西財(cái)復(fù)試真題

西南財(cái)經(jīng)大學(xué)1999年到2010年復(fù)試真題西南財(cái)經(jīng)大學(xué)1999年研究生考試金融學(xué)試題一、判斷正誤并簡(jiǎn)述理由（每小題6分，共30分）1、在融資領(lǐng)域中，直接融資所占比率越高，社會(huì)資源的利用效率就越好。2、貨幣數(shù)量越多，說明一國的貨幣化程度越高。3、銀行儲(chǔ)蓄存款的增減變化不能真實(shí)地反映家庭個(gè)人剩余收入的變化。4、金融創(chuàng)新的過程就是金融風(fēng)險(xiǎn)增加的過程。5、銀行信用在分配資源的基礎(chǔ)上創(chuàng)造資源。二、簡(jiǎn)答題（每小題6分，共30分）1、試分析“1:8”經(jīng)驗(yàn)公式的內(nèi)容、意義及缺陷2、試分析銀行表外業(yè)務(wù)產(chǎn)生和發(fā)展的原因3、簡(jiǎn)述貨幣主義的匯率理論4、簡(jiǎn)述“物價(jià)-現(xiàn)金流動(dòng)機(jī)制”5、簡(jiǎn)述“馬歇爾-勒納條件”三、分析計(jì)算（10分）四、論述（每小題20分，共40分）1、分析設(shè)置跨省一級(jí)分行的目的、意義及存在的問題2、我國政府一再重申人民幣不貶值是出于經(jīng)濟(jì)方面的考慮,根據(jù)你所學(xué)的國際金融理論，請(qǐng)談?wù)勀愕目捶ㄕn程名稱:綜合考試適用專業(yè):金融學(xué)（金融方向）金融理論與實(shí)務(wù)一、簡(jiǎn)答（8*5）1、可轉(zhuǎn)換債券及其特點(diǎn)2、簡(jiǎn)述《巴塞爾協(xié)議》的貫徹實(shí)施對(duì)國際銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的影響3、證券流通市場(chǎng)的作用4、簡(jiǎn)述貸款五類劃分及其意義5、對(duì)比分析股份制銀行利潤(rùn)分配與國家銀行的差異二、論述（10分）1、論我國股票市場(chǎng)存在的問題及其應(yīng)采取的措施2、試論現(xiàn)代商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及其管理西南財(cái)大2000年研究生考試金融學(xué)試題課程名稱:金融學(xué)適用專業(yè):金融學(xué)（含保險(xiǎn)學(xué)）一、判斷分析題（32分）1、商品價(jià)格上升可以由非貨幣因素引起2、呆賬準(zhǔn)備金是為了應(yīng)付支付困難而設(shè)立的準(zhǔn)備金3、金融機(jī)構(gòu)的融資效率高于金融市場(chǎng)的融資效率4、備付金制度是為了保證客戶提現(xiàn)的準(zhǔn)備金制度二、簡(jiǎn)答題（40分）1、如何理解“儲(chǔ)蓄可能為儲(chǔ)蓄者帶來實(shí)質(zhì)性的虧損”2、簡(jiǎn)述金融安全與經(jīng)濟(jì)安全的關(guān)系3、簡(jiǎn)述“存款是第一性的”的內(nèi)涵的意義4、比較“實(shí)物儲(chǔ)蓄與貨幣儲(chǔ)蓄”的異同三、論述（28）1、試分析“金融由賬房先生向經(jīng)濟(jì)調(diào)解著”的轉(zhuǎn)變過程2、論金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系課程名稱:綜合考試適用專業(yè):金融學(xué)（貨幣方向）金融理論與實(shí)踐---銀行經(jīng)營(yíng)與管理部分一、名詞解釋（6分）1、可用頭寸2、商業(yè)銀行集約化二、計(jì)算（4分）若某銀行1998年6月1日拆出資金1800萬元，拆借期限為2個(gè)月,資金在途期限6天,該行尚存上級(jí)行利率和在途損失利率約為萬分之三,請(qǐng)計(jì)算保本拆借利率為多少三、簡(jiǎn)答（12分）1、主銀行制度與主辦銀行制度的內(nèi)容與區(qū)別2、如何理解“銀行經(jīng)營(yíng)與管理既是一門科學(xué)，又是一門藝術(shù)”四、論述（8分）試論西方商業(yè)銀行金融營(yíng)銷的產(chǎn)生、發(fā)展與變化金融理論與實(shí)踐---金融市場(chǎng)學(xué)部分一、簡(jiǎn)答（10分）1、簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