2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺考試卷A卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺考試卷A卷含答案

單選題（共55題）1、對(duì)于B股,中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)在上海證券交易所結(jié)算費(fèi)是成交金額的（）。A.0.3％B.1％C.0.05％D.0.75％【答案】C2、（）假定投資組合中各種風(fēng)險(xiǎn)因素的變化服從特定的分布（通常為正態(tài)分布），然后通過(guò)歷史數(shù)據(jù)分析和估計(jì)該風(fēng)險(xiǎn)因素收益分布的方差—協(xié)方差、相關(guān)系數(shù)等。A.歷史模擬法B.方差—協(xié)方差法C.壓力測(cè)試法D.蒙特卡洛模擬法【答案】B3、股份有限公司所有者權(quán)益不包括（）。A.利潤(rùn)總額B.股本C.盈余公積D.資本公積【答案】A4、下列屬于大宗商品的特點(diǎn)的是（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D5、下列關(guān)于資金時(shí)間價(jià)值的敘述錯(cuò)誤的是（）。A.資金時(shí)間價(jià)值相當(dāng)于沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)、沒(méi)有通貨膨脹條件下的社會(huì)平均利潤(rùn)率B.資金時(shí)間價(jià)值等于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率減去純粹利率C.根據(jù)資金時(shí)間價(jià)值理論，可以將某一時(shí)點(diǎn)的資金金額折算為其他時(shí)點(diǎn)的金額D.資金時(shí)間價(jià)值是指一定量資金在不同時(shí)點(diǎn)上的價(jià)值量差額【答案】B6、研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場(chǎng)價(jià)格比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。A.股票的票面價(jià)值B.股票的賬面價(jià)值C.股票的清算價(jià)值D.股票的內(nèi)在價(jià)值【答案】D7、不動(dòng)產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。不動(dòng)產(chǎn)投資的特點(diǎn)不包括()。A.低流動(dòng)性B.不可分性C.異質(zhì)性D.不可返還性【答案】D8、關(guān)于遠(yuǎn)期合約，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.遠(yuǎn)期合約是一種最簡(jiǎn)單的衍生品合約B.遠(yuǎn)期合約流動(dòng)性通常較差C.遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化合約D.遠(yuǎn)期合約不能形成統(tǒng)一的市場(chǎng)價(jià)格【答案】C9、以下有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)債券結(jié)算的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.純?nèi)^(guò)戶的特點(diǎn)是快捷、簡(jiǎn)便B.見(jiàn)券付款有利于付券方控制風(fēng)險(xiǎn)C.見(jiàn)款付券的收券方會(huì)有一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)敞口D.券款對(duì)付的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)雙方對(duì)等【答案】B10、（）是使用一家上市公司的市盈率、市凈率等指標(biāo)與其競(jìng)爭(zhēng)者對(duì)比，以決定該公司價(jià)值的方法。A.內(nèi)在價(jià)值法B.相對(duì)價(jià)值法C.市場(chǎng)價(jià)值法D.證券價(jià)值法【答案】B11、基金所投資的債券發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)基金產(chǎn)生的影響不包括（）。A.相關(guān)債券流動(dòng)性喪失，很難變現(xiàn)B.相關(guān)債券估值下跌，基金凈值受損C.相關(guān)基金經(jīng)理需補(bǔ)償基金資產(chǎn)的損失D.投資者集中贖回基金，帶來(lái)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C12、（）是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的行為。A.回購(gòu)協(xié)議B.同業(yè)拆借C.金融借貨D.商業(yè)票據(jù)【答案】B13、下面哪一類投資者屬于QFII投資者（）。A.被我國(guó)相關(guān)部門制度安排所允許的符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B.被我國(guó)相關(guān)部門制度安排所允許的符合條件的境內(nèi)職業(yè)投資者C.被我國(guó)相關(guān)部門制度安排所允許的符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者D.被我國(guó)相關(guān)部門制度安排所允許的符合條件的境外職資者【答案】C14、事前和事后風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的區(qū)別（）。