2023年江西省下半年基金從業(yè)資格銀行定期存款試題

江西省2023年下半年基金從業(yè)資格:銀行定期存款試題本卷共分為1大題50小題,作答時間為180分鐘，總分1０0分,60分及格。一、單項選擇題（共50題,每題２分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.__是基金管理公司最基本的一項業(yè)務(wù)。?A.基金的募集與銷售?B.投資管理業(yè)務(wù)?C．基金運營?D．投資征詢服務(wù)?2．在我國,基金行業(yè)自律性組織是_＿。?A．中國證券業(yè)協(xié)會

B．中國證監(jiān)會

Ｃ.中國銀監(jiān)會?D．中國登記結(jié)算公司?3.首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是＿_。?A．中國國際期貨香港公司

B.香港中銀集團

C．格林期貨香港公司?D．南華期貨香港公司４．貨幣市場基金的份額凈值__。

A.固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少?C.隨市場利率的上升而增長

D．隨平均剩余期限的增長而增長5.關(guān)于開放式基金，以下說法錯誤的有_＿。?A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購?Ｂ．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格

C．開放式基金采用“金額申購,份額贖回”的原則

Ｄ．基金管理人不得在基金協(xié)議約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換６．下列機構(gòu)可以參與證券投資的有__。

A.證券經(jīng)營機構(gòu)?Ｂ.商業(yè)銀行

C.保險公司

D．證券投資基金7.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指＿_。

Ａ．債券持有期限?B．債券發(fā)行期限?C.利息轉(zhuǎn)讓期限?D.債券有效期限８.上市公司公積金的來源有_＿。?A．股票溢價發(fā)行時,超過股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金?B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金?C.股東大會決議后提取的任意公積金?Ｄ．公司通過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分９.我國基金管理人進行封閉式基金的募集,必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文獻,其中涉及__。

A．基金申請報告?Ｂ．基金協(xié)議草案?C．基金托管協(xié)議草案

D．招募說明書草案10.我國股票價格指數(shù)不涉及__。?A.滬深３00指數(shù)?Ｂ.香港恒生指數(shù)

C．日經(jīng)指數(shù)?D．金融時報指數(shù)11.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提醒可以是_＿。

A.基于本基金的過往表現(xiàn),今年本基金年收益率平均將超過２0%?B.本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計但不保證年收益率為1０%

C.基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有賺錢,也不保證最低收益

D．基于本基金的過往表現(xiàn),今年本基金年收益率肯定超過15％12.基金管理公司的股東均應(yīng)具有的條件有__。

A.具有良好的社會信譽,最近３年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄?Ｂ．注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于3億元人民幣

Ｃ．連續(xù)經(jīng)營３個以上完整的會計年度，公司治理健全,內(nèi)部監(jiān)控制度完善

Ｄ.最近３年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰13．關(guān)于上市開放式基金(LOＦ)的上市交易,下列說法錯誤的是__。

A．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請?Ｂ.基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值?Ｃ.買入上市開放式基金申報數(shù)量應(yīng)當為10０份或其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.０01元人民幣?Ｄ．上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為１0%，自上市日第二個交易日起執(zhí)行14．劃分基金評價等級時,目前常用的等級評價重要根據(jù)指標的排序范圍設(shè)立為（)個等級。

A．3?B.5

C．６?D．101５.下列關(guān)于基金分類的說法，對的的有__。

A.根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金?Ｂ．依據(jù)投資目的的不同，可以將基金分為積極型基金與被動型基金?C．特殊類型基金涉及交易型開放式指數(shù)基金(EＴF)與上市開放式基金(１0F)等

D.根據(jù)組織形式的不同,可以將基金分為契約型基金與公司型基金16.有價證券的特性涉及__。

A.收益性

B．流動性

C.風險性?Ｄ．期限性１７.基金年度報告應(yīng)當在會計年度結(jié)束后（)日內(nèi)通過審計后予以公告。

A．15?B．4５

C．60

D.９０1８.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益,決定著股票的_＿。

Ａ．票面價值

B．賬面價值?C.清算價值?D．內(nèi)在價值１９.在基金募集期間,最重要的信息披露文獻有__。

A．基金協(xié)議

Ｂ．基金招募說明書?C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計報告２0.在基金營銷組合的四大要素中，__的重要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供連續(xù)服務(wù)。

Ａ．產(chǎn)品?B.費率?Ｃ.渠道

D．促銷2１.下列關(guān)于我國證券交易所的說法，不對的的是__。

A．實行自律管理

B.不以賺錢為目的?C．是基金市場的監(jiān)管機構(gòu)?Ｄ.對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責

