2023年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前?？荚嚲恚ㄎ澹?/h1>

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PAGEPAGE12023年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前?？荚嚲恚ㄎ澹┮?、單選題1.（）原則要求公司的董事會(huì)、管理層和各個(gè)部門應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險(xiǎn)管理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)對(duì)等。A、權(quán)責(zé)匹配B、獨(dú)立性C、適時(shí)性D、最高性答案：A解析：權(quán)責(zé)匹配原則。公司的董事會(huì)、管理層和各個(gè)部門應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險(xiǎn)管理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)對(duì)等。2.(2016年)在（）策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A、產(chǎn)品B、促銷C、渠道D、價(jià)格答案：D解析：D[解析]在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。3.關(guān)于股票基金，下列說(shuō)法不正確的有（）。A、股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型B、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金C、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D、主要投資于股票答案：B解析：股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)（地區(qū)）廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。本題考察證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹4.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下做法正確的是（）。A、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)C、欺詐客戶D、公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)答案：D解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提，合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)，有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)，正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)行的有秩序的競(jìng)爭(zhēng)。5.(2016年)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A、需要公開披露招募信息B、面向社會(huì)公開發(fā)行C、發(fā)行對(duì)象為不特定投資人D、發(fā)行對(duì)象為特定投資人答案：D解析：公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。6.以下哪項(xiàng)文件沒有對(duì)公募基金管理人的法定職責(zé)進(jìn)行具體規(guī)定？（）A、《證券投資基金銷售管理辦法》B、《證券投資基金信息披露管理辦法》C、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》D、《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》答案：D解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》等規(guī)章，對(duì)于上述法定職責(zé)規(guī)定了具體的要求，公開募集基金的基金管理人履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)遵守這些規(guī)定。7.基金交易確認(rèn)的機(jī)構(gòu)是（）。A、基金銷售機(jī)構(gòu)B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)C、基金份額登記機(jī)構(gòu)D、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)答案：C解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。8.（），深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》?A、1992年6月B、1992年7月C、1992年8月D、1992年9月答案：A解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》，同年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司。9.關(guān)于基金客戶服務(wù)的意義說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)B、樹立良好的品牌形象C、能給企業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)效益但不能有效防止客戶流失D、提升銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力答案：C解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。隨著基金銷售市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力日趨加劇，客戶服務(wù)工作受到銷售機(jī)構(gòu)的普遍重視。銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，使銷售機(jī)構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠(chéng)、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)效益，而且可以有效防止客戶流失。本題考察基金客戶服務(wù)的意義10.基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）。A、職責(zé)清晰B、分工明確C、適時(shí)適度D、反應(yīng)快速答案：C解析：基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求是職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速、協(xié)調(diào)有序。11.監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）投票通過(guò)。A、全體監(jiān)事B、半數(shù)以上監(jiān)事C、全體股東D、半數(shù)以上股東答案：B解析：監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)。12.(2016年)ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與（）總是比較接近。A、基金份額凈值B、基金份額總值C、市場(chǎng)價(jià)格D、交易價(jià)格答案：A解析：ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近。13.(2016年)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括（）。A、流動(dòng)性要求B、投資經(jīng)驗(yàn)C、保證收益率D、風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：C解析：基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。14.(2017年)ETF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ．投資人用于申購(gòu)贖回的標(biāo)的不同Ⅱ．投資人辦理申購(gòu)贖回的場(chǎng)所不同Ⅲ．對(duì)投資人申購(gòu)、贖回的規(guī)模限制不同Ⅳ．投資人適用的費(fèi)率不同A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、ⅠD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。（2）申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。（3）對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬(wàn)份以上）才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易，LOF在申購(gòu)、贖回上沒有特別要求。（4）基金投資策略不同。（5）在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值（IOPV）報(bào)價(jià)：LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。15.(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件（）A、具有完善的投資收益的計(jì)算方法B、財(cái)務(wù)狀況良好。