2023銀行從業(yè)-銀行管理沖刺試題與答案解析2

2023銀行從業(yè)-銀行管理沖刺試題與答案解析2

題目單選題《中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)該做的事不包括（）。A組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則B督促會(huì)員貫徹執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)和各項(xiàng)政策C組織會(huì)員制定維權(quán)公約D建立與有關(guān)部門的溝通機(jī)制【正確答案】：D【答案解析】：《中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則；督促會(huì)員貫徹執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)和各項(xiàng)政策；組織會(huì)員制定維權(quán)公約，制止各種侵權(quán)行為；協(xié)調(diào)會(huì)員之間的關(guān)系，建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭(zhēng)議調(diào)解處理機(jī)制；協(xié)調(diào)會(huì)員與社會(huì)公眾的關(guān)系，加強(qiáng)會(huì)員與社會(huì)公眾的溝通，維護(hù)會(huì)員與客戶的合法權(quán)益；建立會(huì)員間信息溝通機(jī)制，組織開(kāi)展會(huì)員間的業(yè)務(wù)、技術(shù)、信息等方面的交流與合作等。

題目單選題以下哪項(xiàng)不是存款業(yè)務(wù)的基本法律要求（）。A經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)特許制B以合法正當(dāng)方式吸收存款C禁止發(fā)放無(wú)息存款D依法保護(hù)存款人合法權(quán)益【正確答案】：C【答案解析】：存款業(yè)務(wù)的三項(xiàng)基本法律要求。

題目單選題下列不屬于單位結(jié)算賬戶是（）。A基.本存款賬戶B長(zhǎng).期存款賬戶C臨.時(shí)存款賬戶D一.般存款賬戶【正確答案】：B【答案解析】：?jiǎn)挝唤Y(jié)算賬戶：1．基本存款賬戶；2．一般存款賬戶；3．專用存款賬戶；4．臨時(shí)存款賬戶?？键c(diǎn)支付結(jié)算業(yè)務(wù)

題目單選題按照發(fā)行機(jī)構(gòu)不同，目前世界上主要的信用卡不包括（）。A．維薩卡B萬(wàn).事達(dá)卡C大.萊卡D聯(lián).通卡【正確答案】：D【答案解析】：按照發(fā)行機(jī)構(gòu)不同，目前世界上主要的信用卡包括維薩卡、萬(wàn)事達(dá)卡、大萊卡、JCB卡、運(yùn)通卡和中國(guó)銀聯(lián)卡。

題目單選題下列關(guān)于商業(yè)銀行創(chuàng)新管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（。）A商.業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策B高.級(jí)管理層要確保金融創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策與全行整體戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策相一致C商.業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程D商.業(yè)銀行應(yīng)建立有效的創(chuàng)新業(yè)務(wù)技術(shù)支持系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)【正確答案】：B【答案解析】：高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)制定的金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策。高級(jí)管理層要建立能夠有效管理創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制系統(tǒng)、文件檔案和審計(jì)流程管理系統(tǒng)，以及培訓(xùn)和信息反饋制度。董事會(huì)要確保金融創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策與全行整體戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策相一致。故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。

題目單選題合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指合規(guī)管理部門等依照銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)程序，按規(guī)定的報(bào)告路線，（）地向管理層提供定性和定量描述的銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的報(bào)告。A及.時(shí)、全面、完整B真.實(shí)、準(zhǔn)確、完整C真.實(shí)、及時(shí)、全面D及.時(shí)、全面、準(zhǔn)確【正確答案】：A【答案解析】：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指合規(guī)管理部門等依照銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)程序，按規(guī)定的報(bào)告路線，及時(shí)、全面、完整地向管理層提供定性和定量描述的銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的報(bào)告?？键c(diǎn)合規(guī)管理的流程

題目單選題在銀行一級(jí)資本中占主導(dǎo)地位的是（。）A普.通股B優(yōu).先股C盈.余公積D資.本公積【正確答案】：A【答案解析】：《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》界定并區(qū)分一級(jí)資本（分別包括核心一級(jí)資本和其他一級(jí)資本）和二級(jí)資本的功能：一級(jí)資本應(yīng)能夠在銀行持續(xù)經(jīng)營(yíng)條件下吸收損失，其中普通股應(yīng)在一級(jí)資本中占主導(dǎo)地位；二級(jí)資本僅在銀行破產(chǎn)清算條件下承受損失。

題目單選題五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》將（）的目標(biāo)確定為“合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營(yíng)效率和效果，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略?！盇內(nèi).部控制B合.法合規(guī)C內(nèi).部稽核D公.司治理【正確答案】：A【答案解析】：五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》將內(nèi)部控制的目標(biāo)確定為“合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營(yíng)效率和效果，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。”考點(diǎn)內(nèi)部控制的基本概念

題目單選題下列屬于中國(guó)銀行業(yè)自律組織的是（。）A中.國(guó)銀行B中.國(guó)人民銀行C中.國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D中.國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：C【答案解析】：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成立于2000年5月，是經(jīng)中國(guó)人民銀行和民政部批準(zhǔn)成立，并在民政部登記注冊(cè)的全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體，是中國(guó)銀行業(yè)自律組織。

題目單選題商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的5個(gè)基本要素共同組成一個(gè)完整的績(jī)效評(píng)價(jià)系統(tǒng)，說(shuō)明它們之間（）。A相.互影響、相互制約B相.互聯(lián)系、相互制約C相.互聯(lián)系、相互影響D相.互影響、相互協(xié)作【正確答案】：C【答案解析】：商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素：評(píng)價(jià)目標(biāo)、評(píng)價(jià)對(duì)象、評(píng)價(jià)指標(biāo)、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)報(bào)告。這五個(gè)要素共同組成一個(gè)完整的績(jī)效評(píng)價(jià)系統(tǒng)，說(shuō)明它們之間相互聯(lián)系、相互影響?？键c(diǎn)銀行績(jī)效考評(píng)的內(nèi)涵及原則11題：?jiǎn)芜x題中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以規(guī)定具體的條件和程序，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)（）。A.年1B.年2C.年3D.年4【正確答案】：A【答案解析】：中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以規(guī)定具體的條件和程序，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)1年。

題目單選題《物權(quán)法》于（）年實(shí)施。A.2005B.2006C.2007D.2008【正確答案】：C【答案解析】：《物權(quán)法》于2007年10月1日施行。

