2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫(kù)練習(xí)試卷A卷含答案

2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫(kù)練習(xí)試卷A卷含答案

單選題（共55題）1、托收的方式中不包括()。A.光票托收B.跟單托收C.直接托收D.間接托收【答案】D2、（）不是金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)。A.中間業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)【答案】C3、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管基本程序的第三步是（）。A.日常監(jiān)測(cè)分析B.現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.監(jiān)管評(píng)級(jí)【答案】C4、某債券面額為1000元，票面利率為5%，投資者以950元的價(jià)格從市場(chǎng)購(gòu)得，則投資者可獲得的收益率為（）。A.5.5%B.5%C.5.56%D.5.26%【答案】D5、能夠防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，充當(dāng)經(jīng)濟(jì)金融體系的“穩(wěn)定器”、金融風(fēng)險(xiǎn)的“防火墻”和金融危機(jī)的“救火隊(duì)”的金融機(jī)構(gòu)是（）。A.金融資產(chǎn)管理公司B.信托公司C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司【答案】A6、（2019年真題）金融會(huì)計(jì)對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有著重要影響，下列表述合理的是（）。A.金融會(huì)計(jì)可以幫助銀行逃避監(jiān)管B.金融會(huì)計(jì)具有核算和經(jīng)營(yíng)管理功能C.呆賬準(zhǔn)備金計(jì)提方法可以代替監(jiān)管資本D.金融會(huì)計(jì)不能用于銀行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】B7、下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.單位名稱(chēng)中使用“銀行”字樣須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)B.企業(yè)法人可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)融資需要從事吸收公眾存款行為C.商業(yè)銀行不得拖延、拒絕支付定期存款人本金和利息D.商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高利率吸收存款【答案】B8、回購(gòu)交易單位是指()對(duì)回購(gòu)交易雙方參與回購(gòu)交易委托買(mǎi)賣(mài)的數(shù)量規(guī)定。A.證券交易所B.黃金交易所C.股票交易所D.期貨交易所【答案】A9、（2019年真題）目前，我國(guó)商業(yè)銀行采用的信用卡透支計(jì)息方式不包括（）。A.容差全額罰息B.余額計(jì)息C.全額罰息D.積數(shù)計(jì)息【答案】D10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶(hù)頭寸按市值()至少重估一次價(jià)值。A.每日B.每月C.每周D.每年【答案】A11、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的表述中，不正確的是()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于交易賬戶(hù)B.信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于銀行賬戶(hù)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域D.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，對(duì)其進(jìn)行有效管理需要較大規(guī)模的投入，應(yīng)當(dāng)控制好合理的成本收益率【答案】C12、下列選項(xiàng)中，屬于新型貨幣政策工具的是()。A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).再貸款與再貼現(xiàn)C.定向中期借貸便利D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)【答案】C13、下列不屬于關(guān)聯(lián)方關(guān)系的是()。A.受不同母公司控制的子公司之間B.合營(yíng)企業(yè)C.主要投資者個(gè)人D.聯(lián)營(yíng)企業(yè)【答案】A14、下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款的表述，不正確的是()。A.借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與借款人訂立書(shū)面合同C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)借貸雙方的意愿，共同確定貸款利率【答案】D15、中國(guó)政策性銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的金融債券常采用()方式。A.私募B.間接公募C.間接發(fā)行D.公募【答案】A16、下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)之間所形成的市場(chǎng)B.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指短期性的資金調(diào)劑所形成的市場(chǎng)C.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指臨時(shí)性的資金調(diào)劑所形成的市場(chǎng)D.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指銀行及個(gè)人之間所形成的市場(chǎng)【答案】D17、金融類(lèi)不良資產(chǎn)主要操作模式環(huán)節(jié)中，（）環(huán)節(jié)的核心是估值定價(jià)。A.管理B.處置C.收購(gòu)D.重組【答案】C18、按存款的()不同，對(duì)公存款可分為活期存款、定期存款、通知存款。A.業(yè)務(wù)品種B.期限C.支取方式D.流動(dòng)性【答案】C19、關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行的個(gè)人存款業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.存款人必須使用實(shí)名B.定期存款不能提前支取C.活期存款按月度結(jié)息D.存款采用的計(jì)息方式可以由儲(chǔ)戶(hù)決定【答案】A20、（）是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或處分的行為。A.信托B.保險(xiǎn)C.債券D.委托【答案】A21、下列關(guān)于直接追償?shù)恼f(shuō)法中，正確的是()。A.直接追償是不良資產(chǎn)日常管理的重要內(nèi)容，但不是不良資產(chǎn)最基本、最常用的處置方式B.直接追償僅伴隨著不良資產(chǎn)處置的過(guò)程C.以追償方式劃分，直接追償分為間接催收、敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置資產(chǎn)和存款資金清收等方式D.