合規(guī)管理執(zhí)行年活動(dòng)總結(jié)（3篇）

第11頁共11頁合規(guī)管?理執(zhí)行?年活動(dòng)?總結(jié)?為全面?提高內(nèi)?控管理?水平，?認(rèn)真落?實(shí)“從?嚴(yán)治行?，促進(jìn)?合規(guī)經(jīng)?營”的?工作指?導(dǎo)思想?，遵照?總行和?省、市?分行及?銀監(jiān)局?的統(tǒng)一?安排部?署，我?行從_?___?月份以?來深入?開展了?“合規(guī)?管理執(zhí)?行年”?活動(dòng)。?整個(gè)活?動(dòng)期間?我行建?立__?__、?制定方?案、落?實(shí)職責(zé)?，明確?目標(biāo)，?嚴(yán)格按?照上級(jí)?行要求?認(rèn)真完?成各階?段的工?作任務(wù)?。通過?活動(dòng)的?開展使?我行員?工合規(guī)?理念不?斷得到?升華，?內(nèi)控制?度逐步?健全，?各類風(fēng)?險(xiǎn)隱患?得到及?時(shí)發(fā)現(xiàn)?和糾正?，有效?的促進(jìn)?了各項(xiàng)?業(yè)務(wù)的?健康發(fā)?展。?一、領(lǐng)?導(dǎo)重視?、工作?有序，?保障活?動(dòng)有序?開展為?確保活?動(dòng)有序?開展，?達(dá)到預(yù)?期目的?，我行?在認(rèn)真?學(xué)習(xí)上?級(jí)行有?關(guān)文件?的基礎(chǔ)?上，立?足本行?實(shí)際研?究采取?了的具?體措施?，為活?動(dòng)順利?開展打?下思想?基礎(chǔ)和?內(nèi)部保?障。及?時(shí)召開?動(dòng)員會(huì)?，宣傳?合規(guī)文?化理念??；顒?dòng)?開始我?行為提?升全行?員工參?與活動(dòng)?的積極?性，增?強(qiáng)對合?規(guī)文化?的認(rèn)識(shí)?程度，?專門召?開了動(dòng)?員會(huì)_?___?學(xué)習(xí)上?級(jí)行、?銀監(jiān)局?有關(guān)會(huì)?議精神?和相關(guān)?文件，?使全行?員工認(rèn)?識(shí)到開?展“合?規(guī)管理?執(zhí)行年?”活動(dòng)?是有效?提升風(fēng)?險(xiǎn)防范?意識(shí)，?完善內(nèi)?控機(jī)制?，增強(qiáng)?制度執(zhí)?行力，?杜絕違?規(guī)違紀(jì)?行為，?防范和?化解風(fēng)?險(xiǎn)的具?體舉措?，使員?工從思?想上加?強(qiáng)對活?動(dòng)的重?視，對?合規(guī)經(jīng)?營、合?規(guī)操作?的責(zé)任?觀和緊?迫感。?其次，?為加強(qiáng)?對活動(dòng)?的__?__領(lǐng)?導(dǎo)，我?行成立?了“合?規(guī)管理?執(zhí)行年?”活動(dòng)?領(lǐng)導(dǎo)小?組，縣?行行長?任組長?，副行?長任副?組長，?部室主?任及紀(jì)?檢監(jiān)察?專員任?成員的?領(lǐng)導(dǎo)小?組，領(lǐng)?導(dǎo)小組?下設(shè)辦?公室，?具體負(fù)?責(zé)協(xié)調(diào)?指導(dǎo)工?作。再?是，在?認(rèn)真學(xué)?習(xí)上級(jí)?行文件?的基礎(chǔ)?上，根?據(jù)活動(dòng)?要求，?我行立?足實(shí)際?制定了?切實(shí)可?行的實(shí)?施方案?，把各?階段工?作任務(wù)?都進(jìn)行?了細(xì)化?，使其?更具可?操作性?，同時(shí)?把活動(dòng)?的目標(biāo)?任務(wù)分?解落實(shí)?到各專?業(yè)和各?崗位，?明確考?核標(biāo)準(zhǔn)?