供應(yīng)鏈金融風(fēng)控基礎(chǔ)知識培訓(xùn)課件

供應(yīng)鏈金融風(fēng)控培訓(xùn)基礎(chǔ)篇培訓(xùn)人：xxx培訓(xùn)日期：xx年xx月xx日20NNCorporateLogo目錄風(fēng)險概述供應(yīng)鏈金融供應(yīng)鏈金融風(fēng)控riskprofileSupplychainfinanceSupplyChainfinancecontrolthewindCorporateLogo01風(fēng)險概述riskprofileCorporateLogo風(fēng)險是生產(chǎn)目的與勞動成果之間的不確定性，大致有兩層含義:一種強調(diào)了風(fēng)險表現(xiàn)為收益不確定性;而另一種則強調(diào)風(fēng)險表現(xiàn)為成本或代價的不確定性.風(fēng)險的定義若風(fēng)險表現(xiàn)為收益或者代價的不確定性，說明風(fēng)險產(chǎn)生的結(jié)果可能帶來損失、獲利或是無損失也無獲利，屬于廣義風(fēng)險，所有人行使所有權(quán)的活動，應(yīng)被視為管理風(fēng)險，金融風(fēng)險屬于此類。若風(fēng)險表現(xiàn)為損失的不確定性，說明風(fēng)險只能表現(xiàn)出損失，沒有從風(fēng)險中獲利的可能性，屬于狹義風(fēng)險。風(fēng)險的分類按照標(biāo)的分財產(chǎn)風(fēng)險人身風(fēng)險責(zé)任風(fēng)險信用風(fēng)險按產(chǎn)生原因分自然風(fēng)險社會風(fēng)險政治風(fēng)險經(jīng)濟風(fēng)險技術(shù)風(fēng)險操作風(fēng)險風(fēng)險的特性降低途徑多樣化選擇風(fēng)險分散風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險管理客觀性普遍性必然性可識別性可控性損失性不確定性社會性風(fēng)險三要素風(fēng)險因素風(fēng)險事故損

失實質(zhì)損失間接損失額外費用損失收入損失責(zé)任損失風(fēng)險管理冰雹案例分析（一）道路結(jié)冰車禍傷人（二）冰雹砸傷人風(fēng)險管理的過程風(fēng)險識別風(fēng)險評價風(fēng)險對策風(fēng)險決策風(fēng)險實施風(fēng)險檢查風(fēng)險管理的目標(biāo)事前，識別風(fēng)險因素，使?jié)撛趽p失最小事中，減少憂慮及相應(yīng)憂慮的價值事后，目標(biāo)是使實際損失減少到最低程度02供應(yīng)鏈金融CorporateLogoSupplychainfinance供應(yīng)鏈的定義供應(yīng)鏈?zhǔn)怯晒?yīng)商、制造商、分銷商、銷售商、客戶和服務(wù)商組成的網(wǎng)狀結(jié)構(gòu)。它不僅是一條連接供應(yīng)商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈。對于企業(yè)，供應(yīng)鏈就是通過計劃(Plan)、獲得(Obtain)、存儲(Store)、分銷(Distribute)、服務(wù)(Serve)等這樣一些活動而在顧客和供應(yīng)商之間形成的一種銜接(Interface)，從而使企業(yè)能滿足內(nèi)外部顧客的需求。CorporateLogo供應(yīng)鏈管理供應(yīng)鏈管理是對供應(yīng)鏈中的物流、信息流、資金流、增值流、業(yè)務(wù)流及貿(mào)易伙伴關(guān)系等進行的計劃、組織、協(xié)調(diào)和控制一體化的管理過程。以顧客和最終消費者為經(jīng)營導(dǎo)向為理念CorporateLogoRight

ProductRight

TimeRight

QualityRight

QualityRightStatusRightPlace供應(yīng)鏈管理的目的供應(yīng)鏈管理是世界500強企業(yè)保持強勢競爭不可或缺的手段；無論是制造行業(yè)，商品分銷或流通行業(yè)；掌握供應(yīng)鏈管理都將助企業(yè)掌控所在領(lǐng)域的制高點。商流信息流資金流物流供應(yīng)鏈總成本最低提高供應(yīng)鏈的整體競爭能力CorporateLogo供應(yīng)鏈金融的定義圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流，并把單個企業(yè)的不可控風(fēng)險轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險，通過立體獲取各類信息，將風(fēng)險控制在最低的金融服務(wù)。通過供應(yīng)鏈金融服務(wù)能有效解決供應(yīng)鏈中小企業(yè)融資難、融資貴的問題。CorporateLogo應(yīng)收賬款融資模式基于產(chǎn)業(yè)鏈中的上游企業(yè)對核心企業(yè)享有的應(yīng)收賬款，銀行等金融機構(gòu)為上游企業(yè)提供的融資服務(wù)。賣方（中小企業(yè)）買方（核心企業(yè)）金融機構(gòu)（銀行、保理、基金、小貸、P2P等）1、銷售合同、形成應(yīng)收2、轉(zhuǎn)讓應(yīng)收3、綜合授信

