門江新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司年度報(bào)告大學(xué)論文

第1頁共28頁江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2011年年度報(bào)告重要提示（一）本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所披露的信息不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏，并對(duì)其全部內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。（二）本行第二屆董事會(huì)第五次會(huì)議，于2012年3月1日審議通過了《江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2011年年度報(bào)告》正文，并于2012年3月26日提交本行第二屆股東大會(huì)審議表決通過。（三）本行年度財(cái)務(wù)報(bào)告已經(jīng)立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所根據(jù)國內(nèi)審計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行審計(jì)，并出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計(jì)報(bào)告。江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)二O一二年三月目錄第一章企業(yè)簡介第二章董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及員工情況第三章公司治理情況第四章股東大會(huì)情況第五章董事會(huì)情況第六章監(jiān)事會(huì)情況第七章其他重大事項(xiàng)第八章審計(jì)報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)表及附注（另附）第一章企業(yè)簡介一、注冊(cè)名稱本行中文名稱全稱：江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司本行中文名稱簡稱：新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行本行英文名稱全稱：JiangmenXinhuiRuralCommercialBankCompanyLimited本行英文名稱簡稱：XinhuiRuralCommercialBank本行英文名稱縮寫：XHRCB二、企業(yè)性質(zhì)本行是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，為股份制有限公司形式的農(nóng)村商業(yè)銀行，實(shí)行一級(jí)法人、統(tǒng)一核算、分級(jí)管理、授權(quán)經(jīng)營的管理體制。三、注冊(cè)資本人民幣100,000.00萬元。四、法定代表人肖耀進(jìn)五、住所中國廣東省江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城中心南路30號(hào)；郵政編碼：529100。六、首次注冊(cè)登記日期2011年12月7日，注冊(cè)號(hào)：440782000003716。七、客戶服務(wù)熱線（電話銀行） 八、國際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：九、經(jīng)營范圍吸收人民幣存款；發(fā)放人民幣短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱業(yè)務(wù)；從事銀行卡（借記卡）業(yè)務(wù)；代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。十、主要經(jīng)營信息指標(biāo)（單位）時(shí)期基期（2010年末）報(bào)告期（2011年末）增減額度增減幅度(%)職工人數(shù)（人）1,3421,404624.62%營業(yè)機(jī)構(gòu)（個(gè)）11811800資本充足率（%）8.02%19.93%11.91%148.50%股本金總額（萬元）36,036100,00063,964177.50%資產(chǎn)總額（萬元）2,293,5462,772,152478,60620.87%負(fù)債總額（萬元）2,186,8032,432,442245,63911.23%各項(xiàng)存款余額（萬元）2,138,0972,349,421211,3249.88%各項(xiàng)貸款余額（萬元）1,278,8221,458,045179,22314.01%不良貸款率（%）6.09%2.74%-3.35%-55.01%不良貸款余額（萬元）77,87239,906-37,966-48.75%財(cái)務(wù)總收入（萬元）107,483143,28835,80533.31%財(cái)務(wù)總支出（萬元）97,626110,51212,88613.20%貸款撥備覆蓋率（%）63.99%152.68%88.69%138.60%賬面利潤（萬元）9,85832,77622,918232.48%十一、聯(lián)系人和聯(lián)系方式（一）董事會(huì)秘書：鄧新輝。（二）聯(lián)系地址：中國廣東省江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城中心南路30號(hào)（信合大廈）。（三）電話（四）傳真（五）電子郵件：xhlianshe@126.COM十二、企業(yè)改制歷程1996年10月16日，農(nóng)村信用社脫離中國農(nóng)業(yè)銀行管理，隸屬江門市農(nóng)村金融體制改革領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室管理，開始走上二級(jí)法人管理，獨(dú)立發(fā)展的道路。2007年1月18日，以市(區(qū))為單位統(tǒng)一法人的江門市新會(huì)區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社(簡稱“新會(huì)農(nóng)村信用社”)掛牌開業(yè)，標(biāo)志著新會(huì)農(nóng)村信用社完成由二級(jí)法人管理向一級(jí)法人管理的過渡，整體經(jīng)營管理體制邁上了更高的層次。W2011年3月31日，在人行、銀監(jiān)、省聯(lián)社的指導(dǎo)下，在兩級(jí)政府的大力支持下，新會(huì)農(nóng)村信用社各項(xiàng)主要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到銀監(jiān)部門關(guān)于農(nóng)村商業(yè)銀行準(zhǔn)入的要求，并正式啟動(dòng)組建農(nóng)村商業(yè)銀行工作。