)柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查。A、每日B、每周C、每旬D、每月答案：D6.個(gè)人客戶辦理和接收無卡無折存款日累計(jì)交易筆數(shù)不超______筆，日累計(jì)交易金額不超______萬元。A、10；5B、20；5C、20；10D、10；20答案：A7.不具備自動(dòng)清機(jī)功能、使用實(shí)時(shí)清機(jī)或加鈔清機(jī)功能的自助（智能）設(shè)備，人工清機(jī)頻次不得超過_________天（含）。A、3B、7C、10D、30答案：B8.檔案移交入庫前的調(diào)閱須經(jīng)______批準(zhǔn)，批準(zhǔn)后方可辦理調(diào)閱登記手續(xù)，提供查閱或復(fù)制。A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人B、大堂經(jīng)理C、支行主管行長(zhǎng)D、支行運(yùn)營(yíng)部門答案：A9.單位獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)賬戶名稱為______加附屬機(jī)構(gòu)名稱。A、上級(jí)機(jī)構(gòu)B、主管單位C、同級(jí)其他單位D、下級(jí)單位答案：B10.各分行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控要求，組織轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)______開展數(shù)據(jù)核對(duì)工作，保證掛失登記簿報(bào)表與專夾保管掛失業(yè)務(wù)卡片聯(lián)逐一核查一致。A、按周B、按月C、按季D、按半年答案：B11.采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起______個(gè)工作日內(nèi)通知客戶，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1B、2C、3D、7答案：B12.電子憑證補(bǔ)掃規(guī)則：補(bǔ)掃傳票功能可在______日內(nèi)使用。A、5B、15C、30D、60答案：C13.關(guān)于轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是_________：A、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)到賬指客戶發(fā)起轉(zhuǎn)賬交易后，資金實(shí)時(shí)從轉(zhuǎn)出卡中轉(zhuǎn)出B、延時(shí)到賬指客戶發(fā)起轉(zhuǎn)賬交易后，資金在2小時(shí)內(nèi)從轉(zhuǎn)出卡中轉(zhuǎn)出C、普通到賬指客戶發(fā)起轉(zhuǎn)賬交易后，資金在2小時(shí)后從轉(zhuǎn)出卡中轉(zhuǎn)出D、次日到賬指客戶發(fā)起轉(zhuǎn)賬交易后，資金在24小時(shí)后從轉(zhuǎn)出卡中轉(zhuǎn)出答案：B14.柜面代發(fā)工資合約只能與___委托單位對(duì)應(yīng)，代發(fā)工資合約下不得增加其他批量交易類型、不得變更為其他批量交易類型。A、一個(gè)B、兩個(gè)C、三個(gè)D、多個(gè)答案：A15.網(wǎng)點(diǎn)在辦理單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人卡支付款項(xiàng)時(shí)，對(duì)單筆金額超過______（含）的，應(yīng)要求付款單位在付款用途欄或備注欄注明事由。A、1萬元B、2萬元C、3萬元D、5萬元答案：D16.自動(dòng)清機(jī)短款時(shí)，應(yīng)在_________個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)人工清機(jī)。A、1B、3C、7D、10答案：A17.柜面聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)采用“______”的調(diào)用原則。A、先人行核查、再行內(nèi)核查B、只做行內(nèi)核查C、只做人行核查D、先行內(nèi)核查、再人行核查答案：D18.下列說法錯(cuò)誤的是：______。A、經(jīng)營(yíng)者向消費(fèi)者提供商品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國產(chǎn)品質(zhì)量法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定履行義務(wù)B、經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者有約定的，應(yīng)當(dāng)按照約定履行義務(wù)，但雙方的約定不得違背法律、法規(guī)的規(guī)定C、經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)保證其提供的商品或者服務(wù)符合保障自由、財(cái)產(chǎn)安全的要求。D、經(jīng)營(yíng)者發(fā)現(xiàn)其提供的商品或者服務(wù)存在嚴(yán)重缺陷，即使正確使用商品或者接受服務(wù)仍然可能對(duì)人身、財(cái)產(chǎn)安全造成危害的，應(yīng)當(dāng)立即向有關(guān)行政部門報(bào)告和告知消費(fèi)者，并采取防止危害發(fā)生的措施答案：C19.日終，____應(yīng)確認(rèn)當(dāng)日加配鈔計(jì)劃是否全部執(zhí)行完畢，并對(duì)專設(shè)機(jī)構(gòu)賬務(wù)進(jìn)行核對(duì),確認(rèn)庫房余額是否正確。A、業(yè)務(wù)綜合崗B、賬務(wù)處理崗C、現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理崗D、鈔箱管理崗答案：B20.單位客戶匯款單筆金額超過______萬元（含）的，必須換人驗(yàn)印。A、100B、150C、200D、250答案：A21.開戶超過______的注冊(cè)驗(yàn)資、增資驗(yàn)資賬戶，如未出具驗(yàn)資證明且賬戶余額為零，網(wǎng)點(diǎn)可主動(dòng)銷戶。A、1個(gè)月B、半年C、1年D、2年答案：C22.印控儀電子鎖管理印控儀電子鎖開啟申請(qǐng)統(tǒng)一由______發(fā)起。A、印控儀操作崗B、印控儀審批崗C、柜面經(jīng)理D、內(nèi)勤行長(zhǎng)答案：B23.本票專用章及經(jīng)辦員、復(fù)核員的簽章應(yīng)在本票______出票行簽章處。A、左上角B、左下角C、右上角D、右下角答案：B24.貴金屬提貨申請(qǐng)必須由客戶本人提出，并由客戶本人在提貨申請(qǐng)有效期內(nèi)（一般自提貨申請(qǐng)?zhí)峤缓骭_____個(gè)自然日內(nèi)）前往金交所金庫所在網(wǎng)點(diǎn)提取實(shí)物。A、3B、5C、7D、9答案：C25.持卡人未領(lǐng)取的逾期吞卡，在保管到期后_________個(gè)自然日內(nèi)，網(wǎng)點(diǎn)可進(jìn)行作廢處理。A、1B、10C、15D、30答案：B26.對(duì)公非活期存款銷戶時(shí)，存款單位支取定期存款須采取轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其____，支取其從基本存款賬戶、專用存款賬戶、一般存款賬戶轉(zhuǎn)存的定期存款時(shí)，也可以將存款轉(zhuǎn)入其原轉(zhuǎn)存賬戶，不得將定期存款賬戶用于結(jié)算或從定期存款賬戶中支取現(xiàn)金。A、基本賬戶B、專用賬戶C、一般賬戶D、專用賬戶答案：A27.無卡無折存款單筆金額不超過______萬元。A、1B、5C、10D、50答案：A28.______負(fù)責(zé)客戶開立、變更印鑒、銷戶等環(huán)節(jié)的印鑒卡管理的合規(guī)、合法情況。A、柜面經(jīng)理B、大堂經(jīng)理C、客戶經(jīng)理D、內(nèi)勤行長(zhǎng)答案：D29.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)重要空白憑證量原則上不高于______日常用量，對(duì)于距離重要空白憑證庫房較遠(yuǎn)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，可適當(dāng)調(diào)高申領(lǐng)重要空白憑證量并向一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部報(bào)備。A、一周B、兩周C、一個(gè)月D、一個(gè)季度答案：B30.在內(nèi)部賬戶管理中，以下說法錯(cuò)誤的是：____。A、嚴(yán)格內(nèi)部賬戶管理，規(guī)范開戶與使用。B、嚴(yán)格審核通用賬戶的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和開戶申請(qǐng)，嚴(yán)禁隨意開立通用賬戶。C、通用賬戶和專用賬戶可以混用。D、對(duì)余額應(yīng)為零但未為零的內(nèi)部賬戶，要密切關(guān)注，及時(shí)核對(duì)。答案：C31._________是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：B32.代付業(yè)務(wù)中，下列關(guān)于委托單位代發(fā)款項(xiàng)來源說法錯(cuò)誤的是：______。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn)設(shè)立的賬戶答案：C33.____是網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)管理及“三線一網(wǎng)格”管理的第一責(zé)任人。A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人B、內(nèi)勤行長(zhǎng)C、大堂經(jīng)理D、柜面經(jīng)理答案：A34.公司客戶人民幣大額存單期限不包括：____。A、1天B、1個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月答案：A35.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人客戶關(guān)鍵信息_____。A、姓名B、國籍C、證件號(hào)碼D、性別答案：D36.稅務(wù)機(jī)關(guān)續(xù)凍延長(zhǎng)的應(yīng)取得國家稅務(wù)____批準(zhǔn)。A、總局B、分局C、支局D、縣局答案：A37.個(gè)人客戶開戶，如為16歲以下公民及因智障、精神殘疾等無完全民事行為能力公民，應(yīng)提供的資料包括：________。A、只需提供客戶本人身份證件B、只需提供法定監(jiān)護(hù)人身份證件C、提供客戶本人身份證件+法定監(jiān)護(hù)人居民身份證D、提供客戶本人身份證件+法定監(jiān)護(hù)人居民身份證+代理關(guān)系證明答案：D38.______指自動(dòng)約轉(zhuǎn)時(shí)留存在借記卡主賬戶的最低余額，系統(tǒng)沒控制余額大小，最低可設(shè)零金額。A、留存金額B、最小轉(zhuǎn)存金額C、最小約轉(zhuǎn)金額D、定期約轉(zhuǎn)金額答案：A39.關(guān)于個(gè)人通知存款，以下說法錯(cuò)誤的是______：A、通知存款支取時(shí)，按支取日營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的相應(yīng)執(zhí)行利率和實(shí)際存期計(jì)息B、已辦理通知手續(xù)而不支取或在通知期限內(nèi)取消通知的，視同未通知處理C、通知存款部分支取，留存部分小于起存金額的，從支取日計(jì)算存期D、通知存款部分支取，留存部分大于最低起存金額的，從原開戶日計(jì)算存期答案：C40.匯入行對(duì)于需人工核銷的匯款，不能在規(guī)定期限內(nèi)（______個(gè)工作日）核銷轉(zhuǎn)入外部收款人賬戶的，應(yīng)先核銷轉(zhuǎn)入應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款專戶后再行后續(xù)處理。A、1B、2C、3D、4答案：C41.內(nèi)勤行長(zhǎng)對(duì)柜面操作人員保管的重要空白憑證______至少進(jìn)行一次賬實(shí)檢查。A、每旬B、每月C、每季D、每周答案：A42.內(nèi)勤行長(zhǎng)（或其授權(quán)人）應(yīng)_____檢查入柜員現(xiàn)金箱保管的票據(jù)封裝票據(jù)袋是否完好，表外登記簿與票據(jù)實(shí)物是否相符，出入庫臺(tái)賬與票據(jù)實(shí)物是否相符。A、每日B、每旬C、每月D、每季答案：B43.對(duì)一定時(shí)期內(nèi)多次發(fā)生支付密碼不符或漏填支付密碼造成退票的客戶，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)____。A、控制其賬戶B、上報(bào)上級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門C、停止為其辦理支票業(yè)務(wù)D、通知客戶銷戶答案：C44.網(wǎng)點(diǎn)接到客戶提交的冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)時(shí),查詢?nèi)藨?yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起______工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日），攜帶有效證件等到查詢受理單位填寫《人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表》。