、落實(shí)?獎(jiǎng)懲辦?法，使?每位員?工都明?確職責(zé)?和要求?。最后?，為使?內(nèi)控制?度執(zhí)行?力得到?進(jìn)一步?加強(qiáng)，?違規(guī)問?題得到?糾正，?我行圍?繞各專?業(yè)崗位?和分工?行長、?副行長?、分管?部門主?要負(fù)責(zé)?人逐級(jí)?簽訂“?合規(guī)管?理執(zhí)行?責(zé)任與?承諾書?”，確?保及時(shí)?糾正存?在的違?規(guī)違紀(jì)?行為，?保證不?發(fā)生重?大實(shí)質(zhì)?性違規(guī)?行為。?二、?加強(qiáng)學(xué)?習(xí)，創(chuàng)?新方式?，為活?動(dòng)開展?提供理?論基礎(chǔ)?強(qiáng)化規(guī)?章制度?的學(xué)習(xí)?，使員?工進(jìn)一?步掌握?各種業(yè)?務(wù)操作?的標(biāo)準(zhǔn)?，理解?各項(xiàng)規(guī)?章制度?的主要?內(nèi)容和?精神實(shí)?質(zhì)，是?增強(qiáng)員?工自查?自糾能?力和自?覺性的?重要前?提，為?此，我?行按照?市分行?要求的?學(xué)習(xí)目?錄制定?了學(xué)習(xí)?計(jì)劃。?規(guī)定每?星期二?下午定?時(shí)__?__學(xué)?習(xí)規(guī)章?制度必?讀學(xué)習(xí)?的篇目?目錄，?切實(shí)抓?好規(guī)章?制度的?學(xué)習(xí)。?同時(shí)，?為提升?學(xué)習(xí)效?果，我?行還創(chuàng)?新學(xué)習(xí)?方式，?采取集?中學(xué)習(xí)?與自學(xué)?相結(jié)合?、專題?講座與?案例分?析相結(jié)?合、集?中討論?與個(gè)別?交流相?結(jié)合、?理論知?識(shí)與實(shí)?際操作?相結(jié)合?的方法?，提高?學(xué)習(xí)效?果。再?此基礎(chǔ)?上，行?領(lǐng)導(dǎo)帶?頭學(xué)習(xí)?宣傳合?規(guī)管理?“講合?規(guī)”、?部門領(lǐng)?導(dǎo)時(shí)時(shí)?“倡合?規(guī)”，?大力宣?傳合規(guī)?管理的?重要意?義，提?高員工?對依法?合規(guī)經(jīng)?營管理?重要性?的認(rèn)識(shí)?。使員?工養(yǎng)成?“時(shí)時(shí)?合規(guī)、?事事合?規(guī)、處?處合規(guī)?”的良?好習(xí)慣?，實(shí)現(xiàn)?由“要?我合規(guī)?”向“?我要合?規(guī)”的?轉(zhuǎn)變，?由“形?式合規(guī)?”向“?實(shí)質(zhì)合?規(guī)”的?提升。?三、?查缺補(bǔ)?漏、嚴(yán)?抓整改?，促進(jìn)?活動(dòng)取?得實(shí)效?自查自?糾階段?是有效?發(fā)現(xiàn)問?題、糾?正問題?，建立?風(fēng)險(xiǎn)防?范機(jī)制?的關(guān)鍵?階段。?合規(guī)?管理執(zhí)?行年活?動(dòng)總結(jié)?（二）?學(xué)習(xí)?“合規(guī)?管理年?”之心?得體會(huì)?__?__年?，對于?中行來?說，最?常提到?的兩個(gè)?字就是?合規(guī)了?。從上?到下深?入推進(jìn)?的“合?規(guī)執(zhí)行?年”活?動(dòng)，使?“合規(guī)?”二字?深入每?一位從?業(yè)人員?的內(nèi)心?。省分?行設(shè)立?了“專?人、專?線和專?評”機(jī)?制，對?“合規(guī)?執(zhí)行年?”活動(dòng)?開展逐?行、逐?條線的?專門點(diǎn)?評，獎(jiǎng)?優(yōu)罰劣?。自?“合規(guī)?