融資融券疑難

1、上交所對融資融券余額有什么規(guī)定？答：單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，本所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。該標的證券的融資余額降低至20%以下時，本所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的25%時，本所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。該標的證券的融券余量降低至20%以下時，本所可以在次一交易日恢復其融券賣出，并向市場公布。2、可充抵保證金的證券，如何折算？答：可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時應當以證券市值或凈值按下列折算率進行折算：（1）上證180指數(shù)成份股股票折算率最高不超過70%，其他A股股票折算率最高不超過65%，被實行特別處理和被暫停上市的A股股票的折算率為0%；（2）交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%；（3）國債折算率最高不超過95%；（4）其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%；（5）權(quán)證折算率為0%。3、客戶咨詢?nèi)谫Y融券開戶有沒有費用？答：朱婧答復根據(jù)中國登記結(jié)算公司要求，客戶開立信用賬戶的滬、深股東卡每張收取40元的費用，共計80元。各營業(yè)部是否收取，具體咨詢營業(yè)部?？蛻舴答佊酶叨税媸謾C軟件，通過融資融券的資金賬號登陸，提示沒有交易的權(quán)限，是什么情況？答：融資融券的資金賬號在手機軟件里交易需要開通交易權(quán)限才能操作?？蛻粼诠ど蹄y行辦理融資融券的三方存管簽約業(yè)務，咨詢在工行辦理融資融券簽約，我司券商代碼是多少？是否和普通的寸管業(yè)務一樣？答：朱婧確認，融資融券的三方存管簽約業(yè)務的券商代碼不同于一般三方存管業(yè)務?，F(xiàn)在與我司合作銀行有：工、農(nóng)、中、建、招商、交通、興業(yè)、廣發(fā)、浦發(fā)這些銀行。各銀行券商代碼情況：工行13578000、建行118、招行10609999、其他合作銀行13579999。1、客戶咨詢，融券賣出上海股票是否能以市價申報委托？答：根據(jù)《上交所融資融券交易實施細則》，上海證券交易所不接受融券賣出的市價申報。2、客戶咨詢，融資融券標的股票的選定有什么要求，需要符合什么條件？答：標的證券為股票的，應當符合下列條件：（一）在本所上市交易超過3個月；（二）融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元；（三）股東人數(shù)不少于4000人；（四）在過去3個月內(nèi)沒有出現(xiàn)下列情形之一：（1）日均換手率低于基準指數(shù)日均換手率的15%，且日均成交金額小于5000萬元；（2）日均漲跌幅平均值與基準指數(shù)漲跌幅平均值的偏離值超過4%；（3）波動幅度達到基準指數(shù)波動幅度的5倍以上。（五）股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革；（六）股票交易未被本所實行特別處理；（七）交易所規(guī)定的其他條件。2、客戶在合一版網(wǎng)上交易軟件的''擔保品劃轉(zhuǎn)〃操作轉(zhuǎn)入擔保品后，進行''融資買入〃，提示可用股數(shù)為0，是什么原因？答：擔保品劃轉(zhuǎn)股票，T+1日可用。如果是通過'銀證轉(zhuǎn)賬〃轉(zhuǎn)入資金進行融資融券操作，則當日生效。