中國郵政儲蓄銀行員工職業(yè)道德學(xué)習(xí)教育活動(dòng)知識競賽模擬試題

中國郵政儲蓄銀行

員工職業(yè)道德學(xué)習(xí)教育活動(dòng)知識競賽模擬試題

學(xué)習(xí)）。ABCD

A．與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員

B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān)事及高級管理人員

C．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用的直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員

D．通過勞務(wù)派遣在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員

根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，銀行從業(yè)人員應(yīng)做到（）。ABCD

A．客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)

B．熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約

C．遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定

D．自覺抵制欺詐、商業(yè)賄賂和）。ABCD

A．恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調(diào)控

B．忠實(shí)履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé)

C．知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展

D．不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益

判斷：

辦理授信、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)的銀行從業(yè)人員，在涉及親屬或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。正確銀行從業(yè)人員不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。正確

銀行從業(yè)人員不得利用）。ABC

A．愛國愛行，積極奉獻(xiàn)

B．著眼整體，顧全大局

C．勤勉盡職，傾心敬業(yè)

D．知法守法，依法行事

判斷：

《中國郵政儲蓄銀行員工守則》適用于郵儲銀行全體從業(yè)人員，包括在郵儲銀行崗位工作的勞務(wù)派遣用工。正確

2．職業(yè)紀(jì)律

多選：

1

下列選項(xiàng)中，屬于《中國郵政儲蓄銀行員工守則》規(guī)定的職業(yè)紀(jì)律）。ACD

A．知法守法，依法行事

B．品格正直，誠實(shí)守信

C．遵章守紀(jì)，令行禁止

D．合規(guī)經(jīng)營，循規(guī)辦事

郵儲銀行員工在市場開發(fā)與營銷過程中，必須堅(jiān)持的原則是（）。ABD

A．客戶自愿B．公平合理

C．成本可控D．誠實(shí)信用

下列選項(xiàng)中，屬于《中國郵政儲蓄銀行員工守則》中“遵章守紀(jì)，令行禁止”規(guī)定）。ABC

A．遵守勞動(dòng)合同規(guī)定的各項(xiàng)條款

B．遵守各項(xiàng)工作制度和操作規(guī)程

C．履行勞動(dòng)合同規(guī)定的各項(xiàng)義務(wù)

D．貫徹流程銀行的理念，遵守流程銀行的要求

3．職業(yè)規(guī)范

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于《中國郵政儲蓄銀行員工守則》規(guī)定的職業(yè)規(guī)范）。AB

A．文明禮貌，不亢不卑

B．儀容整潔，大方得體

C．遵章守紀(jì)，令行禁止

D．客戶關(guān)系，公私分明

4．人際關(guān)系

單選：

下列選項(xiàng)中，屬于《中國郵政儲蓄銀行員工守則》規(guī)定的人際關(guān)系）。B

A．文明禮貌，不亢不卑

B．客戶關(guān)系，公私分明

C．遵章守紀(jì)，令行禁止

D．協(xié)作互助，平等交流

5．工作環(huán)境和氛圍

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于《中國郵政儲蓄銀行員工守則》規(guī)定的工作環(huán)境和氛圍）。ABCD

A．維護(hù)環(huán)境，整齊清潔

B．協(xié)作互助，平等交流

C．尊重人格，尊重隱私

D．尊重知識，尊重人才

學(xué)習(xí)）。ABCD

A．中國共產(chǎn)黨是中國工人階級的先鋒隊(duì)，同時(shí)是中國人民和中華民族的先鋒隊(duì)

B．中國共產(chǎn)黨以馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想作為自己的行動(dòng)指南

C．中國共產(chǎn)黨代表中國先進(jìn)生產(chǎn)力的發(fā)展要求，代表中國先進(jìn)文化的前進(jìn)方向，代表中國最廣大人民的根本利益

D．黨的最高理想和最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)共產(chǎn)主義

2．黨員的基本義務(wù)

多選：

2

下列選項(xiàng)中，屬于黨員基本義務(wù)的有（）。ABD

A．學(xué)習(xí)科學(xué)、文化、法律和業(yè)務(wù)知識，努力提高為人民服務(wù)的本領(lǐng)

B．貫徹執(zhí)行黨的基本路線和各項(xiàng)方針、政策

C．對黨的工作提出建議和倡議

D．切實(shí)開展批評和自我批評

3．黨員的基本權(quán)利

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于黨員基本權(quán)利的有（）。ACD

A．參加黨的有關(guān)會(huì)議，閱讀黨的有關(guān)文件

B．貫徹執(zhí)行黨的基本路線和各項(xiàng)方針、政策

C．行使表決權(quán)、選舉權(quán)，有被選舉權(quán)

D．向黨負(fù)責(zé)地揭發(fā)、檢舉黨的任何組織和任何黨員違法亂紀(jì)的事實(shí)

4．黨員領(lǐng)導(dǎo)干部必須具備的基本條件

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于黨員領(lǐng)導(dǎo)干部必須具備基本條件的有（）。ABCD

A．帶頭貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，努力用馬克思主義的立場、觀點(diǎn)、方法分析和解決實(shí)際問題

B．堅(jiān)決執(zhí)行黨的基本路線和各項(xiàng)方針、政策

C．堅(jiān)持解放思想，實(shí)事求是，與時(shí)俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新

D．能夠把黨的方針、政策同本地區(qū)、本部門的實(shí)際相結(jié)合，卓有成效地開展工作

5．黨的民主集中制的基本原則

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于黨的民主集中制基本原則的有（）。AD

A．黨員個(gè)人服從黨的組織，少數(shù)服從多數(shù)，下級組織服從上級組織

B．黨的各級領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)，都由選舉產(chǎn)生

C．黨的各級委員會(huì)向同級的人民代表大會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作

D．黨的上級組織要經(jīng)常聽取下級組織和黨員群眾的意見，及時(shí)解決他們提出的問題

6．維護(hù)黨的集中統(tǒng)一，嚴(yán)格遵守黨的紀(jì)律

單選：

下列關(guān)于“維護(hù)黨的集中統(tǒng)一，嚴(yán)格遵守黨的紀(jì)律”的說法，錯(cuò)誤的是（）。D

A．每個(gè)共產(chǎn)黨員都必須堅(jiān)決執(zhí)行黨委的決定

B．全黨服從中央，是維護(hù)黨的集中統(tǒng)一的首要條件

C．每個(gè)共產(chǎn)黨員和黨的干部，都必須按照黨的利益高于一切的原則來處理個(gè)人問題

D．共產(chǎn)黨員無論何時(shí)何事，必須顧全黨、國家和人民的大局，這是貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策的根本保證

7．保守黨和國家的秘密

判斷：

黨員必須自覺遵守黨的紀(jì)律，嚴(yán)格保守黨和國家的秘密，執(zhí)行黨的決定，服從組織分配。正確

8．接受黨和群眾的監(jiān)督，不準(zhǔn)搞特權(quán)

多選：

下列關(guān)于“接受黨和群眾的監(jiān)督，不準(zhǔn)搞特權(quán)”的說法，正確的有（）。ABCD

A．各級領(lǐng)導(dǎo)干部都是人民的公仆

B．共產(chǎn)黨員和干部應(yīng)該把謀求特權(quán)和私利看成是極大的恥辱

C．黨內(nèi)決不容許有不受黨紀(jì)國法約束或凌駕于黨組織之上的特殊黨員

D．任何領(lǐng)導(dǎo)干部都不允許超越黨組織所賦予自己的權(quán)限

9．“八個(gè)堅(jiān)持、八個(gè)反對”

多選：

3

下列選項(xiàng)中，屬于“八個(gè)堅(jiān)持、八個(gè)反對”）。ABD

A．堅(jiān)持民主集中制原則

B．堅(jiān)持黨的紀(jì)律

C．堅(jiān)持勤儉節(jié)約

D．堅(jiān)持清正廉潔

10．“兩個(gè)務(wù)必”

11．保障黨員的權(quán)利不受侵犯

12．正確對待犯錯(cuò)誤的同志

多選：

在黨）。AC

A．懲前毖后，治病救人

B．批評——團(tuán)結(jié)——批評

C．團(tuán)結(jié)——批評——團(tuán)結(jié)

D．全面評價(jià)，幫助改正

13．黨）。ABC

A．以馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)

B．堅(jiān)持解放思想、實(shí)事求是、與時(shí)俱進(jìn)

C．堅(jiān)持民主集中制和黨要管黨、從嚴(yán)治黨的方針

D．采取自下而上和自上而下相結(jié)合、黨）。ABCD

A．貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策和上級黨組織決議、決定及工作部署的情況

B．貫徹執(zhí)行民主集中制的情況

C．在干部選拔任用工作中執(zhí)行黨和國家有關(guān)規(guī)定的情況

D．廉潔自律和抓黨風(fēng)廉政建設(shè)的情況

15．黨的各級委員會(huì)的監(jiān)督職責(zé)

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于黨的各級委員會(huì)監(jiān)督職責(zé)的有（）。ABCD

A．領(lǐng)導(dǎo)黨）。BCD

A．領(lǐng)導(dǎo)黨）。ACD

4

A．集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)制度

B．民主集中制

C．重要情況通報(bào)和報(bào)告制度

D．述職述廉制度

18．黨）。ABC

A．黨的各級領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)