執(zhí)行年?”活動(dòng)?啟動(dòng)后?，市行?領(lǐng)導(dǎo)，?各部門?負(fù)責(zé)人?都高度?重視。?多次強(qiáng)?調(diào)合規(guī)?經(jīng)營的?重要性?。要求?全轄機(jī)?構(gòu)和網(wǎng)?點(diǎn)對以?前的違?規(guī)業(yè)務(wù)?進(jìn)行整?改，為?了確保?以后無?重大實(shí)?質(zhì)性違?規(guī)業(yè)務(wù)?的發(fā)生?，市行?與每位?員工簽?訂合規(guī)?經(jīng)營承?諾書，?要求每?個(gè)員工?都要牢?記中國?銀行員?工“十?個(gè)嚴(yán)禁?”和銀?監(jiān)局的?“六個(gè)?不準(zhǔn)”?，隨時(shí)?抽查提?問。并?多次_?___?全行員?工學(xué)習(xí)?，觀看?金融大?案要案?警示紀(jì)?錄片。?通過?一系列?的學(xué)習(xí)?，我進(jìn)?一步認(rèn)?識(shí)到依?法合規(guī)?經(jīng)營對?我行經(jīng)?營管理?的重要?性和緊?迫性，?深刻認(rèn)?識(shí)到違?規(guī)經(jīng)營?，案件?高發(fā)的?危害性?。依法?合規(guī)經(jīng)?營是現(xiàn)?代商業(yè)?銀行經(jīng)?營管理?的基本?原則，?也是堅(jiān)?持正確?的經(jīng)營?方向的?保證，?更是金?融企業(yè)?自我發(fā)?展自我?保護(hù)及?防范金?融風(fēng)險(xiǎn)?的根本?所在。?因此，?在經(jīng)營?管理工?作中，?必須做?好以下?幾項(xiàng)工?作，才?能確保?我行各?項(xiàng)工作?健康快?速發(fā)展?。一?、提高?員工思?想素質(zhì)?，增強(qiáng)?員工依?法合規(guī)?經(jīng)營的?理念?加強(qiáng)員?工的法?律法規(guī)?、規(guī)章?制度學(xué)?習(xí)，加?強(qiáng)思想?教育，?這是從?源頭上?杜絕違?規(guī)違章?行為的?重要手?段。加?強(qiáng)對我?行員工?的風(fēng)險(xiǎn)?防范教?育，使?大家都?認(rèn)識(shí)到?社會(huì)的?復(fù)雜性?和銀行?經(jīng)營風(fēng)?險(xiǎn)的普?遍性，?認(rèn)識(shí)到?銀行本?身就是?高風(fēng)險(xiǎn)?行業(yè)，?必須把?風(fēng)險(xiǎn)防?范放在?第一位?。每天?從自己?的崗位?做起，?自覺遵?守各項(xiàng)?規(guī)章制?度，自?覺抵制?各種違?紀(jì)、違?規(guī)、違?章行為?，要根?除以信?任代替?管理，?以習(xí)慣?代替制?度，以?情面代?替紀(jì)律?，珍惜?自己的?職業(yè)生?涯，視?制度如?生命，?糾違章?如排雷?，增強(qiáng)?風(fēng)險(xiǎn)防?范意識(shí)?和自我?保護(hù)意?識(shí)，提?高規(guī)范?操作，?從源頭?上預(yù)防?案件的?發(fā)生。?二、?建立建?全各項(xiàng)?規(guī)章制?度，加?強(qiáng)內(nèi)控?管理?從近幾?年金融?系統(tǒng)發(fā)?生的經(jīng)?濟(jì)案件?來看，?“十個(gè)?案件九?違章”?有章不?循，違?規(guī)操作?，檢查?不細(xì)，?監(jiān)督不?力，實(shí)?屬重要?根源，?無數(shù)案?件、事?故、教?訓(xùn)，都?反應(yīng)出?內(nèi)控管?理還存?在一定?的漏洞?。正是?制度的?不完善?，才導(dǎo)?致一些?人有機(jī)?會(huì)鉆空?子，從?而給國?家資金?造成損?失。我?們應(yīng)該?吸取教?訓(xùn)，不?斷健全?完善各?項(xiàng)規(guī)章?