)、不規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)及三者的關(guān)系2、中國公司為什么要選擇ADR形式在美國間接上市二、論述（20分）我國現(xiàn)階段為什么要大力發(fā)展證券投資基金西南財(cái)大2001年研究生考試金融學(xué)試題課程名稱:貨幣金融學(xué)適用專業(yè):金融學(xué)一、判斷（40）1、貨幣流通手段職能是在貨幣的價(jià)值尺度職能的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的2、就同類信用而言,短期利率必然低于長(zhǎng)期利率3、到期收益率（yieldtomaturity）就是零息票債券的收益率4、通貨膨脹使各個(gè)集團(tuán)的收入調(diào)整速度產(chǎn)生差異5、《巴塞爾協(xié)議》關(guān)于資本的規(guī)定是為了消除各國銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)二、簡(jiǎn)答（30）1、信用卡是不是一種新的貨幣形式?為什么？2、信用創(chuàng)造的實(shí)質(zhì)何在?為什么？3、分析單元銀行制和分支行制的優(yōu)劣三、論述（30）1、試論中國金融業(yè)實(shí)行分業(yè)管理與國際金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)系2、試論對(duì)通貨緊縮的治理課程名稱:綜合考試適用專業(yè)::金融學(xué)（金融方向）銀行經(jīng)營(yíng)管理一、判斷分析（首先判斷下面的表述是否正確，如果錯(cuò)誤請(qǐng)說明理由,每小題2分，共10分）1、商業(yè)銀行與工商企業(yè)一樣，經(jīng)營(yíng)目的是為獲取利潤(rùn)2、商業(yè)銀行的信用中介職能直接影響社會(huì)貨幣供應(yīng)量3、商業(yè)銀行的收益都來自存貸利差4、資本是商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)者自己投入的本錢。5、票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)際上是商業(yè)銀行發(fā)放貸款的一種方式二、簡(jiǎn)答（10分）1、怎樣計(jì)算商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)2、商業(yè)銀行貸款經(jīng)營(yíng)應(yīng)遵循的基本原則是什么三、論述（10分）試論我國國有商業(yè)銀行的資本充足率金融市場(chǎng)一、簡(jiǎn)答（10分）1、開放型基金和封閉型基金有什么區(qū)別2、投資者的無差異曲線有何特點(diǎn)二、論述（20分）試比較分析證券發(fā)行的注冊(cè)制與核準(zhǔn)制西南財(cái)經(jīng)大學(xué)2002年研究生考試金融學(xué)試題考試科目:貨幣金融學(xué)適用專業(yè):金融學(xué)一、判斷分析。判斷下列說法是否正確，并說明理由（48分）1、被當(dāng)作交換媒介的商品不一定是貨幣2、基礎(chǔ)貨幣量等于原始存款量3、如果銀行用現(xiàn)金貸款，則無法創(chuàng)造派生存款4、回購協(xié)議實(shí)質(zhì)上是資金余缺雙方的證券買賣交易5、證券投資緊急有穩(wěn)定證券市場(chǎng)的責(zé)任6、同業(yè)拆借實(shí)質(zhì)上是金融機(jī)構(gòu)超額準(zhǔn)備金的調(diào)劑二、簡(jiǎn)答（40分）1、為什么政策性金融機(jī)構(gòu)可以促進(jìn)資金流向政府希望發(fā)展的部門或產(chǎn)業(yè)2、比較分析企業(yè)各種融資方式的優(yōu)劣3、簡(jiǎn)述我國的貨幣層次和M2包含的內(nèi)容4、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理的基本原理有哪些5、簡(jiǎn)述馬克維茨的證券組合理論三、論述（12分）如何認(rèn)識(shí)和解決我國國有股上市流通問題西南財(cái)大2003年研究生考試金融學(xué)試題金融學(xué)（含保險(xiǎn)學