運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C、完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等D、健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。16.以下關(guān)于ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度的描述，錯(cuò)誤的是（）。A、中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外B、二級(jí)市場(chǎng)上，ETF與普通股票一樣在市場(chǎng)掛牌交易C、無(wú)論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易D、二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值答案：D解析：一級(jí)市場(chǎng)的存在使二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格不可能偏離基金份額凈值很多，否則兩個(gè)市場(chǎng)的差價(jià)會(huì)引發(fā)套利交易。套利交易會(huì)使套利機(jī)會(huì)最終消失，使二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格恢復(fù)到基金份額凈值附近。因此，正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近。17.事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是（）。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、公司型基金D、契約型基金答案：B解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。本題考察開放式基金與封閉式基金18.(2016年)公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。Ⅰ．基金的運(yùn)作方式Ⅱ．基金份額贖回程序Ⅲ．開放式基金的基金份額總額Ⅳ．爭(zhēng)議解決方式A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：D[解析]第Ⅲ項(xiàng)的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額”。19.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所及時(shí)間，說(shuō)法正確的是（）。A、投資者只可以通過(guò)基金管理人進(jìn)行申購(gòu)和贖回B、投資人只可以通過(guò)基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購(gòu)和贖回C、開放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行D、開放式基金申購(gòu)和贖回的工作日以證券交易所登記結(jié)算日為準(zhǔn)答案：C解析：A、B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：開放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。投資者可以通過(guò)基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購(gòu)和贖回。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：開放式基金申購(gòu)和贖回的工作日為證券交易所交易日。20.我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括（）。A、《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》B、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》C、《證券投資基金信息披露XBRL模板》D、《證券投資基金法》答案：D解析：我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件包括：《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》。D屬于國(guó)家法律。21.下列屬于公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A、是否上市B、規(guī)模大小C、法律主體資格D、資金是否公募答案：C解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。22.對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A、罰款B、提示改正C、出具監(jiān)管警示函D、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)答案：A解析：對(duì)于基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：（1）提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。（2）對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹦麄魍平椴牧献詧?bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查。（5）對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。23.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的（）。A、法律法規(guī)知識(shí)B、專業(yè)知識(shí)C、專業(yè)技能D、以上都是答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護(hù)所在行業(yè)及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。24.基金信息披露的禁止行為包括（）。Ⅰ、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)Ⅲ、承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。25.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A、控制環(huán)境B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、控制活動(dòng)D、控制結(jié)果答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。26.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類可以根據(jù)的專業(yè)投資者的因素的是（）。A、業(yè)務(wù)資格B、誠(chéng)信狀況C、投資實(shí)力D、投資經(jīng)歷答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實(shí)力、投資經(jīng)歷等因素，對(duì)專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理。27.暫停申購(gòu)和贖回ETF份額的情形不包括（）。A、不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法接受申購(gòu)和贖回B、證券交易所決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值C、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無(wú)法辦理申購(gòu)和贖回D、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形答案：D解析：D項(xiàng)的正確表述為：“法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形?！背霈F(xiàn)如下情況，基金管理人可以暫停接受投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)：（1）不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法接受申購(gòu)和贖回；（2）證券交易所決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；（3）證券交易所、申購(gòu)和贖回參與券商、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無(wú)法辦理申購(gòu)和贖回；（4）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。28.淄博基金募集規(guī)模為（）億元。A、1B、5C、10D、20答案：A解析：淄博基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。29.下列不屬于欺詐行為的是（）。A、虛假陳述B、隱瞞真相C、舞弊行為D、不承諾收益答案：D解析：所謂欺詐，是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品和信息披露領(lǐng)域。30.2004年6月1日（）正式實(shí)施，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。A、《中華人民共和國(guó)證券法》B、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》C、《證券投資基金法》D、《證券投資基金管理暫行辦法》答案：C解析：行業(yè)快速發(fā)展階段（2003--2007年）2003年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過(guò)《證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。