A、10個(gè)B、20個(gè)C、30個(gè)D、45個(gè)答案：B45.自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“______”的客戶在辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)時(shí)，不得新開通網(wǎng)上銀行、銀企通平臺(tái)等電子渠道，已開通的電子渠道，應(yīng)調(diào)低交易限額，直至停止交易。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、禁止類答案：C46.人民幣存本取息定期儲(chǔ)蓄存款的起存金額為_________。A、1000元B、2000元C、5000元D、10000元答案：C47.網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備電子流水信息在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備管理系統(tǒng)保管______天，超過期限的電子流水信息自動(dòng)上送運(yùn)營(yíng)檔案平臺(tái)保存。A、30天B、60天C、90天D、360天答案：A48.出席網(wǎng)管會(huì)會(huì)議并具有表決權(quán)的委員應(yīng)超過網(wǎng)管會(huì)成員部門的______。A、三分之一B、二分之一C、三分之二D、五分之三答案：C49.代發(fā)工資款項(xiàng)轉(zhuǎn)入非居民個(gè)人結(jié)算賬戶的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按照現(xiàn)行監(jiān)管政策指導(dǎo)委托單位進(jìn)行___。A、國際收支提請(qǐng)B、國際收支申明C、國際收支申請(qǐng)D、國際收支申報(bào)答案：D50.本外幣投融資性同業(yè)存放結(jié)算賬戶應(yīng)在______機(jī)構(gòu)開立。A、一級(jí)支行及以下B、一級(jí)支行及以上C、二級(jí)分行及以上D、總行或一級(jí)分行答案：C51.BoEing機(jī)構(gòu)行號(hào)由______位數(shù)字組成。A、5B、6C、7D、8答案：B52.自動(dòng)清機(jī)模式不包括：____A、自動(dòng)清機(jī)：自助（智能）設(shè)備按照系統(tǒng)設(shè)置的清機(jī)時(shí)間和頻次，立即執(zhí)行自動(dòng)清機(jī)并核對(duì)賬實(shí)。B、實(shí)時(shí)清機(jī)：自助（智能）設(shè)備根據(jù)人工下達(dá)的清機(jī)指令，立即執(zhí)行自動(dòng)清機(jī)并核對(duì)賬實(shí)。C、定時(shí)清機(jī)：自助（智能）設(shè)備按照系統(tǒng)設(shè)置的清機(jī)時(shí)間和頻次，定時(shí)執(zhí)行自動(dòng)清機(jī)并核對(duì)賬實(shí)。D、加鈔清機(jī)：自助（智能）設(shè)備在鈔箱管理崗?fù)瓿杉优溻n操作后，立即執(zhí)行自動(dòng)清機(jī)并核對(duì)賬實(shí)。答案：A53.個(gè)人存款證明一次打印份數(shù)不能超過______份。A、10B、20C、30D、40答案：B54.本票出票行自收到掛失止付通知書之日起___日內(nèi)沒有收到人民法院止付通知書，自第___日起，持票人依法提示付款的，經(jīng)內(nèi)勤行長(zhǎng)審批同意后解除掛失。A、10，11B、11，12C、12，13D、13，14答案：C55.BoEing設(shè)備號(hào)由______位數(shù)字組成。A、3位B、5位C、9位D、10位答案：C56.如果柜面經(jīng)理_____，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)高柜服務(wù)區(qū)有效視頻監(jiān)控下的指定區(qū)域或交由指定柜面經(jīng)理代保管，交接雙方應(yīng)在有效視頻監(jiān)控下辦理交接。A、臨時(shí)離柜B、未離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所C、臨時(shí)離崗D、離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所答案：D57.殘缺、污損人民幣能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額___兌換。A、全額B、四分之三C、半額D、不予兌換答案：A58.日均存款____萬元以上的單位結(jié)算賬戶，應(yīng)全部開通支付密碼；未開通的，應(yīng)經(jīng)過有權(quán)人審批。A、1B、5C、10D、20答案：A59.______用于加蓋在各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所收繳的假幣或假幣收繳專用封袋上。A、假幣鑒定專用章B、假幣章C、業(yè)務(wù)專用章D、發(fā)票專用章答案：B60.不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信息時(shí)，證件開始日期應(yīng)輸入____，證件到期日應(yīng)輸入____。A、戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的當(dāng)天B、未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的當(dāng)天C、未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期D、戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期答案：C61._____是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A62.代發(fā)工資款項(xiàng)轉(zhuǎn)入___結(jié)算賬戶的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按照現(xiàn)行監(jiān)管政策指導(dǎo)委托單位進(jìn)行國際收支申報(bào)。A、居民個(gè)人B、非居民個(gè)人C、境外個(gè)人D、境內(nèi)居民答案：B63.不通存通兌的存款憑證（存單、折）只能在______申請(qǐng)書面掛失A、開戶網(wǎng)點(diǎn)B、地市轄內(nèi)C、一級(jí)分行D、全國范圍答案：A64.柜面渠道對(duì)CCS等級(jí)為____的客戶須增加客戶加強(qiáng)型盡調(diào)流程A、我行反洗錢制裁名單庫B、禁止類C、高風(fēng)險(xiǎn)類D、低風(fēng)險(xiǎn)類答案：C65.企業(yè)申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，可采取面對(duì)面、視頻等方式向企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)企業(yè)______，并以拍照、“雙錄”等方式留存相關(guān)工作記錄。A、開戶意愿B、經(jīng)營(yíng)地址C、經(jīng)營(yíng)范圍D、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所答案：A66.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)柜面操作人員保管的重要空白憑證和有價(jià)單證______至少進(jìn)行一次賬實(shí)檢查。A、每旬B、每月C、每季D、每周答案：B67.電子商業(yè)匯票提示付款期為自票據(jù)到期日起______日內(nèi)，提示付款期末日遇法定節(jié)假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延。A、五B、十C、十五D、三十答案：B68.公安機(jī)關(guān)司法凍結(jié)賬戶，并提出轉(zhuǎn)賬撤銷申請(qǐng)時(shí)，以下資料中，不需提供的資料是_________：A、轉(zhuǎn)出方卡（賬）號(hào)B、轉(zhuǎn)出方客戶證件號(hào)碼C、執(zhí)法人員工作證或人民警察證D、協(xié)助凍結(jié)通知書答案：B69.客戶開辦自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需與銀行簽約，借記卡（或存折）、準(zhǔn)貸記卡、單位結(jié)算卡簽約賬戶日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額不超______萬元。A、1B、5C、10D、50答案：B70.對(duì)于采用手動(dòng)記賬的通用賬戶，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)______應(yīng)逐筆勾對(duì)賬戶發(fā)生明細(xì)，核實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)生的真實(shí)性，核對(duì)賬務(wù)處理的準(zhǔn)確性。A、每日B、每周C、每月D、每季答案：A71.通過財(cái)政授權(quán)支付發(fā)放工資，需多筆轉(zhuǎn)入一次發(fā)放的，應(yīng)在最后一筆資金轉(zhuǎn)入后___個(gè)工作日內(nèi)完成代發(fā)；逾期未發(fā)的，須及時(shí)將款項(xiàng)退回委托單位賬戶。A、5B、10C、15D、20答案：A72.CCS等級(jí)為“______”的客戶，客戶部門需提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。A、高風(fēng)險(xiǎn)類B、中風(fēng)險(xiǎn)類C、中低風(fēng)險(xiǎn)類D、低風(fēng)險(xiǎn)類答案：A73.結(jié)算性同業(yè)存放賬戶在______個(gè)自然月內(nèi)未反饋對(duì)賬回執(zhí)或?qū)~結(jié)果不符的，各行應(yīng)當(dāng)查明原因，并采取只收不付等控制賬戶交易措施。A、一B、兩C、三D、六答案：B74.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)新增代發(fā)工資業(yè)務(wù)應(yīng)通過網(wǎng)上銀行、銀企通平臺(tái)辦理；確有需要通過柜面渠道代發(fā)的，應(yīng)向所屬______個(gè)人金融部門報(bào)備。A、總行B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、一級(jí)支行答案：C75.______是指在柜面業(yè)務(wù)辦理過程中，當(dāng)遇到收費(fèi)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)收費(fèi)交易進(jìn)行的收費(fèi)。A、聯(lián)機(jī)收費(fèi)B、聯(lián)動(dòng)收費(fèi)C、批量收費(fèi)D、退費(fèi)答案：B76.支行分管運(yùn)營(yíng)管理工作的行長(zhǎng)至少______對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的重要空白憑證和有價(jià)單證進(jìn)行一次賬實(shí)檢查，每次檢查比例不低于轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的10%。A、每旬B、每月C、每季D、每半年答案：D77.二維碼信息應(yīng)由______及以上的業(yè)務(wù)部門、網(wǎng)絡(luò)金融部門、信用卡部門聯(lián)合審查，評(píng)估潛在風(fēng)險(xiǎn)，確保鏈接信息安全、合規(guī)、有效。A、總行B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、一級(jí)支行答案：B78.根據(jù)《財(cái)政部中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財(cái)會(huì)﹝2020﹞12號(hào)）要求，銀行應(yīng)于收到符合規(guī)定的詢證函之日起____工作日內(nèi)，根據(jù)函證的具體要求，及時(shí)回函，并可按國家有關(guān)規(guī)定收取詢證函回函服務(wù)費(fèi)用。A、5個(gè)B、10個(gè)C、15個(gè)D、20個(gè)答案：B79.下列關(guān)于代收代付業(yè)務(wù)專用或通用賬戶的開立和使用說法錯(cuò)誤的是：______。A、應(yīng)符合總行運(yùn)營(yíng)管理部和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部對(duì)會(huì)計(jì)核算規(guī)則、賬戶核算控制、賬務(wù)核對(duì)、資金規(guī)范操作等方面的規(guī)定B、嚴(yán)禁與其他業(yè)務(wù)賬戶混用C、代收付業(yè)務(wù)主管部門、記賬部門應(yīng)分別對(duì)業(yè)務(wù)開展、業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作、記賬結(jié)果實(shí)施管理、檢查和輔導(dǎo)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)D、應(yīng)客戶要求，可以直接為其開立代收代付專用賬戶答案：D80.