直接追償是指依據(jù)有關(guān)法律文書(shū)，采取直接催收、扣劃賬戶(hù)資金或敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置有效資產(chǎn)，收回現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的資產(chǎn)處置方式【答案】D22、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式為（）。A.（總資本-對(duì)應(yīng)資本增加項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%B.（總資本增加項(xiàng)-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%C.（總資本-風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)）/對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)×100%D.（總資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%【答案】D23、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行董事任期的說(shuō)法中，不正確的是()。A.董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆期限不得超過(guò)三年B.董事任期期滿(mǎn)未及時(shí)改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響銀行正常經(jīng)營(yíng)或?qū)е露聲?huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定，履行董事職責(zé)C.董事任期屆滿(mǎn)，連選可以連任D.獨(dú)立董事在同一家商業(yè)銀行任職時(shí)間不得超過(guò)三年【答案】D24、歐洲每年消費(fèi)金融收入可占到國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的（）以上。A.10%B.15%C.12%D.20%【答案】A25、關(guān)于人民幣的法律地位和單位，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.中華人民共和國(guó)的法定貨幣是人民幣B.人民幣的法律地位和人民幣單位由《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定C.人民幣可支付中華人民共和國(guó)境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)D.人民幣的單位為元、角、分【答案】D26、下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)僅僅存在于銀行的交易業(yè)務(wù)中C.利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【答案】B27、根據(jù)《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引(試行)》，()應(yīng)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行統(tǒng)一授信管理方式的監(jiān)督，重點(diǎn)審查商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制的建設(shè)和執(zhí)行情況。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A28、下列關(guān)于個(gè)人銀行賬戶(hù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)人銀行賬戶(hù)分為Ⅰ類(lèi)銀行賬戶(hù)、Ⅱ類(lèi)銀行賬戶(hù)和Ⅲ類(lèi)銀行賬戶(hù)B.銀行不得通過(guò)Ⅱ類(lèi)戶(hù)和Ⅲ類(lèi)戶(hù)為存款人提供存取現(xiàn)金服務(wù)C.銀行可通過(guò)Ⅲ類(lèi)戶(hù)為存款人提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)D.銀行不得為Ⅰ類(lèi)戶(hù)和Ⅲ類(lèi)戶(hù)發(fā)放實(shí)體介質(zhì)【答案】D29、()不屬于互聯(lián)網(wǎng)支付的主要表現(xiàn)形式。A.第三方支付B.移動(dòng)支付C.網(wǎng)銀D.現(xiàn)金支付【答案】D30、根據(jù)《反洗錢(qián)法》下列大大額交易中，銀行某金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向發(fā)洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告的是（）。A.非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日累計(jì)交易人民幣100萬(wàn)元的境外款項(xiàng)匯款B.當(dāng)日單筆交易人民幣3萬(wàn)元的現(xiàn)金支取C.當(dāng)日單筆交易人民幣3萬(wàn)元的現(xiàn)金匯款D.自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日累計(jì)交易人民幣100萬(wàn)元的境內(nèi)款項(xiàng)匯款【答案】D31、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付（）。A.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息B.優(yōu)先股股東的股本C.普通股股東的股本D.單位存款的本金和利息【答案】A32、()是指借款人無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的貸款。A.正常類(lèi)貸款B.關(guān)注類(lèi)貸款C.次級(jí)類(lèi)貸款D.可疑類(lèi)貸款【答案】D33、金融資產(chǎn)管理公司主要采取借鑒金融類(lèi)不良資產(chǎn)債務(wù)（）等手段，重點(diǎn)發(fā)展了重組型非金業(yè)務(wù)模式。A.接管B.重組C.處置D.收購(gòu)【答案】B34、關(guān)于實(shí)際利率，以下選項(xiàng)正確的是（）。A.實(shí)際利率=名義利率-浮動(dòng)利率B.實(shí)際利率=固定利率-浮動(dòng)利率C.實(shí)際利率=固定利率-通貨膨脹率D.實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率【答案】D35、普惠金融是以可負(fù)擔(dān)的成本為有金融服務(wù)需求的社會(huì)各階層和群體提供適當(dāng)、有效的金融服務(wù)。它的基本原則不包括（）。A.健全機(jī)制、持續(xù)發(fā)展B.機(jī)會(huì)平等、惠及民生C.市場(chǎng)主導(dǎo)、政府引導(dǎo)D.健全體系、完善制度【答案】D36、我國(guó)商業(yè)銀行的核心一級(jí)資本不包括（）。A.實(shí)收資本或普通股B.超額貸款損失準(zhǔn)備C.盈余公積D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備【答案】B37、商業(yè)銀行的客戶(hù)管理是指銀行持續(xù)為客戶(hù)提供產(chǎn)品和服務(wù)，以滿(mǎn)足客戶(hù)的特定需求，從而()的一種管理方法。A.把市場(chǎng)和客戶(hù)再分成若干個(gè)區(qū)域B.培育忠誠(chéng)客戶(hù)C.