2022-2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)綜合練習試卷A卷附答案

2022-2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)綜合練習試卷A卷附答案

單選題（共85題）1、常用的資產(chǎn)價值方法包括重置成本法和清算價值法。關(guān)于這兩項方法的說法正確的是（）。A.重置成本法適用于停止經(jīng)營的企業(yè)。B.清算價法適用于停止經(jīng)營的企業(yè)C.重置成本法和清算價法都適用于可以持續(xù)經(jīng)營的企業(yè)D.重置成本法和清算價法都適用于停止經(jīng)營的企業(yè)【答案】B2、下列關(guān)于變現(xiàn)能力分析的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、IVD.Ⅰ、III、IV【答案】A4、風險對沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風險頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風險的過程，一般分為（）種情況。A.—B.二C.三D.四【答案】B5、（）應當建立客戶風險承受能力評估信息管理系統(tǒng)，用于測評、記錄和留存客戶風險承受能力評估內(nèi)容和結(jié)果A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】B6、美國哈佛商學院教授邁克爾?波特認為，從靜態(tài)角度看，基本競爭力量的狀況及其綜合強度決定著（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D7、下列關(guān)于行業(yè)幼稚期的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A8、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C9、容戶風險特征可以由（）這些方面構(gòu)成A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A10、上市公司的質(zhì)量狀況將影響到（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C11、關(guān)于β系數(shù)的含義，下列說法中正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、常用技術(shù)分析指標有（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C13、預期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎(chǔ)上，這些公理化的價值衡量標準假定主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B14、（）應當建立客戶風險承受能力評估信息管理系統(tǒng)，用于測評、記錄和留存客戶風險承受能力評估內(nèi)容和結(jié)果A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】B15、公司經(jīng)理層素質(zhì)主要是從（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A16、金融遠期合約主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A17、正態(tài)分布等統(tǒng)計分布不具有下列哪項特征（）。A.離散性B.對稱性C.集中性D.均勻變動性【答案】A18、下列關(guān)于杜邦財務(wù)分析體系的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A19、某公司2009年第一季度產(chǎn)品生產(chǎn)量預算為1200件，單位產(chǎn)品材料用量為3千克／件，期初材料庫存量800千克，第一季度還要根據(jù)第二季度生產(chǎn)耗用材料的10％安排季末存量，預計第二季度生產(chǎn)耗用6000千克材料。材料采購價格計為12元／千克，則該企業(yè)第一季度材料采購的金額為（）元。A.26400B.60000C.45600D.40800【答案】D20、下列關(guān)于變現(xiàn)能力分析的說法，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B21、關(guān)于現(xiàn)金流量分析，以下說法錯誤的是（）。A.現(xiàn)金流量分析包括流動性分析、獲取現(xiàn)金能力分析、財務(wù)彈性分析、收益質(zhì)量分析B.現(xiàn)金流量分析只需要依靠現(xiàn)金流量表C.現(xiàn)金流量分析是在現(xiàn)金流量表出現(xiàn)以后發(fā)展起來的，其方法體系并不完善，一致性也不充分D.現(xiàn)金流量分析中，經(jīng)營現(xiàn)金凈流量是最重要的因素【答案】B22、從生命周期的角度來看，下列屬于成熟期家庭特征的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，協(xié)議內(nèi)容應包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D24、以下哪些信息屬于定性信息?（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應當告知客戶下列基本信息（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D26、客戶的個人理財行為影響到其個人資產(chǎn)負債表，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B27、退休收入包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A28、在制定投資規(guī)劃時，其相關(guān)注意事項的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C29、為了控制費用與投資儲蓄，應該建議客戶開立（）這三種類型的銀行賬戶。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、價值函數(shù)中的多重賬戶同時存在收益與損失的情況下的期望，可以分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5％的速度增長，公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元，并且必要收益率為10％，那么（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C32、下列關(guān)于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應當具備的條件，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A33、證券投資顧問業(yè)務(wù)的信息隔離機制的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅰ、Ⅱ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】A34、2010年10月12日，中國證監(jiān)會頒布了《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，兩個規(guī)定旨在進一步規(guī)范（）業(yè)務(wù)。A.投資咨詢B.投資顧問C.證券經(jīng)紀D.財務(wù)顧問【答案】A35、套利定價模型在實踐中的應用，通常包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、使用代表性啟發(fā)法進行判斷可能產(chǎn)生的偏差有（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II【答案】D37、按股票的價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征進行的分類，可以將股票劃分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和（）股票。A.價值類B.非增長類C.投機類D.