31.根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A、季度報(bào)告B、月度報(bào)告C、年度報(bào)告D、半年報(bào)告答案：C解析：會(huì)計(jì)師事務(wù)所需要對(duì)基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)報(bào)告、基金清算報(bào)告等進(jìn)行審計(jì)，律師事務(wù)所需要對(duì)基金招募說(shuō)明書、基金清算報(bào)告等文件出具法律意見書。32.在SEC注冊(cè)的投資公司不包括（）A、共同基金B(yǎng)、交易型開放式指數(shù)基金（ETC、保險(xiǎn)D、單位投資信托答案：C解析：在SEC注冊(cè)的投資公司主要包括共同基金、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）、封閉式基金和單位投資信托。33.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。其中，價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。A、買進(jìn)；買進(jìn)B、賣出；賣出C、買進(jìn)；賣出D、賣出；買進(jìn)答案：C解析：封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。34.(2016年)下列屬于基金巨額贖回的是（）。A、單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的10%B、單個(gè)開放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的6%C、單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%D、單個(gè)開放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的2%答案：A解析：開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理單當(dāng)中，單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。35.封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過(guò)與（）的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。A、證券公司B、證券交易所C、基金管理人D、商業(yè)銀行答案：B解析：封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。36.(2017年)下列關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件的說(shuō)法中，正確的是（）。A、注冊(cè)資本不低于1億人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B、主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄C、凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定D、有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程答案：C解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。（2）設(shè)有專門的基金托管部門。（3）取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。（4）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。（6）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。（7）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。37.不屬于基金客戶服務(wù)提供的方式為（）A、電話服務(wù)中心B、郵寄服務(wù)C、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用D、一對(duì)多服務(wù)答案：D解析：D錯(cuò)誤，正確的是“一對(duì)一”專人服務(wù)38.下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．股票基金比較適合長(zhǎng)期投資Ⅱ．股票基金可供投資者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要Ⅲ．對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷沒有意義Ⅳ．股票基金投資風(fēng)格始終如一A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。換而言之，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。一只小盤股既可能是一只價(jià)值型股票，也可能是一只成長(zhǎng)型股票；而一只較大規(guī)模的大盤股同樣既可能是價(jià)值型股票，也可能是成長(zhǎng)型股票。為有效分析股票基金的特性，人們常常會(huì)根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同而將股票基金分為不同投資風(fēng)格的基金，如大盤價(jià)值型基金、大盤平衡型基金、大盤成長(zhǎng)型基金、小盤價(jià)值型基金、小盤平衡型基金、小盤成長(zhǎng)型基金等。39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A、15個(gè)工作日B、15個(gè)自然日C、30個(gè)工作日D、30個(gè)自然日答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。40.發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用（）資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。Ⅰ．公司股東資金Ⅱ．公司固有資金Ⅲ．公司高級(jí)管理人員Ⅳ．基金經(jīng)理A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。41.基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、每周B、每日C、每月D、每年答案：A解析：基金管理人需至少每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。42.對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告Ⅱ．在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上Ⅲ．開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起60日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在指定報(bào)刊上Ⅳ．基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前5個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊上A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。（1）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案等募集申請(qǐng)材料。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。（2）在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（3）開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書，并就更新內(nèi)容提供書面說(shuō)明。Ⅲ錯(cuò)誤（4）基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料?；皤@準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。Ⅳ錯(cuò)誤43.獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組對(duì)基金管理中的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提供的評(píng)估報(bào)告期限不包括（）。A、每日B、每周C、月度D、季度答案：D解析：獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組對(duì)基金管理中的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提供每日、每周及月度評(píng)估報(bào)告，作為決策參考依據(jù)。44.當(dāng)基金發(fā)生重大事件可能對(duì)投資者決策產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）。A、真實(shí)性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則D、及時(shí)性原則答案：D解析：及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。45.私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂（），并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）。