銀行高管任職資格考試題庫

一、單選題農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)部分，共298題）

770.聯(lián)保小組由居住在貸款人服務(wù)區(qū)域內(nèi)的借款人組成，一般不少于（）戶？

A.4B.5C.6D.7

771.聯(lián)保協(xié)議有效期由借貸雙方協(xié)商議定，但最長不得超過（）年。

A.1B.2C.3D.4

772.村鎮(zhèn)銀行最大股東持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的（）%o

A.10B.15C.20D.30

773.村鎮(zhèn)銀行單個自然人股東及關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的

（）%o

A.10B.15C.20D.30

774.村鎮(zhèn)銀行單一非銀行金融機(jī)構(gòu)或單一非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方持股

比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的（）

A.10B.15C.20D.30

775.擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行董事長、副董事長，?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信

用社聯(lián)合社理事長、副理事長，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作

聯(lián)社理事長、副理事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事

相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作（）年以上（其中從事金融工作3年以上）。

A.6B.8C.10D.12

776.擬任村鎮(zhèn)銀行董事長、執(zhí)行董事，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作5

年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作（）年以上（其中從事金融工作2年以上）。

A.6B.8C.10D.12

777.擬任農(nóng)村信用合作社理事長、副理事長，應(yīng)具備中專以上學(xué)歷，從事金融工

作（）年以上。

A.2B.3C.4D.5

778.擬任獨(dú)立董事（獨(dú)立理事），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷或中級以上職稱，具有

（）年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財務(wù)或其他有利于履行獨(dú)立董事（理事）

職責(zé)的工作經(jīng)歷。

A.2B.3C.4D.5

779.城鄉(xiāng)一體化程度較高、農(nóng)業(yè)產(chǎn)值占比較小的地市、地市市轄區(qū)、直轄市組建

農(nóng)村商業(yè)銀行，不良貸款比例應(yīng)低于（）%。

A.3B.4C.5D.6

780.”農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)設(shè)立支行，申請

人的監(jiān)管評級應(yīng)該在（）級以上?！?/p>

A.2B.3C.4D.5

781.農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)設(shè)立支行，農(nóng)村商

業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行撥付支行的營運(yùn)資金不低于（）萬元人民幣。

A.100B.200C.300D.500

782.農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)設(shè)立支行，撥付各分支機(jī)構(gòu)營

運(yùn)資金總額不得超過申請人資本總額的（）%。

A.20B.30C.50D.60

783.”農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊地轄區(qū)以外的縣（市）設(shè)立支行的，

其監(jiān)管評級在（）級以上?！?/p>

A.2B.3C.4D.5

784.”農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊地轄區(qū)以外的縣（市）設(shè)立支行的，

其資產(chǎn)總額不少于（）億元人民幣?！?/p>

A.30B.50C.80D.100

785.”農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊地轄區(qū)以外的縣（市）設(shè)立支行的，

注冊資本不低于（）億元人民幣?！?/p>

A.3B.5C.10D.50

786.”農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊地轄區(qū)以外的縣（市）設(shè)立支行（以

下簡稱異地支行）的，要求最近（）個會計年度連續(xù)盈利。”

A.2B.3C.4D.5

787.“農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立信用社，農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用

合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立分社，撥付單個信用社的營運(yùn)資金最低不

得少于（）萬元人民幣?！?/p>

A.20B.30C.50D.100

788.需要重組的貸款至少劃為（）類。

A.關(guān)注B.次級C.可疑D.損失

789.重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）

類。

A.關(guān)注B.次級C.可疑D.損失

790.重組貸款的分類結(jié)果在（）內(nèi)原則上不得向上調(diào)整，但重組后借款人經(jīng)

營性現(xiàn)金流量可以完全滿足還款要求，并經(jīng)過半年觀察期或正常分期歸還本金兩

次以上、付息正常的，可以不再視為重組貸款。

A.三個月B.半年C.九個月D.一年

791.為清收貸款本息、保全資產(chǎn)等目的發(fā)放的借新還舊貸款至少劃為（）類。

A.關(guān)注B.次級C.可疑D.損失

792.借款人在其他金融機(jī)構(gòu)貸款被劃為次級類的貸款，信用社應(yīng)該將其劃分為

（）0

A.關(guān)注B.次級C.可疑D.損失

793.本金或利息逾期（含展期）90天以內(nèi)的貸款或表外業(yè)務(wù)墊款30天以內(nèi)的，

應(yīng)劃分為（）類。

A.關(guān)注B.次級C.可疑D.損失

794.借款人在其他金融機(jī)構(gòu)貸款被劃為可疑類的，信用社應(yīng)當(dāng)將其劃分為（

A.關(guān)注B.次級C.可疑D.損失

795.本金或利息逾期91天至180天的貸款或表外業(yè)務(wù)墊款31天至90天的，信

用社應(yīng)將其劃分到（）。

A.關(guān)注B.次級C.可疑D.損失

農(nóng)村合作銀行是由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織入股組成的

796.（）制社區(qū)性地方金融機(jī)構(gòu)。主要任務(wù)是為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)