B．黨的領(lǐng)導(dǎo)干部

C．各級領(lǐng)導(dǎo)班子主要負(fù)責(zé)人

D．各級領(lǐng)導(dǎo)班子成員

19．履行監(jiān)督職責(zé)和執(zhí)行監(jiān)督制度的重要保障

20．黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制責(zé)任）。ABCD

A．研究制定黨風(fēng)廉政建設(shè)工作計(jì)劃，并組織實(shí)施

B．標(biāo)本兼治，綜合治理，從源頭上預(yù)防和治理腐敗

C．學(xué)習(xí)黨風(fēng)廉政法規(guī)，進(jìn)行黨性黨風(fēng)黨紀(jì)和廉政教育

D．嚴(yán)格按照規(guī)定選拔任用干部

21．黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制責(zé)任考核

判斷：

黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的執(zhí)行和考核，應(yīng)與民主評議、民主測評領(lǐng)導(dǎo)干部相結(jié)合。正確

黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制執(zhí)行情況的考核結(jié)果，作為對領(lǐng)導(dǎo)干部的業(yè)績評定、獎(jiǎng)勵(lì)懲處、選拔任用的重要依據(jù)。正確紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)對黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。正確

22．黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制責(zé)任追究

23．對黨員的紀(jì)律處分

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于對黨員紀(jì)律處分的有（）。ABD

A．警告

B．嚴(yán)重警告

C．記過

D．開除黨籍

判斷：

對黨員的紀(jì)律處分種類有四種：警告、嚴(yán)重警告、、留黨察看、開除黨籍。錯(cuò)誤

受到警告處分的黨員，一年內(nèi)不得在黨內(nèi)提升職務(wù)和向黨外組織推薦擔(dān)任高于原任職務(wù)的黨外職務(wù)。正確受到嚴(yán)重警告處分的黨員，兩年內(nèi)不得在黨內(nèi)提升職務(wù)和向黨外組織推薦擔(dān)任高于原任職務(wù)的黨外職務(wù)。錯(cuò)誤受到撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分的黨員，在受處分后二年內(nèi)，不得在黨內(nèi)擔(dān)任和向黨外組織推薦擔(dān)任與其原任職務(wù)相當(dāng)或者高于原任的職務(wù)。正確

留黨察看處分，分為留黨察看一年、留黨察看二年，但留黨察看期限最長不得超過二年。正確

受到留黨察看處分的黨員，在留黨察看期間，沒有被選舉權(quán)，但有表決權(quán)和選舉權(quán)。錯(cuò)誤

受到留黨察看處分的黨員，恢復(fù)黨員權(quán)利后二年內(nèi)，不得在黨內(nèi)擔(dān)任和向黨外組織推薦擔(dān)任與其原任職務(wù)相當(dāng)或者高于原任的職務(wù)。正確

受到開除黨籍處分的，五年內(nèi)不得重新入黨。正確

24．對嚴(yán)重違犯黨紀(jì)的黨組織的紀(jì)律處理措施

5

判斷：

對嚴(yán)重違犯黨紀(jì)的黨組織的紀(jì)律處理措施有兩種：改組和解散。正確

25．紀(jì)律處分的程序

判斷：

對黨員的紀(jì)律處分，必須經(jīng)過支部大會(huì)討論決定，報(bào)黨的基層委員會(huì)批準(zhǔn)。正確

任何情況下，縣級和縣級以上各級黨的委員會(huì)和紀(jì)律檢查委員會(huì)都無權(quán)直接決定給黨員以紀(jì)律處分。錯(cuò)誤

26．紀(jì)律處分運(yùn)用規(guī)則

27．對違法犯罪黨員的黨紀(jì)處分

多選：

違法犯罪黨員有（）等情形之一的，應(yīng)當(dāng)給予開除黨籍處分。ABCD

A．因故意犯罪被依法判處《刑法》規(guī)定的主刑

B．單處或者附加剝奪政治權(quán)利的

C．因過失犯罪，被依法判處三年以上（不含三年）有期徒刑的

D．依法被勞動(dòng)教養(yǎng)的

28．失職、瀆職行為有關(guān)責(zé)任人員的區(qū)分

判斷：

直接責(zé)任者是指在其職責(zé)范圍）。ABD

A．對黨員、黨組織違法亂紀(jì)的行為有權(quán)提出檢舉、控告

B．有權(quán)要求與檢舉、控告、申訴案件有關(guān)或有牽連的承辦人員回避

C．對所檢舉、控告、申訴的事實(shí)的真實(shí)性負(fù)責(zé)

D．提出檢舉、控告、申訴后，在一定期限）。BC

A．對受理機(jī)關(guān)及承辦人員的失職行為和其他違紀(jì)行為有權(quán)提出檢舉、控告

B．配合黨組織查清被檢舉、控告的問題

C．尊重檢舉、控告人和承辦人員的權(quán)利和職責(zé)

D．當(dāng)合法權(quán)利受到威脅或侵害時(shí)，有權(quán)要求受理機(jī)關(guān)給予保護(hù)

33．下級黨組織必須執(zhí)行上級黨委或紀(jì)委對違紀(jì)案件的處理決定，申訴期間不停止原行政處分決定的執(zhí)行判斷：

上級黨委或紀(jì)委對違紀(jì)案件作出的處理決定，下級黨組織必須貫徹執(zhí)行。正確

向監(jiān)察機(jī)關(guān)提出不服行政處分申訴的，申訴期間不停止原行政處分決定的執(zhí)行。正確

34．案件審理中保障黨員的合法權(quán)利

（二）廉潔自律規(guī)定

6

1．第十六屆中央紀(jì)委第三次全會(huì)提出的四大紀(jì)律八項(xiàng)要求

多選：

第十六屆中央紀(jì)委第三次全會(huì)提出的要求領(lǐng)導(dǎo)干部要嚴(yán)格遵守的四大紀(jì)律包括（）。ABCD

A．政治紀(jì)律

B．組織紀(jì)律

C．經(jīng)濟(jì)工作紀(jì)律

D．群眾工作紀(jì)律

2．第十六屆中央紀(jì)委第四次全會(huì)對嚴(yán)明“四大紀(jì)律”提出的具體要求

3．第十六屆中央紀(jì)委第五次全會(huì)提出的必須嚴(yán)肅處理的五種行為

多選：

第十六屆中央紀(jì)委第五次全會(huì)提出的必須嚴(yán)肅處理的五種行為包括（）。ABCD

A．違反規(guī)定收送現(xiàn)金、有價(jià)證券和支付憑證

B．“跑官要官”

C．放任、縱容配偶、子女利用領(lǐng)導(dǎo)干部職權(quán)和職務(wù)影響經(jīng)商辦企業(yè)

D．利用婚喪嫁娶等事宜收錢斂財(cái)

4．第十六屆中央紀(jì)委第六次全會(huì)提出的廉潔自律要求

5．第十六屆中央紀(jì)委第七次全會(huì)提出的廉潔自律要求

6．中共中央紀(jì)律檢查委員會(huì)向黨的第十七次全國代表大會(huì)的工作報(bào)告提出的領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律要求

7．第十七屆中央紀(jì)委第二次全會(huì)提出抓好五方面重點(diǎn)工作

8．第十七屆中央紀(jì)委第三次全會(huì)提出抓好五方面重點(diǎn)工作

9．第十七屆中央紀(jì)委第四次全會(huì)關(guān)于作風(fēng)建設(shè)的八項(xiàng)要求

多選：

第十七屆中央紀(jì)委第四次全會(huì)關(guān)于作風(fēng)建設(shè)的八項(xiàng)要求包括（）。ACD

A．要大力弘揚(yáng)理論聯(lián)系實(shí)際的學(xué)風(fēng)，增強(qiáng)學(xué)習(xí)的針對性和工作的有效性

B．要堅(jiān)持遵守民主集中制，不獨(dú)斷專行、軟弱放任

C．要大興密切聯(lián)系群眾之風(fēng)，切實(shí)維護(hù)群眾權(quán)益

D．要加強(qiáng)思想道德建設(shè)，培養(yǎng)健康生活情趣

10．第十七屆中央紀(jì)委第四次全會(huì)關(guān)于加快推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的要求

11．禁止利用職權(quán)謀取不正當(dāng)利益

多選：

黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要廉潔奉公，不準(zhǔn)有（）等行為。ABCD

A．索取管理、服務(wù)對象的錢物

B．接受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的禮物饋贈(zèng)和宴請

C．在公務(wù)活動(dòng)中接受禮金和各種有價(jià)證券

D．以虛報(bào)、謊報(bào)等手段獲取榮譽(yù)、職稱及其他利益

12．不得接受有關(guān)單位和個(gè)人的現(xiàn)金、有價(jià)證券和支付憑證

多選：

各級領(lǐng)導(dǎo)干部一律不得接受（）等單位或者個(gè)人的現(xiàn)金、有價(jià)證券和支付憑證。ABCD

A．管理和服務(wù)的對象

B．主管范圍）等行為。ABCD7

A．采取不正當(dāng)手段為本人謀取職位

B．泄露醞釀?dòng)懻摳刹咳蚊獾那闆r

C．在工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)，突擊提拔干部

D．在干部考察工作中隱瞞或者歪曲事實(shí)真相

14．堅(jiān)決反對和制止各種奢侈浪費(fèi)行為

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于各種奢侈浪費(fèi)行為的有（）。ABC

A．以開會(huì)、考察、培訓(xùn)等名義變相公費(fèi)旅游

B．超編制超標(biāo)準(zhǔn)配備使用小汽車

C．以各種名義用公款互相宴請、大吃大喝和安排私人旅游、高消費(fèi)娛樂

D．修建辦公樓和培訓(xùn)中心

15．領(lǐng)導(dǎo)干部不準(zhǔn)利用職權(quán)違反規(guī)定干預(yù)市場經(jīng)濟(jì)活動(dòng)