A、基金銷售協(xié)議；基金銷售協(xié)議的附件B、基金銷售協(xié)議；基金合同的附件C、基金合同；基金合同的附件D、基金合同附件；基金銷售協(xié)議答案：B解析：私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。46.以下不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)材料的齊備性審查的是（）。A、基金合同草案B、招募說(shuō)明書草案C、上市公告書D、申請(qǐng)報(bào)告答案：C解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查，即對(duì)報(bào)送的申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、托管協(xié)議草案和招募說(shuō)明書草案等必要文件是否齊備進(jìn)行審查。47.(2016年)基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。A、申請(qǐng)報(bào)告B、基金合同草案C、基金托管協(xié)議D、招募說(shuō)明書草案答案：C解析：C[解析]基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件包括：申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。48.除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的（）。A、20％B、40％C、50％D、60％答案：A解析：市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)；除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的20％，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披露的規(guī)模為準(zhǔn)。49.合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則不包括（）。A、立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則B、公司章程所制定的各種法規(guī)C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德D、基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例答案：B解析：合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則包括：①立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度（故B項(xiàng)不正確）以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。50.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A、應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C、禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D、基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型答案：B解析：B項(xiàng)，對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明。51.商業(yè)銀行為私人銀行客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶（）評(píng)估。A、風(fēng)險(xiǎn)承受能力B、資金收入能力C、期望收益D、投資偏好答案：A解析：商業(yè)銀行為私人銀行客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。52.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照（）的約定，向投資人收取銷售費(fèi)用。A、基金銷售協(xié)議B、理財(cái)服務(wù)協(xié)議C、基金合同D、基金資產(chǎn)托管協(xié)議答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用。未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。53.在我國(guó)，可以開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不包括（）。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、保險(xiǎn)公司D、小額貸款公司答案：D解析：在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們作為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。近年來(lái)，隨著我國(guó)居民個(gè)人財(cái)富的不斷積累，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基金、信托計(jì)劃外，還提供券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。54.下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)所涉及的時(shí)間，說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案Ⅱ．管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間等事項(xiàng)Ⅲ．ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單Ⅳ．在每季結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金管理人信息披露的主要內(nèi)容；對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。Ⅰ正確：管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并予公告。Ⅱ正確：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前，送基金上市的證券交易所審核。Ⅲ正確：基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料?；皤@準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。Ⅳ錯(cuò)誤：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。上述定期報(bào)告在披露的第2個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對(duì)于當(dāng)期基金合同生效不足2個(gè)月的基金，可以不編制上述定期報(bào)告。55.剛性兌付會(huì)造成（）影響。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)在金融體系累積Ⅱ．抬高了無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率水平Ⅲ．扭曲了資金價(jià)格Ⅳ．影響了金融市場(chǎng)的資源配置效率A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：剛性兌付不但使風(fēng)險(xiǎn)在金融體系累積，也抬高了無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率水平，扭曲了資金價(jià)格，影響了金融市場(chǎng)的資源配置效率，加劇了道德風(fēng)險(xiǎn)。56.基金銷售適用性管理制度的必要內(nèi)容不包含（）。A、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B、對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法C、對(duì)基金銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法D、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度．至少包括以下內(nèi)容：①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。57.(2016年)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A、不同基金的資產(chǎn)分別核算B、重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C、基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)D、基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作答案：C解析：公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。58.下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A、價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B、成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋、價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高D、價(jià)值型股票的投資者比成長(zhǎng)型股票的投資者更傾向于長(zhǎng)期投資答案：C解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：根據(jù)股票性質(zhì)不同，通常將其分為價(jià)值型股票和成長(zhǎng)型股票。