付款承諾4、發(fā)放貸款5、到期還款物流物流服務(wù)保證擔(dān)保6、余款結(jié)算1、緩解上游中小企業(yè)資金壓力2、核心企業(yè)降低管理成本，優(yōu)化報表3、優(yōu)化提高供應(yīng)鏈上下游效率優(yōu)勢供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式保兌倉融資模式即預(yù)付款融資模式，是指銀行等金融機構(gòu)為產(chǎn)業(yè)鏈中的下游企業(yè)提供的融資服務(wù)賣方（核心企業(yè)）買方（中小企業(yè)）金融機構(gòu)（銀行、保理、基金、小貸、P2P等）1、采購合同監(jiān)管倉庫2、指定倉庫3、貨物入庫5、保證金4、貨物質(zhì)押6、承諾回購7、支付貨款8、還款9、提貨1、中小企業(yè)可分批提貨，杠桿采購，緩解資金壓力2、核心企業(yè)及時收回貨款，批量銷售3、優(yōu)化提高供應(yīng)鏈上下游效率4、金融機構(gòu)依托貨權(quán)和核心企業(yè)擔(dān)保，風(fēng)險較低優(yōu)勢融通倉融資模式也稱為動產(chǎn)質(zhì)押融資模式，是指銀行等金融機構(gòu)接受中小企業(yè)提供的動產(chǎn)作為質(zhì)押物，結(jié)合核心企業(yè)的擔(dān)保以及物流公司的監(jiān)管，為中小企業(yè)提供的融資服務(wù)。中小企業(yè)金融機構(gòu)（銀行、保理、基金、小貸、P2P等）監(jiān)管倉庫2、指定倉庫4、貨物質(zhì)押1、融資申請6、發(fā)放貸款3、貨物入庫7、到期還款8、貨物出庫1、緩解下游中小企業(yè)庫存資金占用壓力2、依托核心企業(yè)擔(dān)保，金融機構(gòu)風(fēng)險較小優(yōu)勢核心企業(yè)5、回購擔(dān)保03CorporateLogo供應(yīng)鏈金融風(fēng)控SupplyChainfinancecontrolthewind供應(yīng)鏈金融主要風(fēng)險三個維度產(chǎn)生外生風(fēng)險（環(huán)境風(fēng)險）經(jīng)濟環(huán)境與周期、政策監(jiān)管環(huán)境、上下游網(wǎng)絡(luò)穩(wěn)定與力量均衡風(fēng)險、產(chǎn)業(yè)組織環(huán)境、市場靜動態(tài)風(fēng)險、產(chǎn)品業(yè)務(wù)的性質(zhì)等風(fēng)險01主體風(fēng)險（特定主體）企業(yè)資質(zhì)、財務(wù)狀況、誠信歷史與狀況、真實貿(mào)易背景、發(fā)展現(xiàn)狀、履約能力等風(fēng)險0203內(nèi)生風(fēng)險（主體所構(gòu)成的鏈條上的風(fēng)險）結(jié)構(gòu)、流程、管理要素、供需目標(biāo)一致性、利益分享與補償機構(gòu)、合作經(jīng)驗與期限等風(fēng)險風(fēng)險監(jiān)測數(shù)量融資量越大風(fēng)險越大費用利率越高風(fēng)險越大期限期限越長風(fēng)險越大CorporateLogo供應(yīng)鏈整體有機相連、合理組織、有序運行，形成價值的完整循環(huán)業(yè)務(wù)閉合化生產(chǎn)風(fēng)險和生活風(fēng)險開始交互，信用資產(chǎn)化不可忽視信用資產(chǎn)化增加客戶股東連帶保證和資產(chǎn)擔(dān)保責(zé)任；關(guān)聯(lián)核心企業(yè)責(zé)任捆綁收入自償化審批操作分離；交易物流分離；開發(fā)、操作、巡查分立；公司、經(jīng)營單位評審分立.管理垂直化組織間信息溝通和交流；企業(yè)內(nèi)部跨職能信息溝通