A.事前指標(biāo)用來(lái)評(píng)價(jià)一個(gè)組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況,而事后指標(biāo)用來(lái)衡量和預(yù)測(cè)目前組合和未來(lái)的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況B.事后指標(biāo)通常用來(lái)評(píng)價(jià)一個(gè)組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況，而事前指標(biāo)則通常用來(lái)衡量和預(yù)測(cè)目前組合在將來(lái)的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)清況C.事前指標(biāo)比事后指標(biāo)更準(zhǔn)確D.事后指標(biāo)比事前指標(biāo)更準(zhǔn)確【答案】B15、QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)僅為（）元人民幣，適合更為廣泛的投資者參與。A.1B.10C.100D.1000【答案】D16、（）指在一國(guó)證券市場(chǎng)是流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.債券憑證B.存托憑證C.權(quán)益憑證D.私募憑證【答案】B17、下列關(guān)于企業(yè)年金說(shuō)法有誤的是（）。A.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)在投資過(guò)程中需要嚴(yán)格遵循有關(guān)法規(guī)確定的投資比例限制B.企業(yè)年金基金可投資于信用等級(jí)為投機(jī)級(jí)的金融債和企業(yè)債C.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍包括銀行存款、國(guó)債等D.企業(yè)年金是指企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金【答案】B18、（）即一切可公開(kāi)獲得的有關(guān)公司財(cái)務(wù)及其發(fā)展前景等方面的信息。A.歷史信息B.公開(kāi)可得信息C.內(nèi)部信息D.內(nèi)幕信息【答案】B19、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限小于（）天但剩余存續(xù)期超過(guò)（）天的浮動(dòng)利率債券。A.197；197B.356；356C.397；367D.397；397【答案】D20、假設(shè)某結(jié)算參與人某日成交的股票為：買入四川長(zhǎng)虹（600839）700萬(wàn)股，賣出四川長(zhǎng)虹600萬(wàn)股；買入深發(fā)展A（00001）400萬(wàn)股，賣出深發(fā)展A600萬(wàn)股，根據(jù)凈額清算原則，其清算結(jié)果是（）。A.應(yīng)付有價(jià)證券100萬(wàn)股B.應(yīng)收四川長(zhǎng)虹700萬(wàn)股，應(yīng)付四川長(zhǎng)虹600萬(wàn)股，應(yīng)收深發(fā)展A400萬(wàn)股，應(yīng)付深發(fā)展A600萬(wàn)股C.應(yīng)收四川長(zhǎng)虹100萬(wàn)股；應(yīng)付深發(fā)展A200萬(wàn)股D.應(yīng)收有價(jià)證券1100萬(wàn)股，應(yīng)付有價(jià)證券1200萬(wàn)股【答案】C21、（）認(rèn)為投資者應(yīng)購(gòu)買并持有近期走勢(shì)明顯強(qiáng)于大盤指數(shù)的股票。A.道氏理論B.過(guò)濾法則C.“量?jī)r(jià)”理論D.“相對(duì)強(qiáng)度”理論【答案】D22、在1992～2000年，中國(guó)的債券市場(chǎng)形成了場(chǎng)內(nèi)交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外銀行間市場(chǎng)并存的格局，并且以（）為主。A.柜臺(tái)交易市場(chǎng)B.交易所市場(chǎng)C.銀行間市場(chǎng)D.場(chǎng)外市場(chǎng)【答案】B23、下列關(guān)于證券交易所的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定B.證券交易所的組織形式有會(huì)員制和公司制兩種C.我國(guó)上交所和深交所都采用會(huì)員制D.證券交易所的總經(jīng)理由財(cái)政部任免【答案】D24、浮動(dòng)利率的表達(dá)式為（）。A.浮動(dòng)利率=銀行定期存款利率＋利差B.浮動(dòng)利率=基準(zhǔn)利率＋利差C.浮動(dòng)利率=基準(zhǔn)利率－利差D.浮動(dòng)利率=銀行定期存款利率－利率【答案】B25、交易員的職責(zé)，不包括()A.執(zhí)行基金經(jīng)理制定的交易指令B.向基金經(jīng)理及時(shí)反饋市場(chǎng)信息C.及時(shí)在市場(chǎng)異動(dòng)中做出決策D.以對(duì)投資有利的價(jià)格進(jìn)行證券交易【答案】C26、當(dāng)出現(xiàn)按照日常估值原則不能客觀反映相關(guān)投資品種公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與（）進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。A.基金托管人B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.