新線操作規(guī)程

新線操作規(guī)程第1頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六一、管理辦法修改內(nèi)容解讀中國銀行股份有限公司江蘇省分行ATM業(yè)務操作規(guī)程（2011年版）中國銀行股份有限公司江蘇省分行自助服務區(qū)（點）管理辦法（2011年版）《中國銀行自動柜員機業(yè)務管理辦法》（總行2009年版）主要內(nèi)容第2頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六一、管理辦法修改內(nèi)容解讀（一）省行部門分工調(diào)整省行個人金融部新增：

ATM長短款BGL賬戶的管理職能。省行銀行卡部的清算職能調(diào)整為：1.負責全轄ATM非BANCS卡及非本省借記卡和長城信用卡的差錯交易調(diào)整工作；2.負責全轄ATM跨省、跨行交易的查詢查復工作。省行信息科技部新增：

全轄ATM和自助終端設備在ATMM中的日常維護工作第3頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六4二、ATM操作規(guī)程講解總則ATM清機業(yè)務人員職責ATM清機業(yè)務基本規(guī)定ATM加鈔、清機、繳回業(yè)務處理網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理ATM清機對賬流程風險環(huán)節(jié)及控制設備增加或刪除附則整體架構(gòu)第4頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六5二、ATM操作規(guī)程講解ATM所屬網(wǎng)點機構(gòu)

ATM所屬網(wǎng)點機構(gòu)，是對單臺或一組ATM設備負責加鈔及清機賬務處理的營業(yè)機構(gòu)。網(wǎng)點機構(gòu)所轄ATM占款使用總賬7014CGL科目反映，該網(wǎng)點機構(gòu)所轄所有ATM設備占款余額總和等于該網(wǎng)點機構(gòu)7014CGL科目余額。（一）總則第5頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六6二、ATM操作規(guī)程講解2.ATM業(yè)務涉及主要系統(tǒng)核心系統(tǒng)：指BANCS系統(tǒng)。ATMP系統(tǒng)：指藍圖集中C-ATMP系統(tǒng)。ATMM系統(tǒng)：指藍圖配套投產(chǎn)的總行集中版ATMM監(jiān)控系統(tǒng)。ATMC系統(tǒng)：分為目前應用的各廠商為我行開發(fā)支持的ATMC系統(tǒng)（安裝設備簡稱“廠商ATMC設備”和總行統(tǒng)一跨平臺ATMC系統(tǒng)（安裝設備簡稱“跨平臺ATMC設備”）。藍圖投產(chǎn)后，我行使用的是江蘇特色廠商版ATMC系統(tǒng)，之后將逐步升級為總行統(tǒng)一跨平臺ATMC系統(tǒng)。（一）總則第6頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六7二、ATM操作規(guī)程講解業(yè)務處理時間要求藍圖新線，全轄依附網(wǎng)點機構(gòu)自助設備、依附式自助銀行設備必須每日清機，原則上應于每日下午16：00前完成當日設備的清機加鈔和BANCS系統(tǒng)上的ATM現(xiàn)金領繳及長短款掛賬處理。

離行式自助設備、離行式自助銀行設備原則上每周清機兩次，并于當日下午17：00前完成當日清機加鈔及賬務處理，具體清機時間各行可根據(jù)ATMM系統(tǒng)中實際顯示的設備剩余備用金情況而定。（一）總則在清機過程中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金差錯第7頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六8二、ATM操作規(guī)程講解短款長款通過020030交易掛8421賬戶通過020056交易掛7414賬戶發(fā)起差錯查詢通過21053交易銷記8421賬戶到9991賬戶，再通過21051交易貸記客戶賬可正常處理通過20010交易將現(xiàn)金轉(zhuǎn)至9991賬戶，再通過21048交易銷記7414賬詳細登記ATM長短款差錯登記簿可正常處理在清機過程中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金差錯將差錯情況如實上報，登記ATM長短款按照實際長、短款金額在BANCS系統(tǒng)中掛賬。無法正常處理經(jīng)查詢，確定無法正常處理的，上報申請轉(zhuǎn)損益。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第8頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六9二、ATM操作規(guī)程講解1.差錯發(fā)現(xiàn)