16．必須按規(guī)定報(bào)告?zhèn)€人重大事項(xiàng)

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于《關(guān)于黨員領(lǐng)導(dǎo)干部報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》所稱黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的主要包括（）。ABC

A．各級黨的機(jī)關(guān)、人大機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、政協(xié)機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)縣處級副職以上（含縣處級副職）的黨員干部

B．人民團(tuán)體、事業(yè)單位中相當(dāng)于縣處級副職以上的黨員干部

C．國有大型、特大型企業(yè)中層以上領(lǐng)導(dǎo)人員中的黨員

D．副調(diào)研員以上非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的黨員干部

黨員領(lǐng)導(dǎo)干部報(bào)告?zhèn)€人重大事項(xiàng)時(shí)，有下列（）等情形之一的，有關(guān)單位、組織應(yīng)當(dāng)調(diào)查核實(shí)，并視情節(jié)輕重予以處理。ABCD

A．無正當(dāng)理由不按時(shí)報(bào)告

B．不如實(shí)報(bào)告

C．隱瞞不報(bào)

D．不按黨組織答復(fù)意見辦理

17．必須按規(guī)定開好民主生活會(huì)

18．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不準(zhǔn)利用職權(quán)謀私利

19．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不準(zhǔn)收取經(jīng)營、管理活動(dòng)中的折扣費(fèi)、中介費(fèi)、禮金

20．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不準(zhǔn)違反規(guī)定領(lǐng)取報(bào)酬和收受現(xiàn)金、物品

21．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不準(zhǔn)在參加健身、娛樂活動(dòng)中接受關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)單位和個(gè)人的贊助

22．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不準(zhǔn)將國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到個(gè)人名下或其他企業(yè)和單位謀取非法利益

23．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不準(zhǔn)個(gè)人私自經(jīng)商辦企業(yè)

24．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不得擅自兼職和領(lǐng)取兼職工資或其他報(bào)酬

25．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不準(zhǔn)以個(gè)人名義在國（境）外注冊公司或投資參股

26．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不準(zhǔn)利用職權(quán)為家屬、親友經(jīng)商辦企業(yè)提供便利和優(yōu)惠條件

27．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員的配偶、子女不準(zhǔn)從事可能侵害該企業(yè)利益的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)

28．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不準(zhǔn)違反規(guī)定多占住房和用公款購買、建造超標(biāo)準(zhǔn)住房

29．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不準(zhǔn)違規(guī)購買小汽車

30．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律五個(gè)“不準(zhǔn)”

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律五個(gè)“不準(zhǔn)”的主要有（）。AD

A．不準(zhǔn)利用職權(quán)在企業(yè)物資購銷、項(xiàng)目開發(fā)等經(jīng)營活動(dòng)中謀取私利

B．不準(zhǔn)違規(guī)購買小汽車

C．不準(zhǔn)違反規(guī)定多占住房和用公款購買、建造超標(biāo)準(zhǔn)住房

8

D．不準(zhǔn)將國有資產(chǎn)私自委托、租賃、承包給自己的配偶、子女及其他親屬經(jīng)營

31．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不準(zhǔn)損害國家、企業(yè)、職工利益

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員損害國家、企業(yè)、職工利益行為的有（）。ABC

A．授意、指使、強(qiáng)令財(cái)會(huì)人員做假賬

B．在經(jīng)營和管理活動(dòng)中將折扣費(fèi)、中介費(fèi)、回扣費(fèi)、傭金等私分

C．在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，索要和收受關(guān)聯(lián)單位和個(gè)人贈(zèng)送的貴重物品

D．將企業(yè)的商業(yè)秘密提供、泄露給他人及其他企業(yè)

32．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不準(zhǔn)擅自決定企業(yè)重大事項(xiàng)

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不準(zhǔn)擅自決定的企業(yè)重大事項(xiàng)有（）。ABCD

A．決定大額度資金的運(yùn)作

B．決定生產(chǎn)經(jīng)營和企業(yè)改革的重大決策

C．大宗商品物資采購及固定資產(chǎn)修建事項(xiàng)

D．決定重要的人事任免

33．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員必須按規(guī)定向職代會(huì)報(bào)告業(yè)務(wù)招待費(fèi)使用情況等重要事項(xiàng)

多選：

國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員必須按規(guī)定向職代會(huì)報(bào)告的重要事項(xiàng)有（）。ABD

A．業(yè)務(wù)招待費(fèi)使用情況

B．個(gè)人廉潔自律情況

C．大宗商品物資采購及固定資產(chǎn)修建事項(xiàng)

D．與職工切身利益直接有關(guān)的事項(xiàng)

34．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不得濫用職權(quán)、損害國有資產(chǎn)權(quán)益

多選：

國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不得有（）等濫用職權(quán)、損害國有資產(chǎn)權(quán)益行為。ACD

A．違反決策原則和程序決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的重大決策、重要人事任免

B．在職或者離職后接受、索取與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)提供的物質(zhì)性利益

C．授意、指使、強(qiáng)令財(cái)會(huì)人員進(jìn)行違反國家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、企業(yè)財(cái)務(wù)制度的活動(dòng)

D．未經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究，決定捐贈(zèng)、贊助事項(xiàng)

35．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不得利用職權(quán)謀取私利以及損害本企業(yè)利益

多選：

國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員不得有（）等利用職權(quán)謀取私利以及損害本企業(yè)利益行為。ABD

A．個(gè)人從事營利性經(jīng)營活動(dòng)和有償中介活動(dòng)

B．在職或者離職后接受、索取與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)提供的物質(zhì)性利益

C．授意、指使、強(qiáng)令財(cái)會(huì)人員進(jìn)行違反國家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、企業(yè)財(cái)務(wù)制度的活動(dòng)

D．將企業(yè)經(jīng)濟(jì)往來中的折扣費(fèi)、中介費(fèi)、傭金、禮金等據(jù)為己有或者私分

36．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)正確行使經(jīng)營管理權(quán)

多選：

國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)正確行使經(jīng)營管理權(quán)，不得有（）等行為。ABC

A．本人配偶、子女在與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股

B．將國有資產(chǎn)委托、租賃、承包給配偶、子女經(jīng)營

C．按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)實(shí)行任職回避和公務(wù)回避而沒有回避

D．將企業(yè)經(jīng)濟(jì)往來中的折扣費(fèi)、中介費(fèi)、傭金、禮金等據(jù)為己有或者私分

37．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)勤儉節(jié)約

多選：

9

國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)勤儉節(jié)約，不得有（）等行為。ABCD

A．將履行工作職責(zé)以外的費(fèi)用列入職務(wù)消費(fèi)

B．用公款旅游或者變相旅游

C．在企業(yè)發(fā)生非政策性虧損期間，購買或者更換小汽車、添置高檔辦公設(shè)備

D．在特定關(guān)系人經(jīng)營的場所進(jìn)行職務(wù)消費(fèi)

38．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，注重自身修養(yǎng)，增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任意識，樹立良好的公眾形象多選：

國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，不得有（）行為。ABC

A．用公款支付與公務(wù)無關(guān)的娛樂活動(dòng)費(fèi)用

B．大辦婚喪喜慶事宜借機(jī)斂財(cái)

C．漠視職工正當(dāng)要求，侵害職工合法權(quán)益

D．將企業(yè)經(jīng)濟(jì)往來中的折扣費(fèi)、中介費(fèi)等據(jù)為己有或者私分

39．銀監(jiān)會(huì)關(guān)于不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員的有關(guān)規(guī)定

（三）相關(guān)法規(guī)及制度匯編

1．中共中央、國務(wù)院關(guān)于實(shí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的規(guī)定

（1）實(shí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求

多選：

下列關(guān)于實(shí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制要求的說法，正確的有（）。ABC

A．要以鄧小平理論為指導(dǎo)，堅(jiān)持“兩手抓，兩手都要硬”的方針

B．要貫徹執(zhí)行黨中央、國務(wù)院關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的一系列指示

C．要堅(jiān)持黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，黨政齊抓共管，紀(jì)委組織協(xié)調(diào)，依靠群眾的支持和參與

D．要把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為黨的建設(shè)和精神文明建設(shè)的重要）。ABC

A．協(xié)助同級黨的委員會(huì)組織協(xié)調(diào)黨）。ABCD

A．及時(shí)向黨組織反映群眾的意見和要求

B．在黨的會(huì)議上有根據(jù)地批評黨的任何組織和任何黨員

C．檢舉黨的任何組織和任何黨員違紀(jì)違法的事實(shí)