具體建議客戶聯(lián)系營業(yè)部融資融券專崗人員給客戶查詢確認2、客戶咨詢?nèi)谫Y融券當日劃入的擔保品當日能否再劃出？答：朱靖答復，當日劃入的擔保品，需T+1日確認后才能劃出，如果不想操作劃入可通過撤單撤銷劃入擔保品操作。3、客戶咨詢通過400電話系統(tǒng)如何進行融資融券擔保品的轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出操作？答：目前我司電話委托系統(tǒng)里的擔保品劃轉(zhuǎn)菜單暫未實現(xiàn)。融資融券擔保品的劃轉(zhuǎn)操作可以通過營業(yè)部柜臺、熱自助和網(wǎng)上交易實現(xiàn)。網(wǎng)上交易合一版軟件可通過信用賬戶登陸進行劃轉(zhuǎn)。4、客戶咨詢操作融資融券沒有及時了結(jié)合約被強制平倉或者有其他一些不合規(guī)的操作，會不會產(chǎn)生不良記錄影響客戶在社會上的一些經(jīng)濟活動？答：朱婧答復，目前人民銀行還沒有明確的文件規(guī)定融資融券的不良操作記錄會備案在個人的信用記錄里，所以不能肯定會不會影響買房或其他經(jīng)濟行為，即使現(xiàn)在不影響也不排除以后出新政策被包含在個人信用記錄里。另外如果有被強制平倉的記錄，會被交易所登記在系統(tǒng)里發(fā)給所有的券商，以后不管在哪家券商都不能再做融資融券?？蛻糇稍円郧皳ＷC券提交20元/每筆，現(xiàn)在擔保證券提交/返還、融券券源劃轉(zhuǎn)、還券劃轉(zhuǎn)還需要費用嗎？答：根據(jù)2011年12月12日中國證券登記結(jié)算公司發(fā)布實施的《中國證券登記結(jié)算有限責任公司融資融券登記結(jié)算業(yè)務實施細則》和《關于對融資融券登記結(jié)算業(yè)務部分收費項目暫免收費的通知》規(guī)定制定，其中擔保證券提交/返還、融券券源劃轉(zhuǎn)、還券劃轉(zhuǎn)暫免收費，信用交易的印花稅、經(jīng)手費及監(jiān)管規(guī)費等費率同普通交易?？蛻糇稍冮_通融資融券賬戶之后，一直沒有用，我公司會怎么處理？答：按照公司規(guī)定，《融資融券業(yè)務合同》生效后，若客戶信用賬戶在3個月內(nèi)沒有進行融資融券交易，融資融券部將通知營業(yè)部暫?？蛻羰谛蓬~度?？蛻羰谛蓬~度被暫停后，若需重新啟用授信額度進行融資融券交易，需攜帶身份證明文件臨柜申請，并按要求填寫《融資融券業(yè)務綜合業(yè)務申請表》。4、客戶在我司開立了融資融券信用賬戶，下載了合一版網(wǎng)上交易軟件，咨詢?nèi)绾蔚卿洸僮?？?使用合一版軟件登錄信用賬戶時，登錄方式后面第二個下拉箭頭選項中包含:股票交易、期貨交易和信用交易三個選項，客戶需要選擇信用交易登錄使用。2、客戶咨詢400電話是否可以交易融資融券業(yè)務?答：可以做委托，查詢，轉(zhuǎn)賬。詳細菜單可參見''融資融券菜單流程圖-修改版本〃備注：（1）委托撤單適合于所有的交易功能撤銷委托操作。（2）''擔保品的劃轉(zhuǎn)〃菜單暫沒有實現(xiàn)。（3）''查詢〃菜單中的''銀行余額查詢〃暫沒有實現(xiàn)。融資融券擔保品劃轉(zhuǎn)需要手續(xù)費嗎？答：原來是一筆20元，現(xiàn)在不用手續(xù)費了。、客戶融資買入的股票現(xiàn)在被深套，融資融券六個月的合約即將到期，咨詢能不能延期？會不會被強制平倉？答：強制平倉分為兩種情況：（1）當投資者在合同約定時間內(nèi)未補繳擔保品，證券公司將根據(jù)合同約定對投資者信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)予以平倉。如果平倉到維持擔保比例＞150%，則與采取賣券還款的方式補倉、提高維持擔保比例情況一致。只是，不是由投資者主動發(fā)起，而是被動接受平倉。如果全部平倉，則與下面到期平倉一致。