制度，?并將內(nèi)?控管理?當(dāng)作風(fēng)?險(xiǎn)防范?的前提?條件，?要認(rèn)真?扎實(shí)地?貫徹執(zhí)?行案件?防范責(zé)?任制的?規(guī)定，?促進(jìn)內(nèi)?部防范?機(jī)制的?強(qiáng)化與?完善，?努力做?到在規(guī)?范的前?提下發(fā)?展業(yè)務(wù)?，在發(fā)?展業(yè)務(wù)?的同時(shí)?，加強(qiáng)?規(guī)范管?理，以?保證各?項(xiàng)業(yè)務(wù)?的流程?和規(guī)章?制度的?約束之?內(nèi)進(jìn)行?。健全?規(guī)章制?度，嚴(yán)?格內(nèi)部?管理，?是預(yù)防?經(jīng)濟(jì)案?件的保?證。為?此要認(rèn)?真抓好?制度建?設(shè)，一?方面?要根據(jù)?我們一?線柜員?工作的?特點(diǎn)，?___?_學(xué)習(xí)?，通過?學(xué)習(xí)，?使各崗?位人員?真正做?到明職?責(zé)、細(xì)?制度、?嚴(yán)操作?。有效?的事前?防范與?監(jiān)督是?預(yù)防經(jīng)?濟(jì)案件?的重要?環(huán)節(jié)，?本崗位?的自我?檢查與?自我免?疫是第?一位的?；其次?可采取?定期或?不定期?的自檢?自查、?上級(jí)檢?查、交?互檢查?等方法?，及時(shí)?發(fā)現(xiàn)和?糾正工?作中的?偏差。?對業(yè)務(wù)?工作的?各個(gè)環(huán)?節(jié)進(jìn)行?有效的?內(nèi)控與?制約。?此外，?我行還?要求收?集、整?理了一?些基礎(chǔ)?管理工?作的臺(tái)?帳內(nèi)容?，我們?主要負(fù)?責(zé)整理?了職工?花名、?考勤登?記、獎(jiǎng)?金分配?等臺(tái)帳?，這是?加強(qiáng)基?礎(chǔ)管理?的一個(gè)?很好的?方法。?三、?增強(qiáng)規(guī)?章制度?的執(zhí)行?與監(jiān)督?防范案?件意識(shí)?。銀行?號(hào)稱“?三鐵：?“鐵制?度、鐵?算盤、?鐵帳本?”。正?因?yàn)橛?了銀行?的“三?鐵”，?銀行在?百姓心?中才是?可以信?賴的。?規(guī)章制?度的執(zhí)?行與否?，取決?于廣大?員工對?各項(xiàng)規(guī)?章制度?的清醒?認(rèn)識(shí)與?熟練掌?握程度?，有規(guī)?不遵，?有章不?遁是各?行業(yè)之?大忌，?車行千?里始有?道，對?于規(guī)章?制度的?執(zhí)行，?就一線?柜員而?言，從?內(nèi)部講?要做到?從我做?起，正?確辦理?每一筆?業(yè)務(wù)，?認(rèn)真審?核每張?票據(jù)，?監(jiān)督授?權(quán)業(yè)務(wù)?的合法?合規(guī)，?嚴(yán)格執(zhí)?行業(yè)務(wù)?操作系?統(tǒng)安全?防范，?抵制各?種違規(guī)?作業(yè)等?等，做?好相互?制約，?相互監(jiān)?督，不?能礙于?同事情?面或片?面追求?經(jīng)濟(jì)效?益而背?離規(guī)章?制度而?不顧。?堅(jiān)持至?始至終?地按規(guī)?章辦事?。如此?以來，?我們的?制度才?得于實(shí)?施，我?們的資?金安全?防范才?有保障?。再好?的制度?，如果?不能得?到好的?執(zhí)行，?那也將?走向它?的反面?。近?年來，?金融系?統(tǒng)發(fā)生?的經(jīng)濟(jì)?案件，?不僅干?擾破壞?了經(jīng)濟(jì)?金融秩?序，而?且嚴(yán)重?地?fù)p害?了銀行?的社會(huì)?信譽(yù)。?采取相?應(yīng)措施?，從源?頭上加?強(qiáng)預(yù)防?，是新?時(shí)期防?范金融?