習題第四章金融法律制度

1、合同約定分期支付費，投保人支付首期費后，除合同另有約定外，投保人自人催 ）未支付當期費的，合A、1060日B、3060日C、1030日D、3090 3、商業(yè)銀行發(fā)生的下列事項，無需經(jīng)銀監(jiān)會批準的是 ）A、增加資D3%的股東能應付這些提款請求，又不能由獲得拆借。根據(jù)相關(guān)法律，下列判斷正確的是（ A、該銀行即將發(fā)生C、該銀行可以由銀行實施托管 ）C、存 7、投保人不得為無民事行為能力人投保以為給付金條件的人身，但下列選項中不受 ）B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行，影響價格或者16、某公司的資本為5000萬元。根據(jù)《法》的規(guī)定，下列各項中，不屬于該 A、經(jīng)紀業(yè)B、承銷與保薦業(yè)C、投資咨詢業(yè)份達到該公司已的一定比例時，繼續(xù)增持的，應當發(fā)出收購要約。該比例為（）。D、 ）A、自合同成立或者合同效力恢復之日起二年內(nèi)，被人的，人均不承擔給付金的B、自合同成立或者合同效力恢復之日起二年內(nèi)被人，且被人為無民事行為能力人，人不承擔給付金的責任C、自合同成立或者合同效力恢復之日起二年內(nèi)被人，但被人時為無民事行為能力人，則人應承擔給付金的責任D、以為給付金條件的合同，除父母為未成年投保外， 被人同意并認可 A20005202003527日行使票據(jù)的付款請求B3019995202001527日行使票據(jù)的C19995202001427日行使票據(jù)的D20005202001427 4、甲公司與乙公司中獲面額為100萬元的匯票一張，匯票上有丙、丁兩公司的擔保簽章，其中丙公司擔保80萬元，丁公司擔保20萬元。如果該匯票在到期日前被承兌，下列說法正確 ）讓給丁，丁又背書轉(zhuǎn)讓給戊。如果戊向甲請求付款，甲只支付5萬元，戊可以就其余3萬元損失 D ）D、依法征稅而從處獲得票8、公司不能清償?shù)狡冢⑶屹Y產(chǎn)不足以清償全部的，下列可以依法向申請 A、公D、公司的債權(quán)9、甲公司向乙公司簽發(fā)一張100萬元的銀行承兌匯票，乙公司依法將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司又轉(zhuǎn)讓給丁公司，丁公司將票據(jù)背書給戊公司，戊公司又準備將票據(jù)背書給A公司，但發(fā)現(xiàn) 10、根據(jù)標的的不同，合同可以分為（ C、財產(chǎn)合同D、人身合 ）D、投資者之間具有合伙等經(jīng)濟利 ）A、董事會B、監(jiān)事會C、財務 ）14、根據(jù)法律制度的規(guī)定，上市公司的公司債券上市后，下列情形中，所可以決定終止公司債券上市的有（ B2年連續(xù)虧損 ）C、改變公開公司債券所募的用 ）A、特定的對象不超過10B、價格不低于定價基準日前20個日公司均價的C、控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)的，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)D、除控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)等特定主體的外，本次的自結(jié)束之日起，12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓 D、向不定對象開，法采取銷方的，應當請具有薦資格機構(gòu)擔保薦1、根據(jù)市禁入規(guī)》的規(guī)，下列形，屬于可對有關(guān)任人員輕、減或免予采取市場禁措施的（ ）B、公司獲準在所的日C、持有公司最多的前5名股東的和持股數(shù)20、外匯管理機關(guān)在檢查A公司的外匯使用時發(fā)現(xiàn)，A公司存在擅自改變外匯用途的行為， 1、以被人為給付金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復之日起2年內(nèi)，被保險人的，人不承擔給付金的責任。（ 2、責任中被人因給第三者造成損害的事故而被提起仲裁或者的，被人支付的仲裁或者費用以及其他必要的、合理的費用，由被人自行承擔。（ 3、對人的免責條款，人在訂立合同時應以或口頭形式向投保人說明，未作提示或未 錯 錯 錯 錯8、票據(jù)中，被人不承擔票據(jù)責任，人承擔票據(jù)責任。