實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化D.排斥競(jìng)爭(zhēng)者【答案】B38、基本建設(shè)投資的綜合范圍為總投資（）萬(wàn)元以上的基本建設(shè)項(xiàng)目。A.50B.20C.30D.100【答案】A39、合規(guī)部門(mén)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的關(guān)系為()。A.相互獨(dú)立B.相互聯(lián)系C.相互制約D.相互平衡【答案】A40、下列選項(xiàng)中。關(guān)于銀行合規(guī)管理原則的說(shuō)法正確的是()。A.系統(tǒng)性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng).以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則B.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能C.全面性原則是指合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)做到由全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動(dòng)中全面遵循合規(guī)性要求，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工D.強(qiáng)制性原則是指鑒于規(guī)章制度的強(qiáng)制執(zhí)行的性質(zhì)，合規(guī)管理相對(duì)于其他管理而言.具有強(qiáng)制性，任何人必須服從合規(guī)性要求，而不能討價(jià)還價(jià)【答案】D41、下列關(guān)于商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控的說(shuō)法，正確的是（）。A.審計(jì)監(jiān)督條線(xiàn)作為第二道防線(xiàn)，應(yīng)加大對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題提出整改意見(jiàn)B.人力資源管理?xiàng)l線(xiàn)作為第四道防線(xiàn)，應(yīng)針對(duì)突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)明確員工從業(yè)禁止性規(guī)定和職業(yè)操守“底線(xiàn)”，對(duì)其違反禁止性規(guī)定的發(fā)現(xiàn)一起、嚴(yán)厲查處一起C.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線(xiàn)作為第一道防線(xiàn)，應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任D.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線(xiàn)作為第三道防線(xiàn)，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)事件牽頭處置及實(shí)施問(wèn)責(zé)等職責(zé)【答案】C42、下列不屬于金融資產(chǎn)管理公司對(duì)債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的追償方式的是()。A.債權(quán)重組B.破產(chǎn)清償C.直接催收D.訴訟追償【答案】A43、金融穩(wěn)定理事會(huì)的前身為金融穩(wěn)定論壇，是應(yīng)西方七國(guó)財(cái)長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)提議于（）成立的。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】A44、下列不屬于銀行績(jī)效考評(píng)指標(biāo)中風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)的是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)【答案】D45、由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)是()。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】A46、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》的規(guī)定，不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，不得高于（）。A.5％B.1％C.4％D.6％【答案】C47、內(nèi)部控制的基本原則不包括（）。A.全覆蓋原則B.保密性原則C.制衡性原則D.審慎性原則【答案】B48、（）用于評(píng)價(jià)銀行提供金融服務(wù)、支持節(jié)能減排和環(huán)境保護(hù)、提高社會(huì)公眾金融意識(shí)的情況。A.風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)B.經(jīng)營(yíng)效益類(lèi)指標(biāo)C.發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)D.社會(huì)責(zé)任類(lèi)指標(biāo)【答案】D49、以券融資即債券持有人將手中持有的債券作為()，以一定的利率取得資金使用權(quán)的行為。A.抵押品B.質(zhì)押品C.保證D.擔(dān)?！敬鸢浮緼50、下列哪種情況不應(yīng)計(jì)入不良貸款?（）A.王麗因出差在外，未及時(shí)歸還貸款本息B.張偉宣告死亡，以其財(cái)產(chǎn)清償后，仍未能還清其生前的貸款C.張海濤由于金融危機(jī)而失去工作，目前無(wú)正常收入，暫無(wú)力償還房貸D.李國(guó)慶已無(wú)力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣(mài)，但損失金額尚不能確定【答案】A51、銀行作為經(jīng)營(yíng)貨幣信用業(yè)務(wù)的金融企業(yè)，最顯著的特點(diǎn)是（）。A.負(fù)債經(jīng)營(yíng)B.貸款業(yè)務(wù)C.客戶(hù)管理D.凈利潤(rùn)高【答案】A52、汽車(chē)金融公司根據(jù)用車(chē)人對(duì)汽車(chē)的特定要求和對(duì)銷(xiāo)售商的選擇，出資向銷(xiāo)售商購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)，并租給消費(fèi)者使用，消費(fèi)者分期支付租金的業(yè)務(wù)是()。A.汽車(chē)消費(fèi)貸款B.汽車(chē)融資租賃C.汽車(chē)購(gòu)車(chē)貸款D.汽車(chē)投資【答案】B53、下列不屬于產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的目標(biāo)的是()。A.吸引現(xiàn)有市場(chǎng)之外的新客戶(hù)B.提高現(xiàn)有市場(chǎng)的份額C.以相同的成本提供更優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品D.以更低的成本提供類(lèi)似的產(chǎn)品【答案】C54、以下不屬于2008年國(guó)際金融危機(jī)后中國(guó)進(jìn)行的銀行監(jiān)管改革的是（）。A.強(qiáng)化資本充足率監(jiān)管要求B.完善流動(dòng)性監(jiān)管體系C.成立金融行為監(jiān)管局D.