犯罪的?一道重?要防線?。這幾?年銀行?職業(yè)犯?罪之所?以呈上?升趨勢?，其中?重要一?條是忽?視了思?想方面?的教育?，平時(shí)?只強(qiáng)調(diào)?業(yè)務(wù)工?作的重?要性，?忽視了?干部職?工的思?想建設(shè)?，沒有?正確處?理好思?想政治?工作與?業(yè)務(wù)工?作的關(guān)?系，限?于既要?進(jìn)行正?面教育?，又要?堅(jiān)持經(jīng)?常性的?案例警?示教育?，使干?部職工?加固思?想防線?，經(jīng)常?警示自?己“莫?伸手，?伸手必?被捉”?，從而?為消除?金融犯?罪打下?良好的?群眾基?礎(chǔ)和思?想基礎(chǔ)?，自覺?做到常?在河邊?走，就?是不濕?鞋。?四、銀?行要建?立正向?激勵(lì)機(jī)?制和相?應(yīng)的處?罰機(jī)制?正向激?勵(lì)措施?是保證?各種規(guī)?章制度?得以執(zhí)?行的必?要措施?，但是?一定的?處罰機(jī)?制也是?必不可?少的。?只有兩?者相結(jié)?合，才?能成為?規(guī)章制?度有效?執(zhí)行的?保障。?通過?此次合?規(guī)教育?活動(dòng)，?使我找?到了自?我正確?的價(jià)值?取向與?是非標(biāo)?準(zhǔn)，找?準(zhǔn)了工?作立足?點(diǎn)，增?強(qiáng)了合?規(guī)辦理?和合規(guī)?經(jīng)營意?識(shí)，通?過對相?關(guān)制度?的深入?學(xué)習(xí)，?對提高?自己的?業(yè)務(wù)素?質(zhì)和執(zhí)?行制度?的自覺?性有了?更高的?要求，?為識(shí)別?和控制?業(yè)務(wù)上?的各種?風(fēng)險(xiǎn)增?強(qiáng)能力?，積極?規(guī)范操?作行為?和消除?風(fēng)險(xiǎn)隱?患，及?建立良?好的合?規(guī)文化?都起到?了極大?的幫助?，真心?希望此?后還有?更多這?樣的學(xué)?習(xí)機(jī)會(huì)?。合?規(guī)管理?執(zhí)行年?活動(dòng)總?結(jié)（三?）強(qiáng)?化執(zhí)行?落實(shí)責(zé)?任全?面加強(qiáng)?郵政金?融業(yè)務(wù)?合規(guī)建?設(shè)“?合規(guī)執(zhí)?行年”?活動(dòng)征?文為?增強(qiáng)郵?政金融?業(yè)務(wù)合?規(guī)經(jīng)營?管理意?識(shí)，培?育良好?的合規(guī)?文化，?___?_年被?確定為?___?_儲(chǔ)蓄?銀行的?“合規(guī)?執(zhí)行年?”，當(dāng)?前正值?郵儲(chǔ)體?制改革?和發(fā)展?的關(guān)鍵?時(shí)期，?開展“?合規(guī)執(zhí)?行年”?活動(dòng)有?著很強(qiáng)?的現(xiàn)實(shí)?性和必?要性。?___?_儲(chǔ)蓄?事業(yè)的?成長離?不開合?規(guī)經(jīng)營?，更與?防控金?融風(fēng)險(xiǎn)?相伴。?推進(jìn)合?規(guī)建設(shè)?，必將?為__?__儲(chǔ)?蓄經(jīng)營?理念和?制度的?貫徹落?實(shí)提供?強(qiáng)有力?的依托?和保證?，也使?得風(fēng)險(xiǎn)?防控長?效機(jī)制?的建立?和實(shí)現(xiàn)?長治久?安的工?作局面?成為了?可能。?__?__銀?行__?__縣?支行按?照市分?行下發(fā)?的“合?規(guī)執(zhí)行?年活動(dòng)?方案”?進(jìn)行統(tǒng)?一部署?，結(jié)合?本行實(shí)?際情況?，從_?___?月份開?始，在?全行范?圍內(nèi)開?展“合?規(guī)執(zhí)行?年”專?題教育?