（ 錯 錯10、票據(jù)上的正當權(quán)利人對于因而取得票據(jù)的人行使票據(jù)返還請求權(quán)而發(fā)生的關(guān)系、因時效系，屬于票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系。（）11、財政撥款、預算內(nèi)及銀行可以作為單位定期存款存入金融機構(gòu)。（ 錯12、公司及其分支機構(gòu)自取得經(jīng)營證之日起6個月內(nèi)，無正當理由未辦理工商登記的， 13、個人以及單筆金額超過項目總投資5%或超過500萬元的支付，應采用借 錯15、父母可以為其無民事行為能力的投保以為給付金條件的人身，但為殘 錯 18、人不通過承銷機構(gòu)，而自行承擔風險，辦理事宜的方式，該方式是間接。（ 19、按照依法制定的規(guī)則進行的，即使事后發(fā)現(xiàn)存在的情形，所也不得改變其結(jié)果。（ 20、由承銷團承銷時，承銷協(xié)議中可以不約定承銷期限和終止時間，等到全部承銷完畢 錯 錯23、收購行為完成后，收購人與被收購公司合并，并將該公司解散的，被解散公司的原有由 1、某日，A簽發(fā)一張商業(yè)匯票給收款人B，匯票記載的金額為8萬元，B依法承兌后將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給C，C獲得該匯票的第2天，因而，該匯票由其唯一的繼承人D獲得。DE，并依法提供了繼承該票據(jù)的有效證明，E獲得該匯票之后，將匯票金額改為18萬元，并背書轉(zhuǎn)讓給F，F(xiàn)又將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給G。G在法定期限內(nèi)向付款人請求付款，付款人在該匯票后付款，理由是：（1）該匯票背書不連續(xù)。因為，C受讓該匯票時，是該轉(zhuǎn)讓行為的被背書人，而在下一次背書轉(zhuǎn)讓中，背書人不是C，而是D。（2）該匯票1、A公司是一家，該公司于2009年6月公開并上市。2010年第一季（1）A公司資本為15000萬元，公司自成立以來沒有發(fā)生虧損，已提取法定公積金累8000萬元。因此，A2010年不再提取法定公積金。（2）A公司召開董事會，通過以下決議：①根據(jù)總經(jīng)理的提名決定解聘財務甲；②提議聘（3）A公司董事丁向董事會提交了一份收購B上市公司部分的提案。該提案要點為：①本次收購與C公司聯(lián)手進行；②通過所的，A公司與C公司分別收購B上市公司已的達到5%時，作出報告并公告，且停止收購3天；③A公司與C公司分別收購B上市公司已的達到20%時，向B上市股東發(fā)出收購要約，以達到控制B上市公司的目（4）A公司董事丁決定將其持有的A公司轉(zhuǎn)讓給C公司的董事戊。1合同約定分期支付費，投保人支付首期費后，除合同另有約定外，投保人自人催告之日起超過30日未支付當期費，或者超過約定的期限60日未支付當期費的，合同效力中【答疑編 2款的義務，不能以其與出票人之間的關(guān)系對抗持票人?！敬鹨删?3【答疑編 4該銀行已經(jīng)發(fā)生，所以選項A的表述錯誤；商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生，嚴重B的表述正確。選項C、D的表述錯誤?！敬鹨删?5按照存款的幣種不同，存款可分為存款和外幣存款。選項AB屬于根據(jù)存款人主體的不同，D屬于按照支取的形式不同，存款可分為支票存款、【答疑編 6人不承擔保證責任（票據(jù)責任）D的說法是錯誤的?！敬鹨删?7【答疑編 8客戶行為，因此選項D是正確的。選項A、B、C均屬于市場的行為?！敬鹨删?9持有公司5％以上的股東或者實際控制人，其持有或者控制公司的情況發(fā)生較大變化的，【答疑編 根據(jù)規(guī)定，申請其上市必須符合的條件之一是公司在最近3年內(nèi)無重大違法【答疑編 40％，累計債券總額是指公司成立以來發(fā)行的所有債券尚未償還的部分。本題該公司凈資產(chǎn)額為8000萬元，本次公司債券額最多不得700萬元（8000萬元×40％－2500萬元＝700萬元）。【答疑編 根據(jù)規(guī)定，上市公司公開新股，要求公司具有持續(xù)能力，財務狀況良好；最近3年財務會【答疑編 【答疑編 【答疑編 【答疑編 冊資本最低限額為5000萬元；券承銷與保薦、自營、資產(chǎn)管理、其他業(yè)務之一的，資本最低限額為1億元?！