(xué)）專業(yè)貨幣金融學(xué)試題（答卷請(qǐng)于6月1日前以特快專遞方式寄出）1、聯(lián)系實(shí)際談?wù)務(wù)咝越鹑跈C(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)開發(fā)中的地位與作用（40分）2、比較分析商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的異同（30分）3、試述我國目前股票市場(chǎng)存在的主要問題及解決措施（30分）西南財(cái)大2005年研究生考試金融學(xué)試題金融學(xué)（含保險(xiǎn)學(xué)）專業(yè)貨幣金融學(xué)試題一、判斷分析（16分）1、流動(dòng)性陷進(jìn)就是指銀行支付陷入流動(dòng)性危機(jī)2、一定時(shí)期貨幣供給量的大小不完全有中央銀行決定二、簡(jiǎn)答題（50分）1、新舊《巴塞爾協(xié)議》的風(fēng)險(xiǎn)管理理念的差異2、利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的概念及其決定因素3、金融體系的主要功能4、可轉(zhuǎn)換債券的特征5、證券交易所的特征三、論述題（34分）1、試比較三大主要貨幣政策工具的優(yōu)劣，并結(jié)合實(shí)際說明我國自2003年來適用的貨幣政策2、中國股票市場(chǎng)現(xiàn)在存在的主要問題及其解決辦法國際金融學(xué)筆試試題都為論述：1、什么是外匯投機(jī)市場(chǎng)?舉個(gè)遠(yuǎn)期外匯投機(jī)市場(chǎng)的例子2、國際收支平衡表中復(fù)式記賬的原則3、什么是可拋補(bǔ)利率平價(jià)理論，試舉例說明4、儲(chǔ)蓄投資，財(cái)政預(yù)算與經(jīng)常項(xiàng)目之間有何聯(lián)系5、按照國際儲(chǔ)備把貨幣體系分為哪幾類6、一國匯率制度的選擇標(biāo)準(zhǔn)及其理論基礎(chǔ)西南財(cái)大2006年研究生考試金融學(xué)試題一、辨析1、背書、背書者要和出票者一樣對(duì)票據(jù)負(fù)完全責(zé)任2、央行選擇性貨幣政策工具是指證券市場(chǎng)信貸控制3、政府擁有財(cái)政，所以政府是金融市場(chǎng)上的主要資金攻擊者4、金本位制崩潰的直接原因就是經(jīng)濟(jì)危機(jī)5、銀團(tuán)貸款與貸款參與、二、簡(jiǎn)答1、開放型基金和封閉型基金有什么區(qū)別2、什么是實(shí)值期權(quán)，什么是虛值期權(quán)，什么是兩平期權(quán)三、論述1、什么是存款保險(xiǎn)制度?建立存款保險(xiǎn)制度的必要和存在的問題2、人民幣升值對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的影響（利弊分析）3、目前我國證券基金市場(chǎng)存在的問題貨幣金融學(xué)考試筆試題目一、判斷1金本位制崩潰的直接原因是經(jīng)濟(jì)危機(jī)2在商業(yè)票據(jù)當(dāng)事人中，背書人同出票人一樣對(duì)票據(jù)負(fù)完全債務(wù)責(zé)任3政府擁有財(cái)政作后盾，因此，在金融市場(chǎng)上主要資金供應(yīng)者4購買力理論表明,在紙幣流通情況下,決定兩國貨幣匯率的因素是價(jià)值量5央行的選擇性貨幣政策工具主要用于調(diào)節(jié)并影響證券市場(chǎng)的信用活動(dòng)二、簡(jiǎn)答1公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)如何改變貨幣供應(yīng)量2什么是實(shí)值期權(quán),虛值期權(quán)和兩平期權(quán)3開放型基金和封閉型基金的區(qū)別4貸款參與和銀團(tuán)貸款的區(qū)別5簡(jiǎn)述我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)三、論述題1聯(lián)系實(shí)際，分析人民幣升值時(shí)我國經(jīng)濟(jì)的利弊影響2何為存款保險(xiǎn)制度?試述我國建立存款保險(xiǎn)制度的必要性3試分析我國證券投資基金存在的問題西南財(cái)經(jīng)大學(xué)2007金融復(fù)試----貨幣金融學(xué)考試筆試題目一、簡(jiǎn)釋題：1怎么理解中央銀行的獨(dú)立性？