2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)試卷A卷附答案

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)試卷A卷附答案單選題（共70題）1、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A.成本控制B.人員控制C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.效益控制【答案】C2、以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買賣【答案】B3、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的表現(xiàn)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金份額持有人承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。基金管理人和托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)C.基金管理人和托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人和托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷【答案】A4、（2021年真題）基金管理人除依法取得報(bào)酬外，應(yīng)當(dāng)履行忠實(shí)義務(wù)，以下選項(xiàng)中，違背了忠實(shí)義務(wù)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B5、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)【答案】A6、目前，我國(guó)占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.商業(yè)銀行【答案】D7、根據(jù)法律形式不同，可以將基金分為（）。A.公司型基金和契約型基金B(yǎng).封閉式基金和開(kāi)放式基金C.增長(zhǎng)型基金和收入型基金D.股票基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金【答案】A8、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。A.開(kāi)放式基金和封閉式基金B(yǎng).公司型基金和契約型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和離岸基金【答案】C9、（2016年真題）ETF建倉(cāng)階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過(guò)程。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。A.1B.3C.5D.7【答案】B10、下列關(guān)于FOF說(shuō)法錯(cuò)誤的的是（）。A.FOF將大部分資產(chǎn)直接投資于股票、債券等金融工具B.FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動(dòng)相對(duì)偏低的特點(diǎn)C.在基金發(fā)達(dá)的國(guó)家，如美國(guó)，F(xiàn)OF已經(jīng)成為一類重要的公募證券投資基金D.FOF是指將80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額【答案】A11、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過(guò)（）個(gè)月。A.6B.5C.3D.1【答案】C12、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。A.半B.一C.兩D.三【答案】D13、QDⅡ基金的認(rèn)購(gòu)渠道與一般開(kāi)放式基金（），認(rèn)購(gòu)程序與一般的開(kāi)放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C14、（2017年真題）宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額單位凈值為1．350元，贖回費(fèi)率為0．5％，宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D15、道德實(shí)現(xiàn)其約束力主要依靠的手段不包括（）A.內(nèi)心信念B.傳統(tǒng)習(xí)俗C.國(guó)家強(qiáng)制力D.社會(huì)輿論【答案】C16、C基金公司、部門及員工可以參與的市場(chǎng)行為是（）。A.通過(guò)單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易D.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量【答案】C17、(2016年)基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。A.基金招募說(shuō)明書B(niǎo).基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C18、按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為（）。A.離岸基金和在岸基金B(yǎng).收益型股票基金和價(jià)值型股票基金C.成長(zhǎng)型股票基金和價(jià)值型股票基金D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金【答案】C19、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報(bào)告；基金半年度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告；基金年度報(bào)告C.基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告【答案】B20、（）是基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求，所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.保守秘密B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.守法合規(guī)【答案】D21、基金托管人整改后，經(jīng)責(zé)令其整改的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A22、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，其注冊(cè)資本不低于（）人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.3000萬(wàn)元B.5000萬(wàn)元C.1億元D.2億元【答案】C23、投資基金主要是一種（）投資工具。A.直接B.間接C.綜合D.分散【答案】B24、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D25、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。A.4CsB.5PsC.4PsD.5Cs【答案】C26、(2017年)下列不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。A.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)有效配置資源B.保證給投資者帶來(lái)收益C.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效D.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)【答案】B27、在基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間，（）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展日常工作。A.理事會(huì)B.股東大會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.董事會(huì)【答案】A28、基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.董事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】C29、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、《證券投資基金法》中關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人B.基金托管人員計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格C.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任D.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份【答案】B31、現(xiàn)金替代的類型不包括（）。A.禁止現(xiàn)金替代B.可以現(xiàn)金替代C.必須現(xiàn)金替代D.固定現(xiàn)金替代【答案】D32、傘型基金具有強(qiáng)大的（），可根據(jù)市場(chǎng)需求，以比單一開(kāi)放式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品種。A.擴(kuò)張功能B.收縮功能C.抑制功能D.留滯功能【答案】A33、ETF基金上市交易之后，需按（）的要求，在每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申贖清單。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】A34、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B35、（）的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D36、(2016年)（）是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營(yíng)造一個(gè)公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.權(quán)益保護(hù)教育【答案】D37、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說(shuō)明書C.客戶資料D.內(nèi)幕信息【答案】B38、（2016年真題）基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。A.基金份額持有人大會(huì)B.基金份額變化信息C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告D.基金份額持有信息【答案】A39、以下關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.公司型基金具有財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性，而信托財(cái)產(chǎn)不具有獨(dú)立性B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)C.無(wú)論是哪種法律形式，基金財(cái)產(chǎn)在法律上都具有獨(dú)立性D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷【答案】A40、關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)，以下說(shuō)法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.不可以進(jìn)行套利交易D.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易【答案】C41、(2016年)關(guān)于債券基金與債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資者購(gòu)買固定利率性質(zhì)的債券，在購(gòu)買后會(huì)定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購(gòu)買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C42、基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，對(duì)于收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，以下關(guān)于其贖回費(fèi)用說(shuō)法正確的是（）。A.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)B.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不{氏于1%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)【答案】A43、關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B44、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金C.封閉式基金與開(kāi)放式基金D.契約型基金與公司型基金【答案】A45、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D46、基金季度報(bào)告的內(nèi)容主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C47、開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C48、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。A.基金客戶服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金投資服務(wù)【答案】A49、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于（）。A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B.上層建筑C.自我約束D.強(qiáng)制手段【答案】B50、下列哪項(xiàng)屬于股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金三者需要共同遵守的交易原則（）A.未知價(jià)交易原則B.確定價(jià)原則C.金額申購(gòu)、份額贖回原則D.份額申購(gòu)、金額贖回原則【答案】C51、對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不超過(guò)（）年。A.1B.2C.3D.5【答案】C52、人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照（）的不同進(jìn)行區(qū)分的。A.資金募集方式B.運(yùn)作方式C.法律形式D.投資對(duì)象【答案】D53、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.基金規(guī)模C.法律形式D.投資理念【答案】C54、以下不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是（）A.外部環(huán)境B.金融交易的組織方式C.市場(chǎng)參與者D.金融工具【答案】A55、內(nèi)幕交易所稱的內(nèi)幕信息的三要素不包括（）。A.信息是可以利用公開(kāi)資料通過(guò)一定的研究方法得出的B.信息對(duì)證券價(jià)格的影響是明確的C.信息是非公開(kāi)的，即未在證券市場(chǎng)上披露D.信息的來(lái)源是可靠的【答案】A56、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠(chéng)實(shí)守信【答案】C57、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.10C.15D.20【答案】B58、基金管理人的職責(zé)不包括()。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.為投資者爭(zhēng)取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管【答案】D59、特殊類型基金包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D60、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D61、（）負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。A.研究委員會(huì)B.產(chǎn)品審批委員會(huì)C.投資委員會(huì)D.風(fēng)控委員會(huì)【答案】B62、從前景來(lái)看，（）將在公募FOF領(lǐng)域占據(jù)較大的比例。A.被動(dòng)管理主動(dòng)型以及主動(dòng)管理被動(dòng)型B.主動(dòng)管理主動(dòng)型以及被動(dòng)管理被動(dòng)型C.主動(dòng)管理主動(dòng)型以及主動(dòng)管理被動(dòng)型D.被動(dòng)管理主動(dòng)型以及被動(dòng)管理被動(dòng)型【答案】C63、合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D64、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的內(nèi)