2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范練習題(二)及答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范練習題(二)及答案

單選題（共50題）1、根據中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.9個月C.6個月D.3個月【答案】D2、基金管理公司在基金投資運作中,合規(guī)的做法是（）A.A：基金同時買入一只股票,交易員讓指令數量小的先成交B.B：董事長直接給投資總監(jiān)打電話,要求他買入某只股票C.C：公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產管理計劃同時去申購某債券,對于申購到的債券,交易員按照三個投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例D.D：總經理在列席投資決策委員會時,建議研究部對某行業(yè)進行重點研究【答案】C3、會計師事務所根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A.季度報告B.月度報告C.年度報告D.半年報告【答案】C4、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育【答案】D5、（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.忠誠盡責B.廉潔公正C.誠實守信D.忠誠敬業(yè)【答案】C6、關于私募基金的合格投資者，說法正確的是（）。A.①②B.①②③④C.①③D.②④【答案】B7、基金管理公司機構設置原則不包括（）。A.相互制約和不相容職責分離原則B.授權清晰原則C.適時性原則D.一致性原則【答案】D8、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現形式不同B.內容結構不同C.調整手段不同D.調整對象不同【答案】D9、關于基金財產，以下描述錯誤的是（）A.基金財產獨立于基金管理人的固定財產B.基金管理人因基金財產的管理運用而取得的收益，歸基金管理人所有C.基金管理人因依法解散進行清算，所管理的基金財產不屬于其清算財產D.基金財產的債務由基金財產本身承擔【答案】B10、下列關于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A.市場不是萬能的，因此，政府干預應該盡可能嚴格B.政府基金監(jiān)管機構進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉【答案】B11、基金銷售機構應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易和可疑交易，對符合大額交易標準的，應在交易發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.10B.2C.5D.3【答案】C12、（2019年真題）各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協會申請登記時，需報送的基本信息不包括（）。A.公司內部控制制度B.高級管理人員的基本信息C.公司章程或者合伙協議D.主要股東或者合伙人名單【答案】A13、關于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財的優(yōu)勢，以下表述錯誤的是（）。A.防止市場的過度投機B.推動市場價值判斷體系的形成C.倡導理性的投資文化D.能夠給投資者帶來超額收益【答案】D14、以下關于基金托管人監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A.只有中國證監(jiān)會才能取消基金托管資格B.基金托管人與管理人不得為同一機構C.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準D.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管【答案】B15、關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機構辦理D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶【答案】C16、各國（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”的界定標準是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B17、中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）個月內依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查。A.3B.6C.12D.36【答案】B18、票據市場按（）分為票據承兌市場和貼現市場。A.交易對象B.交易方式C.交割期限D.交易工具【答案】B19、LOF基金申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C20、下列關于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C21、（2017年真題）關于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯誤的是（）。A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進行B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C.反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范D.投資者的監(jiān)督能夠對基金從業(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用【答案】A22、關于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經中國基金業(yè)協會審批B.中國基金業(yè)協會對私募基金實施統一監(jiān)管的職責C.發(fā)行私募基金不設行政審批D.設立私募基金管理機構需經證監(jiān)會審批【答案】C23、證券交易所屬于基金的（）。A.監(jiān)管機構B.份額登記機構C.自律管理機構D.評價機構【答案】C24、從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于()的投資者教育工作。A.現場形式B.非現場形式C.電子形式D.紙質形式【答案】A25、（2018年真題）以下說法錯誤的是（）。A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人不參與基金收益的分配C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有D.基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配【答案】C26、（）是開展基金一切活動的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶【答案】D27、QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ.境外投資顧問和境外資產托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關的信息Ⅳ.投資顧問主要負責人變動信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、(2017年)關于基金銷售機構的準入條件，下列表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當具備與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施B.基金銷售機構應當財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.基金銷售機構應當具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度D.基金銷售機構的基金銷售業(yè)務技術系統應當與證券交易所相應的技術系統進行聯網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準【答案】D29、貨幣市場基金可以投資于（）。A.不動產B.房地產抵押按揭C.貴金屬D.貨幣市場工具【答案】D30、基金銷售機構應當按照（）的約定向投資人收取銷售費用。A.基金銷售協議B.理財服務協議C.基金合同D.基金資產托管協議【答案】C31、（2017年真題）采用封閉式運作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限內，基金管理人和基金托管人協商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回B.在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回C.基金份額總額在基金合同期限內固定不變D.基金資產總值在合同期限內固定不變【答案】C32、某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經理甲管理的基金A自設立以來剛好運作9個月，9個月內實現35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當保險的高收益產品，近期基金開放，預購從速?！鄙鲜鲂袨橹校摴ぷ魅藛T違反了（）規(guī)定。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、（）中國證券業(yè)協會證券投資基金業(yè)委員會（以下簡稱“基金業(yè)委員會”）成立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協會的領導下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日【答案】C34、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A35、下列關于投資者教育基本原則的表述，不正確的是（）。A.投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者B.投資者教育沒有一個固定的模式C.投資者教育不能也不應等同于投資咨詢D.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管工作的替代【答案】D36、目前，（）的證券投資基金資產總值占世界半數以上，且對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B37、基金管理公司的設立須經（）批準。A.中國基金業(yè)協會B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.基金業(yè)協會【答案】B38、QDII基金可單獨或同時以（）等主要幣種計算并披露凈值信息。A.人民幣B.美元C.日元D.以上都是【答案】D39、基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現了內部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【答案】B40、(2016年)證券交易所自律管理的內容不包括（）。A.基金公司人員的聘任B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理【答案】A41、關于基金公司信息系統管理，下列做法錯誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數據庫密碼和操作系統密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實際的業(yè)務操作D.信息技術系統應當定期稽核檢查，完善業(yè)務數據保管等安全措施【答案】C42、（）起，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。A.1999年12月1日B.2002年2月1日C.2001年9月1日D.2005年3月1日【答案】B43、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯網金融渠道【答案】C44、從資金的性質看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的（）。A.信托資產B.債務資產C.法人資本D.借貸資產【答案】A45、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的是（）。A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的自律監(jiān)管D.基金的后臺管理【答案】C46、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現場檢查D.非現場檢查【答案】B47、政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的（）。A.監(jiān)管對象具有廣泛性B.監(jiān)管活動具有自覺性C.監(jiān)管主體及其權限具有法定性D.監(jiān)管時間具有連續(xù)性【答案】B48、下列關于開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過戶時，接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或