當ATM清機人員發(fā)現(xiàn)ATM實際鈔箱現(xiàn)金，與ATMM顯示的上期合計應繳回金額（上期取款鈔箱應繳回金額和上期存款鈔箱應繳回金額合計）不符時，應立即查找該臺設備ATMC交易流水及ATMD報表流水（包括ATM1000表、ATM1010表及ATM3000表），確定差錯具體交易信息，報告網(wǎng)點機構(gòu)業(yè)務經(jīng)理，并填寫《暫付暫收款項入賬/調(diào)帳申請書》（附件3），同時在《ATM長短款登記簿》和《ATM長短款BGL賬戶臺賬》（附件2）上進行登記。在長短款處理完畢后，要將登記簿和臺帳其余信息補充完整。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第9頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六10二、ATM操作規(guī)程講解2.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金長款掛賬操作流程（1）確認長款ATMM管理員填制《暫付暫收款項掛賬/銷賬申請書》（見附件3）的掛賬申請部分，并加蓋名章，將現(xiàn)金上繳時留存的第二聯(lián)“現(xiàn)金出入庫憑證”與打印的ATMM系統(tǒng)清機應繳回現(xiàn)金合計數(shù)查詢打印結(jié)果作為附件。網(wǎng)點（部門）業(yè)務經(jīng)理對該臺ATM當天交易情況及附件進行再次核查，核對無誤后，在《暫付暫收款項掛賬/銷賬申請書》中掛賬申請部分簽字確認，報網(wǎng)點負責人或部門團隊主管審批。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第10頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六11二、ATM操作規(guī)程講解2.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金長款掛賬操作流程（2）錄入

柜員憑網(wǎng)點負責人簽章的《暫付暫收款項掛賬/銷賬申請書》掛賬申請部分，在BANCS中執(zhí)行20030-內(nèi)部賬戶貸記過賬交易，按系統(tǒng)提示錄入相應信息。掛賬交易完成后，金庫柜員/機構(gòu)尾箱柜員將《暫付暫收款項入賬申請書》、復印的ATMC日志流水、該臺設備清機ATMM現(xiàn)金合計數(shù)查詢打印結(jié)果復印件作為銷賬憑證交專人專夾保管。

按系統(tǒng)提示錄入相應信息，“收款賬號（BGL）”欄位填寫“9071370018421048”ATM網(wǎng)點機構(gòu)現(xiàn)金長款暫收掛賬賬號，在備注欄位填寫機具編號、交易類型、交易金額等信息，點擊“提交”。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第11頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六12二、ATM操作規(guī)程講解2.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金長款掛賬操作流程（3）核準內(nèi)部賬戶貸記過賬交易是強制核準交易，需核準。核準時，核準用戶核對經(jīng)辦用戶錄入的信息是否完整、準確、合規(guī)。核準通過后，屏幕的左下角顯示“OK”，交易成功。如交易未通過核準，經(jīng)辦用戶應根據(jù)核準用戶的拒絕理由，對交易進行修改或刪除等操作。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第12頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六13二、ATM操作規(guī)程講解3.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金短款掛賬操作流程