D．參加黨組織開展的評議黨員領(lǐng)導(dǎo)干部活動(dòng)

（4）集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)

判斷：

黨的各級委員會(huì)實(shí)行集體領(lǐng)導(dǎo)和個(gè)人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的制度。正確

（5）述職述廉

判斷：

10

地方各級黨委常委會(huì)、紀(jì)委常委會(huì)分別向委員會(huì)全體會(huì)議每年報(bào)告工作一次。正確

基層黨委、紀(jì)委，黨總支、黨支部負(fù)責(zé)人，每年在規(guī)定范圍述職述廉一次。正確

（6）民主生活會(huì)

（7）談話、誡勉與輿論監(jiān)督

（8）監(jiān)督保障

3．中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例

（1）指導(dǎo)思想、原則和適用范圍

多選：

中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例，以（）為指導(dǎo)，依據(jù)黨章和憲法、法律，結(jié)合黨的建設(shè)的實(shí)踐制定。ABCD

A．馬克思列寧主義

B．毛澤東思想

C．鄧小平理論

D．“三個(gè)代表”重要思想

中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例規(guī)定其必須堅(jiān)持的原則主要包括（）。ABCD

A．黨要管黨、從嚴(yán)治黨

B．黨員在黨紀(jì)面前人人平等

C．實(shí)事求是

D．懲前毖后、治病救人

判斷：

處理違犯黨紀(jì)的黨組織和黨員，應(yīng)當(dāng)實(shí)行懲戒與教育相結(jié)合，做到寬嚴(yán)相濟(jì)。正確

（2）違紀(jì)與紀(jì)律處分

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于對嚴(yán)重違犯黨紀(jì)的黨組織的紀(jì)律處理措施有（）。AD

A．改組

B．留黨查看

C．撤銷黨）。C

A．從國（境）外攜帶反動(dòng)書刊、音像制品、電子讀物等入境的

B．組織、領(lǐng)導(dǎo)旨在反對黨的領(lǐng)導(dǎo)、反對社會(huì)主義制度、敵視政府或者危害國家安全的非法組織的

C．參加秘密集團(tuán)或者其他分裂黨的活動(dòng)的

D．在黨）。ABC

A．采取弄虛作假手段把不符合黨員條件的人發(fā)展為黨員的主要責(zé)任者

B．違反民主集中制原則，拒不執(zhí)行或者擅自改變黨組織作出的重大決定的

11

C．下級黨組織拒不執(zhí)行上級黨組織決定的主要責(zé)任者

D．在黨）等情形之一的，對黨政領(lǐng)導(dǎo)干部實(shí)行問責(zé)。ABC

A．決策嚴(yán)重失誤，造成重大損失

B．因工作失職致使本部門發(fā)生特別重大事故

C．違反干部選拔任用工作有關(guān)規(guī)定，導(dǎo)致用人失察、失誤，造成惡劣影響的

D．對突發(fā)性事件處置失當(dāng)，導(dǎo)致事態(tài)惡化的

（2）實(shí)行問責(zé)的程序

5．國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定

（1）廉潔從業(yè)行為規(guī)范

（2）實(shí)施與監(jiān)督

（3）違反規(guī)定行為的處理

6．中共中央紀(jì)委關(guān)于嚴(yán)格禁止利用職務(wù)上的便利謀取不正當(dāng)利益的若干規(guī)定

7．中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約（修訂稿）

（1）人員流動(dòng)

多選：

中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)應(yīng)以促進(jìn)銀行業(yè)整體協(xié)調(diào)發(fā)展為目標(biāo)，遵循（）的原則。ABCD

A．依法合規(guī)

B．公平競爭

C．有序流動(dòng)

D．促進(jìn)發(fā)展

中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)可通過的渠道主要有（）。ABCD

A．公開招聘

B．各類金融人才交流會(huì)洽談

C．具有合法資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)介紹

D．會(huì)員單位之間協(xié)商并經(jīng)從業(yè)人員同意，依法履行工作調(diào)動(dòng)程序

中國銀行業(yè)會(huì)員單位不得采用（）等方式對從業(yè)人員的流出進(jìn)行限制或制造障礙。ABCD

A．非法扣留從業(yè)人員檔案

B．拒絕其他會(huì)員單位依有關(guān)規(guī)定提出的人員檔案查閱請求

C．不按照規(guī)定和勞動(dòng)合同約定出具解除或終止勞動(dòng)合同證明

D．出具虛假工作鑒定、績效記錄，誤導(dǎo)其他用人單位

（2）管理與監(jiān)督

（3）罰則

8．金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法

（1）總則

12

（2）任職資格

（3）任職資格審核與管理

（4）任職資格取消

9．中國郵政儲蓄銀行紀(jì)檢監(jiān)察信訪監(jiān)督實(shí)施辦法（試行）

（1）總則

多選：

信訪監(jiān)督是指紀(jì)檢監(jiān)察部門對信訪舉報(bào)中反映黨政組織、黨員和行政監(jiān)察對象的輕微問題，采用一定的方式方法進(jìn)行監(jiān)督，以達(dá)到（）的目的。ABC

A．嚴(yán)格教育

B．澄清問題

C．防微杜漸

D．促進(jìn)發(fā)展

下列選項(xiàng)中，屬于信訪監(jiān)督工作基本原則的有（）。ABCD

A．分級負(fù)責(zé)，歸口管理

B．立足教育、著眼防范

C．積極審慎、注重實(shí)效

D．嚴(yán)肅認(rèn)真、嚴(yán)格保密

下列選項(xiàng)中，屬于信訪監(jiān)督范圍的有（）。BCD

A．思想、工作、生活作風(fēng)方面的重大問題

B．廉潔自律或不正之風(fēng)范圍）。ABCD

A．信訪告知

B．信訪通知

C．信訪建議

D．信訪談話

下列選項(xiàng)中，屬于信訪告知形式的有（）。ABC

A．書面告知

B．當(dāng)面告知

C．電話告知

D．信訪通知書告知

判斷：

信訪談話是將信訪反映無實(shí)質(zhì)）。ABD

13

A．一級分行機(jī)關(guān)及其直屬機(jī)構(gòu)

B．二級分行機(jī)關(guān)及其直屬機(jī)構(gòu)

C．一級支行

D．二級支行

下列選項(xiàng)中，屬于直系血親關(guān)系的有（）。BC

A．夫妻

B．外祖父母

C．子女

D．兄弟姐妹

（2）崗位回避

（3）工作回避

判斷：

領(lǐng)導(dǎo)干部在回避期間，不得對有關(guān)調(diào)查、討論、審批等事宜，以任何形式施加影響。正確

學(xué)習(xí)）是中華人民共和國的中央銀行。C

A．中國銀行B．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C．中國人民銀行D．國家開發(fā)銀行

判斷：

中國人民銀行必須在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。正確

（2）貨幣政策目標(biāo)

多選：

根據(jù)《中國人民銀行法》規(guī)定，屬于貨幣政策目標(biāo)的有（）。AB

A．幣值穩(wěn)定B．經(jīng)濟(jì)增長

C．經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整D．利率低水平

判斷：

《中國人民銀行法》規(guī)定，我國的貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。正確

（3）人行的職責(zé)

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于中國人民銀行職責(zé)范圍的有（）。ABC

A．依法制定和執(zhí)行貨幣政策B．發(fā)行、管理人民幣

C．監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場D．審批商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

判斷：

中國人民銀行作為國家的中央銀行，代表中國從事國際金融活動(dòng)。正確

（4）貨幣政策事項(xiàng)的制定和執(zhí)行

判斷：

中國人民銀行就年度貨幣供應(yīng)量、利率、匯率和國務(wù)院規(guī)定的其他重要事項(xiàng)作出的決定，報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行。確

中國人民銀行就年度貨幣供應(yīng)量、利率、匯率等重要事項(xiàng)作出決定后即予執(zhí)行，但需報(bào)國務(wù)院備案。錯(cuò)誤

（5）人行的獨(dú)立性

判斷：

中國人民銀行依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受任何政府部門的干涉。錯(cuò)誤

14正

（6）人行的資本歸屬

單選：

中國人民銀行的全部資本屬于（）。A

A．國家所有B．國家與民營資本共同所有

C．國家與外資銀行共同所有D．境）統(tǒng)一印制、發(fā)行。C

A．中國銀行B．中國銀監(jiān)會(huì)

C．中國人民銀行D．國家發(fā)改委

判斷：

中國銀行是我國惟一的貨幣發(fā)行機(jī)關(guān)，其他任何單位和個(gè)人無權(quán)發(fā)行貨幣或變相發(fā)行貨幣。錯(cuò)誤

（3）人民幣的發(fā)行原則

單選：

人民幣的（）是貨幣的發(fā)行必須納入整個(gè)國家的計(jì)劃體系之中，按計(jì)劃辦理確保幣值穩(wěn)定。C

A．經(jīng)濟(jì)發(fā)行B．財(cái)政發(fā)行

C．計(jì)劃發(fā)行D．集中統(tǒng)一發(fā)行

多選：

我國人民幣的發(fā)行遵循（）的原則。ACD

A．經(jīng)濟(jì)發(fā)行B．財(cái)政發(fā)行

C．計(jì)劃發(fā)行D．集中統(tǒng)一發(fā)行

判斷：

我國貨幣發(fā)行遵循財(cái)政發(fā)行的原則，即國家可以根據(jù)財(cái)政政策的需要發(fā)行人民幣。錯(cuò)誤

（4）人民幣的法律保護(hù)