題目單選題流動(dòng)性覆蓋率的計(jì)算公式是（）。A合.格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)35天現(xiàn)金凈流出量100%B合.格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)30天現(xiàn)金凈流出量100%C合.格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)250天現(xiàn)金凈流出量100%D合.格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)20天現(xiàn)金凈流出量100%【正確答案】：B【答案解析】：流動(dòng)性覆蓋率=合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)30天現(xiàn)金凈流出量100%考點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)

題目單選題盡管借款人目前有能力償還貸款本息A關(guān).注類貸款B次.級(jí)類貸款C可.疑類貸款D損.失類貸款【正確答案】：A【答案解析】：盡管借款人目前有能力償還貸款本息

題目單選題下列不屬于內(nèi)部審計(jì)的主要工作方法的是（。）A現(xiàn).場(chǎng)審計(jì)B非.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)C電.話審計(jì)D自.行查核【正確答案】：C【答案解析】：內(nèi)部審計(jì)的主要工作方法有：現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)、非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)、現(xiàn)場(chǎng)走訪、自行查核。

題目單選題證券投資信托、私募股權(quán)信托指的是（）。A．投資類信托B融.資類信托C事.務(wù)管理類D被.動(dòng)管理信托【正確答案】：A【答案解析】：證券投資信托、私募股權(quán)信托指的是投資類信托。

題目單選題商業(yè)銀行應(yīng)建立和制定適用于全行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、辦法、相關(guān)制度和要求，其內(nèi)容不包括（。）A建.立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警B投.訴處理監(jiān)督評(píng)估，從維護(hù)客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)、解決客戶問(wèn)題、確?？蛻艉戏?quán)益、提升客戶滿意度等方面實(shí)施監(jiān)督和評(píng)估C信.息發(fā)布和新聞工作歸口管理，及時(shí)準(zhǔn)確地向公眾發(fā)布信息，主動(dòng)接受輿論監(jiān)督，為正常的新聞采訪活動(dòng)提供便利和必要保障D輿.情信息研判，實(shí)時(shí)關(guān)注輿情信息，及時(shí)澄清虛假信息或不完整信息【正確答案】：A【答案解析】：商業(yè)銀行應(yīng)建立和制定適用于全行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、辦法、相關(guān)制度和要求，其內(nèi)容至少包括：①聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查，定期分析聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)事件的發(fā)生因素和傳導(dǎo)途徑。②聲譽(yù)事件分類分級(jí)管理，明確管理權(quán)限、職責(zé)和報(bào)告路徑。③聲譽(yù)事件應(yīng)急處置，對(duì)可能發(fā)生的各類聲譽(yù)事件進(jìn)行情景分析，制定預(yù)案，開(kāi)展演練。④投訴處理監(jiān)督評(píng)估，從維護(hù)客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)、解決客戶問(wèn)題、確髁客戶合法權(quán)益、提升客戶滿意度等方面實(shí)施監(jiān)督和評(píng)估。⑤信息發(fā)布和新聞工作歸口管理，及時(shí)準(zhǔn)確地向公眾發(fā)布信息，主動(dòng)接受輿論監(jiān)督，為正常的新聞采訪活動(dòng)提供便利和必要保障。⑥輿情信息研判，實(shí)時(shí)關(guān)注輿情信息，及時(shí)澄清虛假信息或不完整信息。⑦聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部培訓(xùn)和獎(jiǎng)懲。⑧聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)信息管理，記錄、存儲(chǔ)與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)和信息。⑨聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理后評(píng)價(jià)，對(duì)聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)措施的有效性及時(shí)進(jìn)行評(píng)估。

題目單選題公司成立時(shí)間是（）。A公.司資本繳足的日期B公.司正式對(duì)外營(yíng)業(yè)的日期C公.司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期D公.司向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記的日期【正確答案】：C【答案解析】：公司成立時(shí)間是公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期。

題目單選題以下說(shuō)法正確的是（）A銀.行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以向第三方提供個(gè)人金融信息B銀.行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不用區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品C公.平公正制定格式合同和協(xié)議文本D可.以篡改銀行業(yè)消費(fèi)者個(gè)人金融信息【正確答案】：C【答案解析】：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在未經(jīng)銀行業(yè)消費(fèi)者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個(gè)人金融信息；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品銷售過(guò)程中嚴(yán)格區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品；銀行業(yè)金融機(jī)不得篡改、違法使用銀行業(yè)消費(fèi)者信息。

題目單選題目前市場(chǎng)上第三方支付公司的運(yùn)營(yíng)模式可以歸為兩大類，一類是獨(dú)立第三方支付模式，另一類是以（）為首的依托于自有B2C、C2C電子商務(wù)網(wǎng)站提供擔(dān)保功能的第三方支付模式。A快.錢、拉卡拉B易.寶支付、財(cái)富通C支.付寶、財(cái)富通D支.付寶、拉卡拉【正確答案】：C【答案解析】：從發(fā)展路徑與用戶積累途徑來(lái)看，目前市場(chǎng)上第三方支付公司的運(yùn)營(yíng)模式可以歸為兩大類：第一獨(dú)立第三方支付模式，是指第三方支付平臺(tái)完全獨(dú)立于電子商務(wù)網(wǎng)站，不負(fù)有擔(dān)保功能，僅僅為用戶提供支付產(chǎn)品和支付系統(tǒng)解決方案，以快錢、易寶支付、匯付天下、拉卡拉等為典型代表。另一類是以支付寶、財(cái)付通為首的依托于自有B2C、C2C電子商務(wù)網(wǎng)站提供擔(dān)保功能的第三方支付模式。

題目單選題以下不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)具備的專業(yè)從業(yè)資格的基本要求的是（）。A勝.任能力B專.業(yè)水平C從.業(yè)經(jīng)驗(yàn)D道.德準(zhǔn)則【正確答案】：A【答案解析】：正確答案是：A，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)具備的專業(yè)從業(yè)資格包括專業(yè)水平、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、道德準(zhǔn)則三個(gè)方面?？键c(diǎn)內(nèi)部審計(jì)

題目單選題（）應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與相關(guān)主管部門的協(xié)調(diào)配合，建立健全信息共享機(jī)制，完善信息服務(wù)，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提示相關(guān)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。A中.國(guó)人民銀行B中.國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)C各.級(jí)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D國(guó).務(wù)院【正確答案】：C【答案解析】：第二十五條各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與相關(guān)主管部門的協(xié)調(diào)配合，建立健全信息共享機(jī)制，完善信息服務(wù)，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提示相關(guān)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)?？键c(diǎn)綠色金融