（1）確認短款發(fā)生短款情況時，首先通知廠商對設備進行檢查，并對當日ATMC數(shù)據(jù)進行分析，查找短款原因，并報信息科技部門查找技術原因。ATMM管理員填制《暫付暫收款項掛賬/銷賬申請書》（見附件3）的掛賬申請部分，并加蓋名章，將現(xiàn)金上繳時留存的第二聯(lián)“現(xiàn)金出入庫憑證”與打印的ATMM系統(tǒng)清機應繳回現(xiàn)金合計數(shù)查詢打印結(jié)果作為附件。網(wǎng)點（部門）業(yè)務經(jīng)理對該臺ATM當天交易情況及附件進行再次核查，核對無誤后，在《暫付暫收款項掛賬/銷賬申請書》中掛賬申請部分簽字確認，報網(wǎng)點負責人/部門團隊主管審批后，報管轄支行分管行長/部門分管總經(jīng)理審批簽字。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第13頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六14二、ATM操作規(guī)程講解3.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金短款掛賬操作流程

（2）錄入柜員憑分管行長/部門分管總經(jīng)理簽章的《暫付暫收款項入賬申請書》，在BANCS中執(zhí)行20056-借記調(diào)整掛賬交易，按系統(tǒng)提示錄入相應信息。經(jīng)辦用戶在核心系統(tǒng)內(nèi)選擇20056-借記調(diào)整掛賬交易，按系統(tǒng)提示錄入相應信息，“在暫付款BGL掛賬賬戶助記碼欄位下拉菜單中選擇ADVANCE-ATM:個人金融7414-ATM鈔箱短款墊款，在備注欄位填寫機具編號、交易類型、交易金額等信息，點擊“提交”。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第14頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六15二、ATM操作規(guī)程講解3.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金短款掛賬操作流程（3）核準借記調(diào)整掛賬交易是強制核準交易，需核準。核準時，核準用戶核對經(jīng)辦用戶錄入的信息是否完整、準確、合規(guī)核準通過后，屏幕的左下角顯示“OK”，交易成功。如交易未通過核準，經(jīng)辦用戶應根據(jù)核準用戶的拒絕理由，對交易進行修改或刪除等操作。注意事項使用該交易處理ATM現(xiàn)金短款掛賬時，選擇指定的提示碼；本交易操作成功后，系統(tǒng)自動將相應款項掛賬“9062930017414018”賬戶；注意銷賬碼務必正確填寫在《暫付暫收款項入賬申請書》上。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第15頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六16二、ATM操作規(guī)程講解4.網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯交易查詢網(wǎng)點機構(gòu)清機發(fā)現(xiàn)ATM出現(xiàn)長短款后，應于第二個工作日查看ATMP交易流水報表（ATMD1000表、ATMD1010表或ATMD3000表），核對ATMC端打印的交易流水，查詢具體長款交易狀態(tài)，并核實發(fā)生長款的客戶卡號及金額。對于短款交易，應同時向信息科技部發(fā)起生產(chǎn)投訴，查找技術原因。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第16頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六17二、ATM操作規(guī)程講解5.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金長款掛賬轉(zhuǎn)銷操作流程（1）ATM現(xiàn)金長款掛賬轉(zhuǎn)銷網(wǎng)點機構(gòu)確認具體長款交易后，在留存的《暫付暫收款項入賬/銷賬申請書》中銷賬申請部分記錄客戶卡號、銷賬金額、銷賬日期和長（短）款處理結(jié)果，同時將掛賬時留存的ATMC日志流水復印件、該臺設備清機ATMM現(xiàn)金合計數(shù)查詢打印結(jié)果復印件以及ATMP交易流水報表復印件作為《暫付暫收款項入賬/銷賬申請書》附件。網(wǎng)點機構(gòu)業(yè)務經(jīng)理通過再次審核《暫付暫收款項入賬/銷賬申請書》以及相關附件，確認無誤后，在審批記錄上簽署意見并簽字。柜員憑業(yè)務經(jīng)理簽署意見和簽字的《暫付暫收款項入賬/銷賬申請書》在BANCS中執(zhí)行21053-銷賬碼BGL轉(zhuǎn)賬（貸方銷賬）交易，按系統(tǒng)提示錄入相應信息后，“BGL賬號”欄位填寫“9991”過渡賬戶賬號，點擊“提交”。