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易____萬元以上或者外幣交易等值____萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、50；10B、20；1C、200；20D、100；10答案：B81.____是指除遠(yuǎn)程審核外，還需現(xiàn)場(chǎng)工作人員核實(shí)身份、審核資料的業(yè)務(wù)。A、自助類業(yè)務(wù)B、遠(yuǎn)程審核業(yè)務(wù)C、現(xiàn)場(chǎng)審核業(yè)務(wù)D、無卡業(yè)務(wù)答案：C82.____是指全面開展各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)，服務(wù)功能完備、輻射范圍寬廣、發(fā)揮業(yè)務(wù)龍頭和核心作用的網(wǎng)點(diǎn)，突出農(nóng)行品牌形象展示和高端客戶服務(wù)功能。A、核心網(wǎng)點(diǎn)B、骨干網(wǎng)點(diǎn)C、輕型網(wǎng)點(diǎn)D、特色網(wǎng)點(diǎn)答案：A83.咨詢引導(dǎo)臺(tái)具備超柜功能或緊鄰智能服務(wù)區(qū)，“迎賓位”值守人員可兼顧服務(wù)“______”。A、高貴位B、超柜位C、綜合位D、低柜位答案：B84.金庫主任查庫時(shí)，應(yīng)至少_________對(duì)封箱保管實(shí)物進(jìn)行抽查。A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：B85.對(duì)公非活期執(zhí)行優(yōu)惠利率的，只能在開戶時(shí)或開戶后_________天內(nèi)完成優(yōu)惠利率維護(hù)。A、10B、20C、30D、90答案：C86.人民幣個(gè)人通知存款起存金額和最低支取金額均為______，外幣個(gè)人通知存款起存金額和最低支取金額約為_________。A、1萬元（含）人民幣，等值1000美元（含）外幣B、5萬元（含）人民幣，等值1000美元（含）外幣C、1萬元（含）人民幣，等值2000美元（含）外幣D、5萬元（含）人民幣，等值2000美元（含）外幣答案：B87.新入行柜面經(jīng)理需進(jìn)行不少于______天的臨柜實(shí)習(xí)。A、15天B、30天C、60天D、90天答案：B88.客戶年度累計(jì)提鈔限額為等值______，超過等值限額的，需提供如境外旅游、留學(xué)、就醫(yī)、商務(wù)出行等能夠證明現(xiàn)鈔使用用途的相關(guān)證明材料。A、5000美元B、1萬美元C、2萬美元D、5萬美元答案：D89.對(duì)開立個(gè)人賬戶的個(gè)人需要進(jìn)行初次身份識(shí)別時(shí)，描述錯(cuò)誤的是___A、他人代理開立個(gè)人單折、借記卡賬戶時(shí)，應(yīng)對(duì)代理人及被代理人進(jìn)行初次識(shí)別B、單位代理辦理批量開戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人進(jìn)行初次識(shí)別C、居住在中國境內(nèi)不滿十六周歲的中國公民辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，只對(duì)監(jiān)護(hù)人進(jìn)行初次識(shí)別D、申請(qǐng)借記卡單位卡時(shí)，應(yīng)對(duì)法定代表人、指定持卡人、授權(quán)委托人進(jìn)行初次識(shí)別答案：C90.開立基本存款賬戶，對(duì)于客戶、客戶股東及客戶關(guān)聯(lián)人員涉及特定自然人的，需提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》，及______承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)審批同意的相關(guān)文件。A、總行B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、支行答案：B91.匯入行收到來賬借報(bào)，應(yīng)及時(shí)通知并督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門落實(shí)資金，不能在規(guī)定期限內(nèi)（____個(gè)工作日）核銷的，經(jīng)內(nèi)勤行長(zhǎng)或其授權(quán)人審核后根據(jù)借報(bào)資金性質(zhì)轉(zhuǎn)入相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)收款科目；如做退回處理，須經(jīng)發(fā)起行同意；轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)應(yīng)收款科目的借報(bào)款項(xiàng)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行后續(xù)處理。A、3B、6C、9D、12答案：B92.委托代理人辦理支取人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，5萬元（含）以上的，無須提供的是______。A、持卡人有效身份證件B、代理人有效身份證件C、委托授權(quán)書D、持卡人借記卡密碼答案：C93.對(duì)公理財(cái)簽約，如客戶CCS等級(jí)分類為______或根據(jù)農(nóng)行制裁合規(guī)管理相關(guān)規(guī)定禁止受理的客戶，禁止受理。A、中低風(fēng)險(xiǎn)類B、中風(fēng)險(xiǎn)類C、高風(fēng)險(xiǎn)類D、禁止類答案：D94.殘缺、污損人民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、污損人民幣。持有人可憑認(rèn)定證明到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請(qǐng)之日起___個(gè)工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書。A、1B、3C、5D、7答案：C95.錯(cuò)賬處理須經(jīng)內(nèi)勤行長(zhǎng)現(xiàn)場(chǎng)審核、審批和全程監(jiān)督業(yè)務(wù)辦理，并登記______。A、《柜面重要事項(xiàng)登記簿》B、《內(nèi)勤行長(zhǎng)工作日志》C、系統(tǒng)D、《協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》答案：B96.___負(fù)責(zé)柜面代發(fā)工資業(yè)務(wù)的操作管理、差錯(cuò)處理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)及憑證管理工作。A、個(gè)人金融部門B、運(yùn)營(yíng)管理部門C、網(wǎng)絡(luò)金融部門D、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門答案：B97.非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算賬戶正式開立____（注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶和存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶除外）。A、當(dāng)日B、次日C、當(dāng)日起3日后D、當(dāng)日起3個(gè)工作日后答案：D98.______運(yùn)營(yíng)管理部評(píng)審?fù)ㄟ^的業(yè)務(wù)憑證或合同文本納入“用印白名單”管理。A、總行B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、一級(jí)支行答案：A99.______審核通用賬戶業(yè)務(wù)的合規(guī)性和開戶的合理性。A、運(yùn)營(yíng)管理部B、業(yè)務(wù)部門C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部D、風(fēng)險(xiǎn)管理部答案：B100.特殊客戶代理開戶時(shí)，選擇“2：特殊客戶代理”，系統(tǒng)控制開立的個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶為______狀態(tài)。A、正常B、睡眠C、只收不付D、不收不付答案：A101.超級(jí)柜臺(tái)備用鑰匙如需啟封，需經(jīng)______批準(zhǔn)。A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人B、內(nèi)勤行長(zhǎng)C、支行運(yùn)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D、支行主管行長(zhǎng)答案：D102.目前我行的信貸產(chǎn)品利率均依賴于基值利率，所以利率類型字段均顯示為______。A、定比B、定基C、浮比D、浮動(dòng)答案：D103.“雙利豐”個(gè)人通知存款大眾版的最小轉(zhuǎn)存金額不低于人民幣_(tái)_（或__）；投資版不低于人民幣_(tái)_。A、10，000元；等值1000美元外幣；50，000元B、50，000元；等值1000美元外幣；100，000元C、50，000元；等值10000美元外幣；100，000元D、50，000元；等值10000美元外幣；200，000元答案：B104.單位活期存款每季度末月的______日結(jié)息。A、5B、10C、15D、20答案：D105.受益所有人是指通過逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取受益的自然人。以下哪項(xiàng)不屬于受益所有人的主要信息。___A、姓名B、地址C、身份證號(hào)碼D、性別答案：D106.開戶行通過賬戶年檢、日常檢查、數(shù)據(jù)比對(duì)等途徑發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知送達(dá)之日____日后仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開戶行有權(quán)采取只收不付控制賬戶交易措施。A、5B、10C、30D、60答案：C107.對(duì)于存款人不需繼續(xù)使用的單位結(jié)算賬戶，系統(tǒng)將在3、6、9、12月______日終時(shí)，自動(dòng)對(duì)清理標(biāo)志為“清理”的結(jié)算賬戶進(jìn)行銷戶處理，將賬戶余額轉(zhuǎn)入長(zhǎng)期不動(dòng)戶專戶管理。A、1日B、10日C、20日D、月末答案：C108.以下說法正確的是：_________A、卡封及封簽應(yīng)由現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理保管、發(fā)放及收回，可以隨意放置。B、卡封及封簽應(yīng)由內(nèi)勤行長(zhǎng)保管、發(fā)放及收回，不得隨意放置。C、卡封及封簽應(yīng)由現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理保管、發(fā)放及收回，不得提前加蓋個(gè)人名章。D、卡封及封簽應(yīng)由內(nèi)勤行長(zhǎng)保管、發(fā)放及收回，不得提前加蓋個(gè)人名章。答案：C109.____是指由客戶插入銀行卡、輸入密碼，全程自行辦理的業(yè)務(wù)。A、自助類業(yè)務(wù)B、遠(yuǎn)程審核業(yè)務(wù)C、現(xiàn)場(chǎng)審核業(yè)務(wù)D、無卡業(yè)務(wù)答案：A110.辦理對(duì)公理財(cái)簽約管理時(shí)，如CCS等級(jí)分類為______等級(jí)，應(yīng)由客戶經(jīng)理對(duì)客戶進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。A、中低風(fēng)險(xiǎn)類B、中風(fēng)險(xiǎn)類C、高風(fēng)險(xiǎn)類D、禁止類答案：C111.對(duì)公貸款本金沖正中的合約余額調(diào)整用于調(diào)整貸款合約的___，包括沖賬和補(bǔ)賬。A、未到期本金B(yǎng)、已收本金C、應(yīng)收本金D、未收本金答案：A112.存放同業(yè)賬戶檔案資料專夾保管，期限為_________。A、永久B、30年C、15年D、10年答案：A113.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)最高人民檢察院公安部國家安全部關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號(hào)）規(guī)定，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過六個(gè)月，對(duì)于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限可以為____。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、九個(gè)月D、一年答案：D114.個(gè)人存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)_____。A、應(yīng)由客戶經(jīng)理辦理B、可以由客戶直系親屬辦理C、應(yīng)由客戶本人辦理D、可以由客戶授權(quán)他人辦理答案：C115.