2023年銀行客戶經理工作總結（一）

第7頁共7頁2023年?銀行客戶經?理工作總結?（一）_?_年二季度?我在__支?行行長和各?條線同事的?關心指導下?，用較短的?時間熟悉了?新的工作環(huán)?境。在工作?中，我能夠?認真學習各?項金融法律?法規(guī)，積極?參加行里_?__的各種?學習活動，?不斷提高自?己的理論素?質和業(yè)務技?能。__年?__月至_?_月，我參?加了___?金融培訓中?心舉辦的a?fp(金融?理財師資格?認證培訓，?取得參加a?fp認證考?試資格，并?于__年_?_月順利通?過了afp?認證考試。?通過這次全?方位的培訓?和學習，使?我深刻意識?到自身崗位?的重要性和?業(yè)務發(fā)展的?緊迫感。在?工作中，我?把所學到的?理論知識和?客戶所遇到?的實際問題?相結合，勇?于探索新理?論、新問題?，創(chuàng)造性的?開展工作。?到了新的?崗位，自己?的工作經驗?、營銷技能?和其他的客?戶經理相比?有一定的差?距。且到了?新的工作環(huán)?境，對行內?業(yè)務往來頻?繁的對私對?公客戶都比?較陌生，加?之支行的大?部分存量客?戶已劃分到?其他客戶經?理名下。要?開展工作，?就必須先增?加客戶群體?。到任新崗?位后，我始?終做到“勤?動口、勤動?手、勤動腦?”以贏得客?戶對我行業(yè)?務的支持，?加大自身客?戶群體。在?較短的時間?內，我通過?自身的優(yōu)質?服務和理財?知識的專業(yè)?性，成功營?銷了支行的?優(yōu)質客戶，?提高了客戶?對銀行的貢?獻度和忠誠?度。擔任?客戶經理以?來，我深刻?體會和感觸?到了該崗位?的使命和職?責?？蛻艚?理是我們_?_銀行對公?眾服務的一?張名片，是?客戶和銀行?聯系的樞紐?，在與客戶?交往中表現?出的交際風?度及言談舉?止，代表著?我行的形象?。我深知客?戶經理的一?言一行都會?在第一時間?受到客戶的?___，因?此要求其綜?合素質必須?相當的高。?從我第一天?到任新崗位?，從開始時?的不適應到?現在的能很?好地融入到?這個工作中?，心態(tài)上也?發(fā)生了很大?的轉變。剛?開始時，我?覺得客戶經?理工作很累?、很煩鎖，?責任相對比?較重大。但?是，慢慢的?，我變得成?熟起來，我?開始明白這?就是工作。?每天對不同?的客戶進行?日常維護，?熱情、耐心?地為客戶答?疑解惑就是?我的工作，?為客戶制訂?理財計劃和?讓客戶的資?產得到增值?就是我的工?作范圍，當?我明確了目?的，有了工?作目標和重?點以后，工?作對于我來?說，一切都?變得清晰、?明朗了起來?。當客戶坐?在我的面前?我不再心虛?或緊張，我?已經可以用?非常輕松的?姿態(tài)和親切?的微笑來從?容面對。如?今客戶提出?的問題和疑?惑我都能夠?快速、清晰?的向客戶傳?達他們所想?了解的信息?，都能與大?部分客戶進?行良好的溝?通并取得很?好的效果，?從而贏得了?客戶對我工?作的普遍認?同。存在?的主要問題?：一、金?融專業(yè)知識?有待進一步?加強。面對?如今市場經?濟的多樣性?，銀行理財?成為越來越?多客戶的需?求，如何能?給我行優(yōu)質?客戶提供專?業(yè)的金融信?息和理財產?品，這就需?要提高自身?的學習能力?和學習主動?性，及時掌?握最新的財?經信息和準?確分析未來?的經濟走勢?，以提高自?身金融專業(yè)?知識水平;?二、針對?不同的客戶?，還應朝細?致精準化管?理方面進行?加強。對現?有的客戶資?源，深挖細?刨，根據不?同客戶的需?求和實際情?況，做精準?化營銷，提?高支行中間?業(yè)務收入;?三、進一?步克服年輕?氣躁，做到?腳踏實地，?提高工作主?動性，不怕?多做事，不?怕做小事，?在點滴實踐?中完善提高?自己，決不?能因為取得?一點小成績?而沾沾自喜?，驕傲自大?，而要保持?清醒的頭腦?，與時俱進?，創(chuàng)造出更?大的輝煌。?__銀行?客戶經理工?作總結(二?__年即?將劃上句號?，在這一年?還沒有成為?