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第17頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六18二、ATM操作規(guī)程講解5.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金長款掛賬轉(zhuǎn)銷操作流程（2）操作步驟：輸入交易碼21053銷賬碼：輸入8421掛賬時產(chǎn)生的銷賬碼；BGL賬戶：輸入9991BGL賬號，9+網(wǎng)點機構(gòu)號+貨幣碼+9991001貨幣：下拉菜單選擇，如“001-CNY人民幣”；也可直接輸入三位貨幣代碼或標準貨幣符號；金額：輸入對應的長款銷賬金額。輸入完畢后，點擊“提交”按鈕，系統(tǒng)要求強制核準，核準時，核準柜員核對經(jīng)辦柜員錄入的信息是否完成、準確、合規(guī)。如交易未通過核準，經(jīng)辦柜員應根據(jù)核準柜員用戶的拒絕理由，對交易進行修改或刪除等操作。核準通過后，屏幕的左下角顯示“OK”，交易成功。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第18頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六19二、ATM操作規(guī)程講解5.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金長款掛賬轉(zhuǎn)銷操作流程（3）ATM現(xiàn)金長款交易退款處理原則各網(wǎng)點機構(gòu)嚴禁轉(zhuǎn)銷非本網(wǎng)點機構(gòu)掛賬ATM長短款交易，各網(wǎng)點機構(gòu)需對本網(wǎng)點機構(gòu)掛賬交易銷轉(zhuǎn)負責。為了防范資金及操作風險，網(wǎng)點機構(gòu)原則上不能直接退付現(xiàn)金給持卡人，應通過調(diào)帳方式將資金退還至原交易賬戶中。藍圖上線行借記卡存取款（省外借記卡存款交易除外）、本省長城信用卡存取交易的ATM現(xiàn)金長款退款均由網(wǎng)點機構(gòu)通過BANCS系統(tǒng)自行退款至客戶帳戶，其他銀行卡的長款資金由各二級分行銀行卡業(yè)務清算部門統(tǒng)一處理（相關流程詳見銀行卡部《中國銀行股份有限公司江蘇省分行藍圖新線銀行卡柜臺業(yè)務操作規(guī)程（2011年版）》）。凡需通過二級分行銀行卡清算部門進行退款的，網(wǎng)點機構(gòu)應確保在每工作日（周六、周日及法定節(jié)假日除外）15:00前將資金通過20045交易過賬至銀行卡清算部門9991003賬戶中。網(wǎng)點機構(gòu)進行客戶退款，或?qū)㈤L款資金上劃二級分行銀行卡清算部門，原則上必須在三個工作日內(nèi)完成。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第19頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六20二、ATM操作規(guī)程講解5.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金長款掛賬轉(zhuǎn)銷操作流程（4）ATM現(xiàn)金長款資金退款處理藍圖上線行借記卡（即本省借記卡、藍圖已投產(chǎn)行借記卡）ATM存取款交易長款退回（省外借記卡存款交易除外）本省長城信用卡（卡號第七、八位數(shù)字為“32”的）其他銀行卡ATM長款退回（中銀貸記卡、省外長城信用卡和藍圖未投產(chǎn)行借記卡的存取款,外卡和銀聯(lián)卡的取款，以及省外借記卡的存款）（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第20頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六21二、ATM操作規(guī)程講解藍圖上線行借記卡（即本省借記卡、藍圖已投產(chǎn)行借記卡）ATM存取款交易長款退回（省外借記卡存款交易除外）