價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低，成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏?、市凈率通常較高；價(jià)值型股票的投資者比成長(zhǎng)型股票的投資者更傾向于長(zhǎng)期投資。59.主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的是（）。A、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部B、督察長(zhǎng)C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D、監(jiān)事會(huì)答案：A解析：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告。60.基金所投資的有價(jià)證券主要是在（）或銀行間市場(chǎng)上公開交易的證券。A、中央銀行B、基金管理公司C、期貨交易所D、證券交易所答案：D解析：基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)上公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。61.（）在一定程度上會(huì)給開放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利影響。A、投資于流動(dòng)性較高的證券B、依照投資計(jì)劃投資C、依照基金合同的約定投資D、過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性答案：D解析：由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì)受到不可預(yù)測(cè)的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利影響。62.(2017年)某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、該材料事先經(jīng)督察長(zhǎng)檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無(wú)須再向當(dāng)?shù)刂袊?guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案B、該材料不得預(yù)測(cè)基金的投資收益C、該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字D、該材料須與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符答案：A解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。63.分級(jí)基金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為（）。A、A類份額；B類份額B、B類份額；A類份額C、C類份額；A類份額D、D類份額；B類份額答案：A解析：分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額。64.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道德的教育。A、崗位培訓(xùn)B、崗位教育C、崗前教育D、后續(xù)教育答案：C解析：崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道德的教育。65.基金所投資的有價(jià)證券主要是在（）或銀行間市場(chǎng)公開交易的證券。A、中央銀行B、基金管理公司C、期貨交易所D、證券交易所答案：D解析：基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。66.根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A、基金存續(xù)期B、法律形式C、基金規(guī)模D、投資理念答案：B解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。67.我國(guó)境內(nèi)投資者不包括（）。A、中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人B、注冊(cè)在境內(nèi)的法人C、雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民D、境內(nèi)公民答案：A解析：根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民、注冊(cè)在境內(nèi)的法人。境外投資者是指外國(guó)的法人、自然人，以及中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。68.商業(yè)秘密的特點(diǎn)不包括（）。A、不為公眾所知悉B、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益C、被采取保密措施D、不具有實(shí)用性答案：D解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。69.在我國(guó)，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是（）。A、基金管理公司及子公司B、私募機(jī)構(gòu)C、證券公司及其資管子公司D、商業(yè)銀行答案：C解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì)）從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，如表1—1所示。本題考察資產(chǎn)管理行業(yè)概況70.(2017年)下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說(shuō)法中，正確的是（）。A、李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬(wàn)元，擬投資單只私募基金150萬(wàn)元B、張三，A銀行員工，無(wú)兼職，最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元，擬投資單只私募基金80萬(wàn)元C、甲公司，最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為800萬(wàn)元，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元D、王五，證券賬戶中有市值500萬(wàn)元的股票，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元答案：D解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。71.QDII基金的禁止投資行為包括（）。A、購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)B、借入除應(yīng)付贖回清算等臨時(shí)用途以外的現(xiàn)金C、參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D、以上都是答案：D解析：市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)；QDII基金禁止投資行為除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：（1）購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)。（2）購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭。（3）購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。（4）購(gòu)買實(shí)物商品。（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10％。（6）利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。（8）從事證券承銷業(yè)務(wù)。（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。72.下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)Ⅱ．基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)Ⅲ．基金托管人與基金管理人不得相互出資或者持有股份Ⅳ．法律法規(guī)規(guī)定的公募基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為適用于基金托管人A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。為保證基金托管人對(duì)基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。另外，對(duì)基金托管人的專門基金托管部門的高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員任職資格以及兼任和競(jìng)業(yè)禁止的要求，適用法律法規(guī)對(duì)基金管理人相關(guān)人員的規(guī)定。73.按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。A、大盤股B、小盤股C、中盤股D、藍(lán)籌股答案：D解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。74.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。75.下列不屬于審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求的是（）。