2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識真題練習試卷A卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識真題練習試卷A卷附答案單選題（共70題）1、申請合格境外投資者資格，應當具備的條件不包括()。A.對資產(chǎn)管理機構而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務應在1年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.對保險公司而言，成立1年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.對證券公司而言，經(jīng)營證券業(yè)務5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.對商業(yè)銀行而言，經(jīng)營銀行業(yè)務5年以上，一級資本不少于3億美元【答案】D2、關于房地產(chǎn)有限合伙，下列說法錯誤的是()。A.房地產(chǎn)有限合伙由有限合伙人和普通合伙人組成B.房地產(chǎn)有限合伙人將資金提供給普通合伙人，并不直接參與管理和經(jīng)營項目C.房地產(chǎn)普通合伙人和私募股權當中的普通合伙人一樣，收取固定比例的管理費D.房地產(chǎn)有限合伙在功能上類似于公募股權合伙【答案】D3、市場提供給A公司借款的固定利率為5.6%，浮動利率為LIBOR＋0.2%，B公司固定利率為6.6%，浮動利率為LIBOR＋0.5%，相同幣種下，兩個公司通過銀行進行利率互換，假設銀行總的收費不高于0.2%，以下表述正確的是（）。A.A公司用固定利率融資與B公司的浮動利率融資進行互換，可以降低A公司的融資成本B.A公司的浮動利率融資成本不可能降低到LIBOR＋0.2%以下C.A公司和B公司總的融資成本可以節(jié)約1%以上D.A公司和B公司的利率互換采用全額支付方式【答案】A4、對于基金管理費，下列說法錯誤的是（）。A.大部分股票基金按1.5%計取B.債券基金的管理費率一般低于1%C.為基金提供托管服務而向基金收取的費用D.管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用【答案】C5、下列關于資產(chǎn)負債表的表述中，正確的是（）。A.它是反映現(xiàn)金增減變動的報表B.它是一張損益報表C.它是根據(jù)“資產(chǎn)=負債+所有者權益”等式編制的D.流動資產(chǎn)排在左方，非流動資產(chǎn)排在右方【答案】C6、中國某基金公司香港子公司與海外機構合作在紐交所推出了“某某滬深300中國A股ETF”，該基金屬于（）。A.RQFII基金B(yǎng).UCITS基金C.QDII基金D.滬股通基金【答案】A7、下列關于結構化債券的描述，不正確的是（）。A.包括住房抵押貸款支持證券（MBS）和資產(chǎn)支持證券（ABS）B.購買結構化債券的投資者通常定期獲得資金池里的一部分現(xiàn)金C.MBS資金流來自住房抵押貸款人的定期還款D.MBS貸款的種類包括汽車消費貸款、學生貸款、信用卡應收款等【答案】D8、銀行間債券市場中，債券遠期交易從成交日至結算日的期限最長不得超過（）天。A.180B.365C.120D.360【答案】B9、關于印花稅的說法正確的是（）。A.由稅務機關直接向投資者征收B.調節(jié)印花稅率和征收方向可以調控市場活躍度C.目前，我國A股印花稅率為雙邊征收D.我國A股印花稅率是2‰【答案】B10、大額可轉讓定期存單發(fā)行時按面額平價發(fā)行，票面利率取決于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C11、關于GIPS收益率計算的規(guī)定，表述錯誤的是（）。A.在計算收益時，必須計入投資組合中持有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的收益B.自2010年1月1日起，投資管理機構必須至少每月一次計算組合群收盎，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權計算C.投資組合的收益需采用反映期初價值及對外現(xiàn)金流的方法D.必須采用已實現(xiàn)收益率，既包括所有已實現(xiàn)的回報以及損失并加入收入【答案】D12、我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任。A.實力雄厚的證券公司B.信托投資公司C.商業(yè)銀行D.基金公司【答案】C13、UCITS基金持有人以()進行申購和贖回。A.基金單位凈值B.基金累計份額凈值C.基金所有者權益D.基金資產(chǎn)總值【答案】A14、下列屬于基金投資交易過程中的風險的是（）。A.投資組合風險B.匯率風險C.利率風險D.市場風險【答案】A15、Brinson方法較為直觀、易理解，下列不屬于基金收益與基準組合收益的差異歸因的因素是()。A.資產(chǎn)配置B.行業(yè)選擇C.交叉效應D.風險調整【答案】D16、關于可轉換債券的特征和要素，以下表述正確的是（）A.可轉換債券一般每月付息一次B.可轉換債券的雙重選擇權是指轉股權和提前贖回權C.在轉股前，可轉換債券體現(xiàn)了持有者與發(fā)行公司之間的所有權關系D.可轉換債券的票面利率一般高于同等條件的普通債券的票面利率【答案】B17、向原有股東配售股份，簡稱()。A.配股B.增發(fā)C.定向增發(fā)D.