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文檔簡介

第一步:您的風(fēng)險偏好風(fēng)險偏好是影響投資的重要因素之一。不同的人由于多種原因的影響,其風(fēng)險偏好各不相同。因此,作為一個投資者來說,您是獨(dú)一無二的。請認(rèn)真的完成以下的趣味測試,以確定您的風(fēng)險偏好類型。1、您目前所處的年齡階段:30歲以下30-39歲40-49歲50-59歲60歲以上2、您的朋友或同事會以下列哪句話來形容您?您是一個喜歡冒險的人經(jīng)仔細(xì)考慮后,您會愿意承受風(fēng)險您是一個小心、謹(jǐn)慎的人您從來都不愿承擔(dān)風(fēng)險3、什么是您目前投資的主要目的?請在以下五個答案中選擇最符合您的一個描述:希望利用投資以及投資所獲得的收益在短期內(nèi)用于大額的購買計劃。沒有具體目標(biāo),只想確保資產(chǎn)的安全性,同時希望能夠得到固定的收益。沒有具體目標(biāo),希望投資能獲得一定的增值,同時獲得波動適度的年回報。沒有具體目標(biāo),更傾向于長期的成長,較少關(guān)心短期的回報以及波動。沒有具體目標(biāo),只關(guān)心長期的高回報,能夠接受短期的資產(chǎn)價值波動。4、假設(shè)您參加一項(xiàng)有獎電視智力競賽節(jié)目,并且已經(jīng)勝出?,F(xiàn)在,主持人要求您在以下的獲獎方式中做出選擇,您會選擇:立刻拿到10,000現(xiàn)金有50%機(jī)會贏取50,000現(xiàn)金的抽獎有25%機(jī)會贏取100,000現(xiàn)金的抽獎有5%機(jī)會贏取1,000,000現(xiàn)金的抽獎5、長期來說,如果與股票市場整體的表現(xiàn)相比,您希望您的投資:與股市保持同步增長略微超過股市整體的增長顯著超過股市整體的增長極大的超過股市整體的增長

6、以下哪項(xiàng)描述最符合您對本項(xiàng)投資在未來3年內(nèi)的表現(xiàn)的態(tài)度?如果發(fā)生虧損,我并不在乎我能承受一定程度的虧損我只能承受較小的虧損我?guī)缀醪荒艹惺苋魏翁潛p我需要至少獲得一定的收益7、根據(jù)您以往投資的經(jīng)驗(yàn),當(dāng)有相當(dāng)?shù)馁Y金被分配到高風(fēng)險的股票或是其他不確定收益的項(xiàng)目中時,您通常:非常焦慮有一些焦慮完全放心風(fēng)險承擔(dān)偏好的問卷(整理):1。如果你跟朋友賭足球賽,贏了300元,你會:A。贖買日常用品B。買彩票C。存到銀行D。買股票2。你買了200股股票,每股20元,兩周后,股票漲到30元,你會決定:A。加碼購買該股B。賣掉,獲利了結(jié)C。賣掉一半,先撈回成本,再保留一半,繼續(xù)投資(機(jī))。3。當(dāng)股市大漲時,你會:A。''早知道就多買一些!"B。打電話給你的投資顧問,聽聽他的意見C。覺得很慶幸沒有投資股市,因?yàn)樗▌犹珔柡α?。D。毫不關(guān)心。4。你正計劃旅行,你可選擇事先預(yù)訂150元/日的房間,或者寧可等旅館當(dāng)晚空出房間,但價格可能是100元/日或是300元/日,你會:A。選擇固定費(fèi)率B。問問親友臨時訂戶的情況C。一方面等待旅館空房,一方面買度假保險D。寧可投機(jī),等待旅館有空房。5。你的公寓房東目前想要把公寓改裝成Condo出售,他讓你選擇你可以用75000元的價格買下現(xiàn)住的公寓,或現(xiàn)在支付15000元,保留用同樣價格購買之權(quán)利(目前公寓市價100000元,價格仍持續(xù)上揚(yáng)中),你必須貸款來支付房屋的首期付款,而且所支付的抵押借款分期款及Condo的管理費(fèi)用比目前房租還貴,你應(yīng)該:A。買下公寓B。買下公寓,再想辦法轉(zhuǎn)手。C。出售權(quán)利,然后再承租該公寓。D。出售權(quán)利,然后搬出到外面住,因?yàn)槟阏J(rèn)為有小孩的夫婦購買這樣的單元更合適。6。你在一家快速成長的公司巳經(jīng)工作三年,你身為主管,老板給你權(quán)利以10元的價格,購買到最多2000股的普通股,雖然這家公司是未上市的公司,但是老板也曾經(jīng)順利地出售過其他三家關(guān)系企業(yè),利潤也很高,而且將來也有意思將此公司出售,你:A。買越多股票越好,并告訴老板還可以買更多。B。購買2000股C。購買一半數(shù)量的股票D。購買數(shù)量很少的股票7。你第一次到賭城,你會選擇:A。25分的老虎機(jī)B。5元的輪盤C。1元的老虎機(jī)D。25元底的21點(diǎn)。8。你到一陌生城市,想請某人吃飯,你會如何挑選適合的餐廳:A。從當(dāng)?shù)貓蠹埩私庥嘘P(guān)餐廳的報道。B。詢問同事

