2023年反洗錢標準化培訓(xùn)終結(jié)性考試題目答案

2023年銀行業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題目答案（糾錯版）備注：因網(wǎng)上有部分題目有誤，經(jīng)親測得出正確答案。一、判斷題1、金融機構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機構(gòu)更能便捷準確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。（對）2、洗錢風(fēng)險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融?產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對）3、反洗錢內(nèi)部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合。（錯）4、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。（對）5、金融機構(gòu)協(xié)助人民銀行進行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似情況。（錯）5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報告？（錯）6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）7、金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當將相關(guān)情況及時報告金融機構(gòu)總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。（錯）8、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）9、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行。（對）10、當金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險等級措施。（錯）11、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（對）12、金融機構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級管理層批準的客戶除外。（錯）13、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。（對）14、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)人、高級管理人員和其他責(zé)任人處一萬元以罰款？（錯）15、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構(gòu)無需重新識別客戶身份。（錯）16、金融機構(gòu)沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構(gòu)就不得將此情形認定為違規(guī)。（錯）17、反洗錢詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章？（對）18、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶，網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料？（對）19、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。（對）20、金融機構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會對金融機構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準確性產(chǎn)生影響。（錯）二、單選題1、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。（B）A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、103、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）（D）A、《外匯申報單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》D、《涉外收入申報單（對私）》4．對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A，《外匯申報單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D，《涉外收入申報單（對私）》5、下列屬于大額交易的是(A)A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬6、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B） A. 確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé) B. 有效防范洗錢風(fēng)險 C. 保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制避免受到監(jiān)管處罰7、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時，應(yīng)及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對。 A. 監(jiān)管部門 B. 董事會 C. 監(jiān)事會 D. 高級管理層8、中國人民銀行設(shè)立（B），負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、A、反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機構(gòu)9、金融機構(gòu)應(yīng)對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新營銷渠道、運用新技術(shù)前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險評估，按照（A）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。 A. 風(fēng)險可控 B. 風(fēng)險平均 C. 效率優(yōu)先 D. 合法合規(guī)10、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。 A. 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份 B. 采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識別措施 C. 對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別 D. 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施11、銀行機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進行一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年12、下列說法正確的是(A)。A. 客戶身份識別是一個持續(xù)的過程B、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢專門的法律規(guī)定中C、客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成D、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始13、當銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當立即采?。―）措施。 A. 向銀行業(yè)監(jiān)管機關(guān)報告 B. 上調(diào)客戶風(fēng)險等級 C. 持續(xù)跟蹤監(jiān)測 D. 凍結(jié)14、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所15、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。A、1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上50萬元以下A、20萬元以上50萬元以下A、50萬元以上500萬元以下16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報告。A、客戶身份識別B、交易記錄保存Ｃ、大額交易Ｄ、可疑交易17、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對方金融機構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構(gòu)應(yīng)首先(B)。 A. 采取交易限制措施 B. 盡可能采取強化的客戶盡職調(diào)查措施 C. 中止為客戶辦理業(yè)務(wù) D. 提交可疑交易報告19、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)（Ａ）的批準。Ａ、董事會或者其他高級管理層Ｂ、中國人民銀行Ｃ、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會Ｄ、中國證券監(jiān)督管理委員會18、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬；5000B、10萬；1萬C、20萬；1萬D、50萬；5萬19．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A．5B．7C．8D．1020、以下哪些說法是錯誤的（D）。 A. 反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式 B. 中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查 C. 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供 D. 中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰三、多選題1、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，進行客戶身份識別的要點包括（ABCD）。 