2011年10月24日，銀監(jiān)會(huì)批復(fù)同意籌建江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。2011年11月12日，江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)第一次會(huì)議勝利召開。會(huì)議審議并通過《關(guān)于江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作報(bào)告的議案》等18項(xiàng)議案，江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司正式創(chuàng)立。當(dāng)天召開了第一屆董事會(huì)第一次會(huì)議和第一屆監(jiān)事會(huì)第一次會(huì)議，會(huì)議分別審議并通過25項(xiàng)議案和11項(xiàng)議案。2011年12月6日，廣東銀監(jiān)局批復(fù)同意江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)。2011年12月12日，江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司正式掛牌開業(yè)。邁上新的發(fā)展征程，新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)班子通過研討，又提出了新時(shí)期的戰(zhàn)略定位，描繪出新的發(fā)展藍(lán)圖：將依托新會(huì)的區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融優(yōu)勢(shì)，加快改革創(chuàng)新，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，鞏固發(fā)展農(nóng)村地區(qū)的金融市場，探索有效的跨區(qū)域經(jīng)營模式，致力可持續(xù)發(fā)展，打造一支團(tuán)結(jié)、高效、作風(fēng)硬、戰(zhàn)斗力強(qiáng)的人才隊(duì)伍，著力打造效益顯著、質(zhì)量優(yōu)良、規(guī)模適度、產(chǎn)品豐富、服務(wù)卓越、管理科學(xué)，集現(xiàn)代化、特色化、差異化“三位一體”的高效區(qū)域性零售銀行；并始終與廣大客戶一道，真誠攜手，“同心同行，共融共贏”！新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)當(dāng)天，省銀監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)向本行肖耀進(jìn)董事長頒授《金融許可證》新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行2011年12月12日隆重開業(yè)

第二章董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及員工情況（一）董事基本情況。姓名性別在董事會(huì)職務(wù)任職單位肖耀進(jìn)男董事長新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行羅樂忠男董事新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行張少敏女董事新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行蔣國強(qiáng)男董事新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行李雄輝男董事新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行廖兆文男董事江門市銀星船舶工程有限公司江門市南洋船舶工程有限公司陳國勝男董事環(huán)城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司江門房協(xié)會(huì)新會(huì)工商聯(lián)（商會(huì)）阮炳渠男董事江門市新會(huì)區(qū)浩榮置業(yè)投資有限公司陳錫忠男董事江門市新會(huì)區(qū)金龍進(jìn)出口有限公司江門市新會(huì)區(qū)金超實(shí)業(yè)有限公司甘福豪男董事江門市達(dá)進(jìn)房地產(chǎn)有限公司陳燕旭男董事中新家具實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司裁捷佳洋服國際有限公司玉湖御景酒店有限公司江門市中盈融資擔(dān)保有限公司新會(huì)信盈小額貸款公司江門擔(dān)保典當(dāng)拍賣行業(yè)協(xié)會(huì)（創(chuàng)會(huì)）廣東省信用擔(dān)保協(xié)會(huì)譚發(fā)松男董事江門市新會(huì)區(qū)雙水安利達(dá)運(yùn)輸有限公司安利達(dá)木業(yè)有限公司新會(huì)工商聯(lián)（商會(huì)）、雙水商會(huì)余新全男獨(dú)立董事廣東廣能律師事務(wù)所江門市律師協(xié)會(huì)民事委員會(huì)（二）監(jiān)事基本情況。姓名性別在監(jiān)事會(huì)職務(wù)任職單位梁炳鴻男監(jiān)事長新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行李卓峰女監(jiān)事新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行張文軍男監(jiān)事新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行李尚賢男外部監(jiān)事江門市德潤泡沫制品有限公司江門市德潤物流管理有限公司江門市蓬江區(qū)德友泡沫制品有限公司廣東博牛文化傳媒有限公司周沃超男監(jiān)事江門市新會(huì)區(qū)華誠貿(mào)易發(fā)展有限公司李景漢男監(jiān)事江門市三江塑料包裝有限公司江門市景隆橡塑有限公司黎寶蓮男外部監(jiān)事江門市新會(huì)新寶成電器工程有限公司新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)班子成員圖片說明（從左到右排列）：李雄輝（董事，副行長）；張少敏（女，董事，副行長，工會(huì)主席）；羅樂忠（黨委副書記，董事，行長）；肖耀進(jìn)（黨委書記，董事長）；梁炳鴻（紀(jì)委書記，監(jiān)事長）；蔣國強(qiáng)（董事，副行長）。（三）高級(jí)管理人員基本情況。姓名性別職務(wù)羅樂忠男行長張少敏女副行長蔣國強(qiáng)男副行長李雄輝男副行長鄧新輝男董事會(huì)秘書容光輝男合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理肖富幫男計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理黃北海男稽核部總經(jīng)理（四）員工情況。