多選：

下列（）行為中，違反《中國人民銀行法》關(guān)于人民幣保護(hù)的規(guī)定。ABCD

A．某大型商場為促銷發(fā)行購物券B．某樓盤在其宣傳頁上印制100元人民幣圖案

C．某男青年當(dāng)眾燒毀1000元人民幣D．某人用100元人民幣購買500元偽造人民幣

判斷：

《中國人民銀行法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通。正確

（5）殘損人民幣兌換原則

單選：

按照《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》，下列（）的貨幣可以按面額全額兌換。A

A．能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接

B．能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接

C．紙幣呈正十字形缺少四分之一

D．已不能辨別真?zhèn)魏兔骖~的紙幣

判斷：

15

凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。正確

3．業(yè)務(wù)

（1）貨幣政策工具

多選：

被稱為中央銀行貨幣政策三大法寶的是（）ABC

A．存款準(zhǔn)備金B(yǎng)．再貼現(xiàn)

C．公開市場業(yè)務(wù)D．再貸款

判斷：

中國人民銀行可以向商業(yè)銀行發(fā)放貸款。正確

（2）中國人民銀行業(yè)務(wù)范圍

判斷：

中國人民銀行可以根據(jù)需要，為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立賬戶，但不得對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支。正確

中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過一年。正確

（3）中國人民銀行禁止性業(yè)務(wù)

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于中國人民銀行不得從事的業(yè)務(wù)有（）。ABC

A．直接認(rèn)購、包銷國債B．向地方政府提供貸款

C．向個(gè)人提供擔(dān)保D．向商業(yè)銀行提供貸款

判斷：

根據(jù)國家財(cái)政政策需要，中國人民銀行可以對政府財(cái)政透支。錯(cuò)誤

4．金融監(jiān)督管理

（1）人行監(jiān)督檢查的具體）。B

A．商業(yè)銀行是否繳存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)．商業(yè)銀行高級管理人員是否具備任職資格

C．保險(xiǎn)公司是否履行反洗錢義務(wù)D．銀行間債券市場管理是否規(guī)范

判斷：

中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)發(fā)放特種貸款進(jìn)行檢查監(jiān)督。正確

（2）人行與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的關(guān)系

（3）人行的金融監(jiān)督管理權(quán)限

單選：

中國人民銀行根據(jù)需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）日B．30

C．60D．180

判斷：

中國人民銀行根據(jù)需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。正確

5．法律責(zé)任

（1）違反人民幣相關(guān)法規(guī)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任

單選：

下列關(guān)于印制、發(fā)售代幣票券代替人民幣在市場上流通應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任的說法，正確的是（）。B

A．構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬元以下罰款

B．中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處二十萬元以下罰款

C．中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，沒收違法所得，并處五萬元以下罰款

16

D．沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款

判斷：

明知是偽造、變造人民幣而持有、使用的行為，應(yīng)由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬元以上十萬元以下罰款。錯(cuò)誤

（2）違法的直接責(zé)任人員應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任

多選：

中國人民銀行存在下列（）等行為之一的，將對負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。ABC

A．向地方政府部門提供貸款

B．對單位和個(gè)人提供擔(dān)保

C．擅自動(dòng)用發(fā)行基金

D．對商業(yè)銀行發(fā)放貸款

6．附則

（1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)概念

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是（）。ABD

A．中國農(nóng)業(yè)銀行B．北京銀行

C．小額貸款公司D．中國進(jìn)出口銀行

（二）中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法

1．總則

（1）銀監(jiān)法的立法目的

多選：

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的包括（）。ABCD

A．加強(qiáng)對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為

B．防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

C．保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益

D．促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展

（2）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍

多選：

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對中國境）及其業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。ABCD

A．商業(yè)銀行B．金融資產(chǎn)管理公司

C．信托投資公司D．金融租賃公司

判斷：

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對經(jīng)其批準(zhǔn)在中國境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)境外的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。正確

（3）銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)

多選：

銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是（）。AB

A．促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行B．維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心

C．提高銀行業(yè)的服務(wù)水平D．提高銀行業(yè)的盈利能力

（4）銀行業(yè)監(jiān)督管理的原則

判斷：

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)時(shí)，地方政府、各級政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人不得干涉。正確

（5）銀行業(yè)監(jiān)督管理信息共享

判斷：

17

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)獲得的監(jiān)督管理信息應(yīng)當(dāng)保密，不得與任何機(jī)關(guān)共享。錯(cuò)誤

2．監(jiān)督管理職責(zé)

（1）監(jiān)督管理的具體）。C

A．依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管

B．審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格

C．監(jiān)管銀行間債券市場

D．會(huì)同有關(guān)部門提出存款類金融機(jī)構(gòu)緊急風(fēng)險(xiǎn)處置的意見和建議

（2）審慎經(jīng)營規(guī)則的具體）。ABCD

A．風(fēng)險(xiǎn)管理B．D．資產(chǎn)質(zhì)量

判斷：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。正確

（3）銀監(jiān)機(jī)構(gòu)處理申請事項(xiàng)的期限

單選：

對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請文件之日起（）個(gè)月B．2C．3D．6

（4）銀監(jiān)機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、并表監(jiān)督管理

判斷：

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。正確

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)無權(quán)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。錯(cuò)誤

（5）突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告崗位責(zé)任制度

單選：

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)立即向（）報(bào)告。A

A．國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B．國務(wù)院

C．中國人民銀行D．國務(wù)院財(cái)政部門

多選：

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同（）等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度。AB

A．中國人民銀行B．國務(wù)院財(cái)政部門

C．國家統(tǒng)計(jì)局D．公安部門

判斷：

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。正確

3．監(jiān)督管理措施

（1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送資料

多選：

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送的資料包括（）。ABCD

A．資產(chǎn)負(fù)債表B．利潤表

C．經(jīng)營管理資料D．注冊會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告

（2）現(xiàn)場檢查相關(guān)規(guī)定

多選：

18

下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的說法，正確的有（）。ABCD

A．有權(quán)詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明

B．有權(quán)查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料

C．檢查人員未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查

D．有權(quán)檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

判斷：

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，必須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。正確

（3）與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高管談話

判斷：

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)時(shí)，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明。正確

（4）對社會(huì)公眾披露信息

多選：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露（）等信息。ABCD

A．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B．風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C．董事和高級管理人員變更D．其他重大事項(xiàng)

（5）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)限期整改措施

多選：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為嚴(yán)重危及該機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對其采取的措施主要有（）。ABCD

A．停止批準(zhǔn)新辦業(yè)務(wù)

B．責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)

C．停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)

D．限制有關(guān)股東的權(quán)利

（6）接管、重組、撤銷期間對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高管及工作人員的限制措施

判斷：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接管、機(jī)構(gòu)重組或者被撤銷清算期間，各地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可自行決定對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員限制其出境。錯(cuò)誤

（7）銀監(jiān)機(jī)構(gòu)享有的查詢、凍結(jié)等權(quán)利

判斷：

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的賬戶時(shí)，必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。正確

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以直接將賬戶資金予以凍結(jié)。錯(cuò)誤

（8）對涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人可以采取的措施及注意事項(xiàng)

多選：

下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查的說法，正確的有（）。ABCD

A．須經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

B．調(diào)查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和調(diào)查通知書

C．有權(quán)要求相關(guān)單位和人員對有關(guān)情況進(jìn)行說明

D．有權(quán)查詢、復(fù)印相關(guān)文件資料

5．法律責(zé)任

（1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法行為應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任

單選：

某城市商業(yè)銀行未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)開辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，共獲違法所得80萬元人民幣，下列說法錯(cuò)誤的是19

（）。Ｂ

A．由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

B．由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒收違法所得，并處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C．由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改，停業(yè)整頓或吊銷其營業(yè)許可證

D．構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

判斷：

商業(yè)銀行未按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上五十萬元以下罰款。錯(cuò)誤

（三）中華人民共和國商業(yè)銀行法

1．總則

（1）商業(yè)銀行性質(zhì)

單選：

商業(yè)銀行是依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和（）設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。A

A．《中華人民共和國公司法》B．《中華人民共和國全民所有制工業(yè)企業(yè)法》

C．《中華人民共和國民法》D．《中華人民共和國中國人民銀行法》

判斷：

商業(yè)銀行是指依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的國有事業(yè)單位。錯(cuò)誤

（2）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍

單選：

商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍由章程規(guī)定，但必須報(bào)（）批準(zhǔn)。C

A．國務(wù)院B．中國人民銀行

C．中國銀監(jiān)會(huì)D．財(cái)政部

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有（）。CD

A．吸收存款B．發(fā)行金融債券

C．發(fā)放貸款D．票據(jù)貼現(xiàn)

判斷：

商業(yè)銀行經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。正確

（3）商業(yè)銀行經(jīng)營三原則

多選：

商業(yè)銀行經(jīng)營的三原則是指（）。ABC

A．安全性B．流動(dòng)性

C．效益性D．公平性

單選：

商業(yè)銀行的（）是指商業(yè)銀行要使其資產(chǎn)盡可能免遭損失或降低風(fēng)險(xiǎn)，保證各方利益不受損失。A

A．安全性B．流動(dòng)性

C．效益性D．公平性

判斷：

商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉，以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。正確。