A. 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B. 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C. 登記客戶身份基本信息 D. 留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件2、洗錢類型分析報告應(yīng)突出本機構(gòu)特點，包括但不限于（ACD）。 A. 全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況 B. 本機構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計情況 C. 突出或值得關(guān)注的可疑交易活動或動向 D. 可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況4、下列關(guān)于大額交易報告的描述正確的是（ACD） A. 客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告 B. 客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告（注：應(yīng)由收單行報告） C. 客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告 D. 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。5、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC） A. 客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn) B. 客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額 C. 客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬 D. 客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”6、為境內(nèi)對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的（ＡＤ）。ABD、AB、ABCD錯A. 合法有效的授權(quán)委托書 B. 代理人的資質(zhì)證明 C. 合法有效的合同書 D. 授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件7、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（B、C）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款、或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組強的匯款。C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。8、現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施（ABC）Ａ、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告Ｂ、嚴格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組Ｃ、準備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱Ｄ、被查單位負責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認9、我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關(guān)的跨境資金交易服務(wù)。在了解到媒體報道后，A商業(yè)銀行的反洗錢部門應(yīng)當同時向下列哪些部門和機構(gòu)報告有關(guān)情況，并釆取有效的風(fēng)險防范措施，防止事態(tài)惡化。（ABＣ）ABCD、BCD錯 A. 董事會 B. 高級管理層 C. 中國人民銀行 D. 公安機關(guān)10、金融機構(gòu)為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，需要進行客戶身份識別。 A. 交易金額單筆人民幣1萬元以上 B. 交易金額單筆人民幣10萬元以上 C. 交易金額單筆外幣等值10000美元以上 D. 交易金額單筆外幣等值1000美元以上11、反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容（ABCD） A. 客戶身份識別及洗錢風(fēng)險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度 B. 反洗錢考核、評估和內(nèi)部審計制度 C. 反洗錢培訓(xùn)宣傳制度 D. 配合反洗錢調(diào)查和保密制度12、為對私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)。 A. 客戶的住所地或者工作單位地址 B. 客戶的聯(lián)系方式 C. 客戶的身份證件或者身份證明文件的種類 D. 客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限13、金融機構(gòu)的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪些措施（CD）ＢＤ是錯的A. 將該客戶視為正常客戶 B. 通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預(yù)警，并保存記錄 C. 將該客戶洗錢風(fēng)險等級調(diào)高 D. 持續(xù)對該客戶交易進行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時報告14、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結(jié)算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過聯(lián)網(wǎng)核息系統(tǒng)對王某的身份證進行核查，留存了王某身份證復(fù)印件，并根據(jù)張某填寫的《個人銀行結(jié)算賬戶開戶申請表》內(nèi)容，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份基本本行恐怖融資名單庫進行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結(jié)算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢（ＡＢＤ）ACD、ABCD、ABC錯 A. 未核對代理人張某的身份證 B. 未登記代理人張某的身份基本信息 C. 未留存代理人張某的身份證復(fù)印件 D. 未采取合理方式確認代理關(guān)系的存在15、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括（AD）。 A. 關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿 B. 反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 C. 記載客戶身份信息、資料的各種記錄 D. 有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料16、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD) A. 客戶的名稱 B. 客戶的住所 C. 客戶的經(jīng)營范圍 D. 客戶的組織機構(gòu)代碼17、張某分別在某金融集團旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產(chǎn)保險公司投保了意外傷害險。該金融集團是（AD） A. 三家子公司經(jīng)風(fēng)險評估后，將該客戶的風(fēng)險等級分別評定為高、中、低 B. 該集團在對三家子公司進行審計時認為，為了貫徹風(fēng)險等級劃分的同一性原則，它們應(yīng)將該客戶風(fēng)險等級調(diào)整成同一風(fēng)險級別 C. A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評定客戶風(fēng)險等級為高級；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評定客戶風(fēng)險等級為低級 D. 該集團在對A銀行進行審計時認為，為了貫徹風(fēng)險等級劃分的同一性原則，A銀行應(yīng)將該客戶風(fēng)險等級調(diào)整成同一風(fēng)險級別18、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取以下身份識別措施（ABCD）。 A. 核對并留存經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件 B. 登記經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限 C. 登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負責(zé)人 D. 登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限19、我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。A.《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》D.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》E.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》20、金融機構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ABCD）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的拒絕反洗錢檢查、調(diào)查的拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的21、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（ＡＢＣ）Ａ、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的Ｂ、故意提供虛假材料的Ｃ、拒絕、阻礙反洗錢檢查的Ｄ、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的22、金融機構(gòu)的可疑交易分析意見應(yīng)關(guān)注并清晰描述哪些內(nèi)容。