2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領性、指導性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)政策B.合規(guī)文化C.合規(guī)審核D.合規(guī)培訓【答案】A2、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.25％B.50％C.75％D.以上都不是【答案】A3、下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，錯誤的是（）。A.應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C.不得對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用【答案】D4、基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和（）兩方面的要求上。A.披露完整B.披露準確C.披露要點D.披露形式【答案】D5、XBRL在基金信息披露中的積極作用中不包括（）。A.促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化B.提高信息在編報、傳送和使用過程中的效率和質量C.提高監(jiān)管者監(jiān)管效率和水平D.提高投資者收益【答案】D6、關于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.可以登載基金過去的業(yè)績B.根據(jù)基金過去業(yè)績預測將來業(yè)績C.在能力允許的范圍內，可以承諾收益或承擔損失D.可以登載單位的推薦性文字【答案】A7、（2016年真題）下列選項屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是（）。A.不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當夸大過往業(yè)績，預測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應當引導投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理業(yè)務手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項【答案】B8、下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風險的是()。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務D.對投資者作出盈虧保證【答案】C9、(2016年)（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機構B.基金自律組織C.基金評價機構D.基金份額登記機構【答案】A10、（）是市場經(jīng)濟的核心機制。A.競爭B.教育C.道德D.家庭背景【答案】A11、關于對普通投資者的特別保護，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護的權利B.普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有專業(yè)投資者不同的特別保護C.普通投資者的特別保護，主要體現(xiàn)在基金管理人對普通投資收益的承諾高于專業(yè)投資者D.普通投資者轉化為專業(yè)投資者后，就不再享有特別保護的權利【答案】C12、基金經(jīng)營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.3B.5C.10D.20【答案】D13、20世紀（）年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產品。A.50B.60C.70D.80【答案】D14、基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起()日內編制并披露臨時報告書。A.2B.3C.5D.7【答案】A15、基金管理人需至少每周公告（）次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。A.一B.二C.三D.五【答案】A16、基金公司應對不相容的崗位、公司資產與客戶資產執(zhí)行嚴格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機制B.分離機制C.融合機制D.結合機制【答案】B17、甲在擔任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研究報告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學乙供其參考。甲違反了（）規(guī)范的要求。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.保守秘密D.忠誠盡責【答案】C18、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向（）報告。A.董事會B.監(jiān)事會C.中國證監(jiān)會及相關派出機構D.股東大會【答案】C19、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是()。A.表現(xiàn)形式不同B.內容結構不同C.調整手段不同D.調整對象不同【答案】D20、下列關于ETF份額申購和贖回原則，說法錯誤的是（）。A.場內申購和贖回均以份額申請B.場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D21、()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務機構C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】B22、衍生金融工具不包括()。A.遠期合約B.貨幣市場基金C.互換協(xié)議D.期貨合約【答案】B23、下列說法有誤的是（）。A.信息不對稱是市場存在的基礎B.基金持有人與基金管理人之間是信托關系C.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產D.基金管理人、基金托管人可以將基金財產歸入其固有財產【答案】D24、下列關于基金銷售的直銷和代銷兩種方式的描述，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15～50年C.15年D.一般無期限【答案】D26、關于基金銷售人員基本行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意C.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為各自精細制作的材料【答案】D27、客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是（）。A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.基金轉換C.客戶投訴處理D.修改賬戶資料【答案】A28、基金募集一旦失敗，基金管理人在基金募集期限屆滿后（）日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.15B.30C.60D.90【答案】B29、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額持有人大會權利的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A30、下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征【答案】B31、投資者一般認購ETF份額的方式包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D32、關于基金年度報告，以下表述錯誤的是（）A.年度報告正文必須登載在指定報刊上B.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件C.基金年度報告的財務會計報告應當經(jīng)過審計D.基金管理人應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告【答案】A33、(2017年)下列關于忠誠敬業(yè)的描述中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對原從業(yè)機構不再承擔任何的忠誠敬業(yè)義務B.基金從業(yè)人員有義務保護公司財產、信息安全，防止所在機構資產損壞、丟失C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應根據(jù)所在機構規(guī)定，履行相關義務D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗【答案】A34、（）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2001年8月B.2004年12月C.2007年7月D.2012年6月【答案】D35、根據(jù)有關規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.6【答案】C36、某基金管理公司成立不久，固定收益業(yè)務規(guī)模較小且交易很少，因此公司安排債券基金的基金經(jīng)理兼任債券交易員，關于該基金管理公司的做法，下列說法正確的是（）。A.基金管理公司的做法錯誤，違反了崗位設置的獨立性原則B.基金管理公司的做法正確，符合崗位設置的成本效率原則C.基金管理公司的做法錯誤，違反了崗位設置的不相容職責分離原則D.基金管理公司的做法正確，符合崗位設置的授權清晰原則【答案】C37、(2017年)基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，下列不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.從業(yè)人員接受所在機構的崗前職業(yè)道德教育B.從業(yè)人員學習中國證券投資基金業(yè)協(xié)會宣傳的正面典型人物和事件C.從業(yè)人員學習中國證券投資基金業(yè)協(xié)會關于職業(yè)道德規(guī)范的宣傳材料D.從業(yè)人員接受中國證監(jiān)會的監(jiān)督檢查【答案】D38、（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。A.金融市場和金融服務機構B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】A39、在ETF的招募說明書中，需明確投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的（）。A.現(xiàn)金替代比例B.資金金額C.證券價格D.對價種類【答案】D40、（2017年真題）基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應參照（）發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》的要求，組織與基金銷售相關的職業(yè)培訓。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】A41、關于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說法錯誤的是（）。A.基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管【答案】D42、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責的是（）。A.辦理與基金托管相關的信息披露事項B.計算并公告基金資產份額凈值C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會D.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶【答案】B43、下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價成交的方式D.實行T+1交收制度【答案】B44、（2017年真題）下列關于合規(guī)管理部門履行的基本職責的說法中，錯誤的是（）。A.審核評價基金管理人各項政策的合規(guī)性B.制定并執(zhí)行以可控風險收益為本的合規(guī)管理計劃C.協(xié)助相關培訓部門對員工進行合規(guī)培訓D.持續(xù)關注法律、法規(guī)的最新發(fā)展，提出合規(guī)化建議【答案】B45、基金合同的主要披露事項包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A46、下列對于不收取銷售服務費的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產的比例的規(guī)定，說法錯誤的是（）。A.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費C.對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費D.對持續(xù)持有期長于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費【答案】D47、基金在英國被稱為（）。A.共同基