展提供金融服務(wù)。

A.股份制B.合作制

C.股份合作制D.有限合作制

797.農(nóng)村合作銀行，自中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)籌建之日起滿（）個

月，仍不具備申請開業(yè)條件的，自動取消籌建資格。

A.2B.3C.6D.12

798.單個自然人股東（包括職工）持股比例（包括資格股和投資股）不得超過農(nóng)

村合作銀行股本總額的（）。

A.5%。B.1%C.2%D.5%

799.農(nóng)村合作銀行本行職工的持股總額不得超過股本總額的（）機(jī)

A.10B.20C.25D.50

800.農(nóng)村合作銀行職工之外的自然人股東持股總額不得低于股本總額的（）虬

A.10B.20C.30D.50

801.單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過總股本的（）機(jī)

A.10B.20C.30D.40

802.農(nóng)村合作銀行的股東代表大會應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束后（）個月內(nèi)召

開。

A.1B.3C.6D.9

803.農(nóng)村合作銀行的股東代表大會作出的決議，必須經(jīng)過出席會議的股東代表所

持投票權(quán)的（）通過。

A.1/2B.3/5C.2/3D.3/4

804.農(nóng)村合作銀行股東代表大會作出的決議，對農(nóng)村合作銀行修改章程、合并、

分立或解散做出決議，必須經(jīng)出席會議的股東代表所持投票權(quán)的（）以上通過。

A.1/2B.3/5C.2/3D.3/4

805.農(nóng)村合作銀行股東代表大會選舉產(chǎn)生董事會，其中農(nóng)戶、農(nóng)村工商戶股東擔(dān)

任董事的人數(shù)不得少于董事人數(shù)的（）o

A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5

806.農(nóng)村合作銀行股東代表大會選舉產(chǎn)生董事會，本行職工股東擔(dān)任董事的人

數(shù)，不得超過董事人數(shù)的（）。

A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5

807.農(nóng)村合作銀行董事會例會每年至少應(yīng)召開（）次，由董事長召集和主持。

董事會應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會派員列席董事會會議。

A.2B.3C.4D.5

808.農(nóng)村合作銀行董事（包括獨(dú)立董事）每年應(yīng)至少參加（）次董事會。

A.1B.2C.3D.4

809.農(nóng)村合作銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過（）％。

A50B.60C.70.D.80

810.農(nóng)村合作銀行的流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于（）%o

A.20B.25C.30D.50

811.對同一借款人貸款余額與農(nóng)村合作銀行資本余額的比例，不得超過（）%,

關(guān)聯(lián)企業(yè)在計算比例時合并計算。

A.10B.15C.20D.25

812.農(nóng)村信用社同業(yè)借款的期限根據(jù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資金的實(shí)際需要確定，最長不超過

（）個月。

A.3B.6C.9D.12

813.小企業(yè)信用貸款期限（含展期）不超過（）年，小企業(yè)聯(lián)保貸款期限（含展

期）不超過（）年。

A.3,5B.1,3C.2,4D.5,10

814.社團(tuán)貸款最長期限原則上不超過（）年。

A.3B.5C.8D.10

814.社團(tuán)貸款最長期限原則上不超過（）年。

A.3B.5C.8D.10

815.《商815.業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評價采取評分制。

對內(nèi)部控制的過程和結(jié)果分別設(shè)置一定的標(biāo)準(zhǔn)分值，并根據(jù)評價得分確定被評價

機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制等級。其中，內(nèi)部控制過程評價的標(biāo)準(zhǔn)分為（）

A.500分B.300分C.200分D.100分

816.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，結(jié)果評價主要評價內(nèi)部控制目標(biāo)

的實(shí)現(xiàn)情況，對這些指標(biāo)的量化評價可以通過非現(xiàn)場的方式進(jìn)行。結(jié)果評價主要

包括（）項(xiàng)指標(biāo)

