舟山中支2019年防范非法集資宣傳月知識測試附有答案

舟山中支2019年防范非法集資宣傳月知識測試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________1.2019年防范非法集資宣傳月活動的主題為（）

[單選題]*A.警惕高息誘惑，遠(yuǎn)離非法集資B.攜手筑網(wǎng)·同防共治(正確答案)C.防范非法集資，打擊高額借貸D.你看中他的高息，他看中你的本金2.下列屬于非法集資危害的是()*A.參與非法集資的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸(正確答案)B.非法集資嚴(yán)重擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，易引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(正確答案)C.非法集資易引發(fā)大量治安問題，影響社會穩(wěn)定(正確答案)D.形成參與人一夜暴富的愿望3.非法集資的常見手段主要有()*A.承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”“一夜暴富”的神話(正確答案)B.注冊合法公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造虛假項目，甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會公眾信任。(正確答案)C.通過聘請明星代言、名人站臺，在各大媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢(正確答案)D.為完成或增加業(yè)績，利用親情、地緣關(guān)系進(jìn)行誘騙，編造自己獲得高額回報的謊言，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大(正確答案)4.保險業(yè)領(lǐng)域的非法集資犯罪主要有哪三種形式？()*A.銀行員工組織或協(xié)助非法集資活動。有的銀行員工利用客戶資源優(yōu)勢和職務(wù)便利，發(fā)起、主導(dǎo)或組織實施非法集資，直接向客戶吸收資金。B.主導(dǎo)型案件，指保險從業(yè)人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借保險產(chǎn)品、保險合同或以保險公司名義實施集資詐騙。(正確答案)C.參與型案件，指保險從業(yè)人員參與社會集資、民間借貸及代銷非保險金融產(chǎn)品。(正確答案)D.被利用型案件，指不法機(jī)構(gòu)假借保險公司信用，誤導(dǎo)欺騙投資者，進(jìn)行非法集資(正確答案)5.對從事非法集資活動的，除依法處以沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究責(zé)任()[單選題]*A.民事B.行政C.主體D.刑事(正確答案)6.非法集資參與者受到損失后，下列做法錯誤的是()[單選題]*A.及時主動向公安機(jī)關(guān)報案B.相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合C.通過堵門、堵路，沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”(正確答案)D.保存好借款合同、收據(jù)、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)7.面對非法集資的陷阱，我們應(yīng)當(dāng)做到()*A.對高息“誘餌”不動心(正確答案)B.對老板“實力”不崇拜(正確答案)C.對“官方”背景不迷信(正確答案)D.對熟人“熱心”不輕信(正確答案)8.社會公眾參與非法集資利益受損時，損失由承擔(dān)？()[單選題]*A.參與者本人(正確答案)B.銀保監(jiān)會C.人民銀行D.證監(jiān)會9.中共中央、國務(wù)院發(fā)出《關(guān)于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》，明確本次專項斗爭為期年，從年1月開始到年底結(jié)束。()[單選題]*A.三20192021B.三20182020(正確答案)C.四20182021D.五2017202210.如果您發(fā)現(xiàn)身邊的涉黑涉惡線犯罪行為或相關(guān)線索，應(yīng)當(dāng)怎么辦？()*A.撥打12389掃黑除惡舉報電話進(jìn)行舉報(正確答案)B.登錄進(jìn)行網(wǎng)上舉報(正確答案)C.通過公司舉報信箱、舉報郵箱或舉報電話進(jìn)行舉報(正確答案)D.假裝看不見11.金融領(lǐng)域的黑惡勢力，在進(jìn)行非法高利放貸、暴力討債活動時通常采取哪些方式？()*A.非法校園貸(正確答案)B.裸貸(正確答案)C.套路貸(正確答案)D.房產(chǎn)抵押貸12.下列哪些是被確定的須被重點(diǎn)打擊的黑惡勢力情形？()*A.與境外有組織犯罪團(tuán)伙相互勾連(正確答案)B.組織內(nèi)地人員到境外賭博并在放貸后非法拘禁參賭人員(正確答案)C.組織境外生產(chǎn)D.在邊境口岸敲詐勒索出入境商戶的黑惡勢力(正確答案)13.根據(jù)中共中央、國務(wù)院發(fā)出的《關(guān)于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》的文件精神，堅持依法嚴(yán)懲涉黑涉惡違法犯罪，堅持、、，始終保持對各類黑惡勢力違法犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢。()*A.依法嚴(yán)懲(正確答案)B.無亂育德C.打早打小(正確答案)D.除惡務(wù)盡(正確答案)14.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)2019年保險中介市場亂象整治工作方案的通知》，下列哪些選項屬于需要整治的市場亂象？()*A.是否銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的非保險金融產(chǎn)品、存在非法集資或傳銷行為。(正確答案)B.是否唆使、誘導(dǎo)中介渠道業(yè)務(wù)主體欺騙、誤導(dǎo)投保人、被保險人或者受益人。(正確答案)C是否通過中介渠道業(yè)務(wù)主體給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定之外的利益。(正確答案)D.是否委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或未進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記、品行不佳、不具有保險銷售所需專業(yè)知識的個人從事保險銷售活動。(正確答案)15.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)2019年保險中介市場亂象整治工作方案的通知》，整治對象包括：()*A.保險公司(正確答案)B.保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)(正確答案)C.保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)(正確答案)D.與保險機(jī)構(gòu)合作的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(正確答案)16.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)2019年保險中介市場亂象整治工作方案的通知》，以下哪些屬于通過虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、虛假列支等套取費(fèi)用的亂象？()*A.如虛掛應(yīng)收保險費(fèi)、虛開稅務(wù)發(fā)票、虛假批改或注銷保單、編造退保等套取費(fèi)用(正確答案)B.虛構(gòu)保險合同、編造未曾發(fā)生的保險事故或故意夸大已經(jīng)發(fā)生的保險事故損失程度進(jìn)行虛假理賠，騙取保險金或者謀取其它不正當(dāng)利益(正確答案)C.編造虛假中介渠道業(yè)務(wù)、虛構(gòu)中介渠道從業(yè)人員資料、虛假列支中介渠道業(yè)務(wù)費(fèi)用(正確答案)D.編制提供虛假的中介渠道業(yè)務(wù)報告、報表、文件和資料(正確答案)17.下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯誤的是()[單選題]*A.包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)B.住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地(正確答案)D.身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。()[單選題]*A.保守客戶秘密B.遵紀(jì)守法C.了解你的客戶(正確答案)D.誠信服務(wù)19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。()[單選題]*A.交易目的B.交易性質(zhì)C.交易范圍D.交易目的和交易性質(zhì)(正確答案)20.對于單個被保險人保險費(fèi)金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人