對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的新入行員工須通過我行相應(yīng)科目崗位資格認(rèn)證考試，經(jīng)所在____或以上人力資源部門審核確認(rèn)，由運(yùn)營(yíng)管理部門審核通過后，建立BoEing用戶號(hào)。A、一級(jí)支行B、二級(jí)分行C、一級(jí)分行D、總行答案：B116.一般客戶代理開戶時(shí)，選擇“1：一般客戶代理”時(shí)，系統(tǒng)控制開立的個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶為______狀態(tài)，需要客戶本人激活后才能正常使用。A、正常B、睡眠C、只收不付D、不收不付答案：C117.單位結(jié)算卡電子開卡時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)初始分配100個(gè)電子憑證號(hào)，其中______個(gè)號(hào)為一組。A、10B、15C、20D、25答案：D118.代發(fā)工資失敗的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)須及時(shí)查明原因，在資金退回代發(fā)工資專戶后______個(gè)工作日內(nèi)重新發(fā)放或?qū)⒖铐?xiàng)退回委托單位。如需退回款項(xiàng)，須退至代發(fā)工資合約中登記的委托單位對(duì)公賬戶。A、5B、10C、15D、20答案：A119.客戶趙六于星期一上午9:30至我行柜面將其賬戶內(nèi)10萬元轉(zhuǎn)至田七他行賬戶，選擇“普通到賬”。柜面受理完成后趙六離開網(wǎng)點(diǎn)，10:30趙六再次來行，表明田七為詐騙分子，要求我行追回資金。此時(shí)應(yīng)如何處理：____A、聯(lián)系他行退回資金B(yǎng)、建議客戶修改賬戶密碼C、建議客戶換卡D、為客戶做轉(zhuǎn)賬撤銷交易答案：D120.持金穗借記卡可在賓館酒店類商戶進(jìn)行預(yù)授權(quán)，按預(yù)授權(quán)金額的_________進(jìn)行凍結(jié)。A、85%B、95%C、105%D、115%答案：D121.個(gè)人客戶可以使用_____購回實(shí)物黃金。A、借記卡B、存折C、定期一本通D、附屬卡答案：A122.下列不屬于專業(yè)服務(wù)類網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備的是______。A、流水打印機(jī)B、電子回單柜C、電子銀行體驗(yàn)機(jī)D、排隊(duì)叫號(hào)機(jī)答案：D123.設(shè)備運(yùn)行過程中產(chǎn)生故障工單時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)向故障短信接收人發(fā)送提醒短信；每臺(tái)設(shè)備最多可設(shè)置______名短信接收人。A、1名B、2名C、3名D、5名答案：C124.____是指客戶通過刷臉或刷掌銀二維碼核實(shí)身份，不需插入銀行卡即可辦理的業(yè)務(wù)。A、自助類業(yè)務(wù)B、遠(yuǎn)程審核業(yè)務(wù)C、現(xiàn)場(chǎng)審核業(yè)務(wù)D、無卡業(yè)務(wù)答案：D125.農(nóng)業(yè)銀行在BoEing的金融實(shí)體碼為______。A、10100%B、10200%C、10300%D、10400%答案：C126.對(duì)Ⅰ類賬戶進(jìn)行賬戶重歸時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)檢查新客戶ID下是否已經(jīng)開立過Ⅰ類賬戶，如果已經(jīng)開立過，則禁止重歸，______以前開立的Ⅰ類賬戶重歸時(shí)不受此規(guī)則限制。A、2016年12月1日B、2017年12月1日C、2018年12月1日D、2019年12月1日答案：A127.客戶在兩個(gè)自然月內(nèi)未反饋對(duì)賬回執(zhí)或?qū)~結(jié)果不符的，各行應(yīng)在考核期滿后______個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)賬排查。A、一B、三C、五D、十答案：D128.網(wǎng)點(diǎn)和金庫運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)______至少通過“數(shù)據(jù)傳輸設(shè)備監(jiān)測(cè)”檢查一次轄內(nèi)冠字號(hào)碼設(shè)備的數(shù)據(jù)傳輸情況。A、每天B、每周C、每旬D、每月答案：B129.基金委托撤銷業(yè)務(wù)______有效，只受理整筆委托撤銷，不能部分撤銷。A、當(dāng)日B、次日C、T+1D、T+2答案：A130.單位定期存款可以全部或部分提前支取，可以提前支取______次。A、一B、兩C、三D、多答案：A131.遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、完整性以及要素錄入的準(zhǔn)確性由_________負(fù)主要責(zé)任。A、授權(quán)主管B、柜面經(jīng)理C、授權(quán)中心負(fù)責(zé)人D、內(nèi)勤行長(zhǎng)答案：A132.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、清分機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或誤付假幣的，應(yīng)將假幣逐級(jí)上繳至上級(jí)行，上級(jí)行應(yīng)在_________向人民銀行報(bào)告并在人民銀行規(guī)定時(shí)間內(nèi)解繳假幣。A、1個(gè)工作日內(nèi)B、3個(gè)工作日內(nèi)C、5個(gè)工作日內(nèi)D、7個(gè)工作日內(nèi)答案：C133.臨時(shí)居民身份證的有效期不得超過______。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、9個(gè)月答案：B134.______是指單位客戶用于收取與直接投資相關(guān)保證金而開立的外匯賬戶，包括境外匯入的外匯保證金和境內(nèi)劃入的外匯保證金。A、前期費(fèi)用賬戶B、外匯資本金賬戶是C、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶D、保證金專用賬戶答案：D135.對(duì)公類貸款發(fā)放起息日系統(tǒng)默認(rèn)為______，若修改需信貸部門書面通知并留做附件。A、申請(qǐng)日期B、貸款日期C、實(shí)際放款日期D、放款次日答案：C136.______分支機(jī)構(gòu)不得為客戶開立投融資性同業(yè)存放結(jié)算賬戶，不得為異地（跨縣市）客戶開立同業(yè)存放結(jié)算賬戶。A、一級(jí)支行及以下B、一級(jí)支行及以上C、二級(jí)分行及以上D、總行或一級(jí)分行答案：A137.在人員管理中，以下說法錯(cuò)誤的是：____。A、嚴(yán)格崗位制約，落實(shí)輪崗要求。B、內(nèi)勤行長(zhǎng)、臨柜人員（柜面經(jīng)理、大堂經(jīng)理）、管庫人員（含自助設(shè)備加配鈔人員）等崗位，須做到不相容崗位相分離。C、在崗人員數(shù)量須滿足崗位制約要求。D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)切實(shí)履行運(yùn)營(yíng)線職責(zé)，落實(shí)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理要求，做好日常檢查與異常行為報(bào)告，確保重要線索及時(shí)登記反映。答案：D138.僅允許對(duì)柜員類型為______的柜員使用“密碼+主管指紋授權(quán)”的認(rèn)證模式。A、普通柜員B、一級(jí)主管兼柜員C、二級(jí)主管兼柜員D、三級(jí)主管答案：A139.______是BoEing用戶號(hào)的歸口管理部門，負(fù)責(zé)其準(zhǔn)入、退出和日常管理。A、運(yùn)營(yíng)管理部B、人力資源部C、風(fēng)險(xiǎn)管理部D、內(nèi)控與合規(guī)監(jiān)督部答案：A140.關(guān)于本外幣個(gè)人整存整取定期儲(chǔ)蓄存款轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是_________。A、轉(zhuǎn)存存款在原存期內(nèi)和每個(gè)轉(zhuǎn)存期內(nèi)可多次部分提前支取B、轉(zhuǎn)存類型分為約定轉(zhuǎn)存和不轉(zhuǎn)存C、約定轉(zhuǎn)存是指客戶在辦理本外幣個(gè)人整存整取定期儲(chǔ)蓄存款開戶時(shí)，約定存款到期后的轉(zhuǎn)存存期D、每個(gè)約定轉(zhuǎn)存存期的利率按照開戶日當(dāng)日的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行利率執(zhí)行答案：D141.大堂經(jīng)理實(shí)行等級(jí)管理，等級(jí)評(píng)定方案由______統(tǒng)一制定。A、總行B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、一級(jí)支行答案：B142.對(duì)實(shí)施彈性排班的網(wǎng)點(diǎn)，一級(jí)分行每半年組織一次監(jiān)督檢查，每年覆蓋____。A、不少于10%B、不少于30%C、不少于60%D、100%答案：A143.辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)前，應(yīng)查詢客戶自身和受益所有人（如有）洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不得為自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類為“______”的客戶辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、禁止類答案：D144.關(guān)于對(duì)賬折，以下說法錯(cuò)誤的是：_____。A、對(duì)賬折不具備金融功能，只供對(duì)賬使用。B、可在開卡時(shí)或開卡后申請(qǐng)對(duì)賬折。C、可在農(nóng)行任一網(wǎng)點(diǎn)或具有補(bǔ)登折功能的自助機(jī)具上辦理。D、對(duì)賬折遺失、損壞或打滿，或者不再使用對(duì)賬折的，憑主卡和密碼到開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理換折或銷折。答案：D145.開戶行通過賬戶年檢、日常檢查、數(shù)據(jù)比對(duì)等途徑發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知送達(dá)之日30日后仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開戶行有權(quán)采取____控制賬戶交易措施。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、全封答案：A146.個(gè)人從本人外幣儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值_________（含）以下的，可在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑本人有效身份證件和借記卡直接辦理。A、1000美元B、3000美元C、5000美元D、1萬美元答案：D147.客戶張小山前來我行柜面申請(qǐng)開立個(gè)人存款證明，以下戶名錄入正確的是：_______A、ZHANGXIAOSHANB、zhangxiaoshanC、ZhangXiaoShanD、ZhangXiaoshan答案：C148.離行式自助設(shè)備的日常巡檢，由支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)，至少_________巡檢一次。A、每周B、每旬C、每月D、每季答案：A149.商業(yè)銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆____萬元以上或者外幣等值____萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、1；5B、50；100C、5；20D、5；1答案：D150.內(nèi)勤行長(zhǎng)實(shí)行委派制管理，其行政關(guān)系和薪酬由______管理。A、委派行B、受派行C、委派網(wǎng)點(diǎn)D、受派網(wǎng)點(diǎn)答案：A151.同業(yè)賬戶、上門服務(wù)賬戶必須為______對(duì)賬，無還款賬戶的貸款賬戶每季度對(duì)賬一次。A、按旬B、按月C、按季D、默認(rèn)答案：B152.通過我行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯小于等值____（含）美元的個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)（含通過個(gè)人外匯結(jié)算賬戶辦理的），均不納入監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。A、100B、500C、1000D、5000答案：A153.在自助（智能）設(shè)備管理中，以下說法錯(cuò)誤的是：_____。A、應(yīng)按規(guī)定頻次清機(jī)。