2023年5月證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)提升訓(xùn)練試卷A卷附答案

2023年5月證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)提升訓(xùn)練試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的（）。A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制C.凈額結(jié)算機(jī)制D.差額結(jié)算機(jī)制【答案】C2、金融債券的發(fā)行主體是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D3、據(jù)調(diào)查，當(dāng)能延遲消費(fèi)的人少時(shí)，債券、股票等資產(chǎn)價(jià)格就會(huì)下跌，從而對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生巨大的沖擊，上訴案例說(shuō)明了（）因素影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的。A.文化因素B.心理因素C.人口因素D.市場(chǎng)因素【答案】C4、反映信托關(guān)系的金融工具是（）A.股票B.基金C.債券D.優(yōu)先股【答案】B5、金融債券發(fā)行后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）對(duì)該金融債券進(jìn)行跟蹤信用評(píng)級(jí)。A.季度B.半年C.年D.月【答案】C6、商業(yè)銀行公開(kāi)發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)具備的條件不包括下列（）。A.實(shí)行貸款五級(jí)分類(lèi)B.最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為C.核心資本充足率不低于4%D.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足【答案】C7、按照市場(chǎng)功能的不同，資本市場(chǎng)可分為（）。A.股票市場(chǎng)和發(fā)行市場(chǎng)B.發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)C.基金市場(chǎng)和交易市場(chǎng)D.場(chǎng)外市場(chǎng)和發(fā)行市場(chǎng)【答案】B8、下面屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的是（）。A.①④B.①③④C.②③D.②④【答案】B9、《證券法》中有關(guān)證券發(fā)行的主要內(nèi)容包括()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D10、收入型基金以獲取（）為目的。A.基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值B.當(dāng)期的最大收入C.投資組合中債券的適當(dāng)利息收益D.超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)【答案】B11、根據(jù)《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》（2020年修訂），證券金融公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為（）。A.預(yù)收資本B.實(shí)收資本C.應(yīng)繳資本D.預(yù)付資本【答案】B12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2020年6月12日發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊(cè)管理辦法（試行）》，對(duì)創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票作出以下規(guī)定，錯(cuò)誤的是（）。A.上市公司向不特定對(duì)象發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)；現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備法律、行政法規(guī)規(guī)定的任職資格B.具有完整的業(yè)務(wù)體系和直接面向市場(chǎng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的能力C.可以存在對(duì)持續(xù)經(jīng)營(yíng)有重大不利影響的情形D.會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)部控制制度健全且有效執(zhí)行【答案】C13、在改革開(kāi)放政策的指導(dǎo)下，為利用國(guó)外資金，加快我國(guó)的建設(shè)步伐，我國(guó)開(kāi)始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種不包括（）。A.歐洲債券B.政府債券C.金融債券D.公司債券【答案】A14、儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同之處有（）。A.①②③B.①②③④?C.①②④?D.②③④【答案】B15、在證券交易所掛牌交易的品種包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D16、在考慮影響公司股價(jià)變動(dòng)的因素時(shí)，對(duì)于公司經(jīng)營(yíng)中的財(cái)務(wù)狀況，常用來(lái)衡量其流動(dòng)性的指標(biāo)有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A17、1988年國(guó)際清算銀行（BIS）制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的（）。A.40%B.50%C.60%D.70%【答案】B18、下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成正比B.我國(guó)的基金管理費(fèi)是按月支付C.我國(guó)的基金管理費(fèi)是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提D.基金管理費(fèi)率通常與風(fēng)險(xiǎn)成正比【答案】A19、下列關(guān)于股票特征的說(shuō)法，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D20、公司在保持正常運(yùn)營(yíng)的情況下，可以向所有出資人（股東和債權(quán)人）進(jìn)行自由分配的現(xiàn)金流是（）。A.企業(yè)自由現(xiàn)金流B.股權(quán)自由現(xiàn)金流C.股票紅利D.利息【答案】A21、計(jì)算累計(jì)利息時(shí)，通常將短期債券的全年天數(shù)定為（）。A.360天B.365天C.實(shí)際全年天數(shù)D.366天【答案】A22、承擔(dān)憑證式國(guó)債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統(tǒng)匯總的本系統(tǒng)內(nèi)累計(jì)發(fā)行數(shù)額，應(yīng)上報(bào)（）。A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】A23、金融市場(chǎng)的重要性主要體現(xiàn)在（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B24、通常情況下，()可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小。A.優(yōu)先股B.債券C.基金D.金融衍生品【答案】B25、對(duì)于公司治理情況的分析主要包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C26、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資股票等權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。A.30%B.20%C.40%D.10%【答案】A27、我國(guó)對(duì)合格境外機(jī)構(gòu)投資者匯出匯入資金的規(guī)定有（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】D28、如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其（）后，即視同確認(rèn)了身份。A.輸入相關(guān)的賬號(hào)B.輸入正確的密碼C.輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼D.輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼，以及進(jìn)行過(guò)交易【答案】C29、下列關(guān)于滬港通的說(shuō)法,正確的有()。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C30、（2019年真題）下列關(guān)于非公開(kāi)發(fā)行公司債券信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法正確的是（）A.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由證券交易所確定B.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)確定C.必須進(jìn)行信用評(píng)級(jí)D.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定【答案】D31、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括()。A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、IID.I、II、III【答案】D32、資產(chǎn)證券化最早起源于()A.美國(guó)B.英國(guó)C.德國(guó)D.希臘【答案】A33、（2020年真題）下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B.依靠地域優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平C.各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展D.主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)?！敬鸢浮緾34、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素，宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)價(jià)格的特點(diǎn)有()。A.I、II、III、IVB.I、IVC.I、II、IIID.II、III【答案】A35、證券公司進(jìn)行壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）。A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②④【答案】A36、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股票市場(chǎng)具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計(jì)不得超過(guò)（）人。A.100B.150C.185D.200【答案】D37、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是（）。A.凈資本B.固定資本C.流動(dòng)資本D.注冊(cè)資本【答案】A38、基金資產(chǎn)估值需要考慮以下（）因素。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A39、（）描述市場(chǎng)在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失。A.名義值法B.敏感性分析方法C.波動(dòng)性測(cè)量D.VaR方法【答案】D40、H股、N股、S股都屬于（）。A.境內(nèi)上市外資股B.境外上市外資股C.國(guó)家股D.法人股【答案】B41、（）是指金融市場(chǎng)參與者無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】B42、（）是指由經(jīng)營(yíng)、管理以及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D43、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有()。A.I、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III【答案】B44、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付（），繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配給股東。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、市場(chǎng)因素是影響我國(guó)金融市場(chǎng)的主要因素之一，市場(chǎng)因素是金融市場(chǎng)本身的內(nèi)部條件，包括但不限于國(guó)內(nèi)、國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng)組織、豐富的市場(chǎng)交易品種、（）等因素。A.利率水平B.金融體制或管理C.通貨膨脹D.市場(chǎng)交易機(jī)制或市場(chǎng)模式【答案】D46、下面對(duì)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)特征的描述不正確的有（）。A.①②B.①③C.②③D.②④【答案】D47、基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件?；鸷贤闹饕妒马?xiàng)包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D48、債券遠(yuǎn)期交易共有8個(gè)期限品種，期限最短為2天，最長(zhǎng)為365天，其中()品種最為活躍。A.2天B.3