題目單選題個(gè)性化分期還款協(xié)議的最長(zhǎng)期限不得超過(guò)（年。）A.3B.5C.10D.15【正確答案】：B【答案解析】：在特殊情況下，確認(rèn)信用卡欠款金額超出持卡人還款能力、且持卡人仍有還款意愿的，發(fā)卡銀行可以與持卡人平等協(xié)商，達(dá)成個(gè)性化分期還款協(xié)議。個(gè)性化分期還款協(xié)議的最長(zhǎng)期限不得超過(guò)5年。

題目單選題（）是一種單位類客戶通過(guò)與商業(yè)銀行簽訂合同的形式約定合同期限、確定結(jié)算賬戶需要保留的基本存款額度，對(duì)超過(guò)基本存款額度的存款按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息、對(duì)基本存款額度按活期存款利率付息的存款類型。A．單位活期存款B單.位定期存款C單.位通知存款D單.位協(xié)定存款【正確答案】：D【答案解析】：?jiǎn)挝粎f(xié)定存款是一種單位類客戶通過(guò)與商業(yè)銀行簽訂合同的形式約定合同期限、確定結(jié)算賬戶需要保留的基本存款額度，對(duì)超過(guò)基本存款額度的存款按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息、對(duì)基本存款額度按活期存款利率付息的存款類型。

題目單選題以下不屬于債券投資對(duì)象的是（）。A資.產(chǎn)支持證券B企.業(yè)債券C公.司債券D股.票【正確答案】：D【答案解析】：債券投資的對(duì)象:國(guó)債、地方政府債券、中央銀行債券、金融債券、資產(chǎn)支持證券、企業(yè)債券和公司債券?？键c(diǎn)投資業(yè)務(wù)

題目單選題下列關(guān)于擔(dān)保合同和主債權(quán)合同關(guān)系的表述，正確的是（）。A設(shè).立擔(dān)保物權(quán)，可以不訂立擔(dān)保合同B主.債權(quán)債務(wù)合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效，法律另有規(guī)定的除外C主.債權(quán)債務(wù)合同無(wú)效，擔(dān)保合同當(dāng)然無(wú)效D擔(dān).保合同無(wú)效，主合同也無(wú)效【正確答案】：B【答案解析】：主債權(quán)債務(wù)合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效，法律另有規(guī)定的除外：擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。

題目單選題普惠金融基本的本原則不包括（）。A健.全機(jī)制、持續(xù)發(fā)展B機(jī).會(huì)平等、惠及民生C市.場(chǎng)主導(dǎo)、政府引導(dǎo)D創(chuàng).造利潤(rùn)【正確答案】：D【答案解析】：普惠金融原則:健全機(jī)制、持續(xù)發(fā)展、機(jī)會(huì)平等，惠及民生，市場(chǎng)主導(dǎo)、政府引導(dǎo)，防范風(fēng)險(xiǎn)、推進(jìn)創(chuàng)新，統(tǒng)籌規(guī)劃、因地制宜?？键c(diǎn)普惠金融

題目單選題下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是（）。A操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面B操作風(fēng)險(xiǎn)具有非營(yíng)利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來(lái)盈利C對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操作風(fēng)險(xiǎn)D操作風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)獨(dú)立性，不會(huì)引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D【答案解析】：操作風(fēng)險(xiǎn)還可能引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。

題目單選題下列關(guān)于內(nèi)部監(jiān)督的說(shuō)法中.正確的是（：）A商.業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)納入資產(chǎn)負(fù)債表管理的機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià).包括商業(yè)銀行及其附屬機(jī)構(gòu)B商.業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率.至多每年開(kāi)展4次C商.業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后.于每年6月30日前報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D商.業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門、內(nèi)控管理職能部門和業(yè)務(wù)部門均承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的職責(zé)，根據(jù)分工協(xié)調(diào)配合，構(gòu)建覆蓋各級(jí)機(jī)構(gòu)、各個(gè)產(chǎn)品、各個(gè)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)督檢查體系【正確答案】：D【答案解析】：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)納入并表管理的機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，包括商業(yè)銀行及其附屬機(jī)構(gòu)。選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少每年開(kāi)展一次。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后，于每年4月30日前報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤。選項(xiàng)D表述正確：

題目單選題（）包括產(chǎn)業(yè)發(fā)展重點(diǎn)的優(yōu)先次序選擇和保證實(shí)行該次序等政策措施。A產(chǎn).業(yè)組織政策B產(chǎn).業(yè)結(jié)構(gòu)政策C產(chǎn).業(yè)技術(shù)政策D產(chǎn).業(yè)布局政策【正確答案】：B【答案解析】：產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策包括產(chǎn)業(yè)發(fā)展重點(diǎn)的優(yōu)先次序選擇和保證實(shí)行該次序等政策措施。產(chǎn)業(yè)組織政策是指為獲得理想的市場(chǎng)績(jī)效，由政府制定的調(diào)整產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、規(guī)范市場(chǎng)行為，調(diào)節(jié)企業(yè)間關(guān)系的公共政策。產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策是促進(jìn)產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步的政策。其主要內(nèi)容包括產(chǎn)業(yè)技術(shù)結(jié)構(gòu)的選擇和技術(shù)發(fā)展政策與促進(jìn)資源向技術(shù)開(kāi)發(fā)領(lǐng)域投入的政策。產(chǎn)業(yè)布局政策是為了實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的合理布局，國(guó)家對(duì)產(chǎn)業(yè)存在和發(fā)展的空間形式規(guī)范的政策措施?？键c(diǎn)產(chǎn)業(yè)政策

題目單選題（是指）依法設(shè)立的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施，并履行相關(guān)職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。A證券交易所B證券公司C證券登記結(jié)算公司D基金管理公司【正確答案】：A【答案解析】：證券交易所指依法設(shè)立的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施，并履行相關(guān)職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

題目單選題（是一）種衍生的、復(fù)合型的證券品種，具有債券、股票和期權(quán)的多重特性。A投.資賬戶B次.級(jí)債券C可.轉(zhuǎn)換債券D回.購(gòu)協(xié)議【正確答案】：C【答案解析】：可轉(zhuǎn)換債券是商業(yè)銀行發(fā)行的，在一定期限內(nèi)依據(jù)約定條件可以轉(zhuǎn)換成商業(yè)銀行普通股的債券，是一種衍生的、復(fù)合型的證券品種，具有債券、股票和期權(quán)的多重特性。