B、清機(jī)時(shí)，應(yīng)對(duì)回鈔金額、賬面金額及流水發(fā)生額進(jìn)行三方核對(duì)。C、自助（智能）設(shè)備檢查當(dāng)日發(fā)生調(diào)撥業(yè)務(wù)的，應(yīng)逐筆核實(shí)真實(shí)性，同時(shí)應(yīng)對(duì)調(diào)入柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行賬款核對(duì)。D、加配鈔和清機(jī)只允許在監(jiān)控狀態(tài)下雙人操作。答案：D154.BoEing用戶號(hào)是用戶身份的唯一標(biāo)識(shí)，由______位數(shù)組成。A、3位B、5位C、9位D、10位答案：C155.自動(dòng)清機(jī)長(zhǎng)款時(shí)，客戶未投訴前可暫不啟動(dòng)人工清機(jī)；客戶投訴后應(yīng)在____個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)人工清機(jī)。A、1B、3C、7D、10答案：A156.關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是：_________。A、全面負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理、人員管理、環(huán)境管理，是網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理的第一責(zé)任人；處理網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)情況和客戶投訴。B、承擔(dān)網(wǎng)點(diǎn)臨柜業(yè)務(wù)監(jiān)督職責(zé)，組織柜面業(yè)務(wù)運(yùn)行，規(guī)范柜面經(jīng)理和大堂經(jīng)理操作行為，加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管控。C、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)整體營(yíng)銷業(yè)績(jī)的達(dá)成，對(duì)營(yíng)銷工作實(shí)施過程管控和績(jī)效管理；監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷和銷售操作合規(guī)性。D、負(fù)責(zé)開展公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，策劃組織營(yíng)銷活動(dòng)，指導(dǎo)員工更新營(yíng)銷理念和開展?fàn)I銷活動(dòng)。答案：B157.支行運(yùn)營(yíng)管理部門至少______對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的重要空白憑證和有價(jià)單證進(jìn)行一次全面檢查，每次檢查比例不低于轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的30%，全年必須覆蓋轄內(nèi)所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。A、每旬B、每月C、每季D、每半年答案：C158.企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶需在賬戶管理系統(tǒng)中變更賬戶信息，并且在______個(gè)工作日內(nèi)將變更申請(qǐng)資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、2B、3C、4D、5答案：A159.對(duì)公人民幣賬戶簽約結(jié)算套餐在指定的合約日期生效，合約生效日期不能是______。A、簽約日期B、簽約日期之后3日C、簽約日期之后5日D、簽約日期前1日答案：D160.禮儀儲(chǔ)蓄存單的最低起存金額為人民幣_(tái)_____（含）以上，單筆金額上限為人民幣_(tái)_____（含）。A、100元，4.6萬元B、100元，5萬元C、200元，4.6萬元D、200元，5萬元答案：C161.結(jié)算印章因停用、清理等原因收繳后，應(yīng)由雙人封存保管，保存_________年以上方可銷毀。A、一B、二C、三D、五答案：C162.客戶開辦自助服務(wù)終端轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需與銀行簽約，借記卡、準(zhǔn)貸記卡、單位結(jié)算卡簽約賬戶日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額為______萬元。A、1B、5C、10D、50答案：B163.同號(hào)換卡時(shí)，告知客戶新卡預(yù)計(jì)于______內(nèi)發(fā)送至本網(wǎng)點(diǎn)，請(qǐng)等候銀行電話通知領(lǐng)取新卡，并且必須憑客戶有效身份證件到領(lǐng)卡網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取。A、3個(gè)工作日B、7個(gè)工作日C、10個(gè)工作日D、15個(gè)工作日答案：D164.BoEing營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)簽到最低人數(shù)為______人，一級(jí)分行可根據(jù)實(shí)際情況制定轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)簽到最低人數(shù)標(biāo)準(zhǔn)和審批維護(hù)流程。A、1B、2C、3D、4答案：B165.鑒定機(jī)構(gòu)自收到被收繳人（單位）或其代理人鑒定申請(qǐng)之日起____個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)通知收繳單位報(bào)送待鑒定貨幣。A、2B、3C、5D、7答案：A166.對(duì)高齡、重病、傷殘等行動(dòng)不便，或無自理能力等客戶主動(dòng)到網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，但無法親自在柜臺(tái)辦理開銷戶、密碼重置等必須本人辦理的業(yè)務(wù)，客戶意識(shí)清醒的，網(wǎng)點(diǎn)可____。A、在客戶本人簽署授權(quán)委托書的情況下，參照上門服務(wù)流程辦理B、由客戶直系親屬直接辦理C、由居委會(huì)出具證明，由網(wǎng)點(diǎn)人員辦理D、在客戶本人簽署承諾書的情況下，參照上門服務(wù)辦理答案：A167.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)或準(zhǔn)入審核機(jī)構(gòu)審批人應(yīng)對(duì)數(shù)字票據(jù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)維護(hù)申請(qǐng)表內(nèi)容的____進(jìn)行審核。A、準(zhǔn)確性、合規(guī)性B、準(zhǔn)確性、完整性C、合規(guī)性、完整性D、真實(shí)性、完整性答案：A168.下列關(guān)于代收和代付業(yè)務(wù)批量處理規(guī)定說法錯(cuò)誤的是：______A、辦理代收、代付業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按協(xié)議約定，根據(jù)委托單位提供的代收付批量處理文件，從指定的結(jié)算賬戶上進(jìn)行批量扣款，或?qū)⑽写犊铐?xiàng)批量存入指定的收款人賬戶B、根據(jù)批量處理方式的不同，可分為委托單位使用我行電子渠道自主發(fā)起的聯(lián)機(jī)批量業(yè)務(wù)，以及經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)委托單位提供的電子數(shù)據(jù)發(fā)起的柜面批量業(yè)務(wù)C、代收付批量處理業(yè)務(wù)推薦、鼓勵(lì)委托單位使用我行電子渠道客戶端發(fā)起聯(lián)機(jī)交易，并遵從電子渠道管理規(guī)定D、批量業(yè)務(wù)應(yīng)不定時(shí)與客戶開展業(yè)務(wù)對(duì)賬答案：D169.單折類賬戶口頭掛失期限為______天。A、3天B、5天C、7天D、10天答案：B170._____是指為對(duì)公和零售高價(jià)值客戶提供專享服務(wù)的物理區(qū)域。A、高柜服務(wù)區(qū)B、集中辦公區(qū)C、自助服務(wù)區(qū)D、財(cái)富管理區(qū)答案：D171.金穗借記卡按介質(zhì)不同分類，以下哪個(gè)不屬于______：A、磁條卡B、IC卡C、芯片卡D、磁條芯片復(fù)合卡答案：C172.銷毀臨柜業(yè)務(wù)實(shí)物印章清冊(cè)作為運(yùn)營(yíng)檔案，保管期限為______。A、10年B、30年C、永久D、15年答案：C173.關(guān)于對(duì)公人民幣結(jié)算套餐簽約業(yè)務(wù)，以下說法不正確的是：______。A、客戶須提供加蓋單位公章的結(jié)算套餐簽約協(xié)議（多聯(lián)）B、客戶須提供業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（多聯(lián)）C、柜面經(jīng)理須將客戶回單交給客戶D、客戶須提供加蓋預(yù)留銀行印鑒的結(jié)算套餐簽約協(xié)議（多聯(lián)）答案：D174.內(nèi)勤行長(zhǎng)在同一網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)任職不得超過______年。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B175.郵政儲(chǔ)蓄協(xié)議存款存期為______年（不含）以上。A、1B、3C、5D、10答案：B176.建立對(duì)公人民幣結(jié)算套餐時(shí)，對(duì)于匯兌包月套餐收費(fèi)，收費(fèi)基數(shù)為按筆包月非累進(jìn)等方式。筆數(shù)需分檔設(shè)置，第一檔上限為______。A、包月部分筆數(shù)B、10000C、100000D、999999999答案：A177.匯入行對(duì)于轉(zhuǎn)入網(wǎng)內(nèi)應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款專戶超過______個(gè)月無法交付的匯款，應(yīng)主動(dòng)辦理退匯；對(duì)從匯款日開始超過5年未能解付的款項(xiàng)，由匯入行按照財(cái)務(wù)管理規(guī)定履行審批手續(xù)后轉(zhuǎn)為營(yíng)業(yè)外收入。A、1B、2C、3D、4答案：B178.借記卡偽冒賬戶異地銷戶的，發(fā)卡行須按受理行要求提供相關(guān)開卡資料掃描件或復(fù)印件，受理行應(yīng)在____工作日內(nèi)完成冒名賬戶銷戶申請(qǐng)真實(shí)性核實(shí)工作。A、5個(gè)B、10個(gè)C、15個(gè)D、20個(gè)答案：C179.對(duì)借記卡進(jìn)行賬戶重歸時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)檢查新客戶ID下開立的借記卡數(shù)量，如果已經(jīng)開立了_________張借記卡，則禁止重歸，2015年11月13日以前開立的借記卡重歸時(shí)不受此規(guī)則限制。A、3B、4C、5D、6答案：B180.客戶申請(qǐng)開立個(gè)人存款證明或個(gè)人保證金時(shí)，柜面經(jīng)理按順序執(zhí)行___證明開立及___證明書打印交易。A、13100，13800B、13301，13800C、13800，13200D、13100，13200答案：A181.內(nèi)勤行長(zhǎng)應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)控營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)通用賬戶______情況。A、手工動(dòng)賬B、系統(tǒng)自動(dòng)記賬C、未發(fā)生動(dòng)賬D、無具體要求答案：A182.開戶行應(yīng)向客戶提供空白印鑒卡以供客戶辦理印鑒預(yù)留，除客戶預(yù)留組合印鑒外，每個(gè)銀行賬戶只能提供______套空白印鑒卡。A、一B、二C、三D、四答案：A183.農(nóng)戶每人可申領(lǐng)____張標(biāo)準(zhǔn)惠農(nóng)卡主卡。A、1B、2C、3D、4答案：A184.其他單位和個(gè)人不得查閱和復(fù)制臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿，確需查詢的，須經(jīng)______書面審核同意。A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、內(nèi)勤行長(zhǎng)C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、運(yùn)營(yíng)監(jiān)管經(jīng)理答案：C185.保險(xiǎn)公司和社會(huì)保障基金協(xié)議存款存期為______（不含）以上。A、1B、3C、5D、10答案：C186.借記卡激活時(shí)，同一客戶號(hào)下已啟用借記卡超過_____張（含）時(shí)不能再新增激活未啟用卡。A、3B、4C、6D、10答案：B187.單折類賬戶口頭掛失可在______范圍內(nèi)任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)辦理。