二、多項選擇題（共3６題,每題２分。每題的備選項中,有多個符合題意）22.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。

A.員工自律?B．部門各級主管的檢查監(jiān)督

C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D．獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)2３．投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為8%,則該公司股票的理論價格為__元/股。?Ａ.3２

B．40?C.5０

Ｄ.8０24.股票基金持股集中度是指＿＿。?A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重?B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重?D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重25．下列關(guān)于基金分類的說法,對的的有__。?Ａ.根據(jù)運作方式的不同,可以將基金分為封閉式基金與開放式基金?B．依據(jù)投資目的的不同，可以將基金分為積極型基金與被動型基金?C.特殊類型基金涉及交易型開放式指數(shù)基金(ETＦ)與上市開放式基金(１0F)等?D．根據(jù)組織形式的不同,可以將基金分為契約型基金與公司型基金

２6.某基金50％的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具,則該基金屬于__。?A．股票基金

B．債券基金

Ｃ．貨幣市場基金

D．混合基金２7.根據(jù)基金__的不同,可以將基金分為積極型基金和被動型基金。?A.運作方式?Ｂ.投資對象

C．投資目的?Ｄ.投資理念28.基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須_＿。?A．保證基金財產(chǎn)的安全

B．對基金投資損失承擔補償責任

C．依法處分基金財產(chǎn)?D.嚴守基金商業(yè)秘密29.代銷機構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于_＿年。

A.10?B.1５?C．２0

D．２530．贖回重要原則涉及__。

A．“擬定價”原則

B．“未知價”交易原則

C.“金額申購、份額贖回”原則?D.“份額申購、金額贖回”原則3１.初次公開發(fā)行股票的定價方式是__。

A.詢價方式?Ｂ.協(xié)商定價方式

Ｃ.上網(wǎng)競價方式

D．市價折扣方式３2.根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。?Ａ．封閉式基金和開放式基金

B.契約型基金和公司型基金?C.公募基金和私募基金

D．積極型基金和被動型基金3３.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在_＿的現(xiàn)象時，將被責令改正，警告，并處罰款。?A．信息披露文獻不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定?Ｂ．信息披露文獻不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定

C.未按規(guī)定履行信息披露文獻備案、置備義務(wù)?D.年度報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露３4.公司補充流動資金的重要手段是_＿。

A.發(fā)行股票?B.發(fā)行短期債券

C.發(fā)行長期債券?Ｄ．購買政府債券35．開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。?A．3％?B．5%?Ｃ.10%?Ｄ.2０%

３6．假如基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集規(guī)定的，基金不能成立,此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

Ａ.5

B.15?C.30?D.45?37.投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。?Ａ．T＋1?B.T+２?Ｃ.T+3?Ｄ．Ｔ+4?38．股票具有的特性有_＿。?Ａ.收益性

B．流動性?C．永久性?D．參與性?３9．行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是_＿。?Ａ．投資部

B．研究部?C.交易部?D.監(jiān)察稽核部

4０.在銀行間債券市場中,人民幣債券交易的交易方式有＿＿。

A．期權(quán)交易

Ｂ．回購交易?C．現(xiàn)券買賣

Ｄ.信用交易

41.關(guān)于債券的基本性質(zhì),下列描述錯誤的是＿_。

A．債券自身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)?B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移?C.債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動?D．債券代表債券投資者的權(quán)利,這種權(quán)利是一種債權(quán)

42.關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系,下列敘述對的的有__。

Ａ.流通市場是發(fā)行市場的前提?Ｂ．發(fā)行價格受交易價格影響?Ｃ.發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)?D.發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)?43.合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起_＿日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。?A.5?Ｂ．10?Ｃ．１5

D．20?44.下列選項中,不屬于基金托管人職責的是＿＿。

Ａ．防止基金財產(chǎn)挪作他用,有效保障資產(chǎn)安全?B．促使基金管理人按有關(guān)規(guī)定運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益?C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值,擬定基金份額申購、贖回價格

D.防范、減少基金會計核算中的差錯

45.目前,我國債券型基金的認購費率通常在(）以下。?A．0．5%

B．1％?C．1．5%?D．2%

二、多項選擇題（共34題,每題2分。每題的備選項中,有多個符合題意）?４6.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。?A．開放式基金?Ｂ.封閉式基金

Ｃ.公司型基金?D．契約型基金?47.基金產(chǎn)品的風險等級一般不涉及__。

A.高風險等級

B.中風險等級

C．低風險等級

Ｄ．無風險等級?４8．目前我國各家