2什么是實(shí)值期權(quán).虛值期權(quán)兩平期權(quán)？.3開放型基金和封閉型基金區(qū)別?4比較現(xiàn)金交易說和現(xiàn)金余額說的區(qū)別與聯(lián)系？5試述銀行經(jīng)濟(jì)資本的含義和作用？二、簡(jiǎn)答題：1何謂流動(dòng)性過剩?試析去年以來我國中央銀行六次上調(diào)法定存款準(zhǔn)備率的原因?2對(duì)比分析職能分離型與全能型銀行模型?3證券信息披露的基本要求？三、論述題：試析人民幣升值對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的影響和對(duì)策?2009金融學(xué)復(fù)試筆試真題回憶判斷題15個(gè)（15分）信用貨幣的價(jià)值穩(wěn)定基礎(chǔ)取決與中央銀行的信貸供給.（）風(fēng)險(xiǎn)就是不確定性.（）一定時(shí)期貨幣供應(yīng)量的大小由中央銀行決定.（）15.資產(chǎn)的變現(xiàn)能力強(qiáng)，流動(dòng)性就一定高.（）計(jì)算題2個(gè)（共10分）關(guān)于證券市場(chǎng)線方程的計(jì)算?給出無風(fēng)險(xiǎn)利率8%,和市場(chǎng)組合的期望利率16%，以及殖1.3,求一個(gè)投資的實(shí)際收益率?（4分）如果一個(gè)投資的收益率是19%,問值不值得投資?（1分）根據(jù)貨幣需求的現(xiàn)金交易學(xué)說，貨幣流通速度是5,如果貨幣供應(yīng)量從2000萬億元增加到3000萬億元，問名義收入如何變化?（5分）簡(jiǎn)答題4個(gè)劣幣驅(qū)逐良幣的解釋？簡(jiǎn)述中央銀行的獨(dú)立性？如果將部分存款轉(zhuǎn)為現(xiàn)金，聯(lián)邦基金利率將如何變化，試用準(zhǔn)備金市場(chǎng)的有關(guān)知識(shí)解釋？直接融資和間接融資的聯(lián)系？材料題2個(gè)材料共四問1.貨幣政策是什么？2.什么是貨幣傳導(dǎo)機(jī)制?和凱恩斯的貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的原理？材料共三問。1.什么是虛擬經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)？2.如何避免虛擬經(jīng)濟(jì)危機(jī)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)蔓延，談?wù)勀愕囊娊猓课逭撌鲱}（20分）論述現(xiàn)在的國際貨幣制度存在的問題？以及中央銀行行長(zhǎng)周小川關(guān)于非主權(quán)國家國際貨幣儲(chǔ)備的觀點(diǎn)？2010年貨幣金融學(xué)復(fù)試真題一、判斷題（1*15）1SHIBOR是我國的官定利率。2間接融資是指一切通過銀行中介服務(wù)的融資過程。3利率市場(chǎng)化就是指中央銀行完全放棄對(duì)利率的控制，利率完全有市場(chǎng)決定。4負(fù)債管理理論5商業(yè)銀行資金的流動(dòng)性具有剛性。6為了便于加強(qiáng)中央銀行與地方經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系，中央銀行實(shí)行按行政區(qū)域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。7證券化就是指將流動(dòng)性低的但具有未來現(xiàn)金流的資產(chǎn)進(jìn)行打包，結(jié)構(gòu)重組，形成債券出售。8貨幣政策時(shí)滯指的是政府收集數(shù)據(jù)所耽誤的時(shí)間判斷題15道每題一分，大部分沒記住，但都比較簡(jiǎn)單，在西財(cái)?shù)呢泿沤鹑趯W(xué)學(xué)習(xí)指導(dǎo)上有些原題，以上參考woneng8803的回憶，在此表示感謝。二、計(jì)算題（10分）1、一證券能使你在第一年獲得1100元的收益，第二年獲得1210元的收益，第三年獲得1331元的收益，問證券的現(xiàn)值是多少？