2021-2022年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)強(qiáng)化訓(xùn)練試卷B卷附答案

2021-2022年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)強(qiáng)化訓(xùn)練試卷B卷附答案單選題（共85題）1、證券公司借入期限在（）個(gè)月以上（含）2年以下（不含）的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)，短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。A.1B.3C.6D.12【答案】B2、股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，但是股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營(yíng)運(yùn)的（）。A.真實(shí)資本B.債務(wù)資金C.虛擬資本D.應(yīng)付賬款【答案】A3、記名股票是指在（）上記載股東姓名的股票。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、【答案】D4、（2021年真題）場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征有（??）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C5、關(guān)于國(guó)債的說法，下列正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C6、匯率傳導(dǎo)機(jī)制中涉及的利率指（）。A.實(shí)際利率B.名義利率C.國(guó)際利率D.國(guó)內(nèi)利率【答案】A7、按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）A.①②B.③④C.②③④D.①②③④【答案】D8、私募基金合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C9、根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配原則的說法不正確的是（）。A.每年不得少于一次B.年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的80%C.當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年的虧損D.如果當(dāng)年發(fā)生虧損則不進(jìn)行收益分配【答案】B10、下列關(guān)于證券市場(chǎng)投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）A.證券市場(chǎng)投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者B.證券市場(chǎng)各類投資者的目的各不相同，有些偏重于從長(zhǎng)期投資，有些則偏重于短線交易C.眾多的證券市場(chǎng)投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場(chǎng)價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力D.證券市場(chǎng)投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購買并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體【答案】D11、（）是指金融市場(chǎng)參與者無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】A12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理辦法》，主要內(nèi)容包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D13、股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.理事會(huì)【答案】B14、()有時(shí)統(tǒng)稱為"公債"。A.政府債券和公司債券B.金融債券和中央政府債券C.公司債券和地方政府債券D.中央政府債券和地方政府債券【答案】D15、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2016年頒布的《證券公司壓力測(cè)試指引》指出，證券公司應(yīng)當(dāng)開展專項(xiàng)或綜合壓力測(cè)試的情形有()。A.I、IIB.I、II、III、IVC.II、IIID.I、III、IV【答案】B16、關(guān)于各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式，下列說法正確的有（）。A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④【答案】D17、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券的說法，有誤的是（）。A.企業(yè)僨券和公司債券是相同的一種債券B.企業(yè)債券涵蓋公司債券C.企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司D.我國(guó)企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于公司債券【答案】A18、下列各種說法中，正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包括的含義有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B20、下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，說法正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖僅對(duì)管理系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有效B.為了防范和化解非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，人們需要借助于金融衍生工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.套期保值是常見的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體【答案】C21、信息披露的主體包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】C22、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用說法正確的是（）。A.如果證券化交易涉及金額較大，可能會(huì)組成承銷團(tuán)B.服務(wù)機(jī)構(gòu)通常由第三方擔(dān)任C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)通常由發(fā)起人擔(dān)任D.受托人是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人【答案】A23、根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括（）A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D24、股份公司只能以（）支付紅利。A.留存收益B.其他資本公積C.資本公積D.專項(xiàng)儲(chǔ)備【答案】A25、股票退市制度存在的意義包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B26、按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作包括以下（）內(nèi)容。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D27、下列關(guān)于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的()A.也在上海證券交易所市場(chǎng)實(shí)行B.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國(guó)內(nèi)任意一家券商托管部買入證券C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營(yíng)業(yè)部買入證券D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國(guó)內(nèi)任意一家證券營(yíng)業(yè)部買入證券【答案】D28、公式m=(C+D)／(C+R)中，m表示貨幣乘數(shù)，那么C和R分別表示（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于（）。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】B30、關(guān)于利率期貨，下列說法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A31、下列關(guān)于可交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券區(qū)別的敘述中，正確的是()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、既是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是（）。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.證券公司C.資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所D.投資咨詢公司【答案】B33、下列屬于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)的是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A34、債券競(jìng)價(jià)原則的主要內(nèi)容是（）。A.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，客戶委托優(yōu)先B.數(shù)量?jī)?yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，客戶委托優(yōu)先C.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，數(shù)量?jī)?yōu)先D.價(jià)格優(yōu)先，數(shù)量?jī)?yōu)先，客戶委托優(yōu)先【答案】A35、（2019年真題）按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、公司的股利政策直接影響股票投資價(jià)值。一般來說，公司盈利增加，股利（），股票價(jià)格（）。A.—定增加較高B.可能增加較高C.一定減少較低D.可能增加較低【答案】B37、下列屬于資產(chǎn)證券化參與者的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A38、截至2012年1月，我國(guó)現(xiàn)有基金管理公司()家。管理了916只公募基金產(chǎn)品。