網(wǎng)點機構(gòu)根據(jù)長款交易卡號，查詢相應賬戶歷史交易情況并確認無誤，直接通過BANC系統(tǒng)中21051交易（內(nèi)部帳轉(zhuǎn)無折客戶賬）進行退款處理。柜員執(zhí)行“轉(zhuǎn)出BGL賬戶”填寫9991過渡賬戶賬號，“轉(zhuǎn)入賬號”填寫客戶存款賬號，將長款退還客戶帳。（4）ATM現(xiàn)金長款資金退款處理第21頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六22二、ATM操作規(guī)程講解藍圖上線行借記卡（即本省借記卡、藍圖已投產(chǎn)行借記卡）ATM存取款交易長款退回（省外借記卡存款交易除外）操作步驟：輸入交易碼21051轉(zhuǎn)出賬戶：輸入9991過渡BGL帳號，9+網(wǎng)點機構(gòu)號+貨幣碼+9991001；金額：輸入退給客戶金額；（與銷賬金額一致）點擊轉(zhuǎn)入賬號框后的搜索鍵輸入客戶的借記卡賬號，點擊關聯(lián)賬戶點擊返回賬號，自動帶出客戶轉(zhuǎn)入賬號產(chǎn)品類型：選擇結(jié)算賬戶，產(chǎn)品子類：選擇活一本子賬戶輸入完畢后，點擊“提交”按鈕，系統(tǒng)要求強制核準，核準時，核準柜員核對經(jīng)辦柜員錄入的信息是否完成、準確、合規(guī)。如交易未通過核準，經(jīng)辦柜員應根據(jù)核準柜員用戶的拒絕理由，對交易進行修改或刪除等操作。核準通過后，屏幕的左下角顯示“OK”，交易成功。同時系統(tǒng)提示打印，進入打印環(huán)節(jié)。（4）ATM現(xiàn)金長款資金退款處理第22頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六23二、ATM操作規(guī)程講解藍圖上線行借記卡（即本省借記卡、藍圖已投產(chǎn)行借記卡）ATM存取款交易長款退回（省外借記卡存款交易除外）注意事項：對于省內(nèi)異地借記卡、以及藍圖已投產(chǎn)行借記卡的ATM取款交易長款，網(wǎng)點機構(gòu)還要注意手續(xù)費的調(diào)帳問題，（省內(nèi)異地借記卡存款一律視為免費）。江蘇分行轄內(nèi)網(wǎng)點的收單手續(xù)費由省行銀行卡部統(tǒng)一沖銷后下劃受理機構(gòu)。蘇州分行銀行卡部負責扎口處理轄內(nèi)網(wǎng)點機構(gòu)相應手續(xù)費的受理、沖銷以及下劃處理。柜員應確定核心系統(tǒng)此筆交易及相應手續(xù)費交易借貸科目情況（交易次日后登錄ONDEMAND系統(tǒng)查詢DEPD9950報表相應交易記賬信息）。確認無誤后，網(wǎng)點機構(gòu)需填報《ATM長款交易調(diào)賬手續(xù)費沖銷申請》（附件4）并在每工作日15:00前傳真或?qū)⒂坝〖l(fā)送至銀行卡部NOTES信箱。省行銀行卡部傳真號碼60826，信箱地址為：清算/銀行卡部/江蘇/BOC銀行卡部根據(jù)網(wǎng)點機構(gòu)申請，在每工作日16:00前將手續(xù)費頭寸下劃網(wǎng)點機構(gòu)，網(wǎng)點機構(gòu)應連同手續(xù)費和長款金額，一并退入客戶賬戶中。（4）ATM現(xiàn)金長款資金退款處理第23頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六24二、ATM操作規(guī)程講解本省長城信用卡（卡號第七、八位數(shù)字為“32”的）網(wǎng)點機構(gòu)查詢確認長款卡號以及相應賬戶歷史交易無誤后，務必通過BANCS系統(tǒng)系統(tǒng)進行以下兩個步驟交易處理：20045交易(內(nèi)部資金過賬)轉(zhuǎn)出BGL帳號：9+網(wǎng)點機構(gòu)號+貨幣碼+9991+001，轉(zhuǎn)入BGL帳號：9+網(wǎng)點機構(gòu)號+貨幣碼+9991+003；金額：長款交易金額附言：ATM長款、交易日期、卡號、交易終端E12461交易（零售代做存入）進行持卡人賬戶入賬（4）ATM現(xiàn)金長款資金退款處理第24頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六25二、ATM操作規(guī)程講解本省長城信用卡（卡號第七、八位數(shù)字為“32”的）操作步驟：輸入交易碼E12461信用卡號：16位數(shù)字，必輸項，刷卡輸入或手輸，手輸卡號無須主管授權。貨幣：選擇人民幣存入金額：手工輸入，必須大于零。摘要：選擇轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬過渡賬號：9+5位機構(gòu)號+3位幣別碼+核算碼9991+003。注意事項:零售代做轉(zhuǎn)賬交易的過渡賬戶必須錄入9991003，網(wǎng)點機構(gòu)不允許擅自改動該入賬賬號，否則將造成全省零售代做912GL總賬不平。