題目單選題票據(jù)被稱為“商人的貨幣”體現(xiàn)了票據(jù)的（）作用。A支付與結(jié)算B融資C貨幣替代D信用【正確答案】：C【答案解析】：票據(jù)被稱為“商人的貨幣”體現(xiàn)了票據(jù)的貨幣替代作用。

題目多選題《物權(quán)法》包括的內(nèi)容有（）A總.則B所.有權(quán)C用.益物權(quán)D擔(dān).保物權(quán)E占有【正確答案】：ABCDE【答案解析】：《物權(quán)法》通過(guò)總則、所有權(quán)、用益物權(quán)、擔(dān)保物權(quán)、占有等專篇對(duì)物權(quán)有關(guān)內(nèi)容作了系統(tǒng)規(guī)范。

題目多選題風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要包括（）。A目.標(biāo)設(shè)定B風(fēng).險(xiǎn)識(shí)別C風(fēng).險(xiǎn)分析D風(fēng).險(xiǎn)管理E風(fēng).險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【正確答案】：ABCE【答案解析】：正確答案是：A

題目多選題按照監(jiān)管規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件（）A具.有良好的公司治理機(jī)制B核.心資本充足率不低于5%C最.近3年連續(xù)盈利D貸.款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足E最.近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為【正確答案】：ACDE【答案解析】：B選項(xiàng)的正確描述為核心資本充足率不低于4%。

題目多選題以下屬于核心一級(jí)資本的是（）。A一.般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備B未.公開(kāi)儲(chǔ)備C資.本公積可計(jì)入部分D未.分配利潤(rùn)E實(shí).收資本【正確答案】：ACDE【答案解析】：核心一級(jí)資本是指在銀行持續(xù)經(jīng)營(yíng)條件下無(wú)條件用來(lái)吸收損失的資本工具，具有永久性、清償順序排在所有其他融資工具之后的特征。核心一級(jí)資本包括：實(shí)收資本或普通股、資本公積可計(jì)入部分、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。

題目多選題下列屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)維權(quán)職責(zé)內(nèi)容的有（。）A提.高社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B建.立與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門的溝通機(jī)制C組.織開(kāi)展銀行業(yè)國(guó)際交流與合作D提.出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法等方面的建議E加.強(qiáng)與新聞媒體的溝通和聯(lián)系【正確答案】：BD【答案解析】：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)維權(quán)職責(zé)的內(nèi)容有：①組織會(huì)員制定維權(quán)公約，制止各種侵權(quán)行為；②提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議；③建立與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門的溝通機(jī)制；④組織會(huì)員開(kāi)展行業(yè)維權(quán)調(diào)查，及時(shí)向會(huì)員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，促進(jìn)會(huì)員加強(qiáng)債權(quán)維護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)管理。選項(xiàng)A、E屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的協(xié)調(diào)職責(zé)，選項(xiàng)C屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的服務(wù)職責(zé)。

題目多選題不良貸款早期預(yù)警信號(hào)中，屬于宏觀方面的是（）。A宏.觀經(jīng)濟(jì)變化B經(jīng).濟(jì)政策調(diào)整C企.業(yè)財(cái)務(wù)狀況或財(cái)務(wù)行為出現(xiàn)異常D報(bào).送財(cái)務(wù)報(bào)表出現(xiàn)異常E經(jīng).營(yíng)狀況出現(xiàn)重大變化【正確答案】：AB【答案解析】：不良貸款早期預(yù)警信號(hào)可以分為宏觀和微觀兩大類，宏觀的早期預(yù)警信號(hào)主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)變化、經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整和行業(yè)景氣度變化等方面；微觀的早期預(yù)警信號(hào)主要包括借款企業(yè)財(cái)務(wù)狀況或財(cái)務(wù)行為出現(xiàn)異常、報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表出現(xiàn)異常、經(jīng)營(yíng)狀況出現(xiàn)重大變化、組織結(jié)構(gòu)或人員出現(xiàn)異常變動(dòng)以及其他外部特殊因素等方面?？键c(diǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與不良貸款管理

題目多選題可以開(kāi)立臨時(shí)存款帳戶的情形包括（）。A設(shè).立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B異.地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C異.地業(yè)務(wù)往來(lái)D注.冊(cè)驗(yàn)資E開(kāi).設(shè)分公司【正確答案】：ABD【答案解析】：開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的3種情形。

題目多選題金融工具具有（）的特點(diǎn)。A．收益性B參.與性C永.久性D流.動(dòng)性E風(fēng).險(xiǎn)性【正確答案】：ADE【答案解析】：金融工具具有流動(dòng)性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性的特點(diǎn)。

題目多選題互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)大主要體現(xiàn)在（）。A信.用風(fēng)險(xiǎn)大B投.資風(fēng)險(xiǎn)大C網(wǎng).絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)大D流.動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)大E責(zé).任風(fēng)險(xiǎn)大【正確答案】：AC【答案解析】：互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)大。一是信用風(fēng)險(xiǎn)大。目前我國(guó)信用體系尚不完善，互聯(lián)網(wǎng)金融的相關(guān)法律還有待配套，互聯(lián)網(wǎng)金融違約成本較低，容易誘發(fā)惡意騙貸、卷款跑路等風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。特別是P2P網(wǎng)貸平臺(tái)由于準(zhǔn)入門檻低和缺乏監(jiān)管，成為不法分子從事非法集資和詐騙等犯罪活動(dòng)的溫床。去年以來(lái)，淘金貸、優(yōu)易網(wǎng)、安泰卓越等P2P網(wǎng)貸平臺(tái)先后曝出“跑路”事件。二是網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)大。我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)安全問(wèn)題突出，網(wǎng)絡(luò)金融犯罪問(wèn)題不容忽視。一旦遭遇黑客攻擊，互聯(lián)網(wǎng)金融的正常運(yùn)作會(huì)受到影響，危及消費(fèi)者的資金安全和個(gè)人信息安全。

題目多選題柜臺(tái)業(yè)務(wù)主要操作風(fēng)險(xiǎn)成因包括（）。A輕.視柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范B規(guī).章制度和業(yè)務(wù)操作流程本身存在漏洞C柜.臺(tái)人員安全意識(shí)不強(qiáng)，缺乏崗位制約和自我保護(hù)意識(shí)D柜.員工作強(qiáng)度大，但收入不高，工作缺乏熱情和責(zé)任感E客.戶監(jiān)管難度大【正確答案】：ABCD【答案解析】：最后一項(xiàng)是法人信貸業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)成因。

題目多選題商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的原則為（）。A存.款自愿B取.款自由C存.款有息D為.存款人保密原則E利.率優(yōu)惠【正確答案】：ABCD【答案解析】：考核商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的原則。