A.5B.6C.8D.10

817.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，根據(jù)過程評價和結(jié)果評價綜合

確定內(nèi)部控制體系的總分。其中，過程評價的權(quán)重為（），結(jié)果評價的權(quán)重為

（）,兩項(xiàng)得分加總得出綜合評價總分。

A.80,20B.70,30C.60,40D.50,50

818.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制體系連續(xù)在（）個

評價期內(nèi)得不到改善的機(jī)構(gòu)，其內(nèi)部控制評價等級應(yīng)適當(dāng)下調(diào)。

A.一B.二C.三D.四

819.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)整體

評價時，總部占整體評價得分的（），分支機(jī)構(gòu)平均得分占整體評價得分的

（）,形成最終評級結(jié)果。

A.80%,20%B.70%,30%

C.60%,40%D.50%,50%

820.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù),

應(yīng)建立相應(yīng)的（），嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理制度。

A.風(fēng)險管理體系和業(yè)務(wù)操作規(guī)程B.風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度

C.內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程D.內(nèi)部控制制度和內(nèi)部操作規(guī)程

821.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)按照

（）不同，分為理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)。

A.授權(quán)權(quán)限B.約定責(zé)任

C.服務(wù)要求D.管理運(yùn)作方式

822.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，理財顧問服務(wù)，是指商業(yè)銀

行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、（）等專業(yè)化服務(wù)。

A.個人金融產(chǎn)品推介B.投資類金融服務(wù)推介

C.個人投資產(chǎn)品推介D.個人金融服務(wù)

823.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，在理財顧問服務(wù)活動中，

（）管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。

A.客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財顧問服務(wù)

B.商業(yè)銀行根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力

C.商業(yè)銀行根據(jù)客戶的收益要求

D.客戶指令商業(yè)銀行

824.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，綜合理財服務(wù)，是指商業(yè)銀

行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照（）

進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。

A.收益最優(yōu)原則B.銀行和客戶合理分配收益原則

C.客戶事先約定的投資計劃和方式D.客戶對收益的要求

825.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，在綜合理財服務(wù)活動中，

（）按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)

險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)。

A.客戶授權(quán)銀行代表客戶B.客戶委托銀行

C.客戶接受銀行建議D.銀行根據(jù)客戶需求

826.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，理財計劃是指商業(yè)銀行在對

潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，（）的資金投資和管理計劃。

A.根據(jù)客戶需求設(shè)計B.針對特定目標(biāo)客戶群銷售

C.針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計D.針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售

827.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行在綜合理財服務(wù)活

動中，（）

A.必須面向社會公眾銷售理財計劃

B.可以向特定目標(biāo)客戶群銷售理財計劃

C.不得界定銷售對象

D.可以面向目標(biāo)客戶群以外的客戶進(jìn)行銷售

828.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，在保證收益理財計劃中，如

果銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，則（）。

A.其他投資收益和風(fēng)險由銀行承擔(dān)

B.其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險

C.其他投資收益和風(fēng)險由客戶承擔(dān)

D.其他投資收益和風(fēng)險由客戶和銀行共同承擔(dān)

829.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按照（）的

原則制定個人理財業(yè)務(wù)人員的工作守則與工作規(guī)范。

A.避免不當(dāng)宣傳B.防止不當(dāng)宣傳或不當(dāng)銷售

C.防止誤導(dǎo)客戶或不當(dāng)銷售D.避免造成誤導(dǎo)

830.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，保本浮動收益理財計劃是指

商業(yè)銀行按照約定條件（），并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益的

理財計劃。

A.向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)

B.向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶和銀行共同承擔(dān)

C.向客戶保證本金和一定收益支付，此外的投資風(fēng)險由客戶和銀行共同承擔(dān)

D.向客戶保證本金支付，本金以外的投資收益歸銀行

831.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立健全綜合理

財服務(wù)的內(nèi)部控制和（），保證綜合理財服務(wù)符合有關(guān)法律、法規(guī)及銀行與

客戶的約定。

A.授權(quán)制度B.輪崗制度

C.約束制度D.定期檢查制度

832.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)保證個人理財業(yè)

務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于（）小時。

A.10B.20C.30D.40

833.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)詳細(xì)記錄理財業(yè)

務(wù)人員的培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時間及考核結(jié)果等，未達(dá)到培訓(xùn)要求的理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)

（）O

A.取消從業(yè)資格B.調(diào)離現(xiàn)崗位

C.暫停從事個人理財業(yè)務(wù)活動D.立即進(jìn)行補(bǔ)充培訓(xùn)