至2011年12月末，本行共有在崗員工1404人。分類依據(jù)項(xiàng)目按年齡分按從事金融工作年限分按學(xué)歷分類別25歲以下26-35歲36-45歲46-55歲56歲以上合計(jì)10年以下10-20年20年以上合計(jì)研究生及以上本科?？聘咧屑耙韵潞嫌?jì)人數(shù)(人)24038564612941404496499409140446106751151404第三章公司治理情況（一）股權(quán)結(jié)構(gòu)。股東類別戶數(shù)(人數(shù))股份數(shù)(萬股)占總股本(%)法人8753,930.1053.93%自然人14,49246,069.9046.07%其中:職工自然人1,1189,955.809.96%非職工自然人13,37436,114.1036.11%合計(jì)14,579100,000.00100.00%（二）前十大股東持股情況。序號(hào)名稱注冊(cè)號(hào)持股數(shù)（股）持股比例（%）1江門市新會(huì)區(qū)市場物業(yè)管理服務(wù)站44078200001188884,000,000.008.4000%2江門市南洋船舶工程有限公司44078200000221563,010,000.006.3010%3江門市新會(huì)區(qū)糧食局糧食經(jīng)營公司44078200001445453,000,000.005.3000%4江門市新會(huì)區(qū)環(huán)城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司44078200001806050,010,000.005.0010%5江門市浩榮置業(yè)投資有限公司44070000000122040,300,000.004.0300%6江門市銀湖拆船有限公司44078200001712231,431,000.003.1431%7江門市新會(huì)區(qū)金超實(shí)業(yè)有限公司44070000002065827,010,000.002.7010%8江門市達(dá)進(jìn)房地產(chǎn)有限公司44070300005554021,020,000.002.1020%9廣東新會(huì)美達(dá)錦綸股份有限公司44000000000633618,000,000.001.8000%10江門市中新家具實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司44070000000086816,370,000.001.6370%合計(jì)404,151,000.0040.4151%（三）組織架構(gòu)圖。（四）分支機(jī)構(gòu)情況。序號(hào)機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)地址電話1江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司三江支行江門市新會(huì)區(qū)三江鎮(zhèn)銀湖一門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司九子沙分理處江門市新會(huì)區(qū)三江鎮(zhèn)九子沙管理區(qū)八門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司深呂分理處江門市新會(huì)區(qū)三江鎮(zhèn)深呂門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司洋美支行江門市新會(huì)區(qū)三江鎮(zhèn)洋美門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司官田支行江門市新會(huì)區(qū)三江鎮(zhèn)官田門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司新江支行江門市新會(huì)區(qū)三江鎮(zhèn)新江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司八堡分理處江門市新會(huì)區(qū)三江鎮(zhèn)臨步門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司棠下支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)棠下大道34號(hào)全門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司篁竹支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)中心村長興路11號(hào)全部0750-358240910江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司桐井支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)桐井村桐井墟17號(hào)全部0750-358249311江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司沙富支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)沙富村倉寧石圍118號(hào)全部0750-358247512江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司石頭支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)石頭村新市114號(hào)全部0750-358233413江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司羅江支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)富棠二路23號(hào)0750-358230514江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司周郡支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)周郡村海灘圍59號(hào)全部0750-357142915江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司新昌支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)新昌村新昌路78號(hào)全部0750-358238616江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司大林支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)大林村紅星二巷15號(hào)全部0750-357348517江