回購【答案】A18、下列不屬于投資收益的是（）。A.買賣股票、債券、資產(chǎn)支持逆券、基金等實現(xiàn)的差價收益B.債券投資而實現(xiàn)的利息收入C.因股票、基金投資等獲得的股利收益D.衍生工具投資產(chǎn)生的相關收益【答案】B19、交貨人用交易所認可的替代品代替標準品進行實物交割時，收貨人（）。A.可以拒收B.不能拒收C.不能接受D.視具體情況而定【答案】B20、關于場內證券交易結算原則，以下表述錯誤的是（）A.根據(jù)中國結算公司深圳分公司的規(guī)定，開立非擔保結算備付金賬戶的機構，交易所場內證券或資金B(yǎng).在共同對手方制度下，即使買賣雙方中的一方不能履約，結算機構也要向守約一方先行墊其應收的證券或資金C.根據(jù)貨銀對付原則，一旦結算參與人未能履行對證券登記結算機構的資金交收義務，結算機構就可以暫不向其交付其買入的證券D.根據(jù)分級結算原則，當證券登記結算機構作為共同對手方提供多邊凈額結算服務時，結算機構負責人與結算參與人之間的集中清算交收【答案】A21、不屬于不動產(chǎn)投資的特點的是（）。A.異質性B.不可分性C.可分性D.低流動性【答案】C22、社會保障資金的基本原則為：在保證基金()的前提下實現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。A.安全性、流動性B.風險性、收益性C.安全性、制約性D.風險性、流動性【答案】A23、債券遠期交易最長不能超過（）天。A.90B.270C.180D.365【答案】D24、在資本市場中相信市場定價有效的投資者認為（）。A.交易成本的因素可以忽略B.系統(tǒng)性地跑贏市場是不可能的C.不應選擇被動投資策略D.在市場有效的前提下有可能獲得超額收益【答案】B25、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的相關規(guī)定，中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件，下列說法錯誤的是（）。A.為依其所在國家或者地區(qū)法律設立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構，財務穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構或者司法機關的處罰。B.所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系。C.實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D.經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件【答案】C26、下列關于RQFII的說法錯誤的是（）。A.人民幣合格投資者在經(jīng)批準的投資額度內投資人民幣金融工具，應當遵守相關監(jiān)管要求B.人民幣合格投資者投資銀行間債券市場，應當根據(jù)中國證監(jiān)會的相關規(guī)定辦理C.人民幣合格投資者開展境內證券投資業(yè)務試點，應當遵守中國境內關于持股比例、信息披露等法律法規(guī)的規(guī)定和其他有關監(jiān)管規(guī)則的要求D.人民幣合格投資者應當按照人民銀行的規(guī)定，通過境內托管人向人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣資金匯出入等信息【答案】B27、關于投資債券的風險，以下表述正確的是（）A.II、III、IVB.III、IVC.II、IVD.I、II、III【答案】A28、票面金額為100元的2年期債券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,發(fā)行價格為95元,則該債券的到期收益率為（）A.6.0％B.8.8％C.5.3％D.4.7％【答案】B29、保證物為發(fā)行人持有的債權或股權而非實物資產(chǎn)的債權是（）。A.擔保債券B.質押債券C.無保證證券D.抵押債券【答案】B30、關于權證的標的資產(chǎn)與結算方式，有如下兩種表述：A.Ⅰ正確，Ⅱ錯誤B.兩者均錯誤C.Ⅰ錯誤，Ⅱ正確D.兩者均正確【答案】D31、下列關于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是()。A.在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增減B.在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減D.在市場利率波動的情況下，再投資收益率變動會影響投資者實際的到期收益率【答案】B32、不屬于大額可轉讓定期存單的特點的是（）A.一般面額較大，且金額為整數(shù)B.投資者一股為機構投資者和資金雄厚的企業(yè)C.可以提前支取D.不記名,可以在二級市場上轉讓【答案】C33、下列不屬于股票的特征的是（）。A.收益性B.永久性C.風險性D.真實性【答案】D34、某基金某年度收益為22％，同期其業(yè)績比較基準的收益為18％，滬深300指數(shù)的收益為25％，則該基金的超額收益為（）。A.-4％B.4％C.-7％D.-3％【答案】B35、（）是指除了信用登記不同外，其他條件全部相同兩種債券收益率的差額。A.信用評級B.信用利差C.債券評級D.債券利差【答案】B36、()認為，遠期利率包括了預期的未來利率與流動性風險補償A.完全預期理論B.流動性偏好理論C.集中偏好理論D.