A、開戶網(wǎng)點(diǎn)B、地市轄內(nèi)C、一級(jí)分行D、全國范圍答案：C188.辦理有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣業(yè)務(wù)時(shí)，執(zhí)法人員應(yīng)出示有效的本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證、人民警察證、辦案協(xié)作函（針對(duì)協(xié)作辦案有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員）。其中人民法院優(yōu)先使用______。A、本人工作證B、執(zhí)行公務(wù)證C、人民警察證D、辦案協(xié)作函答案：B189.Ⅲ類戶賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為____，年累計(jì)限額合計(jì)為____。A、2000元，5萬元B、1萬元，20萬元C、2萬元，20萬元D、1萬元，50萬元答案：A190.代理開卡時(shí)不能簽約開通電子銀行等服務(wù)，同一代理人代理開卡累計(jì)不能超過______張。A、1B、3C、4D、5答案：B191.經(jīng)營(yíng)者對(duì)消費(fèi)者就其提供的商品或者服務(wù)的質(zhì)量和使用方法等問題提出的詢問，應(yīng)當(dāng)作為______、明確的答復(fù)。A、真實(shí)B、準(zhǔn)確C、確切D、完整答案：A192.自單位結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入長(zhǎng)期不動(dòng)戶起滿______的，開戶行可轉(zhuǎn)損益處理。A、兩年B、三年C、四年D、五年答案：D193._____是存款單位隨時(shí)可以存取、按結(jié)息期計(jì)算利息的存款。A、單位活期存款B、單位定期存款C、單位通知存款D、單位協(xié)定存款答案：A194.關(guān)于內(nèi)勤行長(zhǎng)崗位職責(zé)下列說法錯(cuò)誤的是：____。A、承擔(dān)網(wǎng)點(diǎn)臨柜業(yè)務(wù)監(jiān)督職責(zé)，組織柜面業(yè)務(wù)運(yùn)行，規(guī)范柜面經(jīng)理和大堂經(jīng)理操作行為，加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管控B、組織落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)管理C、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)、勞動(dòng)組合及履職管理，配合網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)/主任處理突發(fā)和投訴事件D、全面負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理、人員管理、環(huán)境管理，是網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理的第一責(zé)任人答案：D195.受理代理財(cái)政、代發(fā)工資等柜面渠道批量代付業(yè)務(wù)的，嚴(yán)禁代客戶對(duì)代發(fā)清單電子數(shù)據(jù)進(jìn)行____處理。A、加密B、加簽C、打碼D、加水印答案：A196.運(yùn)營(yíng)檔案憑證在周轉(zhuǎn)庫臨時(shí)保管時(shí)間最長(zhǎng)不得超過______年。A、三個(gè)月B、半年C、一年D、三年答案：C197.關(guān)于定期一本通子賬戶銷戶，以下說法錯(cuò)誤的是：____。A、憑證件支取時(shí)，審查客戶有效身份證件，允許代理。B、憑印鑒支取時(shí)，不通兌；審查客戶加蓋印鑒與銀行預(yù)留印鑒是否一致。C、當(dāng)外幣轉(zhuǎn)賬銷戶時(shí)，只能轉(zhuǎn)入客戶本人或其近親屬賬戶。D、憑證件支取時(shí)，審查客戶有效身份證件，不允許代理。答案：A198.對(duì)公非活期存款銷戶時(shí)，超過______萬元的大額銷戶需電話核實(shí)并將查證信息書寫于證實(shí)書背面，并需內(nèi)勤行長(zhǎng)簽字審批。A、30B、50C、100D、200答案：C199.下列選項(xiàng)中不屬于協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是______。A、依法合規(guī)B、嚴(yán)格履行法定義務(wù)C、積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任D、保護(hù)個(gè)人利益答案：D200.柜面經(jīng)理選擇“40404多級(jí)賬簿開通/關(guān)閉”交易，開通/關(guān)閉多級(jí)賬簿。選擇“徹底關(guān)閉”時(shí)，______生效。A、立即B、當(dāng)日C、次日D、月末答案：C201.以下關(guān)于雙利豐通知存款，說法錯(cuò)誤的是：____。A、通知類型：包括1天投資版和7天大眾版兩種。B、當(dāng)幣種為外幣時(shí)只能選擇7天大眾版。C、當(dāng)選擇7天大眾版時(shí)，系統(tǒng)每滿七天自動(dòng)轉(zhuǎn)存一次。D、結(jié)息時(shí)按7天個(gè)人通知存款利率計(jì)息；若不滿7天，按支1天通知存款利率計(jì)息。答案：D202.自助（智能）設(shè)備加配鈔管理中，內(nèi)勤行長(zhǎng)每次跟班檢查還應(yīng)抽查_________天現(xiàn)場(chǎng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)控錄像。A、1B、2C、3D、5答案：C203.必須開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的情形不包括：___A、境外人士簽約私人銀行客戶。B、境外人士簽約簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)。C、客戶身份變更為境外人士。D、客戶辦理1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的。答案：D204.企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶實(shí)行_________。A、核準(zhǔn)制B、備案制C、復(fù)核制D、報(bào)告制答案：B205.票據(jù)交換業(yè)務(wù)各專戶余額應(yīng)______進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，防止記賬差錯(cuò)。A、每日B、每周C、每旬D、每月答案：A206.各行應(yīng)當(dāng)健全企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度，各級(jí)行至少______對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)開展一次全面檢查。A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：C207.修改移動(dòng)電話時(shí)，不可代理，除提供客戶有效身份證件以外，還需提供_________以前開立的存折或借記卡，如無法提供，需經(jīng)主管確認(rèn)為客戶本人修改并授權(quán)后，才能提交交易。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：C208.營(yíng)業(yè)期間網(wǎng)點(diǎn)智能及自助設(shè)備的現(xiàn)場(chǎng)安全巡查，網(wǎng)點(diǎn)保安應(yīng)______巡查1次。A、每小時(shí)B、每2小時(shí)C、每半天D、每天答案：A209.臨柜業(yè)務(wù)實(shí)物印章的刻制數(shù)量應(yīng)進(jìn)行有效控制，每個(gè)對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)原則上不得超過______業(yè)務(wù)專用章。A、1枚B、2枚C、3枚D、無要求答案：A210.單位銀行賬戶月末余額或當(dāng)月單筆發(fā)生額______萬元（含）以上至100萬元的，納入二級(jí)重點(diǎn)賬戶管理。A、1B、5C、10D、50答案：D211.預(yù)留印鑒卡實(shí)物保管人休假（不含每周日常公休或輪休，下同）______天（含）以內(nèi)的，可不辦理實(shí)物交接。A、1B、2C、3D、4答案：C212.在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)管理中，以下說法錯(cuò)誤的是：____。A、嚴(yán)格網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理，嚴(yán)防第三方違規(guī)駐點(diǎn)。B、嚴(yán)禁第三方機(jī)構(gòu)人員違規(guī)進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。C、應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注和防控可疑人員在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所從事違法違規(guī)活動(dòng)或超長(zhǎng)時(shí)間逗留，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)立即制止，并予勸離，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)向上級(jí)行及時(shí)報(bào)告。D、嚴(yán)禁本行人員在網(wǎng)點(diǎn)從事產(chǎn)品宣傳推介、銷售等活動(dòng)。答案：D213.關(guān)于基金業(yè)務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是：_____A、當(dāng)日開立TA賬戶不允許銷TA賬戶，只能做基金委托撤銷或柜面經(jīng)理委托取消。B、基金交易發(fā)生7個(gè)工作日內(nèi)可以進(jìn)行基金換卡交易。C、若無特殊原因，客戶基金認(rèn)購交易一經(jīng)受理不允許委托撤銷D、TA機(jī)構(gòu)簽約時(shí)，需詢問客戶是否在其他機(jī)構(gòu)（銀行或券商）開過該TA賬戶，如果客戶在其他機(jī)構(gòu)（銀行或者券商）開過該TA賬戶，則為多渠道開戶，需提供在其他機(jī)構(gòu)（銀行或券商）開立的TA賬號(hào)。答案：B214.單位銀行賬戶月末余額______萬元（含）以上至50萬元或當(dāng)月單筆發(fā)生額10萬元（含）以上至50萬元的，納入普通賬戶管理。A、1B、5C、10D、20答案：A215.反洗錢行政主管部門允許凍結(jié)的最長(zhǎng)期限一般為______。A、不超過24小時(shí)的臨時(shí)凍結(jié)B、不超過48小時(shí)的臨時(shí)凍結(jié)C、不超過6個(gè)月D、不超過1年答案：B216.辦理現(xiàn)金管理委托方代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，客戶部門審核客戶所提供證件資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性，并在證明文件復(fù)印件逐份加蓋“與原件核對(duì)一致”章和______。A、經(jīng)辦行章B、業(yè)務(wù)專用章C、經(jīng)辦員簽章D、行名章答案：C217.存單銷戶，客戶輸入支付密碼時(shí)，嚴(yán)禁多次試探密碼，多次指____以上。A、3次B、5次C、7次D、10次答案：B218.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)新增代發(fā)工資業(yè)務(wù)應(yīng)通過網(wǎng)上銀行、銀企通平臺(tái)辦理；確有需要通過柜面渠道代發(fā)的，應(yīng)向所屬二級(jí)分行___報(bào)備。A、個(gè)人金融部門B、運(yùn)營(yíng)管理部門C、網(wǎng)絡(luò)金融部門D、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門答案：A219.用戶號(hào)的申請(qǐng)和審核，應(yīng)通過______逐級(jí)上報(bào)。A、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)響應(yīng)平臺(tái)B、運(yùn)營(yíng)監(jiān)管平臺(tái)C、數(shù)據(jù)風(fēng)析平臺(tái)D、IT服務(wù)平臺(tái)答案：A220.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的____個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、3B、5C、7D、10答案：D221.簽約雙向保付主合約賬戶須為我行已啟用______。A、個(gè)人結(jié)算賬戶B、對(duì)公結(jié)算賬戶C、專用賬戶D、通用賬戶答案：B222.正常營(yíng)業(yè)期間，無高柜運(yùn)行的輕型網(wǎng)點(diǎn)按照不低于“____”的在崗勞動(dòng)組合模式進(jìn)行配置。A、1+1B、1+2C、1+3D、1+5答案：A223.人民法院凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過________。