題目多選題保證合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。A被保證的主債權(quán)種類、數(shù)額B債務(wù)人履行債務(wù)的期限C保證的方式D保證擔(dān)保的范圍E保證的期間【正確答案】：ABCDE【答案解析】：根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，保證合同除了選項(xiàng)中的內(nèi)容以外還包括雙方認(rèn)為約定的其他事項(xiàng)。

題目多選題完善公司治理和內(nèi)部控制機(jī)制，需要（）A強(qiáng).化內(nèi)控文化及合法文化建設(shè)B提.升風(fēng)險(xiǎn)管理能力C針.對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等制定積極可行的防范措施D建.立長(zhǎng)效的資本補(bǔ)充機(jī)制E依法提取貸款損失準(zhǔn)備金【正確答案】：ABC【答案解析】：完善公司治理和內(nèi)部控制制機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控文化及合法文化建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力，針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等制定積極可行的防范措施。

題目多選題貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)有（。）A交.易量大B融.資期限短C流.動(dòng)性強(qiáng)D收.益較高E交.易頻繁【正確答案】：ABCE【答案解析】：貨幣市場(chǎng)是指融資期限在1年以內(nèi)（包括1年）的資金交易市場(chǎng).又稱為短期資金市場(chǎng)。其主要特點(diǎn)是低風(fēng)險(xiǎn)、低收益；期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)性小；交易量大、交易頻繁。

題目多選題下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（。）A會(huì).提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B會(huì).減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C會(huì).使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升D會(huì).使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加，使經(jīng)濟(jì)增速加快E會(huì).縮減市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量【正確答案】：ABCE【答案解析】：中央銀行提高再貼現(xiàn)率后，整個(gè)社會(huì)的投資支出減少，經(jīng)濟(jì)增速放慢。

題目多選題個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)劃分，可分為（。）A外.匯結(jié)算賬戶B資.本項(xiàng)目賬戶C境.內(nèi)個(gè)人外匯賬戶D境.外個(gè)人外匯賬戶E外.匯儲(chǔ)蓄賬戶【正確答案】：ABE【答案解析】：個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶；按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

題目多選題按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來(lái)源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。A經(jīng).濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B市.場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C政.治風(fēng)險(xiǎn)D社.會(huì)風(fēng)險(xiǎn)E技.術(shù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ACDE【答案解析】：B項(xiàng)屬于按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因分類?？键c(diǎn)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類型

題目多選題在對(duì)固定資產(chǎn)貸款的管理過(guò)程中，銀監(jiān)會(huì)可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定對(duì)貸款人采取監(jiān)管措施的情形包括（。）A固.定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)流程有缺陷的B末.按相關(guān)要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位的C貸.款調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)未盡職的D未.按相關(guān)規(guī)定對(duì)借款人和項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行持續(xù)有效監(jiān)控的E對(duì).借款人違反合同約定的行為未及時(shí)采取有效措施的【正確答案】：ABCDE【答案解析】：貸款人有下列情形之一的，銀監(jiān)會(huì)可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定采取監(jiān)管措施：①固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)流程有缺陷的；②未按《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位的；③貸款調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)未盡職的；④未按《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定對(duì)借款人和項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行持續(xù)有效監(jiān)控的；⑤對(duì)借款人違反合同約定的行為未及時(shí)采取有效措施的。

題目多選題金融會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)有（）。A風(fēng).險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性B核.算方法的獨(dú)特性C監(jiān).督的政策性D內(nèi).部控制的嚴(yán)密性E核.算內(nèi)容的社會(huì)性【正確答案】：BCDE【答案解析】：金融會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)：1、核算內(nèi)容的社會(huì)性2、核算方法的獨(dú)特性3、監(jiān)督的政策性4、內(nèi)部控制的嚴(yán)密性。

題目多選題普通股與優(yōu)先股是兩種不同的股票，下列關(guān)于這兩種股票說(shuō)法正確的有（）。A普.通股是最普通、最重要的股票種類B普.通股的紅利隨公司盈利的多少而增減C優(yōu).先股的股東一般沒(méi)有參與公司決策的表決權(quán)D優(yōu).先股的股息與公司的盈利狀況無(wú)關(guān)E普.通股東能夠參與公司的決策【正確答案】：ABCDE【答案解析】：股票的分類的內(nèi)容，按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票分為普通股和優(yōu)先股。

題目多選題金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為且情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證（）。A未.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B未.按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的C未.按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D違.反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的E拒.絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的【正確答案】：BCDE【答案解析】：未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的依法給予紀(jì)律處分。

題目多選題在銀行合規(guī)管理中，合規(guī)檢查崗的基本職責(zé)包括（）。A以.制度執(zhí)行合規(guī)、流程應(yīng)用合規(guī)、業(yè)務(wù)辦理合規(guī)為重點(diǎn)的檢查B統(tǒng).一規(guī)劃、協(xié)調(diào)、組織合規(guī)檢查工作，制定年度檢查計(jì)劃，并督促執(zhí)行C參.與對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)事項(xiàng)的檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理D參.與各類違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定調(diào)查，參與或跟蹤督導(dǎo)對(duì)重大違規(guī)事件的處理E對(duì).合規(guī)檢查，分析風(fēng)險(xiǎn)、提出建議，撰寫合規(guī)報(bào)告【正確答案】：ABDE【答案解析】：合規(guī)檢查崗：（1）統(tǒng)一規(guī)劃、協(xié)調(diào)、組織合規(guī)檢查工作，制定年度檢查計(jì)劃，并督促執(zhí)行。（2）對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行各項(xiàng)政策法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程采取隨機(jī)現(xiàn)場(chǎng)檢查和飛行抽查。（3）以制度執(zhí)行合規(guī)、流程應(yīng)用合規(guī)、業(yè)務(wù)辦理合規(guī)為重點(diǎn)的檢查。抽查當(dāng)天所有業(yè)務(wù)發(fā)生的真實(shí)性和合規(guī)性。現(xiàn)場(chǎng)觀察與測(cè)試、暗訪、調(diào)閱監(jiān)控資料、核對(duì)賬務(wù)、突擊查庫(kù)、查閱檔案等多種形式進(jìn)行檢查。（4）參與各類違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定調(diào)查，參與或跟蹤督導(dǎo)對(duì)重大違規(guī)事件的處理。（5）對(duì)合規(guī)檢查，分析風(fēng)險(xiǎn)、提出建議，撰寫合規(guī)報(bào)告?？键c(diǎn)合規(guī)管理的基本機(jī)制