（4）商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來應(yīng)遵循的原則

多選：

商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。ABCD

A．平等B．自愿

C．公平D．誠實(shí)信用

20

2．商業(yè)銀行的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)

（1）商業(yè)銀行設(shè)立的審批機(jī)構(gòu)

單選：

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行必須報(bào)（）批準(zhǔn)。C

A．國務(wù)院B．中國人民銀行

C．中國銀監(jiān)會(huì)D．財(cái)政部

判斷：

未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。錯(cuò)誤

（2）設(shè)立商業(yè)銀行應(yīng)具備的條件

多選：

《商業(yè)銀行法》規(guī)定，新設(shè)立一家商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。ABCD

A．有符合《商業(yè)銀行法》和《公司法》規(guī)定的章程

B．有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊資本最低限額

C．有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級管理人員

D．有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

（3）設(shè)立商業(yè)銀行注冊資本最低限額

單選：

《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）元人民幣。D

A．5000萬B．1億

C．5億D．10億

判斷：

設(shè)立商業(yè)銀行時(shí)的注冊資本必須是實(shí)繳資本。正確

（4）商業(yè)銀行的組織形式

判斷：

我國商業(yè)銀行組織形式有兩種：有限責(zé)任公司和股份有限公司。正確

中國郵政儲蓄銀行的組織形式為股份有限公司。錯(cuò)誤

（5）商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的職責(zé)

多選：

國有商業(yè)銀行設(shè)立的監(jiān)事會(huì)，主要負(fù)責(zé)對（）的監(jiān)督。ABCD

A．信貸資產(chǎn)質(zhì)量B．資產(chǎn)負(fù)債比例

C．國有資產(chǎn)保值增值D．高管違規(guī)行為

（6）商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定

單選：

商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的（）。D

A．10%B．20%

C．50%D．60%

判斷：

商業(yè)銀行在中國境）個(gè)月未開業(yè)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)將吊21

銷其經(jīng)營許可證。D

A．1B．2C．3D．6

（9）商業(yè)銀行必須經(jīng)銀監(jiān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的變更事項(xiàng)

多選：

商業(yè)銀行變更下列（）事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。ABC

A．名稱B．調(diào)整業(yè)務(wù)范圍

C．分支行所在地D．持有股份總額百分之三以上的股東

（10）不得擔(dān)任商業(yè)銀行董事、高級管理人員的情形

判斷：

個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?，不得?dān)任商業(yè)銀行的董事、高級管理人員。正確單選：

下列（）情況下，其不得擔(dān)任商業(yè)銀行董事、高級管理人員。ABC

A．李某曾因貪污罪被判刑3年

B．王某所在公司因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照，王某負(fù)個(gè)人責(zé)任

C．周某作為某公司的經(jīng)理，對該公司破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任

D．張某妻子是當(dāng)?shù)刂髽I(yè)的經(jīng)理

多選：

3．對存款人的保護(hù)

（1）商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲蓄業(yè)務(wù)的原則

多選：

商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。ABCD

A．存款自愿B．取款自由

C．存款有息D．為存款人保密

判斷：

對個(gè)人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃。錯(cuò)誤

（2）商業(yè)銀行確定利率的相關(guān)規(guī)定

判斷：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。正確商業(yè)銀行可以根據(jù)市場狀況，自行確定存款利率，但必須予以公告。錯(cuò)誤

（3）商業(yè)銀行本金、利息的支付

判斷：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延支付存款本金和利息。正確

4．貸款和其他業(yè)務(wù)的基本規(guī)則

（1）商業(yè)銀行貸款指導(dǎo)思想

判斷：

商業(yè)銀行開展貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)在國家產(chǎn)業(yè)政策指導(dǎo)下進(jìn)行，符合國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的需要。正確

（2）商業(yè)銀行貸款的審查

多選：

商業(yè)銀行貸款三查是指（）。ABD

A．貸前調(diào)查B．貸時(shí)審查C．貸后抽查D．貸后檢查

判斷：

商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸合一、逐級審批的制度。錯(cuò)誤

（3）商業(yè)銀行貸款有擔(dān)保原則

多選：

商業(yè)銀行貸款的擔(dān)保形式主要有（）。ABC

22

A．保證B．抵押C．質(zhì)押D．留置

判斷：

商業(yè)銀行貸款，借款人必須提供擔(dān)保。錯(cuò)誤

商業(yè)銀行審查、評估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，借款人可以不提供擔(dān)保。正確

（4）商業(yè)銀行借款合同管理

判斷：

商業(yè)銀行發(fā)放貸款，應(yīng)當(dāng)與借款人簽定書面合同。正確

（5）商業(yè)銀行貸款利率管理

判斷：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限，確定貸款利率。正確

商業(yè)銀行可以根據(jù)市場狀況，與客戶協(xié)商確定貸款利率。錯(cuò)誤

（6）商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理

單選：

《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（）。

A．5%B．8%

C．10%D．20%

《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例不得超過（）。

A．65%B．75%

C．80%D．90%

（7）商業(yè)銀行對關(guān)系人貸款的限制

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行關(guān)系人范疇的有（）。ABD

A．商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、管理人員B．信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬

C．商業(yè)銀行支行儲蓄柜員D．商業(yè)銀行董事投資的企業(yè)

判斷：

商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。正確

即使關(guān)系人資信狀況特別良好，商業(yè)銀行也不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。正確

（8）商業(yè)銀行貸款自主權(quán)

判斷：

任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。正確

（9）商業(yè)銀行貸款本息索償權(quán)

判斷：

借款人到期不歸還信用貸款的，應(yīng)當(dāng)按照借款合同約定承擔(dān)責(zé)任。正確

（10）商業(yè)銀行不得經(jīng)營的業(yè)務(wù)

多選：

在中華人民共和國境）。BC

A．吸收公眾存款

B．投資股票

C．投資房地產(chǎn)企業(yè)

D．購買辦公用途房產(chǎn)

判斷：

商業(yè)銀行在中華人民共和國境）。BC

23BB

A．發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

B．彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足

C．臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金

D．投資不動(dòng)產(chǎn)

（12）企業(yè)客戶基本賬戶數(shù)量規(guī)定

單選：

企事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立（）個(gè)基本賬戶。A

A．1B．2C．3D．不限制個(gè)數(shù)

判斷：

任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲。正確

（13）商業(yè)銀行工作人員不得從事的行為

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行工作人員禁止性行為的有（）。ABCD

A．收受各種名義的回扣

B．利用職務(wù)便利挪用客戶資金

C．在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職

D．泄露其在任職期間知悉的商業(yè)秘密

5．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

（1）商業(yè)銀行公布上一年度經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告的期限

單選：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了()個(gè)月B．2C．3D．6

6．接管和終止

（1）接管性質(zhì)、接管目的

單選：

商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，（）可以對該銀行實(shí)行接管。B

A．中國人民銀行

B．中國銀監(jiān)會(huì)

C．財(cái)政部

D．審計(jì)署

判斷：

商業(yè)銀行被接管后，其債權(quán)債務(wù)關(guān)系隨之滅失。錯(cuò)誤

商業(yè)銀行接管的目的是為了保護(hù)存款人的利益，恢復(fù)商業(yè)銀行的正常經(jīng)營能力。正確

（2）銀監(jiān)機(jī)構(gòu)接管決定應(yīng)包含的）。ABCD

A．被接管商業(yè)銀行名稱

B．接管理由

C．接管組織

D．接管期限

（3）商業(yè)銀行接管期限及接管終止的情形

單選：

商業(yè)銀行接管期限屆滿，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長不得超過（）。C

A．6個(gè)月B．1年C．2年D．5年

24

判斷：

商業(yè)銀行接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并或者被依法宣告破產(chǎn)，接管即為終止。正確

（4）商業(yè)銀行的破產(chǎn)

判斷：

商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)，經(jīng)國務(wù)院同意，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)宣告其破產(chǎn)。錯(cuò)誤

商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付公司存款。錯(cuò)誤多選：

商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付個(gè)人儲蓄存款的本金和利息前，應(yīng)先支付（）。ABC

A．清算費(fèi)用

B．所欠職工工資

C．所欠職工勞動(dòng)費(fèi)用

D．公司存款本金和利息

7．法律責(zé)任

（1）商業(yè)銀行將被沒收違法所得，并處罰款，情節(jié)嚴(yán)重時(shí)被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任的各種情形

多選：

某商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)阻礙國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督，該商業(yè)銀行將承擔(dān)的法律責(zé)任是（）。BCD

A．由國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處五十萬元以上一百萬元以下罰款

B．由國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C．情節(jié)嚴(yán)重的，由國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證，并處罰金

D．對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任判斷：

商業(yè)銀行不按照規(guī)定向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)文件、資料的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。正確

（2）商業(yè)銀行工作人員違法時(shí)應(yīng)承擔(dān)的相應(yīng)法律責(zé)任

判斷：

商業(yè)銀行的工作人員對單位或者個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保未予拒絕，造成損失的，其不用承擔(dān)賠償責(zé)任。錯(cuò)誤