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司虎嶺支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)三和村豆口墟中心街5號(hào)全部0750-357637418江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司天河支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)河山村新市91號(hào)全部0750-378222519江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司橫江支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)橫江村東邊圍23號(hào)全部0750-387734720江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司荷塘支行江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)瑞豐路3號(hào)全部0750-373828821江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司三良支行江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)新荷路16號(hào)1020750-370471322江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司霞村分理處江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)同裕路霞村段25號(hào)全部0750-373591323江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司馬滘支行江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)康溪村榮和里西一巷3號(hào)全部0750-373091424江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司三丫分理處江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)三丫大路西2號(hào)全部0750-370431325江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司六坊分理處江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)中興三路六坊段25號(hào)全部0750-370461326江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司塔崗分理處江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)塔崗村中大街21號(hào)全部0750-373241327江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司為民分理處江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)白藤中心路1號(hào)全部0750-370451328江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司白藤分理處江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)南村市場二巷1號(hào)全部0750-373381329江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司蟲雷步支行江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)大坦路2號(hào)之一、之二全部0750-370487730江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司司前支行江門市新會(huì)區(qū)司前鎮(zhèn)前進(jìn)東路1-2號(hào)0750-657729631江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司三益支行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750-643361189江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司甜水支行江門市新會(huì)區(qū)崖門鎮(zhèn)甜水市場0750-643334790江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司黃沖支行江門市新會(huì)區(qū)崖門鎮(zhèn)崖西黃沖墟信用社大樓1010750-643349391江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司仙洞分理處江門市新會(huì)區(qū)崖門鎮(zhèn)洞南村委會(huì)塘邊里071號(hào)0750-644133492江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司崖南支行江門市新會(huì)區(qū)崖門鎮(zhèn)崖南中心路19號(hào)0750-645543793江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司銀湖分理處江門市新會(huì)區(qū)崖門鎮(zhèn)田邊村59巷1號(hào)0750-645528594江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司杜阮支行江門市蓬江區(qū)杜阮鎮(zhèn)江杜中路137號(hào)西邊全部0750-367264995江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司井根支行江門市蓬江區(qū)杜阮鎮(zhèn)井根二路23號(hào)全部0750-365136296江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司瑤蘆支行江門市蓬江區(qū)杜阮鎮(zhèn)南蘆村新村1號(hào)0750-367135297江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司樓山支行江門市蓬江區(qū)杜阮鎮(zhèn)迎賓大道西113號(hào)132室、134室0750-366737498江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司西環(huán)支行江門市蓬江區(qū)杜阮鎮(zhèn)杜阮北一路11號(hào)0750-367137599江