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：C224.保證金活期賬戶允許零金額開戶；整存整取的起點(diǎn)金額為等值___人民幣，其中個(gè)人信貸業(yè)務(wù)個(gè)人保證金、其他個(gè)人保證金整存整取的起點(diǎn)金額為等值___人民幣；外幣非標(biāo)準(zhǔn)期限的起點(diǎn)金額為等值300萬美元。A、1萬元，50元B、1萬元，1萬元C、5萬元，1萬元D、5萬元，50元答案：A225.支付密碼器停用后____客戶不辦理啟用手續(xù)的，系統(tǒng)自動(dòng)將該支付密碼器注銷。A、超過30天B、30天內(nèi)C、超過90天D、90天內(nèi)答案：B226.對(duì)于開戶之日起______內(nèi)未動(dòng)賬的賬戶，系統(tǒng)自動(dòng)控制禁止非柜面業(yè)務(wù)。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：B227.經(jīng)管理員重復(fù)采集指紋確認(rèn)為指紋異常的，可審批同意采用“密碼+主管指紋授權(quán)”認(rèn)證方式，有效期為______年。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年答案：C228.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在代發(fā)工資款項(xiàng)到賬后5個(gè)工作日內(nèi)完成代發(fā)。如因委托單位原因?qū)е麓l(fā)申請(qǐng)?zhí)峤蝗掌谕碛诖l(fā)工資款項(xiàng)到賬日期的，可適當(dāng)延后代發(fā)，但最長(zhǎng)不可超過代發(fā)工資款項(xiàng)到賬日后___個(gè)工作日。A、7B、10C、15D、20答案：B229.以下說法錯(cuò)誤的是：_____A、業(yè)務(wù)綜合崗與現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理崗、庫房管理崗、鈔箱管理崗、賬務(wù)處理崗分離B、賬務(wù)處理崗與庫房管理崗、現(xiàn)金清分崗、現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理崗、鈔箱管理崗分離C、庫房管理崗與監(jiān)控計(jì)劃崗、現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理崗、鈔箱管理崗分離D、鈔箱管理崗與監(jiān)控計(jì)劃崗、業(yè)務(wù)綜合崗、現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理崗分離答案：A230.______用于在對(duì)外提供貨幣真?zhèn)舞b定服務(wù)時(shí)加蓋在人民銀行規(guī)定的《貨幣真?zhèn)舞b定書》上。A、假幣鑒定專用章B、假幣章C、業(yè)務(wù)專用章D、發(fā)票專用章答案：A231.下列選項(xiàng)中，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和專門受理部門可以凍結(jié)的是______。A、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金B(yǎng)、商業(yè)匯票保證金C、社會(huì)保險(xiǎn)基金D、個(gè)人結(jié)算賬戶答案：D232.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人能在銀行開立______個(gè)基本存款賬戶。（是否重復(fù)）A、一B、兩C、三D、多答案：A233.本票票據(jù)權(quán)利時(shí)效為自出票日起______年。A、1B、2C、3D、4答案：B234.殘缺、污損人民幣能辨別面額，票面剩余___以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。A、五分之四（含五分之四）B、四分之三（含四分之三）C、三分之二（含三分之二）D、二分之一（含二分之一）答案：B235.核心網(wǎng)點(diǎn)高柜柜口原則上不超過____個(gè)。A、1B、2C、2D、3答案：C多選題1.客戶趙六持其小孩（15周歲）名下定期一本通來網(wǎng)點(diǎn)辦理一筆6萬元的子賬戶現(xiàn)金銷戶，提供了小孩及其本人的居民身份證。柜面經(jīng)理張三受理該筆業(yè)務(wù)，對(duì)趙六和其小孩的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，在系統(tǒng)中選擇“非代理”標(biāo)志，進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)交易。以上操作流程中，柜面經(jīng)理張三存在哪些操作問題：____A、柜面經(jīng)理張三未選擇“代理”標(biāo)志，未按要求在系統(tǒng)中登記代理人證件信息B、監(jiān)護(hù)人代理未成年人現(xiàn)金取款1萬元（含）以上，張三未按作業(yè)規(guī)則要求客戶出具監(jiān)護(hù)證明（戶口簿、出生證明等）C、在定期一本通子賬戶銷戶前，張三未按要求核對(duì)賬戶留存手機(jī)號(hào)碼D、執(zhí)行定期一本通子賬戶現(xiàn)金銷戶交易答案：ABC2.四級(jí)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件：形成實(shí)際損失金額___萬元以上___萬元以下的，或形成風(fēng)險(xiǎn)金額100萬元以上500萬元以下的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件。A、10B、100C、500D、1000答案：AB3.個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以___或___開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。A、字號(hào)B、經(jīng)營(yíng)者姓名C、證件號(hào)D、公司名答案：AB4.客戶使用借記卡簽約作為基金的資金結(jié)算賬戶，允許使用全行異地卡簽約，不允許使用_________等。A、軍人保障卡B、退役金專用卡C、準(zhǔn)貸記卡D、貸記卡答案：ABCD5.客戶趙六在柜面辦理存單掛失補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù)時(shí)，二代身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果一致，但照片不存在，柜面無法確定為虛假證件的，應(yīng)如何處理：______A、拒絕辦理B、留存身份證復(fù)印件C、無法機(jī)讀的，由客戶提供輔證D、開展人臉識(shí)別答案：CD6.治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)業(yè)務(wù)包括______等。A、核實(shí)涉案賬戶開戶人B、暫停交易異常賬戶非柜面業(yè)務(wù)C、開戶6個(gè)月未動(dòng)賬賬戶D、異常交易賬戶答案：ABCD7.二級(jí)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件：形成實(shí)際損失金額___萬元以上___萬元以下的，或形成風(fēng)險(xiǎn)金額1000萬元以上3000萬元以下的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件。A、10B、100C、500D、1000答案：CD8.關(guān)于電子支付密碼，以下說法正確的是：_________。A、客戶申請(qǐng)使用支付密碼時(shí)，必須與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)簽訂《使用電子支付密碼協(xié)議書》，約定除出票人預(yù)留銀行簽章是銀行審核約定憑證付款的依據(jù)外，支付密碼也作為銀行審核支付約定憑證金額的條件。B、支付密碼的明文編碼要素標(biāo)準(zhǔn)：簽發(fā)人賬號(hào)、簽發(fā)日期、業(yè)務(wù)種類、憑證號(hào)碼、金額。C、空白支付密碼器作為重要空白憑證管理，遵循重要空白憑證管理規(guī)定。D、客戶申請(qǐng)使用支付密碼后，在將支付憑證提交銀行前，除必須按照《票據(jù)法》的規(guī)定簽章外，還必須將支付密碼填寫在支付憑證的指定位置。答案：ABCD9.在自助（智能）設(shè)備加配鈔管理中裝鈔鈔箱應(yīng)嚴(yán)密交接手續(xù)，當(dāng)日加配鈔計(jì)劃由____與____辦理鈔箱出庫交接。A、現(xiàn)金清分崗B、庫房管理崗C、鈔箱管理崗D、現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理崗答案：AC10.柜面經(jīng)理因辦理業(yè)務(wù)臨時(shí)離開工作臺(tái)的，如放置于工作臺(tái)的現(xiàn)金及其他物品不在柜面經(jīng)理可視范圍內(nèi)，柜面經(jīng)理應(yīng)將其放入____中保管。A、柜員現(xiàn)金箱B、桌面上C、帶鎖的工作臺(tái)抽屜D、保險(xiǎn)柜答案：ACD11.如客戶存在下述情況，客戶部門應(yīng)提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》______。A、異地開立結(jié)算賬戶，法定代表人對(duì)開戶目的不明確的客戶B、實(shí)際控制人、法定代表人（負(fù)責(zé)人）、控股股東或前10名股東、主要投資人、受益所有人、授權(quán)辦理人員為境外人士的客戶C、CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)類的對(duì)公客戶D、對(duì)于先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的答案：ABCD12.對(duì)存在下列______情形的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，對(duì)于存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等規(guī)定延長(zhǎng)開戶審查期限、通過上門核實(shí)等手段強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查，必要時(shí)拒絕開戶。A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不熟悉。B、企業(yè)注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地。C、單位名稱明顯異?；虿缓铣＠?。D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份明顯異常，如老年人、學(xué)生、無職業(yè)者等。答案：ABCD13.保證金賬戶不允許通存通兌，資金只允許___存入，不得___存入。A、轉(zhuǎn)賬B、現(xiàn)金C、等額D、內(nèi)部答案：AB14.在______等高頻業(yè)務(wù)場(chǎng)景，網(wǎng)點(diǎn)周期性、集中性業(yè)務(wù)辦理高峰時(shí)段，安排彈性排班。A、社?？せ頑、國債發(fā)行C、領(lǐng)取養(yǎng)老金D、銀行卡激活答案：ABC15.大堂經(jīng)理______應(yīng)履行有關(guān)審批手續(xù)，并按要求辦理交接。A、輪崗B、轉(zhuǎn)崗C、休假D、離職答案：ABCD16.未有效對(duì)賬的，應(yīng)根據(jù)賬戶情況，采取____等風(fēng)控措施。A、組織網(wǎng)點(diǎn)人員聯(lián)系對(duì)賬B、組織對(duì)賬人員上門對(duì)賬C、控制客戶賬戶不收不付D、控制客戶賬戶交易答案：BD17.對(duì)異常行為人員，必須進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)排查，必要時(shí)進(jìn)行崗位調(diào)整，不得安排其處理_____等業(yè)務(wù)。A、賬B、證C、印D、庫答案：ABCD18.以下哪些轉(zhuǎn)賬可使用轉(zhuǎn)賬撤銷交易進(jìn)行撤銷：____A、柜面渠道受理的普通轉(zhuǎn)賬B、柜面渠道受理的實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬C、電子渠道受理的普通和次日轉(zhuǎn)賬D、自助設(shè)備上受理的本行和跨行延遲轉(zhuǎn)賬答案：ACD19.個(gè)人投資者簽約第三方存管需提供______。A、借記卡B、本人有效身份證件C、《證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》D、《證券公司客戶信用資金第三方存管業(yè)務(wù)協(xié)議》客戶聯(lián)答案：ABCD20.直接扣款是指由主賬戶發(fā)起對(duì)子賬戶進(jìn)行的實(shí)時(shí)直接扣款，該方式可以通過開通_________渠道功能后，由客戶自助發(fā)起。A、網(wǎng)上銀行B、掌上銀行C、電話銀行D、現(xiàn)金管理客戶端答案：AD21.我行主要開立的資本項(xiàng)目賬戶包括以下幾種_______。A、前期費(fèi)用賬戶B、外匯資本金賬戶是C、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶D、保證金專用賬戶答案：ABCD22.客戶身份持續(xù)識(shí)別的操作流程有：______。