834.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù),

應(yīng)與客戶簽訂合同，明確雙方的權(quán)利與義務(wù),并根據(jù)業(yè)務(wù)需要簽署必要的（）

和其他代理客戶投資所必須的法律文件。

A.銀行免責(zé)聲明B.客戶委托授權(quán)書

C.客戶放棄權(quán)利說明D.免責(zé)條款

835.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于商業(yè)銀行銷售的理

財計劃中包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的情況，以下表述錯誤的是（）。

A.其結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)按照儲蓄存款業(yè)務(wù)管理

C.衍生交易部分應(yīng)按照金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理

D.基礎(chǔ)資產(chǎn)不計息

836.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，以下說法不正確的是

（）

A.商業(yè)銀行不得將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財計劃銷售

B.商業(yè)銀行不得將理財計劃與本行儲蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售

C.商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率

D.商業(yè)銀行可以向客戶承諾除保證收益以外的可獲得收益

837.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，保證收益理財計劃或相關(guān)產(chǎn)

品中高于同期儲蓄存款利率的保證收益，（）

A.屬違規(guī)經(jīng)營B.不受限制

C.應(yīng)是對客戶有附加條件的保證收益D.應(yīng)征得監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

838.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集

的理財資金，應(yīng)按照（）管理和使用。

A.收益最優(yōu)原則B.客戶利益最大化原則

C.盈利性要求D.理財合同約定

839.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財計劃或

相關(guān)產(chǎn)品的（），設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓弯N售起點(diǎn)金額。

A.風(fēng)險狀況B.預(yù)期收益

C.資產(chǎn)規(guī)模D.流動性

840.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按（）準(zhǔn)

備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查

詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

A.年度B.半年度C.季度D.月度

841.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在（）向客

戶提供理財計劃投資、收益的詳細(xì)情況報告。

A.客戶要求時，或理財計劃終止時

B.理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時

C.理財計劃投資收益分配時，或投資工具出現(xiàn)重大風(fēng)險時

D.理財計劃終止時，或投資工具出現(xiàn)重大風(fēng)險時

842.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，現(xiàn)行法律法規(guī)對個人理財業(yè)

務(wù)會計核算和稅務(wù)處理方法沒有明確規(guī)定的，商業(yè)銀行應(yīng)積極與有關(guān)部門進(jìn)行溝

通，并就所采用的會計核算和稅務(wù)處理方法，（）以備有關(guān)部門檢查。

A.制定內(nèi)部操作辦法B.制定書面制度

C.制定換算標(biāo)準(zhǔn)D.制定專門的說明性文件

843.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù),

可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當(dāng)?shù)馁M(fèi)用，（）。

A.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)通知客戶

B.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)在與客戶簽訂的合同中明示

C.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)依照約定

D.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式應(yīng)按照合理標(biāo)準(zhǔn)

844.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)

險管理體系應(yīng)覆蓋（），并就相關(guān)風(fēng)險制定有效的管控措施。

A.市場風(fēng)險B.操作風(fēng)險

C.信用風(fēng)險和道德風(fēng)險D.個人理財業(yè)務(wù)面臨的各類風(fēng)險

845.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財服

務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌洗錢、惡意逃避稅收管理等違法違規(guī)行為的，應(yīng)（）

A.按照國家有關(guān)規(guī)定及時向相關(guān)部門報告

B.即時中止理財計劃

C.即時中止理財計劃并報告監(jiān)管部門

D.拒絕履行理財計劃

846.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)

務(wù)，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審查，準(zhǔn)確界定個人理財業(yè)務(wù)所包含的（），明

確可能涉及的法律和政策問題，研究制定相應(yīng)的解決辦法，切實(shí)防范法律風(fēng)險。

A.合同關(guān)系B.委托代理關(guān)系

C.各種法律關(guān)系D.權(quán)利義務(wù)關(guān)系

847.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對理財計劃的

（）進(jìn)行獨(dú)立測算，采用科學(xué)合理的測算方式預(yù)測理財投資組合的收益

率。

A.收益率B.資金成本與收益

C.風(fēng)險與成本D.盈利水平

848.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)

務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對（）的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的壓力

測試，評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響，制定相應(yīng)的風(fēng)險處置和應(yīng)急預(yù)案。

A.經(jīng)營策略B.市場管理規(guī)定

C.貨幣政策D.利率和匯率等主要金融政策

849.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定個人理財

業(yè)務(wù)（），并納入商業(yè)銀行整體業(yè)務(wù)應(yīng)急計劃體系之中，保證個人理財服務(wù)

的連續(xù)性、有效性。

A.風(fēng)險預(yù)案B.風(fēng)險處置措施

C.應(yīng)急計劃D.特別處理措施

850.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展保證收益理財

計劃，應(yīng)（）

A.向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請核準(zhǔn)

B.向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告

C.向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案

D.向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請批準(zhǔn)

851.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)開展相

關(guān)個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.持其總行（地區(qū)總部等）的批準(zhǔn)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)