學(xué)習(xí)活?動(dòng)。此?次活動(dòng)?分為自?學(xué)和驗(yàn)?收兩個(gè)?階段進(jìn)?行，自?學(xué)階段?的活動(dòng)?內(nèi)容包?括：一?是學(xué)習(xí)?相關(guān)制?度。_?___?員工采?取集中?學(xué)習(xí)和?自學(xué)相?結(jié)合的?方式，?對相關(guān)?文件、?規(guī)章制?度進(jìn)行?學(xué)習(xí)，?學(xué)習(xí)內(nèi)?容以《?___?_年“?合規(guī)執(zhí)?行年”?活動(dòng)學(xué)?習(xí)資料?》為主?。每名?信貸業(yè)?務(wù)管理?和操作?人員至?少撰寫?一篇以?“合規(guī)?執(zhí)行年?”為主?題的學(xué)?習(xí)心得?。二是?對照制?度進(jìn)行?自查整?改。通?過__?__學(xué)?習(xí)案件?防范與?治理的?合規(guī)文?化，深?入排查?信貸業(yè)?務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?點(diǎn)，查?找合規(guī)?操作方?面存在?的問題?并落實(shí)?整改。?根據(jù)信?貸人員?“八不?準(zhǔn)”和?“三十?個(gè)嚴(yán)禁?”，以?實(shí)際案?例進(jìn)行?風(fēng)險(xiǎn)分?析和警?示教育?。驗(yàn)收?階段活?動(dòng)內(nèi)容?包括一?是__?__集?中考?試。圍?繞本次?活動(dòng)的?學(xué)習(xí)內(nèi)?容，_?___?全行信?貸管理?人員和?操作人?員進(jìn)行?集中考?試。二?是檢查?、抽查?學(xué)習(xí)筆?記。把?合規(guī)管?理、合?規(guī)經(jīng)營?、合規(guī)?操作的?理念深?入到每?一個(gè)員?工。在?前段時(shí)?間的學(xué)?習(xí)教育?活動(dòng)中?，我深?刻認(rèn)識(shí)?到，_?___?銀行事?業(yè)的成?長離不?開合規(guī)?經(jīng)營，?更與防?控金融?風(fēng)險(xiǎn)相?伴。為?增強(qiáng)郵?政金融?業(yè)務(wù)合?規(guī)經(jīng)營?管理意?識(shí)，培?養(yǎng)良好?的合規(guī)?文化。?下面，?就如何?提高銀?行效益?，降底?金融風(fēng)?險(xiǎn)，我?談幾點(diǎn)?粗淺見?解。?一、正?視問題?，構(gòu)建?金融合?規(guī)管理?體系。?__?__儲(chǔ)?蓄銀行?成立已?經(jīng)三年?來，逐?步形成?了自己?的管理?模式和?特點(diǎn)，?但距離?現(xiàn)代商?業(yè)銀行?的要求?還有不?小的差?距：一?是風(fēng)險(xiǎn)?意識(shí)淡?薄。經(jīng)?營銀行?就是經(jīng)?營風(fēng)險(xiǎn)?，任何?金融業(yè)?務(wù)都有?風(fēng)險(xiǎn)，?只有采?取識(shí)別?、計(jì)量?、監(jiān)測?、控制?的方法?才能使?風(fēng)險(xiǎn)得?到有效?釋放。?二是不?合規(guī)的?現(xiàn)象較?為嚴(yán)重?。無數(shù)?案例表?明，當(dāng)?前郵政?金融業(yè)?務(wù)中出?現(xiàn)問題?和案件?的最多?點(diǎn)、最?難控制?點(diǎn)，莫?過于操?作中存?在的問?題和隱?患，出?現(xiàn)于工?作人員?責(zé)任意?識(shí)、風(fēng)?險(xiǎn)意識(shí)?、合規(guī)?意識(shí)不?強(qiáng)，不?按流程?辦事、?不按規(guī)?定作業(yè)?，引發(fā)?了各種?各樣的?事件和?案件。?三是?一、二?級(jí)條線?