敬鹨删幪栆s收購是指收購人通過所的，投資者持有或通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司的達到該公司已的30%時，繼續(xù)增持的，應當采取向被收購【答疑編 1以被人為給付金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復之日起2年內(nèi)，被人【答疑編 22年（據(jù)此，B選項乙的票據(jù)權(quán)利有效）。見票即付的匯票、本票，自出票日2年（據(jù)此，AC選項丙的票據(jù)權(quán)利有效）。（2）持票人對支6個月（據(jù)此，致使D選項丁的票據(jù)權(quán)利消滅）?！敬鹨删?3A是錯誤的。銀行本票可以用于轉(zhuǎn)賬，注明“現(xiàn)金”C錯誤。【答疑編 4A2人以上的，保證人之間承擔連帶責任。所以D選項正確?！敬鹨删?5“”C當選?！敬鹨删?6【答疑編 7【答疑編 8【答疑編 9【答疑編 選項AB屬于根據(jù)人所承擔的狀況不同的分類【答疑編 【答疑編 根據(jù)規(guī)定，上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員，持有上市公司5％以上的股東，不得將其持有的該公司的買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)買入，否則由此所得收益歸該公ACD均屬于高級管理人員?！敬鹨删?【答疑編 消除；（4）未按照公司債券募集辦法履行義務經(jīng)查嚴重；（5）公司最近2年連續(xù)虧損，在【答疑編 【答疑編 上市公司非公開的，其對象不超過10名。上市公司非公開，應當符合下列規(guī)定：（1）價格不低于定價基準日前20個日公司均價的90%；（2）本次的股份自結(jié)束之日起，12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)的，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；（3）募金使用符合有關(guān)規(guī)定；（4）本次將導致上市公司控制權(quán)發(fā)【答疑編 他的，應當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人，因此選項D正確?！敬鹨删幪枴敬鹨删?：公司 上市， 獲準所的日期；②持有公司最多的前10名股東的和持股數(shù)額，③公司的實際控【答疑編 30%30%以上等值以下的罰款。【答疑編 1以被人為給付金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復之日起2年內(nèi)，被人【答疑編 2【答疑編 3【答疑編 4【答疑編 5【答疑編 6【答疑編 7【答疑編 8【答疑編 9【答疑編 【答疑編 及銀 【答疑編 公司及其分支機構(gòu)自取得經(jīng)營證之日起6個月內(nèi)，無正當理由未辦理工商登記的，其經(jīng)營【答疑編 項目總投資5%或超過500萬元的支付，應采用人受托支付方式?！敬鹨删?【答疑編 【答疑編 【答疑編 【答疑編 【答疑編 【答疑編 【答疑編 【答疑編 【答疑編 【答疑編 1【正確答案】（1）付款人不得以背書不連續(xù)作為付款的理由。因為，盡管C受讓該匯時，是該行為的被背書人，而在下一次背書轉(zhuǎn)讓中，背書人不是CD，但是，D系以繼承方C處合法獲得該匯票，是該匯票的權(quán)利人，只要其提供了有效證明，便可行使相應的權(quán)利，依照《票據(jù)法》的有關(guān)規(guī)定，G可向其一切前手及付款人（因付款人已承兌該匯票）行使追GA、B、D、E、F及付款人之一或數(shù)人或全部行使追索權(quán)。、、D簽章是變造之，故應該匯時記載的8萬元擔責任付款人應對此承責任；E為造人，對所文義負即8萬元擔責任；F簽在變造之后，亦對8萬負責?！敬鹨删?1（1）A公司不提取法定公積金的做法符合法律規(guī)定。根據(jù)《公司法》規(guī)定，當公司法定公積金累計額為公司資本的50%以上的，可不再提取。本題中，公司法定公積金累計額8000萬元，故可不再提取。（2）A公司董事會通過的解聘公司財務的決議符合規(guī)定。根據(jù)《公司法》規(guī)定，公司董事券所的，投資者及其一致行動人擁有權(quán)益的達到一個上市公司已的5%時，應當報告并公告。本題中，A公司與C公司分別收購B上市公司已的達到5%時，作為一致行動人已經(jīng)持有B上市公