題目多選題貨幣政策的目標(biāo)包括（。）A操.作目標(biāo)B中.介目標(biāo)C最.終目標(biāo)D階.段目標(biāo)E特定目標(biāo)【正確答案】：ABC【答案解析】：貨幣政策的目標(biāo)包括最終目標(biāo)、中介目標(biāo)和操作目標(biāo)。

題目多選題風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括（）。A風(fēng).險(xiǎn)規(guī)避B風(fēng).險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C風(fēng).險(xiǎn)降低D風(fēng).險(xiǎn)分擔(dān)E風(fēng).險(xiǎn)承受【正確答案】：ACDE【答案解析】：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括四種基本類型：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)承受?？键c(diǎn)內(nèi)部控制的基本要素

題目多選題商業(yè)銀行在中央銀行存放超額存款準(zhǔn)備金的目的有（）。A支.付清算B同.業(yè)拆借C頭.寸調(diào)撥D資.產(chǎn)運(yùn)用的備用資金E銀.行資本配置【正確答案】：ACD【答案解析】：超額存款準(zhǔn)備金主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金。

題目多選題合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的基本職責(zé)有（）。A持.續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展B制.定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃C協(xié).助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D積.極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)E收.集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)【正確答案】：ABCDE【答案解析】：合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議；（二）制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃；（三）審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；（四）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；（五）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)；（六）積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（七）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)；（八）實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試。（九）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

題目多選題按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為（。）A商.業(yè)承兌匯票B銀.行承兌匯票C銀.行匯票D銀.行本票E普.通支票【正確答案】：AB【答案解析】：商業(yè)匯票按照承兌人的不同，分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。商業(yè)承兌匯票由銀行以外的付款人承兌，銀行承兌匯票由銀行承兌。

題目多選題商業(yè)銀行提高資本充足率的方法有（）。A貸款出售B提高留存利潤(rùn)C(jī)貸款證券化D發(fā)行減記型資本債券E收購(gòu)上市公司【正確答案】：ABC【答案解析】：略。

題目多選題以下屬于M1的有（）。A.M0B企.業(yè)單位活期存款C城.鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款D農(nóng).村存款E機(jī).關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款【正確答案】：ABDE【答案解析】：M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款。

題目多選題計(jì)息方式通常分為（）。A按日計(jì)息B按月計(jì)息C按季計(jì)息D按年計(jì)息E按半年計(jì)息【正確答案】：ABCD【答案解析】：計(jì)息方式通常分為按日計(jì)息、按月計(jì)息、按季計(jì)息、按年計(jì)息。

題目多選題下列銀行績(jī)效考評(píng)指標(biāo)不包括（）。A合.規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)B風(fēng).險(xiǎn)管理類指標(biāo)C發(fā).展改革類指標(biāo)D盈.利潛力類指標(biāo)E社.會(huì)責(zé)任類指標(biāo)【正確答案】：CD【答案解析】：銀行績(jī)效考評(píng)指標(biāo)一般包括一下五大類：1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)2、風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)3、經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)4、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)5、社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)

題目多選題身份信息包括（）A身.份證號(hào)碼B聯(lián).系電話C銀.行賬號(hào)D賬.戶資產(chǎn)E電.子郵箱【正確答案】：ABE【答案解析】：正確答案是：A

題目多選題目前中國(guó)整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)處于（）、（）和（）疊加的影響。A增.長(zhǎng)速度換檔期B緩.沖期C結(jié).構(gòu)陣痛期D高.速發(fā)展期E前.期刺激政策消化期【正確答案】：ACE【答案解析】：目前中國(guó)整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)處于增長(zhǎng)速度換擋期、結(jié)構(gòu)陣痛期和前期刺激政策消化期疊加的影響?？键c(diǎn)我國(guó)銀行監(jiān)管改革

題目判斷題商業(yè)銀行向中央銀行借款有再貼現(xiàn)和再貸款兩種途徑。（）【正確答案】：對(duì)【答案解析】：商業(yè)銀行向中央銀行借款有再貼現(xiàn)和再貸款兩種途徑?？键c(diǎn)其他負(fù)債業(yè)務(wù)

題目判斷題金融類不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)在收購(gòu)、管理、處置各個(gè)環(huán)節(jié)可運(yùn)用的手段單一，預(yù)期可實(shí)現(xiàn)收益的不確定性和彈性空間較小?！菊_答案】：錯(cuò)【答案解析】：金融類不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)在收購(gòu)、管理、處置各個(gè)環(huán)節(jié)可運(yùn)用的手段多元，預(yù)期可實(shí)現(xiàn)收益的不確定性和彈性空間較大?？键c(diǎn)金融資產(chǎn)管理公司核心業(yè)務(wù)

題目判斷題合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。

題目判斷題按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍，可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍，可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?？键c(diǎn)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類型

題目判斷題財(cái)務(wù)公司的同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆出和同業(yè)拆入。（）【正確答案】：錯(cuò)【答案解析】：財(cái)務(wù)公司的同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆出和買入返售。

題目判斷題完善商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)是加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要求?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：完善商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)是加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要求。

題目判斷題中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)違反職業(yè)道德規(guī)范和其他違法行為的內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人和直接負(fù)責(zé)人追究責(zé)任?！菊_答案】：錯(cuò)【答案解析】：董事會(huì)對(duì)違反職業(yè)道德規(guī)范和其他違法行為的內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人和直接負(fù)責(zé)人追究責(zé)任。

題目判斷題信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于人為誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造損失的風(fēng)險(xiǎn)?！菊_答案】：錯(cuò)【答案解析】：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造損失的風(fēng)險(xiǎn)。

題目判斷題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)公平公正的制定格式合同和協(xié)議文本，不得出現(xiàn)誤導(dǎo)、欺詐等侵害銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的條款?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)公平公正的制定格式合同和協(xié)議文本，不得出現(xiàn)誤導(dǎo)、欺詐等侵害銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的條款。

題目判斷題內(nèi)部欺詐包括歧視／差別待遇事件。（）【正確答案】：錯(cuò)【答案解析】：內(nèi)部欺詐不包括歧視／差別待遇事件。

題目判斷題信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)。

題目判斷題客戶投訴流程的追蹤回訪中，各個(gè)已處理的投訴客戶進(jìn)行回訪，回訪人員不少于20%?！菊_答案】：錯(cuò)【答案解析】：客戶投訴流程的追蹤回訪中，對(duì)各個(gè)已處理的投訴客戶進(jìn)行回訪，回訪人員不少于30%。