督管理委員會派出機(jī)構(gòu)報告

B.持其總行（地區(qū)總部等）的授權(quán)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向所在地中國銀行業(yè)監(jiān)

督管理委員會派出機(jī)構(gòu)報告

C.持其總行（地區(qū)總部等）的授權(quán)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理

委員會報^告

D.豆￡總行（地區(qū)總部等）的批準(zhǔn)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理

委員會報告

852.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

將根據(jù)個人理財業(yè)務(wù)（），組織、指導(dǎo)個人理財業(yè)務(wù)人員的從業(yè)培訓(xùn)和考核。

A.特點(diǎn)B.實(shí)際需要

C.發(fā)展與監(jiān)管的需要D.發(fā)展變化

853.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按（）對個

人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計分析。

A.月度B.季度C.半年度D.年度

854.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，以下說法錯誤的是（）

A.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務(wù)報告

B.個人理財業(yè)務(wù)年度報告，應(yīng)全面反映本年度個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，理財計

劃的銷售情況、投資情況、收益分配情況，以及個人理財業(yè)務(wù)的綜合收益情況等

C.個人理財業(yè)務(wù)年度報告應(yīng)附年度報表

D.年度報告和相關(guān)報表，應(yīng)于下一年度的3月底前報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

855.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)

有（）情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督

管理法》第四十七條的規(guī)定和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對直接負(fù)責(zé)

的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑

事責(zé)任。

A.提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的

B.泄露或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的

C.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示和信息披露的

D.未按規(guī)定進(jìn)行客戶評估的

856.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)

有（）情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管

理法》第四十七條的規(guī)定和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對直接負(fù)責(zé)的

董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事

責(zé)任。

A.提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的

B.挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的

C.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示和信息披露的

D.未按規(guī)定進(jìn)行客戶評估的

857.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則

開展個人理財業(yè)務(wù)，或利用個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)

A.責(zé)令其限期改正

B.暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品

C.建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人

D.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)人

858.《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》所適用對象范圍包括中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)

資銀行和（）。

A.外資銀行代表處B.中外合作銀行

C.中外合資銀行D.外資銀行分支機(jī)構(gòu)

859.《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》中所指的市場風(fēng)險是指因市場價格的不利變

動而使銀行（）發(fā)生損失的風(fēng)險。

A.資產(chǎn)和負(fù)債業(yè)務(wù)B.表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)

C.各種經(jīng)營業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)

860.《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》中所指的市場風(fēng)險是指因市場價格（包括利

率）的不利變動而使銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。

A.匯率、股票價格和商品價格

B.匯率、債券價格和股票價格

C.匯率、債券價格和商品價格

D.匯率和股票價格

861.《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，市場風(fēng)險存在于銀行的（）業(yè)務(wù)中。

A.資產(chǎn)和負(fù)債B.交易和非交易

C.表內(nèi)和表外D.表內(nèi)

862.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，市場風(fēng)險可以分為（）

A.利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險（包括黃金）、股票價格風(fēng)險和期權(quán)價格風(fēng)險

B.利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險（包括黃金）、股權(quán)價格風(fēng)險和商品價格風(fēng)險

C.利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險（包括黃金）、股權(quán)價格風(fēng)險和期權(quán)價格風(fēng)險

D.利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險（包括黃金）、股票價格風(fēng)險和商品價格風(fēng)險

863.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，市場風(fēng)險管理的目標(biāo)是（）。

A.通過對市場風(fēng)險進(jìn)行識別、計量、監(jiān)測和控制，將市場風(fēng)險盡量控制在最小

B.通過對市場風(fēng)險進(jìn)行識別、計量、監(jiān)測和控制，防范和化解市場風(fēng)險

C.通過將市場風(fēng)險控制在商業(yè)銀行可以承受的合理范圍內(nèi)，確保在合理的市場風(fēng)

險水平之下安全、穩(wěn)健經(jīng)營

D.通過將市場風(fēng)險控制在商業(yè)銀行可以承受的合理范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的收

益率的最大化

864.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，利率風(fēng)險按照來源的不同，可以

分為（）。

A.重新定價風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、基差風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險

B.債券性風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、基差風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險

C.重新定價風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、基準(zhǔn)風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險

D.債券性風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、基準(zhǔn)風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險

865.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的（）承擔(dān)對市場風(fēng)

險管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項(xiàng)