商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。正確

（四）商業(yè)銀行）是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。C

A．風(fēng)險(xiǎn)管理

B．監(jiān)督機(jī)制

C．內(nèi)部控制

D．授信機(jī)制

多選：

判斷：

內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列的制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前調(diào)查、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。錯(cuò)誤

（2）內(nèi)部控制的目標(biāo)

25

多選：

商業(yè)銀行）ABCD

A．確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行）原則是指B．審慎C．有效D．獨(dú)立

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行）。ABD

A．全面B．審慎C．合規(guī)D．獨(dú)立

判斷：

商業(yè)銀行）。ABCD

A．控制環(huán)境

B．風(fēng)險(xiǎn)識別與評估

C．控制措施

D．信息交流與反饋

判斷：

）。A

A．董事會(huì)B．監(jiān)事會(huì)C．高級管理層D．銀監(jiān)會(huì)

多選：

下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行高級管理層職責(zé)的有（）。ABCD

A．制定）等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控。ABCD

A．信用風(fēng)險(xiǎn)

26

B．市場風(fēng)險(xiǎn)

C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D．操作風(fēng)險(xiǎn)

判斷：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、全行范圍的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，對信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控。正確

（4）商業(yè)銀行建立有效的核對、監(jiān)控制度

多選：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的核對、監(jiān)控制度，其主要包括（）。ABCD

A．對各種賬證、報(bào)表定期進(jìn)行核對

B．對現(xiàn)金、有價(jià)證券等有形資產(chǎn)及時(shí)進(jìn)行盤點(diǎn)

C．對柜臺辦理的業(yè)務(wù)實(shí)行復(fù)核或事后監(jiān)督把關(guān)

D．對重要業(yè)務(wù)實(shí)行雙簽有效的制度

判斷：

商業(yè)銀行要對重要業(yè)務(wù)實(shí)行雙簽有效的制度。正確

（5）商業(yè)銀行的信息交流和反饋機(jī)制

多選：

商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的信息交流和反饋機(jī)制，以確保（）。ABCD

A．董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理層及時(shí)了解本行的經(jīng)營狀況

B．董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理層及時(shí)了解本行的風(fēng)險(xiǎn)狀況

C．每一項(xiàng)信息均能夠傳遞給相關(guān)的員工

D．各個(gè)部門和員工的有關(guān)信息均能夠順暢反饋

判斷：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的監(jiān)督機(jī)制，確保每一項(xiàng)信息均能夠傳遞給相關(guān)的員工。錯(cuò)誤

（6）商業(yè)銀行的）。ACD

A．）。D

A．事后評價(jià)

B．監(jiān)督措施

C．風(fēng)險(xiǎn)防范措施

D．暢通的報(bào)告渠道和有效的糾正措施

判斷：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的監(jiān)督機(jī)制，使一些內(nèi)部控制問題有暢通的報(bào)告渠道和有效的糾正措施。錯(cuò)誤

3．授信的內(nèi)部控制

（1）商業(yè)銀行授信內(nèi)部控制的重點(diǎn)

27

單選：

商業(yè)銀行實(shí)行授信）。B

A．分散授信管理

B．統(tǒng)一授信管理

C．平行授信管理

D．垂直授信管理

多選：

商業(yè)銀行授信）。ABCD

A．實(shí)行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識別與監(jiān)測體系,完善授信決策與審批機(jī)制

B．防止信貸資金違規(guī)使用

C．防止對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)的高度集中

D．防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款

判斷：

商業(yè)銀行發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款符合信貸原則。錯(cuò)誤

（2）商業(yè)銀行授信崗位設(shè)置

多選：

下列關(guān)于商業(yè)銀行授信崗位設(shè)置的說法，正確的有（）。ABCD

A．分工合理、職責(zé)明確

B．崗位之間相互配合、相互制約

C．做到審貸分離

D．業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會(huì)計(jì)賬務(wù)處理分離

判斷：

商業(yè)銀行授信崗位的業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會(huì)計(jì)賬務(wù)要相分離。正確

（3）商業(yè)銀行的授信決策機(jī)制

多選：

商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的授信決策機(jī)制，主要包括（）。AB

A．設(shè)立授信審查委員會(huì)

B．負(fù)責(zé)審批權(quán)限）。ABC

A．集體審議

B．明確發(fā)表意見

C．多數(shù)同意通過

D．全部同意通過

（5）授信管理方式與要求

單選：

商業(yè)銀行應(yīng)建立嚴(yán)格的授信風(fēng)險(xiǎn)（）管理體制，對授信實(shí)行統(tǒng)一管理。B

A．平行

B．垂直

C．集中

28

D．分散

多選：

下列關(guān)于商業(yè)銀行授信的說法，正確的有（）。ABCD

A．應(yīng)當(dāng)對授信實(shí)行統(tǒng)一的法人授權(quán)制度

B．各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定授信審查人、審批人之間的權(quán)限和工作程序，嚴(yán)格按照權(quán)限和程序?qū)彶?、審批業(yè)務(wù)，不得故意繞開審查、審批人

C．各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)防止授信風(fēng)險(xiǎn)的過度集中

D．客戶信用評級結(jié)果應(yīng)根據(jù)客戶信用變化情況及時(shí)進(jìn)行調(diào)整

判斷：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對單一客戶的貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、保理、擔(dān)保、貸款承諾、開立信用證等各類表）。D

A．統(tǒng)一

B．適度

C．預(yù)警

D．集中

多選：

商業(yè)銀行對集團(tuán)客戶應(yīng)實(shí)行統(tǒng)一授信管理，合理確定對集團(tuán)客戶的總體授信額度，以防止出現(xiàn)（）等情況。ABC

A．多頭授信

B．過度授信

C．不適當(dāng)分配授信額度

D．分散授信

判斷：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)消除機(jī)制，對集團(tuán)客戶授信集中風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效監(jiān)控。錯(cuò)誤

（7）統(tǒng)一授信操作規(guī)范各環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和盡職要求

單選：

（）應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，如實(shí)記錄，及時(shí)將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報(bào)告有關(guān)人員，不得隱瞞或掩飾問題。D

A．貸前調(diào)查

B．貸時(shí)審查

C．貸前監(jiān)督

D．貸后檢查

多選：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的授信操作規(guī)范，明確（）等各個(gè)環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和盡職要求。ABD

A．貸前調(diào)查

B．貸時(shí)審查

C．貸前監(jiān)督

D．貸后檢查

（8）實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則

單選：

商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)，應(yīng)遵循的原則是（）。C

A．先實(shí)施授信、后落實(shí)條件

B．先實(shí)施授信、后落實(shí)監(jiān)督

29

C．先落實(shí)條件、后實(shí)施授信

D．先落實(shí)監(jiān)督、后實(shí)施授信

判斷：

商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策的，可以實(shí)施授信。錯(cuò)誤

（9）授信工作人員工作原則與要求

單選：

商業(yè)銀行對關(guān)聯(lián)方的授信，應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以（）對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。B

A．優(yōu)于

B．不優(yōu)于

C．不劣于

D．劣于

多選：

商業(yè)銀行在授信決策過程中，應(yīng)嚴(yán)格要求授信工作人員做到（）。ABCD

A．遵循客觀原則

B．獨(dú)立發(fā)表決策意見

C．不受任何外部因素的干擾

D．遵循公正原則

判斷：

在對關(guān)聯(lián)方的授信調(diào)查和審批過程中，商業(yè)銀行）等情況，以防止借款人騙取貸款。ABCD

A．資格合法性

B．融資背景

C．申請材料的真實(shí)性

D．借款合同的完備性

判斷：

商業(yè)銀行應(yīng)允許借款人通過貸款、貼現(xiàn)、辦理銀行承兌匯票等方式套取信貸資金，改變借款用途。錯(cuò)誤

（11）授信風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制中各部門、崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

多選：

商業(yè)銀行的（）應(yīng)當(dāng)對重大貸款損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。ABCD

A．調(diào)查人員

B．審查和審批人員

C．貸后管理人員

D．高級管理層

下列關(guān)于商業(yè)銀行建立授信風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制的說法，正確的有（）。ABCD

A．調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)調(diào)查失誤和評估失準(zhǔn)的責(zé)任

B．審查和審批人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)審查、審批失誤的責(zé)任，并對本人簽署的意見負(fù)責(zé)

C．貸后管理人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)檢查失誤、清收不力的責(zé)任

D．放款操作人員應(yīng)當(dāng)對操作性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)

判斷：

商業(yè)銀行貸款審查和審批人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)檢查失誤、清收不力的責(zé)任。錯(cuò)誤

（12）建立完善客戶管理信息系統(tǒng)

單選：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的（）系統(tǒng)，對客戶進(jìn)行分類管理，對資信不良的借款人實(shí)施授信禁入。B30

A．授信管理信息

B．客戶管理信息

C．風(fēng)險(xiǎn)管理信息

D．同業(yè)管理信息

判斷：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的客戶管理信息系統(tǒng)，全面和集中掌握客戶的資信水平、經(jīng)營財(cái)務(wù)狀況、償債能力和非財(cái)務(wù)因素等信息，對資信不良的借款人實(shí)施授信準(zhǔn)入。錯(cuò)誤