能源類【答案】D38、實施套利策略的主要步驟包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、對支撐線和壓力線的修正過程是對現(xiàn)有各個支撐線和壓力線（）的確認。A.影響力B.重要性C.走勢D.估值【答案】B40、按照公司成長性分類，股票投資風格可劃分為（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C41、下列關(guān)于金融泡沫說法錯誤的是（）。A.股市暴跌是可以根據(jù)市盈率等基本指標進行準確地預測B.在暴跌之前往往彌漫著過于樂觀的情緒，投機盛行C.股市暴跌發(fā)生時的私人部門（個人與企業(yè)）債務(wù)比率往往很高D.股市暴跌往往發(fā)生在宏觀經(jīng)濟狀況看起來很好的時候，這往往會讓大多數(shù)投資者猝不及防【答案】A42、以轉(zhuǎn)移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A43、人們通過三種心理賬戶對他們所面對的選擇的得失進行評價,心理賬戶包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D44、公司經(jīng)理層應當具備()素質(zhì)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A45、在合理的利率成本下，個人信貸能力的決定因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B46、下面（）不是高資產(chǎn)凈值客戶。A.小王B.小張C.小趙D.小李【答案】C47、公司財務(wù)分析的主要方法有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、高價買進的戰(zhàn)略若要成功必須具備的條件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B49、下列關(guān)于波浪理論原理應用的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A50、對于判斷與決策中的認知偏差，投資者的認知中存在（）等階段的行為、心理偏差的影響。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D51、資本資產(chǎn)定價模型中的一個重要假設(shè)是投資者根據(jù)（）選擇證券。A.是否配股B.證券的流通性C.證券的風險與收益D.是否分紅派息【答案】C52、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)，包括（）。A.Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅤD.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C53、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的（），評估客戶的風險承受能力。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C54、我國保險的基本原理有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】B55、如何確定流動性風險偏好（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D56、風險對沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風險頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風險的過程，一般分為（）種情況。A.—B.二C.三D.四【答案】B57、應用衍生金融工具對沖市場風險時，可能面臨的問題有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D58、下列屬于免疫策略的是（）.A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C59、以下不屬于技術(shù)分析的假設(shè)前提的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C60、李先生向銀行貸款30萬元，期限為2年，年利率為4%，則按單利和復利計算，李先生在2年后應歸還銀行的金額分別是（）萬元。A.32,34B.32.4,32.45C.30,32.45D.32.4,34.8【答案】B61、下列屬于市場間利差互換的操作思路的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C62、風險承受能力較低的特點會出現(xiàn)在家庭生命周期的_________階段，一般建議投資組合中增加_________比重。（）A.衰老期；債券等安全性較高的資產(chǎn)B.形成期；債券等安全性較高的資產(chǎn)C.成熟期；股票等風險資產(chǎn)D.成長期；股票等風險資產(chǎn)【答案】A63、基于市場情緒設(shè)計行業(yè)輪動投資策略主要考慮（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D64、在證券交易活動中做出虛假陳述或者信息誤導的，處以（）的罰款。A.五萬元以上三十萬元以下B.二十萬元以上二百萬元以下C.五萬元以上五十萬元以下D.三萬元以上五萬元以下【答案】B65、反轉(zhuǎn)突破形態(tài)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C66、風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動（）的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品來沖銷標的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A.不相關(guān)B.相獨立C.負相關(guān)D.正相關(guān)【答案】C67、在MA的應用中，證券市場經(jīng)常描述“死亡交叉”是指（）。A.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MAB.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，長期MA又向上突破短期MAC.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，短期MA又向下突破長期MAD.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，長期MA又向上突破短期MA【答案】C68、個人生命周期可以分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D69、財務(wù)分析包括公司主要的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A70、某公司某年末凈賺利潤為150萬，營業(yè)收入為3000萬，年均總資產(chǎn)為2000萬元，權(quán)益乘數(shù)為2，則下列財務(wù)指標正確的是()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B71、以下關(guān)于客戶風險特征矩陣的編制方法說法錯誤的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D72、下列關(guān)于從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的行為的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D73、下列關(guān)于組合風險限額管理的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A74、從國際大環(huán)境來看，跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等，進行國際間的稅務(wù)規(guī)劃。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D75、投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布的證券研究報告作出投資建議的，應向客戶說明（）。A.除客戶以外的第三方建議B.證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期C.投資收益的保證情況D.證券研究報告的發(fā)布機構(gòu)【答案