（ABCD） A. 客戶職業(yè)、年齡、收入等基本信息 B. 交易的可疑特征 C. 客戶的歷史交易情況 D. 關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況 ?23、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目ABA．開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”B．外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C．境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效D．商務(wù)部門對外非法人項目的批復(fù)文件24、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ＡＢＣ）Ａ、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明Ｂ、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明Ｃ、黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明Ｄ、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證一、單選題1.中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員應(yīng)出示（B）否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕A．行員證B．執(zhí)法證Ｃ．檢查證Ｄ．身份證2．中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員不得少于（D）人。否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕Ａ.５Ｂ.3Ｃ.１Ｄ.２3.《中華人民共和國反洗錢法規(guī)定》金融機構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款。A．處50萬元以上500萬元以下B．處50萬元以上200萬元以下4．處20萬元以上500萬元以下D．處30萬元以上500萬元以下5.《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的時間是（C）。

A．2006年1月1日B．2006年10月31日

C．2007年1月1日D．2007年10月31日6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處多少罰款？BA.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下7.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？BA.艾格蒙特組織B.金融行動特別工作組C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組8.對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是：BA．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）B．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布）C．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）D．《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》（銀發(fā)［2007］）9.公司各分支機構(gòu)應(yīng)認真執(zhí)行客戶身份識別制度，貫徹落實“（B）”原則，在展業(yè)、承保、保全、理賠、（）、收付費等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，認真識別客戶身份。A．了解你的客戶、退保B．了解你的客戶、客服C．熟悉你的客戶、客服D．熟悉你的客戶、退保10.法人、其他組織和個體工商戶客戶身份識別應(yīng)留存其有效年檢的“三證”，即（D）的復(fù)印件或者影印件A．營業(yè)執(zhí)照B.組織機構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.以上都是11.客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對（C）的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認（）的身份。A．投保人，被保險人B．被保險人，退保申請人C．退保申請人，申請人D．投保人，申請人12.（A）或者（）請求保險公司賠償或者給付保險金時，如單個被保險人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)認真核對保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A．被保險人，受益人B．投保人，被保險人C．被保險人，申請人D．投保人，申請人13.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)（C）為該客戶辦理業(yè)務(wù)。A．限制B.停止C.中止D.暫停14.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系（D）期間，公司各分支機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A.持續(xù)B.繼續(xù)C.辦理D.存續(xù)15.在辦理委托業(yè)務(wù)時，應(yīng)在對委托人采取客戶身份識別措施的同時，核對（D）的有效身份證件或者身份證明文件，登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A．委托人B．投保人C．被保險人D．受托人16.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（B）年;A．3；B.5；C.7；D.1017.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（B）年。A．3；B.5；C.7；D.10。18.地市分公司監(jiān)察部應(yīng)當在可疑交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)上報省公司，分公司內(nèi)控合規(guī)部反洗錢崗應(yīng)當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)報總公司。A．3，5；B.5，8；C.3，8；D.5，10。19.全員培訓(xùn)至少（D）開展一次，各級公司各部門反洗錢聯(lián)系人培訓(xùn)（）一次，反洗錢崗培訓(xùn)（）一次。上述培訓(xùn)包括各種方式、各個層級組織的培訓(xùn)。A．每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；C.每半年、每年、每季度；D.每兩年、每年、每年。20.反洗錢培訓(xùn)計劃主要內(nèi)容：（D）、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)次數(shù)、培訓(xùn)時間等。A．培訓(xùn)目的；B.培訓(xùn)內(nèi)容；C.培訓(xùn)對象；D.以上都是。21.反洗錢工作信息包括反洗錢工作情況、反洗錢重大事件兩類。反洗錢工作情況（D）報告一次，反洗錢重大事件（）報告。A．每半年、隨時；B.每半年、每年；C.每年、每半年；D.每年、隨時。22.反洗錢工作會議由各級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長、反洗錢工作組組長或其委托人負責(zé)召集，原則上（A）至少一次，參加人員為本級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、反洗錢工作組成員及相關(guān)人員。A．每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。23.反洗錢聯(lián)席會議由各級公司反洗錢牽頭部門負責(zé)召集，原則上（A）一次，因工作需要可隨時召開。A．每年；B.每季度；C.每月；D.半年。24.配合檢查公司收到監(jiān)管部門《現(xiàn)場檢查事實認定書》，應(yīng)認真審核，實事求是的對待。在（A）個工作日內(nèi)以書面形式對所述事實確認或提出異議。有異議的，不得簽《現(xiàn)場檢查事實認定書》。A．五；B.四；C.三；D.七。25.配合檢查公司對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的,應(yīng)當在收到之日起（C）日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的監(jiān)管部門及地市級以上監(jiān)管機構(gòu)提出陳述、申辯意見。A．五；B.三；C.十；D.七。26.按照風(fēng)險關(guān)鍵要素進行綜合評定，分值大于等于（C）,但小于（）分的客戶評定為三級風(fēng)險等級客戶。A．1.4，1.5；B.1.5，1.6；C.1.4，1.6；D.1.5，1.727.業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時安排專人了解、收集相關(guān)信息，提出評定洗錢風(fēng)險等級的初步意見，填寫《客戶盡職調(diào)查表》，由經(jīng)辦人、部門負責(zé)人簽字，于（A）個工作日內(nèi)反饋給反洗錢崗。A．5；B.4；C.7；D.3。28.一線人員在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)符合一、二級風(fēng)險標準的客戶，有責(zé)任和義務(wù)告知本級公司反洗錢崗，并應(yīng)主動填寫（B），提出評定洗錢風(fēng)險等級的初步意見。A．《可疑交易審核登記表》；B.《客戶盡職調(diào)查表》；C.《重點客戶審批表》；D.《客戶洗錢風(fēng)險等級分類清單》。29.客戶辦理投保業(yè)務(wù)，地市級分公司應(yīng)在客戶保險合同生效后（C）個工作日內(nèi)完成對客戶的風(fēng)險等級評定工作。A．5；B.7；C.10；D.3。