市場分割理論【答案】B37、2018年6月12日某投資者以5元買入A股票1000股，并以20元價格賣出B股票5000股，該投資者繳納的印花稅為（）元。A.100B.210C.105D.200【答案】A38、當PMI大于()時，說明經(jīng)濟在發(fā)展，當PMI小于()時，說明經(jīng)濟在衰退。A.50;40B.40;40C.50;50D.40;50【答案】C39、根據(jù)全球投資業(yè)績標準關于收益率計算的具體條款，自2010年1月1日起，必須至少（）一次計算組合群收益，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權計算。A.每周B.每月C.每季度D.每年【答案】B40、下列不屬于基金利潤來源中利息收入的是()。A.買入返售金融資產(chǎn)收入B.存款利息收入C.債券利息收入D.銀行貸款利息收入【答案】D41、關于房地產(chǎn)有限合伙，以下表述錯誤的是（）。A.有限合伙人僅以出資份額為限對投資項目承擔有限責任B.普通合伙人負責日常管理，重大經(jīng)營決策須要經(jīng)過有限合伙人審批C.普通合伙人收取固定比例的管理費D.有限合伙人可能面臨長達數(shù)年的負現(xiàn)金流【答案】B42、張大爺在周五成功申購了某場外貨幣市場基金，又在下周四成功贖回了該基金，除周六日外沒有法定節(jié)假日，張大爺可以享受收益的天數(shù)是（）天。A.5B.6C.4D.7【答案】C43、以下不屬于短期政府債券的特點的是（）。A.利息免稅B.流動性強C.違約風險小D.收益率較高【答案】D44、QDII基金份額凈值應當在估值日后()個工作日內披露。A.3B.2C.5D.20【答案】B45、以下不屬于目前最常用的風險價值估算方法的是（）。A.最小二乘法B.歷史模擬法C.蒙特卡洛摸擬法D.參數(shù)法【答案】A46、對股票投資組合進行相對收益歸因分析，所用的方法是（）。A.特雷諾比率法B.詹森比率法C.Brinson模型法D.夏普比率法【答案】C47、下列不屬于短期政府債券的特點的是()。A.利息免稅B.流動性強C.收益率較高D.違約風險小【答案】C48、看漲期權賣方的盈利是有限的，其最大盈利為（），虧損可能是無限大的。A.執(zhí)行價格B.合約價格C.期權價格D.無窮大【答案】C49、（）采用券商結算摸式。A.QFII基金B(yǎng).證券公司集合資產(chǎn)管理計劃C.基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品D.信托計劃【答案】D50、（）是指私募股權投資基金將其所持有的項目在私募股權二級市場出售的行為。A.首次公開發(fā)行B.管理層回購C.二次出售D.破產(chǎn)清算【答案】C51、對于股票型基金，業(yè)內比較常用的業(yè)績歸因方法是()方法。A.特雷諾比率B.信息比率C.夏普比率D.Brinson【答案】D52、小張在2013年12月31日申購某股票型基金，當日其凈值為1億元，2014年4月15日，該基金凈值變?yōu)?.95億元，小張又申購了2,000萬元，9月1日，該基金凈值變?yōu)?.4億元，此外，小張獲得該基金分紅1,000萬元，2014年12月31日，該基金凈值變?yōu)?.2億元，則小張的時間加權收益率為（）。A.20.0％B.10.2％C.6.7％D.8.5％【答案】C53、可以回購本公司股票的情形不包括()。A.公司減少注冊資本B.公司擴大經(jīng)營規(guī)模C.與持有本公司股份的其他公司合并D.將股份獎勵給本公司員工【答案】B54、基金管理公司的最高投資決策機構為()。A.基金管理公司股東會B.投資決策委員會C.基金經(jīng)理辦公室D.基金管理公司董事會【答案】B55、假如某企業(yè)2015年度的銷售收入為50億元人民幣，年均應收賬款為10億元人民幣，則其應收賬款周轉天數(shù)為()天。A.70B.71C.73D.65【答案】C56、下列關于個人投資者的說法錯誤的是（）。A.個人投資者是以自然人身份進行投資B.個人投資者的風險承受能力較弱C.個人投資者的投資經(jīng)驗和能力高于機構投資者D.個人投資者可投資的資金量較小【答案】C57、關于單利和復利，以下表述錯誤的是（）。A.單利考慮了本金的時間價值B.復利考慮了本金的時間價值C.復利考慮了利息的時間價值D.單利考慮了利息的時間價值【答案】D58、關于免疫策略，以下表述正確的是（）。A.水平配比策略是價格免疫策略中的一種策略B.常用的免疫策略包括價格免疫、利率免疫C.在盡量減免到期收益率變化所產(chǎn)生的負效應的同時，盡可能從利率變動中獲取收益D.在久期等于持有期的基礎上，選擇凸性最低的債券【答案】C59、A證券的預期收益率為10%，B證券的預期收益率為20%,A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%，該投資組合的期望收益率為（）。A.16%B.30%C.15%D.25%【答案】A60、目前常用的三種風險價值模型技術的方法不包括（）。A.蒙特卡洛模擬法B.歷史模擬法C.參數(shù)法D.貼現(xiàn)模型法【答案】D61、下列屬于從事可轉讓證券集合投資計劃業(yè)務的投資基金的是()。A.證券投資基金B(yǎng).對沖基金C.不動產(chǎn)基金D.私募股權和風險投資基金【答案】A62、到期收益率，又稱內部收益率，是可以使投資購買債券獲得的（）現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當前市價的貼現(xiàn)率。A.過去B.現(xiàn)在C.未來D.全部【答案】C63、（）是公司清算時每一股份所代表的實際價值。A.股票的