題目判斷題復(fù)利計(jì)息是指在計(jì)息周期內(nèi)已計(jì)息未支付的利息計(jì)收利息。（）【正確答案】：對(duì)【答案解析】：復(fù)利計(jì)息是指在計(jì)息周期內(nèi)對(duì)已計(jì)息未支付的利息計(jì)收利息?？键c(diǎn)貸款業(yè)務(wù)

題目判斷題商業(yè)銀行可以發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款。（）【正確答案】：錯(cuò)【答案解析】：商業(yè)銀行不得發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款

題目判斷題商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。考點(diǎn)合規(guī)管理概述

題目判斷題長(zhǎng)期借款是指期限在一年以上的借款。【正確答案】：對(duì)【答案解析】：商業(yè)銀行的借款包括短期借款和長(zhǎng)期借款兩大類。短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括同業(yè)拆借、證券回購(gòu)協(xié)議和向中央銀行借款等。長(zhǎng)期借款是指期限在一年以上的借款，一般采用發(fā)行金融債券的形式，具體包括發(fā)行普通金融債券、次級(jí)金融債券、混合資本債券、可轉(zhuǎn)換債券等。考點(diǎn)其他負(fù)債業(yè)務(wù)

題目判斷題信托公司可以以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資。（）【正確答案】：錯(cuò)【答案解析】：信托公司不得以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資，但中國(guó)銀監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外?？键c(diǎn)信托公司主要業(yè)務(wù)

題目判斷題外匯儲(chǔ)蓄賬戶可以用于外匯存取，不能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。【正確答案】：對(duì)【答案解析】：外匯儲(chǔ)蓄賬戶可以用于外匯存取，不能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬?？键c(diǎn)存款業(yè)務(wù)

題目判斷題互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)要遵循安全性、內(nèi)控性和穩(wěn)定性原則，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，完善內(nèi)控系統(tǒng)，確保交易安全，信息安全和資金安全。（）【正確答案】：錯(cuò)【答案解析】：互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)要遵循安全性、保密性和穩(wěn)定性原則，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，完善內(nèi)控系統(tǒng)，確保交易安全，信息安全和資金安全。

題目判斷題容差計(jì)息在性質(zhì)上是余額計(jì)息。（）【正確答案】：錯(cuò)【答案解析】：容差計(jì)息是指如持卡人未能在還款日前還清透支總額，若未還清透支額超過(guò)發(fā)卡機(jī)構(gòu)容許的數(shù)額，銀行才對(duì)透支總額自記賬日計(jì)息。容差計(jì)息在性質(zhì)上仍是全額罰息，只是銀行對(duì)全額罰息規(guī)則的細(xì)微妥協(xié)性安排。

題目判斷題深圳證券交易所規(guī)定，債券回購(gòu)交易的申報(bào)數(shù)量為10張及其整數(shù)倍。（）【正確答案】：對(duì)【答案解析】：深圳證券交易所規(guī)定，債券回購(gòu)交易的申報(bào)數(shù)量為10張及其整數(shù)倍。

題目判斷題違約損失率的大小，取決于擔(dān)保品的特性?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：違約損失率的大小，取決于擔(dān)保品的特性。考點(diǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理概述

題目判斷題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證（）【正確答案】：對(duì)【答案解析】：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

題目判斷題商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于80%.【正確答案】：錯(cuò)【答案解析】：商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于100%.

題目判斷題風(fēng)險(xiǎn)沖管理技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)非常有效。【正確答案】：錯(cuò)【答案解析】：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)非常有效。

題目判斷題金融穩(wěn)定理事會(huì)成立后，加強(qiáng)了宏觀審慎監(jiān)管，支持巴塞爾委員會(huì)從資本要求和流動(dòng)性管理兩方面強(qiáng)化銀行宏觀審慎監(jiān)管?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：金融穩(wěn)定理事會(huì)成立后，加強(qiáng)了宏觀審慎監(jiān)管，支持巴塞爾委員會(huì)從資本要求和流動(dòng)性管理兩方面強(qiáng)化銀行宏觀審慎監(jiān)管。

題目判斷題中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，是國(guó)務(wù)院組成部門之一，是代表政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)、管理金融的國(guó)家機(jī)關(guān)?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，是國(guó)務(wù)院組成部門之一，是代表政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)、管理金融的國(guó)家機(jī)關(guān)。

題目判斷題我國(guó)現(xiàn)代意義上的內(nèi)部控制在改革開(kāi)放以后才逐步發(fā)展起來(lái)。【正確答案】：對(duì)【答案解析】：現(xiàn)代意義上的內(nèi)部控制是在改革開(kāi)放以后才逐步發(fā)展起來(lái)?？键c(diǎn)內(nèi)部控制的起源與發(fā)展

題目判斷題產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)管理是商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的起點(diǎn)，也是商業(yè)銀行制定和實(shí)施其他營(yíng)銷策略的基礎(chǔ)和前提?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)管理是商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的起點(diǎn)，也是商業(yè)銀行制定和實(shí)施其他營(yíng)銷策略的基礎(chǔ)和前提?？键c(diǎn)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)管理與市場(chǎng)營(yíng)銷

題目判斷題《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中規(guī)定，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可包括：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入許可、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入許可、人員準(zhǔn)入許可和股東變更審查。（）【正確答案】：對(duì)【答案解析】：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中規(guī)定，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可包括：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入許可、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入許可、人員準(zhǔn)入許可和股東變更審查。考點(diǎn)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

題目判斷題被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。【正確答案】：對(duì)【答案解析】：被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。

題目判斷題非金融類不良資產(chǎn)是指非金融機(jī)構(gòu)所有，但不能為其帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，或帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)利益低于賬面價(jià)值，已經(jīng)發(fā)生價(jià)值貶損的資產(chǎn)，以及各類金融機(jī)構(gòu)作為中間人委托管理其他法人或自然人財(cái)產(chǎn)形成的不良資產(chǎn)等其他經(jīng)監(jiān)管部門認(rèn)為的不良資產(chǎn)。（）【正確答案】：對(duì)【答案解析】：非金融類不良資產(chǎn)是指非金融機(jī)構(gòu)所有，但不能為其帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，或帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)利益低于賬面價(jià)值，已經(jīng)發(fā)生價(jià)值貶損的資產(chǎn)，以及各類金融機(jī)構(gòu)作為中間人委托管理其他法人或自然人財(cái)產(chǎn)形成的不良資產(chǎn)等其他經(jīng)監(jiān)管部門認(rèn)為的不良資產(chǎn)。