30.如客戶為外國政要或者客戶為國家機關(guān)要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子，應(yīng)填報《重點客戶審批表》，在（A）個工作日內(nèi)逐級上報至總公司，同時上報中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。A．5；B.7；C.10；D.3。31.客戶洗錢風(fēng)險等級評定后，地市級分公司反洗錢崗應(yīng)按照客戶風(fēng)險分類結(jié)果出具《客戶洗錢風(fēng)險等級分類清單》，經(jīng)地市級分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長簽字后，每季度后（C）個工作日內(nèi)報省級分公司內(nèi)控合規(guī)部。A．5；B.7；C.10；D.3。32.地市級分公司在每季度后10個工作日內(nèi)向省級分公司報送《客戶洗錢風(fēng)險等級分類統(tǒng)計表》，省級分公司匯總后于（A）個工作日內(nèi)向總公司報送《客戶洗錢風(fēng)險等級分類統(tǒng)計表》。A．5；B.7；C.10；D.3。33.對一、二級風(fēng)險等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)（D）審核一次。A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。34.審核工作要留下處理軌跡，地市級分公司審核后填寫（D），記錄審核結(jié)果，經(jīng)本級公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長簽字后上報省級分公司內(nèi)控合規(guī)部。A．《可疑交易審核登記表》；B.《客戶盡職調(diào)查表》；C.《重點客戶審批表》；D.《洗錢風(fēng)險等級信息審核登記表》。35.市級分公司應(yīng)及時將（C）級風(fēng)險等級客戶名單發(fā)至各業(yè)務(wù)部門，各業(yè)務(wù)部門應(yīng)關(guān)注此類客戶，預(yù)防洗錢風(fēng)險。A．二、三；B.三、四；C.一、二；D.一、四。36.對三級風(fēng)險等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)（A）審核一次，并將相關(guān)審核資料歸檔。A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。37.對（D）級風(fēng)險等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)按照法律法規(guī)的要求，結(jié)合實際進行審核，并將相關(guān)審核資料歸檔。A．一；B.二；C.三；D.四。38.客戶洗錢風(fēng)險等級評定工作完成后，各分公司應(yīng)通過（D）對客戶洗錢風(fēng)險等級情況進行查詢，以加強對一、二級風(fēng)險等級客戶的監(jiān)控。A．《可疑交易審核登記表》；B.《客戶盡職調(diào)查表》；C.《重點客戶審批表》；D.《客戶洗錢風(fēng)險等級分類清單》。39.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護。A.大額交易和可疑交易報告B.現(xiàn)金交易報告C.財務(wù)報表D.業(yè)務(wù)報告40.對經(jīng)分析識別認為屬于重大可疑交易的，金融機構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測分析中心報告的同時，應(yīng)向（A）報告A．中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)B．當?shù)毓矙C關(guān)C．當?shù)貦z察機關(guān)D．當?shù)胤ㄔ?1.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（A）年。A．五年B．八年C．十年D．十五年42.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（B）人。A．1B．2C．3D．443.（A）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A．了解客戶B．大額現(xiàn)金交易報告C．可疑交易的分析D．與司法機關(guān)全面合作44.什么部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。AA.中國人民銀行B.公安部C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心D.國務(wù)院45.金融機構(gòu)應(yīng)當按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？AA.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易報告制度46.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指什么？AA.指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日B.指10個工作日以內(nèi)C.指5個工作日以內(nèi)，含5個工作日D.指10個工作日以內(nèi)47.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“長期”系指什么？DA.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上48.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰來承擔(dān)?BA.第三方B.由該金融機構(gòu)承擔(dān)責(zé)任C.不承擔(dān)責(zé)任D.客戶自己承擔(dān)49.如果一筆交易即符合大額報告標準又符合可疑報告標準的，應(yīng)該（C）A．僅報大額B．僅報可疑C．同時上報D．請示人行50.金融機構(gòu)應(yīng)在機構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：AA．應(yīng)當指定專人負責(zé)反洗錢工作B．配備必要的管理人員和技術(shù)人員C．確定負責(zé)反洗錢工作的高層管理人員D．應(yīng)當建立專門的反洗錢部門多選題：1．出現(xiàn)以下情況時，應(yīng)當重新識別客戶：BCDA．客戶的行為或交易情況未出現(xiàn)異常的；B．客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；C．客戶要求變更姓名、身份證件種類、身份證件號碼的；D．認為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。2.在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下措施中的哪種？ABCA．要求客戶補充其他身份資料；B．回訪客戶；C.向公安、工商行政管理等部門核實；D．其他可非法采取的措施。3.在履行客戶身份識別義務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶有下列哪些行為，應(yīng)當報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作（ABCD）A．客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的;B．客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的;C．采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的;D．履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。4.反洗錢重大事件內(nèi)容包括：受到監(jiān)管部門處罰的或者（A）、（B）、公司員工洗錢或者利用工作之便協(xié)助他人洗錢的、（C）。A．獲得重大洗錢線索的；B．面臨經(jīng)濟處罰的；C.其他認為有必要報告的情況；D．客戶信息泄露。5.可疑交易識別的原則：ABDA．依法合規(guī)原則；B．風(fēng)險為本原則；C．公平公證原則；D.系統(tǒng)抽取與人工識別相結(jié)合原則。6.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險7.訂立保險合同時的識別措施是（ABC）A．確認投保人與被保險人的關(guān)系B．核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件C．登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件D．登記投保人、被保險人、法定繼承人的身份基本信息8.保險公司應(yīng)當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告（ABCD）A．短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。B．頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。C.對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。D.猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。9.符合下列情況之一的，應(yīng)評定為二級風(fēng)險等級客戶：（AB）A．屬于通過可疑交易報送系統(tǒng)上報的一般可疑交易的客戶；B．按照風(fēng)險關(guān)鍵要素進行綜合評定，分值大于等于1.6分的客戶；C．客戶為公司識別的重點可疑對象；D．客戶為外國政要或外國政要的家庭成員。10.公司一線人員（包括BCD）及其所屬部門負責(zé)根據(jù)需要收集、提供對客戶進行洗錢風(fēng)險等級評定的相關(guān)信息。A．監(jiān)察部人員；B．銷售人員；C．柜面人員；D．客戶服務(wù)人員。11.地市級分公司反洗錢崗根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的信息，進行客戶風(fēng)險等級評定工作時，認為需要了解客戶身份或業(yè)務(wù)信息的，應(yīng)向客戶所屬業(yè)務(wù)部門（包括AD）發(fā)出《客戶盡職調(diào)查表》。A．銷售部門；B．監(jiān)察部；C．賬務(wù)部；D．業(yè)務(wù)柜面處理部門。12.中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被（ABCD）的文件、資料，可以封存。A．轉(zhuǎn)移B．