基金份額持有人D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A27、目前,我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)是由（）根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期支取的。A.基金份額持有人B.基金注冊(cè)登記結(jié)構(gòu)C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】C28、以下不屬于基金業(yè)績(jī)必須考慮的因素是（）A.綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益B.基金管理規(guī)模C.時(shí)間區(qū)間D.基金的價(jià)格【答案】D29、關(guān)于基金管理人的基金資產(chǎn)估值工作，表述錯(cuò)誤的是（）。A.建立健全估值決策體系B.根據(jù)投資策略定期審閱估值原則和程序，確保其持續(xù)適用性C.應(yīng)該制定相應(yīng)的制度，明確基金估值的原則和程序D.須與基金托管人使用相同的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)【答案】D30、浮動(dòng)利率債券通常是在一個(gè)基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上加上（）以反映不同債券發(fā)行人的信用。A.利率B.利差C.基點(diǎn)D.利息【答案】B31、下列關(guān)于限價(jià)指令，說(shuō)法正確的是（）。A.目的在于將損失控制在投資者可接受的范圍內(nèi)B.希望以即時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行證券交易C.讓投資者暴露在價(jià)格變化的風(fēng)險(xiǎn)中D.當(dāng)證券價(jià)格達(dá)到目標(biāo)價(jià)格時(shí)開(kāi)始執(zhí)行交易【答案】D32、下列關(guān)于短期政府債券的特點(diǎn)，表述不正確的是（）。A.不易變現(xiàn)B.利息免稅C.流動(dòng)性強(qiáng)、違約風(fēng)險(xiǎn)小D.交易成本和價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)極低【答案】A33、（）是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。A.方差B.標(biāo)準(zhǔn)差C.分位數(shù)D.相關(guān)系數(shù)【答案】D34、下列不屬于權(quán)益類證券種類的是（）。A.公司債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.存托憑證D.股票【答案】A35、關(guān)于基金利潤(rùn)分配，以下說(shuō)法中正確的是（）。A.對(duì)基金份額凈值和投資者利益沒(méi)有實(shí)際影響B(tài).會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值和投資者利益的下降C.對(duì)基金份額凈值沒(méi)有實(shí)際影響，但會(huì)導(dǎo)致投資者利益下降D.會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的下降，但對(duì)投資者利益沒(méi)有實(shí)際影響【答案】D36、下列股票估值方法不屬于內(nèi)在價(jià)值法的是（）。A.經(jīng)濟(jì)附加值模型B.企業(yè)價(jià)值信數(shù)C.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型D.股利貼現(xiàn)模型【答案】B37、債券借貸的期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)()天。A.90B.91C.360D.365【答案】D38、以下不屬于目前最常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值估算方法的是（）。A.最小二乘法B.歷史模擬法C.蒙特卡洛摸擬法D.參數(shù)法【答案】A39、關(guān)于期貨市場(chǎng)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.期貨交易所形成的未來(lái)價(jià)格信號(hào)能反映多種生產(chǎn)要素在未來(lái)一定時(shí)期的變化趨勢(shì)B.提供分散、轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的工具有助于穩(wěn)定國(guó)民經(jīng)濟(jì)C.期貨交易需要對(duì)大量信息進(jìn)行加工，故期貨交易形成的未來(lái)價(jià)格信號(hào)具有滯后性D.農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)有助于減緩農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展的不利影響【答案】C40、（）是最主要的存托憑證，其流通量最大。A.ADRsB.SDRC.CDRD.GDR【答案】A41、證券質(zhì)押式回購(gòu)交易中的交易雙方，在回購(gòu)期內(nèi)（）動(dòng)用資金融人方出質(zhì)的債券。A.可以B.不可以C.經(jīng)融資方同意后才可以D.經(jīng)交易所同意后才可以【答案】B42、大量新技術(shù)被采用，新產(chǎn)品被研制但尚未大批量生產(chǎn)，銷售收入和收益急劇膨脹，這是處以行業(yè)生命周期的（）。A.初創(chuàng)期B.成長(zhǎng)期C.成熟期D.