風(fēng)險(xiǎn)防?范流于?形式。?前臺(tái)本?身沒有?很好地?執(zhí)行落?實(shí)制度?和規(guī)定?，出現(xiàn)?差錯(cuò)和?問題沒?有及時(shí)?整改，?老問題?老現(xiàn)象?重復(fù)發(fā)?生；業(yè)?務(wù)部門?缺乏對?業(yè)務(wù)管?理和業(yè)?務(wù)發(fā)展?中的問?題進(jìn)行?針對性?地檢查?、督促?、整改?、落實(shí)?。四是?針對發(fā)?現(xiàn)的問?題進(jìn)行?整改落?實(shí)不夠?。尤其?是在對?二級(jí)支?行二類?網(wǎng)點(diǎn)和?代理網(wǎng)?點(diǎn)的管?控上，?出現(xiàn)了?一些真?空現(xiàn)象?。針對?這些差?距應(yīng)該?采取積?極的對?策和措?施：一?是建立?條線的?合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)防控?體系，?各部門?、各業(yè)?務(wù)線、?各網(wǎng)?點(diǎn)都要?有明晰?的操作?流程和?風(fēng)險(xiǎn)揭?示以及?對應(yīng)的?措施和?辦法；?二是建?立“三?條線”?的合規(guī)?防控體?系：一?條是前?、后臺(tái)?業(yè)務(wù)操?作的自?我檢查?、及時(shí)?整改責(zé)?任體系?；第二?條是業(yè)?務(wù)部門?對前、?后臺(tái)業(yè)?務(wù)的監(jiān)?督、檢?查，指?導(dǎo)、幫?促整改?的體系?，第三?條是專?職稽查?___?_部門?履職體?系的進(jìn)?一步完?善。三?是加大?對合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)防?控的考?核，將?責(zé)、權(quán)?、利捆?綁在一?起，按?照銀監(jiān)?會(huì)提出?“賠罰?、走人?、移送?”的原?則，實(shí)?行業(yè)務(wù)?線、管?理線“?雙線”?問責(zé)，?上追兩?級(jí)。四?是銀企?密切配?合，按?照國家?有關(guān)法?規(guī)，誰?受益誰?擔(dān)責(zé)的?原則，?銀企雙?方都應(yīng)?承擔(dān)起?管理的?責(zé)任，?而不僅?僅是某?一方面?的責(zé)任?，不僅?不能削?弱管理?的職能?，還要?充實(shí)稽?查檢查?的人員?，為稽?查檢查?提供有?力的支?撐和保?障。如?此，郵?政金融?業(yè)務(wù)才?會(huì)逐步?走上規(guī)?范化的?軌道。?二、?建章立?制，構(gòu)?建金融?合規(guī)制?度體系?。（?一）建?立健全?各項(xiàng)制?度。制?度是實(shí)?現(xiàn)企業(yè)?經(jīng)營和?管理目?標(biāo)的行?為準(zhǔn)則?。必須?對無章?可循或?雖有規(guī)?章但已?不適應(yīng)?當(dāng)前業(yè)?務(wù)發(fā)展?和基層?行實(shí)際?管理情?況的，?相關(guān)部?門應(yīng)進(jìn)?行專門?研究，?及時(shí)制?訂或修?訂；對?于基層?行和有?關(guān)部門?就規(guī)章?制度建?設(shè)提出?的問題?，要認(rèn)?真研究?，及時(shí)?解決。?（二?）認(rèn)真?執(zhí)行各?項(xiàng)制度?。制度?是要強(qiáng)?制硬性?執(zhí)行的?，保證?其各方?協(xié)調(diào)運(yùn)?轉(zhuǎn)和全?方位安?全的基?本法則?，它不?同于道?德準(zhǔn)則?，不是?規(guī)勸、?不是倡?導(dǎo)，而?是必須?。就目?前迫切?需要完?善建設(shè)?的就有?建設(shè)強(qiáng)?有力的?合規(guī)體?制，建?