過去的時候?，我們十分?希望時間放?慢腳步，讓?我們有充足?的時間好好?地梳理一下?那些過往。?從初出茅廬?的青澀應屆?畢業(yè)生，到?在銀行工作?的客戶經理?，這一個角?色的轉變使?我渡過了成?長的陣痛期?，迎來了一?個接一個的?挑戰(zhàn)，也對?明天總是充?滿了期待。?半年來，我?在工作中緊?跟步伐，緊?緊地團結在?以領導為核?心的中央周?圍，基本完?成各項工作?任務，用智?慧和汗水，?用行動和效?果體現出了?愛崗敬業(yè)，?無私奉獻的?精神，為本?行的發(fā)展壯?大貢獻微薄?之力。通?過向領導同?事學習、向?書本學習，?我大致的了?解了銀行信?貸業(yè)務知識?。從人們需?要借貨開始?，銀行業(yè)的?始祖?zhèn)兙蜖I?造出兩個神?，一個是父?神叫信貸，?一個是母神?叫籌資。借?貨生成風險?，籌資耗費?成本，誠信?為則，利息?成橋，這種?經營金錢的?交易，演進?升華，化為?無數銀行經?營者的信仰?。剛來到企?金部門實習?的時候，對?公司業(yè)務和?授信產品一?知半解，通?過半年的學?習，我基本?掌握了本行?大部分授信?產品的要素?，能夠通過?跟客戶交流?，根據客戶?財務狀況、?擔保狀況和?業(yè)務特點，?為客戶提出?一些基本的?建議和意見?。本行的貸?款產品名目?繁多，我從?基本的內部?基本授信開?始學起，寫?調查報告，?辦理授信項?下業(yè)務，進?行貸后檢查?，學會這些?基本業(yè)務之?后，我開始?學習小企業(yè)?易速貸，控?貨融資，中?小企業(yè)私募?債，非標債?權投資等細?化的業(yè)務。?由于難以擺?脫作為國家?宏觀調控的?金觸工具，?金融信貸政?策具有波動?性，銀行時?緊時松的信?貸政策表現?得特別充分?。此外，在?熟悉業(yè)務產?品的同時，?我積極學習?本行信貸風?險控制措施?。債務人信?用道德的缺?失和法制環(huán)?境不健全增?添了信貸者?的心理壓力?。有道是貸?前生信心出?手成憂心此?刻論收益彼?時成損失今?日是憧憬明?天現原形。?幾乎使每一?筆貸款都會?經歷一次心?境的考驗這?些都說明成?功來之不易?。如果缺乏?信貸經歷就?體會不到貸?款出現風險?后如負重荷?的資任，觸?發(fā)不起收貸?過程中忐忑?不安的心跳?也享受不到?收回貸款之?后的輕松。?只有真正經?歷過這一切?，才得到信?貸的發(fā)言權?。只有在風?險中行進的?人才能真實?感受市場之?險惡真正領?略金錢增值?戰(zhàn)之不易。?這是寂靜的?戰(zhàn)爭，溫和?掩飾著角力?平靜暗藏著?風云，平坦?之下有陷阱?信貸充滿著?智力、志力?、心力的博?弈。其次?，在工作過?程中，認真?學習、點滴?積累，努力?提高個人營?銷能力。作?為一名準客?戶經理，其?職責是服務?好客戶，一?方面要熟悉?自己的業(yè)務?產品，明白?自己能夠給?客戶帶來什?么，另一方?面，要明白?客戶要什么?。客戶經理?作為全權代?表銀行與客?戶聯系的“?大使”，應?積極主動并?經常地與客?戶保持聯系?，發(fā)現客戶?的需求，引?導客戶的需?求，并及時?給予滿足，?為客戶提供?“一站式”?服務。對現?有的客戶，?客戶經理要?與之保持經?常的聯系，?而對潛在的?客戶，則要?積極地去開?發(fā)。開發(fā)的?目的主要是?營銷產品，?力爭實現“?雙贏”。根?據銀行的經?營原則、經?營計劃和對?客戶經理的?工作要求，?通過對市場?的深入研究?，提出自己?的營銷方向?、工作目標?和作業(yè)計劃?。首先要本?著“銀企雙?贏”的原則?，計算好本?行的投入產?出賬，也替?客戶算好賬?，為客戶設?計最合適的?金融產品組?合;其次是?細分客戶，?確立目標市?場和潛在客?戶，對客戶?進行各方面?的分析與評?價。時刻保?持與客戶的?聯系和調動?客戶的資源?，利用有效?的溝通手段?和溝通策略?保持與客戶?的關系，對?客戶進行富?有成效的拜?訪與觀察。?第三，在?與客戶的交?往中，客戶?經理要積極?推銷銀行產?品。善于發(fā)?現客戶的業(yè)?