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6.先前已經(jīng)提供的相關(guān)信息與xx新掌握信息存在不一致或者相互矛盾的；7.客戶使用非同名結(jié)算賬戶進(jìn)行結(jié)算的；（十一）xx及分支機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易；不得為客戶開立匿名預(yù)付卡賬戶或者假名預(yù)付卡賬戶。二、客戶身份資料和交易記錄保存（一）xx及分支機(jī)構(gòu)必須妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能夠完整準(zhǔn)確重現(xiàn)每筆交易。xx及分支機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息。輔助證明客戶身份以及反映xx及分支機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。xx及分支機(jī)構(gòu)保存的交易記錄包括交易雙方名稱、交易金額、交易時(shí)間、交易雙方的開戶銀行名稱或支付機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及其它反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件、交易雙方的銀行賬戶號(hào)碼、支付賬戶號(hào)碼、預(yù)付卡號(hào)碼、特約商戶編號(hào)或者其他記錄資金來源和去向的號(hào)碼和其他資料。（二）xx及分支機(jī)構(gòu)必須遵守業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定，指定部門、專人，在規(guī)定期限內(nèi)，妥善保存客戶檔案、流程工作檔案、結(jié)算業(yè)務(wù)檔案、交易記錄、培訓(xùn)記錄和異常交易報(bào)告記錄等工作材料。其中，客戶終止協(xié)議后，其紙質(zhì)客戶檔案資料和交易記錄至少保存5年。如果客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢和反恐怖融資調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，而且調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，將其保存至調(diào)查工作結(jié)束。（三）xx及分支機(jī)構(gòu)必須采取必要管理措施和技術(shù)措施，嚴(yán)格防范相關(guān)信息記錄的缺失、毀壞和泄露，保證客戶信息和交易數(shù)據(jù)不被篡改，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)并記錄任何篡改或企圖篡改的操作。對(duì)依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（四）xx及分支機(jī)構(gòu)產(chǎn)品技術(shù)部不

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