業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場風(fēng)險。

A.董事會B.股東會C.董事長D.總經(jīng)理

866.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場風(fēng)險水平

應(yīng)當(dāng)與其（）相匹配。

A.市場風(fēng)險管理能力和資本實(shí)力B.全面風(fēng)險管理能力和盈利水平

C.市場風(fēng)險管理能力和資產(chǎn)規(guī)模D.市場風(fēng)險管理能力和盈利水平

867.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行監(jiān)事會在市場風(fēng)險管理

方面應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有（）。

A.監(jiān)控和評價市場風(fēng)險管理的全面性、有效性

B.對市場風(fēng)險管理情況進(jìn)行內(nèi)部審計

C.對不履職或不勝任的董事會成員和高級管理層進(jìn)行質(zhì)詢或要求撤換

D.監(jiān)督董事會和高級管理層在市場風(fēng)險管理方面的履職情況

868.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定專門的部門負(fù)

責(zé)市場風(fēng)險管理工作，負(fù)責(zé)市場風(fēng)險管理的部門應(yīng)當(dāng)職責(zé)明確，并與（）保持

相對獨(dú)立。

A.財務(wù)部門B.承擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)經(jīng)營部門

C.資金營運(yùn)部門D.前臺業(yè)務(wù)部門

869.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，（）應(yīng)當(dāng)為市場風(fēng)險所帶來的

損失承擔(dān)責(zé)任。

A.市場風(fēng)險管理部門B.資金營運(yùn)部門

C.財務(wù)部門D.業(yè)務(wù)經(jīng)營部門

870.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理政策和

程序及其重大修訂應(yīng)當(dāng)由（）批準(zhǔn)。

A.股東會B.董事會C.監(jiān)事會D.高級管理層

871.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行在開展新產(chǎn)品和開展新

業(yè)務(wù)之前應(yīng)當(dāng)充分識別和評估其中包含的市場風(fēng)險，建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作

和風(fēng)險管理程序，并獲得（）的批準(zhǔn)。

A.股東會B.董事會或其授權(quán)的專門委員會/部門

C.監(jiān)事會D.高級管理層

872.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會關(guān)于商

業(yè)銀行資本充足率管理的有關(guān)要求劃分（）賬戶和交易賬戶。

A.非交易B.銀行C.資產(chǎn)D.負(fù)債

873.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對（）中的市場

風(fēng)險因素進(jìn)行分解和分析，及時、準(zhǔn)確地識別所有交易和非交易業(yè)務(wù)中市場風(fēng)險

的類別和性質(zhì)。

A.每項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品B.每項(xiàng)業(yè)務(wù)

C.每項(xiàng)產(chǎn)品D.每類業(yè)務(wù)和產(chǎn)品

874.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，對市場風(fēng)險管理情況的內(nèi)部審計

報告以及審計發(fā)現(xiàn)問題的跟蹤整改情況報告應(yīng)當(dāng)提交給（）。

A.董事會B.高級管理層

C.市場風(fēng)險部門主管D.監(jiān)事會

875.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行

最遲于（）年底前達(dá)到該《指引》的要求。

A.2006年B.2007年C.2008年D.2009年

876.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采取措施確保假設(shè)

前提、參數(shù)、數(shù)據(jù)來源和計量程序的合理性和準(zhǔn)確性。重大的假設(shè)前提和參數(shù)修

改應(yīng)當(dāng)由（）審批。

A.董事會B.高級管理層

C.市場風(fēng)險部門主管D.監(jiān)事會

877.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對交易賬戶頭寸按

市值（）至少重估一次價值。

A.每半年B.每月C.每周D.每日

878.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，銀監(jiān)會鼓勵業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和市場

風(fēng)險水平較高的商業(yè)銀行逐步開發(fā)和使用內(nèi)部模型計量風(fēng)險價值，內(nèi)部模型的檢

驗(yàn)應(yīng)當(dāng)由（）人員負(fù)責(zé)。

A.模型開發(fā)和運(yùn)行人員B.市場風(fēng)險管理人員

C.模型開發(fā)和運(yùn)行人員與市場風(fēng)險管理人員D.獨(dú)立于模型開發(fā)和運(yùn)行的人員

879.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)（）實(shí)施事后檢

驗(yàn)，以此為依據(jù)對市場風(fēng)險計量方法或模型進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。

A.定期B.不定期C.按月D.按年

880.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期實(shí)施（），

將市場風(fēng)險計量方法或模型的估算結(jié)果與實(shí)際結(jié)果進(jìn)行比較，以此為依據(jù)對市場

風(fēng)險計量方法或模型進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。

A.壓力測試B.缺口分析

C.事后檢驗(yàn)D.敏感性分析

881.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行（），

以對突發(fā)的、讓銀行面臨極端不利的小概率事件，如市場價格發(fā)生劇烈變動，或

者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件等可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計，以評估銀