務需求，有?針對性地向?客戶主動建?議和推薦適?用的產品。?如有需求及?時向有關部?門報告，積?極探索為其?開發(fā)專用產?品的可能性?。第四，?加強風險管?理，有效監(jiān)?測和控制客?戶風險。密?切注意客戶?生產、經營?、管理各個?環(huán)節(jié)的變化?情況和大額?資金流動情?況，無論出?現什么問題?都要與資產?安全聯系起?來考慮，及?時采取措施?。按照規(guī)定?建立健全客?戶檔案和監(jiān)?測臺賬，及?時搜集整理?、分析資料?，實時監(jiān)測?客戶信用情?況;并認真?做好貸后檢?查和日常檢?查，及時催?收貸款利息?和本金;必?要時積極參?與企業(yè)管理?，協助企業(yè)?搞好生產經?營管理和財?務管理，盡?最大限度減?少資金損失?。最后，?在過去半年?里，雖然有?很多進步，?但是也有很?多的不足及?犯下一些錯?誤。尤其是?在維護存量?客戶，挖掘?客戶資源方?面，我做的?還不足，這?也正是我將?來需要努力?的。作為一?名準客戶經?理，要有清?醒的頭腦，?靈敏的嗅覺?，及時捕捉?各種經濟信?息，并不斷?分析、研究?、及時發(fā)現?問題，反饋?信息，促進?銀行業(yè)務的?健康發(fā)展。?要注重研究?與開發(fā)市場?，通過網絡?、媒體等手?段，了解國?家產業(yè)、行?業(yè)、產品政?策、地__?_府的經濟?發(fā)展動態(tài)（?范本），分?析客戶的營?銷環(huán)境，在?把握客觀環(huán)?境的前提下?，調查客戶?，了解客戶?的資金運作?規(guī)律，及時?確定營銷計?劃，鞏固銀?行的資金實?力。另外在?工作中不夠?細心，會犯?一些低級錯?誤。拖延癥?導致一些工?作不能保質?保量完成，?也是癥結所?在。__?年即將到來?，面對新形?勢下的新方?向，我們必?須做好充分?的準備。過?去過多投資?帶來了地方?的高負債問?題，未來單?純靠投資拉?動無法再保?持經濟增長?，需要依靠?消費拉動，?這短期內難?以實現，需?要加大改革?力度。因此?轉型和改革?應該可以為?我們獲得新?的發(fā)展機會?，大中型企?業(yè)不再是我?們牢不可破?的搖錢樹。?今年__月?__日閉幕?的中央經濟?工作會議明?確了，堅持?穩(wěn)中求進工?作總基調，?宏觀政策要?穩(wěn)、微觀政?策要活、社?會政策要托?底的思路，?扎實做好各?方面工作，?經濟社會發(fā)?展穩(wěn)中求進?、穩(wěn)中求好?，實現了良?好開局。并?提出明年經?濟六大任務?：一、切?實保障國家?糧食安全。?二、大力?調整產業(yè)結?構。三、?著力防控債?務風險。?四、積極促?進區(qū)域協調?發(fā)展。五?、著力做好?保障和改善?民生工作。?六、不斷?提高對外開?放水平。國?家提出的新?任務可以大?致勾勒出明?年的財政政?策及貨幣政?策基調，也?為我們企金?部門轉變工?作作風，增?強自身抗風?險能力提出?警示。近期?，隨著互聯?網行業(yè)的日?新月異及其?對金融業(yè)的?滲透，“互?聯網金融”?已成為了一?個新的討論?熱點。應該?承認，互聯?網金融的確?具有許多不?同于傳統(tǒng)金?融的特征，?同時也顯示?出了很強的?創(chuàng)新性和競?爭性，但因?為它并不改?變資金在不?同市場主體?之間轉移的?這個核心，?也沒有改變?金融本身，?其實可歸類?到直接融資??；ヂ摼W金?融，是使用?互聯網的技?術來實現資?金融通的行?為總和，是?在互聯網技?術高速發(fā)展?、信息傳播?扁平化的大?背景下，為?了滿足人們?日益豐富的?金融需求而?創(chuàng)造出的一?系列金融新?概念、新產?品、新模式?、新流程等?。從此意義?而言，互聯?網金融可看?作“金融脫?媒”的一種?新形式?；?聯網金融可?看作“脫媒?”的___?浪潮，在未?來金融創(chuàng)新?發(fā)展中扮演?著鯰魚的角?色，將改變?商業(yè)銀行的?價值創(chuàng)造和?價值實現方?式，重構已?有融