農(nóng)業(yè)銀行反洗錢知識(shí)競賽培訓(xùn)試題及答案

年農(nóng)業(yè)銀行反洗錢知識(shí)競培訓(xùn)試題及案一、是非題（每題1分共40）1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。(√)2、對于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料?！?3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者高級管理層的批準(zhǔn)。(√)4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會(huì)談。(√)5、對于已被報(bào)告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期(最長時(shí)間不得超過3個(gè)月)再次或多次發(fā)生異常交易的(涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報(bào)告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外)金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告，只需對該期限內(nèi)客戶累計(jì)發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再?zèng)Q定是否提交可疑交易報(bào)告?！?

6、洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低?！?7、融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素劃分風(fēng)險(xiǎn)等級并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家區(qū)戶的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)高于來自于其他國家區(qū)客戶。(√)8、自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。(×)9、戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(×)10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。(×)11、處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。×)

13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告?！?14金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報(bào)告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施?！?15金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定?！?16反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。(√)17金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。(√)18金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人為某國總理的親密好友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級確定為最高。(×)

19、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。×)20對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途?！?21.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。(√)22.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。(√)23.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。(×)24.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任(√)25.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致(×)26.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制(√)

27.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”(√)28.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(×)29.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利(√)30.內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)通過適當(dāng)?shù)某绦虼胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)(√)反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)(×)32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分(√)33.反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)

風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施(√)34.在對客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單(√)35.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易(×)36.可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息(×)37.金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)(×)38.對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密(√)39.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作(×)40.客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”(√)

二、單選題（每題1分共20）1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)首先()，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。A送交金融機(jī)構(gòu)高級管理層審核√B移送當(dāng)?shù)匕踩块TC移送當(dāng)?shù)毓膊块TD進(jìn)行凍結(jié)2、2012年5日公安部根據(jù)全國人大常委會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定以公安部公告的形式公布了《第)批認(rèn)定的恐怖活動(dòng)人員名單并決定對其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。A.一B.二C.三√D.四3、以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是()。A.300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。B.某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元?！藽.某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。

4、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記)。A.匯款人國籍B.資金匯出地名稱√C.收款人住所D.其他信息5、金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。A.向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。B.向中國人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。C.一并采取凍結(jié)措施。√D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所√C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件7融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用

合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將()類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A.13B.17C.18√D.208、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)按()確定的時(shí)間離開被檢查機(jī)構(gòu)。A.檢查目標(biāo)責(zé)任書B.現(xiàn)場監(jiān)管責(zé)任書C.現(xiàn)場檢查通知書√D.可疑客戶檢查書9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保()及時(shí)關(guān)注并評估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)保高級管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評估信息，以便釆取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。A.董事會(huì)B.高級管理層C.業(yè)務(wù)條線√D.反洗錢合規(guī)管理部門10銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶

基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每)進(jìn)行一次審核。A.一月B.三月C.半年√D.一年11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查()A.《外匯申報(bào)單》B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C.《外匯業(yè)務(wù)審批表》D.《涉外收入申報(bào)單(對私)》√12、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，以下說法正確的是)。A.應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息B.應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息C.向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱賬號職業(yè)住所等信息D.款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核√13、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記)。A.匯款人姓名或者名稱

B.資金匯出地名稱√C.匯款人身份證D.匯款人住所14中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的()報(bào)告。A.客戶身份識(shí)別B.交易記錄保存C.大額交易D.可疑交易√15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法項(xiàng)中的說法正確的是()A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人其他組織匯款的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告√D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的)。A.對金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.對直接負(fù)責(zé)的董事高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元

以下罰款C.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分√D.不承擔(dān)任何責(zé)任17選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍()A.國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B.國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易√18金融機(jī)構(gòu)大額交易和可交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”指()A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B.金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C.金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算√19、對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的()為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A.《外匯業(yè)務(wù)審批表》B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√C.《外匯申報(bào)單》D.《涉外收入申報(bào)單(對私)》20、下列屬于大額交易的是()A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款√B.當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元C.自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬三、多選題（每題1分共40）1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)BCD)。A.立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系B.通知客戶更新身份資料√C.如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)√D.完整留存通知客戶更新資料的工作記錄√2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有AD)。