新增杠桿率監(jiān)管要求【答案】C55、()是指經(jīng)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款，管理和處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國(guó)有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司B.金融資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司【答案】B多選題（共20題）1、內(nèi)部環(huán)境是影響、制約銀行內(nèi)部控制制度建立與執(zhí)行的各種內(nèi)部因素的總稱(chēng)，是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括（）。A.管理結(jié)構(gòu)B.組織構(gòu)架C.人力資源D.企業(yè)文化E.規(guī)章制度【答案】BCD2、下列關(guān)于回購(gòu)交易的特點(diǎn)，說(shuō)法正確的是（）。A.是現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易的結(jié)合B.是現(xiàn)貨交易與期貨交易的結(jié)合C.要發(fā)生兩次券款交割D.只發(fā)生一次券款交割E.融資靈活【答案】AC3、下列屬于銀行內(nèi)部審計(jì)事項(xiàng)的有（）。A.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門(mén)工作情況B.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性C.改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，增加價(jià)值D.與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的資本評(píng)估系統(tǒng)情況E.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)框架內(nèi)，促使風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受水平【答案】ABD4、下列屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.政治風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)E.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)【答案】BD5、產(chǎn)業(yè)組織政策包括（）。A.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策B.產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策C.市場(chǎng)秩序政策D.產(chǎn)業(yè)合理化政策E.產(chǎn)業(yè)布局政策【答案】BCD6、開(kāi)辦銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)當(dāng)定期向當(dāng)?shù)劂y行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送銀團(tuán)貸款有關(guān)信息，其內(nèi)容主要有（）。A.借款人信用評(píng)級(jí)B.銀團(tuán)貸款的利率水平C.擔(dān)保條件D.貸款期限E.銀團(tuán)貸款一級(jí)市場(chǎng)的包銷(xiāo)量及持有量【答案】ABCD7、（2016年真題）下列屬于證券承銷(xiāo)協(xié)議應(yīng)載明的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、下列屬于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有()。A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.同業(yè)拆出D.成員單位產(chǎn)品的融資租賃E.委托貸款【答案】BCD9、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心有下列()行為之一的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處罰。A.不按照規(guī)定及時(shí)發(fā)布市場(chǎng)信息、發(fā)布虛假信息或泄露非公開(kāi)信息B.交易系統(tǒng)和信息系統(tǒng)發(fā)生嚴(yán)重安全事故，對(duì)市場(chǎng)造成重大影響C.因不履行職責(zé)，給市場(chǎng)參與者造成嚴(yán)重?fù)p失或?qū)κ袌?chǎng)造成重大影響D.為金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借違規(guī)行為提供便利E.不按照規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或未及時(shí)上報(bào)同業(yè)拆借市場(chǎng)異常情況【答案】ABCD10、(2019年真題)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。A.15B.30C.45D.60【答案】C11、下列選項(xiàng)中，屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定的應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的有（）。A.搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車(chē)、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金50萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1500萬(wàn)元以上的案件B.造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開(kāi)展的事件C.盜竊、出賣(mài)、泄露或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件D.發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失1500萬(wàn)元以上的事故、自然災(zāi)害E.其他涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額1‰的操作風(fēng)險(xiǎn)事件【答案】C12、貸款的基本要素包括（）。A.借款主體B.信貸產(chǎn)品C.信貸金額D.信貸期限E.還款方式【答案】ABCD13、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的()適用于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。A.中資商業(yè)銀行B.外資獨(dú)資銀行C.中外合資銀行D.外國(guó)銀行分行E.政策性銀行【答案】ABCD14、根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，在貸款發(fā)放和支付過(guò)程中，借款人出現(xiàn)()情形的，貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付。A.項(xiàng)目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度B.信用狀況下降C.違反合同約定D.不按合同約定支付貸款資金E.以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付【答案】ABCD15、全面風(fēng)險(xiǎn)管理包含的要素有（