A.59B.69C.79D.89【答案】B39、基金的自律組織主要有（）A.①②B.③④C.②D.②④【答案】D40、期貨公司開立、變更或者撤銷期貨保證金賬戶的，應(yīng)在（）向其住所地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)備案。A.當(dāng)日B.第二日C.一周內(nèi)D.一個(gè)月內(nèi)【答案】A41、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司的的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.上市公司教育B.持股行權(quán)C.糾紛調(diào)解D.維權(quán)服務(wù)【答案】A42、（）年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定了《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》，推動(dòng)了我國(guó)可交換公司債券的發(fā)展。A.2001B.2006C.2008D.2012【答案】C43、股價(jià)指數(shù)是將計(jì)算期的()與某一基期的股價(jià)或市值相比較的相對(duì)變化指數(shù),用以反映市場(chǎng)股票價(jià)格的相對(duì)水平。A.股本總額B.每股收益C.市盈率D.股價(jià)或市值【答案】D44、中央銀行主要通過()途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D45、鼓勵(lì)具備以下（）條件的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③【答案】B46、下列選項(xiàng)中，屬于我國(guó)的混合資本債券的基本特征的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D47、保險(xiǎn)公司次級(jí)債是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在（）以上（含此數(shù)），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。A.3年B.5年C.7年D.10年【答案】B48、按照我國(guó)《公司法》的規(guī)定，公司公開發(fā)行新股的條件中不包括（）。A.健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)B.公司財(cái)務(wù)狀況良好C.至少持續(xù)盈利三年D.最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記錄【答案】C49、按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，可將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為（）。A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等B.收益保證型和非收益保證型產(chǎn)品C.公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品D.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等?！敬鸢浮緼50、可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的相同之處有（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】C51、（2019年真題）我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金通常的申購費(fèi)率為（）。A.0.1%B.0.15%C.0D.0.05%【答案】C52、下列（）屬于我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B53、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。A.5%B.8%C.10%D.20%【答案】B54、根據(jù)《證券公司壓力測(cè)試指引》，證券公司開展壓力測(cè)試主要包括以下（）步驟。A.①②③④B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】D55、根據(jù)金融學(xué)對(duì)企業(yè)價(jià)值的定義，作為未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價(jià)值受（）因素影響。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B56、在我國(guó)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D57、影響股票未來的收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D58、證券市場(chǎng)正常運(yùn)行的基礎(chǔ)是（）。A.證券從業(yè)者的自我管理B.國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管C.穩(wěn)定的市場(chǎng)價(jià)格D.完善的市場(chǎng)監(jiān)管體系【答案】A59、企業(yè)的組織形式不合適的是（）。A.獨(dú)資制B.合伙制C.公司制D.個(gè)人【答案】D60、（2019年真題）滬深證券交易所現(xiàn)行的開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日上午（）。A.9：15-9：25B.9：00-9：30C.9：10-9：25D.9：25-9：30【答案】A61、中國(guó)人民銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)，（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B62、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括（）。A.①②③④B.①②③C.①③D.②③【答案】C63、股權(quán)類期權(quán)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D64、（2021年12月真題）下列關(guān)于債券交易的說法，正確的有().A.II、IIIB.I、II、III、IVC.I、III、IVD.I、IV【答案】C65、下列關(guān)于審批制、核準(zhǔn)制和注冊(cè)制的說法，正確的有（）A.②④B.①③C.②③④D.①②③④【答案】C66、與現(xiàn)貨市場(chǎng)投機(jī)相比較，期貨市場(chǎng)投機(jī)存在的主要區(qū)別有（）。A.①②B.②③C.①③D.①②③【答案】C67、按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，要求主板（中小企業(yè)板）上市的上市公司盈利能力具有可持續(xù)性，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利B.業(yè)務(wù)和盈利來源相對(duì)穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴控股股東和實(shí)際控制人的情形C.最近24個(gè)月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤(rùn)比上年下降60％以上的情形D.不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)的擔(dān)保、訴訟、仲裁或者其他重大事項(xiàng)【答案】C68、在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以（）為第一優(yōu)先原則。A.時(shí)間優(yōu)先B.價(jià)格優(yōu)先C.數(shù)量?jī)?yōu)先D.客戶優(yōu)先【答案】B69、下列關(guān)于債券報(bào)價(jià)與結(jié)算的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B70、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)債券的表述，錯(cuò)誤的是()。A.可轉(zhuǎn)債券包含了普通債券的特質(zhì)B.可轉(zhuǎn)債券可以按約定轉(zhuǎn)換為普通股股票C.可轉(zhuǎn)債券包含了看跌期權(quán)的價(jià)值D.可轉(zhuǎn)債券包含了權(quán)益類證券的特征【答案】C71、（）對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.證券公司D.證券交易所【答案】B72、基金資產(chǎn)不能運(yùn)用于()。A.已上市股票B.非上市股票C.已上市交易的債券D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種【答案】B73、在現(xiàn)行公開招標(biāo)方式下，國(guó)債的銷售價(jià)格是（）。A.以面值出售B.以財(cái)政部統(tǒng)一價(jià)格出售C.以中國(guó)人民銀行統(tǒng)一價(jià)格出售D.承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價(jià)格【答案】D74、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行收益分配?！盇.現(xiàn)金分紅每日B.現(xiàn)金分紅每周C.紅利再投資每日D.紅利再投資每周【答案】C75、每個(gè)交易日大宗交易結(jié)束后，屬于股票和基金大宗交易的，交易所公告（）等信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D76、在上海證券交易所采用競(jìng)價(jià)交易方式的開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的（?）。A.9：00～9：30B.9：15～9：25C.9：25～9：30D.9：10～9：25【答案】B77、下列關(guān)于監(jiān)管部門對(duì)發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司應(yīng)當(dāng)將擬參與媒體證券節(jié)目情況，事先向住所地證監(jiān)局進(jìn)行報(bào)備B.應(yīng)當(dāng)宣傳過往薦股業(yè)績(jī)、產(chǎn)品、咨詢機(jī)構(gòu)和人員的能力C.不得傳播虛假、片面和誤導(dǎo)性信息D.證券公司員工參與廣播電視證券節(jié)目的，應(yīng)當(dāng)履行公司內(nèi)部審批管理程序，參照有關(guān)要求，在節(jié)目中以顯著、清晰的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示【答案】B78、雙方約定在未來某一時(shí)刻按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買賣的證券的行為稱為（）A.即期交易B.現(xiàn)券交易C.遠(yuǎn)期交易D.回購交易【答案】C79、證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】B80、公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為()。A.高增長(zhǎng)型股票B.成長(zhǎng)股C