（2）投資者到期未償還融資金額或融券數(shù)量的，證券公司自下個交易日開始對投資者信用賬戶內(nèi)的擔保品進行強制平倉處理（融資的賣出證券；融券的買入融券品種），在扣除融資還款、融資利息和費用以后，剩余部分資產(chǎn)留存于投資者信用賬戶內(nèi)。另：注意提醒投資者，在融資買入時應注意：融資交易具有杠桿特性，證券價格的合理波動就能放大投資者的盈利和虧損，投資者需要有較強的風險控制能力和承受能力。2、融資融券交易：（1）客戶可以通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)、電話、自助終端、營業(yè)部柜臺進行融資融券交易。（2）登記結(jié)算公司規(guī)定買賣指令優(yōu)先于非交易過戶指令。因此，若客戶進行擔保證券提交，須確保提交的證券當日未進行賣出交易，否則該筆劃轉(zhuǎn)申報指令處理失敗。（3）客戶在信用賬戶以普通交易賣出的擔保證券品種如與客戶融資買入的標的證券相同，則賣出擔保證券的資金首先償還客戶對公司的負債。1、什么是保證金、保證金比例、保證金可用余額？答：①保證金：投資者融入資金或證券時，證券公司向其收取一定比例的保證金，保證金可以為證券公司認可的證券充抵。a、可充抵保證金證券（也稱擔保證券）：包括標的證券和交易所認可的其他證券。b、可充抵保證金證券的折算率：充抵保證金的證券在計算保證金金額時按其證券市值進行折算的比率。保證金比例：投資者交付的保證金與融資、融券交易金額的比例，分融資保證金比例和融券保證金比例，用于控制投資者初始資金的放大倍數(shù)。保證金可用余額：投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關利息、費用的余額。2、什么是標的證券及范圍？答：標的證券是指投資者可融資買入或融券賣出的證券。標的證券范圍限于滬深交易所認可的上市股票、基金、債券及其他證券。其中標的股票在上市交易時間、流通股本等方面應符合相關具體要求。證券公司在滬深交易所規(guī)定的范圍內(nèi)確定標的證券。3、關于我公司融資融券可充抵保證金證券信息與標的證券名單及保證金比例等信息，可以登錄公司官方網(wǎng)站的融資融券業(yè)務專欄進行查詢?？蛻糇稍?13001中行轉(zhuǎn)債是否能作為擔保品劃入融資融券賬戶中？客戶有做過劃入操作，但是不成功？答：經(jīng)咨詢，可以充當擔保品，折算率是0.7。如果劃轉(zhuǎn)不成功，可以看當時委托操作是否合法，以及具體報錯信息，或者重新試一下。客戶咨詢通過400電話是否可以進行融資融券還款？答：經(jīng)咨詢劉偉，目前融資融券電話系統(tǒng)已經(jīng)完成，可以通過400電話來歡款，流程是7融資融券-1委托-2融資業(yè)務-3直接還款。2、客戶咨詢是否可以使用融資融券信用賬戶申購新股。答：咨詢?nèi)谫Y融券部同事，是不可以的。1、客戶咨詢手機什么時候可以有融資融券交易功能？答：手機軟件中的融資融券功能，技術(shù)部門有此規(guī)劃，年底前可實現(xiàn)。2、如果客戶在融券的期間，客戶融券賣出且未還券期間，融券賣出證券發(fā)生權(quán)益的，有配股的，怎么操作，多出來的股票是歸屬于客戶嗎？答：客戶融券賣出且未還券期間，融券賣出證券發(fā)生權(quán)益的，客戶可以選擇以下兩種方式：（1）在權(quán)益登記日（T日）前2個交易日（即T-2日）前提前了結(jié)相應負債；（2）以證券或現(xiàn)金方式向公司進行補償，配股是按照約定現(xiàn)金補償（合同定好的）?？蛻糇稍?nèi)谫Y融券信用額度如何激活？答：經(jīng)咨詢?nèi)谫Y融券部朱靖：首先客戶轉(zhuǎn)入足夠的擔保品，然后聯(lián)系營業(yè)部，營業(yè)部會報送總部專崗核實，待核實后即可激活。4、融券購回資金調(diào)整業(yè)務操作注意事項：（1）客戶需帶身份證（機構(gòu)客戶持身份證