隱藏C．篡改D．毀損13.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險14.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABD）的檔案整理階段。A．檢查準備B．檢查實施C．檢查報告D．檢查處理15.金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：（ABC）A．執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；B．協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況；C．向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況；D．反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；16.金融機構(gòu)有哪些行為，將由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正，如情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？（ABCD）A．未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；B．未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；C．違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；D．拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。17.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險18.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：ABCDEA．進入金融機構(gòu)進行檢查B．詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C．查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料D．對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存E．檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)19.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權(quán)的地市級以上分支機構(gòu)依法予以行政處罰：ABCDA．拒絕反洗錢調(diào)查的B．阻礙反洗錢調(diào)查的C．拒絕提供調(diào)查資料的D．故意提供虛假材料的E．故意提供虛假說明的20.《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是：BEA．中國反洗錢監(jiān)測分析中心B．公安機關(guān)C．人民法院D．人民檢察院E．中國人民銀行21.實施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括：ABDEA．反洗錢法B．金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C．刑法

D．金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

E．金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

22.37.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為：ABCDEA．客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B．對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C．采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的D．客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的E．履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為23.出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查?BCDEA．人民銀行進行書面調(diào)查B．在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人C．在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示合法證件D．在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的E．在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明24.金融機構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括：ABCDA．配合調(diào)查的義務(wù)B．如實提供信息的義務(wù)C．不得拒絕的義務(wù)

D．不得阻礙的義務(wù)E．提供必要經(jīng)費的義務(wù)25.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括：ABCDEA．姓名或者名稱B．身份證件或者身份證明文件種類C．身份證件號碼D．注冊資本E．法定代表人26.客戶身份識別的含義包括：ABCDA．了解客戶本人的真實身份B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人27．客戶身份識別的基本原則有：ABCDA．真實性B．有效性C．完整性D．持續(xù)性28.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（ABCD）A．安全性原則B．準確性原則C.完整性原則D．保密性原則29.金融機構(gòu)主要承擔(dān)哪些反洗錢義務(wù)？（ABCDE）A．建立內(nèi)部控制制度和組織機構(gòu)B．建立客戶身份識別制度C．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D．執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作30.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是什么？（ABC）A．預(yù)防洗錢活動B．維護金融秩序C．遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D．打擊犯罪填空題：1.各分支公司在登記客戶身份信息時，自然人客戶的身份基本信息包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限，客戶經(jīng)常居住地與住所地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。2.對于高風(fēng)險客戶，應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。3.法人、其他組織和個體工商客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼。4.公司各分支機構(gòu)應(yīng)當妥善保存記錄在各種介質(zhì)上的客戶身份資料和交易記錄，確保客戶資料和交易信息的安全、準確、完整，為客戶保密，并確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。5.各級公司信息技術(shù)部門及業(yè)務(wù)紙質(zhì)檔案管理部門應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，以便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理；采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。6.應(yīng)當保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識別義務(wù)所獲得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。7.應(yīng)當保存的交易記錄，包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿和有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)和其他資料等。8.公司反洗錢培訓(xùn)分崗前培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)兩大類。9.每次培訓(xùn)后，舉辦公司要及時對培訓(xùn)進行評估，將培訓(xùn)評估的表格和文字材料作為培訓(xùn)總結(jié)上報上級公司，同時留存歸檔。培訓(xùn)評估內(nèi)容包括：培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)課件、授課人員、參訓(xùn)人數(shù)等。10.公司反洗錢會議主要包括反洗錢工作會議和反洗錢聯(lián)席會議。11.保險金是保險人根據(jù)保險合同的約定，對被保險人或者受益人進行給付的金額；包括理賠金、年金、滿期金、生存金等。12.訂立保險合同時，單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險合同時，保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同時，需要進行客戶身份識別。13．客戶申請解除保險合同、請求賠償或者給付保險金時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，需要進行客戶身份識別。14.風(fēng)險關(guān)鍵要素主要包括客戶行業(yè)、業(yè)務(wù)類型、繳費年限、交易金額、國籍、投保地域、職業(yè)類別、業(yè)務(wù)渠道、交易歷史、交易方式等。15.。法人、其他組織和個體工商戶客戶身份識別應(yīng)留存其有效年檢的“三證”：即營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的復(fù)印件或者影印件。16.《中華人民共和國反洗錢法》于2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行。17.