行在極端不利情況下的虧損承受能力。

A.事后檢驗(yàn)B.壓力測試

C.情景分析D.敏感性分析

882.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，壓力測試應(yīng)當(dāng)選擇對市場風(fēng)險有

重大影響的情景，包括歷史上發(fā)生過重大損失的情景和（）。

A.假設(shè)情景

B.市場價格發(fā)生劇烈變動的情形

C.市場流動性嚴(yán)重不足的情形

D.外部環(huán)境發(fā)生重大變化、可能導(dǎo)致重大損失或風(fēng)險難以控制的情景

883.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，市場風(fēng)險限額包括交易限額、（）

及止損限額等，并可按地區(qū)、業(yè)務(wù)經(jīng)營部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風(fēng)險類別進(jìn)

行分解。

A.盈虧限額B.最高風(fēng)險限額

C.風(fēng)險限額D.頭寸限額

884.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的結(jié)果,

對市場風(fēng)險有重大影響的情形制定應(yīng)急處理方案。

A.事后檢驗(yàn)B.情景分析

C.久期分析D.壓力測試

885.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的（）

程序確保不同部門和產(chǎn)品業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的一致性和完整性

A.壓力測試程序B.對賬程序

C.事后檢測程序D.市場風(fēng)險計量程序

886.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行總的市場風(fēng)險限額以及

限額的種類、結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由（）批準(zhǔn)。

A.董事會B.高級管理層

C.市場風(fēng)險部門主管D.監(jiān)事會

887.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，向董事會提交的市場風(fēng)險報告通

常包括銀行的總體市場風(fēng)險頭寸、風(fēng)險水平、（）和對市場風(fēng)險限額及市場

風(fēng)險管理的其他政策和程序的遵守情況等內(nèi)容。

A.按地區(qū)、業(yè)務(wù)經(jīng)營部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風(fēng)險類別分解后的詳細(xì)信息

B.盈虧狀況

C.事后檢驗(yàn)和壓力測試情況

D.對改進(jìn)市場風(fēng)險管理政策、程序以及市場風(fēng)險應(yīng)急方案的建議

888.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理職能與

（）應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立。交易部門應(yīng)當(dāng)將前臺、后臺嚴(yán)格分離，前臺交易人

員不得參與交易的正式確認(rèn)、對賬、重新估值、交易結(jié)算和款項(xiàng)收付；必要時可

設(shè)置中臺監(jiān)控機(jī)制。

A.業(yè)務(wù)經(jīng)營職能B.前臺交易部門

C.后臺管理部門D.中臺監(jiān)控部門

889.根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)定

期對市場風(fēng)險管理體系各個組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分和有效性進(jìn)行獨(dú)

立的審查和評價。

A.至少每年一次B,至少每半年一?次

C.至少每季一次D.至少每月一次

890.《貸款損失準(zhǔn)備計提指引》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)按照（），合理估計貸款可能

發(fā)生的損失，及時計提貸款損失準(zhǔn)備

A.謹(jǐn)慎會計原則B.重要性會計原則

C.一致性會計原則D.及時性會計原則

891.《貸款損失準(zhǔn)備計提指引》規(guī)定，銀行應(yīng)按季計提一般準(zhǔn)備，一般準(zhǔn)備年末

余額應(yīng)不低于年末貸款余額的（）

A.1%B.2%C.4%D.5%

892.《貸款損失準(zhǔn)備計提指引》規(guī)定，銀行提取的一般準(zhǔn)備，在計算銀行的資本

充足率時，按《巴塞爾協(xié)議》的有關(guān)原則，納入銀行（）

A.核心資本B.附屬資本C.一級資本D.二級資本

893.《貸款損失準(zhǔn)備計提指引》規(guī)定,對于關(guān)注類貸款，計提比例為（）

A.2%B.4%C.3%D.5%

894.《貸款損失準(zhǔn)備計提指引》規(guī)定,對于次級類貸款，計提比例為（）

A.25%B.30%C.40%D.20%

895.《貸款損失準(zhǔn)備計提指引》規(guī)定,對于可疑類貸款，計提比例為（）

A.40%B.50%C.45%D.60%

896.《貸款損失準(zhǔn)備計提指引》規(guī)定,對于損失類貸款，計提比例為（）

A.100%B.45%C.50%D.75%

897.《貸款損失準(zhǔn)備計提指引》規(guī)定，次級和可疑類貸款的損失準(zhǔn)備，計提比例

可以上下浮動（)

A.20%B.25%C.15%D.10%

898.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)

