保理項目立項報告

保理項目立項報告核心企業(yè)xxx股份有限公司企業(yè)性質(zhì)民營上市公司授信額度人民幣1億元綜合費率期限1年資金來源自有資金授信依據(jù)費率依據(jù)收益測算主力授信行擔(dān)保方式大股東實際控制人提供無限連帶擔(dān)保。所處行業(yè)軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)供應(yīng)商一、核心企業(yè)基本情況1、企業(yè)注冊信息企業(yè)名稱成立時間注冊資本法定代表實際控制人注冊地址經(jīng)營范圍

2、歷史沿革3、股東結(jié)構(gòu)日期股東名稱持股數(shù)量（股）持股比例（％）股份性質(zhì)201703314、實際控制人介紹5、主營業(yè)務(wù)和運營模式(1)主營業(yè)務(wù)(2)運營模式6、盈利能力7、主要上下游客戶信息\主要銷售客戶情況前五名客戶合計銷售金額（兀）前五名客戶合計銷售金額占年度銷售總額比例企業(yè)主要供應(yīng)商情況前五名供應(yīng)商合計米購金額（兀）前五名供應(yīng)商合計米購金額占年度米購總額比例企業(yè)前五大供應(yīng)商排名年度供應(yīng)商名稱收入金額（元）占總收入比例12345合計8、訴訟情況經(jīng)最高人民法院查詢，無被執(zhí)行人信息，查詢結(jié)果如下：9、征信記錄經(jīng)提供的2016年12月2日的企業(yè)信用報告顯示，該公司未結(jié)清貸款、已結(jié)清貸款五級分類均為正常。

10、監(jiān)管信息經(jīng)查詢相關(guān)公告信息，該企業(yè)當前情況正常。11、財務(wù)分析貨幣單位：萬元核心指標20162015變動率重大變動原因資產(chǎn)規(guī)?？傎Y產(chǎn)159340.55165169.20-3.57%銀行借款歸還總負債73009.1984885.614.12%短期借款較上年減少3950萬元，其他應(yīng)付款較上年減少1.14億元；償債能力資產(chǎn)負債率45.8%51.5%/原因同上。流動比率190.21%176.2%/速動比率131.66%124.68%/盈利能力營業(yè)收入36209.3953345.09-32.12%凈利潤1513.27696.86114.29%凈利率4.1%1.31%/凈資產(chǎn)收益率1.78%0.82%/現(xiàn)金流經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流入-1308.18-11676.9188.89%企業(yè)現(xiàn)金凈流入較上年度減少主要原因是歸還銀行借款，而經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流入較上年是增加的，是由于企業(yè)對產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整導(dǎo)致；投資活動現(xiàn)金凈流入-6269.984827.95-231.25%籌資活動現(xiàn)金凈流入1501.921004.2150%現(xiàn)金凈流入總計-6076.24-5844.75-0.34%二、行業(yè)環(huán)境及競爭優(yōu)勢分析行業(yè)環(huán)境：競爭優(yōu)勢：三、項目亮點四、風(fēng)險匯總新產(chǎn)品及技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險由于信息技術(shù)發(fā)展速度較快，伴隨大數(shù)據(jù)、人工智能等各種創(chuàng)新技術(shù)的發(fā)展融合，移動通信日新月異，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進步與產(chǎn)品更新速度加快。企業(yè)在新業(yè)務(wù)智能家居、手機游戲、互聯(lián)網(wǎng)保險已初見成效，但市場競爭也非常激烈。如果公司開發(fā)的新產(chǎn)品不能很好地滿足市場需求，或者在產(chǎn)品成本、質(zhì)量方面、技術(shù)路線缺乏競爭力，則存在在市場競爭中不能獲得優(yōu)勢的風(fēng)險。應(yīng)收賬款回收風(fēng)險公司應(yīng)收賬款較大，占流動資產(chǎn)和總資產(chǎn)比重較高。公司所處行業(yè)的主要客戶為中國移動、中國聯(lián)通、中國電信等國內(nèi)三大移動通信運營商，公司業(yè)務(wù)合同的執(zhí)行期及結(jié)算周期一般較長，而工程款項的結(jié)算有一定條件，有可能存在客戶延遲驗收以及產(chǎn)生壞賬的風(fēng)險，將可能對公司業(yè)績和生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生一定影響。五、交易模式六、擔(dān)保措施1、由xx開立商業(yè)承兌匯票。2、公司實際控制人xxx提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。綜合結(jié)論：鑒于xxxx經(jīng)營狀況良好，且市場前景、發(fā)展?jié)摿^好，建議給予xxxx人民幣壹億元授