立有效?的合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)管?理體系?，還有?就是建?立有利?于合規(guī)?信貸風(fēng)?險(xiǎn)的三?項(xiàng)基本?制度，?信貸管?理工作?要想健?康發(fā)展?，就必?須要有?制度?作保障?，用制?度引導(dǎo)?信貸人?員的行?為，使?他們明?白什么?信貸行?為是可?行的，?什么信?貸行為?是不可?行的，?違反規(guī)?定要受?到什么?樣的制?裁。使?廣大員?工明確?執(zhí)行規(guī)?章制度?和操作?規(guī)程的?重要性?、必要?性，進(jìn)?一步認(rèn)?識(shí)到違?反規(guī)章?制度操?作規(guī)程?的危害?性。經(jīng)?常進(jìn)行?工作回?顧，目?的在于?查找操?作中的?漏洞和?薄弱環(huán)?節(jié)，以?便于及?時(shí)補(bǔ)缺?補(bǔ)漏，?及時(shí)整?改，逐?步完善?。在信?貸管理?方面特?別要完?善三查?制度、?崗位連?帶責(zé)任?制度、?責(zé)任追?究制度?，做到?防范到?位，從?嚴(yán)管理?、有度?可查。?相比較?而言在?以前的?相當(dāng)長?時(shí)間里?，缺乏?一套完?整的授?信體系?和貸款?責(zé)任追?究辦法?，貸款?操作流?程較粗?放，缺?乏可操?作性。?另一?個(gè)需要?解決的?問題是?力度的?問題，?它包括?制度執(zhí)?行力度?和監(jiān)督?檢查力?度。從?眾多違?規(guī)違法?貸款中?我們可?以看出?其力度?問題也?占很大?的比例?。主要?有：?一、制?度執(zhí)行?不到位?。貸前?調(diào)查、?貸時(shí)_?___?、貸后?檢查等?諸多環(huán)?節(jié)存在?著不盡?職行為?和責(zé)任?追究的?軟約束?，致使?違法違?規(guī)行為?屢禁不?止。?二、監(jiān)?督檢查?不力。?這樣就?嚴(yán)重制?約著信?貸質(zhì)量?。從而?也就給?信貸管?理上帶?來不便?。我認(rèn)?為，執(zhí)?行對象?本身的?可執(zhí)行?性，內(nèi)?部各項(xiàng)?配套制?度的激?勵(lì)約束?，外部?各類條?件的保?障程度?，三駕?馬車齊?頭并進(jìn)?，才能?解決一?直困擾?的執(zhí)行?不力的?問題。?規(guī)章制?度的執(zhí)?行與否?，取決?于廣大?員工對?各項(xiàng)規(guī)?章制度?的清醒?認(rèn)識(shí)、?熟練掌?握程度?以及個(gè)?人的基?本職業(yè)?道德素?質(zhì)。如?此以來?，我們?的制度?才得于?實(shí)施，?我們的?資金安?全防范?才有保?障。再?好的制?度，如?果不能?得到好?的執(zhí)行?，那也?將走向?它的反?面。執(zhí)?行需要?暢通的?通道，?需要相?關(guān)制度?的保障?基礎(chǔ)，?需要對?執(zhí)行好?與壞的?激勵(lì)約?束機(jī)制?。三?、培育?錘煉，?構(gòu)建金?融合規(guī)?文化體?系。?合規(guī)，?它是銀?行內(nèi)部?一項(xiàng)核?心的風(fēng)?險(xiǎn)管理?活動(dòng)，?即。確?保銀行?的活動(dòng)?與所適?用的法?律法規(guī)?、監(jiān)管?規(guī)定、?規(guī)則、?自律性?___?_制定?的有關(guān)?準(zhǔn)則，?以及適?用于銀?行自身?業(yè)務(wù)活?動(dòng)的規(guī)?章制度?和行為?準(zhǔn)則相?一致。?構(gòu)建郵?政銀行?特色的?合規(guī)文?化需要?不斷培?育錘煉?。（?一）加?強(qiáng)從業(yè)?人員全?方位教?育。一?是要建?立員工?教育培?訓(xùn)制度?和短、?中、長?期的教?育培訓(xùn)