2、中央銀行的存款準(zhǔn)備金1500億，公眾持有現(xiàn)金500億，法定準(zhǔn)備金率0.1，現(xiàn)金漏損率0.2，定期存款比率0.4，定期存款準(zhǔn)備金率為0.05，超額準(zhǔn)備金率為0.18（1）M1，M2各自的貨幣乘數(shù)？（2）狹義貨幣供給M1和廣義貨幣供給M2各為多少？3、根據(jù)現(xiàn)金交易說，貨幣流通速度為6,當(dāng)貨幣供給由2000億美元變?yōu)?000美時(shí)，以名以貨幣表示的GDP變化？當(dāng)流通速度減少30%，貨幣供給增長(zhǎng)40%時(shí)，此時(shí)用名義貨幣表示的GDP的變動(dòng)情況？三、簡(jiǎn)答題（5x6分）1、分析凱恩斯與弗里德曼關(guān)于利率和貨幣需求關(guān)系觀點(diǎn)的異同。2、簡(jiǎn)述國際金本位制的特征。3、什么是缺口分析？4、簡(jiǎn)述公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的性質(zhì)。5、什么是市場(chǎng)分割理論？三、材料分析題（20分）華爾街日?qǐng)?bào)中文版（注：原文題目為該不該分拆大銀行）或許，各界圍繞銀行規(guī)?！疤蠖蝗莸归]”的討論尚未結(jié)束。對(duì)銀行系統(tǒng)大變革持異議者也許會(huì)說，分拆大型金融機(jī)構(gòu)無論從政治角度還是從經(jīng)濟(jì)角度都是不可行的。持上述觀點(diǎn)的人當(dāng)然包括銀行和眾多政界人士。然而，英國央行（BankofEngland）金融穩(wěn)定事務(wù)理事AndrewHaldane縱觀70年的金融歷史，得出了相反的結(jié)論：如果不分拆這些銀行，我們就能承受得起嗎？論據(jù)一：銀行危機(jī)的全部成本。銀行這時(shí)可能會(huì)說，政府正在逐步收回救助成本。美國政府預(yù)計(jì)將從出售花旗集團(tuán)（Citigroup）的股份中獲利。英國政府的救助損失也已從500億英鎊（合750億美元）降至100億英鎊。但這些數(shù)值均不包括對(duì)經(jīng)濟(jì)造成的損失。據(jù)Haldane估算，2009年全球產(chǎn)值較危機(jī)前水平下降約6.5%，相當(dāng)于4萬億美元。當(dāng)然，在危機(jī)發(fā)生前，大型銀行可能也為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)作出了不可磨滅的貢獻(xiàn)。然而，雖然銀行危機(jī)造成的經(jīng)濟(jì)損失中只有部分不可挽回，但其數(shù)額仍然非常巨大，銀行無力償還。論據(jù)二：政府向大型銀行提供的隱性補(bǔ)貼的規(guī)模。通過觀察一些評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)給予銀行的個(gè)體與支持評(píng)級(jí)差異，Haldane計(jì)算出了補(bǔ)貼數(shù)額。個(gè)體評(píng)級(jí)不僅遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于支持評(píng)級(jí)，而且自危機(jī)發(fā)生以來這種差異在不斷擴(kuò)大，因此，政府隱性支持的重要性不言而喻。將這些評(píng)級(jí)差異與收益率進(jìn)行對(duì)比后，Haldane計(jì)算出全球主要銀行獲得的年均補(bǔ)貼高達(dá)600億美元。而且，據(jù)他計(jì)算，全球排名前5位的銀行占到了總補(bǔ)貼額的90%。這些都是社會(huì)所承擔(dān)的實(shí)際成本。認(rèn)為能通過提高資本要求（實(shí)際上是對(duì)銀行課稅的一種形式）抵消這部分成本的想法就真的現(xiàn)實(shí)嗎？Haldane對(duì)此產(chǎn)生懷疑，并認(rèn)為，如果沒有一套行之有效的決策機(jī)制賦予監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)閉大型銀行的能力，那么上述想法顯然就不現(xiàn)實(shí)。除此之外，大銀行帶來的收益與風(fēng)險(xiǎn)是否成正比，這也是一大問題。一些學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)認(rèn)為