4．資金業(yè)務(wù)的）授信。B

A．分散

B．統(tǒng)一

C．垂直

D．平行

多選：

商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)）。ABCD

A．建立中臺風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理制度

B．防止資金交易員從事越權(quán)交易

C．防止欺詐行為

D．實(shí)行嚴(yán)格的前后臺職責(zé)分離

（2）資金業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)設(shè)立的原則

單選：

商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)的原則是（）。A

A．權(quán)限等級和職責(zé)分離

B．先落實(shí)條件、后實(shí)施授信

C．集體審議

D．統(tǒng)一管理

多選：

商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)限等級和職責(zé)分離的原則，做到（）。ABC

A．前臺交易與后臺結(jié)算分離

B．自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離

C．業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離

D．個(gè)人業(yè)務(wù)與公司業(yè)務(wù)分離

判斷：

商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)的原則是先落實(shí)條件、后實(shí)施授信。錯(cuò)誤

（3）核定各個(gè)分支機(jī)構(gòu)的資金業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限的依據(jù)

單選：

商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的（）來核定各個(gè)分支機(jī)構(gòu)的資金業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限。B

A．資金規(guī)模

B．經(jīng)營管理水平

C．業(yè)務(wù)種類

D．硬件環(huán)境

多選：

下列關(guān)于商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的說法，正確的有（）。ABCD

31

A．對分支機(jī)構(gòu)的資金業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行檢查

B．對異常資金交易建立有效的預(yù)警機(jī)制

C．對異常資金交易建立有效的處理機(jī)制

D．對資金變動(dòng)建立有效的預(yù)警和處理機(jī)制

判斷：

未經(jīng)上級機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，下級機(jī)構(gòu)可以開展任何未設(shè)權(quán)限的資金交易。錯(cuò)誤

（4）確定授信額度和期限的方法

多選：

商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)（）確定交易對手、投資對象的授信額度和期限。CD

A．銀行的經(jīng)營情況

B．產(chǎn)品的特點(diǎn)

C．授信原則

D．資金交易對手的財(cái)務(wù)狀況

（5）制定市場風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理方案的重要依據(jù)

單選：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將（）作為制定市場風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理方案的重要依據(jù)，并定期對應(yīng)急處理方案進(jìn)行審查和測試。A

A．壓力測試的結(jié)果

B．壓力測試的過程

C．壓力測試的程序

D．壓力測試的方法

多選：

下列關(guān)于商業(yè)銀行壓力測試的說法，正確的有（）。ABD

A．應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測試程序

B．定期對突發(fā)的小概率事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì)

C．發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件可能造成的潛在損失在壓力測試中可以忽略

D．評估本行在極端不利情況下的虧損承受能力

判斷：

商業(yè)銀行對于發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件可能造成的潛在損失在壓力測試中可以忽略。錯(cuò)誤

（6）資金交易中、后臺部門對前臺的反映和監(jiān)督機(jī)制

單選：

商業(yè)銀行資金交易的（）應(yīng)當(dāng)核對前臺交易的授權(quán)交易限額、交易對手的授信額度和交易價(jià)格等，對超出授權(quán)范圍），對超出授權(quán)范圍內(nèi)的交易及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。BCD

A．獨(dú)立進(jìn)行交易結(jié)算和付款

B．核對前臺交易的授權(quán)交易限額

C．核對交易對手的授信額度

D．核對交易價(jià)格

判斷：

商業(yè)銀行資金交易的中臺監(jiān)控部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立地進(jìn)行交易結(jié)算和付款，并根據(jù)資金交易員的交易記錄，在規(guī)定的時(shí)間32

）應(yīng)當(dāng)對資金交易出現(xiàn)的重大損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。ABCD

A．前臺資金交易員

B．中臺監(jiān)控人員

C．后臺結(jié)算人員

D．高級管理層

下列關(guān)于商業(yè)銀行建立資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制中各部門、崗位風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的說法，正確的有（）。ABCD

A．前臺資金交易員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)越權(quán)交易和虛假交易的責(zé)任，并對未執(zhí)行止損規(guī)定形成的損失負(fù)責(zé)

B．中臺監(jiān)控人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對資金交易員越權(quán)交易報(bào)告的責(zé)任，并對風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告失準(zhǔn)和監(jiān)控不力負(fù)責(zé)

C．后臺結(jié)算人員應(yīng)當(dāng)對結(jié)算的操作性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)

D．高級管理層應(yīng)當(dāng)對資金交易出現(xiàn)的重大損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任

判斷：

前臺資金交易員應(yīng)當(dāng)對結(jié)算的操作性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。錯(cuò)誤

5．存款和柜臺業(yè)務(wù)的）。ABCD

A．對基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、要害部位和重點(diǎn)崗位實(shí)施有效監(jiān)控

B．嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理、會(huì)計(jì)核算制度和各項(xiàng)操作規(guī)程

C．防止）。C

A．認(rèn)真審核存款人身份和賬戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性

B．對賬戶變更和撤銷的情況定期進(jìn)行檢查

C．對賬戶開立情況不需要進(jìn)行檢查

D．防止存款人出租、出借賬戶或利用存款賬戶從事違法活動(dòng)

（3）對賬制度的有關(guān)規(guī)定

多選：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實(shí)施有效管理，建立與完善（）等之間的適時(shí)對賬制度。ABC

A．銀行與客戶

B．銀行與銀行

C．銀行）等做出了明確規(guī)定。ABC

A．對賬頻率

B．對賬對象

C．可參與對賬人員

D．對賬模式

33

判斷：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實(shí)施有效管理，建立和完善銀行與客戶、客戶與客戶、銀行與銀行以及銀行）。BCD

A．使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員可以同時(shí)保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證

B．使用和管理密押、壓數(shù)機(jī)的人員不得同時(shí)使用或保管相關(guān)的印章

C．使用和管理密押、壓數(shù)機(jī)的人員不得同時(shí)使用或保管相關(guān)的單證

D．使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員不得同時(shí)保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證

判斷：

使用和保管密押的人員不需要保持相對穩(wěn)定，人員變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并辦好交接和登記手續(xù)。錯(cuò)誤

（6）柜臺復(fù)核制度涉及的主要業(yè)務(wù)

多選：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對（）等柜臺業(yè)務(wù)，建立復(fù)核制度。ABCD

A．現(xiàn)金收付

B．資金劃轉(zhuǎn)

C．賬戶資料變更

D．密碼更改

判斷：

柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制，妥善保管，按章使用。錯(cuò)誤

（7）現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證和有價(jià)單證的管理

多選：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對（）實(shí)行嚴(yán)格的核算和管理，嚴(yán)格執(zhí)行入庫、登記、領(lǐng)用手續(xù)。ABCD

A．現(xiàn)金

B．貴金屬

C．重要空白憑證

D．有價(jià)單證

（8）會(huì)計(jì)、儲蓄事后監(jiān)督制度

單選：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立（），配置專人負(fù)責(zé)事后監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與監(jiān)督在空間與人員上的分離。B

A．復(fù)核制度

B．會(huì)計(jì)、儲蓄事后監(jiān)督制度

C．對賬制度

D．核算制度

多選：

下列關(guān)于商業(yè)銀行建立會(huì)計(jì)、儲蓄事后監(jiān)督制度的說法，正確的有（）。BCD

A．配置兼職人員負(fù)責(zé)事后監(jiān)督

B．配置專人負(fù)責(zé)事后監(jiān)督

C．實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與監(jiān)督在空間上的分離

D．實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與監(jiān)督在人員上的分離

判斷：

34

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立核算制度，配置專人負(fù)責(zé)事后監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與監(jiān)督在空間與人員上的分離。錯(cuò)誤

（9）遵循“了解你的客戶”的原則

單選：

商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真遵循（）的原則，注意審查客戶資金來源的真實(shí)性和合法性。A

A．了解你的客戶

B．統(tǒng)一的授信管理

C．崗位相互獨(dú)立

D．誠實(shí)信用

判斷：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循“誠實(shí)信用”的原則，注意審查客戶資金來源的真實(shí)性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力。錯(cuò)誤

（10）營業(yè)機(jī)構(gòu)重要崗位的請假、輪崗制度和離崗審計(jì)制度

判斷：

商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行營業(yè)機(jī)構(gòu)重要崗位的請假、輪崗制度和離崗審計(jì)制度。正確

6．中間業(yè)務(wù)的）。ABCD

A．開展中間業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)取得有關(guān)主管部門核準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)資質(zhì)、人員從業(yè)資格和）。ABCD

A．應(yīng)當(dāng)設(shè)立專戶核算代理資金

B．完善代理資金的撥付、回收、核對等手續(xù)

C．防止代理資金被擠占挪用

D．確保?？顚Ｓ?/p>

判斷：

商業(yè)銀行辦理代理業(yè)務(wù)，不需設(shè)立專戶核算代理資金。錯(cuò)誤

（3）資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)遵循的原則

單選：

商業(yè)銀行應(yīng)對代理資金支付進(jìn)行審查和管理，按照代理協(xié)議的約定辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，遵循（）的原則。B

A．銀行可透支

B．銀行不墊款

C．了解客戶

D．不收取費(fèi)用

多選：

下列關(guān)于商業(yè)銀行辦理代理業(yè)務(wù)的說法，正確的有（