（4）ATM現(xiàn)金長款資金退款處理第25頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六26二、ATM操作規(guī)程講解其他銀行卡ATM長款退回（中銀貸記卡、省外長城信用卡和藍圖未投產(chǎn)行借記卡的存取款,外卡和銀聯(lián)卡的取款，以及省外借記卡的存款）網(wǎng)點機構(gòu)完成8421掛賬的轉(zhuǎn)銷后，應執(zhí)行20045交易將長款上劃至所屬二級分行銀行卡清算部門；南京地區(qū)網(wǎng)點機構(gòu)將長款轉(zhuǎn)入省行卡部“BGL賬戶”中。轉(zhuǎn)出BGL帳號：9+網(wǎng)點機構(gòu)號+貨幣碼+9991+001，轉(zhuǎn)入BGL帳號：9+二級分行銀行卡清算部門機構(gòu)號+貨幣碼+9991+003；金額：長款交易金額附言：交易卡號、交易日期和時間、ATM終端號碼、以及“跟蹤號”（4）ATM現(xiàn)金長款資金退款處理第26頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六27二、ATM操作規(guī)程講解其他銀行卡ATM長款退回（中銀貸記卡、省外長城信用卡和藍圖未投產(chǎn)行借記卡的存取款,外卡和銀聯(lián)卡的取款，以及省外借記卡的存款）網(wǎng)點機構(gòu)完成8421掛賬的轉(zhuǎn)銷后，應執(zhí)行20045交易將長款上劃至所屬二級分行銀行卡清算部門；南京地區(qū)網(wǎng)點機構(gòu)將長款轉(zhuǎn)入省行卡部“BGL賬戶”中。轉(zhuǎn)出BGL帳號：9+網(wǎng)點機構(gòu)號+貨幣碼+9991+001，轉(zhuǎn)入BGL帳號：9+二級分行銀行卡清算部門機構(gòu)號+貨幣碼+9991+003；金額：長款交易金額附言：交易卡號、交易日期和時間、ATM終端號碼、以及“跟蹤號”注意事項:網(wǎng)點機構(gòu)需通過二級分行銀行卡部部門退款的，應在每工作日（周六、周日及法定節(jié)假日除外）15:00前完成與銀行卡清算部門資金過賬處理，該時間段后網(wǎng)點機構(gòu)不允許隨意向分行銀行卡清算部門過賬資金。如有特殊情況應先與分行銀行卡清算部門聯(lián)系確認。網(wǎng)點機構(gòu)應使用20045交易進行資金過賬，并且應確保長款交易要素的準確性、真實性和完整性。柜員務必在“附言”欄中在注明交易卡號、交易日期和時間、ATM終端號碼、以及“跟蹤號”，以便銀行卡部進行后續(xù)的退款處理。（4）ATM現(xiàn)金長款資金退款處理第27頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六28二、ATM操作規(guī)程講解6.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金短款掛賬轉(zhuǎn)銷處理流程對于發(fā)卡行確認確實未扣客戶賬但已吐鈔，或設備未收客戶存入現(xiàn)金但已入客戶賬形成的異常短款交易，應首先積極聯(lián)系發(fā)卡銀行及客戶進行追償，同時對于技術原因，查明確實由于ATM設備廠商原因造成的，且無法向客戶追償?shù)模瑧篮贤驈S商索賠，同時按照省行行現(xiàn)金賠付要求處理。對于本省借記卡或信用卡存取款交易，各受理網(wǎng)點機構(gòu)應直接聯(lián)系省內(nèi)發(fā)卡機構(gòu)及客戶進行追償。對于跨行或跨省存取款交易，各受理網(wǎng)點機構(gòu)應及時提供書面說明，以及相應交易流水日志記錄復印件等材料，上報二級分行銀行卡清算部門：分行銀行卡清算部門負責匯總、查實轄內(nèi)短款交易記錄，其中的跨行短款交易由各分行自行登陸銀聯(lián)差錯平臺進行請款等處理；并負責與短款網(wǎng)點機構(gòu)進行后續(xù)追款資金的匯劃。跨省交易由各二級分行統(tǒng)一上報省行。省行銀行卡部按照各二級行提交的短款情況，協(xié)助進行后續(xù)追款等業(yè)務處理。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第28頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六29二、ATM操作規(guī)程講解6.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金短款掛賬轉(zhuǎn)銷處理流程（1）追款入賬處理客戶或責任廠商賠付現(xiàn)金客戶或責任廠商可以現(xiàn)金方式賠付有關ATM短款現(xiàn)金。賠付錄入經(jīng)辦用戶憑《現(xiàn)金錯款審批表》（附件5），在系統(tǒng)內(nèi)選擇20010-現(xiàn)金過賬交易，按系統(tǒng)提示錄入相應信息，“BGL賬戶”填寫“9991”過渡賬戶賬號，點擊“提交”。