C。詢問一位剛搬到該地,且是在該地惟一認(rèn)識的朋友,他本身也常在外面吃飯。D。吃飯前一段期間,先到該地去了解適合的餐廳。9。下列最能描述你的生活方式的是:入。不入虎穴,焉得虎子。B。大膽往前走C。三思而后行D。好事多磨10。你對于金錢的態(tài)度是:A。聚沙成塔B。有投資,才能賺錢C。有多少,花多少D。盡量用別人的錢賺錢投資偏好調(diào)查問卷

1、你的好朋友會用下列哪個句子來形容你?能夠承受很大的風(fēng)險經(jīng)詳細(xì)分析后,你會愿意承受風(fēng)險一個小心謹(jǐn)慎的人不愿承受風(fēng)險2、假設(shè)你參加了一個電視游戲節(jié)目,獲獎了,可選擇以下其中一項(xiàng)。你會選擇:當(dāng)場獲得$1000現(xiàn)金。有50%的機(jī)會贏取3000元現(xiàn)金有25%的機(jī)會贏取8000元現(xiàn)金有5%的機(jī)會贏取50000元現(xiàn)金3、你剛剛有足夠的儲蓄實(shí)踐自己一直夢寐以求的旅行,但在出發(fā)前三個星期,你忽然被解雇。你會。取消旅行選擇另外一個比較普通的旅程依照原定計劃,因?yàn)槟阈枰渥愕男菹頊?zhǔn)備尋找新的工作延長旅程,因?yàn)檫@次旅行可能成為你最后一次的豪華旅行4、如果你突然有20000元可用于投資,你會:將它存入銀行戶口、貨幣市場戶口、存款證或定期存款投資在一些比較安全及高素質(zhì)的債券或債券基金投資到股票或股票基金5、根據(jù)你自己的經(jīng)驗(yàn),你對于投資股票或基金安心嗎(投資股票或基金令你擔(dān)心嗎)?不完全安心B.有少許不安心C.非常安心6、對于“風(fēng)險”一詞,你第一個感覺是:損失B.不明朗C.機(jī)會D.興奮7、專家估計一些資產(chǎn),如金、珠寶、珍藏物和房屋(實(shí)質(zhì)資產(chǎn))的價格會上升,而債券的價格會下跌,但他們認(rèn)為政府債券相對比較安全。如你現(xiàn)時持有大量政府債券,你會:繼續(xù)持有債券賣掉,然后把得來的資金一半投資到貨幣市場,另一半投資到實(shí)質(zhì)資產(chǎn)債券賣掉,然后把所有得來的資金投資到實(shí)質(zhì)資產(chǎn)債券賣掉,除了把所有得來的資金投資到實(shí)質(zhì)資產(chǎn),并向別人借錢來投資實(shí)質(zhì)資產(chǎn)8、以下四個投資選擇,你個人比較喜歡:好的情況下會賺取200元,最差情況下?lián)p失0元好的情況下會賺取800元,最差情況下?lián)p失200元好的情況下會賺取2600元,最差情況下?lián)p失800元好的情況下會賺取4800元,最差情況下?lián)p失2400元9、如果你現(xiàn)在得到一筆1000元的現(xiàn)金,并要求你選擇以下其中一項(xiàng):再額外多賺500元(即肯定得到1500元)50%的機(jī)會額外多賺1000元,50%的機(jī)會維持得到1000元現(xiàn)金10、如果你現(xiàn)在得到一筆2000元的現(xiàn)金,并要求你選擇以下其中一項(xiàng):從2000元中損失500元(即肯定得到1500元)50%的機(jī)會額外損失1000元,50%的機(jī)會維持得到2000元現(xiàn)金11、假設(shè)你繼承了10萬元遺產(chǎn),你必須把所有遺產(chǎn)投資以下其中一項(xiàng),你會選擇投資:

一個儲蓄戶口或貨幣市場基金一個擁有股票和債券的基金一個擁有15只藍(lán)籌股票的投資組合一些保值的投資產(chǎn)品,如金、銀或石油12、如果你擁有2萬元可投資,你會選擇下列哪一組合?低風(fēng)險投資包括債券和債券基金;中風(fēng)險投資包括股票和股票基金;高風(fēng)險投資包括期貨和期權(quán)。低風(fēng)險占60%,中風(fēng)險占30%,高風(fēng)險占10%低風(fēng)險占30%,中風(fēng)險占40%,高風(fēng)險占30%低風(fēng)險占10%,中風(fēng)險占40%,高風(fēng)險占50%13、你的好朋友和鄰居連同一位知名的地質(zhì)學(xué)家組成一個探索金礦的研究小組,一旦探索成功,回報可高達(dá)50至100倍;但如果失敗,你將血本無歸。你的朋友估計這項(xiàng)計劃的成功率約為20%。假設(shè)你有足夠的資金,你是否會投資?不會會,少量參與會,將手頭的閑錢都投入會,

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