6月20日科目一練習(xí)題附有答案

6月20日科目一練習(xí)題[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________機(jī)構(gòu)和團(tuán)隊(duì)[單選題]*○鴻聯(lián)專業(yè)○鴻聯(lián)基礎(chǔ)○泰盈專業(yè)○泰盈基礎(chǔ)班組：[填空題]*_________________________________1基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）。[單選題]*A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.估值核算機(jī)構(gòu)C.投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金行業(yè)協(xié)會(huì)(正確答案)答案解析：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、份額登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。基金行業(yè)協(xié)會(huì)則屬于基金行業(yè)的自律性組織。2以下各項(xiàng)中，（）不是我國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員。[單選題]*A.基金投資人(正確答案)B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以自愿加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。3負(fù)責(zé)代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)(正確答案)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)答案解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。4基金管理人的職能不包括（）。[單選題]*A.基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)B.基金份額的銷售與注冊(cè)登記C.基金資產(chǎn)的管理D.基金資金清算(正確答案)答案解析：D項(xiàng)基金資金清算，是基金托管人的職責(zé)，不是基金管理人的職責(zé)，故選D5我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。[單選題]*A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.依法參與基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與基金資產(chǎn)的管理(正確答案)答案解析：基金管理人的職能包括：基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等。6基金份額的募集與客戶服務(wù)屬于基金運(yùn)作活動(dòng)的（）部分。[單選題]*A.市場(chǎng)營(yíng)銷(正確答案)B.投資管理C.后臺(tái)管理D.前臺(tái)管理答案解析：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。7基金資產(chǎn)的估值屬于基金運(yùn)作活動(dòng)的（）部分。[單選題]*A.市場(chǎng)營(yíng)銷B.投資管理C.后臺(tái)管理(正確答案)D.前臺(tái)管理答案解析：基金的后臺(tái)管理包括：基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等8以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證B.銀行需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況(正確答案)C.基金收益具有一定的波動(dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn)D.基金投資者承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)答案解析：銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。9基金反映的是一種（）。[單選題]*A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.債務(wù)關(guān)系D.信托關(guān)系(正確答案)答案解析：基金是一種受益憑證，反映的則是一種信托關(guān)系。10以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一種間接投資工具C.通常情況下，股票價(jià)格波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種D.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益則高于股票(正確答案)答案解析：一般而言，股票高風(fēng)險(xiǎn)、高收益，基金則風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。11以下各項(xiàng)中（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。[單選題]*A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本B.中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)C.能夠規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的套期保值(正確答案)D.基金管理人和基金托管人相互制約、相互監(jiān)督答案解析：證券投資基金具有利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，期貨等衍生金融工具則具有風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和資產(chǎn)套期保值的功能。12以下說法不正確的是（）。[單選題]*A.基金管理人可為中小投資者提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)B.基金通常會(huì)購(gòu)買數(shù)量眾多的股票，可以分散個(gè)別股票價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)C.基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行投資收益的分配D.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和基金財(cái)產(chǎn)的保管(正確答案)答案解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，基金財(cái)產(chǎn)的保管由基金托管人負(fù)責(zé)。13以下說法不正確的是（）。[單選題]*A.中小投資者由于資金量小，一般無法通過購(gòu)買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)B.基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配(正確答案)C.基金投資者是基金的所有者D.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點(diǎn)答案解析：基金托管人、基金管理人按基金合同的規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，不參與基金收益的分配14下列選項(xiàng)中具有法人資格的是（）[單選題]*A.契約型基金B(yǎng).公司型基金(正確答案)C.開放式基金D.封閉式基金答案解析：掌握契約型基金與公司型基金的概念與區(qū)別。公司型基金具有法人資格，故此答案選項(xiàng)為B15目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)行時(shí)，主要采用（）的方式。[單選題]*A.網(wǎng)上和交易所B.柜臺(tái)和交易所C.網(wǎng)上和網(wǎng)下(正確答案)D.柜臺(tái)和網(wǎng)上答案解析：目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)行時(shí)，主要采用網(wǎng)上和網(wǎng)下的方式，故此答案為C。16證券投資基金的發(fā)展，對(duì)于促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展的體現(xiàn)不包括（）[單選題]*A.有利于證券市場(chǎng)資金的擴(kuò)大B.有利于實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置C.有利于徹底消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.有利于充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督作用答案解析：本習(xí)題考察證券投資基金的發(fā)展對(duì)于促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展的主要體現(xiàn)表現(xiàn)在；有利于證券市場(chǎng)資金的擴(kuò)大，有利于實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置，有利于充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督作用，有助于防止市場(chǎng)過度投機(jī)，故此選項(xiàng)C。17依據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為（）。[單選題]*A.封閉式基金和開放式基金(正確答案)B.契約型基金和公司型基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金和證券投資基金D.公募基金和私募基金答案解析：依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。18證券投資基金當(dāng)事人中，基金運(yùn)營(yíng)的核心是（）。[單選題]*A.基金持有人B.基金管理人(正確答案)C.基金托管人D.基金投資者答案解析：基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心。19證券投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。[單選題]*A.基金投資者B.基金發(fā)放者(正確答案)C.托管人D.基金管理人答案解析：證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，的集合投資方式?；鹜顿Y者、基金管理人和基金托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。20證券投資基金是一種組合投資，專業(yè)管理，利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的（）投資方式。[單選題]*A.集合(正確答案)B.集資C.聯(lián)合投資D.合作答案解析：A理解證券投資基金的基本特點(diǎn)。21基金、股票與債券的差異不包括（）。[單選題]*A.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同B.信息披露程度不同(正確答案)C.所籌資金的投向不同D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同答案解析：基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；②所籌資金的投向不同；③投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同?