金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作。18.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。19.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料。20.金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責(zé)，嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循了解你的客戶的原則。21．金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。判斷題：1.公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的需要重新識別客戶。（√）2.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的不需要重新識別客戶。（×）3.對既屬于大額又屬于可疑的交易，公司應(yīng)當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（√）4.公司于每年11月組織反洗錢宣傳月活動。（√）5.在處理反洗錢保密信息和資料時，應(yīng)當盡可能擴大閱知范圍，允許無關(guān)人員閱知。（×）6.在評定客戶風(fēng)險等級時，客戶如同屬于兩個等級，應(yīng)評定為較高的等級。（√）7.同一客戶在不同地市分公司分別辦理保險業(yè)務(wù)，且各自評定等級不同的，應(yīng)評定為較高的風(fēng)險等級。（√）8.一線人員應(yīng)如實填寫并認真審核收集到的客戶信息，無需履行保密義務(wù)。（×）9.各分公司應(yīng)定期審核、更新客戶的基本信息，持續(xù)關(guān)注客戶的日常經(jīng)營活動和交易情況，根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險等級評定依據(jù)的變化情況適時調(diào)整風(fēng)險等級。（√）10.我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。（√）11.被查單位超過時限未反饋對現(xiàn)場檢查事實認定書意見的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實的認定。（√）12.實施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組組長不應(yīng)向金融機構(gòu)說明調(diào)查目的和內(nèi)容。（×）13.金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（√）14.人民銀行在進行現(xiàn)場調(diào)查時，如果調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（√）15.金融機構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（×）16.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（√）17.金融機構(gòu)應(yīng)當按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。（√）18.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。（√）19.金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（√）20.金融機構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以五十萬元以上五百萬元以下罰款。（√）簡答題:1.現(xiàn)金形式繳納的保險費的含義？答：公司銷售人員或者客戶服務(wù)中心人員代表公司收取的客戶的現(xiàn)鈔。所指的保險費金額按照保險合同應(yīng)交納的所有保險費計算，既包括客戶已交納的保險費，又包括客戶應(yīng)交納但實際尚未交納的保險費。2.反洗錢的定義？答：反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。3.可疑交易的報送流程是什么？答：各級公司、各部門在工作中，通過四道防線進行可疑交易識別和報告工作。第一道防線由各級公司銷售部門組成。主要職責(zé)：（一）銷售人員在銷售過程中發(fā)現(xiàn)可疑交易或異常行為的，應(yīng)填寫《可疑交易分析表》，經(jīng)本部門負責(zé)人審核同意后，報本級公司反洗錢崗人員。（二）配合進行可疑交易識別、調(diào)查和客戶資料補充工作，分析審核相關(guān)信息，將分析結(jié)果填寫在《可疑交易分析表》并及時反饋本級公司反洗錢崗，或者直接將分析結(jié)果及相關(guān)資料錄入（導(dǎo)入）反洗錢管理信息系統(tǒng)。第二道防線由各級公司業(yè)管、財務(wù)、客戶服務(wù)、信息技術(shù)、人事、綜合等部門組成。主要職責(zé)：（一）在日常業(yè)務(wù)活動中發(fā)現(xiàn)可疑交易或異常行為的，通過在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)可疑交易登記平臺勾選并提交可疑交易報告；或者填寫《可疑交易分析表》，經(jīng)本部門負責(zé)人審核同意后，報本級公司反洗錢崗人員。（二）配合進行可疑交易識別、調(diào)查和客戶資料補充工作，分析審核相關(guān)信息，將分析結(jié)果填寫在《可疑交易分析表》并及時反饋本級公司反洗錢崗，或者直接將分析結(jié)果及相關(guān)資料錄入（導(dǎo)入）反洗錢管理信息系統(tǒng)。第三道防線由各級公司內(nèi)控合規(guī)部門組成，主要職責(zé)：（一）對系統(tǒng)抽取的可疑交易進行初步審核并根據(jù)交易情況分派相關(guān)部門分析，及時匯總各部門提交的可疑交易分析意見，形成可疑交易分析匯總意見。（二）定期在反洗錢管理信息系統(tǒng)中導(dǎo)出《可疑交易監(jiān)測明細表》，監(jiān)控所轄機構(gòu)的可疑交易分析情況，督促相關(guān)部門及時完成可疑交易分析工作。（三）對各部門通過紙質(zhì)提交的可疑交易分析材料進行審核。主要審核分析的結(jié)論是否恰當，是否提供了相應(yīng)的支持性材料。根據(jù)可疑交易分析情況提交相關(guān)部門進行分析，并形成可疑交易分析意見。（四）對審核確定為一般可疑的，以“總對總”的方式向中國反洗錢監(jiān)測中心報送。（五）對于審核中發(fā)現(xiàn)的重大、疑難的可疑交易，及時提交本級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組審定；對審核確定為重大可疑的，除了“總對總”的方式報送外，各分公司應(yīng)及時報送當?shù)厝嗣胥y行，對認定涉嫌洗錢犯罪的，同時向公安部門報告,并逐級上報至總公司。第四道防線由各級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組組成，主要職責(zé)：（一）對本級公司可疑交易識別和報告流程進行監(jiān)督管理；（二）對重大、疑難的可疑交易進行審定。4.可疑交易業(yè)務(wù)檔案管理流程是什么？（一）經(jīng)人工識別并排除疑點的可疑交易分析資料，由參與反洗錢分析部門審核簽字后，隨業(yè)務(wù)檔案流轉(zhuǎn)，并掃描進入影像系統(tǒng)保存。（二）由系統(tǒng)抽取并經(jīng)人工分析排除疑點的可疑交易分析資料，由反洗錢崗人員打印《可疑交易分析表》，經(jīng)相關(guān)部門簽字確認后，隨業(yè)務(wù)檔案流轉(zhuǎn)，并掃描進入影像系統(tǒng)保存。（三）經(jīng)分析認定為可疑交易的，分析材料由反洗錢崗人員保存，并按年度予以歸檔。5．需要保密的反洗錢工作信息和資料包括哪些？（一）客戶身份識別資料；（二）大額交易和可疑交易識別和報告中產(chǎn)生的信息資料；（三）中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢監(jiān)管中涉及的信息資料；（四）反洗錢法律法規(guī)要求保密的信息資料；（五）中國人民銀行明確要求采取保密措施的信息資料；（六）泄露后可能造成嚴重后果的其它信息資料。6.銷售部門的職責(zé)是什么？（一）收集相關(guān)客戶信息，履行客戶身份識別義務(wù)，并對客戶身份識別結(jié)果的準確性負責(zé)；（二）進行可疑交易識別，填寫《可疑交易分析表》（附件1），并隨業(yè)務(wù)資料提交業(yè)務(wù)管理部門（主要指業(yè)務(wù)管理中心、客戶服務(wù)中心）；（三）明確公司及代理機構(gòu)在反洗錢方面的職責(zé)，并根據(jù)反洗錢客戶身份識別要求完善代理機構(gòu)業(yè)務(wù)出單系統(tǒng)，確?？蛻羯矸葑R別要素的完整采集；（四）電子商務(wù)部按照反洗錢法律法規(guī)的要求做好非面對面業(yè)務(wù)的客戶身份識別、大額和可疑交易識別和報告工作。（五）配合其他部門做好客戶身份識別和可疑交易識別工作。7.業(yè)務(wù)管理部門的職責(zé)是什么？（一）根據(jù)反洗錢法律法規(guī)完善業(yè)務(wù)管理制度及業(yè)務(wù)操作流程；（二）在業(yè)務(wù)管理活動中執(zhí)行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存相關(guān)規(guī)定；（三）在業(yè)務(wù)管理活動中發(fā)現(xiàn)有可疑交易行為的，通過手工填寫《可疑交易分析表》（附件1）的方式進行可疑交易識別。（四）對銷售部門提交的客戶身份識別資料予以審核，確保相關(guān)資料及信息符合反洗錢工作要求。（五）配合其他部門做好客戶身份識別和可疑交易識別工作。8.客戶服務(wù)部門的職責(zé)是什么？（一）根據(jù)反洗錢法律法規(guī)完善客戶服務(wù)相關(guān)制度；（二）在客戶服務(wù)相關(guān)活動中，收集客戶信息，履行客戶身份識別義務(wù)；（三）配合其他部門做好客戶身份識別和可疑交易識別工作。9.內(nèi)控部門（地市公司監(jiān)察部）的職責(zé)是什么？（一）落實公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的決定，協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展反洗錢工作；（二）按照反洗錢法律法規(guī)，制定公司反洗錢管理制度；評估公司反洗錢操作規(guī)程的完整性和有效性；（三）組織反洗錢信息系統(tǒng)的需求提出、測試驗收、推廣上線工作；（四）及時向公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組報告反洗錢突發(fā)事件、重大疑難問題和重大工作；（五）開展公司反洗錢信息的對外報送工作；（六）組織反洗錢自查自糾工作；（七）組織公司反洗錢宣傳工作，配合教育培訓(xùn)部門開展反洗錢培訓(xùn)工作；（八）組織相關(guān)部門積極配合反洗錢外部監(jiān)管檢查，負責(zé)與外部監(jiān)管機構(gòu)溝通反洗錢工作。