A.責(zé)令限期改正B.情節(jié)嚴(yán)重的以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證C.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D.處二十萬元以上五十萬元以下罰款3、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)(ABCD)，組織實(shí)施執(zhí)法檢查。A.執(zhí)法檢查計(jì)劃√B.監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題√C.舉報(bào)信息√D.上級行的要求以及其他履行職責(zé)的需要√4、在處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施ABCD)。A.審查匯款人、收款人的信息是否完整√B.在交易處理過程中發(fā)現(xiàn)問題的應(yīng)及時(shí)采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施√C.當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時(shí)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收款人身份√D.懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告?！?、市某餐廳于年在Z行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體

工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702累計(jì)交易金額1.56億元且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司建筑材料公司等幾個(gè)單位款項(xiàng)用途主要“貨款程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C.期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D.然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。6、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對時(shí)，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些身份識(shí)別措施。ACD)A.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件√B.登記代理人的職業(yè)C.登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類√D.登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼√

7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括(ABCD)。A.審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符√B.主動(dòng)詢問√C.聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息√D.其他符合勤勉盡職要求的方式√8、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國人民銀行可以區(qū)別不同情形建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列哪些措施。A.責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證B.責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款C.消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作9、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系的基本要素包括(ABCD)。

A.客戶特性√B.地域√C.業(yè)務(wù)√D.行業(yè)√10、以下說法正確的是(ABD)A.按照保存介質(zhì)不同保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)電子保存介質(zhì)磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C.檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，在客戶識(shí)別方面應(yīng)注意ABC)。A.當(dāng)單筆存(或取)款的金額達(dá)到或超過人民幣5元或者外幣等值1萬元時(shí)，原則上應(yīng)同時(shí)對存款人(或取款人)和戶主進(jìn)行身份識(shí)別√B.如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識(shí)別的要求存款人開展相關(guān)客戶身份識(shí)別工作√C.業(yè)務(wù)辦理過程中如發(fā)現(xiàn)常情況應(yīng)進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)

對客戶身份進(jìn)行核查√D.果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，原則上不予辦理12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核AB)A.開戶所在地外匯管理局核發(fā)“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”√B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢√C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效D.商務(wù)部門對外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度(ABCD)。A.客戶背景√B.客戶社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)√C.客戶聲譽(yù)√D.權(quán)威媒體披露信息√14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括ABC)。

A.對檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督√B.對檢查情況提出異議√C.舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為√D.拒絕現(xiàn)場檢查15、以下說法正確的是(ABCD)A.金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個(gè)交易對手是恐怖組織怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√B.金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織恐怖分子從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√C.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√D.融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√16某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元連續(xù)交易近個(gè)月后停止交易辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明文件間隔半年后該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個(gè)月時(shí)間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是(ABC)。A.該銀行應(yīng)該對該客戶進(jìn)行重新識(shí)別√B.該銀行應(yīng)對客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識(shí)別√

C.該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時(shí)調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級√D.該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件17、2008，某地警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的經(jīng)過回憶傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長的妻子為了隱瞞其丈夫受賄所得她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有(ABCD)A.可能會(huì)被他人借用自己的名義從事非法活動(dòng)√B.可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)√C.可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊√D.個(gè)人誠信狀況受到合理懷疑√182008年月國人民銀行某市中心支行對某銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實(shí)：按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手續(xù)戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動(dòng)嫌疑時(shí)未重新識(shí)別客戶高風(fēng)險(xiǎn)客戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)識(shí)別(2)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出與客戶身份明顯不符置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)

出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進(jìn)行報(bào)告。(3)與身份不明的客戶進(jìn)行交易。如：虛ABCA.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法√B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法√C.反洗錢法√D.刑法19、金融機(jī)構(gòu)對金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級時(shí)，應(yīng)綜合考慮ABCD)。A.與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度√B.特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率√C.跨境交易√D.代理交易√20、客戶要求變更(ABCD)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A.注冊資本√B.姓名或者名稱√C.身份證件或者身份證明文件種類√D.身份證件號碼√

20.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?ABCDEA.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施21.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?ABCDA.外部監(jiān)管的要求B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D.金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件22.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?ABCA.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行

D.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低23.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.相對獨(dú)立性原則24.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些ACDA.反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B.反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D.反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理25.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是ADE

A.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員26.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報(bào)問題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定27.以下說法正確的是?ABDA.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性合理性有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)

D.洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求28.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面?ABCDA.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性29.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么ABDA.中華人民共和國反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法30.客戶身份識(shí)別包含哪三層含義?ABCDA.了解客戶本人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

31.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCDA.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況32.為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCDA.華僑出具中國護(hù)照B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D.國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件33.為境內(nèi)對公客戶辦理