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司叱石支行江門市蓬江區(qū)杜阮鎮(zhèn)江杜中路213號(hào)0750-3671542100江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司木朗支行江門市蓬江區(qū)杜阮鎮(zhèn)木朗大道2號(hào)1010750-3664353101江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司大澤支行江門市新會(huì)區(qū)大澤鎮(zhèn)河濱路5號(hào)0750-6899229102江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司五和分理處江門市新會(huì)區(qū)大澤鎮(zhèn)李苑村深水片101至1040750-6803305103江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司北洋分理處江門市新會(huì)區(qū)大澤鎮(zhèn)北洋村0750-6899429104江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司沙沖支行江門市新會(huì)區(qū)大澤鎮(zhèn)沙沖墟0750-6801485105江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司小澤支行江門市新會(huì)區(qū)大澤鎮(zhèn)小澤村0750-6890312106江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司會(huì)城支行江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城西隅路38號(hào)101（首層至九層）0750-6604008107江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司僑興支行江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城岡州大道東75號(hào)121鋪0750-6691195108江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司仁義支行江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城仁義高地里紫水橋頭0750-6691197109江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司永安支行江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城南安新村14座1010750-6691174110江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司西門支行江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城西門路2號(hào)瑞發(fā)市場111-112鋪0750-6605486111江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司德興支行江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城東侯路9號(hào)1040750-6163395112江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司城北支行江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城圭峰路28號(hào)103、104、1050750-6186006113江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司銀豐支行江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城朱紫路72號(hào)0750-6610478114江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司僑樂支行江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城人民路13號(hào)1010750-6131732115江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司知政支行江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城知政北路2號(hào)1080750-6638951116江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司世紀(jì)支行江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城世紀(jì)商業(yè)街2號(hào)101、1020750-6120443117江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司岡州支行江門市新會(huì)區(qū)會(huì)城田心路2號(hào)1010750-6667305（五）董事會(huì)下設(shè)專門委員會(huì)。名稱主任委員委員戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)肖耀進(jìn)羅樂忠、廖兆文、陳國勝、陳燕旭風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)肖耀進(jìn)羅樂忠、李雄輝、陳錫忠、譚發(fā)松薪酬及提名委員會(huì)肖耀進(jìn)羅樂忠、張少敏、廖兆文、陳錫忠合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)肖耀進(jìn)羅樂忠、張少敏、蔣國強(qiáng)、李雄輝關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)余新全羅樂忠、張少敏、陳國勝、甘福豪審計(jì)委員會(huì)余新全蔣國強(qiáng)、李雄輝、阮炳渠、陳燕旭（六）監(jiān)事會(huì)下設(shè)專門委員會(huì)。名稱主任委員委員提名委員會(huì)梁炳鴻李卓峰、張文軍、周沃超、黎寶蓮審計(jì)委員會(huì)梁炳鴻李卓峰、張文軍、李尚賢、李景漢第四章社員代表大會(huì)和股東大會(huì)情況2011年，江門市新會(huì)區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社成功組建為江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。