衰退期【答案】A43、（）顯示了企業(yè)在一年或者一個(gè)經(jīng)營(yíng)周期內(nèi)存貨的周轉(zhuǎn)次數(shù)。A.現(xiàn)金資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率B.存貨周轉(zhuǎn)率C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率【答案】B44、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的是()。A.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的B.無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避C.可以通過(guò)分散化投資來(lái)回避D.由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)【答案】C45、從事（）的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.另類投資C.并購(gòu)?fù)顿YD.危機(jī)投資【答案】A46、境內(nèi)一家A基金管理公司，其經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)已滿4年，最近一年凈資產(chǎn)為人民幣1.8億元；在本年最后一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為82億元人民幣，管理等值外匯資產(chǎn)46億元人民幣。若A公司近期要申請(qǐng)QDII資格，需滿足哪些條件（）。A.需繼續(xù)經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)1年，公司凈資產(chǎn)增加0.2億元人民幣，明年一季度季度末資產(chǎn)管理規(guī)模增加”億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)B.公司凈資產(chǎn)增加0.2億元人民幣，明年一季度季度末資產(chǎn)管理規(guī)模增加72億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)C.公司凈資產(chǎn)增加3.2億元人民幣，明年一季度季度末資產(chǎn)管理規(guī)模增加22億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)D.需繼續(xù)經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)2年，公司凈資產(chǎn)增加3.2億元人民幣，明年一季度季度末資產(chǎn)管理規(guī)模增加72億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)【答案】B47、下列不承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)的基金是（）。A.貨幣ETFB.QDII基金C.港股通基金D.非本地基金公司管理的互認(rèn)基金【答案】A48、信用風(fēng)險(xiǎn)指的是基金投資面臨的基金交易對(duì)象無(wú)力履約而給基金帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括（）。A.建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新B.建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度，結(jié)合外部信用評(píng)級(jí)，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)管理C.建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、匯報(bào)和處理D.以上選項(xiàng)都對(duì)【答案】D49、按計(jì)息方式分類，債券可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和（）。A.息票債券B.貼現(xiàn)債券C.零息債券D.可贖回債券【答案】C50、在給定的時(shí)間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值被稱為（）A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值B.預(yù)期損失C.最大回撤D.下行標(biāo)準(zhǔn)差【答案】B51、封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。A.90％B.80％C.50％D.20％【答案】A52、下列不屬于QDⅡ基金禁止行為的是（）。A.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%B.購(gòu)買貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購(gòu)買實(shí)物商品D.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A53、下列關(guān)于可贖回債券和可回售債券的論述中，正確的是（）。A.可贖回條款不利于債券發(fā)行人B.可贖回條款是債券投資者的權(quán)利C.與其他屬性相同但沒(méi)有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高D.可回售條款降低了債券投資者的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D54、下列關(guān)于基金管理費(fèi)和托管費(fèi)的敘述，錯(cuò)誤的是()。A.衍生工具基金的管理費(fèi)