10.出現(xiàn)哪些情況時應(yīng)當重新識別客戶？（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的；（二）客戶的行為或交易情況出現(xiàn)異常的;（三）客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的;（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的;（五）公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的;（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的;（七）認為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。11.在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取哪些措施？（一）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（二）回訪客戶；（三）實地查訪；（四）向公安、工商行政管理等部門核實；（五）其他可依法采取的措施。12.在履行客戶身份識別義務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶有哪些行為的，應(yīng)當報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)？（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的;（二）對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的;（三）客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的;（四）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的;（五）履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。13.自然人客戶的身份基本信息包括什么？姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。14.各級公司應(yīng)當按照什么期限保存客戶身份資料和交易記錄？（一）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年;（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。15.需報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？（一）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況；（二）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；（四）反洗錢內(nèi)部審計情況；（五）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；（六）執(zhí)行可疑交易報告制度的情況；（七）協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動的情況；（八）監(jiān)管機構(gòu)要求報送的其他信息。16.自然人的有效身份證件或者其他身份證明文件包括什么？（1）居住在境內(nèi)的中國公民主要為身份證或者臨時居民身份證、居民戶口簿（僅適用于18周歲以下的中國公民）；（2）中國人民解放軍為軍人身份證件；中國人民武裝警察為武裝警察身份證件；（3）香港、澳門居民為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民為臺灣居民往來大陸通行證或者其他有效旅行證件；（4）外國公民為護照；（5）其他身份證明文件，如嬰幼兒出生證明（僅限于尚未申報戶口時使用）。17.承保業(yè)務(wù)客戶身份識別操作流程是什么？對于達到現(xiàn)金2萬元轉(zhuǎn)賬20萬元以上的承保業(yè)務(wù)，由銷售人員在“了解你的客戶”的前提下，登記識別客戶身份基本信息，并留存其有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。由公司自行出單的承保業(yè)務(wù)，柜面接單人員對銷售人員提交的投保資料進行初審，對不符合客戶身份識別要求的投保件應(yīng)予以退單處理，由銷售人員完善后再予以受理；由代理機構(gòu)出單的承保業(yè)務(wù)，由銀行專員配合提供相關(guān)資料，業(yè)管檔案掃描人員對投保單證進行檢查，對發(fā)現(xiàn)不符合客戶身份識別要求的投保件，由代理業(yè)務(wù)的主管部門補充完善，并于30日內(nèi)由業(yè)管部門完成所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或者影印件、客戶身份基本信息登記表及其他客戶身份識別材料，業(yè)務(wù)資料掃描進入影像系統(tǒng)等歸檔處理。18.解除合同業(yè)務(wù)客戶身份識別操作流程是什么？對于達到1萬元以上解除合同業(yè)務(wù)，由公司柜面保全或相關(guān)崗位人員核對保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。對于委托業(yè)務(wù)，需同時登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。業(yè)務(wù)處理完成后，業(yè)管部門將所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或者影印件、客戶身份基本信息登記及其他客戶身份識別材料，掃描進入影像系統(tǒng)，連同業(yè)務(wù)資料一并歸檔管理。19.理賠業(yè)務(wù)客戶身份識別操作流程是什么？對于達到1萬元以上理賠業(yè)務(wù)，由公司柜面理賠或相關(guān)崗位人員核對被保險人或理賠金受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，若保險合同未指定受益人或標注為“法定受益人”時，確認受益人與投保人之間的關(guān)系。登記被保險人、理賠金受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。對于委托業(yè)務(wù)，需同時登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。業(yè)務(wù)處理完成后，業(yè)管部門將所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或者影印件、客戶身份基本信息登記及其他客戶身份識別材料，掃描進入影像系統(tǒng)，連同業(yè)務(wù)資料一并歸檔管理。20.其他保險金給付業(yè)務(wù)客戶身份識別操作流程是什么？對于達到1萬元以上的年金、滿期金、生存金、等保險金給付業(yè)務(wù)，由公司柜面保全或相關(guān)崗位人員核對被保險人及保險金受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、保險金受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、保險金受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。對于委托業(yè)務(wù)，需同時登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。業(yè)務(wù)處理完成后，業(yè)管部門將所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或者影印件、客戶身份基本信息登記及其他客戶身份識別材料，掃描進入影像系統(tǒng)，連同業(yè)務(wù)資料一并歸檔管理。21.客戶身份重新識別操作流程是什么？對于出現(xiàn)“客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的”情況時，由業(yè)管、銷售等部門負責(zé)重新識別客戶工作，識別方式主要通過登記客戶變更后的相關(guān)信息及留存變更后證明資料復(fù)印件或影印件；如涉及變更受益人，則應(yīng)登記并留存被保險人法定繼承人以外的受益人的基本信息及身份證復(fù)印件。22.客戶身份資料及交易記錄保存公司各分支機構(gòu)應(yīng)當妥善保存記錄在各種介質(zhì)上的客戶身份資料和交易記錄，將所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或者影印件、客戶身份基本信息登記及其他客戶身份識別材料，在掃描上載處理完畢后，連同本次業(yè)務(wù)資料一并歸檔管理。確?？蛻糍Y料和交易信息的安全、準確、完整，為客戶保密，并確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。23.應(yīng)當保存的客戶身份資料包括什么？記載公司履行客戶身份識別義務(wù)所獲得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。24.應(yīng)當保存的交易記錄包括什么？關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿和有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)和其他資料等。25.各級公司應(yīng)當按照什么期限保存客戶身份資料和交易記錄？（一）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年;（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期限屆滿時仍未結(jié)束的，應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。同一介質(zhì)上有不同保管期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最長期限保管。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當有一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄符合保管期限的要求。26.什么叫洗錢罪？洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。