開發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開發(fā)項(xiàng)目資金比例不低于（）

A.20%B.25%C.35%D.50%

899.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立房地產(chǎn)行業(yè)（）

和評估體系，對房地產(chǎn)行業(yè)市場風(fēng)險予以關(guān)注。

A.風(fēng)險預(yù)警B.風(fēng)險防范C.風(fēng)險預(yù)測D.風(fēng)險計量

900.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)

開發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開發(fā)項(xiàng)目資本金比例不低于（）

A.20%B.25%C.30%D.35%

901.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所有住房貸款的貸款

成數(shù)不得超過（）

A.60%B.70%C.80%D.85%

902.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)將借款人住房貸款

的月住房產(chǎn)支出與收入比控制在（）以下（含），月所有債務(wù)支出與收入比

控制在（）以下（含）

A.55%,50%B.50%,60%C.55%,55%D.50%,55%

903.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，考核借款人還款能力時，所有

債務(wù)與收入比的計算公式為（）

A.（本次貸款總額+其他債務(wù)總額）/貸款年度內(nèi)收入總和

B.（本次貸款的年均還款額+其他債務(wù)年均償付額）/年均收入

C.（本次貸款的月均還款額+其他債務(wù)月均償付額）/月均收入

D.（本次貸款的月均還款額+月物業(yè)管理費(fèi)+其他債務(wù)月均償付額）/月均收入

904.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定，考核借款人還款能力時，房產(chǎn)

支出與收入比的計算公式為（）

A.本次貸款總額/貸款年度內(nèi)收入總和

B.本次貸款的年均還款額/年均收入

C.本次貸款的月均還款額/月均收入

D.（本次貸款的月均還款額+月物業(yè)管理費(fèi)）/月均收入

905.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率的計算公式是

（）

A.資本充足率=（資本一扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12倍的市場風(fēng)險資本）

B.資本充足率=（資本一扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場風(fēng)險資本）

C.資本充足率=（資本一扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+10倍的市場風(fēng)險資本）

D.資本充足率=（資本一扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+15倍的市場風(fēng)險資本）

906.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率的計算公式：

資本充足率=（資本一扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+（）倍的市場風(fēng)險資本）

A.6B.8C.12D.12.5

907.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行境外債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重，對

其他國家或地區(qū)政府的債權(quán)，該國家或地區(qū)的評級為AA-以上（含AA-）的，風(fēng)

險權(quán)重為（）%,AA-以下的，風(fēng)險權(quán)重為（）%。

A.0,100B.10,100C.50,100D.60,80

908.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行境外債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重，對

其他國家或地區(qū)政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)，所在國家或地區(qū)的評級為AA-以上

（含AA-）的，風(fēng)險權(quán)重為（）%,AA-以下的，風(fēng)險權(quán)重為（）%-

A.10,100B.20,100C.50,100D.100,100

909.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行境外債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重，對

境外商業(yè)銀行、證券公司的債權(quán)，注冊地所在國或地區(qū)的評級為AA-以上（含AA-）

的，風(fēng)險權(quán)重為（）%,AA-以下的，風(fēng)險權(quán)重為（）%o

A.10,100B.20,100C,100,10D.100,20

910.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對多邊開發(fā)銀行債權(quán)的風(fēng)

險權(quán)重為（）%o

A.0B.10C.20D.30

911.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對我國中央政府和中國人

民銀行本外幣債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重均為（）%o

A.0B.10C.20D.30

912.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對我國的中央政府投資的

公用企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為（）%o

A.0B.15C.30D.50

913.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對我國政策性銀行債權(quán)的

風(fēng)險權(quán)重為（）%。

A.0B.20C.60D.80

914.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對我國中央政府投資的金

融資產(chǎn)管理公司為收購國有銀行不良貸款而定向發(fā)行的債券的風(fēng)險權(quán)重為（雙。

A.0B.20C.30D.50

915.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)向銀監(jiān)會報告未并表和

并表后的資本充足率。并表后的資本充足率每（）報送一次，未并表的資本充

足率每季報送一次。如遇影響資本充足率的特別重大事項(xiàng)，應(yīng)及時報告銀監(jiān)會。

A.一個月B,一季度C.半年D.一年

916.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對我國中央政府投資的金

融資產(chǎn)管理公司的其他債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為（）%o

A.50B.60C.80D.100

917.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)向銀監(jiān)會報告未并表和

并表后的資本充足率。未并表的資本充足率每（）報送一次。

A.一個月B.一季度C.半年D.一年

918.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，長期次級債務(wù)是指原始期限最少在

（）年以上的次級債務(wù)。

A.5B.10C.15D.20

919.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（）

A.4%B.6%