根據(jù)改革進(jìn)度，2011年1月至11月為“新會(huì)農(nóng)村信用社”；2011年11月12日，新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)第一次會(huì)議勝利召開；2011年12月12日，新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行掛牌開業(yè)。（一）社員代表大會(huì)情況。1、2011年2月25日，新會(huì)農(nóng)村信用社召開第二屆社員代表大會(huì)第三次會(huì)議，聘請(qǐng)廣東盛唐律師事務(wù)所2名律師為本次大會(huì)見證。會(huì)議表決通過了《關(guān)于江門市新會(huì)區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制為農(nóng)村商業(yè)銀行的議案》等15項(xiàng)議案。2、2011年5月27日，新會(huì)農(nóng)村信用社召開第二屆社員代表大會(huì)第四次會(huì)議，聘請(qǐng)廣東盛唐律師事務(wù)所2名律師為本次大會(huì)見證。會(huì)議表決通過了《關(guān)于確認(rèn)梁炳鴻同志擔(dān)任第二屆監(jiān)事會(huì)職工監(jiān)事的議案》等3項(xiàng)議案。3、2011年8月12日，新會(huì)農(nóng)村信用社召開第二屆社員代表大會(huì)第五次會(huì)議，聘請(qǐng)廣東盛唐律師事務(wù)所2名律師為本次大會(huì)見證。會(huì)議表決通過了《關(guān)于江門市新會(huì)區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)期間經(jīng)營成果處置意見》等4項(xiàng)議案。（二）股東大會(huì)情況。2011年11月12日，新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行召開創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)第一次會(huì)議，聘請(qǐng)廣東盛唐律師事務(wù)所2名律師為本次大會(huì)見證。會(huì)議表決通過了《關(guān)于<江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作報(bào)告>的議案》等18項(xiàng)議案。選舉廖兆文、陳國勝、阮炳渠、陳錫忠、甘福豪、陳燕旭、譚發(fā)松、余新全為新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆董事會(huì)非職工董事，其中余新全為獨(dú)立董事。選舉李尚賢、周沃超、李景漢、黎寶蓮為新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆監(jiān)事會(huì)非職工監(jiān)事，其中李尚賢、黎寶蓮為外部監(jiān)事。確認(rèn)經(jīng)由江門市新會(huì)區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生的肖耀進(jìn)、羅樂忠、張少敏、蔣國強(qiáng)、李雄輝為新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆董事會(huì)職工董事；梁炳鴻、李卓峰、張文軍為新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆監(jiān)事會(huì)職工監(jiān)事。新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)第一次會(huì)議于2011年11月12日勝利召開第五章理事會(huì)和董事會(huì)情況（一）理事會(huì)情況。1、2011年2月10日，新會(huì)農(nóng)村信用社召開第二屆理事會(huì)第七次會(huì)議。會(huì)議表決通過了《關(guān)于江門市新會(huì)區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制為農(nóng)村商業(yè)銀行的議案》等14項(xiàng)議案。2、2011年3月30日，新會(huì)農(nóng)村信用社召開第二屆理事會(huì)第八次會(huì)議。會(huì)議表決通過了《關(guān)于江門市新會(huì)區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社股金轉(zhuǎn)讓的議案》。3、2011年5月11日，新會(huì)農(nóng)村信用社召開第二屆理事會(huì)第九次會(huì)議，會(huì)議表決通過了《關(guān)于免去梁炳鴻同志第二屆理事會(huì)職工理事職務(wù)的議案》等5項(xiàng)議案。4、2011年5月27日，新會(huì)農(nóng)村信用社召開第二屆理事會(huì)第十次會(huì)議，會(huì)議表決通過了《關(guān)于解聘梁炳鴻同志聯(lián)社副主任職務(wù)的議案》等2項(xiàng)議案。5、2011年7月28日，新會(huì)農(nóng)村信用社召開第二屆理事會(huì)第十一次會(huì)議，會(huì)議表決通過了《關(guān)于審議〈江門市新會(huì)區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)期間經(jīng)營成果處置意見〉的議案》等7項(xiàng)議案。6、2011年9月27日，新會(huì)農(nóng)村信用社召開第二屆理事會(huì)第十二次會(huì)議，會(huì)議表決通過了《關(guān)于新增信托計(jì)劃投資業(yè)務(wù)品種的議案》。（二）董事會(huì)情況。1、2011年11月12日，新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆董事會(huì)第一次會(huì)議在召開創(chuàng)立大會(huì)選舉產(chǎn)生第一屆董事當(dāng)天召開，會(huì)議表決通過了《關(guān)于<江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長選舉辦法>的議案》等25項(xiàng)議案。選舉肖耀進(jìn)同志擔(dān)任新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆董事會(huì)董事長；聘任羅樂忠同志為新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行行長；聘任張少敏、蔣國強(qiáng)、李雄輝同志為新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行副行長；聘任鄧新輝同志為新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆董事會(huì)秘書；聘任肖富幫同志為新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、黃北海同志為新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)審負(fù)責(zé)人、容光輝同志為新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)負(fù)責(zé)人。