A、按照客戶所要辦理業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定和系統(tǒng)操作，對(duì)客戶及代理人的有效身份證件或身份證明文件的真實(shí)性、有效性、合規(guī)性進(jìn)行審核，與預(yù)留客戶信息進(jìn)行核對(duì)。B、開立個(gè)人賬戶、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)等根據(jù)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定和系統(tǒng)操作，進(jìn)行LN篩查。C、查看客戶CCS等級(jí)。D、結(jié)合客戶國籍、職業(yè)等，審查客戶使用的產(chǎn)品和服務(wù)情況、交易頻率、金額、交易對(duì)手的變化情況，確認(rèn)客戶交易與我行所掌握的客戶身份、歷史交易習(xí)慣、賬戶預(yù)期用途以及客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況保持一致答案：ABCD23.清算業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下基本原則：_________。A、合規(guī)為先B、集中清算C、智慧運(yùn)營(yíng)D、高效服務(wù)答案：ABCD24.聰明賬增值服務(wù)合約和哪些合約是互斥產(chǎn)品______：系統(tǒng)控制同一借記卡下只能同時(shí)簽約其中一種合約。A、天天理財(cái)合約B、雙利豐合約C、卡捷貸D、存貸通答案：ABCD25.托管合約變更具體事項(xiàng)為:______。A、收款方簽約的結(jié)算賬戶B、付款方簽約的結(jié)算賬戶C、合約到期日D、托管金額答案：ABC26.某網(wǎng)點(diǎn)在為某對(duì)公客戶開立賬戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)法定代表人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不熟悉，由同行人員代為回答，情形可疑，可采取的措施包括：_______。A、按照反洗錢等規(guī)定延長(zhǎng)開戶審查期限B、通過上門核實(shí)等手段強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查C、直接拒絕開戶D、繼續(xù)為客戶開立對(duì)公賬戶答案：AB27.客戶趙六前來我行柜面辦理銀行卡銷戶業(yè)務(wù)，柜面經(jīng)理張三對(duì)其身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后結(jié)果顯示：“人行核查返回結(jié)果一致，留存照片與證件照片不一致”，此時(shí)趙六可提供以下哪些輔助身份證明材料之一：_____A、居住證B、機(jī)動(dòng)車駕駛證C、護(hù)照D、社保卡答案：ABCD28.柜面授權(quán)按方式分為_________。A、遠(yuǎn)程授權(quán)B、移動(dòng)授權(quán)C、現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)D、動(dòng)態(tài)授權(quán)答案：ABC29.單位結(jié)算卡持卡人信息變更，客戶需提供______。A、《中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司單位結(jié)算卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，操作類型為“持卡人變更”時(shí)，申請(qǐng)表還需加蓋預(yù)留印鑒B、“持卡人變更”時(shí)，需要提供新、舊持卡人有效身份證件原件C、經(jīng)辦人有效身份證件原件D、“持卡人變更”時(shí)，經(jīng)辦人非企業(yè)法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）辦理的，需提供加蓋公章、法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）簽字的《單位銀行結(jié)算賬戶開戶及開通產(chǎn)品授權(quán)委托書》答案：ABCD30.下面哪些______設(shè)備納入網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備管理系統(tǒng)管理。A、自助現(xiàn)金終端B、自助服務(wù)終端C、超級(jí)柜臺(tái)D、排隊(duì)叫號(hào)機(jī)答案：ABCD31.內(nèi)勤行長(zhǎng)履行業(yè)務(wù)審批時(shí)，須審核業(yè)務(wù)或資料的______并在業(yè)務(wù)相關(guān)資料上簽署意見。A、真實(shí)性B、合規(guī)性C、完整性D、美觀性答案：ABC32.以下哪些人員應(yīng)等應(yīng)持證上崗：____。A、內(nèi)勤行長(zhǎng)B、柜面經(jīng)理C、大堂經(jīng)理D、運(yùn)營(yíng)監(jiān)管經(jīng)理答案：ABCD33.關(guān)于聯(lián)名定期一本通賬戶，以下說法正確的是：______。A、不能開立個(gè)人存款證明B、不支持質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)C、子賬戶不得移出為存單D、定期存單也不得移入到定期聯(lián)名賬戶中答案：ABCD34.以下說法正確的是______。A、詐騙類風(fēng)險(xiǎn)事件，是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，引誘我行客戶把資金存入、轉(zhuǎn)入指定賬戶的操作風(fēng)險(xiǎn)事件。B、偽卡盜刷欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件，是指不法分子利用非法獲取的銀行卡卡片信息，制作并使用偽卡盜刷我行客戶資金的操作風(fēng)險(xiǎn)事件。C、電子銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件，是指他人冒用客戶身份，利用電子銀行渠道盜用/取客戶資金，或以其他非法手段進(jìn)入電子銀行系統(tǒng)盜用/取客戶資金，給客戶造成損失的操作風(fēng)險(xiǎn)事件。D、商戶欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件，是指不良商戶或收銀員盜取客戶磁條和密碼信息，克隆借記卡，盜取客戶資金。答案：ABCD35.以下說法正確的是______。A、個(gè)人客戶申請(qǐng)辦理基金業(yè)務(wù)，原則上需本人親自辦理，不得由他人代理。B、如遇客戶因喪失民事行為能力可通過公證后由繼承人辦理，辦理時(shí)嚴(yán)格審核公證書及繼承人有效身份證件，并留存相關(guān)證明材料。C、如遇特殊群體客戶無法親自本人前來辦理的，按照我行特殊客戶群體服務(wù)的規(guī)定執(zhí)行，需銀行雙人上門調(diào)查等方式核實(shí)客戶有關(guān)情況后由授權(quán)代理人辦理，授權(quán)代理業(yè)務(wù)需被代理人出具授權(quán)委托書，辦理時(shí)，要審核代理人和被代理人的有效身份證件，并留存授權(quán)委托書等相關(guān)證明材料。D、無民事行為能力人，可根據(jù)相關(guān)監(jiān)護(hù)文件，由監(jiān)護(hù)人代理辦理，視同本人辦理，辦理時(shí)審核監(jiān)護(hù)關(guān)系證明、監(jiān)護(hù)人和被代理人的有效身份證件，并留存相關(guān)證明材料。答案：ABCD36.BoEing角色類型分為：_________。A、機(jī)構(gòu)角色B、用戶角色C、設(shè)備角色D、機(jī)器角色答案：ABC37.LN系統(tǒng)比對(duì)篩查策略較寬松，當(dāng)出現(xiàn)多個(gè)匹配結(jié)果或誤判時(shí)，柜面經(jīng)理應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)篩查結(jié)果，仔細(xì)甄別后，進(jìn)行以下哪些______后續(xù)操作。A、“命中/繼續(xù)（涉恐）”B、“未命中/繼續(xù)（非涉恐）”C、“尋求上級(jí)支行支持”D、“尋求反洗錢中心支持”答案：ABD38.三級(jí)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件：形成實(shí)際損失金額___萬元以上___萬元以下的，或形成風(fēng)險(xiǎn)金額500萬元以上1000萬元以下的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件。A、10B、100C、500D、1000答案：BC39.某審計(jì)單位員工趙六來網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)辦理某公司詢證函業(yè)務(wù)，柜面經(jīng)理需審核：______A、《銀行詢證函》來函簽章是否齊全、與預(yù)留銀行印鑒是否一致B、《銀行詢證函》來函是否由審計(jì)單位以被審計(jì)單位名義出具C、審計(jì)單位是否出具單位介紹信D、趙六身份證件答案：ABCD40.金庫查庫時(shí)，還應(yīng)抽調(diào)1-3天監(jiān)控錄像，對(duì)_________，以及常規(guī)檢查等執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，并可適當(dāng)增加查庫內(nèi)容。A、調(diào)撥流程B、現(xiàn)金清分C、自助設(shè)備專用鈔裝箱及回鈔清點(diǎn)D、日終碰庫答案：ABCD41.參數(shù)申請(qǐng)實(shí)行負(fù)責(zé)人審批制度，須由相關(guān)負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人員審批；參數(shù)申請(qǐng)部門須以真實(shí)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)為依據(jù)，并對(duì)其申請(qǐng)資料的__、__、__負(fù)責(zé)；參數(shù)維護(hù)須保證時(shí)效性以及維護(hù)結(jié)果的準(zhǔn)確性。A、真實(shí)性B、準(zhǔn)確性C、合規(guī)性D、合法性答案：ABC42.下列哪些業(yè)務(wù)類型屬于借報(bào)業(yè)務(wù)匯劃業(yè)務(wù)規(guī)定的范圍：_________。A、上級(jí)行對(duì)下級(jí)行由于銀行卡、ATM、POS等業(yè)務(wù)形成單邊賬的扣劃B、上級(jí)行對(duì)下級(jí)行中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的扣劃C、上級(jí)行對(duì)下級(jí)行中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的扣劃D、因行所撤并、行部關(guān)系調(diào)整等需要進(jìn)行的賬戶資金清算答案：ABCD43.管戶人員申請(qǐng)時(shí)，可對(duì)_________進(jìn)行核實(shí)。A、懲戒賬戶關(guān)聯(lián)賬戶B、涉案賬戶關(guān)聯(lián)賬戶C、開戶6個(gè)月未動(dòng)賬賬戶D、異常交易賬戶答案：BCD44.網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)訪問和操作遵照______的原則。A、上級(jí)可以訪問下級(jí)B、下級(jí)不能訪問上級(jí)C、下級(jí)能訪問上級(jí)D、同級(jí)不能互訪答案：ABD45.在自助（智能）加配鈔管理中，以下說法正確的是：_________A、離行式自助設(shè)備應(yīng)集中至金庫（加配鈔中心）、支行統(tǒng)一管理；位置偏遠(yuǎn)的可按就近原則，報(bào)經(jīng)二級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部門批準(zhǔn)，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自行管理。B、在行式自助（智能）設(shè)備具備條件的，也要由金庫（加配鈔中心）、支行統(tǒng)一管理。C、整體換箱是指通過整箱換取鈔箱實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)加配鈔（含廢鈔箱）。D、整體換鈔是指通過換取鈔箱內(nèi)全部剩余現(xiàn)金實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)加配鈔。答案：ABD46.下列關(guān)于銀行本票掛失/法院止付（41222）交易說法正確的是______。A、該交易不可抹賬B、可以對(duì)“掛失”狀態(tài)的銀行本票進(jìn)行法院止付C、該交易發(fā)起行為本票的出票行D、受理該業(yè)務(wù)時(shí)需執(zhí)行公務(wù)人員雙人辦理，應(yīng)提供雙人工作證、執(zhí)行公務(wù)證。因特殊情況不能提供齊全，允許一名執(zhí)行人員提供工作證和執(zhí)行公務(wù)證，另一名執(zhí)行人員只提供工作證。答案：ABCD47.下列屬于BoEing人工用戶子類型的有______。A、內(nèi)勤行長(zhǎng)B、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)三級(jí)主管C、柜面經(jīng)理D、大堂經(jīng)理答案：ABCD48.清算業(yè)務(wù)，以下說法正確的是：_________。A、清算業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，關(guān)系著銀行的運(yùn)行效