賠付核準現(xiàn)金過賬交易是強制核準交易，需核準。核準時，核準用戶核對經(jīng)辦用戶錄入的信息是否完整、準確、合規(guī)。如交易未通過核準，經(jīng)辦用戶應根據(jù)核準用戶的拒絕理由，對交易進行修改或刪除等操作。核準通過后，屏幕的左下角顯示“OK”，交易成功。銀行卡清算部門成功追款省行銀行卡部接到發(fā)卡機構(gòu)或分行成功追償款項的確認，且收妥相應追款資金后，通過BANCS系統(tǒng)將頭寸過賬至網(wǎng)點機構(gòu)的BGL過渡賬戶9991003中。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第29頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六30二、ATM操作規(guī)程講解6.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金短款掛賬轉(zhuǎn)銷處理流程（2）ATM現(xiàn)金短款轉(zhuǎn)銷流程柜員在系統(tǒng)內(nèi)選擇21048-自BGL賬戶轉(zhuǎn)賬銷賬交易，按系統(tǒng)提示錄入相應信息，“暫付款BGL暫掛賬號”欄位填寫“7414”ATM網(wǎng)點機構(gòu)現(xiàn)金短款掛賬賬戶，“BGL賬號”欄位填寫“9991”過渡賬戶賬號，點擊“提交”。自BGL賬戶轉(zhuǎn)賬銷賬交易是強制核準交易，需核準。核準時，核準用戶核對經(jīng)辦用戶錄入的信息是否完整、準確、合規(guī)。如交易未通過核準，經(jīng)辦用戶應根據(jù)核準用戶的拒絕理由，對交易進行修改或刪除等操作。核準通過后，屏幕的左下角顯示“OK”，交易成功。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第30頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六31二、ATM操作規(guī)程講解7.網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金長短款掛賬轉(zhuǎn)銷管理各管轄行應有專人負責轄內(nèi)網(wǎng)點機構(gòu)ATM現(xiàn)金長短款掛賬轉(zhuǎn)銷管理，每日核對當日轄屬網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款掛賬使用“7414”、“8421”賬戶發(fā)生明細，核對發(fā)生明細與各網(wǎng)點機構(gòu)報送掛賬、轉(zhuǎn)銷信息記錄是否相符。對于超過一個月時間仍未轉(zhuǎn)銷交易，應及時向掛賬網(wǎng)點機構(gòu)督辦轉(zhuǎn)銷。如發(fā)現(xiàn)有網(wǎng)點機構(gòu)轉(zhuǎn)銷非網(wǎng)點機構(gòu)掛賬7414/8421ATM現(xiàn)金長短款交易情況，應立即向有關網(wǎng)點機構(gòu)查實、處理，并做好記錄，上報主管領導。網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)理對于本網(wǎng)點機構(gòu)產(chǎn)生的長短款掛賬交易，必須及時查詢查找，及時追繳或清退，轉(zhuǎn)銷BGL賬戶掛賬交易。各行運營部門應指定專人負責本部門集中清機的離行式ATM現(xiàn)金長短款掛賬轉(zhuǎn)銷管理，每日核對本部門ATM長短款“7414”、“8421”賬戶發(fā)生明細及余額，核對發(fā)生明細與掛賬、轉(zhuǎn)銷信息記錄是否一致，對于超過正常轉(zhuǎn)銷時間仍未轉(zhuǎn)銷的交易，應督促經(jīng)辦人員及時轉(zhuǎn)銷。各網(wǎng)點機構(gòu)嚴禁轉(zhuǎn)銷非本網(wǎng)點機構(gòu)掛賬ATM長短款交易，各網(wǎng)點機構(gòu)需對本網(wǎng)點機構(gòu)掛賬交易銷轉(zhuǎn)負責。如發(fā)現(xiàn)本網(wǎng)點機構(gòu)掛賬交易被非本網(wǎng)點機構(gòu)柜員轉(zhuǎn)銷，應立即向省行及管轄行BGL管理部門核查人員報告。ATMM管理員要及時登記《ATM鈔箱長短款BGL賬戶臺賬》，臺賬所列金額必須與各網(wǎng)點機構(gòu)掛賬明細金額一致。（二）網(wǎng)點機構(gòu)ATM長短款差錯處理第31頁，共34頁，2023年，2月20日，星期六32二、ATM操作規(guī)程講解8.ATM現(xiàn)金長短款掛賬查詢管理各級ATM管理人員通過核心20430、20450查詢交易及登錄電子報表管理系統(tǒng)即可查詢ATM現(xiàn)金長短款掛賬明細。登錄電子報表