2、2011年11月28日，新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行召開第一屆董事會(huì)第二次會(huì)議。會(huì)議表決通過了《關(guān)于重新選舉江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)委員的議案》。3、2011年12月15日，新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行召開第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議。會(huì)議表決通過了《關(guān)于〈江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司向佛山市高明區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社股權(quán)投資的方案〉的議案》等6項(xiàng)議案。4、2011年12月28日，新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行召開第一屆董事會(huì)第四次會(huì)議。會(huì)議表決通過了《關(guān)于設(shè)立江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的議案》等3項(xiàng)議案。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理情況。1、2011年末新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行貸款行業(yè)分布情況。行業(yè)余額(萬元)占比(%)A.農(nóng)、林、牧、漁業(yè)18,348.001.26%B.采礦業(yè)1,081.000.07%C.制造業(yè)597,406.9040.97%D.電力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)73,421.425.04%E.建筑業(yè)41,404.002.84%F.交通運(yùn)輸、倉儲(chǔ)和郵政業(yè)30,347.932.08%G.信息傳輸、計(jì)算機(jī)服務(wù)和軟件業(yè)0.000.00H.批發(fā)和零售業(yè)197,696.8413.56%I.住宿和餐飲業(yè)27,084.601.86%J.金融業(yè)4,800.000.34%K.房地產(chǎn)業(yè)124,138.258.51%L.租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)32,280.802.21%M.科學(xué)研究、技術(shù)服務(wù)和地質(zhì)勘查業(yè)0.000.00N.水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)11,289.000.77%O.居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)462.800.03%P.教育4,645.000.32%Q.衛(wèi)生、社會(huì)保障和社會(huì)福利業(yè)1,200.000.08%R.文化、體育和娛樂業(yè)313.000.02%S.公共管理和社會(huì)組織386.650.03%T.國際組織0.000.00對(duì)境外貸款0.000.00公司貸款余額小計(jì)1,166,306.1979.99%住房按揭116,727.828.01%消費(fèi)貸款1,473.510.10%個(gè)人經(jīng)營性貸款173,537.4711.90%個(gè)人貸款余額小額291,738.8020.01%各項(xiàng)貸款余額1,458,044.99100.00%2、最大十戶貸款客戶情況。序號(hào)客戶名稱貸款余額(萬元)占資本凈額比例(%)1江門市南洋船舶工程有限公司31,830.009.64%2新會(huì)雙水發(fā)電(B廠)有限公司19,900.006.02%3江門市新會(huì)仁科環(huán)保有限公司14,750.004.47%4江門市銀湖拆船有限公司10,700.003.24%5江門市文超置業(yè)有限公司9,970.003.02%6江門華爾潤玻璃有限責(zé)任公司9,850.002.98%7廣東省新會(huì)古兜溫泉旅游度假邨有限公司9,550.002.89%8江門市蓬江區(qū)振恒實(shí)業(yè)有限公司9,530.002.88%9鶴山市中南污水處理有限公司9,200.002.78%10江門市宜大化工儲(chǔ)運(yùn)有限公司9,200.002.78%合計(jì)134,480.0040.70%3、風(fēng)險(xiǎn)管理工作。2011年度，新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行按“轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理模式，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范能力，扎實(shí)推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)”為工作目標(biāo)，將合規(guī)管理、流程化管理和全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)為重心，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，努力完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)行機(jī)制，梳理和優(yōu)化流程，培育良好的全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化，努力提高內(nèi)控管理水平，為推動(dòng)本行向現(xiàn)代先進(jìn)商業(yè)銀行管理水平邁進(jìn)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略主要實(shí)施情況如下：（1）推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)深入發(fā)展。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引》及其實(shí)施方案、省聯(lián)社《廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)實(shí)施意見》等文件要求，結(jié)合實(shí)際情況，逐步建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從根本上提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，真正實(shí)現(xiàn)本行穩(wěn)健發(fā)展的目標(biāo)。