題目判斷題商業(yè)票據(jù)是指商業(yè)銀行以購(gòu)買借款人到期商業(yè)票據(jù)的方式發(fā)放的貸款。（）【正確答案】：錯(cuò)【答案解析】：商業(yè)票據(jù)是指商業(yè)銀行以購(gòu)買借款人未到期商業(yè)票據(jù)的方式發(fā)放的貸款。

題目判斷題目前，全球都已實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化?！菊_答案】：錯(cuò)【答案解析】：目前，全球除了少數(shù)國(guó)家和地區(qū)外，絕大部分都已經(jīng)基本實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化。

題目判斷題商業(yè)銀行可以發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款。（）【正確答案】：錯(cuò)【答案解析】：商業(yè)銀行不得發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款

題目判斷題商譽(yù)不屬于資本扣減項(xiàng)目。（）【正確答案】：錯(cuò)【答案解析】：《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》規(guī)定，資本扣減項(xiàng)目包括商譽(yù)和其他無(wú)形資產(chǎn)、遞延凈稅收資產(chǎn)等多項(xiàng)內(nèi)容。

題目判斷題國(guó)家保護(hù)存款人的合法權(quán)益，存款人自主支配使用存款，他人不得動(dòng)用。（）【正確答案】：對(duì)【答案解析】：國(guó)家保護(hù)存款人的合法權(quán)益，存款人自主支配使用存款，他人不得動(dòng)用?？键c(diǎn)存款業(yè)務(wù)

題目判斷題金融創(chuàng)新是將金融領(lǐng)域內(nèi)部的各種不同要素進(jìn)行重新組合的創(chuàng)造性變革所創(chuàng)造和引進(jìn)的新事物?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：一般認(rèn)為，金融創(chuàng)新是將金融領(lǐng)域內(nèi)部的各種不同要素進(jìn)行重新組合的創(chuàng)造性變革所創(chuàng)造和引進(jìn)的新事物。主要包括金融制度創(chuàng)新、金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新、金融市場(chǎng)創(chuàng)新、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融監(jiān)管創(chuàng)新。這幾種創(chuàng)新是一個(gè)整體，對(duì)完善提高金融體系的綜合效能缺一不可。

題目判斷題銀行業(yè)金融機(jī)不得在營(yíng)銷產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中以任何方式夸大風(fēng)險(xiǎn)，隱瞞收益?！菊_答案】：錯(cuò)【答案解析】：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵重銀行業(yè)消費(fèi)者的知情權(quán)和自主選擇權(quán)，不得在營(yíng)銷產(chǎn)品和服務(wù)過(guò)程中以任何方式隱瞞風(fēng)險(xiǎn)、夸大收益或者進(jìn)行強(qiáng)制性交易。

題目判斷題監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系?？键c(diǎn)內(nèi)部控制的職責(zé)分工

題目判斷題商業(yè)銀行內(nèi)部控制的四個(gè)控制目標(biāo)中，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)目標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，保證風(fēng)險(xiǎn)管理有效、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等相關(guān)信息真是準(zhǔn)確完整才能保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。（）【正確答案】：錯(cuò)【答案解析】：理合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理有效、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等相關(guān)信息真是準(zhǔn)確完整是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)目標(biāo)，建立和實(shí)施內(nèi)部控制不僅要滿足基礎(chǔ)目標(biāo)，還要最終保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

題目判斷題協(xié)會(huì)自律工作委員會(huì)下設(shè)辦公室。該辦公室設(shè)在協(xié)會(huì)秘書處自律部，具體負(fù)責(zé)行業(yè)自律的日常工作。【正確答案】：對(duì)【答案解析】：協(xié)會(huì)自律工作委員會(huì)下設(shè)辦公室。該辦公室設(shè)在協(xié)會(huì)秘書處自律部，具體負(fù)責(zé)行業(yè)自律的日常工作。

題目判斷題在中國(guó)境內(nèi)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司可自愿申請(qǐng)成為中國(guó)財(cái)協(xié)會(huì)員?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：在中國(guó)境內(nèi)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司可自愿申請(qǐng)成為中國(guó)財(cái)協(xié)會(huì)員。考點(diǎn)中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)

題目判斷題非銀行金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)包括非銀行金融機(jī)構(gòu)按照五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)或行業(yè)通過(guò)的其他風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)定的不良資產(chǎn)。（）【正確答案】：對(duì)【答案解析】：非銀行金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)包括非銀行金融機(jī)構(gòu)按照五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)或行業(yè)通過(guò)的其他風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)定的不良資產(chǎn)。考點(diǎn)金融資產(chǎn)管理公司核心業(yè)務(wù)

題目判斷題財(cái)務(wù)指標(biāo)評(píng)價(jià)容易導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)管理者過(guò)度擴(kuò)張或參與高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)等長(zhǎng)期行為。【正確答案】：錯(cuò)【答案解析】：財(cái)務(wù)指標(biāo)本身沒(méi)有考慮銀行資金所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn)創(chuàng)造的一些驅(qū)動(dòng)性因素，此類指標(biāo)的評(píng)價(jià)容易導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)管理者過(guò)度擴(kuò)張或參與高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)等短期行為。

題目判斷題授權(quán)審批控制要求銀行各級(jí)人員必須經(jīng)過(guò)適當(dāng)?shù)氖跈?quán)才能執(zhí)行有關(guān)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，未經(jīng)授權(quán)和批準(zhǔn)不得處理有關(guān)業(yè)務(wù)，授權(quán)審批控制是企業(yè)內(nèi)部控制的重要控制手段?！菊_答案】：對(duì)【答案解析】：授權(quán)審批控制要求銀行各級(jí)人員必須經(jīng)過(guò)適當(dāng)?shù)氖跈?quán)才能執(zhí)行有關(guān)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，未經(jīng)授權(quán)和批準(zhǔn)不得處理有關(guān)業(yè)務(wù)，授權(quán)審批控制是企業(yè)內(nèi)部控制的重要控制手段?？键c(diǎn)內(nèi)部控制的基本要素

題目判斷題金融衍生產(chǎn)品是指其價(jià)值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的合約。【正確答案】：對(duì)【答案解析】：金融衍生產(chǎn)品是指其價(jià)值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的合約?？键c(diǎn)貨幣經(jīng)紀(jì)公司核心業(yè)務(wù)

題目判斷題商業(yè)銀行“三性”中，效益性劣后于安全性、流動(dòng)性，而安