A、向客戶推薦合適的基金B(yǎng)、記載保留適當(dāng)記錄C、以自己的依據(jù)提供投資建議D、樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)答案：C解析：基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：（1）基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。（2）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平。（3）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素。（4）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)。（5）基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。（6）基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過(guò)程的基本流程和一般原則。（7）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。76.基金合同特別約定的事項(xiàng)不包括（）。A、基金運(yùn)作方式B、基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)C、基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D、基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式答案：A解析：基金合同特別約定的事項(xiàng)包括：基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。77.(2016年)ETF的特點(diǎn)不包括（）。A、被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng)、風(fēng)險(xiǎn)較小、收益穩(wěn)定C、獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度答案：B解析：ETF的特點(diǎn)有：（1）被動(dòng)操作的指數(shù)基金；（2）獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；（3）實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。78.基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C、通過(guò)基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息D、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：C解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。79.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A、集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值B、具有基礎(chǔ)性的特征C、具有宏觀性的特征D、基礎(chǔ)性是指是對(duì)基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的高度抽象答案：D解析：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征?；A(chǔ)性是指它是基金監(jiān)管活動(dòng)最為基本、最為重要的基礎(chǔ)；宏觀牲是指基本原則是對(duì)基金監(jiān)管根本價(jià)值的高度概括和精煉。所以D錯(cuò)誤。80.信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是符合（）條件單位和個(gè)人。Ⅰ．投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織Ⅱ．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元Ⅲ．個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人Ⅳ．個(gè)人在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人：①投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織。②個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人。③個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。81.（）是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。A、價(jià)格優(yōu)先B、買進(jìn)賣出C、買低高拋D、時(shí)間優(yōu)先答案：A解析：價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。82.下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、從參與方來(lái)看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B、資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理C、從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D、從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值答案：C解析：C項(xiàng)，從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。83.（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。A、守法合規(guī)B、專業(yè)審慎C、誠(chéng)實(shí)守信D、忠誠(chéng)盡責(zé)答案：B解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。84.(2016年)ETF的申購(gòu)、贖回是通過(guò)（）進(jìn)行。A、交易所B、代銷網(wǎng)點(diǎn)C、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)D、場(chǎng)外市場(chǎng)答案：A解析：ETF的申購(gòu)、贖回是通過(guò)交易所進(jìn)行。85.(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問(wèn)。?下列關(guān)于該投資管理有限公司擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問(wèn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、擔(dān)任投資顧問(wèn)需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績(jī)的投資管理人員不少于3人，無(wú)不良從業(yè)記錄B、擔(dān)任投資顧問(wèn)需在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記滿一年，無(wú)重大違法違規(guī)記錄的會(huì)員C、不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級(jí)份額D、投資顧問(wèn)應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議答案：D解析：投資顧問(wèn)主要為管理公司提供證券買賣建議或投資組合管理等服務(wù)，輔助客戶做出投資決策。86.（）是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求。A、守法合規(guī)B、誠(chéng)實(shí)守信C、專業(yè)審慎D、客戶至上答案：A解析：守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。87.關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的描述，不正確的是（）。A、在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全B、投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)C、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低D、通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券答案：A解析：A項(xiàng)，避險(xiǎn)策略基金的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。而不保證在任意時(shí)點(diǎn)投資者本金的安全。88.(2017年)按照交易的標(biāo)的物，下列屬于金融市場(chǎng)的是（）。Ⅰ．現(xiàn)貨市場(chǎng)Ⅱ．證券市場(chǎng)Ⅲ．外匯市場(chǎng)Ⅳ．黃金市場(chǎng)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：金融市場(chǎng)按照不同交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。89.（）,中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對(duì)其登記備案、資金募集和投資運(yùn)作進(jìn)行了明確。A、2012年B、2013年C、2014年D、2015年答案：C解析：2014年,中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對(duì)其登記備案、資金募集和投資運(yùn)作進(jìn)行了明確。90.下列不屬于我國(guó)基金監(jiān)管原則的是（）。