（2）逐步實(shí)施流程化管理模式。按照“以市場為導(dǎo)向、客戶為中心”的原則，建立和完善公司治理結(jié)構(gòu)、營銷管理機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系、科學(xué)激勵(lì)機(jī)制、企業(yè)文化等，加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)和規(guī)章制度梳理、優(yōu)化，以促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理水平的提高。①配合數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)上線工程，加大相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程和管理制度的梳理、修訂。②按照市場化服務(wù)理念，逐步建立高效的業(yè)務(wù)營銷體系。③根據(jù)體制改革和內(nèi)部發(fā)展需要，不斷完善公司治理體系。④推進(jìn)差異化和標(biāo)準(zhǔn)化流程管理，提高服務(wù)效率。（3）完善反洗錢工作體系，推動(dòng)反洗錢工作水平再上新臺(tái)階。2011年，嚴(yán)格按照人民銀行反洗錢工作要求，進(jìn)一步狠抓制度執(zhí)行力，著力提高反洗錢工作人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高反洗錢工作質(zhì)量和效率，積極完善反洗錢工作體系，確保有效預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（4）提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，培育優(yōu)良的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化。2011年，按照省聯(lián)社《關(guān)于推進(jìn)我省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)工作的通知》要求，總行分批、分層次進(jìn)行全員普及性全面風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，培訓(xùn)重點(diǎn)包括全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)、流程化管理知識(shí)、合規(guī)管理等內(nèi)容，通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)和實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理資格認(rèn)證考試，建立風(fēng)險(xiǎn)管理人才隊(duì)伍，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全開展和風(fēng)險(xiǎn)管理水平不斷提高儲(chǔ)備人才保障。通過長期、持續(xù)的教育，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)水平和工作技能，營造依法合規(guī)經(jīng)營的文化氛圍，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健運(yùn)營。（四）獨(dú)立董事工作情況。獨(dú)立董事嚴(yán)格按照《中華人民共和國公司法》、《江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》、《江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨(dú)立董事制度》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，勤勉盡職，充分發(fā)表了獨(dú)立意見，維護(hù)了本行的整體利益和股東的合法權(quán)益。2011年，獨(dú)立董事本著勤勉盡職的態(tài)度，認(rèn)真參加董事會(huì)會(huì)議。積極對(duì)所議事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見，特別關(guān)注本行的重大關(guān)聯(lián)交易、利潤分配、高級(jí)管理層聘任及其他影響新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)安全與存款人、中小股東利益的事項(xiàng)。就具體問題提出解決措施，確保本行依法、規(guī)范、高效運(yùn)行。2011年，獨(dú)立董事分別就《關(guān)于〈新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行向佛山市高明區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社股權(quán)投資的方案〉的議案》、《關(guān)于聘請(qǐng)立信羊城會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司對(duì)新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行實(shí)施相關(guān)審計(jì)》、《江門新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2011年度會(huì)計(jì)決算工作意見》等議案發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見；牽頭組織實(shí)施了本行年度審計(jì)工作。在兼顧企業(yè)和中小股東利益的前提下，就《關(guān)于新會(huì)農(nóng)村商業(yè)銀行2011年度利潤分配方案》的制訂提出獨(dú)立意見；對(duì)本行的會(huì)計(jì)政策、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)狀況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、財(cái)務(wù)報(bào)告信息的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性及其披露情況進(jìn)行了審核。對(duì)經(jīng)營目標(biāo)及長期發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施提出建議；對(duì)年度的經(jīng)營計(jì)劃、投資方案的執(zhí)行情況