27.《反洗錢法》第三十二條規(guī)定金融機構(gòu)違反哪七條行為就會受到處罰？(1)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；(2)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；(3)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；(4)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；(5)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；(6)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；(7)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。28.我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪的行為是什么？（1）提供資金賬戶的（2）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的（3）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的（4）協(xié)助將資金匯往境外的（5）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的。29.反洗錢法所稱金融機構(gòu)是指哪些？依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。30．金融機構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告哪些反洗錢信息？（1）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；（2）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；（3）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；（4）反洗錢年度內(nèi)部審計情況；（5）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。31．金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告哪些反洗錢信息？（1）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；（2）協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況；（3）向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況；（4）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。32.洗錢預(yù)防措施的三項基本制度是什么？客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度。33.金融機構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是什么?答：一是可以作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。34.金融機構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是什么?答：一是可以作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。35.客戶身份識別制度指的是什么？是指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，應(yīng)當根據(jù)法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認客戶的真實身份，同時，了解客戶的職業(yè)情況或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。36.《反洗錢法》規(guī)定：反洗錢行政主管部門及從事反洗錢工作的人員違法行為有哪幾種？⑴違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的行為；⑵泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的行為；⑶違反規(guī)定對其他機構(gòu)和人員實施行政處罰的行為；⑷其他不依法履行職責(zé)的行為。37.對違反《反洗錢法》第三十二條規(guī)定但沒有致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)應(yīng)如何處罰？由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。情節(jié)嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。38.金融機構(gòu)不履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)給予什么處罰？處50萬元以上500萬元以下罰款，并對負有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管中以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證。39.金融機構(gòu)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)部門負責(zé)反洗錢工作還主要包括哪兩個方面的含義？一是金融機構(gòu)必須配備必要的管理人員和技術(shù)人員，給予必要的財務(wù)保障和技術(shù)支持；二是反洗錢專門機構(gòu)或者指定的內(nèi)設(shè)部門應(yīng)具有一定的獨立性和超然性，不直接干涉或參與業(yè)務(wù)部門的日常經(jīng)營活動。40.洗錢對社會有什么危害?（1）洗錢與恐怖活動相結(jié)合，危及社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)安全。（2）洗錢損害社會公平，造成社會財富被犯罪分子非法占有和揮霍。（3）洗錢為犯罪活動提供進一步資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。41.洗錢對金融市場有什么危害?（1）洗錢破壞金融市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。（2）洗錢破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風(fēng)險。（3）洗錢破壞了金融資源的合理配置，從而干擾了宏觀經(jīng)濟調(diào)控的政策效果。42.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機構(gòu)應(yīng)當履行的義務(wù)有哪些?（1）制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)；（2）建立客戶身份識別制度義務(wù)；（3）履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)；（4）客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)；（5）報告涉嫌犯罪義務(wù)；（6）協(xié)助配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的義務(wù)；（7）協(xié)助配合駐在國家反洗錢機構(gòu)的工作義務(wù)；（8）保密義務(wù)；（9）協(xié)助配合反洗錢檢查調(diào)查義務(wù)。43.“FATF”是哪個專業(yè)反洗錢國際組織的英文縮寫?“FATF”是金融行動特別工作組的英文縮寫。該組織是根據(jù)1989年7月七國首腦巴黎峰會共同發(fā)表的經(jīng)濟宣言建立的。目前，該組織已經(jīng)成為最重要的全球性反洗錢組織。44.我國2003年修訂的《刑法》將哪幾類犯罪定為洗錢罪的上游犯罪？（1）毒品犯罪；（2）黑社會性質(zhì)的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪；（5）貪污賄賂犯罪；（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。45.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于哪些金融機構(gòu)?（1）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行；（2）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司；（3）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；（4）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司；（5）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。47.反洗錢中的短期、長期、大量、頻繁、以上的含義是什么？

“短期”系指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日?！伴L期”系指1年以上?！按罅俊毕抵附灰捉痤~單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。“以上”，包括本數(shù)。48.常見的洗錢形式有哪些？(1)利用金融機構(gòu)。(2)通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式。(3)通過商品交易活動。(4)利用一些國家和地區(qū)對銀行賬戶保密的限制。(5)其他洗錢方式。49.洗錢對社會有什么危害？（1）洗錢對政治的危害。洗錢對國家政治的危害主要表現(xiàn)在兩方面：一是滋生腐敗，二是影響政府聲譽，對執(zhí)政者構(gòu)成嚴重的信任危機。（2）洗錢對經(jīng)濟的影響主要表現(xiàn)在扭曲了資源的分配，嚴重影響一國的經(jīng)濟增長。（3）洗錢影響了社會公平。（4）洗錢影響了社會穩(wěn)定。（5）洗錢會威脅到國家安全。（6）洗錢對國際關(guān)系的危害。50.為什么強調(diào)金融業(yè)反洗錢？金融承擔(dān)著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟發(fā)展起著重