；?、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。22封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。[單選題]*A.是否具有股權(quán)性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定(正確答案)答案解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。23基金的后臺(tái)管理運(yùn)作不包括（）。[單選題]*A.基金份額的銷售(正確答案)B.基金會(huì)計(jì)核算和信息披露C.基金資產(chǎn)的估值D.基金份額的注冊(cè)登記答案解析：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。24基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）[單選題]*A.基金托管人B.基金份額持有人C.基金的小機(jī)構(gòu)(正確答案)D.基金管理人25與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。[單選題]*A.高風(fēng)險(xiǎn)，高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健(正確答案)D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)26以下說法不正確的是（）。[單選題]*A.中小投資者由于資金量小，一般無法通過購(gòu)買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)B.基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配(正確答案)C.基金投資者是基金的所有者D.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點(diǎn)答案解析：基金托管人、基金管理人按基金合同的規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，不參與基金收益的分配。27在日本，證券投資基金被稱為（）。[單選題]*A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金(正確答案)答案解析：在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)，證券投資基金被稱為“證券投資信托基金”。28在美國(guó)，證券投資基金被稱為（）。[單選題]*A.共同基金(正確答案)B.單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金答案解析：在美國(guó)，證券投資基金被稱為“共同基金”(mutualfund)。29下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的發(fā)展概況描述中，不正確的有（）[單選題]*A.基金規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)B.現(xiàn)階段的主流基金形式為封閉式基金(正確答案)C.基金產(chǎn)品差異日益明顯D.基金的投資風(fēng)格趨于多樣化答案解析：在我國(guó)，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流。30封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。[單選題]*A.是否具有股權(quán)性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定(正確答案)答案解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。31（）在一定程度上會(huì)給開放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來不利的影響。[單選題]*A.投資于流動(dòng)性較高的證券B.依照投資計(jì)劃投資C.依照基金合同的約定投資D.過度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性(正確答案)答案解析：由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì)受到不可預(yù)測(cè)的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來不利影響。32下列關(guān)于封閉式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.基金份額在基金合同期限內(nèi)不固定(正確答案)B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額持有人在封閉期內(nèi)不得申請(qǐng)贖回D.根據(jù)運(yùn)作方式的分類，分為封閉式基金和開放式基金答案解析：封閉式基金份額在基金合同期限內(nèi)固定，故A項(xiàng)錯(cuò)誤。33基金是一種（）憑證。[單選題]*A.所有權(quán)B.債權(quán)C.債務(wù)D.受益(正確答案)答案解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人34基金運(yùn)作的主要當(dāng)事人不包括（）。[單選題]*A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金監(jiān)管者(正確答案)答案解析：投資基金主要當(dāng)事人包括基金投資者、基金管理人和托管人。35關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.組合投資、專業(yè)管理B.專業(yè)管理、利益共享C.利益共享、防范風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.組合投資、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案解析：投資基金的特點(diǎn)包括集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。無防范風(fēng)險(xiǎn)，故C項(xiàng)錯(cuò)誤。36對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，通過上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式出售持股獲利的基金是（）。[單選題]*A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.對(duì)沖基金答案解析：私募股權(quán)基金指通過私募形式對(duì)私有企業(yè)(非上市企業(yè))進(jìn)行權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中考慮退出機(jī)制，可通過上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式出售持股獲利。37我國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)中，能夠提供企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*A.私募機(jī)構(gòu)B.信托公司C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司(正確答案)D.商業(yè)銀行答案解析：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司能夠提供企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理等資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。38屬于我國(guó)傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)的是（）。[單選題]*A.基金管理公司(正確答案)B.商業(yè)銀行C.證券公司D.保險(xiǎn)企業(yè)答案解析：在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。近年來，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。39以下各項(xiàng)中（）不是資產(chǎn)管理受托資產(chǎn)的范圍。[單選題]*A.固定資產(chǎn)(正確答案)B.銀行存款C.保險(xiǎn)產(chǎn)品D.實(shí)體企業(yè)股權(quán)答案解析：資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。40關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)及其功能，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源B.搜集信息，幫助投資者進(jìn)行投資決策C.創(chuàng)造產(chǎn)品和服務(wù)，連接資金需求方和供給方D.提高金融資產(chǎn)價(jià)格，獲得投資收益(正確答案)答案解析：資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性。41關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.資產(chǎn)管理的委托方為資產(chǎn)管理人，受托方是投資者(正確答案)B.受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)C.資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)答案解析：資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。42以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.金融資產(chǎn)是代表當(dāng)前收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證(正確答案)B.股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主C.債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主D.金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證答案解析：金融資產(chǎn)代表的是未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證。43以下金融產(chǎn)品中（）不是衍生金融工具。[單選題]*A.遠(yuǎn)期合約B.投資基金(正確答案)C.期權(quán)合約D.互換協(xié)議答案解析：投資基金是一種間接投資工具，不屬于衍生金融工具。44以下組合中，具有套期保值功能的是（）。[單選題]*A.股票、期貨B.股票、基金C.期權(quán)、債券D.期貨、期權(quán)(正確答案)答案解析：在金融交易中，期貨、期權(quán)合約等衍生金融工具具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。45中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)屬于（）。[單選題]*A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)(正確答案)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)D.衍生工具市場(chǎng)答案解析：狹義的資本市場(chǎng)包括中長(zhǎng)期